Как я потерял деньги на бирже
Перейти к содержимому

Как я потерял деньги на бирже

  • автор:

Человек проиграл деньги на бирже: как я стал инвестором, а потом потерял все заработанное

Еще недавно, до украинских событий, фондовый рынок стал для раскованных, но глупых финансовых потребителей (вроде меня самого) новым Эльдорадо. Инвесторов на рынке разделили на квалифицированных и неквалифицированных. Для чего?

Чтобы снизить вероятность проиграть на бирже все свои средства. Например, чтобы не было соблазна продать квартиру и полученные средства вложить в фондовые активы. Хотя, конечно, если есть страстное желание продать квартиру и все средства спустить в никуда, человек надет, как это сделать и без помощи биржи.

Можно ли на официальной бирже, у которой есть лицензия Центробанка, и которая работает совершенно легально, проиграть все вложенные средства? Да, такой риск есть и он весьма велик.

Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно быть не только самым умным и красивым (по версии вашей мамы), но и соответствовать одному из условий:

  • Иметь профильное образование и минимум 6 млн. рублей свободных денег, которые вы пустите на инвестиции и не умрете при этом с голода. То есть эти деньги должны быть не последними.
  • Кроме того, нужно регулярно покупать-продавать бумаги.
  • Короче, надо быть спекулянтом от природы.

Только квалифицированным инвесторам дано право совершать сделки с высокорискованными активами, например, с фьючерсами и опционами. Неквалифицированным можно «играться» с акциями и облигациями. Как будто этот сектор рынка не может обвалиться. Как будто за 30 лет, прошедшие после появления в России бирж, цены на акции не падали миллион раз, а эмитенты облигаций не сообщали о своем дефолте.

Что такое индивидуальный инвестиционный
счет или ИИС? Спросите юриста

Я — неквалифицированный. 6 миллионов рублей в глаза не видел, профильного образования нет. Но время шло. Аппетиты росли. Ставки по вкладам медленно, но верно ползли вниз на протяжении многих лет. Их всегда или почти всегда обгоняла инфляция.

Материал по теме

Брокер объявил о своем банкротстве. Что будет с ценными бумагами на инвестиционном счете? Что делать, если у брокера Банк России отозвал лицензию или возбуждено дело о его банкротстве. Как вернуть свои деньги и бумаги от нечестного брокера? Как поступать при первых признаках кризиса и как переводить активы.

На рубеже 2015-2017 годов все как с цепей посрывались. Но до этого момента вложения в фондовый рынок долго рекламировали инвестиционные компании, а потом к кубышкам россиян проявил интерес и Центральный банк. Он тоже подключился к рекламе, назвав свою работу финансовым просвещением населения.

Появились индивидуальные инвестиционные счета (ИИСы), которые, по словам финансовых советников, гарантировали большие барыши.

Судите сами: вкладываете в течение года 400 000 рублей, покупаете на них облигации со средней доходностью 10% и по итогам финансового года запрашиваете у государства налоговый вычет в размере 13%. Но максимум 52 000 рублей. Их как раз дают за инвестицию в размере 400 тысяч. Итого ваша доходность составляет 23%.

На бирже можно заработать деньги, но также их можно и потерять

Напрямую зарегистрироваться на бирже и начать торговлю нельзя. Чтобы совершать сделки на бирже, инвестору нужен посредник. Это брокер с лицензией, профессиональный участник рынка ценных бумаг. Банк тоже может быть брокером. Открыв брокерский счет, вы можете сами торговать активами, а можете дать право брокеру от вашего имени совершать операции. То есть покупать и продавать бумаги. И вы сами, и сотрудник брокерской компании не застрахованы от ошибок и потери средств.

Проще всего человеку, имеющему основную работу, торговать на Московской бирже, открыв ИИС. В реальности это обычный брокерский счет с налоговыми льготами в виде вычета 13. Такой счет может быть только один. А вот других брокерских счетов у одного физ. лица может быть хоть 10, хоть 100.

Как получить вычет

Расслабьтесь, если получаете зарплату в конверте. Вычет положен только тем, у кого белая зарплата. Налоговая все проверит!

Налоговый вычет типа А — вычет с суммы, внесенной на ИИС за календарный год (максимум 400 000 тыс. рублей). Эти деньги налоговая возвращает на банковский счет. Их можно использовать как угодно. Потратить или тоже пустить на инвестиции.

Налоговый вычет типа Б — освобождение от уплаты НДФЛ с дохода по ИИС. Такой вычет получают при закрытии ИИС, если счет был открыт более трех лет. Сумма начисленного налога просто остается на счете. Это менее выгодно, сами понимаете. Потому что деньги любят ситуацию «здесь и сейчас».

Что нужно сделать для получения
налогового вычета? Спросите юриста

В чем подвох?

Он подкрадывается сразу же:

  • выйти из ИИСа в кэш нельзя в течение трех лет, иначе налоговый вычет вы не получите;
  • сам налоговый вычет дают только один раз, за первый инвестиционный год. Поэтому со второго года — при отсутствии с вашей стороны активных спекулятивных покупок-продаж ваша доходность с грохотом падает оземь и сокращается в среднем вдвое. Как вам такое?

А теперь вспомните, что вам плел финансовый советник и доставайте арбалеты.

Материал по теме

Что делать, если проиграл все деньги на ставках Что делать, если все проиграл на ставках. Как возникает зависимость от ставок, почему нельзя выиграть деньги в букмекерской конторе. Как справиться с зависимостью от ставок на азартные игры, погасить или списать долги.

Собственно, я так и поступил. Вложил 400 000 рублей. Купил облигации ЖКУ Якутии («В своем ли я уме?» — спросите вы. У меня до сих пор нет ответа). Одна облигация стоила 1 000 рублей и раз в квартал эмитент платил мне на мой портфель аж 12 000 рублей купонного дохода.

Собственно, платит до сих пор. Правда, в моем портфеле пакет облигаций на 400 000 стоит теперь после переоценки 380 000. Но купоны идут. Это утешает.

За пару лет набежало купонов больше, чем на 100 тысяч рублей. И меня понесло. Я купил акции Сбербанка. По 250 рублей за акцию. Аналитики рвали горло, транслируя радужные перспективы.

Эмитент должен был выплатить дивиденды в размере (возможно) 18 рублей на акцию. Я аж поскуливал в ожидании барышей. Докупил акции еще на 50 000. Уселся и жду. Дивидендов!

Но началась военная операция на Украине. Мои акции, купленные по 250, рухнули до 120. Приехали! Следующая остановка — тупик! Кроме того, Сбер объявил о том, что дивиденды не заплатит, так как попал под санкции, все свободны! Это при том, что в 2021 году у Сбера была баснословная прибыль. И дивиденды светили всем! Светили, но не согрели!

Что в итоге имеем? Минус 100 000 в среднем на инвестиционном счету и нулевые перспективы. Да, аналитики утверждают, что в перспективе пары лет все отрастет обратно. Мне остается только ждать у берегов Баренцева моря легкого средиземноморского бриза. Сами понимаете, дождусь ли.

Продавать бумаги и фиксировать убыток не хочу. Потому что наивно верю, что системообразующий банк опомнится и покажет миноритариям, вроде меня, небо пусть не в алмазах, ну хотя бы в алмазную крошку.

Стоит ли инвестировать средства,
покупая на них акции? Закажите
консультацию эксперта

Это еще не все

Рассказываю. Бог все же есть. С неба пару недель назад упало немного денег. В новостях писали, что на днях «Газпром» объявит об исторически самых высоких дивидендах. Я снова ожил. Главный акционер у «Газпрома» — государство, как и у Сбера. Ну, уж здесь-то не обманут. Без российского газа пол-Европы зябнет и не может пожарить яичницу с утра.

Хотел купить. Бумаги стоили в районе 200 рублей за акцию. Но замялся. И чуйка в кои веки не подвела.

Решение собрания акционеров «Газпрома» не выплачивать дивиденды за 2021 год привело к падению капитализации эмитента более, чем на треть. По итогам торгов 1 июля 2022 года стоимость одной бумаги была 192,5 рублей. Обратите внимание: это минимум с декабря пандемийного 2020 года.

Посмотрите котировки. Бумаги «Газпрома» дешевеют уже неделю. У мамкиных инвесторов типа меня истерика. Кто купил — истерит от потерь. Кто не купил — от счастья, что боженька, видимо, есть. И он отвел.

Как правильно собрать облигационный
портфель? Закажите консультацию
специалиста

Что важно знать

Поймите, что никакой доступной вам, обывателю, логике все эти куражи и кутежи на фондовом рынке не подчиняются. Вы никогда не угадаете, когда купить. Никакой финконсультант вам правды не скажет, да и их рекомендации носят информативный характер. Всегда!

Мой минус 100 000 рублей с определенной вероятностью ко мне не вернутся. В какой-то момент я плюну на все это и продам бумаги. Как это делается? Ты просто внутренне соглашаешься с тем, что проиграл и фиксируешь убыток, выходя в кэш.

Помни о рисках

Материал по теме

Все проиграл в покер: как победить зависимость и вылезти из долгов Что делать, если проиграл деньги в покер. Как завязать со ставками, победить зависимость. Как погасить долги, если проиграл деньги. Способы погашения долгов по соглашению с кредиторами, при взыскании, по банкротству.

Менее рискованы облигации. По ним 1 раз в квартал платят купонный доход. Если средства купона накапливать и не тратить, то за 2-3 года набежит неплохая сумма, которая позволит вам или совершить крупную покупку, или вляпаться в новые бумаги.

А там — как повезет. Но не забывайте, что облигация — это долг. И при банкротстве компании-эмитента ваши деньги тоже сгорят.

Более рискованы акции. Судите сами. Утром 3 июля 2022 года акции «Русала» и «Норникеля» показывали рост после новости о возможном слиянии двух компаний, следует из данных Московской биржи.

К 10.32 мск акции «Русала» растут на 11,2%, до отметки в 60,32 рубля. Максимально бумаги поднимались на 22,58%, до 66,49 рубля на открытии торгов. Ранее один из основных владельцев «Норникеля» Владимир Потанин заявил РБК, что направил письмо, в котором подтвердил согласие на начало процесса обсуждения слияния компании с «Русалом».

Что это значит на практике? Только это: если бы вы купили вчера эти бумаги, то сегодня стали бы богаче на указанные проценты. Просто потому, что один олигарх выступил с заявлением.

Но если переговоры не пойдут, или ЕС и Соединенные штаты выкатят ему санкции, бумаги рухнут. А для вас это будет значить жирный минус.

Что из этого следует? Следует жить и философски относиться к потерям денег. Если философского отношения нет — нечего на фондовый рынок и заходить. Но запомните — никогда не играйте на заемные средства и никогда не вкладывайте в фондовый рынок свои последние деньги!

Кто еще не заплатит дивиденды

Держатели акций «Аэрофлота» тоже останутся без дивидендов по итогам прошлого года. Такое решение принято на собрании акционеров. Аналогичное решение принято по Совкомфлоту.

Для самых отчаянных

Акционеры «Башнефти» на собрании одобрили выплату дивидендов за 2021 год в размере 117,29 рублей на обыкновенную и привилегированную акции. Дата, на которую определяется список акционеров, кому положены дивиденды, — 11 июля 2022 года. Еще можно успеть прикупить.

Если вы запутались в своих инвестициях и потеряли деньги при торговле на Московской бирже, обращайтесь за советом к нашим юристам. Мы поможем вам найти выход из любой самой сложной ситуации.

Как я потерял все деньги на бирже ⁠ ⁠

В общем, наверное все уже рассказали про свои потери 24 февраля? Решил и я рассказать что и как было.

А на 24 февраля я потерял все, то есть даже больше чем все, — 150% в моменте за день.

Как я потерял все деньги на бирже Биржа, Акции, Длиннопост

Хочу сказать, что до текущего года, я не верил, что такое возможно увидеть в терминале, всю систему торговли, Московскую биржу и т.д., представлял, как механизм, который не может физически загнать участника торгов в большой минус.
И у меня так же не было надежды, что брокер «спишет» мне этот минус, не дожидаясь клиринга я снял деньги с крипты и пополнил брокерский счет, задача была просто не уйти в минус.

Как я потерял все деньги на бирже Биржа, Акции, Длиннопост

После 25 февраля и до мая я фактически не торговал, просто находился в режиме ожидания, если сделки и были то очень редкие.

С начала мая начал торговать, изменил не много стратегию и снова восстанавливаю счет.

Как я потерял все деньги на бирже Биржа, Акции, Длиннопост

Когда восстановлю счет и восстановлю ли? Не знаю.

Могу сказать точно одно, если пришел на биржу — возможен не просто вариант когда ты теряешь все, а возможен вариант когда ты остаешься должен.

Историю всех моих сделок можно посмотреть в телеграм канале «Дневник спекулянта» t.me/diary_spec

Так же есть инста, подписывайтесь — будет интересно https://instagram.com/diary_spec

Я ни чего не продаю, у меня нет платных каналов, не призываю к подпискам. Я просто показываю то как я сам торгую

2K постов 7.9K подписчиков

Подписаться Добавить пост

Правила сообщества

1. Необходимо соблюдать правила Пикабу;

2. Оффтопик (то есть посты, не связанные с тематикой сообщества) запрещены.

1 год назад

А зачем на вас подписываться, если вы горе инвестор в долгах?

раскрыть ветку
1 год назад

Дабы не сорваться в должники, не надо подключать маржинальное кредитование

раскрыть ветку
1 год назад

Название этого поста:

«Как я потерял все деньги на бирже…»

Название предыдущего пост:

«Сколько денег реально заработать на бирже за 1 день? 40% !…»

раскрыть ветку
1 год назад

Торгуя с плечом, чтобы уйти в минус не надо ждать таких потрясений на рынке, они ежедневно происходят с успешными трейдерами, а в такие потрясения в минус уходят не спекулянты, а брокеры, привет Универ.

раскрыть ветку
1 год назад

Стрит-флеш просто: торгует с плечом, торгует криптой, торгует фьючерсами, не высунул когда из всех утюгов уже кричали что вот-вот жопа, наторговал на -150%.

раскрыть ветку
Похожие посты
6 дней назад

Газпрому снова увеличивают налоги, проблемы с долговой нагрузкой никуда не денутся. В такой ситуации на дивиденды не стоит рассчитывать!⁠ ⁠

Газпрому снова увеличивают налоги, проблемы с долговой нагрузкой никуда не денутся. В такой ситуации на дивиденды не стоит рассчитывать! Фондовый рынок, Инвестиции, Финансы, Экономика, Дивиденды, Кризис, Акции, Налоги, Китай, Европа, Биржа, Газ, Газпром, Долг, Рост цен, Инфляция, Государство, Нефть, Санкции

Восстановленный демпфер для нефтяной отрасли — благо, но выпадающие средства решили компенсировать за счёт повышения НДПИ на газовый конденсат Газпрома и сокращения выплат по акцизу для НПЗ, не выполняющих обязательства по поставкам на внутренний рынок (40% на внутренний рынок, в проигрыше: ЛУКОЙЛ и Сургутнефтегаз). Заводы Газпрома получают демпфер, однако, в отличие от нефтедобытчиков, не платят надбавку по конденсату и по сути данная мера введена для балансировки системы для газо и нефтедобывающих компаний. Коэффициент не будет применяться к структурам, которые добывают менее 35% газа в общем портфеле добычи (значит Газпром нефти это не грозит). Рост НДПИ на конденсат для Газпрома может принести бюджету дополнительно 70–80₽ млрд в год. Помимо этого компания имеет ещё ряд проблем:

Долговая нагрузка. В отчёте по МСФО за I полугодие 2023 года было обнаружено, что в I квартале 2023 года компания, вообще, была убыточной — 7,2₽ млрд, во II квартале помог ослабший рубль и увеличившиеся поставки в Китай согласно контрактам. Вспоминаем гигантский убыток во II полугодии 2022 года — 1,2 трлн (впервые в истории компании), уже тогда был звоночек. Помимо этого, свободный денежный поток в минусе — 507₽ млрд (операционный денежный поток — 681₽ млрд, тогда как capex — 1,18₽ трлн), а долг вырос до — 6₽ трлн (1₽ трлн — краткосрочные, 5₽ трлн — долгосрочные, на конец 2022 года общий долг был — 5₽ трлн), денежные средства сократились почти вдвое — 683₽ млрд. На инвестиции просто нет денег от слова совсем!

Налоги. Изъятие через НДПИ 50₽ млрд у Газпрома ежемесячно с 1 января 2023 года по 31 декабря 2025 года. 600₽ млрд ежегодно, если сейчас посмотреть на прибыль компании, то данная сумма может сравняться с прибылью за весь 2023 год. Плюсуем сюда ещё налог выше и выходит то, что государство продолжает думать, что Газпром — дойная корова, но на деле это уже совсем не так.

Рост цен на газ уйдёт в бюджет. Государство за счёт повышения НДПИ (1 августа 2024 до конца 2026 года) на газ заберёт у Газпрома 90% выручки, которую компания получит в результате опережающего роста тарифов в 2024–2026 годах. Тарифы повысятся, но пировать будут не акционеры, а бюджет РФ. 10% выручки — это смех.

Европейские поставки газа не заместить по объёму. При своевременном выходе всех текущих и планируемых проектов на полную мощность — на Китай будет приходиться лишь около 2/3 объёмов поставок газа, которые когда-то поступали в Европу (100 миллиардов кубометров vs. 150 миллиардами кубометров в Европу). Но цены будут ниже (продажи в Европу упали в 4 раза, а поставки в Китай идут по сниженной цене — $277), а для начала поставок всё равно потребуются годы и огромные инвестиции, на которые опять же придётся занимать, а значит увеличивать долговую нагрузку.

Но компания признала, что проблема с долговой нагрузкой существует и приняла ряд мер:

✔️ Газпром 24 октября 2023 года сообщил, что сокращает инвестиционную программу этого года на 334₽ млрд (14,5%)

✔️ Уже становится ясно, что дивидендов от головной компании не стоит ожидать. Государство свои «дивиденды» изымет через налоги, а сам Газпром через дочерние компании получит кэш в виде дивидендов (Газпромнефть, Мосэнерго, ОГК-2)

✔️ Все силы пущены на поставки в Китай, главные проекты тоже там, да это игра вдолгую, но на выходе должно получиться компенсировать некую часть доходов

�� С учётом всех проблем компании, то инвестиции в Газпром — это игра вдолгую. Необходимо понимать, что дивидендных выплат может не быть пару лет, а с учётом инвестиций для поставок в Китай, то заработки не будут радовать частных инвесторов. На сегодня акции Газпрома заметно отстают от рынка. С начала года они подорожали только на 4%, а индекс Мосбиржи прибавил 49%. По сути, рынок на сегодняшний день правильно оценивает всю ту ситуацию, которая происходит вокруг компании и, наверное, ситуация разрешится только спустя пару лет.

С уважением, Владислав Кофанов

Показать полностью
Поддержать
Проверяем информацию, разоблачаем фейки, разбираемся со сложными историями
Подписаться
1 месяц назад

Правда ли, что в «чёрный четверг» прогоревшие американские инвесторы массово прыгали с небоскрёбов?⁠ ⁠

Правда ли, что в «чёрный четверг» прогоревшие американские инвесторы массово прыгали с небоскрёбов? Бизнес, Биржа, Рынок, Торговля, Банкротство, Кризис, Экономика, Акции, Великая депрессия, Депрессия, История (наука), США, Смерть, Жизнь, Факты, Проверка, Исследования, Познавательно, Интересное, Длиннопост, Негатив

Широко распространено мнение о том, что после биржевой паники 1929 года, ознаменовавшей начало Великой депрессии в США, множество разорившихся предпринимателей покончили с собой, спрыгнув из окон нью-йоркских небоскрёбов. Мы проверили, насколько правдива эта городская легенда.

Спойлер для ЛЛ: неправда

Вот что пишут авторы Тимофей Сергейцев, Дмитрий Куликов и Пётр Мостовой в своей книге «Идеология русской государственности. Континент Россия»: «В октябре 1929 года в США разразилась Великая депрессия — лопнул финансовый пузырь денежной эмиссии, в которую вошли и эмитируемые частным порядком акции и ценные бумаги деловых обществ. Биржа рухнула, похоронив состояния и людей, многие из которых прыгали из окон знаменитых американских небоскрёбов. Развитие американского капитала завершилось. Внутренние ресурсы страны были использованы до конца».

О том, что «обанкротившиеся бизнесмены стаями прыгали на головы прохожих», пишет также Борис Кагарлицкий в своей книге «Управляемая демократия». Аналогичную мысль можно прочитать в работах «Крупнейшие и самые устойчивые мировые состояния» Валерии Башкировой и Александра Соловьёва, «Гении внешней разведки» Николая Долгополова, а также на сайте KM.ru.

«Чёрный четверг», как принято называть события 24 октября 1929 года, случился не на ровном месте и имел свои предпосылки. Ему предшествовал спекулятивный бум середины 1920-х годов, когда американцы массово скупали акции различных компаний, предвкушая предстоящий рост цены на них. Растущий спрос действительно взвинчивал цены, что привлекало всё новых обывателей, бравших акции в кредит, зачастую под залог других ранее купленных ценных бумаг. Начиная с 3 сентября 1929 года, промышленный индекс Доу — Джонса, достигнув пика, начал падение. К четвергу 24 октября 1929 года индекс уже потерял около 20% по сравнению с сентябрём, за предыдущий день упал на 4,6%, и с утра на бирже началась невиданная паника. В этот день было продано 12,9 млн акций, в последующие дни — ещё около 30 млн, из-за чего за неделю рынок снизился на 40% и потерял в капитализации около $30 млрд — больше, чем правительство США потратило за всё время Первой мировой войны. Люди теряли все свои сбережения, предприятия и банки объявляли о банкротстве.

Правда ли, что в «чёрный четверг» прогоревшие американские инвесторы массово прыгали с небоскрёбов? Бизнес, Биржа, Рынок, Торговля, Банкротство, Кризис, Экономика, Акции, Великая депрессия, Депрессия, История (наука), США, Смерть, Жизнь, Факты, Проверка, Исследования, Познавательно, Интересное, Длиннопост, Негатив

Нью-Йоркская фондовая биржа в дни краха 1929 года
Фото: Corbis/Getty Images

Тогда страну и облетели вести о массовом падении из окон резидентов Нью-Йорка. По первым слухам, 11 спекулянтов в тот же четверг покончили жизнь самоубийством. На смену «чёрному» дню пришёл чёрный юмор — на следующий день газеты обошло высказывание юмориста Уилла Роджерса: «Когда Уолл-стрит вошла в штопор, нужно было простоять в очереди, чтобы получить окно, из которого можно выпрыгнуть, а спекулянты продавали места для тел в реке Ист-Ривер». Ещё один комик Эдди Кантор в одном из своих выступлений 1929 года рассказывал, как в местном отеле у него спросили по поводу номера на 19-м этаже: «Вам спать или прыгать?» Прыжок разорившегося дельца из окна стал частью американской популярной культуры и до сих пор встречается в кино и на телевидении — например, в шоу Mad Money на канале CNBC особо печальные биржевые сводки сопровождаются звуковым эффектом, в котором можно услышать бьющееся стекло, удаляющийся вопль и отдалённый шлепок.

Вот только какие факты стоят за этим стереотипом? Действительно, уровень самоубийств в США со второй половины 1920-х неуклонно рос, достигнув пика в 1932 году, когда 17,4 из каждых 100 000 американцев покончили с собой. С 24 октября и до конца 1929 года газета The New York Times около 100 раз сообщила о самоубийствах и попытках самоубийства, включая некоторые случаи за пределами Нью-Йорка. Но лишь восемь из этих людей прыгнули со здания, моста, лодки или самолёта, и лишь половина падений была связана с финансовым кризисом.

Более того, уровень самоубийств в Нью-Йорке в первые несколько недель после биржевого краха был фактически ниже, чем летом 1929 года, во время взлёта рынка, и даже ниже, чем за тот же период годом ранее. 14 ноября главный судмедэксперт Нью-Йорка представил статистику смертности, после чего газета New York Times от 14 ноября вышла с заголовком «Самоубийств в городе стало меньше. Цифры опровергают рассказы об их росте из-за потерь на фондовом рынке».

Достоверно известно лишь о двух случаях самоубийства путём прыжка с большой высоты в Нью-Йорке, связанных с «чёрным четвергом». 7 ноября Хульда Боровски, клерк с 28-летним стажем работы в брокерской компании, будучи на грани истощения от переутомления, спрыгнула с крыши 40-этажного небоскрёба Экуитэбл-билдинг на Манхэттене. Девять дней спустя 65-летний Джордж Катлер, глава фирмы по оптовой торговле продуктами и игрок на Нью-Йоркской товарной бирже, понёсший большие убытки, спрыгнул с выступа на седьмом этаже возле офиса своего адвоката и упал на автомобиль, припаркованный на Уолл-стрит.

В какой-то мере распространению мифа о массовых самоубийствах в Нью-Йорке поспособствовал будущий английский премьер-министр Уинстон Черчилль. Рассказывая в газете о событиях 24 октября, Черчилль, остановившийся в отеле Savoy Plaza, сообщил, что стал свидетелем ужасной сцены: «Под самым моим окном джентльмен бросился вниз с 15-го этажа и разлетелся на куски, вызвав дикий переполох и прибытие пожарной команды». Действительно, в тот день газеты передали новость о падении человека с 16-го этажа отеля, однако звали его Отто Маттис, был он немецким химиком, у которого, по предварительным данным, просто закружилась голова, и дело это было в 8:30 утра, ещё до обрушения фондового рынка. Но стереотипы о массовых самоубийствах настолько прочно проникли в американское общество, что, по свидетельству того же Черчилля, в другом эпизоде рабочий, куривший трубку на балке недостроенного здания в 120 м над Манхэттеном, собрал под собой приличную толпу, ждавшую, когда «отчаявшийся спекулянт» совершит последний поступок в своей жизни.

Таким образом, слухи о массовых прыжках прогоревших дельцов в Нью-Йорке в 1929 году — не более чем городская легенда, не имеющая под собой реальных оснований.

Фото на обложке: х/ф «Подручный Хадсакера» (1994)

Правда ли, что в «чёрный четверг» прогоревшие американские инвесторы массово прыгали с небоскрёбов? Бизнес, Биржа, Рынок, Торговля, Банкротство, Кризис, Экономика, Акции, Великая депрессия, Депрессия, История (наука), США, Смерть, Жизнь, Факты, Проверка, Исследования, Познавательно, Интересное, Длиннопост, Негатив

Наш вердикт: неправда

Как я потерял на бирже

Еще

Как я потерял на бирже

В августе 2022 года я залез в Сургут на хаях по 28.7 примерно. Далее вплоть до 10 октября на всем известных событиях он падал до 16.7 примерно. У меня был депозит 2200000. Половина — мои деньги, половина плечо. Сегодня чудесным образом спустя 8 месяцев Сургут стоит 27.2. Если бы я ничего не делал, я бы уже почти вышел в ноль. А так добрые люди сказали, что идём на 12 и ниже. Я продал и задергался. В итоге на сегодня у меня депозит минус 780к. Два раза ещё Бог давал шанс. Я зашёл в Полюс по 7000 и дошел до 9000+ и начал творить дичь. Шорт-лонг и потерял весь Профит. Хотел быстрее выйти. Затем зашёл в Сбер по 180. Дошел до 245, перезашел на дивгэпе по 219. Потом снова задергался. Вышел в Газпром 23 мая и потерял треть профита по Сберу. Написал сие для новичков. Рынок в итоге растёт! Я не теряю надежды. Я меньше года на рынке. Очень обидно, но урок получил… Иногда лучше пересидеть не резать Лося. И не слушать разных псевдогуру.

  • спецраздел:
  • трейдинг
  • Ключевые слова:
  • мобильный пост,
  • трейдинг

248 комментариев

Я меньше года на рынке. Очень обидно, но урок получил…

Здесь есть трейдеры у которых по 10 000 часов безотрывного сидения у 4-х. мониторов! Год на рынке- это поверхностное знакомство о биржевой игре. Стопик и тейк ставятся сразу после срабатывания заявки, в итоге потери и прибыли всегда под контролем. После 24 февраля того самого года до сих пор не торгую, денежка в матрасе целехонькая лежит. Ждемс.

  • 19 июня 2023, 20:19
  • Ответить

Еще

Диванный аналитик-практик, согласен. Суть поста в том, чтобы кто то увидел мои ошибки.

  • 19 июня 2023, 20:19
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, Суть поста в том, чтобы кто то увидел мои ошибки.

С плечем никогда не переношу сделку на другой день! В сделке обычно 20 минут в сутки, а то и минуту, если тейк или стопик сработал. Одна сделка в сутки! Стабильно до 37% годовых на депозит. Больше можно, но и риски повышаются.

  • 19 июня 2023, 20:22
  • Ответить

Еще

Диванный аналитик-практик, ты не спотом торгуешь? Фьючем?

  • 19 июня 2023, 20:32
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, Фьючем брента.

  • 19 июня 2023, 20:35
  • Ответить

Еще

Диванный аналитик-практик, понял, спасибо!)

  • 19 июня 2023, 20:35
  • Ответить

Еще

Диванный аналитик-практик, если депо серьёзное можно и так бездельничать.

  • 20 июня 2023, 11:56
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, бесполезно, люди не учатся на своих ошибках, а тем более не учатся на чужих.

  • 19 июня 2023, 20:26
  • Ответить

Еще

Василий Федорович, ну попытка, может кого вдохновлю где то переждать, где то наоборот не сидеть так долго как я в убыточной сделке… Кого то остановлю с плечом ИТП…

  • 19 июня 2023, 20:29
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, а что так уж и легко сидеть просто и не дерагаться? это сложнейшая задачка, вот в чем суть

  • 19 июня 2023, 22:00
  • Ответить

Еще

Oleg Only Algo, представляешь! 8 месяцев ничего не делать и выйти в ноль. Ну не совсем. РЕПО там. Но 500к отбить НИЧЕГО не делая. Конечно тяжело. Я думаю мало кто сможет)

  • 19 июня 2023, 22:03
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, это психологически невозможно для 95 процентов, тем более сидеть с плечами так долго. Кто так умеет, раньше Смешинка публично показывала, тот имеет потенциальную возможность кратно изменять депозит в короткие сроки тоже. С Другой стороны Вася, тот тоже пересиживал всего со 2 плечом против себя движение. Два разных результата было. Ну если не идёт, надо крыть, конечно, а вот если идёт в положительной зоне месть потенциал, надо держать… нотопять же мало кто так может с плечами

  • 20 июня 2023, 05:49
  • Ответить

Еще

Oleg Only Algo, я вот 23 мая встал в шорт по Сберу на 245.7, к его утянули на 252, выскочил по 249, а он упал на 232. Вот ведь…

  • 20 июня 2023, 06:45
  • Ответить

Еще

Oleg Only Algo, Про Смешинку скажу, у нее своя была система, разбивка всех своих средств на 8 -9 частей, одной частью брала с плечами позу, если просчитывала потенциал и держала или до цели, или до маржина и если все еще видела, что права, доносила следующую часть из тех 8-9, если понимала ложняк, крыла

  • 20 июня 2023, 09:37
  • Ответить

Еще

serg111, как ЭТО?

одной частью брала с плечами позу,

как так-то? КАК можно взять ЧАСТЬ с плечами?
Переформулируйте, пожалуйста.
И, да.
Снежинке

  • 20 июня 2023, 09:43
  • Ответить

Еще

nsk54, часть была как стоп, больше не теряла, это и был стоп

  • 20 июня 2023, 17:27
  • Ответить

Еще

serg111, рядышком с настоящим пониманием сути для временных побед.

  • 20 июня 2023, 12:02
  • Ответить

Еще

Oleg Only Algo, золотые слова!

  • 20 июня 2023, 11:58
  • Ответить

Еще

Василий Федорович, Абсолютно верно! 1—5% могут схватывать на лету чужой опыт. Остальные-толпа-мясо

  • 19 июня 2023, 20:42
  • Ответить

Еще

Василий Федорович, ну так уж строго прям ко всем… вы же учитесь)

  • 20 июня 2023, 11:57
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, забудь. На рынке на чужих ошибках никто не учится, а своего депозита очень часто не хватает, чтобы что-то понять. И задёргался ты не из-за псевдогуру, а потому что при работе с неопрделённостью всегда нужно исходить из худшего варианта. Особенно, если тебя взяли за яйца и потащили. А если ты в минусах и каждый день у тебя по-маленьку отнимают, то только идиот не будет паниковать. Особенно если торговля идёт с существенной суммой. Из своего опыта. Крылся 22 февраля с убытком порядка -20%. Если бы не крылся, то 24 февраля был банкротом.

  • 19 июня 2023, 20:29
  • Ответить

Еще

Леонид, круто… Я мог бы сто раз выйти. Но сидел два месяца со страшным убытком. В итоге на скрине видно вышел бы даже из того г… на, в котором был. Это тоже хотел передать…

  • 19 июня 2023, 20:31
  • Ответить

Еще

Леонид, вот за это вам дорогие и уважаемые спекулянты огромное спасибо! Если бы не ваши плечи, то как бы мы смогли купить сбер по 100 рублей?
Спасибо, что вы есть!)

  • 19 июня 2023, 22:48
  • Ответить

Еще

Union_Jack, коллега, вы не знаете о чём говорите. Спекулянты со своими плечами могут двигать актив максимум на процентов 5% или 10%, если неликвид. Была задача обрушить всю финансовую систему и либероиды старались на полную. Благодарите их. Только помните, средний класс им тоже не нужен. На инвесторов есть управа. Иногда средства блокирнут, иногда брокер…

  • 20 июня 2023, 00:15
  • Ответить

Еще

Если бы не крылся, то 24 февраля был банкротом.

Явно не исходил из худшего варианта.) Почему? Потому что неопределённость, сложно посчитать худший варик. А переживать её нужно по другому — не имеешь права входить на всю котлету!

  • 19 июня 2023, 23:18
  • Ответить

Еще

Zastyognutyiй, там была другая ситуация. Выходил, потому что видел масштабные продажи и понимал, что будет ещё падение вниз. Размер его не знал. Был в шоке.

  • 20 июня 2023, 00:17
  • Ответить

Еще

неопределённость, сложно посчитать худший варик = понимал, что будет ещё падение вниз. Размер его не знал

============================
Был бы вход на часть капитала, шока не было бы, тарил бы на другую часть, аппетитно урча.))

Психика должна быть прошита идеей — если капитал растёт на 30% в год стабильно 30 лет, ты гений.

… не очко обычно губит, а к одиннадцати туз

  • 20 июня 2023, 08:38
  • Ответить

Еще

Zastyognutyiй, и много инвесторов могут похвастаться результатом 20% годовых, хотя бы в течение 5 лет стабильно? Может потому что аппетитно урча выкупают и усредняют свои нисходящие тренды. Данный разговор не имеет никакого практического смысла, т.к. мы с вами абсолютно разные. Моя стратегия вообще не подразумевает даже среднесрочные покупки/продажи.

  • 20 июня 2023, 09:15
  • Ответить

Еще

Леонид, » аппетитно урча»
Это я в Копилочку Мемов отложу)
Пасиб, Добрый Человек!

  • 20 июня 2023, 09:18
  • Ответить

Еще

Леонид, работать частями — это не усреднение одной(. ) позиции. Я это вижу так, как игру в которой у тебя несколько жизней. Если какая-то часть застряла на каком-то уровне, нарезаем прибыль другими и спокойно ждём благодаря пониманию, что движение цены всегда амплитудно.

Он бы точно не дёрнулся продавать в убыток, если-бы 2200000 разделил на 5 и брал сургут на 440000 по 27 и на 440000 по 19.
Та часть которая по 19, сегодня продалась бы по 27, а та что тарилась по 27, ждёт свою расчётную прибыль и тд и тп.

Я не про «купил и держу», тут другие тараканы.)

  • 20 июня 2023, 11:36
  • Ответить

Еще

Zastyognutyiй, всё это рассуждения базируются на аксиоме, что рынки всё время растут. И действительно пока бабло печатают в таких объёмах, а рынок является пылесосом лишней денежной массы — да, рынки будут расти. Но даже тут бывают исключения. А ещё, иногда, денежную массу не только аккумулируют, но и сжигают в фееричных падениях. Поэтому нет здесь универсального решения. Нужен механизм определения, что именно твой актив может попасть под раздачу. Иногда этот механизм из серии «жопой чую». Лично я смотрю ленту.

  • 20 июня 2023, 11:01
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, главное чтобы их увидели вы… Далеко не факт, что отрефлексировав, вы перестанете из совершать. Так как описанное в посте это отсутствие системы и эмоции. Честно, удачи!

  • 19 июня 2023, 21:11
  • Ответить

Еще

DAMAN, я постараюсь, спасибо) система есть — не соблюдаю. По рукам 6адо бить…

  • 19 июня 2023, 21:15
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, имхо, это самое сложное… Эмоции и руки. Удачи!

  • 19 июня 2023, 21:20
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, твои ошибки — это классика жанра

  • 19 июня 2023, 21:49
  • Ответить

Еще

IliaM, согласен, просто можно было многого избежать. Но не смог…

  • 19 июня 2023, 21:56
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, Ваши ошибки замелили только профи, которым это уже и не надо. А «новичкам», ваши ошибки как слону дробина. Не вникнут, не поймут, не примут во внимание.
Но если просто как выговориться, так это нормально.
Терпения вам не хватает батенька. Тренируйте его на светофоре.
Говорю, как практик. А не где-то там услышал.

  • 20 июня 2023, 14:57
  • Ответить

Еще

NOT A HAMSTER, согласен — я вижу кто заметил мой пост). Выговорился — конечно… Просто сам удивился как оно все вернулось из безнадеги, правда без меня увы… Светофор — серьезно?)

  • 20 июня 2023, 14:59
  • Ответить

Еще

Дмитрий Первый, Цитата: Светофор — серьезно?)

Конечно серьезно. Вам не один психолог не поможет в вашем нетерпении, кроме как вы сами.

Но надо понимать конечно же суть. И я попробую вам это объяснить.
Правда, я когда-то, даже писал здесь на эту тему пост.
И это не просто теория. Я эту фишку придумал еще лет 5 назад. И теперь на любую ситуацию я смотрю ровно, без дерганей в разные стороны.

В общем суть проста.

Возьму пример, со стороны пешехода, поскольку таких людей- большинство.

Допустим идете, неважно куда и вот подошли к светофору. А поскольку, как правило, всегда как назло- «красный свет». Вы смотрите, и вроде машин мало, можно пробежать в принципе. Но вы ждете свой «зеленый свет». Кто-то, обязательно не выдержит из окружающих и перебежит. Тем самым создав для вас соблазн. Но вы все равно-ждете. Вам очень хочется перебежать, ведь дорога пуста, а вы опаздываете на совещание или к бабушке отнести лекарства. Но вы тупо- ждете. Вы смотрите на светофор, затем на противоположную сторону, затем на часы. От этого у вас бегут только мурашки по коже и неистовое желание плюнуть на все и устремиться вперед. Но вы как и прежде, непоколебим, даже если все уже успели перебежать и смеются над вами. И только когда загорелся зеленый свет и вы с облегчением, от выдержанного испытания, идете вперед.

Многие этого не понимаю. Зачем? К чему это?
Вот представьте что трейдер новичок решил купить или продать что-то просто на авось. Без всякого сигнала. И это не тот сигнал, когда толпа побежала. А именно ваш сигнал и только по вашим признакам. Включая технический и фундаментальный анализ.
Ведь часто происходят случаи на дорогах, когда человек смотрит нет машин и думает: а дай ка перебегу.
Выбегает на дорогу или шоссе, а тут откуда невозьмись появляется «лихач», такой же тупой как этот пешеход. Ииииии, бац, как муху на лобовухе расплющило Коляна.
Вот так же и на рынке. Вроде все класс, можно шортить вошел в сделку, да еще и без стопов, как многие советуют ииииии бац, пол депо мухам под хвост. А если даже и со стопами, то все стопы, как правило, улетают в одни ворота. И эти ворота как назло, не ваши.

  • 20 июня 2023, 18:59
  • Ответить

Как я потерял все вложения в 2008 году, пошёл учиться трейдингу и за последние пять лет вышел на годовую прибыль 70%

Рекомендации трейдера, который предсказал скачок доллара в 2022 году и успел на нём заработать. Без воды и дурацких советов.

2.8K открытий

Привет! Я — Дмитрий Веймар, портфельный управляющий с совокупным капиталом в несколько миллионов долларов. У меня нет захватывающих историй о прибыли в 500% годовых: большие деньги не любят резких движений, поэтому мне важно показывать средневзвешенный годовой процент. Сейчас он составляет около 70% годовых.

За 14 лет в трейдинге я много раз ошибался: не продавал убыточные активы, сильно рисковал. Чтобы начинающие инвесторы меньше ошибались, в этой статье поделюсь своими методами и некоторыми инструментами. Но хочу вас заранее предостеречь: не стоит начинать заниматься трейдингом без знаний и понимания, как работает этот рынок. Это не лёгкие деньги, доступные каждому, как может показаться на первый взгляд.

Потерял все деньги на депозите и пошёл учиться трейдингу

К трейдингу я пришёл из любопытства и желания быстро заработать большие деньги. Финансового образования у меня не было (кроме аттестата Федеральной службы по финансовым рынкам): я окончил аэрокосмический университет с инженерной специальностью. Тем не менее я предположил, что логики и технического мышления достаточно, чтобы легко играть на бирже.

В декабре 2007 года я открыл первый счёт и в сентябре 2008 года потерял всё: от 200 тысяч рублей, взятых в кредит, осталось всего 5 тысяч. Я закрыл компьютер, выкурил пачку сигарет целиком и понял, что трейдингу надо учиться.

Устроился помощником главного трейдера в компанию «Финам», был его «руками»: исполнял сделки и поручения. Благодаря этой работе я понял, как устроен рынок и как нужно работать по тренду.

Поначалу торговать на бирже получалось только в минус и около ноля, и я понял, что метод анализа рынка, который использует управляющий, мне не совсем подходит. Он опирался на теорию волн Эллиотта, согласно которой цены на рынке движутся волнообразно: сначала актив растёт, а затем происходит откат. Теория настолько субъективная, что можно по-разному трактовать паттерны на графиках.

Я попробовал по-другому применить один из инструментов этой теории — линию Фибоначчи, и эффективность торговли выросла. Линия Фибоначчи — последовательность чисел, с которой часто совпадает колебание активов. Она помогает прогнозировать изменение цен.

Сперва я выходил в ноль, а затем — в плюс. Спустя два года в найме я уволился и уехал из России. С тех пор работаю как независимый трейдер и портфельный управляющий. Совокупный объём средств под моим управлением — около $4 млн. Трейдинг кормит меня уже 12 лет: я объездил 43 страны, имею достаточно свободного времени, чтобы заниматься хобби — писать электронную музыку, фотографировать и ездить с гастролями.

Но о трейдинге точно нельзя говорить, как о лёгких деньгах. Это, пожалуй, одна из самых сложных, нервных и рискованных работ. Не все об этом знают, поэтому новички продолжают выходить на рынок и терять деньги, как когда-то я сам. По статистике, всего 5% трейдеров на рынке зарабатывают на бирже, их отличает нестандартное видение рынка.

При этом интерес к рынку растёт. За последние два года человек 30 спросили, когда я запущу свой курс. Поначалу отнекивался: у меня нет опыта в обучении. А в этом году решился: понял, что пожалею, если этого не сделаю.

К тому же работа трейдера довольно асоциальная. Несмотря на то, что я постоянно путешествую, общения в моей жизни мало. Все рабочие дни я провожу у компьютера, перед глазами только графики. А взаимодействие со студентами, даже онлайн — даёт мне огромную энергию.

Сейчас поделюсь с вами информацией, которую рассказываю на курсе: расскажу о принципах торговли, которые дают 70% среднегодовой доходности.

Принцип 1: покупайте, когда дорого

Основной принцип торговли в любой сфере — купить, когда дёшево, и продать дороже. Так же и на фондовой бирже. Трейдеры привыкли к модели, в которой актив растёт, периодически делает откат, а потом снова идёт вверх. Покупку совершают в тот момент, когда цена временно опустилась. Усвоив эту торговую систему, многие трейдеры начинают торговать с плечом — брать большие займы на ставки, превышающие финансовые возможности. Это позволяет без собственного капитала в короткие сроки увеличивать депозит в несколько раз.

Однако если рынок поведёт себя иначе и после отката цена продолжит падать, трейдер потеряет все деньги. Причём не только свои, но и заёмные.

Поэтому я придерживаюсь другой стратегии: покупаю, когда дорого. Но только в том случае, когда риски прогореть минимальны. Приведу пример с недавним скачком доллара.

Есть термин «торговля в канале»: когда цена на актив поднимается и опускается в определённом диапазоне, а трейдер покупает по минимальной и продаёт по максимальной цене. С 2014 года доллар двигался в примерном диапазоне 60–80 рублей, и трейдеры, которые торговали в канале, получали на этом небольшую прибыль — 20 рублей.

Я же купил доллар с плечом, когда он поднялся до 80 рублей, потому что предсказал резкий подъём вверх. Многие в тот момент были уверены, что курс вернётся к прежней отметке, и упустили хорошую прибыль в 50 рублей.

Ещё в 2020 году я знал, что доллар поднимется до исторического максимума. Вопрос был в том, когда он достигнет этих значений

Поэтому не стоит бояться покупать, когда цены высокие. Главное — понимать, на каких отметках выйти. 80–85% успеха трейдера и инвестора зависят от того, когда он закрывает позиции. В случае с долларом идеальным временем для продажи активов был срок до 20 марта.

Принцип 2: торгуйте по тренду

Траектория движения рынка волнообразна: цены колеблются от максимума к минимуму. Торговать по тренду — значит поймать тренд на самой ранней стадии и купить активы до того, как начнётся ажиотаж и цена вырастет.

Для этого достаточно проанализировать торговый график. Период графика зависит от горизонтов инвестирования. Для торговли в течение дня подойдёт пятнадцатиминутный график. Если я хочу надолго инвестировать в ценную бумагу, открываю недельный график и смотрю, какой тренд. Если он растущий, значит актив интересен. Дальше важно понять, до каких значений он вырастет или упадёт, если я хочу шортить. Для этого я использую линии Фибоначчи.

Возьмём, к примеру, Bitcoin. В 2016 году он стоил $400, а в 2021 — доходил до $70000. Никто не знает, что будет дальше, но вероятность того, что актив продолжит расти, очень высока.

На графике видно, как Bitcoin вырос за время своего существования

То же самое можно сказать и об Ethereum: он показывает хорошую динамику. Однако если посмотреть на графики остальных криптовалют, — там нет тренда. Цена движется волнообразно, но без стабильного роста.

Поэтому я считаю, что лучше не пытаться вкладываться в криптовалюты, кроме Bitcoin и Ethereum. Риски прогореть и выиграть, скажем, на Dogecoin максимальны.

График криптовалюты Dogecoin
Принцип 3: не рискуйте более 2% от общего портфеля в каждой сделке

Избежать ошибок в трейдинге или инвестициях невозможно. Даже сейчас, спустя 14 лет, у меня случаются провалы. Но они всегда находятся в рамках моих просчитанных рисков. Я придерживаюсь правила, что каждая сделка не должна превышать 2% от общего портфеля. К примеру, если на моём вкладе 100 тысяч рублей, риск каждой сделки не должен превышать 2 тысячи рублей. Как только цена начинает двигаться не в том направлении и я теряю 2%, сразу же закрываю позицию.

Большинство бирж дают пользователям инструменты автоматизации. Например, stop loss — автоматическая продажа акций, когда котировки упадут до определённого уровня.

Допустим, вы вложили в акции $1000. Максимальный убыток, который готовы понести — 5%. Вы настраиваете stop loss на уровень $950, и когда курс двигается в невыгодную для вас сторону и достигает этой отметки, акции продаются по рыночной цене. Автоматизация позволяет трейдеру не отслеживать падение в режиме онлайн, а заниматься своими делами и не беспокоиться о рисках.

Однако один раз stop loss меня подвёл. Три месяца я формировал позицию по золоту: покупал золото по выгодному курсу, чтобы продать большим объёмом по высокой цене. Такая стратегия называется пирамидингом. В какой-то момент курс золота резко скакнул вниз, и stop loss не сработал.

Я тем не менее не закрыл позицию: подумал, что подожду, пока цена отрастёт. Но цена не поднялась, и вместо 2% я потерял 15%. Тогда я спешно вышел и остался с большими убытками, которые восполнял более трёх месяцев.

Это была знаковая ошибка, после которой я раз и навсегда решил: если не срабатывает stop loss, нужно обязательно выходить и не ждать, что цена отскочит обратно. Самое обидное, что спустя время золото вновь поднялось до нужной мне цены, но у меня уже его не было. Зато я получил урок и спустя 5 лет не повторял ту же ошибку.

Спустя несколько месяцев после продажи золото выросло в цене

Порог риска необязательно должен быть равен 2%. У каждого своя стратегия: другие трейдеры рискуют на 1% или на 10%. Главное — чётко следовать своей системе. Нельзя действовать наобум и, скажем, покупать акции «Газпрома», потому что так посоветовал брокер. Нужно выяснить, почему они будут расти, до какой отметки, где выставлять стоп и как оценивать риски.

Правило 2% позволит вам ошибиться 10 раз и всё равно сохранить 80% своего портфеля, зато вы приобретёте опыт и быстрее научитесь тому, чего делать нельзя. Подняв планку до 5%, через 10 убыточных сделок вы лишитесь 50% депозита, а чтобы вернуться к начальному уровню, нужно будет заработать уже 100%.

Это важное правило. Поначалу оно раздражает, и стоп будут постоянно выбивать, но со временем это принесёт свои плоды. Не спешите, рынок наказывает нетерпеливых.

Принцип 4: не принимайте решения по чужим рекомендациям

Слушать рекомендации брокеров по конкретным сделкам — типичная ошибка новичков. Брокерской компании выгодно, чтобы вы совершали сделки, она на этом зарабатывает. Поэтому регулярно присылает рекомендации. Но зачастую они слишком обобщённые и могут не подходить конкретно вашей стратегии.

Проверяйте каждую рекомендацию, даже если её дал знакомый аналитик. Для этого откройте график динамики цен за несколько лет и посмотрите, движутся ли они вверх. К примеру, 8 лет назад акции «Газпрома» стоили 150 рублей, а теперь 240. Небольшая прибыль есть, но ждать 8 лет, чтобы её получить — не очень интересно.

Динамика курса акций «Газпрома»

Выбирайте акции, у которых тренд направлен вверх, например, Mastercard. Сравните два графика, и вы увидите разницу.

Динамика курса акций Mastercard

Создавайте собственную стратегию и двигайтесь строго по ней. Без торговой системы рынок прекращается в казино. Я часто слышу, что о трейдинге отзываются, как об азартной игре. Если к нему относиться несерьёзно и бессистемно, так и получится: торговля превратится в непредсказуемое казино.

Приведу пример рекомендации от брокера и мой прогноз.

Брокер рекомендовал покупать акции ММК, но я видел там только движение вниз. По итогу моя цель сработала чётко.

Принцип 5: не усредняйте убыточные позиции

Ещё одна типичная ошибка неопытных трейдеров и инвесторов — уходя в минус, докупать к убыточной позиции в надежде перепродать их дороже. Такая стратегия только приумножает риски.

Объясню на примере. Трейдер купил акции по 100 рублей. Цена упала до 98 рублей, и он решил удвоить объём своих позиций. Получается, половина акций куплена по 100 рублей, половина — по 98 рублей, средняя цена — 99 рублей. Теперь каждое падение на рубль будет приносить трейдеру не 1% убытка, а 2%. Удвоив количество позиций, он на столько же увеличил риски. Убытки нужно резать сразу, ни в коем случае не увеличивая их.

Я не покупаю на падающем рынке по одной простой причине: на падающем рынке надо продавать и шортить. Это золотое правило, которым все пренебрегают. Большинство трейдеров и инвесторов не знакомы с принципами шорта, но это прекрасная возможность заработать.

Это правило появилось у меня в кризис 2008 года, когда я следовал советам финконсультантов и покупал падающие акции. Итог уже известен. Я получил отличный урок, который позволяет мне торговать в плюс все эти годы.

Покупая на падении, вы становитесь заложником акции. Но что если она продолжит падать? А что если цена не будет расти несколько лет? Вариантов «а что если» много. Ваша задача как инвестора или трейдера — получить прибыль как можно быстрее, не замораживая свои деньги. Иначе вы упускаете инвестиционные возможности, упираясь в свою сделку и испытывая «надежду».

Я знаю, каково это, потому что прошёл через такие ситуации на начальной стадии. Теперь выслеживаю интересные мне активы и делаю покупки, только когда вижу «силу» в той или иной акции или активе. Это похоже на сёрфинг: сидишь и ждёшь волну, чем больше волна — тем больше кайфа и прибыли. Важно не суетиться, но это приходит не через один год торговли.

Принцип 6: ориентируйтесь на технический анализ

Трейдер или инвестор зарабатывает на том, что делает верный прогноз и предсказывает дальнейшее движение цены. Прогнозировать состояние рынка помогает фундаментальный и технический анализ.

В фундаментальном учитывают открытые данные об активе, о состоянии экономики, о рыночных показателях компании. В техническом — статистические тенденции в торговле, например, графики изменения цены.

Я использую только технический анализ. Объясню на примере.

Представим руководителя крупной компании, показатели доходности которой выросли на 50%. Об этом знает сам руководитель, главный бухгалтер и ещё пара человек. Чтобы заработать на этом росте, руководителю невыгодно рассказывать о нём в СМИ, он будет потихоньку покупать акции своей компании.

Трейдеры, которые торгуют по фундаментальному анализу, ничего не узнают. А те, кто ориентируется на технический, заметят увеличение объёма покупок и рост цены. Они присоединятся к тренду и начнут закупать акции. Когда новости о состоянии компании появятся в СМИ, к торговле присоединятся остальные участники рынка. Цена к тому времени вырастет, и им придётся покупать акции дороже. А трейдеры, которые закупились заранее, на этом этапе распродадут свои активы в два раза дороже, закрыв свои позиции на «хомяках».

Поэтому важно заранее распознавать зарождающееся движение на рынке. Именно так я и вычислил резкий скачок валюты в феврале этого года: я видел, что доллар начинают активно покупать объёмами, и у меня заранее была цель на продажу. Его курс плавно рос на один-два рубля в день. Стало очевидно, что в экономике произойдёт неожиданный поворот.

Ниже примеры моих сработавших сделок и прогнозов с помощью теханализа:

Спасибо, что прочитали статью. Напоследок я хочу поделиться ещё несколькими важными мыслями, которые могут быть полезны начинающим трейдерам или инвесторам.

  • Всех денег не заработать. Поэтому лучше брать только ту прибыль, которая гарантированно будет вашей, и не совершать бездумных сделок. В самом начале своей торговой деятельности я часто жадничал и из-за этого уходил в убытки.
  • Трейдеру приходится каждый день учиться реагировать на новые рыночные ситуации, даже имея рабочую стратегию. Ситуация на рынке часто меняется, нужно постоянно быть на острие ножа и в курсе всего происходящего. Поэтому трейдинг не про рутину.
  • Лёгких денег здесь тоже нет. Обещания заработать за две недели миллион рублей с нулевым капиталом — рекламный ход. В последние годы на рынке появилось много «диванных» трейдеров, которые в период активного двухлетнего роста подняли прибыль и теперь учат этому других. Но рынок имеет как минимум три фазы — рост, падение и боковик (коррекция). И эффективность трейдера нужно определять на срезе хотя бы пяти лет, потому что за это время рынок показывает все эти три фазы. Когда рынки растут, заработать легко, а на спаде зарабатывать умеют только профессионалы.
  • На все рынки я смотрю «по-медвежьи». «Медвежий рынок» — период, когда цены активов подолгу падают. В 2022 году падение продолжится, причём практически везде. Ни криптовалюта, ни даже акции американских гигантов не устоят. Это моя личная позиция и она может отличаться от общепринятой, но меня это мало волнует. Ниже даю мои прогнозы:

Хочу напомнить: вкладывая деньги в любой актив, помните о своих рисках, ведь рынок — это самая непредсказуемая и хаотичная среда. Надо быть полным глупцом, чтобы быть уверенным на 100% в своей правоте. По истечении 14 лет торговли никогда этого не забываю.

Если у вас остались вопросы по конкретным бумагам, пишите мне в Telegram.

47 комментариев
Написать комментарий.

Несколько фактов о авторе:
1) в управлении у него несколько миллионов долларов с которых получает стабильно 70% годовых (тоесть несколько миллионов долларов прибыли)
2) нет никаких пруфов пункта 1
3) пишет статью на vc с натыканами ссылками на свой телеграмм канал, где поможет вам вложить свои деньги

Развернуть ветку
Развернуть ветку

Я как портфельный управляющий с опытом более 40 лет на бирже ртс и с капитал 8 миллиардов долларов, утверждаю, что вы могли бы зарабатывать по 120% годовых стабильно! Напишите в личку, научу, курс 500р

Развернуть ветку

Это пруф — скриншот динамики портфеля по коэф. Шарпа. Кто хочет понять ещё глубже — загуглите что такое коэффициент Шарпа

Развернуть ветку

Это в рублях или долларах?

Развернуть ветку

В листьях с деревьев

Развернуть ветку

4) Еще упомянул про какой-то курс. )

Развернуть ветку

Отвечу развернуто двумя пунктами, зачем мне это:

1) Социализация — работа трейдера это 12 часов в день перед монитором и графиками. В таком режиме последние много лет. Есть внутренняя потребность в общении и социализации. И передаче опыта.

2) Доп. доход — нормальная современная практика, когда человек упаковывает и структурирует свой твердый многолетний опыт и делится им со студентами. Почему не возникает вопросов, когда вы платите за консультацию у врача или покупаете курс по обучению вождению, а с трейдингом должно быть как-то по-другому?

Развернуть ветку

Если вы хотите социализироваться, то почему не выкладываете курс бесплатно? Если у вас куча денег, то зачем вам это? Тратить время, чтобы заработать с курса лишние 100к рублей, разве у вас в день не выходит столько?

Я не знаю кто поведется на подобную историю, вы сейчас в глазах общественности типичный пример пиздабола, вот и все

Развернуть ветку

его просто смешно читать. Когда они уже придумают ответы на вопросы, которые задают всем инфобизнесменам.

Развернуть ветку

Не думаю, что любая бесплатная инфа, хоть когда либо ценилась по достоинству, также не думаю, что найдется хоть кто-то на свете, кто готов делиться знаниями фо фри. Если я не прав, приведите пример

Развернуть ветку

Многие бизнесмены занимаются подобным, устраивают бесплатные семинары и прочее, чтобы раскручивать личный бренд. Им нет смысла продавать знания, личный бренд куда больше принесет в дальнейшем

Развернуть ветку

Я в красной поляне выступал на митапе, где рассказывал про риски и как избежать провала в первый год. Все по полочкам и на примерах, проблема в том, что мало людей будут следовать риск менеджменту, пока сами не набьют шишки на рынке.

Развернуть ветку
>»упаковывает»

Стандартное словечко инфобизнесменов.

Почему не возникает вопросов, когда вы платите за консультацию у врача или покупаете курс по обучению вождению, а с трейдингом должно быть как-то по-другому?

Потому что они не обещают золотые горы. Вы скажите, что вы тоже не обещаете, но это ложь, т.к. вы обещаете это косвенно, говоря о том, что вот тяжело да, но зато вот у меня капитал несколько миллионов долларов и т.д. И, разумеется, расчет на то, что покупатель тоже так захочет. Т.е. идет не продажа услуги, а продажа мечты, игра на жадности. Это как продавцы курсов по программированию врут всем, что каждый может выучиться и будет зарабатывать по 200к/мес. Выучиться-то может, а вот обещать 200к/мес — это уже манипуляция.

Спустя два года в найме я уволился и уехал из России. С тех пор работаю как независимый трейдер и портфельный управляющий. Совокупный объём средств под моим управлением — около $4 млн. Трейдинг кормит меня уже 12 лет: я объездил 43 страны, имею достаточно свободного времени, чтобы заниматься хобби — писать электронную музыку, фотографировать и ездить с гастролями.

Вопрос ко всем куда-то уехавшим, если там так хорошо, куда вы уехали, почему вы тамошним людям не продаете свои курсы? Почему нужно здесь всем обещать богатство, путешествия, успех и т.д.?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *