Какое плечо дает сбербанк брокер

Бонусы от брокеров для инвесторов

Ряд брокеров предлагают инвесторам в виде дополнительного бонуса премиальное обслуживание. Вместе с ним могут быть доступны: увеличенный кэшбэк, бесплатное посещение бизнес-залов аэропортов, страховка и другие преимущества.

БКС

Для своих клиентов банк оказывает бесплатную услугу по возврату налогового вычета. Акция действует на протяжении всего 2020 года. Любой клиент-физическое лицо, открывший индивидуальный инвестиционный счёт в компании «БКС Брокер», может воспользоваться возможностью возврата налогов за один год из трёх лет (2017, 2018, 2019) бесплатно – по ИИС и другим видам затрат.

Кроме того, инвесторы, сотрудничающие с этим брокером, могут бесплатно получить 2 дебетовые карты. Первая называется «Брокер». Владельцу возвращают 1% от всех покупок и 7% от покупок в одной из категорий. Можно бесплатно снимать до 100 000 руб. в месяц. Обслуживание бесплатное для всех.

Вторая карта – «Брокер Pro». По ней возвращают 1% кэшбэка в любых категориях и 10% в выбранной (при тратах от 50 тыс. руб. в месяц). Ежемесячно можно снимать до полумиллиона рублей в любых банкоматах мира без комиссии. Владелец может 4 раза в месяц бесплатно посещать бизнес-залы аэропортов и сделать 2 поездки с Gett Premium в год. Также предоставляется страхование путешественников на 1 000 000 долл. Первые два месяца обслуживание бесплатное для всех, дальше – 3000 руб. в месяц. Если на брокерском счёте от 3 млн руб., платить не придётся.

ВТБ

Этот брокер предлагает инвесторам пакет услуг «Привилегия». В рамках сервиса выдаётся Мультикарта «Привилегия». Держатель получает до 4,5% бонусами за покупки, до 8% на остаток до 300 тыс. руб., бесплатное снятие наличных в любых банкоматах. Клиент получает персонального менеджера банка и индивидуальное обслуживание. Можно снизить ставку по кредиту (в т. ч. ипотеке) до -3% или увеличить ставку по вкладу до +2%. Кроме того, доступны премиальные сервисы: Priority Pass (до 8 бесплатных проходов в бизнес-залы в месяц), помощь на дорогах, страхование в путешествиях, консьерж-сервис. Обратите внимание: владельцы «Привилегии» могут бесплатно включить в страховой полис супруга, а также троих детей от 1 года до 17 лет.

Если для рядовых клиентов такой пакет обойдётся в 5000 руб. в месяц, то инвесторам он достаётся бесплатно. Нужно иметь на брокерском счёте от 2 млн руб., если вы житель Москвы или Московской области, и от 1,5 млн руб., если вы живёте в другом регионе. Кроме того, пакет услуг бесплатен для инвесторов, купивших 45 млн акций ВТБ (в денежном эквиваленте это примерно 2 млн руб.).

Сбербанк

Инвестор может получить бесплатное обслуживание в формате «Сбербанк Премьер». Клиента будут обслуживать без очереди, а работать с ним будет персональный менеджер. Чтобы получить такую привилегию, нужно иметь на счетах, включая брокерский, от 2 млн руб. или инвестиции от 500 тыс. руб. (включая сумму активов на брокерском счёте, по договорам доверительного управления и ПИФ, сумму страховой премии по договорам инвестиционного и накопительного страхования).

Также инвесторам доступен одноимённый пакет услуг «Сбербанк Премьер». Вот его преимущества:

до 5 премиальных карт с большими бонусами (для инвесторов – бесплатно, для всех остальных – 4900 руб. в месяц);
ставки по вкладам на +0,35% выше (при условии, что на вкладе от 700 тыс. руб.);
персональный менеджер и личный юрист;
бесплатный проход в бизнес-залы аэропортов (8 бесплатных визитов);
бесплатный страховой полис для инвестора и его семьи (покрытие до 100 тыс. евро).

Чтобы получить пакет услуг бесплатно, нужно иметь суммарный баланс на брокерском счёте и других счетах вместе взятых от 2,5 млн руб.

ФК Открытие

Программа лояльности «O. InveStore!». Участники получают баллы, которые могут обменять на подарки. Баллы начисляют за совершение сделок (до 50% кэшбека), за рекомендации «Открытие Брокер» друзьям, за каждый год брокерского обслуживания, за участие в акциях и мероприятиях.

Размеры начислений зависят от статуса клиента:

статус «Junior» присваивается клиенту с суммарным объёмом зачислений до 50 тыс. руб. и таким же торговым оборотом;
статус «Bronze» – объём зачислений от 50 тыс. руб. до 1,5 млн руб. и торговый оборот от 50 тыс. руб. до 1,5 млн руб.;
статус «Silver» – объём зачислений от 1,5 млн руб. до 10 млн руб. и торговый оборот от 1,5 млн руб. до 10 млн руб.;
статус «Gold» – объём зачислений от 10 млн руб. до 30 млн руб. и торговый оборот от 10 млн руб. до 30 млн руб.;
статус «Premium» – объём зачислений от 30 млн руб. и торговый оборот от 30 млн руб.

На протяжении 2020 года действуют несколько акций. Одна из них – «Мой друг – Инвестор». Если клиент брокера отправил ссылку другу, и тот совершил какие-то целевые действия, первому начисляют баллы. К примеру, инвестор со статусом Bronze получает 500 баллов, если его друг заключил договор на банковское обслуживание, а клиент со статусом Premium – 5000 баллов.

В рамках акции «Bonus Back» можно вернуть часть уплаченных брокеру комиссий – до 8%, но не больше 1000 баллов в день.

Альфа-Банк

Клиенты Альфа-Банка, на счетах которых, в том числе на брокерском, от 3 млн руб., могут получить пакет «Премиум» бесплатно. Также пакет доступен бесплатно клиентам с остатком на счетах от 1,5 млн руб. при тратах от 100 000 руб. в месяц по дебетовым картам.

Одна из выгод – бесплатное обслуживание премиальной карты. Можно выбрать одну карту: Альфа-Карта Premium, Аэрофлот Premium, Alfa Travel Premium или Cashback Premium.

Клиент в рамках пакета услуг получает:

бесплатные трансферы в аэропорт (до 12 поездок в год);
четыре прохода в бизнес-залы аэропортов в месяц;
страхование в путешествиях для всей семьи по всему миру с суммой покрытия в размере 150 000 евро;
премиальное обслуживание;
повышенные ставки по вкладам и накопительным счетам;
бесплатное инвестиционное консультирование;
бесплатное снятие наличных по всему миру;
льготный курс обмена валют;
медицинскую и юридическую поддержку.

Тинькофф Банк

Клиентам Тинькофф Банка, на брокерском счёте которых 3 млн руб. и больше (тариф «Премиум»), доступна бесплатная карта Tinkoff Black Metal. Держатель получает 5% кэшбека в выбранных категориях и до 30% у партнёров. Обмен валюты владелец карты может осуществлять по курсу «+15 копеек к текущему курсу Московской биржи». Доступны два бесплатных посещения бизнес-залов аэропортов в месяц, страховка ВЗР с покрытием до 100 тысяч долл., консьерж-сервис.

Кроме того, инвесторы получают бонусы за пополнение брокерского счёта. Возвращают 0,5% с суммы пополнения инвестиционного (брокерского) счёта или ИИС. Деньги переводят на расчётную карту клиента. Правда, участвовать в акции могут только те, кому банк отправил приглашение. После получения инвестору важно успеть пополнить счёт в течение месяца на сумму не менее 1000 руб.

Брокер Сбербанк — опыт инвестирования и отзыв

На нашем рынке представлено не так много брокерский компаний для работы с ценными бумагами. В этой статье расскажу про свой опыт работы с брокером Сбербанка. В чём его преимущества и недостатки, стоит ли его выбирать новичкам.

Фондовые брокер — кто это такие;
Какого брокера выбрать для торговли на бирже;
Как выбрать брокера для фондовой биржи;

1. Открыл счёт у Брокер Сбербанк в 2019

Первый счёт на фондовой бирже ценных бумаг я открыл в 2011 г. Тогда в качестве брокера был выбран БКС. Спустя три года ушел в Финам. На тот период для меня не существовало других брокеров, поскольку это были лидерами брокерских услуг. Впрочем они до сих пор ими и остаются.

В 2019 г. появилась потребность в откладывании регулярных небольших сумм. В Финам это не очень удобно, поскольку на моём тарифе «дневной» есть минимальная сумма за сделку 41 руб 30 копеек (примечание: для новичков сейчас есть тариф «Фри Трейд», который вообще без комиссии).

Брокера Сбербанк я знал давно и помню, что у них были огромные комиссии за сделку. Чисто случайно узнал, что теперь комиссия от торгового оборота составляет всего 0,06% процента. Также приятным сюрпризом стала новость об отмене депозитарного сбора с сентября 2019 г.

Решил попробовать брокера Сбербанк.

2. Нюансы и пошаговая инструкция открытия брокерского счёта в Сбере

Открытие брокерского счёта у брокера Сбербанк делается в личном кабинете «Сбербанк Онлайн»:

Примечание

Можно через приложение на мобильных телефонах также открыть брокерский счёт.

Шаг 1 . Нажимаем открыть брокерский счёт.

Будет спрошено является ли вы налоговым резидентом России и страна рождения.

Шаг 2 . Будет предложено два тарифа:

Самостоятельный . Комиссия за оборот 0,06%;
Инвестиционный . Комиссия за оборот 0,30%. По умолчанию стоит этот вариант;

Естественно, что лучше выбрать «самостоятельный». Всё же комиссия 0,30% очень высокая и это никуда не годится. Тем более вы за эту доплату ничего толком не получаете.

Внимание! По умолчанию стоит инвестиционный тариф.

Шаг 3 . Ещё один вопрос, который надо будет дать ответ при открытии счёта: маржинальный счёт или нет.

Удобнее сделать счёт маржинальным, поскольку можно будет покупать ценные бумаги на заёмные средства, а не только свои. В какие-то моменты времени это бывает действительно выгодным. Но стоит помнить, что кредитное плечо у Сбербанка составляет 18,9% годовых, что очень много.

Маржинальная торговля;
Что такое кредитное плечо;

Шаг 5 . Указать контакты. Они установлены по умолчанию.

Шаг 6 . Указать счёт для вывода средств. Скорее всего, это будет просто банковская карта.

Шаг 7 . Брокер предложит открыть счёт ИИС:

У меня открыт ИИС в Финаме. Здесь можно легко получать все необходимые справки и документы. По брокеру Сбербанк в личном кабинете я не нашел ссылок на скачивание отчётов ИИС для налоговой. Поэтому возможно будут сложности с получением этих документов.

Возможно, что лучше открыть ИИС в Финам. Если вы не знаете, что такое ИИС, то лучше пока не открывайте. Потом перенос счёте делать другого брокера не удобно.

Инструкция как получить налоговый вычет по ИИС;
ИИС — ответы на вопросы;
Что лучше ИИС или брокерский счёт;

Шаг 8 . Подтвердить операцию открытия брокерского счёта.

В конце ещё будет вопрос «Разрешить передавать ценные бумаги». Это прибавит +2% в год. Я убрал эту опцию от греха подальше. Мало ли что случится с брокером Сбера.

После чего нужно подписать документы по SMS и ожидать уведомления об открытии брокерского счёта.

3. Приложение Сбербанк Инвестор личный опыт использования

Если вы хотите заниматься трейдингом (активно продавать и покупать, заниматься спекуляциями внутри дня), то Сбербанк Инвестор вам точно не понравится. Здесь даже нормального графика цены нету. Плюс комиссия 0,06% не такая уж и маленькая для заработка на краткосрочных сделках.

Но для покупки ценных бумаг на долгосрок приложение Сбербанк Инвестор вполне подойдёт. Рассмотрим интерфейс.

Вот так выглядит портфель ценных бумаг в Сбербанк Инвестор:

Позиции упорядочены по возрастанию. Лучше сделать варианты сортировки, иначе когда куплено много компаний придётся поискать нужную.

Котировки акций представлены так:

В приложении отсутствует информация о дивидендах и нету графики цены. То есть трейдингом заниматься невозможно.

Удобно, что указана доходность к погашению, но это единственный плюс, поскольку нет данных о сроках погашениях, размерах купона.

Есть отдельно доступ к еврооблигациям:

Лично для меня существенным минусом Сбербанк Инвестор является отсутствие биржевого стакана.

Посмотрите, как удобно представлен стакан лимитных заявок в Финам трейд (брокер Finam):

Также в Финам трейд есть графики торгов любых таймфреймов:

Акции и облигации для начинающих;
Принцип формирования портфеля ценных бумаг для начинающих — руководство;
Как заработать деньги на дивидендах;
Как заработать на бирже;
Сколько можно заработать на акциях;
Как начать инвестировать с любой суммой;

4. Отзывы о брокере Сбербанк

Для тех, кто хочет просто инвестировать на долгосрок, брокер Сбербанк вполне справляется со своей задачей.

Порекомендовал бы я его друзьям? И да, и нет. Как я уже отметил: торговать здесь очень не удобно. Только просто купить и закрыть.

В периоды высокой волатильности приложение Сбербанк Инвестор вообще не открывается, то есть доступа к торгам нет.

В интернете отзывы о брокере Сбербанк разошлись на два лагеря. Кому-то нравится, кому-то нет. В принципе это легко объяснить тем, что кто-то хочет активно торговать, а кто-то хочет просто стать долгосрочным инвестором. Поэтому для одних подошёл, для других нет.

Деньги можно вывести на счёт Сбербанка;
Есть SMS защита от взломов аккаунта;
Отсутствует депозитарная комиссия;
Есть доступ ко всем акциям и облигациям на Московской бирже;
Можно открыть много брокерских счётов;

Приложение виснет в период бурных торгов;
Иногда приложение просто не открывается;
Некомпетентная тех.поддержка;
Официальные расчёты будут сбивать с толку новичков. Например, продав акции нельзя сразу купить облигации, поскольку акции торгуются в режиме Т+2, ОФЗ Т+1, корпоративные Т+0. Купить ОФЗ можно будет на следующий день, а корпоративные только через 2 дня. Просто нигде нет информации об этих нюансах;
Дивиденды по акциям приходят позже, если сравнивать с другими брокерами;
Высокая комиссия за кредитные плечи (например, купив акции в кредит нужно будет платить 18,9% годовых);
Отсутствует история сделок. В приложении указывается только средняя цена покупки.
Комиссия за владение депозитарными расписками (при этом информации про это никакой нет, просто приходит уведомление как факт: будет списано столько-то);

Как купить акции на бирже — полная инструкция;
Как купить облигации ни бирже — полное руководство;
Как начать торговать на фондовой бирже;
Как купить ценные бумаги и что они дают;
Как инвестировать в акции — подробный мануал;
Стратегии покупки акций;

5. FAQ по брокеру Сбербанка

1. Можно ли открыть несколько брокерского счётов

Да, можно. Правда к каждому будет свой пароль и придётся каждый раз переходить с одного счёта на другой, вводя пароль и логин.

2. Можно ли покупать иностранные акции

Только те, что котируются на Московской бирже в рублях.

Есть доступ ко всем облигациям, акциям и ETF, которые котируются на Московской бирже. В этом плане Сбербанк обошел Тинькофф, который почему-то некоторые инструменты не добавил в свой листинг.

4. Продал акции, но не могу снять деньги

Сбербанк проводит расчёты по продаже/покупке акций согласно регламенту биржи: режим торгов Т+2. Значит, спустя два дня после продажи акций можно будет подать заявку на вывод.

5. Как быстро приходят деньги после подачи заявки на вывод

Подавал утром поручение на вывод, деньги приходят к 14-16 часам.

6. Если не торговать, то есть ли какие-то комиссии

Если не совершать никаких сделок, то комиссий никаких нет.

7. Можно ли купить дробные лоты долларов

Можно покупать доллары только лотами. В 1 лоте 1000 единиц. То же самое и с евро.