�� Как работает биржа криптовалют – полный разбор
Биржи криптовалют — площадки для торговли и обмена цифровыми монетами. Они позволяют менять одну криптовалюту на другую или на фиат, покупать и продавать цифровые активы, спекулируя ими с целью получить максимальную прибыль. По своей сути криптобиржи — аналог традиционных фондовых, только здесь торговля ведется не акциями и директивами, а не менее ценными цифровыми деньгами.
Виды бирж криптовалют
Вместе с появлением любой валюты возникает необходимость торговать ею для получения прибыли. Понимая это, первые энтузиасты создали специализированные платформы для торговли цифровыми монеты, переняв основные принципы работы из фондовых бирж, модернизировав и оптимизировав их.
На основе различий в организации работы и иерархии в управлении можно выделить два вида криптовалютных бирж:
- Централизованные. Такие площадки управляются третьей стороной или организацией. Используя такие биржи, вы доверяете свои деньги управляющему биржей лицу, подобно тому, как делаете это, обращаясь в банки.
- Децентрализованные. Обмены и торговля на таких биржах основываются на принципах Р2Р: то есть, все финансовые действия производятся напрямую между участниками, без привлечения посреднической стороны. В данном случае пользователям не нужно доверять свои активы кому-либо.
При работе с централизованными биржами подразумевается, что третья сторона будет заботиться о безопасности пользователей. Для многих такой вариант приоритетный, поскольку люди часто думают, что это более безопасно, чем схема P2P. По отношению ко многим централизованным торговым площадкам это справедливо, ведь за их организацией стоит команда подготовленных специалистов. В пользу централизованной архитектуры играют также дополнительные услуги, такие как предоставление кредитного плеча и безопасное хранение активов на холодных кошельках компании.
В то же время централизация нарушает основные принципы криптовалют. Кроме того, централизованные биржи не застрахованы от хакерского взлома, а из-за специфики архитектуры даже больше подвержены ему, нежели децентрализованные площадки, поскольку все данные хранятся на едином сервере.
Децентрализованные биржи исключают необходимость посреднического участия третьей стороны и необходимость доверять свои активы кому-то.
Есть биржи, которые работают исключительно с криптовалютой. На них поддерживаются торговые и обменные операции исключительно между Bitcoin и альткоинами. Некоторые площадки поддерживают также возможность обмена цифровых монет на фиатные и национальные валюты, открывая еще большие перспективы для заработка.
Принцип работы биржи криптовалют
Для рядового трейдера криптовалютной биржи все предельно просто: он переходит на официальный сайт биржи, сразу видит график курсов и интерфейс для создания ордеров. Мало кто в этой ситуации задумывается над тем, как устроена биржа изнутри.
Пользовательский интерфейс лишь вершина айсберга, утверждают эксперты проекта Cryptonisation. Для обеспечения бесперебойной работы бирже нужно множество компонентов:
- Торговое ядро, которое обеспечивает формирование баланса, ведет базу ордеров, обеспечивает возможность их покупки и продажи. Это важнейший элемент, от которого зависит скорость работы ресурса.
- Основной и резервный кошелек для хранения поддерживаемых биржей активов. Как правило, для приема взносов от пользователей биржи используют “горячие” кошельки и имеют надежно защищенные “холодные” для хранения резерва платформы.
- Дополнительные модули для аналитики, анализа биржевых индикаторов и т.д.
- Веб-интерфейс, отражающий торговый терминал и позволяющий пользователям создавать аккаунты.
- Система управления транзакциями и комиссиями, включающая в себя платежный шлюз.
Все это нужно лишь для того, чтобы работающие на площадке трейдеры имели возможность зарабатывать на продаже и покупке цифровых активов. Принцип заработка прост: участники рынка покупают и продают криптовалюты в стремлении получить прибыль; организаторы площадки зарабатывают на комиссии от сделок.
Разработка криптовалютной биржи уровня популярной Binance займет от полугода до двух лет и обойдется порядка 400 тысяч долларов (и это без учета стоимости услуг маркетологов).
Почему криптобиржи стали такими популярными?
В 2009 году, когда Сатоши Накамото только опубликовал принципы работы первой криптовалюты Bitcoin, монета не стоила практически ничего. Сегодня технология блокчейн, вложенная в цифровые валюты, названа одной из самых перспективных, а криптовалюты стали ценным активом. Зарабатывать на них стремятся многие, и именно онлайн-биржи предоставляют легкий способ войти на рынок криптовалют.
Биткоин-биржа готова предоставить каждому желающему все необходимые инструменты для торговли и спекуляции цифровыми активами. Это открывает огромные перспективы для заработка, ведь не секрет, что за короткий промежуток времени стоимость монеты может меняться на десятки процентов. Если поставить в пример популярнейшую валюту Биткоин, то за 10 лет он увеличился в стоимости в тысячи раз. Если на старте за 10000 ВТС можно было купить только пиццу, то сегодня это уже колоссальные суммы.
Как работают биржи криптовалют?
Биржи криптовалют — это площадки, которые используются для совершения различных операций с цифровыми валютами (обмен, продажа, покупка). Многие площадки, кроме обмена активами, также предлагают инструменты для заработка:
- стейкинг
- торговля с плечом
- обеспечение крипто займов
- спотовая торговля
- обучающий контент
- демо версия аккаунта
- p2p торговля
- и прочее
В криптовалютной индустрии существует большое количество разнообразных бирж, предлагающих различный функционал, уровень безопасности, условия, выбор криптовалютных пар, объем торгов. Рекомендуется пробовать торговать на нескольких биржах.
Принцип работы биржи криптовалют
Для начала работы на бирже криптовалют необходимо на ней зарегистрироваться. Централизованный площадки, такие как Binance, WhiteBIT (https://whitebit.com/ru) делают акцент на безопасности личной информации о своих пользователей и их активов. Поэтому зарегистрированным пользователям зачастую открыт ограниченный функционал биржи. Для получения полноценного доступа следует пройти верификацию пользователя, после ее завершения можно пользоваться всеми инструментами площадки.
Для того, чтобы понять, как устроена биржа криптовалют, давайте рассмотрим, из чего она состоит. Пользовательский интерфейс — это конечный продукт, который видим мы как пользователи. Для бесперебойной работы криптовалютных бирж в ней сочетаются несколько ключевых компонентов.
Торговое ядро
Самый главный элемент биржи. Торговля ядро ведет базу ордеров (заявки пользователей на покупку или продажу криптовалют) и обеспечивает возможность их проведения.
Основной и резервный кошелек
Кошельки для хранения и проведения операций с активами пользователей площадки. Как правило, горячие кошельки используются для входа на биржу и проведения транзакций, тогда как холодные хранят резерв активов платформы.
Модули для аналитики
Криптовалютным площадкам также необходимы модули для проведения аналитики индикаторов на бирже.
Интерфейс
Отображение торгового терминала, где пользователи могут создавать аккаунты.
Система управления транзакциями и комиссиями
Обеспечивает функционирование платежного шлюза.
Итак, биржа криптовалют как это работает с позиции пользователя? Покупая и продавая криптовалюту, трейдеры зарабатывают на разнице курса. В свою очередь, биржи зарабатывают на комиссии, которую платят пользователи для выполнения транзакций.
Что такое криптовалютная биржа? Как это работает?
Криптовалютная биржа, также известная как цифровая валютная биржа (DCE), является предприятием, которое позволяет клиентам торговать криптовалютами на другие активы, такие как фиатные деньги или другие цифровые валюты.
Криптовалютные биржи служат посредником между процессом продажи и покупки, и зарабатывают деньги на комиссиях за сделки.
Как работают криптобиржи?
Криптобиржи сопоставляют покупателей с продавцами. Как и с традиционным банковским счетом, для торговли на большинстве криптовалютных бирж необходимо зарегистрироваться сначала. После прохождения процесса KYC и успешной аутентификации ваш аккаунт открывается, и вы можете переводить средства на цифровые счета через платформу. После этого вы можете использовать эту платформу для совершения покупок.
Существует несколько типов криптовалютных бирж
Ниже приведены несколько классификаций криптовалютных бирж, с которыми вы можете столкнуться :
- Брокеры: Некоторые брокеры могут выступать посредниками между платформами криптовалют и инвесторами, которые хотят торговать своими цифровыми активами. Любой человек может посетить онлайн-брокера и купить криптовалюты по ценам, установленным агентом. Брокер внебиржевого рынка, также известный как OTC-стол, используется при выполнении крупного торгового ордера. Этот шаг предотвращает проскальзывание, которое может произойти при размещении рыночного ордера на бирже.
- Традиционные криптовалютные биржи: Эти платформы облегчают торговлю цифровыми активами на основе ежедневных обновлений рынка. Традиционные биржи часто взимают комиссию за совершение сделки. В то время как некоторые биржи занимаются только криптовалютой, другие позволяют пользователям торговать фиатными валютами, такими как доллар США, на криптовалюты, например, биткоин (BTC). В этой категории существуют два типа бирж: централизованные и децентрализованные.
- Централизованные криптовалютные биржи выступают в качестве посредника между продавцом и покупателем. Централизованные биржи предлагают большую устойчивость, так как они принадлежат одной компании. Почти 99% всех криптовалютных транзакций осуществляются через централизованные биржи.
Некоторые примеры централизованных платформ для обмена криптовалюты включают:
- Бинанс
- Хуоби Глобал
- Коинбейз
- Кракен
- Битхамб
- Децентрализованные криптовалютные биржи (DEX) позволяют пользователям осуществлять транзакции напрямую друг с другом без необходимости третьей стороны или посредника. Из-за некоторых проблем, связанных с централизованными биржами, децентрализованные биржи предпочитаются некоторыми инвесторами. Децентрализованная криптовалютная биржа не имеет надзора со стороны третьей стороны, является открытым исходным кодом и зависит от торговли между пользователями (P2P).
Давайте рассмотрим некоторые из популярных децентрализованных криптовалютных бирж:
- Uniswap (V2)
- PancakeSwap
- 0x Protocol
- Venus Protocol
- SushiSwap
Преимущества централизованных криптовалютных бирж
Удобство
Централизованные рынки предоставляют новым покупателям дружественную среду для торговли акциями в криптовалютах. В отличие от использования криптокошельков и пиринговых переводов, которые могут быть сложными, клиенты централизованных бирж могут войти в свои аккаунты, получить доступ к своим финансовым отчетам и осуществлять платежи через несколько доступных приложений и платформ.
Надежность
Централизованные биржи предлагают более высокий уровень комфорта, поскольку они обеспечивают дополнительный уровень безопасности и надежности в отношении транзакций и торговли.
Недостатки централизованных криптовалютных бирж
Потенциальный риск взлома
Провайдеры услуг, которые владеют объединенными системами, несут ответственность за безопасность своих клиентов. Большие сделки обычно включают миллиарды криптовалют, что ставит их под угрозу взлома и кражи.
Стоимость транзакции
В отличие от пиринговых транзакций, централизованные платформы часто взимают высокие комиссии за свои услуги и удобство, которые могут быть значительными при торговле большими суммами.
Преимущества децентрализованных криптовалютных бирж
Снижение риска взлома
Пользователи децентрализованных бирж не нуждаются в переводе своих активов третьей стороне-посреднику, что исключает риск взлома компании или организации.
Предотвращение манипуляций на рынке
Благодаря своей природе, позволяющей пир-к-пир обмен криптовалютами, децентрализованные биржи предотвращают манипуляции на рынке, не допуская фейковых сделок и моющих сделок со стороны пользователей.
Анонимность
Пользователям таких бирж не требуется заполнять формы о знании клиента (KYC), что обеспечивает им конфиденциальность и анонимность.
Недостатки децентрализованных криптовалютных бирж
Сложность
Пользователям этих бирж необходимо помнить учетные данные своих криптокошельков, иначе их активы могут быть навсегда потеряны и не могут быть восстановлены или отслежены. Они требуют от пользователя ознакомиться с платформой и процессом.
Отсутствие платежей в фиатной валюте
Децентрализованные биржи не позволяют торговать фиатными валютами на цифровые активы, что делает их менее подходящими для пользователей, которые еще не имеют или не торгуют криптовалютами.
Проблемы с ликвидностью
Примерно 99% криптовалютных транзакций осуществляются на централизованных биржах, что делает их ответственными за большую часть объемов торговли. Из-за недостатка объема децентрализованные биржи часто страдают от недостатка ликвидности, и может быть сложно найти покупателей и продавцов, когда объемы торговли низкие.
Выбор криптовалютной биржи
Криптовалютные биржи, как централизованные, так и децентрализованные, являются относительно новыми, поэтому перед инвестированием в них важно провести тщательное исследование. Поскольку криптовалюты являются волатильными, а некоторые криптовалютные биржи подверглись хакерским атакам, необходимо учитывать ряд факторов перед выбором биржи, включая:
- Лимиты на депозиты и вывод средств
- Комиссии
- Способы оплаты
- Региональные ограничения и регулирования
- Репутация
- Требования к проверке
Это зависит от индивидуального выбора человека найти криптовалютную биржу и цифровые активы, которые лучше всего соответствуют его конкретным требованиям, ценовому диапазону, уровню риска и ожиданиям по безопасности. Также важно отметить, что некоторые криптовалютные биржи доступны только на мобильных устройствах, в то время как другие требуют компьютера, и каждая из них имеет различные уровни безопасности и связанные с ними комиссии.
Узнайте больше о криптовалютах, блокчейне и Web3:
- Что такое криптовалюта? Полное руководство для начинающих
- Топ-20 самых употребляемых слов в криптовалютной сфере
- Что такое первичное предложение монет (ICO): Полное руководство
- Как криптовалюты связаны с инфляцией и дефляцией
- Как работает алгоритм консенсуса в сети блокчейн?
Disclaimer: The information presented in this article is for informational and educational purposes only. The article does not constitute financial advice or advice of any kind. Coin Edition is not responsible for any losses incurred as a result of the utilization of content, products, or services mentioned. Readers are advised to exercise caution before taking any action related to the company.
- Tags
- Криптовалюта 101
Трейдеры с опытом могут получать до $10 тыс.: что такое криптобиржа и как на ней зарабатывать
Біржі криптовалют: як вибрати та з чого розпочати торгівлю криптою, щоб через два роки заробляти до $10 тис.
Сергей Мариничев, активный трейдер и комьюнити-менеджер криптобиржи Bybit, считает : если вы занимаетесь торговлей криптовалютами более двух лет, можете зарабатывать до $10 тыс. ежемесячно. Но все зависит от того, сколько денег вы вложили, какой у вас опыт и сколько времени вы готовы уделять трейдингу.
Поможем врагу с билетами на Кобзона. Собираем на Mavic для наших защитников
Редакция MC.today разобралась, как начать работать с биржей криптовалют, какие стратегии выбрать начинающему трейдеру и как избежать самых распространенных ошибок.
Что такое криптобиржа и как ее выбрать
Биржа криптовалют – это платформа, на которой можно покупать и продавать крипту. Вы можете обменивать одни монеты на другие или покупать их в обмен на фиатные , то есть реальные, деньги. Например, вы можете конвертировать биткоины в лайткоины, заплатить за них гривнами или вывести крипту в наличные деньги.
Еще на бирже показывают текущие рыночные цены криптовалют, которые они предлагают. И предлагают другие услуги. Например, стейкинг , когда вы замораживаете на кошельке определенную сумму цифровых монет, чтобы обеспечить работу блокчейна.
Тайрон Росс, финансовый советник и генеральный директор Onramp Invest, считает : не существует одной криптобиржи, которая удовлетворит каждого пользователя. Вместо этого вам нужно понять, что именно вы ищете, и найти биржу криптовалют, которая удовлетворит ваши потребности.
Например, вы ищете какую-нибудь специфическую монету или хотите найти пошаговую инструкцию для новичков? В каждом из этих случаев вы можете выбрать разные биржи. Но есть и некоторые общие требования, которым биржи должны отвечать. Вот на что следует обратить внимание:
- Доступность. Биржа должна работать легально и принимать ту валюту, которой вам удобно платить. К примеру, гривны. Информацию об этом можно найти на сайте.
- Безопасность. Поскольку крипта не поддерживается ни одним центральным учреждением, ваши активы на бирже не защищены, в отличие от денег в банке или традиционных инвестициях. Чтобы защитить ваши деньги, у некоторых бирж есть страховые полисы от взлома или мошенничества. У каждой биржи свои способы обеспечить безопасность, о которых необходимо узнать заранее.
К примеру, у биржи Coinbase есть страховка стоимостью $255 млн. Это значит: если ее резервы взломают и украдут до $255 млн, средства владельцев аккаунтов останутся защищенными.
- Комиссия по транзакции. Не стоит гнаться за низкими ставками. Спенсер Монтгомери, основатель Uinta Crypto Consulting, считает: чем проще купить или продать крипту на бирже, тем выше будет комиссия. Еще высокая комиссия возможна, если биржа страхует активы пользователей. Так вы платите за сохранность собственных средств. На разных платформах действуют разные условия. Чаще всего это процент от суммы, но иногда комиссия может быть фиксированной.
- Ликвидность насколько быстро можно купить и продать крипту . На бирже должен быть достаточный объем торгов, чтобы вы могли купить или продать крипту в любое время. Часто у более популярных бирж самые большие объемы торговли.
- Монеты, которые есть на бирже.Биткоин или Ethereum можно найти на любой бирже. Но если вы ищете менее популярные монеты, они есть не везде.
- Учебные материалы. Новичкам лучше выбирать биржи, где есть подробные инструкции, видео, подкасты или другие материалы о криптовалюте.
- Где хранятся ваши активы. Хранить ключи к своим криптовалютным активам можно онлайн на бирже или на «холодном» кошельке, то есть специальном USB-носителе. Тайрон Росс предостерегает от бирж, которые позволяют хранить монеты только на своей платформе. Хотя такой вариант подойдет новичков, которые только учатся.
Курс Комерційний директор.
Зосередження на практичних завданнях та послідовному аналізі проектів замість великої теорії. Реалізуй свої мрії про керівну посаду після завершення курсу.
Как заработать на бирже криптовалют
Существует несколько способов заработка на бирже:
- Hodl . Вы покупаете определенную криптовалюту и ждете, пока ее цена вырастет.
- Стейкинг. Вы блокируете на своем кошельке определенную сумму, то есть не можете ею пользоваться. Эти монеты используют для подтверждения транзакций, чтобы создать новый блок в блокчейне. За это вы получаете процент.
- Фарминг . Вы кладете деньги в пул ликвидности хранилище криптовалют, где трейдер может быстро обменять одну валюту на другую или даете другим взаймы. За это вы получаете процент от комиссии за транзакции в этом пуле.
Чтобы зарабатывать на торговле криптой, вы должны хорошо разбираться, как она работает, и иметь аналитические способности. Трейдинг больше подходит тем, у кого уже есть опыт с цифровыми монетами. К примеру, делал долгосрочные инвестиции.
В зависимости от того, какую стратегию вы выбираете, можно заниматься трейдингом самостоятельно или с помощью торгового бота. Они предназначены для рутинной работы. На основе искусственного интеллекта они анализируют информацию о цене крипты и в зависимости от ситуации выставляют ордера на покупку или продажу от вашего имени.
Как торговать на бирже криптовалют
Вот несколько стратегий в торговле криптовалютой.
- Высокочастотная торговля – это техника, при которой вы можете проводить десятки сделок в секунду. Она возможна только при использовании специального бота. Он отслеживает рынок и непрерывно совершает сделки, пока он подключен к бирже.
- Скальпинг – это стратегия, при которой вы получаете небольшую прибыль от большого количества сделок. Чем больше сделок совершаете, тем больше зарабатываете. Скальпинг использует много разных монет, чтобы воспользоваться небольшими изменениями цен в течение короткого периода. Обычно это происходит в течение нескольких минут, но иногда может занять как несколько секунд, так и часов.
Курс Python.
Цю мову програмування використовують від базових концепцій до складних застосувань у сферах штучного інтелекту. Після проходження курсу гарантовано отримай роботу в ІТ.
- Анализ новостей и настроений похож на технический анализ. Но есть одно отличие: он основан на прогнозировании человеческих действий и реакций, а не на ценовых тенденциях. С помощью анализа новостей и настроений из разных источников информации пытаются предусмотреть, упадет или вырастет спрос на определенную криптовалюту. Источниками могут быть новости отрасли, сообщения влиятельных людей в социальных сетях и так далее.
Мировые криптовалютные биржи
Вот десятка лучших бирж криптовалюты по версии CoinMarketCap:
FTX – биржа криптодеривативов. Деривативы – это соглашение двух трейдеров о покупке друг у друга и продаже через некоторое время определенного количества крипты. При этом они сразу определили, во сколько это обойдется. Так оба рискуют, ведь за это время цена может как вырасти, так и упасть, и кто-то из них потерпит убытки. Команда проекта раньше работала в Google, Facebook и других технологических компаниях с Уолл-стрит.
Coinbase Exchange – криптобиржа, где можно не только продать или купить монеты, но и зарегистрировать «холодный» кошелек для ключа к криптовалюте. Еще здесь можно создавать NFT и занимать наличные под залог биткоина. На сайте также можно узнать больше о криптографии и получить советы для новичков.
Binance – крупнейшая в мире криптобиржа по ежедневным объемам торговли. Здесь более 370 монет, которые можно купить, продать, поставить на стейкинг и так далее. Здесь есть учебные материалы для начинающих, но в целом биржа подходит продвинутым пользователям.
Kraken – криптобиржа, где можно купить крипту за фиатные деньги. Еще здесь можно ставить монеты на стейкинг, чтобы обеспечивать работу блокчейна, и получать за это процент. Также здесь есть инструкции, видео и подкасты о криптовалюте для новичков.
KuCoin – сингапурская биржа, где можно быстро купить или обменять крипту, читать новости отрасли и объединяться с другими криптоинвесторами в сообщества.
Huobi Global – здесь можно купить крипту, торговать с маржой, использовать торгового бота и так далее. Еще на бирже есть материалы для новичков.
Bitfinex – на бирже можно купить монеты, заниматься трейдингом и стейкингом, продавать ценные бумаги и узнать больше о крипте.
Gate.io – можно купить крипту и ходлить, то есть держать при себе и ждать, пока ее цена вырастет. Еще можно заниматься маржинальной торговлей, давать монеты в ссуду, добывать монеты и так далее.
Gemini – новичкам биржа предлагает покупать крипту и зарабатывать проценты. Для продвинутых пользователей – торговать монетой, сделать свой кошелек и так далее.
Binance.US – биржа цифровых активов, которая получила лицензию Binance. Работает в США.
Рейтинг криптобирж. Источник: CoinMarketCap
Украинские биржи криптовалют
Эти платформы основаны и работают в Украине.
Kuna Exchange. Здесь можно купить биткоин и другие криптовалюты. Есть возможность пополнить счет в гривнах и долларах. Комиссии по вводу и выводу денег отличаются в зависимости от валюты.
Курс Англійської.
Вивчай англійську прямо зі свого смартфона за допомоги смарт-платформи.К примеру, если вы хотите пополнить счет гривнами, придется заплатить 1,5% от суммы плюс 5 грн, а чтобы вывести деньги – просто 1,5%. Если пополняете долларами – 0,5%, а чтобы вывести – 2%. При пополнении криптой есть только комиссия при выводе средств. Она зависит от конкретной монеты.
Если вы пересылаете криптовалюту другому пользователю биржи, ничего платить не надо.
BTC Trade Ua. На платформе совершают более 1,5 тыс. сделок ежедневно. Здесь можно купить и обменять самые популярные монеты, например, биткоин, лайткоин, эфириум и другие валюты.
Можно пополнять счет только гривнами или криптой. Для этого можно воспользоваться картами Visa, Mastercard, перевести деньги из «Приват24» или криптокошелька.
Комиссия за торги составляет 0,1%, за пополнение гривной – 2–2,75%, а за вывод денег – 1–1,3%. Она зависит от того, как вы пополняете и выводите деньги.
Qmall. Биржа-метавселенная, которую основали в ноябре 2021 года. На платформе можно торговать криптовалютой, получать пассивный доход, например с помощью стейкинга, смотреть историю пополнений или создавать новые криптовалютные проекты.
Внести фиатную валюту можно с карты. Еще вы можете переслать из криптокошелька любую из доступных на бирже криптовалют. Например, BTC, ETH, USDT, BNB и другие.
Торговая комиссия составляет 0,2%. При пополнении баланса гривнами придется заплатить 0,5% от суммы. Комиссия за вывод зависит от способа, который вы выберете. Вы сможете увидеть ее на странице сайта, когда соберетесь это делать.
Онлайн- и офлайн-биржи криптовалют
Кроме онлайн-бирж криптовалюту можно купить офлайн. Хотя такой формат менее распространен. Клиенты могут зайти с улицы и приобрести разные криптовалюты. Оплатить покупку можно наличными, кредитной картой или банковским переводом.
В некоторых магазинах обучают новичков, как работают разные цифровые валюты, и помогают настроить цифровой кошелек. Им инвестор управляет через приложение. Офлайн-биржи берут комиссию в пределах от 0,99% до 5% за каждую транзакцию. Это немного больше, чем на больших онлайн-биржах.
Офлайн-магазин криптовалюты в США. Источник: Coin Nerds
Адам Хак, исполнительный директор и основатель офлайн-биржи Coin Nerds, считает : такие магазины помогают разобраться в криптовалюте новичкам. По его словам, многие могут купить на онлайн-бирже монет на $500–1000, а дальше не знают, что с этим делать. Они решают, что это слишком сложно, и уходят.
Когда клиент попадает на офлайн-биржу криптовалют, может получить консультацию специалиста. Это большое преимущество таких магазинов.
В Украине пока офлайн-бирж нет.
Отличия биржи криптовалюты от фондовых и валютных рынков
У криптовалютных, фондовых и валютных бирж есть одна общая черта: они упрощают торговлю активами. Но у них есть много отличий .
- Тип активов. На криптобирже можно купить крипту, на фондовой – акции компании, а в валютном обменнике – обменять одну фиатную валюту на другую. К примеру, гривны – на доллары и наоборот.
Акции – это ценные бумаги, которые подтверждают право собственности на компанию. Криптовалюта в свою очередь не обязательно доказывает, что вы владеете еще чем-нибудь, кроме монет. При этом ее цена не базируется ни на чем.
- Зрелость рынка . Фондовые биржи и валютные обменники существуют гораздо дольше, чем биржи криптовалют. Их работа регулируется местными законами. Компании, которые выпускают акции, должны быть прозрачными для акционеров. То есть делать отчеты о работе на рынке, показывать финансовые отчеты и так далее.
Криптобиржи по сравнению с фондовым и валютным рынками слишком молоды, потому постоянно развиваются. Работа некоторых из них не регулируется государством, например если в стране крипту запретили.
- Нестабильность. Волатильность – колебания цен любого актива. Чем меньше волатильности на рынке, тем стабильнее считается рынок, но и вознаграждение придется ждать дольше.
На курс валют влияет политическая ситуация в стране, ее макроэкономические показатели, например, ВВП, инфляция и так далее. На фондовые биржи тоже могут влиять события в мире. К примеру, в марте 2020 года американский фондовый рынок обвалился на 9–11% из-за угрозы коронавируса.
Самым волатильным считается крипторинок. На смену цены могут влиять пользователи, у которых много тех или иных монет. К примеру, когда в 2021 году Илон Маск инвестировал в биткоин $1,5 млрд, цена монеты выросла на 17%. При этом политические факторы не так сильно влияют на стоимость крипты.
- Простота сделок. Обменять одну валюту на другую, как и купить криптовалюту, может любой человек без посредников. Но торговать на фондовом рынке можно только через брокера.
Важные правила для биржи криптовалют
Никита Нагаткин, главный исполнительный директор и соучредитель IT-компании Digis, победитель рейтинга MC.today «50 отважных предпринимателей Одесской области» и инвестор, делится своим опытом инвестиций в крипту. Вот что он советует новичкам:
- Перед тем как начать работать на бирже криптовалют, нужно хорошо разобраться, как она работает.
- Инвестировать только свободные деньги, которые не нужны вам для жизни прямо сейчас.
- Не ждите, пока соберете большую сумму. Начать можно с $20.
- Выбирайте только те активы, в которых хорошо разбираетесь.
- Если вы не можете разобраться самостоятельно, найдите финансового консультанта.
Три проверенные стратегии, как новичку начать торговать криптовалютой
Идеальной стратегии для трейдинга криптовалют не существует, но есть те, что подходят новичкам.
Покупка равными частями
Эта стратегия состоит в том, чтобы инвестировать в крипту небольшие суммы в течение определенного промежутка времени. Представим, что у вас есть $5 тыс. Вы вкладываете их не все сразу, а делите на маленькие части. К примеру, по $50. Каждую неделю или месяц покупаете крипту, пока не потратите весь свой бюджет.
Так вы уменьшите влияние волатильности на крипторинке. Благодаря тому, что цена монет постоянно колеблется, когда вы инвестируете маленькими суммами, скорее всего, сможете купить больше монет, чем когда вложите всю сумму сразу.
Для этой стратегии можно настроить торгового бота или делать это самостоятельно. Если вы выбираете второй вариант, старайтесь покупать в те дни, когда криптовалюта стоит дешевле, чем 24 часа назад.
« Золотой крест » и « крест смерти »
Это метод, который использует две средние скользящие, MA Moving Avarage – показатель в техническом анализе . То есть индикаторная линия диаграммы, которая показывает среднюю цену актива за определенный промежуток времени. Для этой стратегии вы ищете, где пересекаются кривые за предыдущие 50 дней и за предыдущие 200 дней.
Есть два типа пересечения:
- Конвергенция, то есть золотой крест – когда 50 MA двигается вверх, а 200 MA – вниз. Она означает: краткосрочный импульс превышает долгосрочный импульс, то есть нужно покупать крипту. Это происходит, когда покупатели возвращаются на рынок и увеличивают цены.
- Дивергенция, то есть крест смерти – когда 50 MA идет вниз, а 200 MA – вверх. Это означает, что краткосрочный импульс падает по сравнению с долгосрочным импульсом. Надо продавать. Это происходит, когда большое количество трейдеров решают выйти с рынка и продать свои активы.
Настроить такие графики можно на вашей бирже криптовалют.
Это долгосрочная торговая стратегия, которая лучше всего работает в течение 18 месяцев и более.
Конвергенция и дивергенция. Источник: Coindesk
Смена тренда, или дивергенция RSI
Для этой стратегии нужно владеть техническим анализом, то есть разбираться, как будут изменяться цены на крипту. Так вы сможете предсказать, когда тенденция роста или спада начнет двигаться в противоположном направлении.
RSI relative strength index означает индекс относительной силы. Это индикатор на диаграмме, который измеряет импульс путем расчета среднего количества прибылей и потерь за 14-дневный период.
Линия индикатора колеблется от 0 до 100. Если линия поднялась выше 70 пунктов, актив считается перекупленным, то есть его цена скоро пойдет вниз. Если линия опустилась ниже 30, актив считается перепроданным – его стоимость, вероятно, скоро вырастет.
Но нужно быть осмотрительными, ведь эта стратегия иногда может давать неправильные результаты. К примеру, бывают случаи, когда RSI показывает, что нужно покупать крипту, но ее цена продолжает падать.
Грубые ошибки в трейдинге криптовалют
Так как у крипторынка низкий порог входа, каждый, у кого есть доступ в интернет и небольшой капитал, может торговать криптовалютой. Но, по мнению криптотрейдера Скотта Мелкера, новички часто совершают похожие ошибки.
- Начинают с торговли реальными деньгами. Некоторые биржи позволяют пользоваться виртуальными деньгами, чтобы понять, как работает трейдинг. Так вы ничего не потеряете, но получите опыт и разберетесь, как работает платформа. Позже, если захотите, сможете продолжить уже с реальными деньгами.
- Торгуют без стоп-лосса. Стоп-лосс – это биржевая заявка, которая помогает ограничить ущерб. Например, вы купили Ethereum за $2 тыс. Максимальный ущерб, который вы готовы понести, составляет 10%. Е сли цена начнет падать и достигнет отметки в $1,8 тыс., биржа автоматически начнет продавать вашу криптовалюту.
Сергей Мариничев, криптотрейдер, в 2020 году купил биткоины, когда их цена падала. Тогда их стоимость уменьшилась с $10 тыс. до $7 тыс. Он был уверен: скоро тенденция развернется и биткоин начнет расти. Но в течение 15 минут, когда Сергей был отключен от сети, цена упала еще ниже. Когда он снова подключился, понял, что понес большие убытки, ведь не поставил стоп-лосс.
- Не удерживают равновесие. Успешным криптотрейдерам важно сделать свой инвестиционный портфель разнообразным. К примеру, Скотт Мелкер держит в крипте только 10% своих инвестиций. При этом из них 70% – это долгосрочные инвестиции, 15% он обналичивает, и только 15% предназначены для трейдинга.
- Путают инвестиции и трейдинг. Если вы инвестируете вдолгую, не следует обращать внимания на колебания цены. Если вы занимаетесь трейдингом, то должны продать крипту, как только достигнете отметки стоп-лосс.
- Не ведут торговый журнал. Записывать детали сделки – это лучший способ научиться зарабатывать торговлей криптовалюты и избежать ошибок в будущем.
- Тратят больше, чем готовы потерять. Колебание цены криптовалюты привлекает инвесторов. Однако инвестиции в крипту – это скорее лотерейный билет. Потому не стоит рисковать всем.
- Вкладывают недостаточно денег. Если вы хотите зарабатывать трейдингом криптовалюты, ваш доход должен покрывать ваши расходы на жизнь. В большинстве стран для этого нужно вложить $50–100 тыс. Вы можете разочароваться, когда начнете заниматься трейдингом, а ваша прибыль не сможет перекрыть ваши потребности.
- Используют кредитное плечо. Это соотношение между личными деньгами трейдера и деньгами, которые он взял взаймы. Например, если вы покупаете крипту на $10 с кредитным плечом 1:500, то берете ссуду у биржи в 500 раз большую. То есть $5 тыс. Если цена актива упадет, вы будете должны бирже $5 тыс.
Сергей Мариничев советует: если вы занимаетесь трейдингом крипты меньше года, не стоит брать кредитное плечо больше 1:2. То есть, если вы вкладываете $10 собственных средств, заем от биржи должен быть не более $20, а не $5 тыс., как в первом случае.
- Используют стратегии, которые не понимают до конца. Новичкам часто трудно разобраться в техническом анализе. Поэтому они могут сделать неправильные выводы, потому что не поймут тенденцию. В начале лучше этого избегать.
- Используют чужие идеи. Не стоит покупать или продавать крипту, если это кто-то советует в соцсетях. Опытные трейдеры не боятся идти против толпы.
Вывод
Биржа криптовалют – это платформа, где можно купить цифровые монеты, заниматься трейдингом, ставить их на стейкинг или давать взаймы другим и получать за это проценты. К самым популярным международным биржам относятся Binance, Gemini, Coinbase и другие. Есть и украинские биржи. Это Kuna, Qmall и BTC Trade UA.
Кроме онлайн-платформ биткоины и альткоины можно купить на офлайн-бирже . Это обычный магазин, где можно заплатить за крипту наличными или банковской картой. Вам помогут настроить кошелек и дадут код доступа.
Один из способов заработать на бирже – заниматься трейдингом, то есть покупать и продавать крипту и зарабатывать на разнице курсов.
Этот материал – не редакционный Это – личное мнение его автора. Редакция может не разделять это мнение.
Курс Стратегический маркетинг.
Від хаосу до системного маркетингу разом із Тетяною Лукинюк, B2C-директором у Kyivstar, колишнім CMO у Coca-Cola, Mars Ukraine та генеральною директоркою у Red Bull Ukraine.
Главная > Крипто > Трейдеры с опытом могут получать до $10 тыс.: что такое криптобиржа и как на ней зарабатывать