Как стейкать dai

«Стейкинг» или как заставить свои активы работать

В настоящее время многие трейдеры решают стать инвесторами и переходят на стратегию «купи и держи», что свидетельствует о том, что люди желают владеть криптовалютами, но избегают торговли ими из-за ряда трудностей, связанных с этим видом деятельности.

Перед тем, как приступить к стейкингу, необходимо понять его суть. Возможность проведения стейкинга предоставляется на криптовалютах, которые используют алгоритмы PoS и DPoS (proof of stake/delegated proof of stake) — доказательства долей. В таких сетях контрольные узлы, называемые нодами, подтверждают транзакции, обеспечивают безопасность и стабильность работы сети и получают награду за свою работу.

Чтобы запустить мастерноду, как правило, необходимо установить на сервер все данные блокчейна и заблокировать определенное количество монет. Это требует некоторой технической подготовки и настройки серверов для подключения к сети.

Однако можно использовать услуги провайдеров, которые уже запустили мастерноды и успешно валидируют сеть. Таким образом, можно избежать технических проблем и начать зарабатывать на стейкинге.

Один из наиболее популярных ресурсов для мониторинга доходности от стейкинга — это stakingrewards. Здесь ты найдешь полную информацию о криптовалютах, капитализации проекта и ожидаемой ежегодной доходности от стейкинга. Кроме того, на этом сайте можно выбрать наиболее подходящего провайдера для своих нужд.

Обычно прибыль от стейкинга считается хорошей, если она составляет от 5% до 15% в год. Это не слишком много для опытных криптоинвесторов, но такой доход позволяет не только держать перспективные активы в портфеле, но и получать дополнительную прибыль от их удержания.

Однако, если тебе обещают доходность от стейкинга свыше 60% в год, стоит задуматься о том, что может быть не так. Если ты и тысячи других людей получают новые монеты с такой скоростью, то рано или поздно все эти люди захотят их продать. Но кто купит их и по какой цене?

Хотя ты можешь реально получить новые монеты, цена актива может падать быстрее, чем ты получаешь новые монеты. Это главный риск, связанный с такой деятельностью, и это любимая приманка МЛМ-щиков.

Правило номер один гласит, что необходимо тщательно изучить условия делегирования своих монет. В большинстве случаев стейкинг требует заморозки активов на определенный период времени. Не стоит попадаться на большие проценты от стейкинга, иначе можно остаться с небольшой суммой денег.

Правило номер два заключается в том, чтобы изучить основные цифры, такие как капитализация, процент монет, находящихся в стейкинге, и темпы инфляции. Также необходимо посмотреть график курса монеты за последние 3-6-12 месяцев.

Правило номер три заключается в изучении проекта, его создателей и ценности, которую он предоставляет. Стоит попытаться узнать, какая бизнес-модель используется в проекте, и проводится ли сжигание токенов, как это делает Binance с нативным токеном BNB. Это поможет сделать более осознанный выбор при делегировании своих монет.

Как стейкать Bitcoin и Ethereum?

В настоящее время Ethereum работает над переходом на механизм стейкинга, тогда как Bitcoin остается при PoW. Однако, с появлением экосистемы DeFi-протоколов, появилась возможность зарабатывать на обоих активах.

Например, можно заблокировать ETH в MakerDAO, получить DAI и отправить их в залог на Compound, либо обернуть свой BTC в аналог erc-20 токена wBTC и участвовать в поставке ликвидности на децентрализованных биржах, таких как Uniswap/Synthetix.

Нивелируем риски

Ты, вероятно, уже рассчитываешь свою прибыль с помощью калькуляторов, но я хотел бы напомнить, что мы говорим о криптовалютах, которые подвержены резким изменениям цены. Если ты покупаешь монету по завышенному курсу, то зарабатывать 10% в год может оказаться не очень перспективной идеей.

Однако, есть такая стратегия, которая называется DCA (dollar cost averaging) . Ее суть заключается в том, чтобы регулярно (например, еженедельно) покупать определенный актив (например, криптовалюту) , используя фиксированную сумму денег, независимо от ее текущей стоимости. Понимаешь?

Например, ты можешь автоматизировать регулярную покупку Tezos на бирже с помощью сервиса foreasy и стейкать его на p2p Validator. Таким образом, ты будешь постоянно усреднять цену своего актива и дополнительно зарабатывать на стейкинге, не рискуя большим объемом средств в определенный момент.

Как выбрать валидатора

В большинстве случаев команды не сильно различаются друг от друга и соперничают только в процентах вознаграждения за размещение средств в их мастерноде. Однако, есть одно важное отличие, на которое стоит обратить внимание — способ хранения ваших активов может быть кастодиальным или не кастодиальным.

Кастодиальный способ предусматривает хранение активов на стороне валидатора, подобно банковским инструментам. Его отличительной особенностью является отсутствие у пользователя полного контроля над своими средствами, поскольку у оператора (кастодиана) есть доступ к приватному ключу.

Этот подход имеет свои преимущества, например, пользователь сможет восстановить доступ к своим средствам, если потеряет пароли или ключи.

Не кастодиальный способ хранения, в свою очередь, позволяет пользователю полностью контролировать свои ключи и средства. К этой категории относятся аппаратные, мобильные, бумажные, десктоп- и веб-кошельки.

Большинство пользователей предпочитает не кастодиальный способ хранения своих активов и самостоятельно контролирует свои средства, не теряя и не забывая важные пароли и сид-фразы.

Раскрываюсь больше как автор, также тут —

Телеграмм канал реалити-шоу: «Покупаю Виллу на Бали инвестируя по 15 000руб в месяц».

Что Такое Стейкинг и Как Он Работает?

В настоящее время криптовалютные инвесторы часто используют стейкинг для увеличения своих активов без необходимости их продажи. Стейкинг можно рассматривать как криптовалютный эквивалент хранения денег на сберегательном счете в банке.

Разница в том, что банк выдает ваши деньги другим людям, а проценты делит с вами. Когда вы стейкаете криптовалюту, вы шифруете свои цифровые активы, участвуя в сохранении безопасности сети блокчейн, и получаете поощрения за свой вклад.

Его также можно сравнить с майнингом, но он требует меньших ресурсов. Поддержка безопасности и функциональности сети блокчейн подразумевает хранение денег в криптовалютном кошельке таким образом. Однако даже если вы хотите просто заработать на стейкинге, вам все равно необходимо знать, как и почему система функционирует именно так, как она функционирует.

Ключевые выводы

1. Подобно получению процентов на деньги, сберегаемые в банке, стейкинг основан на технологии блокчейн для сохранения и получения пассивного дохода от операций с криптовалютой.
2. Для того чтобы понять, что такое стейкинг, необходимо понять, что такое алгоритм консенсуса доказательство работы (PoW) для майнинга Биткоина, доказательство доли (PoS) для валидаторов, а затем делегированное доказательство доли (DPoS), которое является более продвинутым алгоритмом PoS.
3. Стейкинг дает пассивный доход, не требуют больших вычислительных мощностей и осуществляются на криптовалютных биржах с возможностью холодных ставок.
4. Стейкинг связан с такими рисками, как волатильность криптовалют, возможность взлома бирж и неполный контроль над криптовалютами.
5. Стейкинг может осуществляться на централизованных и децентрализованных биржах, включая Binance, Bybit, OKX, Kraken и Kucoin.

Как Работает Стейкинг?

Вы можете «застейкать» часть своих криптовалютных активов , чтобы со временем получить процентное вознаграждение, если криптовалюта, которой вы владеете, позволяет это сделать (в настоящее время это Ethereum, Tezos, Cosmos, Solana и Cardano). В процессе стейкинга ваша криптовалюта используется блокчейном в течение определенного периода времени, за что вы получаете вознаграждение.

Proof of Stake — это «механизм консенсуса», используемый криптовалютами, поддерживающими стейкинг, для обеспечения безопасности и подтверждения всех транзакций без участия сторонней организации или платежного процессора. Вы можете участвовать в этом процессе, выбрав ставку на свою криптовалюту.

Благодаря алгоритму консенсуса Proof-of-Stake (PoS) блокчейн может работать более энергоэффективно, сохраняя при этом значительную степень децентрализации, по крайней мере, в теории.

Какие преимущества дает стейкинг?

Стейкинг позволяет диверсифицировать активы и снижают транзакционные издержки на блокчейне. Это самый эффективный способ заработать дополнительные деньги, если рассмотреть все возможные варианты. Многие люди увеличили свою стоимость, инвестируя в криптовалюту и обналичивая ее. Они также реинвестируют свои средства, покупая дополнительные криптовалюты, чтобы увеличить свою прибыль.

Осуществляется на биржах

Криптовалютный стейкинг легко осуществляется на бирже. Три наиболее надежные биржи, предоставляющие возможность стейкать криптовалюту, — это KuCoin, Binance и Coinbase. В отличие от них, другие биржи также позволяют проводить осуществлять стейкинг.

Потребляется меньше энергии.

Стейкинг потребляет меньше энергии, чем майнинг, поскольку требует лишь меньшей вычислительной мощности. Вне всякого сомнения, криптовалютное пространство значительно расширилось с появлением механизма Proof-of-Stake. Снижение значительного энергопотребления, связанного с майнингом, позволило избежать экологических последствий.

Холодный стейкинг прост и безопасен.

Стейкинг при помощи кошелька, не подключенного к Интернету, называется «холодным стейкингом». Для этого может использоваться аппаратный кошелек, однако можно использовать и программный кошелек отключенный от сети.

Пользователи могут осуществлять стейкинг в сетях, поддерживающих «холодный » стейкинг, и при этом надежно хранить свои деньги в автономном режиме. Важно отметить, что при снятии денег с холодного кошелька провайдер монет перестанет получать вознаграждение.

Крупные участники, желающие обеспечить максимальную сохранность своих средств и одновременно помочь сети, найдут для себя особенно ценным холодный стейкинг.

Как стейкать криптовалюту?

Поначалу криптовалютный стейкинг может показаться сложным, но, как только вы разберетесь с ним, это станет довольно простой процедурой. Выполните следующие действия, чтобы застейкать криптовалюту:

1. Приобретите Криптовалюту Работающую на Алгоритме PoS

Для того чтобы произвести стейкинг, необходима криптовалюта, использующая алгоритм Proof-of-Stake для подтверждения транзакций. Polkadot (DOT), ethereum (ETH), solana (SOL) и cardano (ADA) — вот некоторые из популярных PoS-монет, которые можно приобрести для этой цели.

2. Переведите Криптовалюту на Блокчейн Кошелек.

Ваша криптовалюта будет доступна на той бирже, где вы ее купили. Большинство бирж имеют различные тарифы в рамках стейкинга, и вы можете выбрать наиболее удобный.

Вы также можете хранить свои криптовалюты в наиболее удобном для вас блокчейн-кошельке; вы можете получить программный кошелек, скачав его, или перейти на аппаратный кошелек.

Выберите опцию пополнения криптовалюты после открытия кошелька и выберите тип криптовалюты. В результате будет создан адрес кошелька. Перейдите на свой обменный счет и выберите опцию «Вывести криптовалюту». Чтобы перевести криптовалюту с биржевого счета в кошелек, скопируйте и вставьте этот адрес и пройдите процедуру аутентификации при выводе.

3. Присоединитесь к Стейкинг-Пулу.

Стейкинг-пул — это еще один механизм для стейкинга на большинстве бирж, но он работает в зависимости от вида криптовалюты, которую вы добавляете в пул.

Стейкинг-пул состоит из совокупного криптовалютного капитала, вносимого различными инвесторами в надежде на получение вознаграждения.

Между тем, когда речь идет о выборе подходящего стейкинг-пула, важно всегда обращать внимание на следующее:

Минимальные сборы

Большинство стейкинг-пулов взимают скромный процент от вознаграждения за стейкинг в размере от 2% до 5%, однако эти комиссии варьируются в зависимости от криптовалюты.

Надежность

Во избежание простоев, проблем и потери инвестиций всегда используйте стейкинг-пулы с хорошими серверами.

Размер

Небольшие пулы реже отбираются для подтверждения блоков, но когда они отбираются, то могут выплачивать более высокое вознаграждение, поскольку им не приходится так широко распределять вознаграждение.

Вам нужен пул, который будет управляемым и сможет прикратить свою работу. Самые крупные пулы могут быть переполненными, поскольку некоторые криптовалюты имеют ограничение на размер вознаграждения, которое может получить пул. Пулы среднего размера идеально подходят для большинства инвесторов.

Как рассчитывается вознаграждение в рамках стейкинга?

Универсального шаблона при расчете вознаграждения за стейкинг не существует, поскольку он различается для каждого блокчейна.

Некоторые из них обновляются от квартала к кварталу с учетом различных факторов, таких как:

• Коэффициент инфляции
• Количество монет, которые используются валидатором в процессе стейкинге
• Продолжительность времени, в течение которого валидатор проводит стейкинг
• Количество криптовалют, размещенных в сети
• Другие факторы

Выплаты по стейкингу в некоторых других сетях рассчитываются как заранее установленный процент. Эти стимулы предоставляются валидаторам в качестве инфляционной компенсации. Использование монет в качестве валюты может расти из-за инфляции, что побуждает потребителей тратить свои монеты, а не хранить их.

Однако при использовании данной методики валидаторы могут сами определять, какой именно процент по стейкингу они получат.

Для некоторых регулярный график выплат может быть предпочтительнее стохастической вероятности получения вознаграждения за блок. Кроме того, тот факт, что эта информация является общедоступной, может стимулировать большее количество людей к участию в стейкинге.

Риски, связанные с криптовалютным стейкингом

Криптостейкинг имеют ряд преимуществ для получения пассивного дохода, но при этом несут в себе ряд рисков, о которых следует знать. Ниже перечислены основные из них:

• Стоимость криптовалют весьма нестабильна. В результате они быстро теряют свою стоимость. При значительном снижении стоимости ваших активов вы можете получить очень маленький процент, что может привести к большим потерям.
• Вы должны знать, что некоторые из лучших монет для стейкинга будут заблокированы лишь на короткое время, когда вы будете рассматривать возможность их использования. В этот промежуток времени вы не сможете каким-либо образом использовать эти активы.
• Хотя вы можете разблокировать свою криптовалюту, некоторые сервисы требуют для этого не менее семи дней. Если деньги нужны срочно, получить их не удастся. Поэтому рекомендуется выбирать платформу, которая позволяет быстро выводить средства и регулировать размер ставки.

Что из себя представляет алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (PoS)?

Вы, скорее всего, знакомы с механизмом консенсуса Proof-of-Work (PoW), если понимаете, как функционирует Биткоин. В этой системе майнеры отслеживают транзакции в блоках и соревнуются в решении сложных математических головоломок, увеличивая вычислительную мощность и вероятность добавления следующего блока в цепочку.

Механизм Proof-of-Work со временем показал себя как очень надежный инструмент для достижения децентрализованного консенсуса. Проблемой является широкое использование произвольных вычислений. Единственной целью задач, которые пытаются решить майнеры, является защита сети, что оправдывает избыточные вычисления.

В конечном итоге алгоритм Proof-of-Stake (PoS) возник из потребности и возможности поддержания децентрализованного консенсуса без больших вычислительных затрат.

Proof-of-stake (PoS) — это алгоритм консенсуса, в котором пользователи могут заблокировать монеты (их «часть»), а протокол случайным образом выбирает одну из них через заданные промежутки времени для подтверждения следующего блока. Вероятность выбора обычно находится в обратной зависимости от количества монет; чем больше монет заблокировано, тем выше шансы.

В отличие от алгоритма Proof-of-Work, где участники выбираются на основе их способности решать математические головоломки, Proof of stake не зависит от этого. Вместо этого он основан на количестве монет, которые они стейкают.

Однако некоторые возражают, что производство блоков с помощью стейкинга позволяет блокчейну легче масштабироваться (масштабируемость). Это один из факторов, обусловивших переход сети Ethereum с алгоритма PoW на алгоритм PoS в серии технических обновлений, известных как ETH 2.0.

Что такое механизм консенсуса делегированное доказательство (Delegated Proof-of-Stake, DPoS)?

В 2014 году Дэниел Лаример создал альтернативный вариант этого механизма — Делегированное доказательство доли (англ. Delegated Proof-of-Stake или DPoS). Изначально он использовался в качестве компонента блокчейна BitShares, но затем его быстро переняли другие сети. Среди них, в частности, созданные Ларимером сети Steem и EOS.

В системе DPoS пользователи могут использовать свои остатки монет в качестве голосов, а количество имеющихся у них монет будет определять силу каждого голоса.

Делегаты, управляющие блокчейном от имени своих избирателей, всегда будут обеспечивать безопасность и консенсус, выбирая их с помощью этих голосов.

Вознаграждения от стейкинга, как правило, передаются этим избранным делегатам, которые впоследствии делят между собой часть вознаграждения пропорционально усилиям своих избирателей.

Консенсус может быть достигнут с помощью модели DPoS при меньшем количестве проверяющих узлов. Как следствие, это часто повышает производительность сети. Поскольку сеть зависит от небольшого, выбранного числа проверяющих узлов, это может привести к меньшему уровню децентрализации.

Эти проверяющие узлы выполняют операции и осуществляют общее управление блокчейном. Они принимают участие в определении важных характеристик управления и достижении консенсуса.

Различия между алгоритмами PoS, PoW и DPoS

Основное различие между алгоритмами Proof-of-Work и Proof-of-Stake заключается в том, что Proof-of-Work опирается на процесс майнинга криптовалют, а Proof-of-Stake — на криптовалютный стейкинг.

Механизмы консенсуса, используемые в различных блокчейн-системах, включают в себя Proof-of-Stake и Delegated Proof-of-Stake. Они различаются по следующим признакам.

Алгоритм DPoS часто считается более демократичным и эффективным враинтом алгоритма PoS, поскольку за создание блоков голосуют делегаты и свидетели. Пользователь Proof-of-Stake (PoS) создает блоки в зависимости от своей точной доли в валюте и участия в сети блокчейн.

Блокчейны, использующие технологии PoW/PoS

Более сотни блокчейн-проектов используют доказательство работы (Proof of Work, PoW), хотя наиболее известным является Биткоин. К другим блокчейн-платформам с PoW относятся Bitcoin Cash, Dogecoin, Monero, Litecoin, Ethereum Classic, Dash и др.

С другой стороны, блокчейн-проекты с алгоритмом доказательства доли пользуются большим признанием из-за их многочисленных технических и экономических преимуществ. К числу основных блокчейн-проектов с алгоритмом доказательства доли относятся ETH 2.0, BNB, Flow Token, Akash Network (токен AKT), Tezos, Now и Decentral Games.

Блокчейны, использующие алгоритм делегированного доказательства (Delegated Proof-Of-Stake, DPoS)

Многие известные блокчейн-сети используют DPoS-консенсус, но три основных — EOS, TRON и Cosmos.

1. EOS

В сети EOS все делегаты называются производителями блоков. Через две минуты и шесть секунд проводятся выборы. Поставив на карту некоторое количество токенов EOS, пользователь может проголосовать за 30 кандидатов. В результате выборов выбирается ровно 21 кандидат. Каждый производитель блоков должен иметь аппаратное обеспечение, отвечающее минимальным стандартам: не менее 8 Гб оперативной памяти.

2. TRON

Супер представители — так называются делегаты в этой сети. На каждых выборах можно проголосовать за пять кандидатов супер представителей, сделав ставку токенами TRON. Выборы проводятся каждые 24 часа. Свидетели выбираются из 27 лучших претендентов.

3. COSMOS

Делегаты в сети Cosmos называются валидаторами. Сотня таких валидаторов может подтверждать проводимые транзакции. В перспективе Cosmos стремится еще больше децентрализовать свой блокчейн, увеличив число валидаторов до 300.

Топ-5 лучших платформ для стейкинга

После того как мы рассмотрели основные детали, связанные со стейкингом, я расскажу о некоторых лучших платформах для стейкинга и объясню, почему вам следует выбрать именно их. Наконец, у вас будет возможность выбрать криптовалютную платформу для стейкинга по своему усмотрению.

1. Binance

Крупнейшей криптовалютной биржей по суточному объему обмена является Binance. Она также входит в число лучших платформ для майнинга криптовалют, поддерживая более 100 монет для майнинга с нулевой комиссией.

Стейкинг на Binance могут быть как фиксированными, так и гибкими. Как следует из названия, фиксированный стейкинг ориентирован на заранее определенный период облигаций, в то время как гибкйий вариант предоставляет большую свободу за счет меньшей выгоды от стейкинга. При использовании фиксированного стейкинга возможен гибкий вывод средств, но при этом вы теряете свой заработок.

Хотя большинство монет допускают десяти- или пятнадцатидневный период размещения, на Binance фиксированный вариант часто сохраняет наши активы в течение как минимум 30 дней. Помимо того, что они более безопасны, они часто требуют более высокой годовой процентной доходности (APY).

Гибкий период фиксированного варианта также обеспечивается Defi стейкингом на Binance; ключевое преимущество Defi стейкинга заключается в том, что вам не нужно поддерживать в актуальном состоянии кошелек на цепочке для каждого проекта, в котором вы првоодите стейкинг. Кроме того, существуют облигации с невероятно короткими сроками погашения — большинство из них составляют 24 часа.

Однако Binance может быть более понятной для некоторых людей. В этом случае можно проводить стейкинг с помощью кошелька Trust Wallet, который официально поддерживается.

2. OKX

OKX — крупная криптовалютная биржа, имеющая более 20 млн клиентов по всему миру и предлагающая более 340 монет. Эта биржа является отличным местом для приобретения многих из наиболее популярных криптовалют, поскольку имеет одни из самых низких торговых комиссий и минимальный вывод средств.

В течение последних 10 лет криптовалюты медленно, но верно пробивали себе дорогу к известности. Они произвели фундаментальный сдвиг в том, как люди видят и воспринимают стоимость, и это сделало их невероятно прибыльными инвестициями.

Возможный срок размещения для большинства криптовалют составляет от 15 до 120 дней. Еще более гибкие возможности по стейкингу для некоторых монет позволяют размещать токены без их блокировки. Стейкинг Ethereum 2.0 предлагается в размере 4,09% APY.

3. Kraken

По данным CoinMarketCap, в настоящее время Kraken является четвертой по величине криптовалютной биржей. Поддерживая функцию unstaking для большинства криптомонет, Kraken позволяет стейкать 12 криптоактивов. Под «анстейкингом» понимается выведение денег из стейкинга для последующей торговли или выводы.

Кроме того, вы сразу же получаете от Kraken бонусы за стейкинг, которые выплачиваются в зависимости от монеты раз в неделю или чаще. Чтобы увеличить свой заработок, вы можете стейкать еще большее количество активов.

On-chain стейкинг — так в компании Kraken называют этот традиционный метод. Однако компания также предлагает off-chain стейкинг, который доступен только в некоторых странах. И наконец, что не менее важно, Kraken не взимает никаких дополнительных комиссий за стейкинг или его отмену.

4. Defi Swap

Defi swap — это новая децентрализованная платформа для обмена и майнинга криптовалют. Она была создана главным образом для того, чтобы упростить использование Defi Coin для майнинга (DEFC). Платформа предлагает четыре периода стейкинга: 30, 90, 180 или 365 дней. Заработок варьируется от 30% до 75% APY в зависимости от того, на какой срок вы готовы заблокировать свои деньги.

Использование биржи Defi Swap — самый простой способ получения Defi Coin. Большинство значимых криптовалют, таких как Bitcoin, Ethereum, BNB и другие, можно обменять. Defi Swap упрощает получение большей доходности таких токенов, как USDC и USDT, позволяя покупать Defi Coin за стейлбкоины.

5. KuCoin

Kucoin предлагает гибкую или мягкую ставку, которая обычно не предусматривает жесткого периода блокировки. Однако если вы хотите заработать больше денег, вы можете участвовать в их программах с фиксированной продолжительностью ставки.

Период выкупа для программ KuCoin Soft Staking («Мягкий» стейкинг) — это время между прекращением стейкинга и получением доступа к полученным деньгам или бонусами.

Например, срок погашения Polkadot (DOT) составляет 28 дней. Примите это к сведению. Учитывая, что большинство других ценностей лежат около недели или даже меньше, это один из самых длительных периодов выкупа.

Несмотря на наличие минимальных требований к стейкингу, KuCoin является авторитетной биржей, подходящей для тех, кто ищет удобную криптовалютную платформу для данного процесса.

6. Bybit

ByBit предлагает дополнительный гибкий стейкинг, чтобы облегчить ваши заботы, если вы не чувствете готовность делать стейкинг на определенный срок. Кроме того, это идеальное место для стейкинга благодаря широкому выбору премиальных валют.

Сбережения с ByBit позволяют делать стейкинг в рамках таких криптовалют, как BTC, ETH, USDT, Bit, SOL, DOT и др. Кроме того, было представлено несколько предложений по стейкингу на временные облигации, например, на BUSD, ATOM, USDC, ADA, DAI и др.

Ежедневная доходность на гибких условиях автоматически зачисляется на счет клиента. Комбинированный стейкинг отсутствуют, поэтому, если вы хотите постоянно получать прибыль, вам придется реинвестировать вручную.

Несмотря на это, стейкинг на бирже ByBit является одним из самых гибких вариантов в крипто вселенной и обеспечивает лучшие на рынке показатели APY.

Заключение

Криптовалютный стейкинг расширяют возможности каждого, кто хочет принять участие в поддержании и администрировании блокчейна. Кроме того, хранение цифровых активов — это простой способ заработать деньги. Барьеры для входа в экосистему блокчейна снижаются по мере того, как стейкинг становится все более доступным.

Однако важно помнить, что стейкинг связан с некоторыми рисками. Всегда нужно соблюдать принцип DYOR (Do your own research — Проводи свой собственный анализ) и использовать высококлассные кошельки, например Trust Wallet, поскольку смарт-контракты, блокирующие средства, могут быть подвержены ошибкам.

Seasoned copywriter with a focused expertise in crypto and fintech, adept at translating complex industry jargon into clear, engaging content. Driven by my mission to illuminate the intricacies of the crypto and fintech industries, my commitment is to create and deliver content that educates, engages, and empowers. I strive to foster understanding, inspire confidence, and catalyze growth in these dynamic sectors, contributing to the forward momentum of our digital financial future.

Александр Шишканов имеет несколько лет опыта работы в крипто- и финтех-индустрии и увлечен изучением технологии блокчейн. Александр пишет на такие темы, как криптовалюта, финтех-решения, торговые стратегии, развитие блокчейна и многое другое. Его миссия – просвещать людей о том, как эта новая технология может быть использована для создания безопасных, эффективных и прозрачных финансовых систем.

Tamta is a content writer based in Georgia with five years of experience covering global financial and crypto markets for news outlets, blockchain companies, and crypto businesses. With a background in higher education and a personal interest in crypto investing, she specializes in breaking down complex concepts into easy-to-understand information for new crypto investors. Tamta’s writing is both professional and relatable, ensuring her readers gain valuable insight and knowledge.

«Стейкинг» или как заставить свои активы работать

В последнее время многие трейдеры переходят на сторону инвесторов и начинают придерживаться тактики «купи и держи», это указывает на то, что люди хотят владеть криптовалютами, но не хотят ими торговать из-за ряда трудностей данной деятельности.

8.4K открытий

Мы в свою очередь приветствуем данный подход и хотим рассказать как можно улучшить свои результаты и какие риски нужно учесть.

Для начала нужно понять, что из себя представляет процесс стейкинга.
Возможность стейкинга есть на криптовалютах, которые поддерживают алгоритм PoS и DPoS (proof of stake/delegated proof of stake) — доказательство долей.
Для подтверждения транзакций в подобных сетях используются контролирующие узлы — ноды, которые отвечают за работоспособность сети и обеспечивают ее безопасность, а так же получают награду за бесперебойную работу.

В большинстве случаев, чтобы запустить мастерноду, необходимо выгрузить все данные блокчейна на сервер и залочить определенное количество монет, так же потребуется некоторая техническая подготовка в подключении серверов к сети.

Мы опустим все технические нюансы, а перейдем к сути заработка на стейкинге с помощью специальных провайдеров (команды, которые уже запустили мастерноды и успешно валидируют сеть)

Как выбрать актив?
График капитализации активов в стейкинге

Главным мониторингом считается ресурс stakingrewards , здесь найдешь всю информацию о валютах, капитализации проекта и ежегодной доходности от стейкинга, а так-же сможете выбрать подходящего провайдера.

Как правило, нормальной доходностью от стейкинга считается от 5% до 15% в год, это не так много для искушенных криптанов, но позволяет не просто держать перспективные активы в портфеле, но и генерировать дополнительную прибыль от их удержания, этого должно быть волне достаточно.

Если тебе обещают доход от стейкинга свыше 60% в год, подумай вот над чем, если ты и еще тысячи других людей получают новые монеты с такой скоростью, то рано или поздно все эти люди захотят их продать, но кто их купит и по какой цене?

Монеты реально получишь, но за счет дисбаланса спроса и предложения цена актива может лететь вниз быстрее, чем ты получаешь новые монеты — это главный риск подобного занятия и любимая приманка МЛМ-щиков

Правило №1 — Внимательно изучай условия делегирования своих монет, в большинстве случаев стейкинг требует заморозки своих активов на определенное время.
Не ведись на большие проценты от стейкинга или рискуешь остаться с кучей фантиков

Правило №2 — Изучи основные цифры (капитализация, % монет в стейкинге и темпы инфляции), посмотри график курса монеты за последние 3-6-12 месяцев

Правило №3 — Изучи проект, кто за ним стоит и какую ценность он в себе несет (кроме 500% годовых в криптовалюте. ), постарайся выяснить, какая бизнес модель у проекта и проводят ли сжигание токенов (обратный выкуп токенов с рынка владельцами проекта) как делает это Binance с нативным токеном BNB.

Как стейкать Bitcoin и Ethereum?

На данный момент ETH работает над переходом на механизм стейкинга, а BTC так и останется на PoW, но с развитием экосистемы DeFi-протоколов появилась возможность зарабатывать и на этих активах.

Например можно лочить ETH в MakerDAO, получать DAI и отправлять их в залог на Compound или оборачивать свой BTC в его аналог erc-20 токен wBTC и участвовать в поставке ликвидности на децентрализованных биржах типа Uniswap/Synthetix

Нивелируем риски

Ты наверное уже считаешь свои прибыли в калькуляторах, но я хочу тебе напомнить, что мы тут про криптовалюты говорим, а они подвержены резким ценовым колебаниям и если ты купишь монету на всю котлету по завышенному курсу, то отбивать по 10% в год может оказаться не самой перспективной идеей для заработка.

Есть такая стратегия, которая называется DCA (dollar cost averaging), суть которой состоит в том, чтобы регулярно (например, еженедельно) покупать определенный актив (например, криптовалюту) затрачивая фиксированную сумму денег, невзирая на ее текущую стоимость, понимаешь?

Например ты можешь автоматизировать регулярную покупку Tezos на бирже с помощью сервиса foreasy и стейкать его у p2p Validator, тем самым ты будешь постоянно усреднять цену своего актива и дополнительно зарабатывать на стейкинге, при этом не рискуя большим объемом средств в моменте.

Как выбрать валидатора

В основном команды не сильно отличаются друг от друга и соревнуются только в % наград за размещение средств в их мастерноде.
Но есть одно важное отличие на которое стоит обратить внимание.
Различие заключается в способе хранения ваших активов, они могут быть кастодиальны и не кастодиальны.

Кастодиальный способ предполагает хранение актива на стороне валидатора, как банковские инструменты. Их отличительное свойство — отсутствие у пользователя полного контроля над своими средствами, поскольку у оператора (кастодиана) есть доступ к приватному ключу. В этом есть свои плюсы. Например, утратив пароли или ключи, пользователь сможет снова получить доступ к средствам.

В свою очередь не кастодиальный способ хранения сохраняет за пользователем возможность полностью контролировать ключи и свои средства. К данной категории можно отнести аппаратные, мобильные, бумажные, десктоп- и веб-кошельки.

Все нормальные люди делают выбор в пользу не кастодиального способа хранения своих активов и контролируют свои средства самостоятельно, не теряя и не забывая важных паролей и сид-фраз.

Надеюсь теперь тема стейкинга стала более понятна и инвесторы посмотрят на данный вид инвестиций с другой стороны. В любом случае, ты всегда можешь задать вопрос в комментариях… 😉

DeFi стейкинг

DeFi-стейкинг — это пассивный заработок в децентрализованных финансовых системах. Осуществляется путем хранения монет и токенов в соответствующих пулах.

Содержание

• Чем DeFi-стейкинг отличается от обычного
• Какие существуют риски для вкладывающих в стейк
• Причины высокой доходности и как она определяется
• Плавающая и фиксированная ставки
• Какие монеты и токены могут использоваться
• Предложение DeFi стейкинга на Binance
• Другие популярные платформы с DeFi-стейкингом
• Сколько на этом можно заработать
• Отзывы и комментарии

DeFi или децентрализованные финансы — это созданные на блокчейне сервисы и приложения. В будущем они должны стать альтернативой существующей банковской системе. С помощью новых технологий большее количество людей и организаций получит доступ к децентрализованному кредитованию, инновационным площадкам для инвестиций.

Вся инфраструктура в этом случае контролируется не посредниками, а смарт-контрактами. Уже сейчас пользователи DeFi могут получать пассивный доход от монет, проводить транзакции с существенно сниженной комиссией. По данным портала Defipulse в DeFi-приложениях заблокировано 8.9 млн Etherium, а общая стоимость всех токенов в системе составляет $56.39 млрд.

DeFi-стейкинг или пассивный заработок на децентрализованных финансах делят на два типа:

1. Майнинг ликвидности (Yield Farming).Держатели токена сети (это может быть Etherium, BNB, MATIC и т.д.) выдают его во временное пользование другим участникам системы, получая за это вознаграждение по плавающей или фиксированной ставке. Если в традиционной финансовой среде пул ликвидности создают банки, фонды и бизнес-ангелы, то здесь эта роль доступна любому холдеру. Обычно размер ставки рассчитывается в зависимости от замороженных смарт-контрактом средств — чем больше монет вы даете, тем ниже ставка.
2. Кредитование.На площадках типа Maker DAO и Compound можно выдавать быстрые кредиты под залог Etherium. На второй платформе зарабатывать могут и те, кто берет деньги в долг — при любой кредитной сделке генерируются дополнительные токены, которые используются для оплаты сервисов биржи.

Чем DeFi-стейкинг отличается от обычного

В классическом стейкинге вознаграждение выплачивается непосредственно блокчейном за хранение средств на собственном кошельке. Здесь нет третьих лиц, участвующих в сделке, а деньги всегда под рукой. В DeFi варианте появляются контрагенты — люди и организации, которые берут ваши монеты под процент. При этом безопасность сделки обеспечивается смарт-контрактом и полностью зависит от наличия или отсутствия в нем уязвимостей.

• Доходность DeFi существенно выше, а порог входа ниже. Обычным PoS, как правило, не заработать больше 10% годовых, тем более нужен запуск своего узла валидатора (либо отдавать 5-10% дохода сторонним валидаторам).
• Проценты по Yield Farming начисляются каждый день и сразу доступны для реинвестирования. В обычном варианте это происходит в промежутке от нескольких дней до месяца.
• PoS гарантирует доходность, а единственные риски — падение курса монеты и взлом блокчейна. В YF же нет таких гарантий, а наоборот присутствуют дополнительные риски.

Какие существуют риски для вкладывающих в стейк

• Технические проблемы в работе смарт-контрактов. Например, в результате крупного ажиотажа и притока пользователей система не справилась с привязкой цены стейблкоина к доллару, и DAI моментально вырос на 10%. Из-за этого ликвидность Maker упала на 99%. Похожая ситуация произошла и с Sushiswap.
• Популярность DeFi-проектов повысила нагрузки на платформу эфира, из-за чего комиссия за транзакции выросла с $2-3 до $14. Такие резкие скачки могут сильно срезать доход и увеличить срок окупаемости при небольших суммах инвестиций.
• Всегда есть опасность хакерской атаки и потери всех средств инвесторов. Хотя этот риск больше относится к вашему кошельку, нежели к DeFi сервису.
• Новые протоколы заманивают высокой доходностью в надежде сходу завоевать долю рынка. В реальности проект, предлагающий сотни годовых, легко может оказаться мошенническим (с технической точки зрения запуск не сложен и доступен любому, т.к. благодаря открытому коду можно взять за основу готовое решение).
• Потеря стоимости актива, вложенного в протокол, из-за высокой волатильности криптовалют.

Причины высокой доходности и как она определяется

Дело в том, что монеты не лежат мертвым грузом на кошельке ходлера за минимальный процент, а работают как активный инвестиционный инструмент с настраиваемыми условиями сделки. Повышая возможные риски, инвестор увеличивает доходность, что невозможно в классическом стейкинге.

Консервативная стратегия при текущем положении рынка может приносить около 12% годовых. При использовании агрессивного подхода нужно вкладываться в непроверенные протоколы и новые криптовалюты с высоким уровнем волатильности.

Здесь нередко можно увидеть предложения сотен процентов годовых, но без предварительной экспертизы и понимания рыночной ситуации с учетом существующих протоколов, откликаться на них чересчур опасно. По опыту Алексея Толкачева (автор проекта РБК Tocenomica) грамотное совмещение обеих стратегий в периоде до трех недель может приносить доход в 40% годовых.

Плавающая и фиксированная ставки

При плавающей инвестор может забрать свои деньги в любой момент. Процент может расти или снижаться в зависимости от рыночной ситуации. Этот вариант подходит тем, кто готов регулярно отслеживать состояние рынка, чтобы успеть вовремя закрыть позицию в случае нисходящего тренда.

Фиксированная же блокирует активы на заранее определенный срок и не требует ежедневного контроля. По сути, это аналог банковского вклада — проценты в этом случае больше, но если забрать деньги раньше срока, то ничего начислено не будет. Итоговая сумма может оказаться даже меньше, чем депозит.

Какие монеты и токены могут использоваться

Большинство протоколов работают с одними и теми же активами, используемыми как залог. Сюда входят:

• Ethereum, BNB и другие монеты сети;
• CAKE, SUSHI, 1INCH и другие монеты DeFi сервисов;
• DAI;
• USDT, renBTC, USDC, WBTC и другие токены с централизованным хранением;
• ATokens, cTokens и другие процентные токены денежного рынка.

Для того, чтобы вложить другие монеты, используют посредников (например, биржа Binance) или же предварительно покупают подходящий актив.

Предложение DeFi стейкинга на Binance

Собственную DeFi платформу Binance запустила в 2020г. Изначально работа велась только с DAI, позже к нему добавился Kava. Сейчас можно вложить 11 активов, в том числе:

• Tether,
• Binance Coin,
• USD Coin,
• Binance USD,
• Swipe,
• Chainlink,
• Ethereum,
• Venus,
• Hard,
• Bitcoin.

Таким образом, пользователям не обязательно приобретать токены децентрализованных проектов, а также разбираться в особенностях приложений тех или иных разработчиков.

При выборе сервиса и токена отображается минимальная сумма, срок (плавающий или фиксированный), предполагаемая годовая доходность. Самый большой процент предлагается по HARD – 10%, самый маленький — по ETH – 1.73%.

Важно! Binance не несет ответственности за возможные убытки, случившиеся по вине сторонних компаний и сервисов. Использовать этот инструмент нужно на свой страх и риск.

При добавлении актива указывают тип ставки, срок, сумму для блокировки, проверяют все расчеты (даты начала и окончания, проценты и т.д.) Если все устраивает, то подтверждают покупку. Отслеживать статистику можно в Earn-кошельке, раздел DeFi-стекинг.

Заявки на разблокировку средств принимаются каждый день до 11-00 по Москве (если подать в 11-02, придется ждать два дня). Обычный срок обработки — сутки. В случае фиксированной ставки средства вернуться на спотовый баланс автоматически по окончании срока соглашения.

Для начинающих это удобный и простой сервис, позволяющий познакомиться с функционированием не централизованных финансовых активов и получить первый опыт инвестирования.

Другие популярные платформы с DeFi-стейкингом

• MakerDAO. Здесь находится больше 50% заблокированного Ethereum. Главный плюс площадки — любой может создать свой токен, вложив для его обеспечения эфир. Впоследствии эти токены берут в долг клиенты платформы, которая выступает в роли банка. Стейблкоин DAI используется более чем в 400 приложениях и сервисах. Стоимость обеспечения каждого DAI выше, чем стоимость токена.
• Compound.Работает по похожему с MakerDAO принципу. Главное преимущество — cTokens. Они дополнительно создаются при внесении депозита пропорционально его размеру, и могут быть применены как залог для получения кредита. Так деньги можно будет тратить даже в то время, пока они генерируют проценты. Несмотря на то, что все смарт-контракты были неоднократно проверены и признаны безопасными, существует вероятность утери контроля за кошельками, регулирующими все депозиты.
• Curve Finance.DEX биржа для обмена стейблкоинами. Создана на базе Ethereum. C 2020г пользователи могут вкладывать свои деньги в биржевой пул ликвидности, при этом максимальная доходность по некоторым направлениям достигала 300% годовых. Такие высокие ставки были возможны на волне популярности De-Fi, когда Curve предоставляла ликвидность многим проектам новой волны (в том числе Compound).
• SushiSwap. Биржа стала улучшенной версией уже существующей UniSwap. При депонировании денег в ликвидность площадки пользователи получают токены Sushi. Они приносят пропорциональный доход от прибыли всего протокола. Даже если перестать инвестировать, Sushi все равно продолжит выплачивать процент.
• PancakeSwap. Крупнейшая DEX, работающая на Binance Smart Chain c большим выбором пулов и возможностью стейкать собственный токен CAKE.
• Venus.io. Аналог MakerDAO и Compound реализованный на Binance Smart Chain.

Сколько на этом можно заработать

Как и во многих других инвестиционных нишах невозможно дать точный ответ. Возможный доход складывается из множества взаимозависимых факторов:

• стратегия инвестирования,
• выбор площадок и активов,
• тип ставки,
• ситуация на рынке,
• наличие опыта и экспертности в теме,
• объем свободных средств.

В отличие от обычного PoS, заработок может составлять несколько сотен годовых (при стечении благоприятных обстоятельств). Однако, в результате ошибок и различных форс-мажоров можно и вовсе потерять все деньги.