Как проверить компанию перед сделкой. Первый этап: знакомство с контрагентом
Желательно также сохранять фамилии и имена, а также контакты представителей контрагента, с которыми вы общались перед сделкой. Например, визитки менеджеров, переписку с консультантами по электронной почте, в мессенджерах и т.д. Это поможет подтвердить реальность взаимодействия при выборе контрагента.
Исключить массовость адреса, руководителя и участника
Нужно узнать, не фигурирует ли руководитель, учредитель (участника) или адрес компании в реестре массовых. Конечно, руководство или участие в большом количестве компаний, а также регистрация по массовому адресу далеко не всегда является показателем “технической компании”. У физлица действительно может быть несколько компаний или бизнесов, а у организации — популярный адрес. Однако в совокупности с другими факторами это может указывать на однодневку. Под ними понимаются организации, которые не ведут реальную экономическую деятельность.
Например, если адрес попал в реестр массовых, одного этого фактора будет недостаточно для признания компании “технической”. Если же есть дополнительные признаки: по такому адресу невозможна связь с организацией, так как она не получает письма и не отвечает на них; у массового руководителя или участника много проблемных или ликвидированных компаний, то компанию могут признать “технической”.
Поэтому такая отметка — повод отнестись к проверке остальных фактов более пристально. Особенно, если данные компании внесены в реестр давно, но она до сих пор не приняла меры, чтобы это исправить.
Уточнить достоверность данных в ЕГРЮЛ
Еще один негативный признак — отметка в ЕГРЮЛ о том, что сведения о руководителе, учредителе или адресе недостоверны. Такие отметки появляются, если компания не представила доказательства достоверности этих данных в ответ на запросы налоговой или вообще не получала запросы, направленные на юридический адрес. Если о компании есть сведения, которые налоговая признала недостоверными, в информации о компании в сервисе Rusprofile появится специальная отметка об этом.
Налоговики обращают внимание на недостоверность данных о руководителях или участниках контрагента, которые указаны в ЕГРЮЛ и считают их одним из проявлений того, что контрагент не ведет реальную экономическую деятельность (подп. “е” п. 6 письма ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ “О практике применения статьи 54.1 Налогового кодекса Российской Федерации”, далее — письмо ФНС от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@). Это, в свою очередь, влияет на оценку возможности исполнения контрагентом своих обязательств. Если риски неисполнения высоки, увеличивается и налоговый риск.
Выяснить реальное местонахождение компании
ФНС России в своих рекомендациях в качестве одного из признаков того, что компания не исполняла договор (например, работы фактически были выполнены, но другим лицом), а значит, является “технической”, указывает на неустановленное местонахождение этой компании. Причем устанавливать его нужно именно на момент совершения сделки (подп. “а” п. 6 письма ФНС от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@).
ПОЛЕЗНЫЙ СОВЕТ
На каждого контрагента, с которым компания заключает договор, желательно создавать досье. Большую часть документов достаточно сохранить в электронном виде. В бумажном варианте нужно хранить только те документы, которые сам контрагент представил в распечатанном виде — например, заверенные копии учредительных и регистрационных документов, паспортов, доверенности.
Мария Базюк,
к.ю.н., главный редактор Rusprofile.ru, доцент кафедры правоведения и практической юриспруденции ИОН РАНХиГС
Будьте уверены в своих контрагентах
Вся важная информация о любой компании — в одном месте. Проверьте контрагента с помощью сервиса Rusprofile.
Другие статьи
Как проверить компанию перед сделкой. Второй этап: полномочия подписанта и признаки банкротства
Проверка контрагента нужна не только чтобы избежать проблем с налогами, но и для минимизации рисков неисполнения договора. Причем налоговая тоже обращает внимание на то, насколько тщательно налогоплательщик оценил этот риск. Поэтому нужно запастись доказательствами собственной осмотрительности и реальности сделки на случай спора с налоговой и удостовериться в благонадежности компании. В прошлой статье рассказали о первой стадии: знакомстве с контрагентом. В этом материале — о втором этапе проверки. Статья подготовлена с учетом положений письма ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ о применении статьи 54.1 НК РФ и обновленных требованиях к проверке контрагентов.
23 сентября 2021 • Статья
Как проверить компанию перед сделкой. Третий этап: оценить ресурсы контрагента для исполнения сделки
Проверка контрагента нужна не только чтобы избежать проблем с налогами, но и для минимизации рисков неисполнения договора. В прошлых статьях рассказали о стадиях знакомства с контрагентом, о проверке полномочий и рисках ликвидации. В этом материале делимся рекомендациями о третьем этапе проверки — оценке ресурсов и деловой репутации контрагента. Статья подготовлена с учетом положений письма ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ о применении статьи 54.1 НК РФ и обновленных требованиях к проверке контрагентов.
23 сентября 2021 • Статья
Как проверить компанию перед сделкой. Четвертый этап: анализ финансов и долгов перед бюджетом
Проверка контрагента нужна не только чтобы избежать проблем с налогами, но и для минимизации рисков неисполнения договора. В этом материале — о том, как проанализировать финансовое состояние компании и узнать о ее долгах перед бюджетом. Статья подготовлена с учетом положений письма ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ о применении статьи 54.1 НК РФ и обновленных требованиях к проверке контрагентов.
Как проверить контрагента бесплатно, без регистрации и СМС?
Не у всех есть возможность доступа к платным сервисам, которые систематизируют данные о компаниях. Я составил большую подборку общедоступных сервисов для проверки контрагентов. Также добавил свои комментарии, которые подскажут на что обратить внимание.
1.6K показов
2K открытий
Я Александр Малютин, судебный юрист. Моя основная специализация — банкротство, оспаривание сделок и субсидиарная ответственность руководителей. Также я веду Telegram канал о праве Прочёл в законе. На канале есть практические советы для юристов и бизнеса, необычные юридические кейсы, в которых сочетается юмор и право и правовой опыт зарубежных стран.
О чём пост и чем полезен
На VC уже есть похожие посты, но я постарался собрать не самые очевидные способы и сервисы, а сама подборка переодически обновляется.
Проверка контрагента и выбор добросовестного контрагента — значимая часть любого бизнеса. Руководителю, бухгалтеру и юристу важно уметь оценивать контрагента на риски. Пост поможет узнать как проверить контрагента на добросовестность и благонадежность и какие сервисы использовать.
Контрагент проверен — риски снижены!
Я приведу ряд сервисов, которые прежде всего помогут установить ведёт ли компания реальную хозяйственную деятельность или нет.
Самое главное, используя эти сервисы, не забывайте, что проверка контрагента — это аналитика. Общую картину надо составлять по совокупности факторов, а не на основе отдельных показателей. Именно для помощи в сборе этих совокупностей этот пост.
Общедоступные сервисы для проверки контрагента
Сервис: ФНС «Прозрачный бизнес». Позволяет узнать сведения о налоговой задолженности, сдаёт ли компания налоговую отчетность и другую информацию.
Комментарий: Одним из факторов риска может служить отсутствие сдачи отчетности или задолженность по налоговым обязательствам.
Сервис: ФНС Государственный информационный ресурс бухгалтерской и финансовой отчетности . Предоставляет доступ к бухгалтерскому балансу организации, информации о движении денежных средств.
Комментарий: Про бухгалтерскую отчетность в двух словах не расскажешь, но она очень важна для оценки контрагента. Внимательно изучайте какие активы отображает контрагент на балансе, смутить должно, например, наличие в качестве основного актива дебиторской задолженности.
Мини лайфхак. Самый банальный способ определить признак неплатёжеспособности: смотрите на строку баланса «денежные средства», а затем посмотрите на исковую нагрузку компании. Если размер предъявленных исков к компании выше чем показатель денежные средства, то это может являться риском грядущего банкротства (но не обязательно).
Сервис: Запрос о действующих решениях о приостановлении . Сервис позволяет получить информацию о приостановлении операций по счетам компании в банке.
Комментарий: Наличие решений ФНС о приостановлении операций по счетам компании, является фактором риска. Как правило, такие решения налоговый орган принимает в случаях, когда налогоплательщиком не уплачиваются налоги, страховые взносы или не сдается отчетность.
Сервис: Росаккредитация Сертификаты соответствия и Декларации о соответствии . Тут можно проверить их наличие или отсутствие у компании.
Комментарий: Если у компании имеются сертификаты или декларации — это является положительным фактором. Такое обстоятельство означает, что компания осуществляет (или хотя бы осуществляла) реальную хозяйственную деятельность, о чём говорит сам факт их получения.
Сервис: Роспатент. Поиск товарных знаков. Название говорит само за себя.
Комментарий: Наличие зарегистрированных товарных знаков у компании может быть дополнительным положительным фактором, при общей оценке.
По мне не самый удобный сервис. Рекомендую искать альтернативы, поисковики выдают ряд сайтов, на которых можно бесплатно получить информацию о наличии товарных знаков.
Сервис: по поиску работы. Существует федеральная государственная информационная система в которой агрегируются вакансии работодателей.
Комментарий: Наличие открытых вакансий означает, что компания ведет поиск персонала, следовательно её штат, скорее всего, не ограничен одним генеральным директором. Поиск персонала свидетельствует о том, что компания, вероятно, осуществляет реальную хозяйственную деятельность.
Сервис: реестр залогов. Сервис позволяет узнать есть ли у контрагента движимое имущество, которое находится в залоге.
Комментарий: Может полезно тем, что если компания передаёт в залог свою технику, то это значит, что она у неё есть. Наличие техники свидетельствует о том, что компания скорее осуществляет реальную хозяйственную деятельность.
Сервис: ФГИС «Единый центр проверок». Сайт позволяет узнать какие проверки проводились государственными органами в отношении компании, и чем они завершились.
Комментарий: Замечу, что сам факт проведения проверок может означать физическое реальное существование компании, а не только её формальную регистрацию в ФНС.
Сервис: ЕИС «Закупки». Портал позволяет проверить компанию на участие в процедурах государственных закупок.
Комментарий: Участие компании в процедуре заключения государственных контрактов можно расценивать как один из факторов повышения доверия к компании, так как свидетельствует о наличии хозяйственной деятельности.
Кстати, можно проверить, не выдавались ли до 2018г. банковские гарантии контрагенту, в открытом реестре.
Сервис: Центр раскрытия корпоративной информации. На сайте содержится информация, которую эмитенты ценных бумаг обязаны раскрывать согласно российскому законодательству.
Пример как это может выглядеть
Комментарий: Если контрагент — это акционерное общество, то благодаря сайту можно узнать какие корпоративные решения принимались компанией. Может помочь выявить случаи корпоративных конфликтов в компании, что может в будущем подорвать сделку. Да и в целом можно провести аналитику решений, принимаемых компанией и масштабы её деятельности.
Сервис: Реестр недобросовестных поставщиков. Список недобросовестных участников закупок, которые не исполнили свои обязательства. В системе должны регистрироваться продавцы например таких товаров: молочная продукция, табачная продукция, лекарства, вода упакованная. Список неполный и он регулярно пополняется.
Комментарий: Наличие контрагента в этом списке является негативным сигналом.
Комментарий: Казалось бы неожиданный сервис для такой подборки. Насколько мне известно, многие продавцы критикуют как само наличие системы, так и стабильность её работы. Тем не менее, если контрагент обязан делать маркировку, а в списке участников оборота маркированных товаров его нет, то это повод уточнить причину отсутствия регистрации в системе.
Пример как сервис показывает должности, которые имеются в компании.
Комментарий: На мой взгляд сервис интересен тем, что благодаря ему можно узнать какие должности есть в организации. Поможет понимать, реально ли у контрагента существуют сотрудники и должности в соответствии с его деятельностью.
Пользоваться сервисом не очень удобно. Вбиваете ОГРН/ИНН, выбираете регион. У вас открывается большое окно, ползунок позволяется перемещать его влево. В итоге так можно добраться до списка должностей.
Комментарий: Задолженность по налогам — это не очень хорошо).
Сервис: Единый реестр получателей поддержки. Позволяет проверить, является ли компания получателем государственной поддержки.
Комментарий: Факт оказания поддержки со стороны государства, как правило, положительно характеризует компанию. Ну или точнее говорит о том, что компания хотя бы скорее существует.
Комментарий: Некоторые компании обязаны уведомить Роспотребназдор о начале осуществления отдельных видов предпринимательской деятельности. Список таких видов деятельности содержится в п. 2 ст. 8 ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля». Если контрагент заявляет, что осуществляет деятельность из списка, то благодаря реестру можно проверить подавал ли он уведомление о начале деятельности или нет.
Сервис: Единый реестр членов СРО. Можно проверить контрагента на участие в СРО.
Комментарий: В случае, если контрагент является членом СРО, на мой взгляд, это является положительным критерием.
Сервис: Реестры выданных лицензий.
Комментарий: А тут сложно. Не так давно запустили ЕРУЛ — Единый реестр учета лицензий. Я думал, что он будет давать возможность поиска наличия лицензий у конкретной организации. Но почему-то такого функционала нет(
Чем же сайт может быть полезен? Например, наш контрагент ЧОП. Если идей кто выдаёт им лицензий нет, а гугл молчит, то ЕРУЛ подскажет.
Раздел ЕРУЛ по частной охранной деятельности.
Так мы узнаем, что лицензии выдаёт Росгвардия. А уже на их сайте можно проверить наличие/отсутствие лицензии.
Сервис: Госрасходы. Предоставляет информацию об организациях, участвующих в бюджетных процессах в одной или нескольких ролях – распределителя и/или получателя бюджетных средств, заказчика и/или поставщика в государственных контрактах, участника госпрограмм и/или национальных/федеральных проектов.
Комментарий: По результату поиска сайт выдаёт обобщенную информацию о том, сколько государственных контрактов компания заключила и сколько получила субсидий. В целом, если ваш контрагент будет в списке — это неплохой знак.
Сервис: Реестр субсидиарных ответчиков. Актуальная информация о лицах, привлечённых к гражданско-правовой ответственности.
Комментарий: ФНС частый кредитор должников-банкротов. В рамках дел о банкротстве регулярно предпринимаются попытки привлечения к субсидиарной ответственности. Сервис позволяет проверить не привлечён ли контрагент к такому виду ответственности.
Информация предоставляется по делам о банкротстве, где ФНС России участвует как кредитор. Кроме того, по моим наблюдениям не вся информация попадает в базу.
Сервис: реестры федеральной таможенный службы. Поиск по реестрам таможенных перевозчиков, владельцев таможенных складов, владельцев складов временного хранения.
Комментарий: Узконаправленная информация. Может пригодиться, если заключается договор с перевозчиком, который работает на территории ЕАЭС.
Сервис: реестры торгово-промышленной палаты. У палаты есть реестр надежных партнеров. Также существуют региональные реестры, например по Москве.
Комментарий: Компаниям-однодневкам вряд ли имеет смысл вступать в палату. Факт отсутствия членства в палате — не является самостоятельным негативным признаком.
Сервис: реестр некоммерческих организаций. Сервис предоставляет доступ к отчетности НКО, а также информацию о расходах денежных средств.
Комментарий: Если работаете с НКО, то полезно проверить отчитывается ли она о своей деятельности.
Сервис: реестры ЦБ РФ. Более 20 реестров в отношении финансовых организаций, которые находятся под надзором ЦБ РФ.
Сервис: реестр участников Хартии АТС. Предполагается, что участники объединились в целях противодействия незаконным действиям на рынке транспортных услуг и пополнения информационного ресурса добросовестных участников рынка.
Комментарий: Не исключено, что участие в Хартии является символическим.
Комментарий: Сервис полезен скорее для сбора косвенной информации, который нет на сайте интересующего контрагента.
Наиболее популярные сервисы
Я старался рассказать о тех сервисах, которые не самые популярные для проверки контрагентов. Чтобы все же список был наиболее полон, напомню про самые известные.
Комментарий: Думаю почти все знают, что там можно узнать кто директор компании или кто учредитель (если речь не об АО) . Обращайте внимание еще на записи о том, когда и в какие разделы ЕГРЮЛ вносили изменения.
Сервис: Картотека Арбитражных дел. Мой любимый сервис и сайт. Можно найти информацию по всем арбитражным делам.
Комментарий: По ОГРН/ИНН и названию компании можно проверить не является ли она участником судебных споров. Рекомендую также заходить в соседний раздел системы — Банк решений арбитражных судов.
Внимание на строку «Текст документа»
В строку «Текст документа» можно внести любой поисковой запрос. Так ваш контрагент может и не быть участником судебного спора, но как-то упоминаться в тексте судебных актов. Вбивайте его название, ФИО его руководителя и смотрите на результат. Результат поиска не самый лучший правда.
Лайфхак не по теме. У вас бывают ситуации, когда до поддержки крупных компаний невозможно дописаться? Вбивайте в эту строку запрос в стиле: @(название домена компании) .ru. Так вы с удивлением обнаружите в текстах судебных актов адреса электронных почт ряда сотрудников. Пишите им, а они передадут куда надо.
Эффект круче чем обычная поддержка, проверено.
Для судов общей юрисдикции используйте ГАС «Правосудие», но лучше использовать сайт Судебные и нормативные акты РФ. Принцип поиска тот же.
Комментарий: Можно проверить нет ли непогашенных долгов у компании. Там же есть Реестр розыска по исполнительным производствам, в нём можно проверить руководителя и участников контрагента. Тут же реестр лиц, находящиеся в розыске по подозрению в совершении преступлений.
Комментарий: Тут проверяем директора, если необходимо.
Проверить действительность паспорта, если надо можно на сайте МВД. Нотариальные доверенности проверяем на сайте нотариальной палаты.
Немного иностранных сервисов
Может, кому и пригодиться.
Сервис: National Enterprise Credit Information Publicity System Официальный ресурс для проверки благонадежности китайских компаний.
Данный сайт предоставляет весьма обширную информацию о китайских компаниях. Можно получить сведения о собственниках, штрафах и введенных запретах, всё почти как на сайте нашей ФНС.
О праве я пишу в Телеграме. Подписывайтесь, если интересны юридические советы, судебная практика и опыт зарубежных стран — Прочёл в законе
Все самые интересные посты собираются в закрепленном сообщении.
Как проверить компанию и быть уверенным в контрагенте?
С каждым годом вопрос добросовестности контрагентов становится все более актуальным для российских компаний. Работа с фирмой-однодневкой может привести компанию к существенным финансовым потерям и претензиям со стороны органов власти, которым нужно будет доказать проявление должной осмотрительности и обоснованность полученной налоговой выгоды в результате взаимодействия с недобросовестными контрагентами.
Что можно искать
Название компании, адрес, телефон, сайт, домен, ФИО руководителя, совладельца, доверительного управляющего, ИНН, ОГРН, ОКПО, БИК
В России по статистике:
- 30-40% российских компаний – фирмы-однодневки
- ежемесячно происходит около 800 банкротств
- за 1 месяц ликвидируется порядка 40 000 компаний
- 17% компаний меняют свои названия в течение года
- около 2 000 000 юридических лиц не предоставляют бухгалтерскую отчетность
- ежегодно происходит смена среди 21% руководства
- 20% фирм меняют свои адреса
- 18% телефонных номеров являются неактуальными
Какие задачи необходимо решить при проверке контрагента?
- Точная идентификация контрагента
- Проявление должной осмотрительности
- Анализ финансового состояния и надежности компании
- Выявление аффилированности и корпоративной семьи
- Определение конечных собственников, в том числе иностранных владельцев
- Отслеживание изменений в компании
При проведении проверки оценивается не только состояние компании в данный момент, но и моделируется возможное поведение контрагента в случае, если он не исполнит своих обязательств.
Примерный перечень основных факторов при оценке надежности контрагента выглядит следующим образом:
- Использование номинальных руководителей / учредителей;
- Другие организации / информация ЕГРЮЛ, их состояние и суды с ними связанные;
- Негативная информация в открытом доступе;
- Публичность владельцев / руководителей / организации;
- Известные контрагенты;
- Участие в объединениях / выставках / конференциях;
- Информация о наличии активов и др.
Проверить контрагента в СПАРКе
Чтобы избежать вероятных рисков при ведении бизнеса, мы предлагаем рассмотреть алгоритм с основными шагами, которые необходимо предпринять для проверки контрагента и добросовестности потенциального партнера.
Шаг первый
Запрос выписки из Единого реестра государственной регистрации юридических лиц и справки об отсутствии у контрагента задолженности по налоговым платежам.
В случае если выписка из ЕГРЮЛ получена от контрагента, нужно обязательно проверить ее подлинность, запросив выписку у территориальных налоговых инспекций или получить электронную версию выписку через официальный сайт ФНС России.
По статистике, только половина компаний проверяют, есть ли в ЕГРЮЛ запись о контрагенте, и является ли свидетельство от контрагента подлинным.
Основная рекомендация по получению выписок — по крупным сделкам лучше делать официальный запрос в ФНС, по остальным – достаточно проверить выписку ЕРГЮЛ по сайту ФНС России либо получить готовые данные из системы по проверке контрагента.
Шаг второй
Дополнительно собрать пакет документов в качестве подтверждения реальности существования компании-контрагента.
Обязательным пакетом документов считается:
- копии учредительных документов, свидетельств о государственной регистрации (ОГРН) и постановке на налоговый учет (ИНН)
- письма из статистики
- протокол или решение, подтверждающие полномочия генерального директора, заверенные печатью и подписью
- доверенность на право подписи, если договор от имени контрагента подписывает не генеральный директор
- информация о том, не привлекался ли контрагент к налоговой или административной ответственности
Рекомендуется дополнительно проверить информацию о деловой репутации контрагента, его реальных возможностях для выполнения условий договора и финансовых обязательств – наличие профильного опыта работы, фактического местонахождения, численности штата и сотрудников необходимой квалификации, достаточных финансовых ресурсов и прозрачной бухгалтерии.
Шаг третий
Изучение ежегодной финансовой (бухгалтерской) отчетности контрагента.
Годовая бухгалтерская отчетность организации является открытой для всех заинтересованных пользователей (банков, инвесторов, кредиторов, покупателей, поставщиков и др.). Росстат обязан бесплатно предоставлять информацию об отчетности организаций. Достаточно просто сделать запрос.
Данные о регистрации компании или о ее финансах – это лишь единичные источники информации. Не стоит использовать один источник при формировании суждения о бизнесе.
Шаг четвертый
Поиск информации в открытых Интернет-ресурсах.
Узнать много полезной информации о контрагенте можно совершенно бесплатно через открытые источники данных. На сайте государственных органов имеются специализированные сервисы для сбора и проверки информации.
Источниками информации в России являются:
- Федеральная налоговая служба
- Федеральная служба государственной статистики
- Центральный Банк России
- Высший Арбитражный Суд
- Роспатент
- Специализированные ресурсы (Вестник Государственной Регистрации; Реестр уведомлений о залоге движимого имущества; Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц и т.д.)
- Государственные и коммерческие торги (~ 150 торговых площадок)
- Сертификаты и декларации соответствия
- СМИ и сайты компаний
- Списки санкций, списки должностных лиц
Проверить контрагента и получить основную информацию о компании и руководителях можно, в первую очередь, через сервисы ФНС России. Данные о компании, которые можно проверить на сайте ФНС РФ:
- Сведения из ЕГРЮЛ о любом юр. лице. Поскольку ресурс бесплатный, то данные о руководителе, участниках юр. лица, их паспортные данные получить нельзя
- Массовая регистрация с помощью адресов, указанных при государственной регистрации в качестве места нахождения несколькими юридическими лицами
- Списки дисквалифицированных лиц
- Данные о подаче документов компанией в налоговый орган для внесения изменения в ее учредительные документы и в сведения о юридическом лице, содержащиеся в ЕГРЮЛ, в том числе смена участников, адреса место нахождения, сведений о руководителе (ссылка)
- Сведения о лицах, отказавшихся в суде от участия (руководства) в организации или в отношении которых данный факт установлен (подтвержден) в судебном порядке (ссылка)
Информация о государственной регистрации и предстоящих изменениях в компании может быть получена из Вестника государственной регистрации:
- сообщения юридических лиц о принятии решений о ликвидации, о реорганизации, об уменьшении уставного капитала, о приобретении обществом с ограниченной ответственностью 20 % уставного капитала другого общества, а также иные сообщения юридических лиц, которые они обязаны публиковать в соответствии с законодательством РФ (ссылка)
- сведения, о принятых регистрирующими органами решениях о предстоящем исключении недействующих юр. лиц из ЕГРЮЛ (ссылка)
Выяснить о судебных процессах, в которых участвует контрагент, и изучить всю картотеку арбитражных дел можно на официальном сайте Высшего арбитражного суда РФ. Для того, чтобы получить полный список дел, в котором фигурирует искомая компания, нужно указать в специальных полях название, ИНН или ОГРН контрагента.
На сайте Федеральной службы судебных приставов РФ содержится банк данных исполнительных производств в отношении юридических лиц. Ресурс позволяет проверить, не ведется ли исполнительное производство в компании или ИП, являющееся потенциальным контрагентом.
Если контрагент является активным участником государственных (44-ФЗ) и коммерческих торгов (223-ФЗ), рекомендуется проверить отсутствие компании в реестре недобросовестных поставщиков.
Шаг пятый
Обращаем внимание на активность и публичность контрагента.
Помимо общих сведений о компании стоит обратить внимание на участие проверяемого контрагента в каких-либо объединениях (отраслевые ассоциации, СРО или ТПП). Партнёрство обычно считается фактором, повышающим надежность контрагента, также как наличие известных клиентов, а также публичная, в том числе политическая или общественная, активность руководителей или владельцем организации.
Обращайте внимание, как отзываются о контрагенте на специализированных форумах, и что пишут о компании в СМИ. Нередко, в Интернете можно найти публикации о работе компании с негативным характером. Такие сообщения стоит также брать во внимание при принятии решения о надежности контрагента.
При желании и возможности, дополнительно выполнить шаг шестой: проверить партнера с помощью специальной информационной системы, содержащей сведения о компаниях в одном ресурсе.
СПАРК – крупнейшая система по проверке контрагента, которая предоставляет актуальные сведения и позволяет значительно экономить время на поиски информации. Система удобна в работе, поскольку создана по принципу «одного окна» – пользователь получает всю подробную информацию об искомой компании сразу в одной вкладке –карточке компании.
Помимо сокращения трудовых и финансовых затрат на проверку компании СПАРК является проверенным и надежным источником информации, на который ссылаются ряд СМИ, государственных ведомств и органов. Во многих судебных разбирательствах данные, предоставленные из системы СПАРК, расцениваются судом как дополнительные доказательства проявления должной осмотрительности при выборе контрагента.
На какие аспекты при проверке компании еще надо обратить внимание, по мнению СПАРКа?
- Наличие задолженности у руководителя или совладельца перед государством
- Аффилированность и иностранные бенефициары
- Участие проверяемой компании в государственных и коммерческих закупках
- Уровень платежеспособности и финансового благополучия, платежная дисциплина
- Попытки изменить адрес, руководителя и уставный капитал через формы Р13, Р14
- Проверки государственными органами
- Суды, смена руководителя и другие существенные события
Получить демо-доступ в СПАРК
Как узнать, существует ли фирма
Поиск любых сведений о контрагенте, в том числе о его существовании и действующем статусе, начинается с запроса реквизитов. Лучше всего иметь в своем распоряжении точные идентификаторы, такие как ИНН и ОГРН.
Как проверить, существует ли ООО
Первое, что нужно сделать – зайти на сайт egrul.nalog.ru, создать запрос по ИНН или ОГРН. В результате вы получите выписку из ЕГРЮЛ. Одним из пунктов отчета будет «Сведения о состоянии юридического лица». Он позволяет установить, существовала ли фирма, и действует ли она сейчас. Негативные тригеры здесь, это реорганизация фирмы, указание на то, что она не является действующей или проходит процедуру банкротства. Так можно проверить существование организации по ИНН.
Как проверить ИП на существование
По схожему принципу, и по тому же адресу в сети интернет, только информацию нужно искать в ЕГРИП. А значит, идентификаторами будут ИНН и ОГРНИП.
Одной проверки недостаточно
Однако проверка контрагента по ОГРН может оказаться неинформативной. В том плане, что на бумаге фирма кажется действующей, но на деле не ведет финансово-хозяйственной деятельности, является «нулевкой» либо «фирмой-однодневкой». На втором этапе проверки следует проверить экономическую деятельность компании, запросить по ней балансы. Это можно сделать двумя способами:
- У самого контрагента.
- В базе данных справочно-информационной системы (которые предоставляют консолидированный отчет, бизнес-справку компании, из которого понятно и существует ли фирма, и ведет ли она экономическую деятельность, и приносит ли она прибыль).
Если ваш контрагент ИП, проверить, как он ведет финансово-хозяйственную деятельность невозможно. ИП не обязаны сдавать балансы в Росстат и ведут упрощенную бухгалтерию. Однако, насколько состоятелен такой контрагент, и каковы риски по взаимодействию с ним, поможет оценить кредитная история того самого физического лица, на которого оформлено ИП. Если долговая нагрузка не высока и просрочек по кредитам (текущих, исторических свыше 90 дней) нет, то такой контрагент, скорее всего, не только «существует», но и вполне работоспособен.
Проверка фирмы на существование – это самый первый этап знакомства с контрагентом. Если вы планируете вести с компанией товарно-денежные отношения рекомендуется проверить и качество выполнения контрагентом своих финансовых обязательств.
Консолидированный отчет. Балансы, прибыли и убытки, арбитраж, лицензии, структура, индексы должной осмотрительности и финансового риска, ЕГРЮЛ, вестник ЕГРЮЛ.
выписка из егрюл
ОГРН, ИНН, ОКВЭД. Контакты, реквизиты. Уставной капитал. Дочерние компании. Учет в налоговой, регистрация в ПФ, ФСС, ФОМС. Лицензии, свидетельства.
Кредитный отчет контрагента
Проверка исполнения контрагентом кредитных обязательств. Оценка рисков. Определение лимита дебиторской задолженности.
Начните проверку сейчас
Это не займет много времени. Отчет придет уже через 1 секунду.