Эквайринг для ип какой банк выбрать

Банк для РКО и эквайринга: какой выбрать?

Наши клиенты часто задают нам вопрос: какой банк для эквайринга мы бы посоветовали? Однозначного ответа на этот вопрос, к сожалению, не существует. В разный период времени банки предлагают различные условия по РКО (расчетно-кассовое обслуживание) и эквайрингу для своих клиентов, как новых, так и существующих. На начальном этапе это могут быть всевозможные «плюшки» при переходе клиента из другого банка.

И это понятно, банк, как и любая другая коммерческая организация, заинтересован в привлечении новых клиентов, тем более если клиент уже обслуживается в другом банке. Так же бывают различные сезонные и праздничные предложения. В общем все, как в магазинах — акции, скидки, бонусы, распродажи и т.д. Более подробно обо всех условиях обслуживания конечно же лучше узнавать непосредственно в банке.

Ниже, я перечислил основные моменты на которые стоит обратить внимание в первую очередь, так как они актуальны для всех.

Условия по РКО

Если вы планируете полностью закрыть счет в одном банке и перейти на РКО и эквайринг в другой, то прежде всего стоит узнать условия расчетно-кассового обслуживания.

• срок открытия расчетного счета — в одном банке откроют за пару дней, в другом это займет неделю-две;
• единоразовый платеж за открытие счета (в некоторых случаях может отсутствовать);
• ежемесячная абонентская плата за ведение счета (в некоторых случаях может не взиматься, если клиент пользуется интернет-банком);
• наличие/отсутствие интернет-банка — в некоторых банках есть упрощенные версии клиент-банков без авторизации через USB-Token, и доступ к ним предоставляется бесплатно (либо входит в стоимость РКО) или стоят существенно дешевле обычной версии. Зачастую простой версии более, чем достаточно. К минусам можно отнести разве, что отсутствие возможности прямого обмена данными, например с 1С;
• стоимость платежных документов («платежки» в электронном виде обычно стоят дешевле);
• комиссия за снятие/пополнение денежных средств;
• комиссия за перевод денежных средств физ.лицу (особенно актуально для ИП);
• срок проведения платежа (часто бывает так, что деньги списываются со счета не сразу, а лишь спустя некоторое время после проведения платежа в интернет-банке — если есть срочность платежа, то придется доплатить);
• стоимость документов, получаемых из банка в бумажном виде;
• наличие/отсутствие персонального менеджера (порой дозвониться через горячую линию просто невозможно или не хватает терпения);
• начисляется ли % на остаток по счету (мелочь, а приятно);

Это основные моменты, на которые стоит обратить внимание при выборе банка для РКО.

Теперь поговорим об эквайринге

Возможны два варианта:

1. Вы можете остаться на РКО в своем банке, а договор эквайринга заключить с другим банком. Это актуально если вас устраивают условия РКО, но не устраивают условия по эквайрингу.
2. Полностью перейти на РКО и эквайринг в другой банк.

Стоить отметить, что первый вариант возможен только в том случае, если банк-эквайер не требует открытия счета у себя и может перечислять денежные средства от платежей через POS-терминал в банк, где ведется РКО вашей организации.

Вот основные моменты о которых имеет смысл спросить у менеджера по эквайрингу в первую очередь:

• прежде всего нужно узнать, работает ли банк с клиентским оборудованием (в нашем случае б/у POS-терминалы). Если да, то с какими моделями. Если нет — ищем другой банк, ведь мы уже решили, что будем использовать свое оборудование;
• % комиссии за транзакцию через POS-терминал (меньше 1,4% я не встречал, разве, что в период действия какой-нибудь акции; чаще всего это 1,6-2%);
• наличие/отсутствие комиссий за перевод денежных средств в ваш банк — актуально для первого варианта;
• срок перевода денежных средств из банка-эквайера в ваш банк — актуально для первого варианта (обычно деньги поступают на следующий день, но бывает и дольше);
• срок поступления денежных средств на расчетный счет — актуально для второго варианта (редко превышает 24 часа с момента платежа);

Самый простой способ выбора наиболее выгодного предложения — составить для себя небольшую таблицу с параметрами, а затем сесть и обзвонить все банки, которые вас заинтересовали. Часть информации можно получить и на сайте банка, но лучше звонить.

На этом этапе уже можно выбрать наиболее выгодные, для вас, варианты и затем приехать лично, чтобы обсудить все более детально.

А если в городе нет выгодных предложений от банков?

Если в вашем городе нет выгодных предложений от банков или они вас не устраивают — смело рассматривайте ближайшие населенные пункты. Зачастую требуется один визит в банк, чтобы открыть расчетный счет, а все остальные операции можно проводить в электронном виде. Получать и отправлять корреспонденцию можно по почте.

Для примера, расчетный счет нашей организации хоть и открыт в банке, который находится с нами в одном городе, но появляемся мы там от силы несколько раз в год. Большую часть вопросов удается решить по телефону с нашим менеджером, а все платежи и документы мы проводим в электронном виде через интернет-банк. Пополнение расчетного счета происходит через банкоматы без привязки к населенному пункту. Удобно.

На сегодня все. Надеюсь статья была для вас полезной. Остались вопросы? Звоните или пишите нам. Успехов в вашем бизнесе!

Самый выгодный эквайринг: какой банк выбрать

Без эквайринга как без рук: в интернете торговлю не организовать, клиентов с картами не обслужить. А с эквайрингом дорого — можно разориться на обслуживании счета. Как быть?

Мы решили упростить вам жизнь: сами прикинули процентную ставку за разные эквайринги в разных банках и разобрались во всех скрытых платежах. Рассказываю, каким бывает эквайринг и как выбрать банк, чтобы не обобрали до нитки.

Сначала теория, а потом условия банков. Если теория не нужна — идите сразу в условия. А если эквайринг настроили и уже во всю торгуете, присмотритесь к OkoCRM. Она наведет порядок в продажах, клиентской базе и задачах для сотрудников. А чтобы вы могли всё покликать и потестировать, у нас есть бесплатный доступ на 7 дней.

Попробуйте OkoCRM бесплатно

CRM-система, управление проектами и задачами, общение с клиентами и каналы продаж — всё внутри OkoCRM. 7 дней бесплатно.

Что такое эквайринг

Эквайринг — это услуга банка, которую бизнес подключает, чтобы магазины, пункты выдачи заказов и точки продаж могли принимать платежи по безналу. Вот схема работы.

1. Клиент приходит в магазин и прикладывает банковскую карту к специальному аппарату — терминалу эквайринга
2. Терминал связывается с банком клиента и проверяет, достаточно ли на карте средств
3. Если все в порядке, снимает деньги и переводит на расчетный счет магазина

В процессе каждой транзакции три участника:

Банк-эквайер. Создает все необходимо для приема платежей с пластиковых карт. Ставит на кассе терминал, запрашивает деньги у банка покупателя, перечисляет на расчетный счет магазина.

Банк-эмитент. Дает добро эквайеру снимать деньги со счета покупателя.

Платежная система. Связывает эквайера и эмитента и проводит сделку. Популярные — Mastercard, Visa, «Мир».

По закону бизнес может не связываться с эквайрингом, а работать за наличные, но есть нюансы:

• не получится принимать платежи в интернете
• покупатели с картами не смогут расплатиться

Чтобы не терять клиентуров, ИП, самозанятые и ООО подключают эквайринг.

Как грамотно управлять клиентами в CRM-системе

Что такое ставка торгового эквайринга

Эквайринг не бывает бесплатным. Например, ларек со сладостями хочет принимать платежи с помощью карт. Поставил терминал и начал работать, с каждой продажи теперь надо платить комиссию:

• банку-эквайеру
• банку эмитенту
• платежной системе

Сколько ларек отдаст зависит от ставки в процентах — это ставка эквайринга, у каждого банка она своя. Обычно предприниматели сравнивают предложения, чтобы выбрать подешевле.

Десять приёмов, которые помогут поднять повторные продажи уже завтра

Что такое эквайринговая комиссия

Эквайринговую комиссию тоже платят банку. В отличие от ставки, это более широкое понятие с большим количеством платежей. Например, в комиссию может входить фикспрайс за аренду терминала и абонентская плата. Если ставка — это один из платежей, то комиссия — финальные суммы, которые нужно платить эквайеру.

Кто-то вообще не разделяет ставку и комиссию. Все деньги, которые надо отдать банку за подключенный эквайринг, называют либо ставкой, либо комиссией.

А вот у OkoCRM никаких скрытых платежей. Все цены на сайте. Подключились, оплатили подписку и пользуетесь на здоровье.

OkoCRM для малого бизнеса

Простая система для автоматизации продаж, проектов, клиентской базы и чатов с клиентами за адекватные деньги. Попробуйте, 7 дней бесплатно.

Виды эквайринга: какой выгоднее

Банки предлагают разные эквайринги. Чаще всего встречаются:

• торговый
• онлайновый или интернет-эквайринг
• мобильный
• АТМ-эквайринг

Самые низкие ставки у торгового эквайринга — до 2,5%, дороже у мобильного — до 3%, а интернет-эквайринг самый дорогой — до 5%.

Торговый эквайринг

Используют в офлайновых точках продаж: в магазинах, аптеках, на заправках. Чтобы всё работало, нужны терминалы, к которым покупатели будут прикладывать банковские карты. Терминалы выдает банк — бесплатно или в аренду. Бывает, разрешают использовать свои бесплатно.

Интернет-эквайринг

Используют в интернет-магазинах, приложениях и на маркетплейсах. Арендовать или покупать оборудование не надо — транзакции обрабатываются удаленно через платежный шлюз.

Мобильный эквайринг

Используют, если оплату принимают курьеры в момент доставки. Нужны компактные терминалы или программа на смартфоне с подключенным ридером. Чтобы подтвердить транзакцию, покупатель расписывается на экране гаджета или вводит пин-код.

АТМ-эквайринг

Используют в крупных магазинах с самообслуживанием, работает через терминалы или банкоматы. Имеют дополнительные фичи: например, клиенты могут посмотреть баланс на скидочных картах или снять наличные.

Где подключить оплату по QR: 5 лучших предложений банков

От чего зависит комиссия эквайринга

Комиссионные банк-эквайер устанавливает на свое усмотрение В среднем это 1,7–2,3%. Минимальные, которые я видела — 1,5%, максимальные — 6%. На размер комиссии влияют:

Вид бизнеса. Например, у продовольственной розницы отчисления ниже, чем у продавца бытовых приборов.

Выручка компании. Если небольшая, ставка высокая. Начала расти — ставка упала. Поэтому некоторые банки ставку пересматривают ежемесячно.

Вид эквайринга. Торговый, мобильный, интернет или ATM — на каждый процентная ставка своя. Самая дорогая у мобильного.

Регион. В небольших городах ставки ниже, чем в региональных центрах и столице.

Сколько на самом деле стоит CRM-система

Сравнение комиссий: ТОП-10 выгодных банков для эквайринга

Собрала для вас список банков, в которых можно подключить эквайринг.

СБЕР

Комиссия от оборота: от 1,3%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, мобильный, QR

Стоимость терминала: 0 ₽, при обороте от 80 тысяч ₽/мес

У СБЕРА чем выше оборот и чем больше терминалов берешь, тем ниже комиссия. Еще обещают ежемесячно пересчитывать ставку, а деньги зачислять на расчетный счет на следующий день до 12:00.

Как оценить пользу от внедрения CRM-системы

Малый бизнес может подключить у СБЕРа любой эквайринг: и для торговой точки, и для интернет магазина, и для курьерской доставки, и для оплат по СБП или QR-коду. В последнем случае комиссия — до 0,7%.

• оборудование настраивают за час
• поддержка 24/7
• если терминал сломается, в течение суток бесплатно привезут новый

Тинькофф

Комиссия от оборота: от 1,2%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, мобильный, QR

Стоимость терминала: 0 ₽

У Тинькофф эквайринг для торговли на точке, в интернете и при доставке. На сайте сразу сказано, кто сколько платит:

• супермаркеты: 1,7% при обороте от 500 000 ₽, 2% при обороте до 500 000 ₽
• клиники и аптеки: 1,2% больницам, 1,4% стоматологиям, 1,6% аптекам
• фастфуд: кофейни, столовые или кафе 1,5% без ограничений по обороту

Для всех остальных эквайринг делится на три тарифа: «Простой», «Продвинутый», «Профессиональный». Различаются по суммам ежемесячных операций по каждому терминалу. На профессиональном предлагают 1,79%, но надо оборачивать на 250 000 ₽ на каждом терминале.

Из бонусов: бесплатное оборудование, личный кабинет, чтобы проверять операции и суммы чеков, плюс установка под ключ.

Модульбанк

Комиссия от оборота: от 1%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, мобильный, QR

Стоимость терминала: 0 ₽, если в комплекте идут Модулькасса, иначе аренда 3000 ₽ в месяц

Модульбанк предлагает эквайринг для интернет- и офлайн продаж. Расчетный счет обещает открыть бесплатно. Терминал тоже дают, если в нагрузку берете Модулькассу. Иначе покупаете терминал сам или или берете в аренду за 3000 ₽. Приятное — круглосуточная поддержка и 0% за QR-эквайринг для МСП.

Банк «Точка»

Комиссия от оборота: от 0,4%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, мобильный, QR

Стоимость терминала: от 16 000 ₽

«Точка» предлагает подключить и настроить услугу бесплатно, а деньги зачислить на расчетный счет за 15 секунд. Эквайринг можно выбрать под любую торговлю: в интернете, магазине или при курьерской доставке.

• пониженные ставки для ресторанов, супермаркетов и турагентств
• не штрафовать за снижение выручки
• не устанавливать минимальный оборот

Оборудование бесплатно не выдают.

Как работает интеграция онлайн-банкинга и CRM-системы

ЮKassa

Комиссия от оборота: от 2,8%

Варианты эквайринга: интернет

Стоимость терминала: —

У ЮKassa эквайринг только для интернет торговли. Обещают:

• зачислять деньги в течение дня
• 20 способов оплаты — с карт, электронных кошельков, баланса телефона
• 0 рублей за подключение

Но тарифы ЮKassa очень разные. Например, если оборот до 3 млн ₽ в месяц, берут 3,5%, а если более — 2,8%. Еще дороже, если оплаты идут через QIWI Кошелёк и интернет-банки.

ДелоБанк

Комиссия от оборота: от 1,7%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, мобильный, QR

Стоимость терминала: 0 ₽

Настраивают эквайринг пять дней — это дольше, если сравнивать с другими. Зато обещают быстро зачислять деньги на расчетный счет:

• если клиент платил по СБП — мгновенно
• если клиент картой — через 15 минут

Еще не берут за аренду оборудования и его обслуживание. А за что берут:

• за счет
• за управление денежными потоками
• за прием денег на счет
• за платежи контрагентам
• за бизнес-карту
• за аналитику доходов и расходов
• за шаблоны договоров, счетов и актов
• за вывод дивидендов

ЛокоБанк

Комиссия от оборота: от 1,15%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, мобильный, QR

Стоимость терминала: 0 ₽

«ЛокоБанк» обещает зачислять деньги на расчетный счете за сутки. Терминал дают бесплатно, плюс ставку не крутят как хотят в зависимости от оборота.

Предлагают в нагрузку расчетный счет, но надо присмотреться к обслуживанию — тарифа четыре и все разные.

Зачем на Древней Руси продажи автоматизировали

Райффайзенбанк

Комиссия от оборота: от 1,6%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, QR

Стоимость терминала: 0 ₽, при обороте от 80 тысяч ₽/мес

Райффайзенбанк не берет ни рубля за подключение эквайринга, а техподдержка такая умница, что готова разгребать проблемы круглосуточно. Но деньги будут зачислять в течение суток, зато будет бесплатно и ежедневно присылать отчеты по операциям.

Тарифы на обслуживание разные. Самые дешевые у фастфуда. Подороже у супермаркетов, аптек и клиник. Берет дополнительную комиссию за терминал в зависимости от оборота. Само оборудование не выдает. Предлагает купить у партнеров, но не против, если у вас уже есть свое.

Промсвязьбанк

Комиссия от оборота: от 0,9%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, мобильный, QR

Стоимость терминала: 0 ₽

«Промсвязьбанк» не берет денег за предоставление, установку и обслуживание терминалов. Обещает зачислять деньги на счет 3 раза в сутки прямо в день операцией. Предлагает бесплатную фичу в виде «Электронные чаевые». За интернет-эквайринг не берет абонентской платы. В москве услугу подключит за два дня, в регионах — за пять.

Альфа-банк

Комиссия от оборота: от 1%

Варианты эквайринга: торговый, интернет, мобильный, QR

Стоимость терминала: 0 ₽

Альфа-банк прежде прелагает открыть бесплатный расчетный счет, потом — подключить эквайринг, мол, за 1%. По факту при повышении оборота ставка растет.

Подключает терминалы бесплатно, но потом берет за аренду. Правда на высокой ставке 2,99% аренда ноль рублей. Зачислять деньги обещает на следующий день. Не берет комиссию за СПБ-платежи, плюс всем дает подарок — бесплатную бухгалтерию.

Как работать со счетами в CRM-системе

Подведем итоги

1. Эквайринг — это услуга банка, которую позволяет бизнесу проводить безналичные расчеты
2. Услуга не бесплатная, надо платить комиссию. Ее определяют процентная ставка — отчисления с каждой продажи, абонентская плата, плата за расчетный счет, плата за аренду терминала
3. Эквайринг бывает торговый, мобильный, интернет, АТМ
4. На саму ставку влияют вид бизнеса, выручка компании, вид эквайринга, регион
5. Чтобы не отдать за эквайринг всю прибыль, надо выбирать банк по ставке, скрытым платежам, аренде за терминал
6. Выгодные тарифы на эквайринг есть много где: в СБЕРе, Тинькофф, Модульбанке, ЮKassa, Банке «Точка», ДелоБанке, ЛокоБанке, Райффайзенбанке, Промсвязьбанке, Альфа-банке

Все чаты с клиентами в OkoCRM

В одном окне чаты в Telegram и WhatsApp, VK и на сайте, почта и другие каналы продаж. Клиенты не теряются.

Тарифы на эквайринг и рейтинг банков 2023 года + условия для ИП и ООО

В рейтинге эквайринга участвуют банки России с выгодными тарифами для ИП и ООО в 2023 году. В список вошли самые надежные банки с госучастием и более технологичные, которые специализируются на работе с малым и средним бизнесом, предоставляя услуги эквайринга по более низким ценам. Мы охватили условия банков на все виды эквайринга: торговый, мобильный и интернет-эквайринг.

После рейтинга вы найдете таблицу для сравнения тарифов, отзывы юридических лиц об обслуживании в разных банках, а также ответы на часто задаваемые вопросы.

Тарифы актуальны,
последнее изменение: Ноябрь 2023
Обратите внимание
Все банки надежны В рейтинге 2022 года заняли лидирующие позиции.
Лучшие тарифы 2023 года Мы проанализировали более 100 банков и собрали только самые выгодные.
Положительные отзывы Все банки имеют большинство хвалебных отзывов от клиентов.
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Точка»

Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «МТС-Банк»

Рекомендуем Выгодный Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Росбанк»
Рекомендуем Выгодный Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Тинькофф»

Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Санкт-Петербург»

Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Открытие»

Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Альфа-Банк»

Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Уралсиб»

Рекомендуем Выгодный Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Совкомбанк»
Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «ВТБ»
Рекомендуем Выгодный Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Газпромбанк»
Рекомендуем Выгодный Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «БКС Банк»

Рекомендуем Выгодный Бесплатное обслуживание Выбор клиентов подробные условия Реклама банка «Ак Барс Банк»

Сравнить тарифы банков по эквайрингу для ИП и юридических лиц

Выберите банки для эквайринга, чьи тарифы вы хотите сравнить в таблице. Вы можете отметить все банки для сравнения. В таблице будут условия по открытию расчетного счета, абонентской плате и стоимости других услуг РКО для ИП и ООО, чтобы вы наглядно могли оценить все расходы на обслуживание в каждом из банков. Ведь для подключения услуги эквайринга, нужно открывать расчетный счет в выбранном банке, чтобы получить самые выгодные условия и низкую процентную ставку.

Точка

МТС-Банк

Росбанк

Тинькофф

Санкт-Петербург

Открытие

Альфа-Банк

Уралсиб

Совкомбанк

ВТБ

Газпромбанк

БКС Банк

Ак Барс Банк

Показать все
Санкт-Петербург
Совкомбанк
Газпромбанк
Ак Барс Банк

Условия и средние цены на эквайринг в банках России

Условия на эквайринг для ИП и ООО во всех банках будут более выгодными, если вы открываете расчетный счет в том банке, в котором подключаете эквайринг. Т.к. банк не несет издержки на комиссию за межбанковский перевод, когда и счет и эквайринг в одном банке.

Полная стоимость услуг эквайринга складывается из того, сколько процентов берет банк и сколько стоит аренда или покупка терминала.

Средняя процентная ставка на эквайринг в разных банках России:

— на торговый и мобильный эквайринг — от 1,5% до 2,3%;
— на интернет-эквайринг — от 2% до 3%.

Все, что ниже — временные акции или индивидуальные предложения банков за высокие обороты по эквайрингу. Все, что выше — ставки за маленький обороты, использование стороннего расчетного счета или своего POS терминала для эквайринга.

Цены на покупку терминалов во всех банках +- одинаковые: от 10 000 р. до 25 000 р. за мобильные (переносные) и стационарные терминалы.

Аренда бывает бесплатной, что компенсируется более высокой комиссией банка. Но чаще платная с возможностью постепенного выкупа терминала или без выкупа. Цена аренды сильно разнится: от 300 до 2000 р. в месяц.

Помощь в выборе эквайринга

Если вам необходима персональная помощь в выборе
эквайринга, наши специалисты помогут!
Ответы на часто задаваемые вопросы

Какие есть виды эквайринга?

Существует всего 2 вида эквайринга: торговый и интернет-эквайринг. Но торговый в свою очередь бывает мобильным, поэтому все считают, что видов эквайринга 3.

Интернет-эквайринг подключается к вашему сайту и позволяет принимать платежи от покупателей напрямую с вашего сайта. Его используют интернет-магазины и интернет-сервисы.

Торговый и мобильный эквайринг в основном используют на торговых точках для приема оплаты банковскими картами. Мобильные и переносные торговые терминалы также используют для приема оплаты картами вне торговой точки, например службы доставки.

ТОП-10 банков с выгодными тарифами на эквайринг для ИП и ООО

Самые низкие тарифы на эквайринг для ИП и юридических лиц в банках:

1. Точка;
2. Тинькофф;
3. Росбанк;
4. Промсвязьбанк;
5. УБРиР;
6. Альфа-Банк;
7. Уралсиб;
8. Модульбанк;
9. Локо-Банк;
10. ДелоБанк.

В данный момент это лучшие условия по эквайрингу среди банков, если брать в учет стоимость терминала, процентную ставку и тарифы на РКО. Они лучше всего подойдут бизнесу с минимальным оборотом.

Какой банк лучше выбрать для эквайринга малому бизнесу

В прошлом вопросе мы дали список банков с самыми недорогими тарифами, можете выбрать банк из того перечня.

Лучший банк для каждого свой. На форумах и порталах по типу Банки.ру постоянно ведутся споры и высказываются претензии к тем или иным банкам. И найти идеальный для всех — нельзя.

Оценивайте условия банка в целом, делайте расчет полной стоимости РКО в нашем калькуляторе, и тогда вы сможете подобрать лучший тариф для себя.

В каких банках есть бесплатный эквайринг?

Бесплатного эквайринга не существует. Банк может лишь дать самую дешевую ставку, если у вас высокий оборот. Или сделать пакетное предложение, где вы платите какую-то фиксированную сумму и у вас не снимаются проценты по эквайрингу.

Можно ли подключить эквайринг в банке со своим терминалом?

Да, можно. Банки не ограничивают вас в покупке POS терминала на стороне. Но в таком случае вы самостоятельно будете обслуживать вой терминал. А также программное обеспечение банков может некорректно работать на сторонних аппаратах. Поэтому мы рекомендуем использовать терминалы банков, чтобы ответственность за работоспособность и обслуживание ложилась на банк.

Можно ли подключить эквайринг без расчетного счета

Если у вас вообще нет расчетного счета, то нельзя. Если у вас нет расчетного счета именно в банке, в котором вы хотите подключить эквайринг, то можно, но ставка для вас будет выше. Поэтому лучше открывать расчетный счет в банке, вместе с подключением эквайринга.

Как подключить эквайринг и начать пользоваться?

1. Выберите банк.
2. Перейдите в подробные условия и ознакомьтесь с ними.
3. Затем нажмите «Подключить эквайринг» или «Официальный сайт».
4. И подайте заявку на открывшемся официальном сайте банка.

Выгодный интернет-эквайринг для ИП: тарифы и комиссии | Блог Freedom Pay

Эквайринг для малого бизнеса – это полезный инструмент развития. Все больше людей предпочитают наличным оплату по карте, ведь безналичные платежи более удобны и безопасны. Не нужно снимать деньги в ATM, хранить их в кошельке и рисковать потерять. Сейчас уже более 30% всех покупок совершаются по картам, и эта доля продолжает расти. Поэтому если индивидуальный предприниматель хочет привлечь больше клиентов и увеличить количество заказов, эквайринг для ИП может помочь серьезно увеличить продажи. В этой статье мы рассмотрим, как выбрать выгодный эквайринг для ИП.

Чем интернет-эквайринг отличается от мобильного и торгового эквайринга

Интернет-эквайринг (или онлайн-эквайринг) – это возможность принимать платежи с банковских карт в интернете. Основное отличие интернет-эквайринга от торгового или мобильного эквайринга состоит в том, что сайту или интернет-магазину не нужно иметь специальное оборудование, например терминалы. Достаточно установить на свой сайт платежный модуль и начать принимать оплату с карт различных международных систем.

Есть компании, которым подключают и торговый, и интернет-эквайринг. Например, магазин может принимать оплату по картам с помощью терминала в кассе и на своем сайте с помощью платежной формы. Нужно отметить, что комиссии за интернет-эквайринг чаще всего выше, чем за торговый эквайринг.

В чем разница торгового и мобильного эквайринга?

Если рассматривать стандартный торговый эквайринг, то при его подключении банк устанавливает на конкретной торговой точке оборудование, с помощью которого покупатели смогут оплачивать покупки банковской картой. При подключении мобильного эквайринга стационарного терминала не будет. Клиент получает переносное оборудование, которое можно использовать где угодно.

Интернет-эквайринг расширяет и географические возможности для ИП, позволяя предлагать товары и услуги по всей стране и даже выходить на рынки других стран. При этом заказы и платежи можно принимать круглосуточно, что оптимизирует расходы и позитивно влияет на оборот компании.

Как работает интернет-эквайринг?

1. Покупатель заходит на сайт или в мобильное приложение, выбирает товар и приступает к оформлению.
2. Покупатель в платежной форме вводит данные своей карты.
3. Данные о транзакции отправляются платежному провайдеру, который направляет запрос банку-эквайеру, который проводит операцию.
4. Банк-эквайер направляет запрос банку-эмитенту, который обслуживает карту, чтобы удостовериться, что карта работает и на ней достаточно средств.
5. Если с картой все в порядке, происходит авторизация, когда покупателю нужно ввести код, который банк направляет на мобильный телефон.
6. После введения кода транзакция одобряется, деньги переводятся.

Для покупателя эта последовательность действий займет всего лишь несколько минут.