40 Рекомендаций FATF
FATF ( The Financial Action Task Force) — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, является межправительственной организацией цель которого — развитие и поощрение национальной и международной политики по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Это основной орган по формированию международных стандартов для утверждения в странах соответствующих законодательных и регулирующих актов в этих областях.
FATF издал 40 + 9 Рекомендаций, чтобы выполнять эту задачу, а также ряд дополнительных к ним документов, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в пять лет.
В настоящее время в ФАТФ входят 35 страны-участницы и две международные организации. Российская Федерация принята в члены в июне 2003 года. Входят страны: Австралия, Австрия, Аргентина, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Германия, Гонконг, Китай, Греция, Дания, Индия, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Китай, Люксембург, Малайзия, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Российская Федерация, Сингапур, США, Турция, Финляндия, Франция, Швейцария, Швеция, ЮАР, Республика Корея, Япония, Европейская комиссия, Совет сотрудничества арабских государств Персидского залива.
Государства-наблюдатели: Израиль, Саудовская Аравия
- 40 рекомедаций FATF
- 9 специальных рекомендаций FATF
- Методология оценки соответствия 40 Рекомендациям и 9 Специальным рекомендациям FATF
- Оценка рисков отмывания денег и финансирования терроризма на национальном уровне
- Рекомендации FATF
Исключение России из FATF ставит под подозрение все финансовые операции
FATF будет бороться с незаконным использованием денег пока без России. Фото Reuters
Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) приостановила на своем пленарном заседании членство России. Такое решение принято в связи с проведением специальной военной операции и украинским конфликтом.
«Действия России противоречат основным принципам организации, направленным на обеспечение безопасности и целостности мировой финансовой системы», – отмечается в заявлении FATF. Инициатором разрыва отношений с РФ выступили киевские власти. Украинское правительство неоднократно призывало не только полностью исключить Россию из этой организации, но и внести РФ в «черный список». В FATF отмечают, что РФ все еще входит в организацию, несмотря на приостановку членства.
Там считают, что Россия продолжает «нести ответственность за соблюдение обязательств по внедрению стандартов FATF, она также должна продолжить выполнять свои финансовые обязательства».
FATF – это межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма. Эта организация проводит оценку соответствия национальных систем финансового контроля международным стандартам. С февраля 2012 года FATF занимается и проблематикой предотвращения финансирования распространения оружия массового уничтожения. Членами FATF являются 37 стран и две международные организации. Группа была основана «большой семеркой» и Европейской комиссией в 1989 году, ее штаб-квартира находится в Париже.
Россия вплоть до 2002 года находилась в «черном списке» FATF, куда попала еще в 2000 году. После того как Москва приняла специальное «антиотмывочное» законодательство, внедрив несколько десятков норм и правил FATF в деятельность банков и правоохранительных органов, создав кроме всего прочего специальное агентство – Росфинмониторинг, РФ не только покинула «черный список» стран, с которыми ОЭСР не рекомендовала вести дела, но и стала в 2003 году членом организации.
Сегодня в «черный список» FATF входят Иран, Мьянма и Северная Корея. Это страны, против которых есть доказательства отмывания денег и финансирования террористической деятельности, при этом они отказываются сотрудничать с группой. Есть еще и более широкий «серый список», куда относят страны, к которым есть претензии, но которые не отказываются работать вместе с группой над улучшением своих систем противодействия отмыванию денег и другим финансовым преступлениям.
Когда РФ вступила в группу FATF, чиновники рассказывали о повышении авторитета России среди индустриально развитых стран мира, о повышении доверия в мире к российскому банковскому сектору. Что в принципе и реализовалось в течение двух десятилетий в виде достаточно свободного перетекания средств из РФ в западные банки и обратно. После начала СВО, FATF уже в марте 2022 года стал обсуждать подходы к отслеживанию потоков капиталов из России, которые могли помогать обходить санкции. А в октябре 2022-го FATF запретила России участвовать в своих текущих и будущих проектах.
«С введением односторонних антироссийских рестрикций ситуация с мировой финансовой безопасностью стала объективно ухудшаться. Внимание специальных структур, призванных на деньги налогоплательщиков бороться с преступностью, отвлекается на поиск российских активов для их последующей незаконной блокировки. В итоге без расследования остаются серьезные трансграничные правонарушения», – рассказывал недавно глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин в журнале National Interest.
Решение FATF о приостановлении членства России в организации безосновательно и идет вразрез с целями организации, заявил Росфинмониторинг. «Такое решение является безосновательным, не опирается на установленные процедуры и выходит за рамки мандата данной организации», – говорится в сообщении ведомства. Там отметили, что такое решение FATF не влечет никаких обязательств и ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом. «Российская антиотмывочная система продолжит функционирование в соответствии с действующим законодательством», – отметили там, пообещав активизировать международное сотрудничество с заинтересованными странами.
Приостановка российского членства в uруппе грозит разрушением глобальной архитектуры противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения, заявил посол РФ в Вашингтоне Анатолий Антонов. Россия за 20 лет членства в организации сделала многое для продвижения эффективных стандартов в области борьбы с криминальными доходами и создала одну из самых передовых национальных антиотмывочных систем, отметил он.
По словам дипломата, решение FATF показывает, что любого члена организации можно «выдавить в угоду конъюнктурным запросам Вашингтона». Посол назвал непрофессиональным и безответственным заявление министра финансов США Джанет Йеллен, которая приветствовала приостановку участия России в организации. «Глава казначейства явно потирает руки от реализации откровенно политизированной инициативы в рамках сугубо технической по своему мандату многосторонней площадки», – подчеркнул Антонов.
Эта приостановка выгодна западным странам, и прежде всего США, заявил глава конституционного комитета Совфеда Андрей Клишас. «НАТО давно использует террористов по всему миру для решения своих геополитических задач, и ослабление контроля за финансированием терроризма играет на руку американским планам», – написал сенатор в своем Telegram-канале.
«Приостановка членства РФ в FATF означает продолжение санкционной борьбы с Россией, – сказал «НГ» директор департамента корпоративных финансов компании «ИВА Партнерс» Артем Тузов. – Сейчас можно ждать любого развития ситуации. С 2014 года платежи из России подвергаются дополнительным проверкам, и отдельные граждане РФ получают уведомления о закрытии счетов. С 2022 года такие проверки усилились, а число граждан РФ, которым беспричинно закрывают счета и отказывают в обслуживании, только растет. Похоже, страны Запада отчаялись неформальным путем остановить вывод капиталов из РФ и перешли к еще большему ужесточению политики в отношении средств из РФ».
«Практические последствия такого шага не столь существенны, — сказал «НГ» главный научный сотрудник Финансового университета при Правительстве РФ Валерий Абрамов. — Успехи России по борьбе с отмыванием средств, фиксировались неоднократно FATF на международном уровне, а обвинения в причастности к финансированию международного терроризма мотивированы прежде всего политически. Это проявление гибридной войны, это решение аналогично тем, например, какие принимаются против наших спортсменов в рамках МОК. Действия РФ в рамках СВО на Украине не подпадают под определение «террористической деятельности», не говоря уже о том, что с 2014 года обстрелы со стороны Украины мирных жителей ДНР и ЛНР не получали должной оценки со стороны международных организаций».
Членство России в мировой антиотмывочной организации приостановлено: что это значит
Главная мировая организация по борьбе с отмыванием денег — ФАТФ — в конце февраля приостановила членство России. Пока речь идет только о процедурных последствиях, однако эффект от решения может быть более серьезным — от ужесточения комплаенс-процедур в отношении российских физлиц и компаний до более пристального мониторинга стран, которые продолжают финансовое взаимодействие с Россией, считает руководитель международной практики компании «Юнивайд консалтинг», юрист Елена Белышева
В конце февраля Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) решила приостановить членство России в организации. ФАТФ разрабатывает международные стандарты борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Она регулярно проводит мониторинг стран на соответствие этим стандартам, а также ведет списки юрисдикций, у которых в этой сфере есть существенные проблемы. Причиной решения о приостановке членства ФАТФ называет действия России в отношении Украины, которые, по мнению ФАТФ, «противоречат ключевым принципам организации, направленным на обеспечение безопасности, надежности и целостности глобальной финансовой системы».
Помимо этого, в заявлении ФАТФ отмечена ее озабоченность данными о «торговле России со странами, в отношении которых действуют санкции ООН», а также об «исходящей из России злонамеренной киберактивности». Росфинмониторинг, российский уполномоченный орган в сфере противодействия отмыванию, комментируя решение ФАТФ, счел его «безосновательным» и «выходящим за рамки мандата данной организации». В то же время ведомство заверило, что «решение ФАТФ не влечет никаких обязательств и ограничений для финансовых институтов в России и за рубежом», а «российская «антиотмывочная» система продолжит функционирование в соответствии с действующим законодательством».
При этом ФАТФ сообщила именно о приостановке, а не о прекращении членства России в организации. В заявлении организации отмечено, что, несмотря на приостановку членства, Россия сохранит свои обязательства по применению стандартов ФАТФ, продолжит нести перед ФАТФ финансовые обязательства, а также будет продолжать участвовать в Евразийской группе по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) — региональной организации по типу ФАТФ.
Материал по теме
Важно отметить, что приостановка членства не означает включения России в черный или серый список ФАТФ. В черный список включены страны, которые имеют стратегические дефекты в антиотмывочной сфере, то есть юрисдикции высокого риска. Сейчас это Иран, КНДР и Мьянма. Свободно проводить финансовые операции с этими странами практически невозможно. В серый список входят страны, которые взяли на себя обязательство устранить выявленные дефекты, в отношении которых ФАТФ проводит усиленный мониторинг. В их числе Гибралтар, Иордания, Кайманы, Нигерия, ОАЭ, Панама, Филиппины, Сирия, Турция, ЮАР и другие.
Приостановка участия в организации в подобных обстоятельствах не имеет прецедентов, поэтому наверняка говорить об эффекте от этого решения сложно. Тем не менее некоторые последствия можно предположить. Решение повлечет прежде всего процедурные ограничения: представители России не смогут полноценно участвовать в работе органов управления ФАТФ, разработке и принятии ими решений.
Другой существенный минус — это имиджевый ущерб. Членство государства в ФАТФ (аналогично членству в ОЭСР — Организации экономического сотрудничества и развития) всегда рассматривалось как некоторая гарантия чистоты такой юрисдикции и, соответственно, относительной безопасности проводимых с ней операций.
Поэтому утрата Россией полноценного членства в ФАТФ (наряду с недавним включением страны в список «несотрудничающих» налоговых юрисдикций Евросоюза) может послужить сигналом для еще большего ужесточения комплаенс-процедур в отношении клиентов и операций, так или иначе связанных с Россией. Также можно ожидать усиления тенденции по закрытию иностранных счетов и отказу в обслуживании клиентов: российских граждан или резидентов.
Материал по теме
Дальнейшее сохранение такого вектора со стороны ФАТФ может повлечь введение мониторинга уже в отношении самой России. Если же Россия окажется включена в какой-либо список ФАТФ, могут возникнуть дополнительные (вдобавок ко всем уже существующим) препятствия для платежей и переводов между российскими и зарубежными компаниями и гражданами. Такие платежи потребуют углубленных процедур due diligence, вырастет риск отказа в проведении операций.
В заявлении ФАТФ есть предостережение для всех юрисдикций по поводу обхода мер, принятых против России. Согласно ему, страны «должны быть бдительными в связи с возможными рисками обхода мер, принимаемых для защиты международной финансовой системы». Содержание таких мер, кроме, собственно, приостановки членства России в ФАТФ, в заявлении не раскрывается.
Здесь можно говорить о гипотетических последствиях для стран, продолжающих активное сотрудничество с Россией. Среди них — Китай, Индия, страны Африки, Южной Америки, СНГ и ЕАЭС. Эти страны могут столкнуться с давлением со стороны ФАТФ или ее отдельных членов, которое может заставить их пересмотреть или переформатировать свои подходы к финансовому взаимодействию с Россией. Это может осложнить международные расчеты между российскими компаниями с контрагентами из указанных стран, а также отношения с обслуживающими их финансовыми институтами.
Кроме того, с весны 2022 года российский бизнес стал выстраивать работу с иностранными партнерами через компании-посредники, зарегистрированные, например, в Армении, Грузии, Казахстане, Киргизии, Турции или ОАЭ. В свете последнего решения ФАТФ, такие страны также могут стать объектом повышенного внимания.
Решение ФАТФ напрямую не связано с действием антироссийских санкций со стороны США и ЕС. В своих публикациях ФАТФ обычно ссылается лишь на санкции, официально введенные резолюциями Совета Безопасности ООН (как в случае с КНДР). Однако, по совпадению, большинство государств-членов ФАТФ ввели санкции в отношении России. Это может означать попытку подключить ФАТФ как авторитетную международную структуру к санкционному воздействию. При подобном сценарии, ФАТФ может начать анализировать способы обхода антироссийских санкций (и соответствующие денежные потоки), а вовлеченные стороны подвергать тем или иным рестрикциям, что также выходило бы за рамки ее задач и функций.
Мнение редакции может не совпадать с точкой зрения автора
FATF приостановила членство России. Что это значит
Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием средств (Financial Action Task Force, FATF) бессрочно приостановила членство Российской Федерации, на чем уже давно настаивала Украина. Об этомсообщил глава Офиса президента Андрей Ермак в телеграм-канале.
►Читайте телеграм-канал «Минфина»: главные финансовые новости
«У нас есть значительная победа. FATF бессрочно приостановила членство РФ. Болотные потеряли все права члена FATF», — отметил он.
FATF — это ассоциация 39 стран по противодействию отмыванию грязных денег и финансированию терроризма, в которую входят Соединенные Штаты, Германия, Китай, а также Россия. Согласно уставу FATF, страны-члены должны бороться с финансированием терроризма.
Что это означает
Как объяснили в Центре экономической стратегии, приостановление членства России в FATF ограничит ее доступ к мировой экономике. Ведь таким образом все государства, «в том числе и до сих пор не введшие никаких санкций», будут вынуждены применять усиленную проверку любых транзакций, связанных с финансовой системой РФ.
«Это значительно повысит стоимость ведения бизнеса с Россией и фактически лишит ее возможности финансировать войну против Украины. А еще поможет укрепить глобальную финансовую систему в долгосрочной перспективе», — объяснили специалисты.
Напомним
Ранее министр финансов призвал Международную группу FATF добавить Россию в черный список стран высокого риска на своем заседании.
По словам Марченко, РФ сотрудничает с многочисленными террористическими организациями, включая группу Вагнера. Недавно Соединенные Штаты включили группу Вагнера в так называемый список транснациональных преступных организаций. Европейский Союз также наложил санкции на группу Вагнера и нескольких ее членов.
На октябрьском пленарном заседании страны-члены FATF приняли решение о дальнейшей изоляции РФ — запретив России направлять представителей в проектные группы, а также руководить рабочими группами.