Как получить статус квалифицированного инвестора
Чтобы обезопасить новичков от необдуманных решений при торговле ценными бумагами на бирже, ЦБ ограничил для них доступ к некоторым активам. Опытных же инвесторов регулятор выделил в особую группу – квалифицированные. Кто такие «квалы» и как ими стать, читайте в статье.
Квалифицированный инвестор — кто это
Квалифицированный инвестор обладает определенными знаниями и опытом работы на бирже. Он имеет большие финансовые возможности, чтобы осознанно вкладывать капитал в высокорискованные активы.
Преимущества квал инвестора, что дает статус
Всех участников рынка ценных бумаг в России принято разделять на две категории: квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. По умолчанию все обычные инвесторы – «неквалы», которым доступен лишь ограниченный перечень финансовых инструментов. Однако если вы хотите получить полный доступ ко всем бумагам с более высокой потенциальной доходностью и не иметь никаких ограничений в биржевой торговле со стороны финансового регулятора и брокера, вам необходимо получить особый статус. Это и есть преимущество квалифицированного инвестора.
Чтобы наглядно понять, что дает статус квалифицированного инвестора, рассмотрим полный список финансовых инструментов по категориям, доступных «квалу» и «неквалу».
Перечень доступных ценных бумаг
· Акции и облигации российских и иностранных компаний, которые торгуются на ММВБ и СПб бирже;
· Паи российских инвестиционных фондов
Помимо того, что доступно «неквалу», можно также приобретать:
· Акции и облигации иностранных компаний, в том числе и тех, которые торгуются на зарубежных рынках (NYSE, NASDAQ, LSE, JPX, SSE, BSE и т. д. );
· Иностранные деривативы: фьючерсы, опционы, форварды, свопы;
· Иностранные ETF, REIT, CEF, SPAC;
· Корпоративные и государственные еврооблигации;
· Паи иностранных хедж-фондов;
· Депозитарные расписки АДР/ГДР
Из-за антироссийских санкций в 2022 году многие отечественные брокеры испытывают ряд ограничений для предоставления своим квалифицированным инвесторам доступа к полному перечню финансовых инструментов, в том числе и на иностранных биржах. Более точную информацию о доступных для «квалов» инструментах сегодня уточняйте у своего брокера.
Получение статуса квалифицированного инвестора — требования к физлицу
Так как брокер предоставляет доступ к инструментам с повышенным риском, то и требования для квалифицированных инвесторов (КИ) к получению данного статуса будут серьезными.
Как стать квалифицированным инвестором в России:
- Осуществить оборот по сделкам за год минимум на 6 млн руб. При этом инвестор обязан провести не менее десяти сделок за каждый квартал и не менее одной в каждом месяце.
- Владеть денежными средствами на сумму от 6 млн руб. Для этого подойдут вклады, счета до востребования, остатки по банковским картам, ценные бумаги. Недвижимость и транспорт в общую стоимость активов не входят. Таким образом, купить статус квалифицированного инвестора возможно.
- Получить высшее экономическое образование. Для получения статуса «квала» необходимо иметь аттестат государственного образца вуза, который имеет аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Полный список таких учебных заведений есть на официальном сайте ЦБ.
- Владеть международным финансовым сертификатом. Один из способов стать «квалом» – сдать экзамен на квалифицированного инвестора. Различают следующие виды аттестатов: Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA), Financial Risk Manager (FRM).
- Иметь опыт работы в компании, связанной с ценными бумагами. Чтобы получить статус КИ, необходимо проработать в такой организации минимум два года. При этом важен и характер самой работы – инвестор обязан непосредственно заниматься операциями с финансовыми инструментами. Например, анализом финансового рынка, управлением рисками и т. д.
Если вы получили статус «квала» по обороту или при наличии капитала от шести млн руб., в дальнейшем эти требования можно не соблюдать. Брокер не лишит вас особого статуса инвестора, даже если ваш оборот и капитал в будущем снизятся.
Что нужно, чтобы получить квалификацию юрлицам
Чтобы юридическое лицо получило доступ на бирже к ценным бумагам для квалифицированного инвестора, необходимо соответствовать одному из следующих критериев:
- владеть финансовым капиталом на сумму свыше 200 млн руб.;
- осуществить денежный оборот за последние 12 месяцев на сумму не менее 2 млрд руб.;
- иметь активы на 2 млрд руб. или более;
- торговать ценными бумагами на бирже на сумму от 50 млн руб. в год.
По российскому законодательству ряд организаций по роду своей деятельности могут автоматически получить статус квалифицированного инвестора без прохождения дополнительных финансовых проверок. К ним относятся:
- Центральный банк РФ;
- профессиональные участники рынка: брокеры, дилеры, управляющие и клиринговые компании;
- инвестиционные фонды;
- страховые компании;
- пенсионные фонды;
- Агентство по страхованию вкладов.
Статус квалифицированного инвестора действует только у того брокера, который дал согласие на его присвоение. Если вы получили статус «квала» в Сбербанке, то, например, в ВТБ вы этим правом автоматически воспользоваться не можете. Для этого необходимо у брокера ВТБ отдельно запрашивать присвоение статуса квалифицированного инвестора, чтобы совершать биржевые торги через данный банк.
Особенности и условия получения квала у брокеров
Для присвоения статуса квалифицированного инвестора необходимо обратиться в брокерскую компанию. Расскажем, как получить «квала» клиентам крупнейших брокеров России.
Тинькофф
Для того, чтобы стать квалифицированным инвестором в Тинькофф, подойдет любой тариф на обслуживание: «Инвестор», «Трейдер» или «Премиум». Само получение статуса бесплатно.
Если вы соответствуете одному из критериев для присвоения статуса, напишите по поводу получения «квала» в чат приложения «Тинькофф Инвестиции». Далее могут быть два варианта развития событий:
- У вас высшее экономическое образование, достаточный опыт работы или есть сертификат квалифицированного инвестора. При данных условиях брокер Тинькофф попросит вас прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту. На проверку документов и оформление статуса уйдет до 5 рабочих дней.
- У вас на счетах в Тинькофф или оборот по активам более 6 млн руб. В этом случае банк сам соберет все необходимые документы для присвоения вам статуса «квалифицированный инвестор» и пришлет их в чат приложения. Все, что вам нужно будет сделать, – подписать документы кодом из СМС.
Если вы планировали получить статус через такой критерий квалифицированного инвестора, как оборот по сделкам, но вам пришел отказ, причиной этому чаще всего служит неверный расчет сделок в денежном эквиваленте. При выборе «данные за год» учитывается вся сумма оборотов по текущий день. Однако для присвоения статуса «квала» брокер рассматривает последние четыре завершенных квартала. Сделки за текущий квартал в расчете не участвуют.
ВТБ
До 2021 года клиенты ВТБ могли получить статус «квалифицированного инвестора» только в одном из отделений банка, специализирующемся на брокерском обслуживании. Для этого нужно было письменно заполнить заявление и вместе с подтверждающими документами передать бумаги сотруднику ВТБ.
Однако после обновления приложения «ВТБ Мои Инвестиции» клиентам ВТБ стало технически проще получить этот статус. Для этого достаточно:
- Открыть приложение ВТБ.
- Написать в чат о желании получить статус и указать критерий отбора, которому вы соответствуете.
- Подтвердить присланную заявку кодом из СМС.
- Дождаться присвоения статуса. Это занимает до десяти рабочих дней.
Одно из требований ВТБ для получения звания «квалифицированный инвестор» – формировать справки, отчеты и выписки по ценным бумагам не позднее одного рабочего дня до подачи заявления. Либо же брокер оставляет за собой право отказать вам в рассмотрении документов.
Сбербанк
Если вы намерены получить статус «квала» в Сбербанке, то сделать это можно двумя способами: в физическом отделении банка, приложении или веб-версии СберБанк Онлайн. Срок рассмотрения заявки – до десяти рабочих дней.
Если у вас оформлена подписка «СберПервый» или «СберПремьер», для получения статуса можно обратиться напрямую к своему клиентскому менеджеру.
БКС
Для присвоения статуса в БКС подготовьте документы, подтверждающие ваше соответствие одному из требований ЦБ. Это могут быть отчеты брокера, доверительного управляющего, выписки с банковского счета и т. д.
Далее необходимо подписать заявление и представить подтверждающие документы. Сделать это можно:
- в офисе брокера;
- в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» в разделе «Еще» – «Профиль» – «Квалификация и тесты» – «Статус квалифицированного инвестора».
С регламентом о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами можно ознакомиться на сайте БКС.
Финам
Брокер «Финам» присваивает своим клиентам статус квалифицированного инвестора только в офисе компании. Для этого необходимо:
- собрать все подтверждающие документы;
- заполнить и подписать документ «Заявление о признании Клиента Квалифицированным инвестором»;
- дождаться решения брокера. На это уходит не более 5 рабочих дней.
Уведомление о признании (об отказе в признании) лица квалифицированным инвестором направляется клиенту либо в виде оригинала на бумажном носителе, либо иным способом, указанным инвестором.
Альфа
Получить статус «квалифицированного инвестора» можно как в офисе банка, так и через его мобильное приложение «Альфа-инвестиции».
При подаче документов через отделение могут быть представлены как их оригиналы, так и копии, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
После рассмотрения заявления о присвоении статуса уведомление о принятом решении направляется клиенту одним из следующих способов:
- в форме электронного сообщения через личный кабинет;
- лично в офисе Альфа-Банка;
- заказным письмом по указанному клиентом адресу.
Форму заявления о признании себя квалифицированным инвестором можно найти в Регламенте АО Альфа-Банк, приложение № 1 для физических лиц и № 2 для юридических лиц.
ЦБ РФ — об изменении условий
В июле 2022 года финансовый регулятор в лице Центрального банка РФ представил на обсуждение новую концепцию совершенствования защиты частных инвесторов на фондовом рынке.
В концепцию был включен широкий спектр мер:
- Увеличить размер активов с 6 млн до 30 млн руб. для получения статуса квалифицированного инвестора. По мнению ЦБ РФ, новая величина активов – общепринятая мировая практика у иностранных брокеров для определения квалификации по имущественному статусу.
- Временно включить сделки с иностранными ценными бумагами в перечень доступных только квалифицированным инвесторам. По причине возможного расширения антироссийских санкций, направленных против банковского сектора РФ, объем заблокированных активов розничных инвесторов может увеличиться.
- Неквалифицированным инвесторам планируется уменьшить размер кредитного плеча и ввести для них обязательное уведомление о дополнительных рисках при совершении сделок за счет заемных денежных средств.
- Обязательное тестирование в личном кабинете брокера перед покупкой сложных финансовых инструментов усложнится. Число вопросов в тесте и временный интервал между попытками пересдачи будет увеличен.
- Планируется создание единого реестра для всех категорий инвесторов, прошедших тестирование на покупку сложных биржевых продуктов. Таким образом, при смене брокера инвесторам не нужно будет подтверждать свои знания через тестирование заново.
По состоянию на август 2022 года данные предложения находятся на стадии обсуждения с депутатами Госдумы, участниками фондового рынка и Правительством РФ. ЦБ РФ запланировал завершить подготовку проекта поправок в указание № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами» в третьем квартале 2023 года.
Популярные вопросы
Перейдет ли статус от другого брокера?
Нет. Статус квалифицированного инвестора присваивается клиенту на постоянной основе, но только у того брокера, где были поданы документы. При переходе к другому брокеру процедуру получения статуса «квала» придется пройти ещё раз.
Можно ли потерять статус квалифицированного инвестора?
Да, лишиться статуса можно. Как правило, это происходит, если брокер выясняет, что данные клиента недостоверны. В других случаях причиной потери статуса может стать расторжение договора между брокером и инвестором.
Можно ли торговать фьючерсами неквалам?
Неквалифицированным участникам разрешено торговать фьючерсами. Однако для получения доступа к данному деривативу необходимо пройти тест в личном кабинете своего брокера.
Клиентам «ВТБ Мои Инвестиции» стало технически проще получить статус квалифицированного инвестора
Клиенты «ВТБ Мои Инвестиции», которые по величине остатков на счетах и объемам оборотов на брокерском обслуживании удовлетворяют требованиям ЦБ для признания гражданина квалифицированным инвестором, теперь могут пройти процедуру автоматически в один клик. Опция доступна в обновленной версии «ВТБ Мои Инвестиции», а также в мобильном банке «ВТБ Онлайн», сообщает пресс-служба кредитной организации.
Новая версия приложения «ВТБ Мои Инвестиции» дает клиентам подробную информацию по получению статуса квалинвестора. По закону получить его можно по нескольким критериям, в том числе если у клиента на брокерском счете и ИИС в сумме от 6 млн рублей или если его оборот по сделкам с ценными бумагами за последние четыре квартала превысил 6 млн рублей (частота сделок — не реже десяти в квартал, минимум — одна в месяц).
«Если клиент удовлетворяет данным требованиям, приложение предложит клиенту в одно нажатие пройти процедуру квалификации, заявка со всеми необходимыми данными формируется автоматически. На ее обработку уходит в среднем один рабочий день, после чего клиенту приходит соответствующее уведомление о присвоении статуса», — говорится в релизе.
Статус позволяет получить доступ к торговле любыми ценными бумагами — более 10 тыс. инструментов на 33 биржах мира, а также к дополнительным подборкам лучших акций, облигаций и фондов от аналитиков ВТБ.
В «ВТБ Онлайн» для клиентов с остатками более 6 млн рублей суммарно по брокерским, текущим счетам, ИИС и депозитам появилась кнопка «Стать квалифицированным инвестором». Всего сейчас у ВТБ 58 тыс. клиентов, удовлетворяющих данному требованию и пока не получивших статус квалифицированного инвестора. Брокерский счет есть у 22,6 тыс. клиентов, но потенциально получение статуса квалинвестора может быть интересно и остальным 35,3 тыс. Сейчас у «ВТБ Мои Инвестиции» 31 тыс. клиентов со статусом квалифицированного инвестора и остатками более 6 млн рублей на счетах. Соответственно, их число может утроиться.
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >
Структурные облигации
Условия для получения статуса квалифицированного инвестора
Выполните одно из условий для получения статуса
У вас есть от 6 млн ₽ на банковском и брокерском счетах. В этом случае статус можно получить в ВТБ Онлайн
У вас есть от 6 млн ₽ на брокерском счете, ИИС и субсчетах. В этом случае статус можно получить в ВТБ Мои Инвестиции
Ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц. В этом случае статус можно получить в ВТБ Мои Инвестиции
У вас есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование. Тогда статус можно получить в офисе Банка или в личном кабинете Брокера
Структурные облигации
Ваш оборот по сделкам за последние 4 квартала от 6 млн ₽. Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже 10 в квартал, минимум — одна в месяц. В этом случае статус можно получить в ВТБ Мои Инвестиции
У вас есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование. В этом случае статус можно получить в офисе ВТБ, который оказывает инвестуслуги
Как получить статус в несколько кликов
- Не клиент ВТБ
- Клиент ВТБ
Поздравляем, вы получили статус квал. инвестора
Теперь у вас есть доступ ко всем эксклюзивным инструментам для инвестиций
Откройте счет в приложении ВТБ Мои Инвестиции
Это бесплатно и займет 5 минут
Подайте заявку на получение статуса
Убедитесь, что выполнено одно из условий для получения статуса
Поздравляем, вы получили статус квал. инвестора
Теперь у вас есть доступ ко всем эксклюзивным инструментам для инвестиций
Откройте счет в приложении ВТБ Мои Инвестиции
Это бесплатно и займет 5 минут
Подайте заявку на получение статуса
Убедитесь, что выполнено одно из условий для получения статуса
Поздравляем, вы получили статус квал. инвестора
Теперь у вас есть доступ ко всем эксклюзивным инструментам для инвестиций
Поздравляем! Вы получили статус квал. инвестора
Теперь вам доступны лучшие инструменты для инвестирования
Подайте заявку в Приложении ВТБ онлайн
Убедитесь, что выполнено одно из для условий получения статуса
Подтвердите заявку кодом из СМС
Вам придет смс-код, чтобы подтвердить заявку на получение статуса
Поздравляем! Вы получили статус квал. инвестора
Теперь вам доступны лучшие инструменты для инвестирования
Подайте заявку в Приложении ВТБ онлайн
Убедитесь, что выполнено одно из для условий получения статуса
Подтвердите заявку кодом из СМС
Вам придет смс-код, чтобы подтвердить заявку на получение статуса
Поздравляем! Вы получили статус квал. инвестора
Теперь вам доступны лучшие инструменты для инвестирования
Банк ВТБ (ПАО) (Банк ВТБ). Генеральная лицензия Банка России № 1000. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 040—06492—100000, выдана: 25.03.2003 г. Сведения о Банке ВТБ внесены в единый реестр инвестиционных советников решением Банка России от 24.12.2018. Банк ВТБ является членом Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР) по виду профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг: инвестиционное консультирование. Подробнее.
Документы по брокерскому обслуживанию размещены по ссылке.
- Отделения и банкоматы
- Курсы валют
- Контакты
Банк там, где вам удобно
Помощник ВТБ в WhatsApp
Помощник ВТБ в Телеграме
Канал ВТБ в Viber
Помощник ВТБ в Алисе
© ВТБ, 2023
Генеральная лицензия Банка России №1000
191144, Санкт-Петербург,
Дегтярный переулок, д. 11, лит. А