Как пополнить счет в interactive brokers

Способы пополнения счета в Interactive Brokers

Создали для вас подробную инструкцию со скриншотами пополнения счета Interactive Brokers через Приват, Moho, Revolut и Payoneer. А также дополнение: как пополнять IB после 24 февраля.

Содержание

1. Приват
2. Moнo
3. Revolut
4. Payoneer
5. Как пополнить брокерский счет Interactive Brokers после 24 февраля
   • Как это можно делать сейчас, есть несколько способов:
   • Через платежный сервис Wise

1. Заходим в систему Приват Обратите внимание, что интерфейс был недавно изменен
2. Затем выбираем вкладку “Переводы” и выбираем SWIFT



1. Выбираем сумму перевода,валюту, страну как указано на скрине ниже



1. Нажимаем отправить, выбираем тим комиссии: стандартный тариф, который составляет 0,5 % от суммы + 12 USD по курсу НБУ и нажимаем дальше



1. Выбираем из выпадающего списка назначение платежа “Инвестиции”, категорию “Ценные бумаги”, дополнительная



1. После этого у Вас есть возможность заполнить реквизиты получателя вручную или Вы можете загрузить файл скачанный с “Interactive Brokers”.
2. После загрузки файла, отметьте галочкой, что реквизиты указаны верно и нажмите кнопку далее



1. Сверяем всю информацию еще раз и нажимаем отправить



Еще раз напоминаем, что комиссия банка составляет 0,5 % от суммы перевода + 12 USD.
На сумме до 400 000 грн никаких дополнительных документов не нужно, в случае пополнения свыше 400 000 грн банк может потребовать справку о доходах.

Если, вдруг, Приват потребует справку о доходах, Вы можете воспользоваться следующей инструкцией:

1. Переходим на сайт и входим в личный кабинет в раздел ЭК для граждан.
2. Нажимаем на добавить, обратите внимание на период за который дается информация
3. Сохраняйте информацию, подписывайте и нажимайте кнопку отправить



Как правило, через 1 рабочий день информация будет рассмотрена и доступна к просмотру в этом разделе.
Рекомендуем подавать этот запрос ПОСЛЕ того, как сдали годовую декларацию ФЛП

МОНО

Swift перевод Моно нужно делать через поддержку Моно банка, с которой Вы можете связаться в телеграм боте @monobankbot
Обратите внимание, что комиссия в Моно такая же как и в Привате и составляет 0,5 % от суммы перевода + 12 USD по курсу НБУ. Зачисление происходит в течение 5 рабочих дней

SWIFT-перевод отправляется с ваших валютных карт (долларовой или евро-карты), а комиссия за перевод списывается в эквиваленте с основной гривневой карты по курсу НБУ на момент совершения перевода.

Отправка проходит через МОНО поддержку, вы предоставляете реквизиты получателя средств поддержке, МОНО формируют платежное поручение, согласовывают с вами и перевод отправляется.

Комиссия снимается с гривневой карты, есть возможность отправить SWIFT-перевод в евро или долларах. Хочу обратить ваше внимание, что валюта перевода и валюта карты, с которой он осуществляется, должны быть одинаковыми

REVOLUT

Для того, чтобы пополнить IB через платежную систему Revolut Вам нужно:

1. Заходим в личный кабинет IB.Можете воспользоваться ссылкой
2. Нажимаем кнопку Внесение средств





1. Выбираем валюту Евро
2. Среди предложенных вариантов “Банковский перевод”
3. Нажимаем просмотр инструкций
4. В следующем окне откроются созданные реквизиты оплаты. Их нужно сохранить вам на компьютер в PDF-файле. Для этого нужно нажать “Печать” и сохранить файл.



1. Переходим в систему Revolut и заходим в личный кабинет. Можно воспользоваться ссылкой
2. Нажимаем перевод



1. Выбираем “Новый” в правом верхнем углу



1. Затем нужно выбрать “Добавить получателя”



1. Следующим этапом нужно внести реквизиты, которые вы получили в IB пункт 6. Выбираем компания



1. Заполняем реквизиты следующим образом (но обязательно проверьте со своими реквизитами)

Страна банка получателя: Германия
Валюта: Евро
IBAN: DE82 5011 0800 6161 5353 87
Название компании: Interactive Brokers LLS



1. Нажимаем “Добавить получателя”
2. В следующем окне вводим сумму перевода
3. В назначении платежа обязательно указать номер счета и Имя Фамилию



1. Нажимаем “Продолжить”
2. Проверяем правильность ввода данных и нажимаем “Отправить”

PAYONEER

1. Нужно добавить контрагента в системе Payoneer



1. Затем создаем ему банковский счет. Выбираем,что это бизнес счет



1. Описываем контрагента Interactive Brokers, заполняя форму как указано на скриншоте ниже





1. Заполняем реквизиты брокера ( они есть на счету)
2. Подтверждаем детали и отправляем платеж

Комиссия по такой операции составляет 2% по состоянию на 02.02.2021
Это одностороннее движение, по состоянию на 02.02.2021 назад средства из Interactive Brokers на Payoneer выводить нельзя. Только свифт перевод
Обязательно платить налоги ПДФО и военный сбор

Как пополнить брокерский счет Interactive Brokers после 24 февраля

НБУ с 24.02.22 запретил делать какие либо переводы с целью вывода капитала за границу (т.е. сейчас закрыты SWIFT, SEPA, Western Union и другие).

Когда мы переводим деньги на Interactive Brokers (далее — IB), то мы отправляем деньги в США на свой счет и обязательно нужно деньги отправлять со своего счета (т.е. от своего имени). Если перевод будет от другого человека, то IB просто их не зачислит, а вернет обратно.

Как это можно делать сейчас, есть несколько способов:

1. Через платежный сервис Wise
2. Через счет Revolut
3. Через криптовалюту.

Рассмотрим их более подробно.

Через платежный сервис Wise

Через Wise Вы можете отправить деньги на прямую со своей банковской карты (только этот способ работает не через все банки).

Для этого Вам необходимо:

1. Зарегистрироваться в Wise с помощью Вашей электронной почты:
2. Заходим в личный кабинет IB.Можете воспользоваться ссылкой
3. Нажимаем кнопку Внесение средств



1. Выбираем среди предложенных вариантов “Прямой ACH-перевод из вашего банка” и нажимаем “Просмотр инструкций”.



1. В всплывающем окне подтверждаем, что ваш счет открыт в банке США.



1. В инструкции указано, что для перевода нам потребуется маршрутный номер и номер счета. Не закрывайте вкладку, она нам пригодится.

Обратите внимание, что если Вы переводите прямым переводом на виртуальный счет, то заранее уведомлять IB НЕ НУЖНО.



1. Выбираем сумму перевода, нажимаем “Продолжить”.



1. Выбираем “Новый получатель”. При повторном переводе получатель будет сохранен.



Поле “Полное имя владельца счета” Interactive Brokers LLC.

1. Маршрутный номер и номер счета мы берем из пункта 6.
2. Выбираем тип счета: Накопительный
3. Выбираем страну из выпадающего списка: США
4. Заполняем поля:

Город: Greenwich
Адрес получателя: One Pickwick Plaza
Штат: Connecticut
Индекс: 06830



1. В следующем окне Для каких целей будут использоваться услуги Wise выбираем “Хранение денег для защиты от колебаний обменного курса” и нажимаем “Продолжить”



1. Проверяем данные еще раз. В строке объяснения для IB желательно продублировать номер счета



1. Выбираем “Отправить деньги себе” в назначении платежа. Нажимаем “Подтвердить и отправить”



1. Указываем пароль от Wise, чтобы подтвердить перевод.



1. В следующем окне Вы можете увидеть ожидаемое время доставки платежа, а так же есть возможность отследить перевод.



Комиссия получается около 2-3% от суммы перевода. Гривна конвертируется в фунты по курсу покупки в Вашем банке на момент совершения транзакции.

Через счет Revolut

В данном случае нужно сначала пополнить счет Revolut, а далее перевести их в IB

Для этого Вам необходимо:

1. Открыть счет в Revolut:
1. Пополнить свой счет через апл пей (гугл пей) с гривневой или валютной карты, переводом с гривневой карты.
2. Отправить деньги с Revolut на IB

Как пополнить IB через Revolut рассказано выше в статье.

Через криптовалюту

Здесь идет двойной обмен. Сначала нужно купить USDT за доллары или гривну. Далее продать USDT на электронные доллары в Wise и далее перевести их на IB.

Как это сделать:

1. Открыть счет на бинанс и пройти верификацию. Как это сделать подробно рассказано тут:
2. Пополнить счет Бинанс в USDT Trc20 (Trc20 — это протокол). Это можно сделать несколькими способами:

a.За наличные доллары. Вы отдаете доллары, Вам переводят USDT. Комиссия за такой перевод разная в начале войны доходила до 10%. На период написания инструкции (29 апреля) приблизительно 2-3%, до войны комиссия была от -0,5% до 2%

b. Через обменники гривна на USDT trc 20.Есть агрегатор обменников. Также можно в Гугл написать “обменять гривна на usdt trc20” и найти обменники. В обменниках принцип следующий: Вы создаете заявку, Оплачиваете ее (переводите гривну на указанные данные) после чего Вам переводят usdt trc 20.

c. Использовать р2р платформу Binance для покупки USDT Trc20 за гривну.



1. Далее переводите USDT Trc20 на доллары Wise через р2р платформу Binance. Как это сделать смотрите в видео:
2. Перевести деньги с Wise на IB. Как это сделать смотрите в видео:

Пополните счет

При помощи меню выберите, каким образом вы желаете внести средства на счет.
На основе данной информации мы определим доступные для вас методы.

Примечания

• Период резервирования суммы – это количество дней до того момента, когда средства зачисляются на счет клиента и становятся доступными для торговли. Кредитная сумма начисляется после закрытия соответствующего торгового дня (например, 4 рабочих дня означают, что сумма будет начислена после закрытия торговой сессии на 4-й день). Подробную информацию можно узнать в этой статье Базы знаний.
• Период резервирования суммы для снятия – это количество дней до того момента, когда клиент сможет вывести депонированные средства. Период резервирования суммы для снятия начинается в день ввода данных и заканчивается после закрытия соответствующего торгового дня. Например, шесть рабочих дней означают, что запрос на вывод средств может быть отправлен на седьмой рабочий день.
• Где применимо, процент по чекам не взимается в течение периода резервирования. Если данный аспект имеет значение, то мы настоятельно рекомендуем клиентам прибегать к электронным переводам (напр., ACH, SEPA, BACS и т.д.), по которым проценты начинают взиматься с расчетного дня депозита.
• Обратите внимание, что согласно политике Interactive Brokers мы не принимаем депозиты в виде реальной валюты (наличных). Осуществляйте все депозиты на ваш IBKR счет посредством чека, wire-, прямого банковского перевода (ACH) или другого метода, описанного выше. Компания IBKR будет взимать особую плату за обслуживание в размере 1% от суммы депозита (минимальная плата составляет $50) с любого реального денежного депозита.
• Казначейские векселя США могут быть использованы для депозита в качестве залога, но сумма векселей для перевода должна быть не менее $1 000 000. Чтобы начать перевод казначейских векселей США свяжитесь со службой поддержки.
• Компания Interactive Brokers не принимает реальные акционерные сертификаты.
• Депозиты от третьих лиц – Interactive Brokers категорически не рекомендует и в основном отклоняет депозиты от третьих лиц, которые в практике финансовой индустрии рассматриваются органами регулирования как часто допускающие акты мошенничества и легализации преступных доходов. Подробнее читайте на странице часто задаваемых вопросов.
• Выплачиваемый вам процент варьируется в зависимости от условий на рынке. Для получения информации о сумме процентов, выплачиваемой в настоящий момент с кредитного остатка, пройдите по ссылке www.interactivebrokers.co.uk/en/accounts/fees/pricing-interest-rates.php .
• Компания Interactive Brokers не несет ответственности за какие-либо затраты, возникающие из-за вашего или другого финансового учреждения, которое было вовлечено в процесс перевода средств на ваш IBKR счет. До осуществления перевода средств на IBKR счет проконсультируйтесь с вашим финансовым учреждением относительно того, взимают ли они или их банк-корреспондент плату за подобные услуги.
• Пожалуйста, обратите внимание, что в случае wire-депозитов банковские реквизиты отличаются по типу валюты. инструкции, которые необходимо будет предоставить вашему банку, станут доступны при создании уведомления о депозите в «Портале клиентов». Депозиты, по ошибке направленные клиентами на банковский счет, не предназначенный для размещения депозитов в исходящей валюте, отклоняются либо автоматически переводятся в местную валюту согласно политике банка. Так как компания IBKR не может принять на себя риск за подобные ошибки, клиентам рекомендуется предоставить их банку правильные инструкции направления для конкретной валюты, создав уведомление о депозите в «Портале клиентов».
• В случае чековых депозитов IBKR не примет чеки, требующие индоссамента в пользу IBKR, поэтому принимаются только чековые депозиты, указывающие IB в качестве прямого получателя платежа, где сторона, выписывающая чек, также:
  • Имеет одинаковую фамилию с владельцем индивидуального счета (например, супруг(а) или ребенок); либо
  • Имеет принадлежность к данному счету в случае институциональных счетов (например, должностное лицо, трейдер или владельцы).
  • Только в США: IBKR принимает мобильные чеки, выписанные на имя владельца счета. Мобильный чек должен быть правильно индоссирован согласно инструкциям, иначе он может быть отклонен. Клиентам рекомендуется сохранить чек, пока не будет получено подтверждение о внесении средств.

  Как перевести деньги с Payoneer на Interactive Brokers

  НБУ пока только планирует уменьшать валютные ограничения, поэтому приходится искать различные пути для пополнения счета в Interactive Brokers. В этой статье рассмотрим как пополнить Interactive Brokers со счета Payoneer.

  О самом Payoneer говорить не будем, предполагая что счет и средства на нем уже есть. И средства в долларах.

  Начинаем с кабинета в Interactive Brokers. Войдя в кабинет, необходимо выбрать пункт меню «Transfer & Pay» и нажать подпункт «Transfer Funds».

  

  Далее выбираем пункт «Make a deposit». Создаем новый метод пополнения нажимая «Use a new deposit method».

  Проверяем, чтобы на новой странице валюта пополнения была именно доллары (USD).
  Появится перечень методов, в котором нам нужно выбрать «Direct ACH Transfer from your Bank», нажав «Get instructions». (ACH — это аналогия украинского «перевод по реквизитам» в США. Поскольку счета украинцев в Payoneer открываются в США).

  

  Далее мы подтверждаем, что платеж будет происходить исключительно в долларах и еще раз понимаем, что отправлять мы будем именно доллары.

  Перед нами появится страница, где указаны все необходимые в дальнейшем реквизиты.
  Что нам здесь потребуется:
  1. Routing Number
  2. Банк в котором открыт счет, в нашем случае это UMB Bank
  3. Account Number

  

  Дальше переходим в Payoneer. Там переходим в раздел «Banks & cards» и выбираем пункт «Bank accounts for withdrawal». Здесь мы создадим шаблон счета IB, на который сможем выводить средства.

  

  В новом окне выбираем вкладку «Recipient accounts» и нажимаем «Add bank account».

  

  Здесь появится форма, в которой мы создадим счет для вывода долларов на Interactive Brokers. В первом блоке определяем, что это бизнес-счет в США и он в долларах.

  

  Далее мы описываем сам IB (по состоянию на июнь 2023, данные следующие).
  Телефон: 1 (312) 542-6901
  E-mail: help@interactivebrokers.com
  Street: One Pickwick Plaza
  City: Greenwich
  State: Connecticut
  ZIP code: 06830

  Также указываем, что это платежи за бухгалтерские или налоговые услуги, которые мы уже получили.

  

  В следующем пункте описываем наш счет в Interactive Brokers. Здесь указываем название банка, которое мы просматривали в кабинете IB, и вписываем свой Routing Number и Account Number. И выбираем тип счета «Checking account».

  

  В конце необходимо будет подтвердить наши данные, указав дату рождения владельца аккаунта Payoneer и пароль.

  

  И все, мы создали заявку на добавление IB как одного из путей вывода средств из Payoneer. Далее необходимо дождаться, пока нашу заявку утвердят, как правило, это занимает 5 мин, но иногда могут быть задержки.

  

  После утверждения в нашем кабинете в подразделе “Recipient accounts” в разделе “Bank accounts for withdrawal” появится новый счет с пометкой “Approved”.

  

  Для того чтобы сформировать платеж, нажимаем на него и выбираем “Make a payment”.

  

  В новом окне выбираем свой долларовый баланс на Payoneer и еще раз проверяем, что платеж идет на вновь созданный счет IB. Далее указываем сумму перевода и получаем размер комиссии, в нашем случае 1,8%. В комментарии к переводу можно для страховки еще раз указать номер своего аккаунта в IB, который имеет форму U******* и находится почти на каждой вкладке в IB.

  

  Далее следует еще одно окно для проверки данных платежа и финальное окно для подтверждения платежа через код в смс. И на этом все, платеж создан и отправлен.

  

  В нашем примере платеж был отправлен в 10:00 в четверг (три ночи в Нью-Йорке), в 14:00 Payoneer указал, что платеж послан, а на счет IB средства поступили в 19:00.

  Средства на счете можно начинать инвестиции. Если требуется помощь с инвестициями, можно заказать консультацию от экспертов HUG’S или выбрать стратегию и передать управление инвестициями в HUG’S.

  Interactive Brokers — надёжный и экономный способ вывести доллары из России

  В прошлой статье мы разбирали из каких банков можно отправить доллары из России. Выбор не очень большой. Есть еще один широко известный в узких кругах способ — зарубежный брокер Interactive Brokers. Если Вы считаете, что акции/облигации и другие инструменты — не Ваше, не спешите с выводами, у нас задача сильно проще — завести одну валюту, а вывести другую, в другую страну.

  Прежде всего, данный способ не подойдёт для тех кто:

  • арбитражит (зарабатывает на разнице курса валют на разных биржах / площадках)
  • хочет перевести третьему лицу или получить от третьего лица
  • не имеет подтверждения происхождения капитала.

  Рассмотрим простую ситуацию — Вы получили работу и переезжаете в США. Да что уж, давайте усложним, Вы уже переехали в США. Вы выписали доверенность родственникам, они продают Вашу квартиру. А Вы почитали форумы, посмотрели статистику на OhMySwift и открыли счёт в Райффайзене, надеясь перевести капитал сразу как будет продана квартира.

  Это не супер редкая ситуация, примерно каждая вторая моя консультация об этом, только страны отличаются. Увы, Райффайзен всех подвёл и больше не отправляет переводы в долларах кроме тех клиентов, которые на конец февраля имели премиальный статус.

  У Вас остаются фактически 3 способа:

  • близкие родственники могут перевести из Интезы и оставшихся в живых банков с долларовыми корреспондентами
  • отправить перевод в евро или юанях
  • использовать USDT или перестановки.

  Я люблю криптовалюты, но доказывать банку легальность происхождения 100k USDT — своеобразная задача. Банки очень консервативны. А ещё надо смотреть местное законодательство. Но с деньгами всегда лучше чем без них, так что если это остаётся единственным способом — сильно уж не капризничайте.

  Как вывести капитал через зарубежного брокера?

  Переводы в евро и юанях не везде доходят, когда речь про страны вроде США, Канады, Латинской Америки. А ещё обмен будет проводиться по непредсказуемому курсу. Но у нас есть волшебное решение — зарубежный брокер. Не так много из них открывают всё ещё счета россиянам — Interactive Brokers на удивление держится. Если Вы знаете другие, напишите мне, я обязательно их добавлю в список.

  Не пугайтесь слова «брокер», у нас нет задачи играть в волк с Wall Street, нам нужно перевести юани или евро, которые отправляют многие российские банки, обменять в доллары и вывести их на свой банковский счёт в новой стране.

  Для перевода в юанях подойдёт любой несанкционный банк, например, БКС. Так же должен подойти Райффайзен, но получится чуть дороже. Любимый всеми Тинькофф, к сожалению, попал под санкции и из него переводы не доходят — будьте осторожны.

  Как зарегистрироваться в Interactive Brokers?

  Всё делается онлайн, ходить никуда не нужно. Вам понадобится паспорт. У меня упорно требовали именно внутренний, хотя вроде и зарубежный должен подойти. Ещё понадобится подтверждение адреса — например, свежая выписка из текущего банка. Приготовьтесь к бесконечному количеству вопросов — регулятор заставляет брокеров собирать кучу информации. Процедура проверки документов, как правило, занимает 3-7 дней.

  

  Важно: Interactive Brokers предоставляет набор инструментов в зависимости от страны резидентства. Для Европы и остального мира — это два разных юр лица. И если Вы переехали в ЕС, то у Вас не будет доступен юань в качестве валюты пополнения. Но Вы всё ещё можете это делать в евро. В этом смысле у резидентов РФ есть преимущество.

  После того как Вам одобрили учётную запись, нужно создать заявку на пополнение счёта. На главном экране слева кнопка “Deposit”.

  

  Некоторые банки не хотят отправлять на Interactive Brokers, например, Юникредит. Они считают, что это нарушение постановления ЦБ. Это не совсем так, потому что пока Вы не покупаете ценные бумаги (акции, например) и просто меняете валюту, Вы ничего не нарушаете.

  Пополнять счёт в Interactive Brokers можете не только Вы, но и близкие родственники. Пополнения от третьих лиц не пройдут.

  Дальше нам нужно выбрать валюту. Как я уже сказал, для резидентов ЕС не доступен юань, поэтому я для нашего примера буду использовать евро.

  

  После выбора валюты Вы увидите список доступных методов пополнения. Для Евро — это перевод по реквизитам и привязанный аккаунт Wise. При переводе по реквизитам генерируется адрес немецкого JPM Chase. В реквизитах указываете Ваш номер счёта.

  

  Информации о переводах в евро немецкий JP Morgan не очень много, но мы видим, что отзывчивый человек даже подчеркнул, что переводил на IBKR. С высокой долей вероятности переводы всё так же ходят в этом направлении.

  Никто не любит транзит — сегодня отправил, завтра вывел. Переведя накопления в Interactive Brokers, постарайтесь не торопиться с выводом. Официально холд 3 дня на вывод, но я бы предложил подождать месяц. Есть ещё поверье, что нужно «прогреть» маршрут для вывода. Положите какую-то номинальную сумму в иностранном банке на счёт и пополните Interactive Brokers с него, должно помочь с дальнейшим выводом. В любом случае, относитесь к этому инструменту как к одноразовому — гонять зарплату два раза в месяц скорее всего не получится, быстро закроют счёт.

  Если у Вас возникнут какие-то вопросы по SWIFT переводам в/из Interactive Brokers — welcome в наш чат. Не смотря на страшное название «SWIFT — пропали деньги» в нём обсуждают абсолютно разные вопросы, включая переводы брокеру.

  Ссылки по теме:

  • Открыть счёт в Interactive Brokers
  • Какие банки всё ещё переводят доллары США
  • В какие страны дойдут евро?

  Уже много прочитали про международные переводы, но остаются сомнения? Запишитесь на консультацию. Поможем выбрать банки, валюту и сопроводим перевод до зачисления.

  Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog

  SWIFT-переводы: статистика, трекинг, консультации

  Партнёры сервиса:

  MoneyPort — надежная альтернатива SWIFT.

  Карта VISA — заказать доставку на дом.

  ВНЖ:

  Гражданство:

  Чаты по странам

  Похожие публикации:

  1. Бик 044525801 какой банк
  2. Какой курс доллара покупки профессионал банка
  3. Расходы на охрану труда это какие расходы
  4. Рефинансирование без подтверждения дохода возможно где