Крах финансовой пирамиды Finiko: тысячи людей вложили миллионы в схему казанского предпринимателя и остались без выплат
Многие вкладчики всё ещё надеются вывести деньги, пока организатор жалуется на партнёров и обещает вернуть средства «уже сегодня».
Организатор Finiko Кирилл Доронин на тренинге Фото Finiko
В июле организация Finiko, которая существует с 2019 года и обещает 20-30% доходность, перестала выплачивать деньги своим вкладчикам. Многие до последнего верили в обещания организатора Кирилла Доронина, который то жаловался на сооснователей, то просил «просто немного подождать».
Ещё в конце 2020 года против организаторов Finiko завели уголовное дело, но только в июне 2021 года Центробанк внёс компанию в список финансовых пирамид. Теперь вкладчики хотят привлечь организаторов к ответственности — многие вложили крупные суммы, предназначенные для покупки жилья или помощи родственникам. TJ разобрался, как работала Finiko, когда начались проблемы и что говорят вкладчики.
В Finiko обещали закрыть кредит или купить квартиру за 35% от всей суммы
Создатели Finiko называют платформу «автоматизированной системой генерации прибыли, которая работает по принципу прогнозируемых рисков». Что это означает, неизвестно. Трейдеры компании якобы нашли безубыточный способ торговли криптовалютой, спекуляции парами валют и торгов на финансовом рынке, а теперь решили привлечь средства от инвесторов и поделиться с ними своими методами.
Finiko обещает своим вкладчикам стабильный доход выше рынка. На сайте существует несколько программ, суть которых сводится примерно к одному: сервис берёт у клиента деньги, якобы вкладывает их на бирже и получает прибыль. Компания предлагает доходность до 35% на закрытие кредита, покупку недвижимости или автомобиля. Например, если внести 35% долга на счёт, то через 10 месяцев компания обязуется выплатить оставшуюся сумму кредита.
Чтобы внести средства на биржу, сначала нужно приобрести внутреннюю валюту компании, цифроны (CFR), и уже с их помощью проводить операции. Купить CFR можно только за биткоины или токены Tether. При этом CFR не торгуется на криптобиржах, а значит её курс определяет сама компания. Для активации депозита Finiko также требует приобрести ещё один внутренний продукт — индекс CTI стоимостью в тысячу долларов.
Кроме того, в Finiko существует сложная многоуровневая реферальная система: пользователям выдают бонусы и премии за вложения людей, которых они приводят «под себя». Тем самым они создают пирамиду из инвесторов, где те, кто находится на высшем уровне, получают наибольшую прибыль.
Основатель и вдохновитель Finiko — казанский «предприниматель» Кирилл Доронин. Он называет себя руководителем платформы, делает анонсы и периодически выкладывает видеообращения про Finiko в своём инстаграме. В 2014 году Доронин запустил компанию «Эскалат», обещавшую закрыть за должников любые кредиты — фирма быстро закрылась и получила множество негативных отзывов.
Вместе с Дорониным основателями также указаны Марат Сабиров и Зыгмунт Зыгмунтович. Самой компанией Finiko владеет юридическое лицо Cyfron FNK LTD, которое зарегистрировано в Сент-Люсии — по законам этого государства юридические лица не подают отчётов и просто платят фиксированный налог в 300 долларов в год.
Деньги вкладчиков перевели в криптовалюту и прекратили выплаты
В декабре 2020 года в Татарстане против организаторов Finiko возбудили уголовное дело по ст. 172.2 УК РФ («Организация финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физических лиц в особо крупном размере»). По данным следствия, злоумышленники неправомерно привлекли не менее 80 миллионов рублей. 1 июня Банк России предупредил, что Finiko имеет признаки пирамиды.
Ещё зимой Доронин объявил о создании собственной криптовалюты FNK — её приравняли к одному доллару и выпустили на биржах. Сначала покупка FNK была добровольной. В середине июня Доронин заявил, что система переходит на расчёты с пользователями только в этой криптовалюте, а CFR оставили как «единицу измерения внутри платформы». После этого стоимость FNK резко взлетела до 234 долларов. Уже спустя неделю курс упал до 2 долларов, а сейчас находится на уровне в 0,5 доллара.
После скачка FNK компания приостановила выплаты. Падение курса организаторы объяснили тем, что вкладчики стали «сливать» токены — и таким образом сами понизили их стоимость. Автор канала Invest Future Кира Юхтенко предположила, что во время скачка валюты основатели Finiko вывели деньги в офшоры.
На фоне проблем с начислениями и выводом денег с платформы Доронин обвинил в крахе сервиса других учредителей и заявил, что не может с ними связаться с начала июля, поэтому написал на них заявление в МВД. «Меня, по сути, выперли из компании», — рассказал он. Сооснователи Марат Сабиров и Зыгмунт Зыгмунтович же заявили, что сами считают себя обманутыми, а всю ответственность переложили на Доронина.
По словам сооснователей, они перевели все деньги Доронину, когда тот находится в Турции ради важной сделки — ему якобы угрожали смертью. В то же время блогер Андрей Алистаров заявил, что основатель Finiko получил турецкое гражданство, а в соцсетях распространили фотографию турецкого паспорта с его лицом и именем Onur Namik. Сам Доронин это не подтверждал и не опровергал.
Доронин также заявил, что вкладчиков «не кинули», а он организует новую фирму для выплаты денег и обещает рассчитаться со всеми в течение полугода. Организатор предложил участником Finiko писать заявления ему, чтобы он мог составлять списки на возврат денег. Но для того, чтобы получить средства, он потребовал у заказчиков доказать «законность происхождения денег».
20 июля «служба возврата денег» якобы приступила к работе — для того, чтобы получить 30% от вложенных сумм, у пользователей потребовали ответить на видеозвонок в телеграме, чтобы поверить, что «лицо совпадает с личностью в паспорте». Спустя два дня «служба» перешла на вотсапп, но в комментариях многие жаловались, что никто им не звонит. К этому времени против организаторов проекта возбудили уголовное дело уже в Казахстане.
По данным «Бизнес.Online», Доронин зарегистрировал новый проект Omfinom. Так компанию называют пользователи, которые приглашают зарегистрироваться на платформе по реферальным ссылкам. Сам Доронин её официально не презентовал, но в инстаграме объявил о «новой команде специалистов» и «усовершенствованной концепции».
Вкладчики потеряли миллионы рублей, но некоторые продолжают верить в схему
Часть вкладчиков Finiko осталась верна компании, несмотря на заявления ЦБ, публикации СМИ и ролики блогеров, призывающих выходить из пирамиды. В ответ на критику пользователи Finiko убеждали, что «крупная инвестиционная площадка» не может закрыться, и просили не поддаваться панике.
Когда руководители «поссорились», «адепты» компании принялись убеждать остальных, что «нужно просто немного подождать», а те, кто не успел вывести деньги — виноваты сами.
В инстаграме Доронина продолжали благодарить даже после «ссор с основателями» и перевода всех платежей на FNK — судя по комментариям, вкладчики верили, что рано или поздно смогут заработать.
В то же время большинство комментаторов и участников чатов жалуются на то, что не могут вывести деньги — и уже вряд ли смогут. Доронина обвиняют в мошенничестве и называют «актёром» за трансляции в инстаграме, где он пытается оправдаться и переносит сроки выплат.
В чатах пострадавших от действий Finiko участники делятся своими историями — многие вложили крупные суммы, чтобы помочь родственникам или купить новое жильё. Некоторые брали кредиты на взнос в Finiko — и остались не только без денег, но и с долгами.
TJ попытался связаться с пострадавшими от действий Finiko — многие не захотели отвечать, но некоторые всё же поделились своими историями.
Вложила в мае, поверила в талантливую команду, советовала подруга, экономист сама, я доверилась. Когда в июне перевели всех на FNK, я поняла, что это обман, сделала заявку на вывод сбережений в два миллиона. Подруга вообще в кредит влезла.
Деньги вывести не смогла, из тех что смогла, выводила пять тысяч долларов, из них из-за их игры FNK вывелась одна тысяча. Никаких выплат нет, всё это фейк и набивание информационного поля, чтоб уйти от статьи.
Внесла деньги, вывести не смогла. Узнала от соседа, долго смотрела конференции, сначала не верила в компанию, но в конце концов прониклась, не было похоже на лохотрон. Теперь думаю, пирамида лопнула, деньги никто не получит. Мастерски была разыграна схема заманивания в пирамиду наглядными ответами о работе несуществующих трейдеров, презентациями через конференции в разных городах, криптомонетами FNK, которые залистили на биржу, разработкой карт для удобства пользования, разыграно всё похлеще Остапа Бендера, ему рукоплескали и верили в доходную компанию.
Вложил 290 тысяч рублей, знакомые уговорили. Близкие вложили около 3,5 миллиона. До последнего были сомнения, теперь они подтвердились. Сегодня продал за 400 тысяч рублей продал гараж, который стоит 800 тысяч, чтобы решить вопрос с операцией ребёнка. Уже передал заявление в полицию на Доронина, в Тюменской области нас уже 1200 человек, все написали заявление. Надеемся, что его посадят.
В чатах пострадавших массово стали появляться пользователи, которые привлекают в других финансовые пирамиды, чтобы «отбить потерянные деньги». Иногда встречаются юристы, которые обещают провести процедуру банкротства или подать в суд на Finiko — но, скорее всего, за ними тоже скрываются мошенники.
В конце июля вкладчики впервые за всё время существования пирамиды начали подавать заявления в МВД против организаторов. Прокуратура Казахстана оценила количество пострадавших в 165 тысяч человек.
#разборы #финансы #соцсети
В России рухнула финансовая пирамида Finiko. Люди вложили в нее миллионы (если не миллиарды) рублей, а теперь надеются вернуть их с помощью коллективной медитации
Компания Finiko из Казани с 2019 года привлекала деньги россиян, обещая доходность 20–30% в месяц, но в июле 2021-го перестала выплачивать деньги вкладчикам. Незадолго до этого Центробанк предупредил: Finiko «имеет признаки финансовой пирамиды».
Finiko брала с клиентов минимум тысячу долларов. И начисляла премии тем, кто приводил новых участников
На одном из сайтов компании сказано, что «Финико — это автоматизированная система генерации прибыли», а работает она «по принципу прогнозируемых рисков, которые управляются статистикой децентрализованных продуктов».
Компания привлекала деньги клиентов и якобы передавала их «команде узконаправленных профессионалов», которые вкладывали средства в криптовалюты, валютные пары и нефть (а также якобы использовали другие финансовые инструменты). Один из клиентов Finiko рассказывал, что в компании «150 трейдеров работают со 150 высокорискованными инструментами, которые стремятся к доходности в 3–5% в день».
Компания предлагала три инвестиционные программы на выбор. По одной из них она изначально принимала от клиентов от тысячи долларов в биткоинах, обещая доход 20–30% в месяц (в дальнейшем сумма входа в пирамиду выросла в несколько раз).
По второй программе Finiko предлагала за десять месяцев закрыть «любую задолженность, кредит, ипотеку» клиента за 35% от суммы долга, перечисленной на счет компании. А в рамках третьей программы компания предлагала клиентам купить недвижимость или автомобиль за 35% от их стоимости и стать собственником через 120 дней после перевода денег.
Для начала работы клиенты должны были купить за биткоин или токен Tether внутреннюю валюту компании — цифроны, курс которых определяла сама компания. Кроме того, чтобы активировать свой депозит, клиентам нужно было купить еще один внутренний продукт — индекс CTI стоимостью в тысячу долларов. Как объясняли в Finiko, CTI — это «условное название», которое «включает в себя совокупность инструментов высоковолатильных, высокодоходных, высокорисковых».
В целом же в Finiko действовала сложная и многоуровневая реферальная программа со множеством условий. А часть вознаграждений участники пирамиды получали из взносов клиентов, которых они сами привели, пишет журнал «Компания».
Придумали Finiko четверо предпринимателей. Среди них основатель «антиколлекторского агентства» и «крипто-Наполеон»
«Лицом» Finiko считается уроженец Казани Кирилл Доронин, который активно продвигает компанию, публикуя видео в своем инстаграме.
Казанское издание «Бизнес Online» пишет, что в начале 2010-х годов Доронин под псевдонимом Кир Юрин выпустил книгу «Проблемы с кредитами? Избавьтесь от них за семь шагов» (правда, как отмечает издание, она не пользовалась популярностью).
Доронин — серийный предприниматель, всего он был учредителем около 20 компаний. Среди прочего он основал компанию Eskalat, которая позиционировала себя как «антиколлекторское агентство» и выкупала у банков долги граждан за 30% от суммы долга. TJournal отмечает, что Eskalat быстро закрылась и получила множество негативных отзывов.
Среди других основателей — Эдвард Сабиров, который называет себя «руководителем отдела трейдинга» Finiko. Ему среди прочего принадлежит 33,4% доли в ООО «З-Сити» — компании, которая, по собственному заявлению, собирается привлечь 70 миллиардов рублей инвестиций в застройку Иннополиса, города-спутника Казани.
В Иннополисе Сабиров стал партнером бывшего министра связи РФ Николая Никифорова. Никифоров говорил, что лично он не сомневается в честности Сабирова. «У меня нет сомнений в деловой репутации Эдварда Сабирова. Насколько мне известно, он инвестирует в целый ряд проектов в России и за рубежом. Отрадно, что вкладывает и в родной для него Татарстан», — говорил бывший министр.
Еще один основатель Finiko — Зыгмунт Зыгмунтовичь (именно так записано в его паспорте), называвший себя человеком, который «связывает всю команду проекта». Также в число руководителей входит Марат Сабиров (однофамилец Эдварда Сабирова), который появился в Finiko позже всех, в начале 2020 года. В компании он отвечает за кешбэк-сервис. Говоря о своей работе в Finiko, Сабиров называл себя «крипто-Наполеоном» и «криптоказначеем».
«Медное кольцо, которое не согнешь, и маленькие три бриллианта», — говорил Зыгмунтовичь, описывая четверку основателей компании.
Перед крахом пирамиды компания перевела деньги вкладчиков в собственную криптовалюту. А потом остановила выплаты
1 декабря 2020 года компания Finiko выпустила собственную криптовалюту FNK, которая появилась на криптовалютных биржах. Сперва покупка криптовалюты была добровольной, но в июне 2021 года основатель компании Кирилл Доронин объявил, что Finiko переходит на расчеты с пользователями только в FNK, а «цифроны» останутся единицей измерения внутри платформы.
После этого объявления стоимость криптовалюты FNK выросла в девять раз, следует из данных Coinmarketcap. Если 16 июня одна монета стоила чуть больше 25 долларов, то уже 17 июня — больше 217 долларов. Затем курс начал снижаться. 26 июля за один FNK предлагали около 50 центов.
После скачка курса криптовалюты компания Finiko остановила выплаты клиентам. А 16 июля Кирилл Доронин во время прямого эфира в инстаграме заявил, что уже две недели не может связаться с другими основателями проекта. Доронин назвал себя скромной «говорящей головой», а остальных основателей — людьми, которые принимают решения. «Для меня это выглядит так, что меня, по сути, выперли из компании. Так я это трактую», — говорил он. Доронин пообещал обратиться в правоохранительные органы с заявлением на своих партнеров.
В ответ Эдвард и Марат Сабировы, а также Зыгмунт Зыгмунтовичь заявили, что считают себя обманутыми. Они утверждают, что в начале июня перевели все деньги вкладчиков Finiko Кириллу Доронину. По их словам, Доронин попросил перевести ему деньги «для решения какой-то абстрактной задачи» — а спустя два-три часа после перевода заявил, что совершил транзакцию под угрозой. Партнеры отмечали, что это могло быть нападение «с ножом, автоматом» — и Доронина якобы ограбили на 50 миллионов долларов.
В начале июля блогер Андрей Алистаров заявил, что Доронин получил гражданство Турции. Кроме того, в соцсетях публиковали фото турецкого паспорта с фотографией Доронина и именем Onur Namik. Официальный ли это документ, неизвестно.
Сам Кирилл Доронин в июле 2021-го объявил о планах создать новую компанию. Изначально он говорил, что новый бизнес будет подконтролен только ему — и он сможет «запустить прибыль в ликвидность токена». Однако позже он призвал своих партнеров по Finiko присоединиться и отметил, что не обижается на них.
В России и Казахстане на создателей Finiko возбудили уголовные дела
В декабре 2020 года — спустя неделю после запуска криптовалюты FNK — казанские следователи возбудили уголовное дело против организаторов финансовой пирамиды Finiko. По версии следствия, компания привлекала деньги клиентов, обещая инвестировать их в фондовые рынки, криптовалюту и другие инструменты. При этом, по данным следствия, у компании не было лицензии на такие операции. Также она не зарегистрирована в государственных реестрах и налоговых органах.
Следователи провели обыски в пяти казанских офисах, связанных с Finiko. «Это одна из крупнейших экономических спецопераций в Татарстане как минимум за последние годы», — говорил источник «Бизнес Online» в правоохранительных органах.
А Кирилл Доронин сообщил, что оперативники изъяли компьютеры и телефоны. «Это некритично. Международной работе не мешает», — добавлял он.
Прокуратура Татарстана сообщила, что подозреваемые по делу Finiko получили от клиентов не менее 80 миллионов рублей. Но сумма ущерба, указывает «Бизнес Online», может быть в несколько раз больше. Несколько источников издания отмечали, что с момента своего возникновения в августе 2019 года Finiko привлекла почти семь миллиардов рублей. Официально эти данные не подтверждены.
В июле уголовное дело против Finiko возбудили и в Казахстане. Его расследуют по статье о создании финансовой пирамиды и руководстве ею. Прокуратура Алматы, ведущая дело, сообщила, что всего клиентами Finiko были 165 тысяч человек.
Люди вкладывали в пирамиду миллионы — и даже брали для этого кредиты
Вот что говорят некоторые вкладчики компании, согласившиеся поговорить с журналистами.
Namig (в комментарии TJournal)
Вложил 290 тысяч рублей, знакомые уговорили. Близкие вложили около 3,5 миллиона. До последнего были сомнения, теперь они подтвердились. Сегодня продал за 400 тысяч рублей гараж, который стоит 800 тысяч, чтобы решить вопрос с операцией ребенка. Уже передал заявление в полицию на Доронина, в Тюменской области нас уже 1200 человек, все написали заявление. Надеемся, что его посадят.
Татьяна из Мурманска (в комментарии «Газете.ру»):
Я тоже решила вложиться, так как захотела обеспечить себе и малышу, которого жду, безбедный декретный отпуск. Я наслушалась красивых историй, не спала пару ночей и взяла кредит. В итоге я потеряла все деньги. А кредит я взяла на восемь лет, платеж в месяц по 30 тысяч. Через два месяца я иду в декрет. Родные ничего не знают.
Демшина Р. из Альметьевска (в комментарии «Бизнес Online»):
Когда пошел у нас вывод в FNK, курс генерировался самой компанией. Мне пришло 1,6 тысячи долларов в виде FNK, выводились они по цене 29 долларов за один токен. В последующем я продала 1 FNK уже за 1,5 доллара. Потеря составила примерно 98%.
Андрей из Набережных Челнов (в комментарии «Бизнес Online»):
Зашли в Finiko мы в районе ноября 2020 года. Моя жена взяла кредит на себя в 250 тысяч рублей, чтобы можно было купить три «индекса». Затем еще взяли кредит в 250 тысяч, чтобы в Finiko зашел я. Вначале дела шли хорошо, мы даже строили планы. Не собирались разбогатеть, но дополнительный доход, конечно, хотелось. Мы остались с невыплаченным кредитом, я сейчас после операции дома, у меня реабилитация будет только три месяца! Как выплачивать кредит, не знаем.
Некоторые клиенты продолжают верить в Finiko. И устраивают коллективные медитации, чтобы вернуть деньги
Кирилл Доронин продолжает утверждать, что его новая компания рассчитается со всеми вкладчиками в течение полугода. Он предложил клиентам Finiko обращаться к нему с заявлением на возврат денег. При этом он просит доказать законность происхождения средств, вложенных в Finiko.
Часть вкладчиков поверили в это. В комментариях в инстаграме Доронина некоторые клиенты Finiko до сих пор продолжают хвалить основателя компании и его команду.
А часть пострадавших и вовсе предлагает устроить коллективную медитацию, чтобы вкладчики Finiko смогли получить назад свои деньги. Такое предложение появилось в одном из закрытых чатов в телеграме, скриншоты из которого опубликовали в сети.
В этом сообщении одна из вкладчиц предложила участникам чата вместе помедитировать в течение 15 минут и повторять следующую фразу: «Финико продолжает работать как прежде, все выплаты восстановлены. Благодарю Вселенную, себя, организаторов и каждого партнера».
Автор сообщения отметила, что «главное делать это с верой и безусловной любовью» — и тогда все получится.
Как распознать финансовую пирамиду: «Финико» ушла, но может вернуться
Компания «Финико» закрылась. Новость о том, что финансовая пирамида прекратила свое существование, повергла в уныние тысячи вкладчиков. Парадоксально, но некоторые из них уже не в первый раз испытывают разочарование от финансовых потерь. Написав очередное заявление в полицию, они могут пойти и вложить остатки денег в новую пирамиду, как будто не было «МММ», «Властелины» и прочих. Почему люди с легкостью отдают деньги и как не оказаться под обломками рухнувшей пирамиды – в материале «ФедералПресс»:
Буратино 2.0.
Теперь сказку «Буратино» иркутянин Алексей Т. читает детям с особым чувством. Особенно когда дело доходит до сцены, в которой лиса Алиса и кот Базилио советуют доверчивому главному герою зарыть деньги на «Поле дураков» и обещают баснословные дивиденды. Причина в том, что недавно сам Алексей – человек с двумя высшими образованиями – оказался в роли Буратино. Планировал порадовать супругу новым автомобилем, а теперь не решается сообщить жене, что в семейном бюджете возникла брешь в 3 000 долларов США.
«Купился на множество рекламы в соцсетях и интернете. Масса информации о фирме «Финико», которая обещала доходность до 1 % в день. Нельзя сказать, что я не понимал, что это пирамида, но знакомые удачно выводили деньги. Думал, что и я успею. Вложил 3 000 долларов – как сказал менеджер, это минимальная сумма для старта. На нее приобретается криптовалюта. Однако «Финико» закрылась. Естественно, денег я не получил. Знакомые, которые уговорили на это, тоже остались ни с чем», – подводит неутешительный баланс иркутянин.
Пример «Финико» – это, что называется, из свежего. По своей сути и структуре – то же, что ставшие хрестоматийными «МММ» или «Властелина»: дивиденды платятся из денег новых вкладчиков. Однако на этот раз организаторы внесли косметические изменения, которые повысили привлекательность проекта. Вся пирамида строилась на криптовалюте, которая бьет один ценовой рекорд за другим. Впрочем, как считает начальник межрайонного отдела по выявлению преступлений в кредитно-финансовой сфере УЭБиПК ГУ МВД по Иркутской области Александр Лаптев, большинство из тех, кто решил обогатиться таким образом, в конце концов придут с заявлением в полицию.
Еще по теме
Житель Иркутска обманул свердловчан на 265 миллионов
«Человеку незнающему лучше вообще не пытаться заниматься этим. Таких компаний, как «Финико», предостаточно. Они являются типичной финансовой пирамидой, когда граждан завлекают пассивным доходом. Человек покупает на реальные деньги криптовалюту через Яндекс.Кошелек. Неизвестно, кому и куда они направляются. На руках остается электронная переписка с каким-то менеджером и личный кабинет в программе. Человек видит, что его криптовалюта растет, только вывести он потом ничего не может. Выплаты, конечно, производятся, но выборочно, для заманивания новых жертв», – рассказывает полицейский.
Рожденная в Татарстане
Родилась «Финико» в 2019 году в столице Татарстана. По странному совпадению родом из этой республики происходят еще несколько пирамид.
Основателем рухнувшей накануне структуры считается уроженец Казани Кирилл Доронин. Для начала работы клиенты должны были купить за биткоины собственную валюту компании — цифроны, курс которых определяла сама компания. Достаточно быстро предприятию стали тесны республиканские рамки, и сеть распространилась на всю страну. В июле 2021-го «Финико» перестала выплачивать деньги вкладчикам. Незадолго до этого Центробанк заявил, что эта компания «имеет признаки финансовой пирамиды». Закончилось предприятие по стандартной программе: закрытые офисы и очереди из обманутых вкладчиков. Сколько человек отдали свои деньги в заведомо провальное мероприятие, еще предстоит узнать. Однако, по мнению эксперта Сибирского ГУ Банка России Олега Дубровского, в этом случае у пирамиды, как и у айсберга, видна только верхушка. Истинных масштабов не выяснить никогда.
«Оценить размах любой финансовой пирамиды можно только приблизительно. Так как даже после закрытия пирамиды не все пострадавшие обращаются в компетентные органы. Давайте попробуем оценить размах «Финико» на примере нашего округа. По информации Банка России, в каждом втором регионе Сибири действуют офисы этой компании. Например, в Республике Хакасия их четыре. Практика показывает, что в зависимости от размеров населенного пункта в каждой точке привлекается от нескольких сотен до нескольких тысяч клиентов. Путем простых математических действий легко посчитать, что количество клиентов компании исчисляется тысячами», – прокомментировал он.
Более или менее точные пояснения о том, сколько денег, в какой валюте и куда ушло, мог бы рассказать организатор «Финико», тот самый Кирилл Доронин. По одной из версий, его сейчас разыскивают правоохранительные органы Татарстана. При этом, по данным обманутых вкладчиков, сам Доронин сейчас находится в Москве, где успешно гастролирует с семинарами и тренингами. Так что, возможно, скоро «Финико» ждет реинкарнация. С уже известным результатом.
Как не наступить на финансовые грабли
Вообще ситуация с пирамидами интересна для изучения не столько экономистам, сколько психологам. Сложно найти тех, кто не слышал об «МММ», «Властелине». Но это титаны федерального масштаба, в свое время прогремевшие на всю стану. В каждом регионе были или есть десятки пирамид поменьше масштабом.
Еще по теме
В Казани вкладчики пирамиды «Антарес Трейд» лишились денег
В Иркутской области, к примеру, до суда дошли пять дел. В двух случаях организаторы сели за решетку. По одному делу вынесен оправдательный приговор, но обвинение его обжаловало, еще по двум суд пока не принял решения. Сейчас следователи выясняют финансовые подробности работы КПК «СБ Золотой фонд», ООО «ФК Деловые инвестиции», КПК «БайкалКредитСервис», ООО «ГК Европа» и КПКГ «Домашний капитал». Кстати, у ряда кредитно-потребительских кооперативов даже список учредителей совпадал. И это не останавливало вкладчиков. Прогорев в одной пирамиде, люди несли остатки денег в другую.
Специалисты объясняют такое девиантное поведение потенциальных обманутых вкладчиков просто: жажда наживы. Люди хотят много денег и сразу. Желательно, не прилагая к этому усилий. На этом и играют организаторы. Поняв почву, на которой растут различные пирамиды, можно вывести и их основные признаки.
Баснословные проценты. Все без исключения пирамиды обещают минимум 25, а максимум – бесконечность процентов прибыли. В реальной жизни ни одно инвестиционное направление не дает такой маржи. Даже нефть, золото и драгоценные камни. Экономика действует по своим законам, и их еще никому не удавалось обмануть.
От вкладчика не требуется ничего, кроме денег. Сиди на диване и богатей. Зачастую на это упирают организаторы пирамид. На самом деле рынок инвестиций – очень сложный сегмент, и без специальных знаний в нем делать нечего. Если вы рассчитываете, что с 11 классами образования станете успешным инвестором, – то скоро вы пойдете писать заявление в полицию.
«Понт» дороже доллара. Ни у одной пирамиды нет промышленного базиса для развития. Говоря простыми словами, ее деятельность ничем не обеспечена. За исключением упоминаний «фондового рынка» , «инвестиционных технологий», «будущим мира за цифровыми деньгами» и прочих. Так что важная примета: чем больше умных и красивых слов вам говорят, тем больше шансов попасть в пирамиду.
Впрочем, есть и еще несколько категорий людей, которых можно назвать потенциальными жертвами пирамид. По мнению практикующего психолога Екатерины Пожарской, далеко не все идут в финансовую пирамиду ради денег как таковых.
«Им не нужно обогащение как таковое. Условно их можно назвать «игроки» и «жертвы». Первым необходим риск и азарт. При этом они вполне отдают себе отчет, что сейчас могут проиграть. Именно они пойдут в пирамиду второй и третий раз, в надежде и уверенности, что отыграются. О второй категории очень подробно сказано в теории транзактного анализа Эрика Берна: люди, вступающие в игру «финансовая пирамида», изначально имеют в основе травмированную личность. И именно они становятся жертвами либо мошенников, либо других ситуаций, в которых теряют деньги или даже здоровье. Причина одна: они потенциально, и самое главное – бессознательно, транслируют «стратегию жертвы», – считает психолог.
Необходимо помнить, что организаторы пирамид тоже психологи. И очень удачно практикующие. По предварительным оценкам МВД Татарстана, одна только «Финико» выкачала из карманов вкладчиков не менее 70 миллионов рублей.
Фото: finikoblog.ru, pxhere.com
Подписывайтесь на ФедералПресс в Дзен.Новости , а также следите за самыми интересными новостями в канале Дзен . Все самое важное и оперативное — в telegram-канале « ФедералПресс ».
Распад «Финико»: самый популярный материал РБК Пермь за 2021 год
Одним из самых громких событий 2021 года стал распад финансовой пирамиды «Финико». Этот материал стал самым популярным на портале РБК Пермь за весь прошедший год. Крупная инвестиционная компания «Финико», которая по данным Банка России была признана финансовой пирамидой, перестала выплачивать вкладчикам дивиденды. Начали появляться заявления в органы внутренних дел от огромного количества вкладчиков. По традиционной схеме, основатели и учредители пирамиды конфликтуют и обвиняют другую сторону в развале компании. Лицо компании Кирилл Доронин в прямом эфире в социальной сети заявлял о том, что другие учредители «по сути выперли его из компании», а также делал более одиозные заявления. В ответ остальные учредители: Зыгмунт Зыгмунтович вместе с Эдвардом и Маратом Сабировыми рассказали о том, что все задачи ставил перед ними Кирилл и никогда не было ровных долей участников компании. «Финико» – инвестиционная компания, основанная в Татарстане и предлагавшая своим вкладчикам инвестиционные продукты, основанные на диверсификации доходов на нескольких финансовых рынках мира, в том числе Московской бирже, Чикагской товарной бирже и нескольких криптобиржах. В рекламных предложениях говорилось о 30% годовых и даже о 5% в день.
РБК Пермь нашло пострадавших от деятельности финансовой пирамиды в Пермском крае и спросило их о мотивации вкладывать деньги в подобные сомнительные проекты. Пострадавшая Виктория (имя изменено) рассказала РБК Пермь о том, что всего они с мужем потеряли около 400 тыс. руб., хотя по началу выплаты производились по расписанию и ими даже удавалось покрывать кредит, который был взят для инвестиций в «Финико».
«Сначала мы с мужем вложили в «Финико» 450 тыс. руб., взяли деньги в кредит. Их удалось отбить полностью. Компания сама выплатила кредит мужу, присылали по 50 тыс. руб., осталось выплатить всего 100 тыс. руб. При этом мы ежемесячно получали по 50-70 тыс. руб., плюс по разным программам дважды приходило по 30 – 50 тыс. руб. Так что первое вложение мы закрыли. А потом я взяла кредит на 300 тыс. руб., вложила их. Компания закрыла из них 150 тыс. руб., и я встала на программу на машину. В августе мне должно было прийти 300 тыс. руб., в январе должны были закрыть мой кредит, но не успели. Мы ушли в минус – 400 тыс. руб.», – говорит пострадавшая. При этом Виктория отмечает, что у ее семьи нет претензий к компании. По ее словам, они знали, что развал должен был произойти, но не понимали, в какой момент. «Претензий у нас к ним нет. Они всегда говорили, что это высокорисковая компания и гарантий никогда не давали. Мы понимали, что они могут закрыться сами. То, что мы вкладываем – это только наша ответственность. Это обидно, нам пары дней не хватило, чтобы вывести деньги. Но мы знали, что так могло произойти. Мы стабильно получали выплаты какое-то время. У меня бабушка кредит взяла на 300 тыс. руб., осталось 100 тыс. руб. выплачивать самостоятельно. Девочке 900 тыс. руб. пришло на квартиру, она их вывести не смогла. Мы все понимали, что это случится, просто не знали, в какой момент», – пояснила Виктория.