Какие счета могут быть открыты клиенту нерезиденту
Статья 13. Счета (вклады) нерезидентов, открываемые на территории Российской Федерации
1. Нерезиденты на территории Российской Федерации вправе открывать банковские счета (банковские вклады) в иностранной валюте и валюте Российской Федерации только в уполномоченных банках, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящей части.
Счета цифрового рубля открываются нерезидентам оператором платформы цифрового рубля в соответствии с законодательством Российской Федерации. Доступ к платформе цифрового рубля нерезидентам предоставляют участники платформы цифрового рубля, являющиеся уполномоченными банками, или иностранные банки, являющиеся участниками платформы цифрового рубля, а в случаях, предусмотренных федеральным законом, оператор платформы цифрового рубля.
(часть 1 в ред. Федерального закона от 24.07.2023 N 340-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
2. Порядок открытия и ведения банковских счетов (банковских вкладов) нерезидентов, открываемых на территории Российской Федерации, в том числе специальных счетов, устанавливает Центральный банк Российской Федерации, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.
3. Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в банках за пределами территории Российской Федерации на свои банковские счета (в банковские вклады) в уполномоченных банках.
4. Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту Российской Федерации со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации.
(в ред. Федерального закона от 02.07.2013 N 155-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4.1. Нерезиденты имеют право без ограничений осуществлять операции с цифровыми рублями, если иное не предусмотрено законодательством Российской Федерации.
(часть 4.1 введена Федеральным законом от 24.07.2023 N 340-ФЗ)
5 — 6. Действовали до 1 июля 2006 года. — Абзац 3 части 3 статьи 26 данного Федерального закона.
(см. текст в предыдущей редакции)
Какие счета могут быть открыты клиенту нерезиденту
Закрыть меню
Меню сайта
- Газета
- Weekend
- Автопилот
- Радио «Ъ FM»
- Редакция
- Русфонд
- Банкротства
- Партнерские проекты
- Картотека
- Конференции
- Университетъ
- Подписка
- Реклама
- Фотоагентство
- Экономика
- Политика
- Мир
- Бизнес
- Финансы
- Потребительский рынок
- Телекоммуникации
- Общество
- Происшествия
- Культура
- Спорт
- Hi-Tech
- Авто
- Стиль
- Регионы
- Приложения
- Наука
- Деньги
- Темы
- Тенденции
- Мультимедиа
- Интервью
- Справочники
- Самое читаемое
- Спецпроекты
- E-mail рассылки
-
«Коммерсантъ» для Android
-
- $ 89,75
- € 97,62
- ¥ 12,38
- IMOEX 3188,59
26.07.1993, 00:00
  Открытие счетов нерезидентов
Центральный банк Российской Федерации
(Банк России)
#16 от 16 июля 1993 г.
Инструкция
о порядке открытия и ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в валюте Российской Федерации
Настоящая инструкция издана на основании пункта 2 статьи 2, статьи 7, статьи 9 Закона Российской Федерации «О валютном регулировании и валютном контроле», статьи 1 Закона РСФСР «Об иностранных инвестициях в РСФСР», статьи 9 Закона РСФСР «О приватизации государственных и муниципальных предприятий в РСФСР», раздела 8 Государственной программы приватизации государственных и муниципальных предприятий в Российской Федерации на 1992 год, утвержденной постановлением Верховного Совета Российской Федерации от 11 июня 1992 г. #2980-1, действие которой продлено с 1 января 1993 г. до принятия Государственной программы приватизации государственных и муниципальных предприятий в Российской Федерации на 1993 год пунктом 3 Постановления Верховного Совета Российской Федерации «О выполнении Государственной программы приватизации государственных и муниципальных предприятий в Российской Федерации на 1992 год», постановления Совета Министров — Правительства Российской Федерации от 6 марта 1993 г. #205 «Об усилении валютного и экспортного контроля и о развитии валютного рынка», Заявления об экономической политике Совета Министров — Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации и постановления Совета Министров — Правительства Российской Федерации от 3 июня 1993 г. #527 «Об утверждении Заявления об экономической политике Совета Министров — Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации и мерах по реализации положений Заявления».
I. Общие положения
1. Лица, признанные нерезидентами в соответствии с законодательством Российской Федерации, открывают в уполномоченных банках Российской Федерации счета в рублях в случаях и порядке, устанавливаемых Банком России. Вид счета, который может быть открыт в каждом конкретном случае нерезиденту, определяется в соответствии с разделом II настоящей инструкции в зависимости от категории, к которой относится этот нерезидент, и специфики его деятельности на территории Российской Федерации.
2. Банк России устанавливает единые на территории Российской Федерации правила открытия, а также режимы рублевых счетов нерезидентов. Указанные правила и режимы могут изменяться и дополняться только Банком России.
Рублевые счета нерезидентов открываются уполномоченными банками в порядке, установленном разделом III, и ведутся ими в соответствии с режимами, установленными разделами IV, V и VI настоящей инструкции.
3. Нерезиденты могут открывать на свое имя в уполномоченных банках Российской Федерации рублевые счета только по месту нахождения в Российской Федерации их представительств и филиалов, а также осуществлять расчеты в рублях через рублевые корреспондентские счета банков-нерезидентов, открываемые на имя этих банков-нерезидентов в уполномоченных банках Российской Федерации в случаях, установленных пунктом 1.3 раздела II настоящей инструкции.
Запрещается списание средств с рублевых корреспондентских счетов банков-нерезидентов за счет и по поручению резидентов Российской Федерации
Не допускается открытие находящимися на территории Российской Федерации филиалами банков-нерезидентов рублевых счетов на имя резидентов Российской Федерации. Резиденты Российской Федерации не могут открывать рублевые счета в банках-нерезидентах.
4. Находящиеся на территории Российской Федерации представительства и филиалы нерезидентов (за исключением иностранных дипломатических, торговых и иных официальных представительств), не могут открывать рублевые счета на свое имя в уполномоченных банках Российской Федерации.
Иностранные дипломатические, торговые и иные официальные представительства заключают договоры банковского счета с уполномоченными банками Российской Федерации от своего имени. Иные представительства, а также филиалы нерезидентов заключают договор банковского счета от имени и по поручению своих учредителей. При этом права и обязанности по договору банковского счета возникают у нерезидентов — учредителей представительств, филиалов.
5. Нерезиденты, которым в соответствии с настоящей инструкцией могут открываться рублевые счета в уполномоченных банках, имеют право осуществлять сделки купли-продажи иностранной валюты за рубли через уполномоченные банки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации в порядке, установленном Банком России для резидентов, с учетом требований настоящей инструкции.
«Иностранной валютой» в целях настоящей инструкции следует считать те иностранные валюты, с которыми в соответствии с валютным законодательством Российской Федерации могут осуществляться сделки купли-продажи на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.
Указанные в настоящем пункте сделки купли-продажи иностранной валюты совершаются по курсу рубля, устанавливаемому по согласованию между нерезидентом и уполномоченным банком.
6. Расчеты по рублевым счетам нерезидентов осуществляются в соответствии с действующими правилами безналичных расчетов в Российской Федерации в пределах остатков средств на счете.
II. Виды рублевых счетов нерезидентов
1. Рублевые счета типа «Т» («текущие»).
1.1. Рублевые счета типа «Т» открываются нерезидентам, указанным в пункте 1.2 настоящего раздела, для обслуживания их экспортно-импортных операций (кроме операций, связанных с осуществлением экспорта из Российской Федерации товаров, в отношении которых применяются нетарифные меры внешнеэкономического регулирования), а также для целей содержания в Российской Федерации их представительств, филиалов.
Расчеты по экспортно-импортным операциям могут осуществляться только со счетов типа «Т» нерезидентов, имеющих право осуществлять предпринимательскую деятельность (деятельность, направленную на извлечение прибыли) в соответствии с их учредительными документами, документами об их регистрации, разрешениями, выданными российскими уполномоченными органами и другими документами, определяющими их юридический статус.
1.2. Рублевые счета типа «Т» могут открываться на основании договора банковского счета, заключенного с уполномоченным банком Российской Федерации, на имя нерезидентов следующих категорий:
— предприятий, учреждений, организаций, имеющих на территории Российской Федерации представительства, филиалы;
— банков и иных кредитных учреждений, имеющих представительства на территории Российской Федерации, исключительно для целей содержания этих представительств;
— международных организаций, имеющих на территории Российской Федерации представительства, филиалы;
— иностранных дипломатических, торговых и иных официальных представительств.
Указанные в настоящем пункте счета открываются нерезидентами по месту нахождения на территории Российской Федерации представительств, филиалов.
1.3. Расчеты в рублях по операциям, указанным в пункте 1.1 настоящего раздела, могут осуществляться через корреспондентские счета банков-нерезидентов в уполномоченных банках Российской Федерации нерезидентами — предприятиями, учреждениями, организациями, международными организациями — не имеющими на территории Российской Федерации представительств и филиалов, а также физическими лицами-нерезидентами, зарегистрированными для ведения хозяйственной деятельности в стране их гражданства или постоянного места жительства.
Банки-нерезиденты могут открывать на свое имя в уполномоченных банках Российской Федерации только такие рублевые корреспондентские счета, через которые осуществляются расчеты, предусмотренные режимом рублевых счетов типа «Т».
2. Специальные рублевые счета типа «И» («инвестиционные»).
2.1. Нерезиденты для осуществления инвестиционной деятельности в Российской Федерации (в том числе сделок приватизации) открывают специальные рублевые счета типа «И» в уполномоченных банках Российской Федерации.
Все инвестиции и реинвестиции на территории Российской Федерации в рублях, а также покупка иностранной валюты за рубли в связи с репатриацией доходов, полученных в результате инвестиционной деятельности на территории Российской Федерации, должны осуществляться нерезидентами с рублевых счетов типа «И»
2.2. Рублевые счета типа «И» могут открываться на имя нерезидентов — предприятий, учреждений, организаций; банков и иных кредитных учреждений; международных организаций; физических лиц.
Расчеты по счетам типа «И» по сделкам приватизации могут осуществляться всеми нерезидентами, кроме юридических лиц-нерезидентов с российским участием, в уставном капитале которых доля Российской Федерации, местных органов государственной власти Российской Федерации, общественных организаций (объединений)-резидентов, благотворительных и иных общественных фондов-резидентов превышает 25 процентов.
Расчеты по счетам типа «И» по сделкам, не связанным с приватизацией, могут осуществляться всеми нерезидентами, кроме физических лиц-нерезидентов, не зарегистрированных для ведения хозяйственной деятельности в стране их гражданства или постоянного места жительства.
2.3. На имя одного нерезидента может быть открыт только один рублевый счет типа «И» в Российской Федерации в одном из уполномоченных банков.
2.4. Рублевые счета типа «И» нерезидентов могут открываться и вестись только на основании договора банковского счета, заключенного нерезидентом с уполномоченным банком Российской Федерации.
Банки-нерезиденты не могут осуществлять расчеты в рублях по операциям, связанным с иностранными инвестициями в Российскую Федерацию (в том числе связанным с приватизацией), через свои рублевые корреспондентские счета в уполномоченных банках Российской Федерации как за счет и по поручению их клиентов-нерезидентов, так и за счет собственных средств.
3. Счета физических лиц-нерезидентов.
3.1. Рублевые счета физическим лицам-нерезидентам открываются уполномоченными банками для зачисления их личных доходов в рублях и оплаты текущих рублевых расходов во время проживания на территории Российской Федерации.
3.2. С указанных счетов не могут оплачиваться расходы, связанные с инвестиционными операциями (в том числе со сделками приватизации).
3.3. Рублевые счета физических лиц-нерезидентов могут открываться и вестись только непосредственно в уполномоченных банках Российской Федерации.
Банки-нерезиденты не могут осуществлять операции в рублях за счет и по поручению физических лиц-нерезидентов через свои рублевые корреспондентские счета в уполномоченных банках Российской Федерации.
3.4. Открытие физическими лицами-нерезидентами совместных счетов в рублях, а также рублевых счетов на имя другого лица запрещается.
III. Порядок открытия уполномоченными банками рублевых счетов нерезидентов
1. Для открытия рублевых счетов типа «Т», рублевых корреспондентских счетов банков-нерезидентов и счетов типа «И» на имя нерезидентов, не являющихся физическими лицами, заявителю необходимо представить в уполномоченный банк следующие документы:
1.1. легализованные в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации (с заверенным переводом на русский язык): копии учредительных документов; выписка (копия выписки) из торгового реестра, для банка — выписка (копия выписки) из банковского реестра либо иной документ, подтверждающий наличие разрешения на занятие банковской деятельностью; другие документы, определяющие юридический статус нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения;
1.2. для представительств и филиалов нерезидентов — нотариально заверенную копию документа, свидетельствующего о согласовании вопроса о размещении представительства, филиала нерезидента с соответствующими местными органами государственной власти, а также — для представительств нерезидентов — нотариально заверенные копии разрешений на открытие представительства нерезидента либо иных документов, свидетельствующих об аккредитации представительства нерезидента в Российской Федерации;
1.3. нотариально заверенную карточку с образцами подписей лиц, уполномоченных распоряжаться счетом, а также оттиска печати нерезидента (представительства, филиала), если таковая имеется;
1.4. справку налогового органа о постановке будущего владельца счета на учет в качестве налогоплательщика по месту получения дохода в Российской Федерации, а в случае, если у нерезидента имеются представительства, филиалы в Российской Федерации — по месту нахождения этих представительств, филиалов;
1.5. легализованная в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей либо в посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации копия разрешения национального (центрального) банка иностранного государства, если наличие такого разрешения требуется для открытия рублевого счета нерезидента в Российской Федерации в соответствии с международными договорами с участием Российской Федерации (с заверенным переводом на русский язык, если разрешение составлено на иностранном языке).
2. Для открытия на имя физического лица-нерезидента рублевого счета, указанного в пункте 3 раздела II настоящей инструкции, а также счета типа «И» для целей приобретения объектов приватизации заявителю необходимо представить в уполномоченный банк следующие документы:
2.1. справку налогового органа Российской Федерации о постановке будущего владельца счета на учет в качестве налогоплательщика, по месту осуществления деятельности или проживания в Российской Федерации;
2.2. нотариально удостоверенную карточку с образцом подписи нерезидента — владельца (распорядителя) счета.
3. Уполномоченный банк по своему усмотрению имеет право запросить заявителя представить дополнительные документы, подтверждающие платежеспособность нерезидента.
4. Отношения между уполномоченными банками и клиентами носят договорной характер и оформляются договором банковского счета (в случае открытия рублевого корреспондентского счета — межбанковским соглашением), который может быть прекращен по заявлению владельца после израсходования остатков средств на нем в соответствии с режимами счетов, а также в случае расторжения договора банковского счета (межбанковского соглашения) — в соответствии с условиями этого договора и законодательством Российской Федерации.
После проверки представленных документов уполномоченный банк может заключить с соответствующим нерезидентом на согласованных с ним условиях договор банковского счета (межбанковское соглашение) с соответствующим режимом счета, установленным настоящей инструкцией.
Нерезидент вправе открыть счет на свое имя и распоряжаться им как лично, так и через доверенное лицо (распорядителя).
5. Доверенное лицо (распорядитель) действует на основании доверенности, оформленной в следующем порядке:
доверенность на открытие счета (распоряжение счетом) должна быть удостоверена нотариально либо посольством (консульством) иностранного государства в Российской Федерации;
доверенность, присланная (ввезенная) из-за границы, должна быть легализована в посольстве (консульстве) Российской Федерации за границей или посольстве (консульстве) иностранного государства в Российской Федерации и представлена в уполномоченный банк вместе с заверенным переводом на русский язык.
6. При открытии физическому лицу-нерезиденту рублевого счета любого вида клиент при личной явке в банк предъявляет паспорт или въездную визу.
По представленным документам работник уполномоченного банка составляет хранящуюся в деле клиента информационную справку, в которой отражаются имена (распорядителя), даты их рождения, гражданство (подданство), другие (дополнительные) данные, способствующие установлению личности заявителя (распорядителя). Сведения о месте жительства указанных лиц и дополнительные сведения, в случае отсутствия подтверждающих документов, отражаются в справке со слов владельца счета или доверенного лица, которые обязаны сообщать обо всех изменениях уполномоченному банку. Указанная справка заверяется подписью руководителя уполномоченного банка и скрепляется печатью банка.
7. Указанные в настоящем разделе переводы документов на русский язык должны быть удостоверены нотариально либо посольством (консульством) иностранного государства в Российской Федерации.
8. Указанные в настоящем разделе документы, в том числе оригинал договора банковского счета, хранятся в уполномоченном банке в течение всего срока действия этого договора, а также не менее трех лет по истечению срока действия договора.
9. Уполномоченный банк, открывший нерезиденту рублевый счет, обязан в пятидневный срок сообщить об этом соответствующему налоговому органу в Российской Федерации.
Кроме того, уполномоченный банк, открывший рублевый корреспондентский счет банку-нерезиденту, должен в пятидневный срок сообщить в письменной форме в адрес Департамента иностранных операций Банка России, а также соответствующего Главного территориального управления Банка России по месту нахождения уполномоченного банка сведения о банке-корреспонденте с указанием его юридического адреса (включая наименование государства, в котором банк-нерезидент учрежден), номера открытого на его имя рублевого корреспондентского счета.
IV. Режим рублевых счетов типа «Т»
1. На рублевые счета типа «Т», а также на рублевые корреспондентские счета банков-нерезидентов могут зачисляться:
1.1. поступления от резидентов за поставляемые в Российскую Федерацию товары, а также за производимые нерезидентом — владельцем счета работы (оказываемые услуги);
1.2. выручка в рублях от продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации в порядке, устанавливаемом Банком России;
1.3. суммы привлекаемых кредитов в рублях, а также суммы, поступающие в погашение ранее предоставленных кредитов в рублях;
1.4. суммы штрафных санкций, взыскиваемых с резидентов по договорам (контрактам), заключенным с нерезидентом — владельцем счета;
1.5. поступления от резидентов в виде переводов неторгового характера;
1.6. суммы страховых выплат по обязательным и добровольным видам страхования;
1.7. суммы возврата от резидентов средств в рублях в случае расторжения (изменения условий) договоров (контрактов);
1.8. суммы возврата на соответствующие счета остатка кассы представительствами (филиалами) нерезидентов, превышающего установленный лимит;
1.9. суммы возврата средств, ранее размещенных в банковские депозиты, а также средства, получаемые от реализации депозитных сертификатов банков, облигаций (в том числе государственных) и иных долговых обязательств;
1.10. суммы начисленных процентов по остаткам на счете и по средствам, размещенным в банковские депозиты, депозитные сертификаты банков, облигации (в том числе государственные) и иные виды долговых обязательств;
1.11. суммы консульских сборов дипломатических представительств иностранных государств;
1.12. поступления сумм, вырученных от реализации товарно-материальных ценностей, принадлежащих нерезиденту — владельцу счета;
1.13. переводы со счетов того же типа, в том числе открытых на имя владельцев-нерезидентов;
1.14. переводы со счета типа «И», открытого на имя того же владельца-нерезидента при предъявлении последним договора с уполномоченным банком, в соответствии с которым этому нерезиденту открыт рублевый счет типа «И».
2. Средства с рублевых счетов типа «Т», а также с рублевых корреспондентских счетов банков-нерезидентов по распоряжению владельцев (распорядителей) счетов могут быть использованы для:
2.1. платежей в пользу резидентов в оплату поставляемых из Российской Федерации товаров (кроме товаров, в отношении которых применяются нетарифные меры внешнеэкономического регулирования, по перечню, устанавливаемому Правительством Российской Федерации), а также платежей в пользу резидентов за производимые ими работы (оказываемые услуги) нерезидентам;
2.2. платежей, связанных с размещением средств со счета в банковские депозиты, депозитные сертификаты банков, облигации (в том числе государственные) и иные виды долговых обязательств;- Журнал «Коммерсантъ Власть» №29 от 26.07.1993
Валютный контроль операций нерезидентов юридических лиц
Действующим валютным законодательством не установлены специальные требования при осуществлении нерезидентами платежей в иностранной валюте.
При осуществлении расчетов в валюте РФ нерезиденты обязаны соблюдать требования по заполнению расчетных документов, установленные Инструкцией Банка России от 16.08.2017г. № 181-И
- Особенности заполнения поля «Назначение платежа» расчетного документа
- Перечень кодов ВО приосуществлении платежей нерезидентов в пользу нерезидентов
Особенности заполнения поля «Назначение платежа» расчетного документа при осуществлении платежей в пользу резидентов.
Перед текстовой частью в поле «Назначение платежа» расчетного документа нерезидент должен указать код вида валютной операции в соответствии с Инструкцией Банка России от 16.08.2017г. № 181-И ,который соответствует назначению платежа и отражает экономическую сущность проводимой операции. Назначение платежа должно быть составлено таким образом, чтобы сотрудник валютного контроля банка мог проверить соответствие указанного кода характеру сделки.
Указанная информация должны быть заключена в фигурные скобки и иметь следующий вид >.Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются. Разделительные символы «VO» указываются прописными латинскими буквами (например, )Если из информации, указанной в поле «Назначение платежа» расчетного документа невозможно проверить правильность указания кода вида валютной операции банк отказывает в проведении операции до внесения необходимой информации.
Перечень кодов ВО при осуществлении платежей нерезидентов в пользу нерезидентов
60 070 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации на другой банковский счет (счет по депозиту) в валюте Российской Федерации этого нерезидента, открытый в этом же уполномоченном банке, со счета по депозиту нерезидента в валюте Российской Федерации на банковский счет этого нерезидента, открытый в этом же уполномоченном банке. 60 071 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет (счет по депозиту) в валюте Российской Федерации этого нерезидента, открытый в другом уполномоченном банке, со счета по депозиту нерезидента в валюте Российской Федерации на банковский счет этого нерезидента, открытый в другом уполномоченном банке. 60 075 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет (счет по депозиту) в валюте Российской Федерации этого нерезидента, открытый в банке-нерезиденте, со счета по депозиту нерезидента в валюте Российской федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет в валюте Российской Федерации этого нерезидента, открытый в банке-нерезиденте. 60 076 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета (счета по депозиту) нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в банке-нерезиденте, на банковский счет в валюте Российской Федерации этого нерезидента, открытый в уполномоченном банке. 60 080 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации на банковский счет (счет по депозиту) в валюте Российской Федерации другого нерезидента, открытый в этом же уполномоченном банке. 60 081 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет (счет по депозиту) в валюте Российской Федерации другого нерезидента, открытый в другом уполномоченно банке. 60 085 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке, на банковский счет (счет по депозиту) в валюте Российской Федерации другого нерезидента, открытый в банке-нерезиденте. 60 086 Переводы валюты Российской Федерации с банковского счета (счета по депозиту) нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в банке-нерезиденте, на банковский счет в валюте Российской Федерации другого нерезидента, открытый в уполномоченном банке. 60 090 Снятие наличной валюты Российской Федерации со счета нерезидента в валюте Российской Федерации, открытого в уполномоченном банке. 60 095 Зачисление наличной валюты Российской Федерации, на счет нерезидента в валюте Российской Федерации, открытый в уполномоченном банке. Какие счета могут быть открыты клиенту нерезиденту
Открыть счет в банке нерезиденты могут как в национальной, так и в иностранной валюте. Основные иностранные валюты, в которых возможно открыть счет в украинском банке – это доллар США, евро или российский рубль.
Выбор счета, также зависит от цели его дальнейшего использования.
На выбор клиента в украинских банках предлагают такие виды счетов: текущий, карточный или депозитный счет. Текущий и карточный счета имеют общее отличие от депозитного – это возможность снимать со счета деньги при первой необходимости. В случае выбора карточного или текущего счета, клиент также может переводить средства между своими счетами или на счет другого лица.
Карточный и текущий счет, по сути, различаются доступом к счету. С карточкой клиент может осуществлять операции в банкомате, а для осуществления операций по текущему счету надо непосредственно приходить в банк к менеджеру.
Особенность депозитного счета в том, что деньги, как правило, должны находиться на счету клиента до окончания строка действия договора и расчетные операции по-депозитному счету банки не осуществляют.
В Украине есть государственные или частные банки. Частные банки часто имеют часть иностранного капитала или принадлежат к международным крупным финансовым группам.
В некоторых банках есть менеджеры, которые свободно разговаривают на английском языке. Обычно, такие банки, также имеют полноценную английскую версию сайта и услуги «Интернет Банкинга» на разных языках.
Этот этап особенно важен иностранным гражданам, которые не планируют находиться длительное время в Украине (менее 10 дней).
Подготовить, некоторые ниже указанные, документы можно предварительно без участия клиента. Для этого иностранцу нужно оформить доверенность на право осуществления необходимых действий от его имени. По доверенности также возможно и открыть счет без присутствия иностранца, но к сожалению, не все банки соглашаются на это.
Для открытия банковского счета необходимо иметь документы:
— оригинал паспорта международного образца;
Обратите внимание, что нахождение иностранца на территории Украины должно быть обязательно законным. Законность пребывания подтверждает наличие визы в паспорте или в случае безвизового въезда на территорию Украины, наличие отметок въезда-выезда. Суммарное количество дней нахождения в Украине, в соответствие с отметками в паспорте, не должно превышать 90 дней в год.
— документ об информации места проживании/пребывания иностранца в Украине;
Указанную информацию менеджеры банка могут записать со слов клиента, но могут и попросить любой документ для подтверждения. Например, если иностранец остановился в отеле, он может подать документ об оплате проживания в том или ином отеле.
— документ, что подтверждает происхождение наличных денег у иностранца;
Открытие счета является платной услугой. За открытие счета могут попросить оплатить годовой взнос за обслуживание. Иностранец должен иметь документ, который подтверждает законность происхождения денег, которые он будет использовать для оплаты банковских услуг или для пополнения счета. Поэтому рекомендуем клиенту во время пересечения границы задекларировать достаточную сумму денег для выполнения всех официальных денежных (финансовых) операций (транзакций).
— перевод паспорта на украинский язык (не требуется в банке);
Хотя банки и не требуют перевода паспорта на украинский язык, однако, мы настоятельно рекомендуем иметь уже перевод паспорта на украинский язык до момента открытия счета. Особенно, это важно, в тех случаях, когда иностранец открывает счет для дальнейшего его использования для важных сделок (покупка недвижимости, перевод средств в оплату дорогостоящего товара и т.д.). Объясняется такая необходимость тем, что транслитерация фамилии и имени лица должна четко соответствовать всем другим украинским документам (договор купли-продажи квартиры, идентификационный номер физического лица, доверенность и т.д.). Без этого документа менеджер банка может ошибочно открыть счета используя банковскую транслитерацию фамилии на украинский язык и она будет отличаться от перевода паспорта и других документов, что в свою может повлечь за собой определенный сложности.
— регистрационный номер учетной карточки плательщика налогов в Государственном реестре физических лиц-плательщиков налогов (идентификационный номер физического лица);
(необязательный документ)
Как его оформить, можно прочитать в статье «Идентификационный код для иностранцев в Украине». Обратите также внимание, что строк его изготовления до 7-10 дней в налоговых органах Украины. Потому, планировать пребывание в Украине стоит с учетом этого времени.
Если уже определено, какой счет нужен, в каком банке он буде открыт и все документы готовы, рекомендуем еще в процессе открытия счета или заранее, узнать все тарифы и условия пользования счетом в украинском банке.
Иностранцам важно знать, что:
— в Украине в банкомате можно снять с карточки только гривну, но если у иностранца открыт счет в украинском банке и он перевел на этот счет доллары США, то в кассе банка он может снять доллары США;
— клиент может осуществлять операции по счету и видеть состояние своего счета в украинском банке через личный кабинет (так называемый «Интернет Банкинг») за пределами Украины;
— тарифы и условия обслуживание в украинских банках значительно отличаются, то есть в одном банке будут взимать комиссию за открытие счета, а в другом за его закрытие;
— в случае безналичного перечисления между личными счетами одного клиента, могут взимать комиссию за перевод средств;
— если на счету не достаточно средств, для взимания комиссии за обслуживание счета, банк все равно может ее взыскать с клиента путем предоставления ему овердрафта (карточного кредита) под очень большие проценты (может доходить до 100% годовых);
— в украинских банках могут предлагать услуги, которые вовсе не нужны клиенту, например страховки или карточки премиум-класса.
Мы считаем, что открыть счет иностранец может вполне самостоятельно, но все же стоит понимать, что есть очень много разных моментов в наших украинских банках, которые трудно понять даже украинским гражданам.
Важно! Мы оказываем помощь в открытии счетов для нерезидентов (иностранцев) только в качестве дополнительной услуги для постоянных клиентов. Отдельно эта услуга нами не оказывается.
Читайте также:
-