Сравнение криптовалют и акций: во что лучше вкладывать
Трейдинг и инвестирование – два пути заработка дня бизнесменов, которые многим отличаются между собой.
Выбор площадки и актива для торговли — задача не простая. Для лучшего понимания работы рынка предлагаем пройти курсы для трейдеров, после которых вам будет проще принять оптимальное решение и успешно достигать поставленных целей.
Давайте рассмотрим и сравним активы фондового и крипторынка.
Узнайте, каковы отличия и сходства между акциями и криптовалютами и определите, во что лучше вкладывать деньги.
Что такое криптовалюты?
Вы наверняка слышали о Bitcoin и других альткоинах, созданных после него: Ethereum, Solana, Cardano, Polkadot и др.
Криптовалюта — это цифровые деньги, используемые для обмена и хранения. Она является альтернативой фиатным монетам и купюрам. В ее основе лежит криптографическая технология блокчейн, которая защищает от подделки уникальными зашифрованными данными.
Это — виртуальные деньги интернета, а не отдельной страны, поэтому действия с ними не регулируются Центробанками большинства государств. Некоторые страны в той или иной мере проводят интеграцию крипты в свои экономические системы и вводят правила ее оборота.
Система создания и оборота крипты децентрализована, стоимость монет зависит от спроса и предложения на рынке. Хранится криптовалюта в «кошельках» — специальных программах.
Сегодня существует уже полторы тысячи различных криптовалют.
Как ими торговать и какие их особенности
Торговля криптовалютой дает возможность заработать любому владельцу. Можно покупать и продавать даже доли коинов. Здесь многое зависит от выбранного стиля торговли, начального капитала, дисциплины, риск-менеджмента.
Для начала криптотрейдинга нужно:
— определиться с площадкой для торгов, выбрав биржу с хорошей репутацией: Binance, Kuna, Coinbase Exchange, WhiteBIT;
— выбрать проверенную контору для открытия брокерского счета;
— подобрать надежную торговую платформу;
— внести деньги на депозит.
Для проведения операций с альткоинами лучше использовать перспективные, развивающиеся криптоактивы — Ethereum, Solana, Cardano, Polkadot, Binance Coin.
Основной минус криптотрейдинга — высокая волатильность. Стоимость цифровых денег сильно колеблется даже на коротких промежутках времени.
Что такое акции?
Акции — ценные бумаги, которые выпускает компания для продажи инвесторам. Они удостоверяют права акционеров на определенную долю капитала эмитента. Все инвесторы становятся совладельцами акционерного общества.
Акции дают их собственнику право на участие в управлении компанией и получение дивидендов — процентов от прибыли, соразмерно количеству купленных бумаг.
Это долгосрочный финансовый инструмент, позволяющий инвестору получить доход, а компании — привлечь средства для развития.
Классифицируют акции по нескольким признакам:
— отраслям экономики и пр.
Как инвестировать в акции и какие их особенности
Купить акции можно на фондовом рынке через посредника — брокера. Для этого нужно открыть и пополнить брокерский счет. Затем установить мобильное приложение или получить у брокера доступ в торговый терминал.
Инвестирование в акции имеет свои особенности:
возможность получения двух видов доходов — дивиденды с прибыли компании и разница в цене бумаг за счет роста их стоимости;
• простота покупки на онлайн-платформах, в приложениях, интегрированных финансовыми сервисами;
• использование ценных бумаг как средства хранения своих сбережений и защиты их от инфляции;
• огромный выбор активов на фондовом рынке;
• диверсификация портфеля за счет покупки разных ценных бумаг.
Зарабатывают на этом активе и трейдеры, и инвесторы. Первые — при совершении ежедневных сделок на бирже по покупке и продаже, отслеживая колебания цен. Вторые следуют принципу «купи и держи», ожидая повышения их стоимости в долгой перспективе.
В Украине акции продаются на фондовых площадках: Украинская биржа (УБ), фондовая биржа «Перспектива», Первая Фондовая Торговая Система (ПФТС).
Ключевые отличия между торговлей акциями и криптовалютами
Проведем сравнение этих двух активов.
Заключение
Оба актива могут приносить доход и спасать от инфляции ваши сбережения. Они позволяют достигать поставленные цели и являются эффективными финансовыми инструментами. При этом нужно учитывать суммы, которыми вы располагаете, задачи, интересы, черты характера и пр.
Чтобы глубже узнать нюансы трейдинга и инвестирования, приглашаем на образовательную платформу Gerchik, где практикующие профессионалы делятся собственным опытом и знаниями.
Криптовалюта против фондового рынка. В чем преимущества и недостатки
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам. Криптоактивы могут заменить все стратегии инвестирования на фондовом рынке, начиная от дивидендных и заканчивая балансировкой активов между акциями роста и стоимости и аналогов IPO. Особенность криптовалют в том, что часто их эмиссия либо изначально ограничена (как у биткоина) либо балансируется путем автосжигания (как у BNB). Такой подход выгодно отличает криптовалюты от фиатных денег: он не дает разогнаться инфляции, которой так боятся инвесторы. Инфляция съедает деньги и заставляет задумываться об их инвестировании. Однако из-за невиданной напряженности в мире, совершенно не ясно, куда инвестировать. Неудивительно, что инвесторы смотрят на крипторынок, где инфляция управляема.
Еще один важный аспект. Капитализация фондового рынка США составляет порядка $40 трлн. Добавим сюда еще $12 трлн Китая и почти $7 трлн Японии. В итоге получается порядка $60 трлн. Рынок криптовалют гораздо меньше. На 9 августа 2022 года его капитализация составляет чуть более $1 трлн. Можно сказать, что это примерно 1% глобального фондового рынка. Причина в том, что в криптовалюты пока не зашел ни один крупный институциональный инвестор. Это неудивительно, поскольку даже ETF (биржевые фонды) на Ethereum и биткоин появились лишь несколько лет назад. Это дает кипторынку колоссальный потенциал, ведь даже рост, равный 1% фондового рынка, — это удвоение капитализации крипторынка, а фондовый рынок такого перетока денег может и вовсе не заметить. Еще один момент, особенно важный для наших соотечественников. На крипторынке существенно ниже инфраструктурные риски в виде санкций, заблокированных бумаг и постоянно меняющихся брокерских комиссий. Есть свои риски, например, взломы централизованных бирж, хакерские атаки, фишинг, попытки регуляции со стороны государства и централизованных бирж. Но эти риски известны, и от большинства из них реально защититься. Если вы инвестируете в фондовый рынок и начали в нем разочаровываться, но понимаете, что как-то надо защищать капитал от инфляции, присмотритесь к криптовалютам — здесь есть возможности для построения диверсифированного портфеля. Расскажу о том, что выбрал для себя. Первое. Риск-профиль. Криптоактивы исторически имеют более высокую волатильность, чем большинство активов на фондовом рынке. Это важно учитывать и выделять на них только часть инвестиций. Мой выбор — 10-15% капитала. Второй момент — четкое понимание того, что криптовалюты это не защитный актив. Простой анализ динамики биткоина и индекса NASDAQ 100 покажет, что между ценой акций высокотехнологичных компаний и ценой биткоина есть четкая корреляция. А значит, при снижении фондового рынка наш крипто-портфель тоже будет «краснеть». Это важно помнить и не пугаться. Третий момент — горизонт инвестирования. Если вы спекулянт, то горизонт для вас — это несколько часов, дней или недель. Для инвестора горизонт должен быть минимум год, а лучше три. Если вы не готовы к этому, то ни на фондовый рынок, ни в криптоактивы заходить не стоит. На крипторынке инвесторам доступны многие стратегии. Буду приводить стратегию сразу с параллелью на фондовом рынке — от консервативных к более рисковым.
Инвестиции в стейкинг (аналог дивидендных выплат)
Тут все так же, как на фондовом рынке. Покупаем, держим — и за это нам капает какой-то процент. Но есть нюанс. Высоким APY (annual percentage yield — годовая ставка доходности) обычно могут похвастаться только проекты-новички, которым надо привлечь капитал. По мере роста объемов стейкинга APY будет снижаться. К этому добавляются риски снижения цены новой монеты. С этой точки зрения, дивидендные выплаты на фондовом рынке кажутся более надежными.
Инвестиции в монеты инфраструктурных проектов (аналог акций S&P 500)
Несмотря на всю «пузырчатость» крипторынка, на нем есть проекты, которые считаются базовыми, или инфраструктурными. На основе этих проектов строятся другие проекты. Инфраструктурные проекты берут на себя весь бэкенд — стабильность, безопасность и масштабируемость, оставляя разработчиками возможности решать проблемы пользователей более высокого уровня. Лучшим таким проектом, на мой взгляд, является Ethereum. Это он стал первым блокчейном со смарт-контрактами. Это на нем функционирует наибольший объем NFT рынка. Это его эмулируют все мало-мальски крупные блокчейны, чтобы переманить к себе проекты с Ethereum. Это он является тем, кого хотят «убить» Solana, Cardano, Polkadot. Все эти проекты тянутся за Ethereum, но, думаю, после перехода на версию 2.0 Ethereum оставит их всех далеко позади.
Участие в IDO (аналог IPO)
IDO (Initial DEX Offering, первичное предложение монет проекта на децентрализованной криптобирже) — довольно точная аналогия IPO. Но плюс IDO в том, что нет локап-периода, как в IPO, а значит продать новые монеты можно сразу же. У IDO, точно так же, как и у IPO есть ярко выраженная сезонность. В частности, в крипто-зиму никто не спешит выходить на биржу. Но зато в крипто-лето про первичные предложения монет слышно, как говорится, из каждого утюга. В общем, все знакомо.
Шиткоины (считаю их аналогом акций малой капитализации Russel 2000)
Шиткоины — это как правило монеты мемных проектов (классический пример Shiba Inu и Dogecoin), которые не несут в себе ценности, но так сложилось, что они «выстрелили». Из-за хайпа, окружающего эти монеты, их цена очень волатильна, что в теории позволяет много заработать (или много потерять). Чем-то похоже на индекс Russel2000 с тройным плечом. Подводя итог, отмечу, что сейчас очень интересный момент на крипторынке. Индустрия уже обзавелась фундаментально сильными проектами, в ней работают известные личности, криптовалюты все больше используют как инструмент оплаты товаров и услуг, но крупные инвесторы еще не пришли. Поэтому многое впереди. — Биткоин поднялся выше $24 тыс. Что будет с курсом дальше — Эрик Вурхис призвал MakerDAO вывести средства из USDC — Майк Новограц назвал комфортную зону для биткоина до конца 2022 года — Взломанный мост Nomad получил обратно более $36 млн — Когда Ethereum вырастет до $5 тыс. Эксперты обсудили новый прогноз Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Криптовалюта или акции: что же лучше выбрать?
Интерес людей к инвестированию за последние годы возрос, из-за роста финансового рынка, в том числе криптовалютного и фондового. Даже те, кто никогда не занимался вложением средств, начинали задумываться над тем, как на этом заработать. И, конечно же, возникает вопрос: в какую сферу инвестировать?
Что такое криптовалюта?
Криптовалюта — это цифровая валюта, не имеющая денежного выражения, которая используется участниками оборота в целях проведения расчетов в интернете.
Особенность данной валюты заключается в том, что она защищена от подделки. В денежной единицы зашифрованы данные, не подлежащие дублированию.
На сегодняшний день существует свыше 1500 различных криптовалют.
Получить криптовалюту можно несколькими способами:
- Транзакций в блоки и вычисления нужного ключа, чтобы запечатать блок.
Если вы собираетесь окунуться в этот мир, то следите за всеми новостями индустрии разберитесь во всех процессах более детально.
Что такое акции, какими бывают, где покупать и продавать. Как заработать деньги на акциях на фондовой бирже, какие налоги нужно платить, риски инвестиций в ценные бумаги компаний-эмитентов
Куда инвестировать деньги в 2021 году? А во что вкладываться не стоит? Стоит ли инвестировать в малый и средний бизнес?
Хотите начать инвестировать, но у вас нет точной стратегии и хорошего портфеля? Что такое диверсификация? Что нужно знять для правильного распределения активов в портфеле инвестора?
Обзор Московской биржи (MOEX). Обзор Санкт-Петербургской биржи (SPBEX). Какая биржа выгоднее на сегодня?
Давайте поговорим о том, чего ждать от рынка акций завтра? Рынок акций – это часть финансового рынка, где происходит перераспределение денежных средств через ценные бумаги.
Что такое акции?
Ну тут уже понятнее, чем с криптовалютой, согласитесь. Но все же давайте разберёмся.
Акция — это ценная бумага, которую выпускает компания-эмитент (акционерное общество). Все инвесторы, купившие акцию стали совладельцем компании. То есть акция подтверждает наличие доли компании у ее владельца, даже если она не так велика.
Акция даёт ее владельцу право на:
- голосование на общем собрании (если акция голосующая);
- получение части прибыли компании — дивидендов (если из выплачивают);
- получение части имущества при ликвидации компании.
Чаще всего акции покупают для получения прибыли. Каким образом можно получить доход от акций:
1. За счёт дивидендов.
Если по итогам года компания получает прибыль и общее собрание решает распределить ее среди акционеров, то тогда вы получаете дивидендов по каждой вашей акции.
Но инвестиции всегда сопровождаются риском. И здесь он тоже присутствует. Если компания сработала в убыток или общее собрание решила не распределять прибыль, то дивидендов вам не видать.
2. За счёт роста стоимости акций.
Вы покупаете акцию и ожидаете, что цена на неё возрастёт. После продажи вы получите доход — разница между ценой, за которую купили, и ценой, за которую продали.
Однако, и тут не всегда можно оказаться в плюсе. Ведь никто на фондовом рынке не может с точностью сказать, вырастет завтра в цене акция компании или упадёт. Поэтому и тут присутствует риск.
Что лучше — акции или криптовалюта?
Многие считают, что криптовалюта — это защищённый актив. Однако, никакая она не защищённая, посмотреть хотя на ее падение в марте 2021 года. Она падает также как и акции.
Разница лишь в том, что за акциями стоят целые крупные компании, производство, генерация прибыли, и по балансу можно эту компанию оценить.
С криптовалютой такое сделать невозможно.
Если вы хотите создать самую лучшую жизнь для себя и своих близких, научиться финансовой грамотности и достигать финансовых целей без долгов и кредитов, то рада пригласить вас на свой 5-дневный интенсив «Инвестиции с умом. Первые шаги».
На интенсиве вы научитесь азам инвестирования, а также познакомитесь с фондовой биржей, инвестиционным портфелем и купите вашу первую акцию.
Регистрация на интенсив:
Как говорилось ранее, актуальность криптовалюты обусловлена ее работоспособностью. Это значит, что, чем больше ее покупают, тем выше рост. Как и с любым другим продуктом, ведь спрос рождает предложение.
Криптовалюта используется также и для отмывания денег, оплаты чёрных услуг. Когда ты покупаешь данный вид валюты, то, хоть и косвенно, ввязываешься во всю эту историю. Этот фактор, конечно, относится к недостаткам криптовалюты.
Что же до акций, то это проверенный временем инструмент, ведь в данном случае можно оценить компанию.
Покупая акцию, знаем, что прибыль компании составила 70% на акцию. Соответственно, вы, как акционер получаете тоже получаете доход от роста акций.
Таким образом, мы советуем весь свой капитал размещать на фондовом рынке. В криптовалюте, как советуют великие инвесторы, например, Рэй Далио, стоит держать 5-7% своего капитала. Это своего рода диверсификация.
На 5-дневном онлайн-интенсиве вы сможете разработать свою стратегию инвестирования и узнаете, какие бывают способы инвестирования и инвестиционные инструменты.
ИП Кузнецова Юлия Анатольевна
ИНН 770972999677
ОГРН 320774600001777
Представленна информация не является инвестиционной рекомендацией и не может быть оценена именно так в соответствии с ФЗ-397/ФЗ-39.
Вы должны понимать, что доход будет зависеть от вашего риска, который вы готовы взять на себя
На сайте представлена конфиденциальная информация и любое полное или частичное копирование — запрещено.
Криптовалюты против Акций. Сравнение
Недавно на финансовых рынках? Не уверены, во что лучше инвестировать? Мы подготовили для вас подробный и нейтральный анализ сравнения криптовалют с акциями.
Для людей, которые только начинают погружаться в инвестиции, бывает довольно сложно решить, с чего собственно начать. Нужно выбрать что-то среди таких совсем разных инструментов. Индексные фонды, облигации, акции или форекс, — что подходит именно вам? За последние годы все чаще в этот список в качестве элемента серьезного долгосрочногопортфеля добавляют криптовалюты. В сегодняшней статье мы сравним криптовалюты с традиционными финансовыми рынками.
Сначала мы рассмотрим доходность как фондового, так и криптовалютного рынков, а затем сравним криптовалюту с S&P 500, Nasdaq и FTSE 100 — тремя основными индексами фондового рынка. В заключение статьи я приведу несколько соображений о том, какой инструмент лучше. Что ж, посмотрим на прибыль!
Крипто против фондового рынка
Сравнение доходности акций и криптовалют — сложная задача. За последние 10 лет годовая доходность S&P 500 составила 10,9%, тогда как Nasdaq за тот же период в среднем давал 14,4%. Средняя доходность FTSE 100 составила 7,4%. Если сравнить эти показатели с Биткоином (195%) и Ethereum (663%) с момента их создания, кажется, что победитель очевиден.
На самом деле их сравнивать вот так не совсем уместно. В конце концов, мы сравниваем корзины компаний с отдельными криптоактивами с гораздо более низкими рыночными капитализациями. Более справедливым было бы сравнение доходности некоторых технологических акций с криптовалютами, но даже в этом случае Amazon (28,5%), Google (19,7%), Tesla (62,9%) и Microsoft (26,4%) и близко не подходят к доходности двух главных криптоактивов.
В прошлом году акции показали чуть лучшие результаты. Индекс S&P 500 вырос на 5,4% за последние 12 месяцев, в то время как Bitcoin упал более чем на 30%. Похоже, что эти два класса активов показывают очень разные результаты в середине пути. Однако, несмотря на эти расхождения, криптовалюта коррелирует с доходностью фондового рынка с каждым годом все больше. Последние данные, опубликованные Arcane Research, показали, что 90-дневная корреляция между биткоином и S&P достигает 0,58.
Крипто против S&P 500
Как уже упомянуто, в этом году индекс S&P 500 вырос на 5.4%, в то время как Bitcoin и Ethereum значительно упали. Однако на дистанции в 10 лет криптовалюты показали просто невероятный рост и превосходство с большим отрывом. Вопрос в том, выдержит ли криптовалюта испытание временем. Очевидно, что S&P свою ценность в реальном мире доказал. Корзина из 500 давно существующих компаний, которые приносят доход и создают реальную ценность, может считаться более безопасным вложением, чем криптовалюта, которая пока еще находится на относительно раннем этапе своего развития.
Более подробную информацию по этой теме вы можете найти на странице Bitcoin vs S&P 500!
Крипто против NASDAQ
Nasdaq (Nasdaq-100) — это индекс 101 акции (нефинансовых компаний), торгующихся на бирже Nasdaq. В этом году индекс показал рост на 28% с последующей коррекцией на 24%, что хотя бы вывело нас на безубыточность на момент написания этих слов. Год мощных колебаний, но только для того, чтобы вернуться на исходную позицию. Сомнительное достижение. Рыночная капитализация всего рынка криптовалют за тот же период выросла на 22%, но загвоздка тут в том, что пока единственный способ заработать на этом — создать собственный криптовалютный индекс. Крупнейшие криптовалюты, как уже говорилось, за последние 365 дней сильно упали в цене.
Опять же, Nasdaq — это корзина из проверенных временем компаний. Как бы ни было интересно сравнивать его показатели с показателями нового класса активов, не стоит забывать, что доходность — не единственный фактор, который нужно учитывать в инвестировании. Например, не меньшую роль должны играть риск и размер самих вложений.
Крипто против FTSE 100
Наконец, FTSE 100 (иногда называемый Footsie) — это менее известный британский аналог Nasdaq 100. В отличие от своих американских конкурентов, британский фондовый рынок в последние месяцы испытывал очень мало проблем и, как следствие, оставался сильным. За последний год индекс вырос на 10%. Таким образом, FTSE 100 превзошел средние показатели за десять лет, а также все остальные рассмотренные нами сегодня активы. С точки зрения голого дохода, а также, возможно, риска по отношению к доходу, Footsie занимает первое место. На графике ниже показано движение FTSE 100 с 2019 года.
Можно ли сравнивать эти классы активов?
Мне всегда трудно сравнить любые активы с криптовалютой. Индексы фондового рынка (да и отдельные акции, если уж на то пошло) полагаются на потоки доходов, годовые отчеты и дивидендные выплаты, подтверждающие их стоимость, в то время как криптовалюта – инвестиция гораздо более спекулятивная.
Это не плохо, но это помещает их в совершенно разные лиги. Это буквально две большие разницы, их не совсем уместно даже сравнивать. В условиях риска акции и криптовалюты могут быть взаимодополняющими частями диверсифицированного портфеля. А вот сравнивать их между собой по чистой доходности, без учета рисков, размера инвестиций и временного горизонта, связанного с каждой инвестицией, не очень продуктивно.
Максималисты будут неустанно отстаивать превосходство своего инвестиционного выбора, но и это нормально. Мне будет комфортно использовать любой из инструментов себе во благо в зависимости от ситуации. У всех классов активов есть свое назначение, и максимальная диверсификация портфеля может быть очень прибыльной.
Если сейчас вы инвестируете деньги только во что-то одно, будь то криптовалюты, акции или что-то еще, я призываю вас попробовать что-то новое. Возможно даже эксперименты с Forex могут подтолкнуть вас к изучению чего-то нового, что с большой вероятностью окажется вам полезным. Мне лично удалось очень многому научиться, окунувшись в фондовый рынок. Это помогло мне понять, что заставляет рынки двигаться. Экспериментировать может быть немного страшно или поначалу трудно, но в конечном итоге все усилия окупаются.
Как обычно, пожалуйста, помните, что эта статья основана на моем собственном опыте трейдинга и не является советом. Изучайте, пробуйте новое и давайте продолжать зарабатывать деньги!
Эта статья предоставляет ссылки на сторонние веб-сайты или другой контент только в информационных целях («Сторонние сайты»). Сторонние сайты не находятся в ведении CoinMarketCap, и CoinMarketCap не несет ответственности за содержание любого Стороннего сайта, включая, помимо прочего, любые ссылки, содержащиеся на Стороннем сайте, или любые изменения или обновления Стороннего сайта. CoinMarketCap предоставляет вам эти ссылки только для удобства, и включение любой ссылки не означает поддержку, одобрение или рекомендацию сайта со стороны CoinMarketCap или какой-либо связи с его операторами. Эта статья предназначена для использования и должна использоваться только в информационных целях. Важно провести собственное исследование и анализ, прежде чем принимать какие-либо существенные решения, связанные с описанными продуктами или услугами. Эта статья не является и не должна толковаться как финансовая консультация. Взгляды и суждения, выраженные в этой статье, являются собственным мнением автора [компании] и не обязательно отражают взгляды и мнения CoinMarketCap.