Срочный перевод иностранных бумаг из «Альфа-Инвестиций». Как инвестору сохранить активы и не потерять деньги?
«Альфа-Инвестиции» передумали централизованно переводить брокерские счета клиентов к другому брокеру. 23–24 апреля брокер разослал клиентам СМС-уведомления. Крайний срок подачи заявки на такой трансфер — до конца вторника, 26 апреля. Разбираемся, как действовать клиентам.
При чем тут зарубежные санкции?
- заблокированы долларовые счета и имущество;
- им запрещены долларовые трансакции и проведение любых трансакций с американскими контрагентами (в том числе через корсчета).
При этом Министерство финансов США дало время на завершение трансакций Сбербанку до 13 апреля, а Альфа-Банку — до 6 мая.
Эти российские финансовые организации оказались в том же ограничивающем списке, куда ранее были включены ВТБ, банк «Открытие», ПСБ, Совкомбанк и Новикомбанк.
Сбербанк в своих ответах на часто задаваемые вопросы и Альфа-Банк в комментариях по ситуации с санкциями отмечали, что переведут иностранные активы своих клиентов другим коллегам-брокерам.
07.04.2022 17:17
Ранее брокер ВТБ договорился с «Альфа-Инвестициями» и централизованно перевел им значительную часть счетов своих 363 тыс. клиентов с российскими и иностранными активами. В свою очередь Россельхозбанк также согласился помочь коллегам из ВТБ и принял к себе часть только иностранных активов клиентов.
Брокер внезапно поменял планы
Альфа-Банк еще 20 апреля разослал клиентам сообщения: «До 6 мая мы бережно перенесем ваши активы другому брокеру, чтобы вы смогли инвестировать как обычно». Сейчас по ссылке из сообщения страница сайта с подробностями не открывается.
Уже 23 апреля клиентам пришло новое СМС-сообщение, что из-за санкционных ограничений брокер не сможет централизованно перевести активы, но можно это сделать самостоятельно. И в сообщении размещена новая ссылка на список из 35 профессиональных участников рынка ценных бумаг и указание, что заявки на перевод иностранных активов «Альфа-Инвестиции» принимают до конца 26 апреля.
Официальное разъяснение от брокера такое: «Мы проанализировали все сценарии и пришли к выводу, что это невозможно ввиду санкционных ограничений».
На многочисленных форумах и в соцсетях клиенты брокера возмущаются, почему в течение двух недель про самостоятельный перевод речи не было.
Что предлагается перевести другим брокерам?
«Альфа-Инвестиции» предлагают перевести своим коллегами только иностранные ценные бумаги (в том числе депозитарные расписки иностранных эмитентов российского происхождения), а не целиком счета, на которых размещены активы. Как, например, это сделал ВТБ «Мои Инвестиции», отправив целиком счета своих клиентов «Альфа-Инвестициям».
Процедура с заявлением на перевод описана просто:
- Заходите в личный кабинет.
- Находите раздел «Еще» и в нем — «Произвольное поручение брокеру».
- Далее переходите на «Выбор брокера для перевода иностранных активов» и указываете необходимую вам компанию.
- Заверить поручение предлагается с помощью сертификата электронной подписи.
Заявки на перевод брокер также принимает по телефонам и в чате мобильного приложения. Зачисление иностранных активов должно быть автоматическим и без комиссий.
Если инвестор еще не успел открыть счет у другого брокера, то он может подать поручение, а затем уже заняться оформлением договора в выбранной инвестиционной компании.
При этом речи не идет о сохранении тарифных условий брокерского обслуживания, как это было у клиентов при переходе от ВТБ и «Открытия». «Альфа-Инвестиции» четко объясняют, что тариф будет «тот, который вы выберете самостоятельно у другого брокера. Обычно все тарифы есть на сайте брокера».
«Альфа-Инвестиции» в ответ на часто задаваемые вопросы клиентов сообщают, что пришлют уведомление о том, состоялся перевод активов или нет.
Брокер также напоминает клиентам, что они по-прежнему не смогут продать свои бумаги, торгующиеся на СПБ Бирже, объясняя это сложными депозитарными механизмами. «Перевод ценных бумаг проходит по специальному реестру. Он учитывает сделки, совершенные два дня назад. Есть вероятность, что мы некорректно зафиксируем количество ценных бумаг и их владельцев. Даже одна ошибка может привести к тому, что передача всех активов не состоится», — разъясняется на сайте «Альфа-Инвестиций».
Что будет, если не успеть перевести иностранные активы из «Альфа-Инвестиций»?
Иностранные ценные бумаги инвесторов, которые не успели с переводом от брокера, заморозят. Это означает, что их больше нельзя будет продать или перевести к другому брокеру. Купоны и дивиденды тоже невозможно будет получить. Вероятность, что иностранные активы вернут, сохраняется, но только после того, как с Альфа-Банка снимут санкции. Произойдет ли это в течение года, через 5, 10, 15 или 100 лет, неизвестно.
Что будет с ИИС, на которых иностранные активы?
«Альфа-Инвестиции» дают инвесторам возможность перевести все активы с индивидуального инвестиционного счета (ИИС) к другому брокеру и сохранить налоговые льготы. Сделать это можно в два шага.
Шаг 1. Инвестору потребуется отставить в «Альфа-Инвестициях» заявку на перевод иностранных активов до конца 26 апреля. Если поручение уже подано, то делать это снова не нужно.
Шаг 2. После 6 мая, когда придет уведомление от «Альфа-Инвестиций» о переводе иностранных активов, можно будет идти открывать ИИС у другого брокера, который был указан в поручении для перевода иностранных активов, узнать реквизиты этого счета.
В течение месяца после открытия ИИС у другого брокера оформить заявку в личном кабинете «Альфа-Инвестиций» для перевода оставшихся на ИИС в «Альфа-Инвестициях» активов.
- Для перевода российских бумаг потребуется выбрать кнопку «Переводы» в личном кабинете или «Перевести» в мобильном приложении, затем «Ценные бумаги» и «Списание», далее в открывшемся поле указать реквизиты для перевода (новый ИИС у другого брокера).
- Для переноса денег надо нажать «Переводы» в личном кабинете или «Перевести» в мобильном приложении, затем «Деньги», выбрать опцию «В другой банк» и также указать реквизиты для перевода. «Альфа-Инвестиции» советуют инвесторам делать переводы валюты в рублях, у брокера это можно сделать до 5 мая включительно. При попытках передать валюту возможны проблемы, так как «передача валют с ИИС зависит от технических возможностей других брокеров».
После успешного перевода российских и иностранных ценных бумаг на новый ИИС инвестор должен будет закрыть свой ИИС в «Альфа-Инвестициях».
В качестве альтернативы брокер предлагает оставить ИИС у него. В таком случае нельзя будет торговать этими иностранными ценными бумагами, пока с Альфа-Банка не снимут ограничения.
Что с валютой на счетах инвестора?
Валюту брокер никуда со счетов клиентов не переводит. Брокер напоминает: «Ограничений по сделкам с китайским юанем, турецкой лирой, швейцарским франком или гонконгским долларом нет».
А вот торговать долларами США, евро и фунтами стерлингов возможно только до 5 мая включительно. Стоит помнить, что далее купить за валюту активы на СПБ Бирже будет невозможно. «Альфа-Инвестиции» указывают инвесторам два возможных варианта: оставить эти деньги на брокерском счете или вывести их на счет в Альфа-Банк.
И тут стоит вспомнить про ограничения от ЦБ, которые действуют до 9 сентября. Если валюта поступила на счет после 8 марта, это значит, что в иностранной валюте эти деньги уже снять невозможно — только в рублях по курсу ЦБ на дату выдачи.
Если суммы на брокерском счете понадобятся инвестору для дальнейших сделок через другого брокера, то выход только один: конвертировать валюту в рубль, перевести в другой банк, обратно конвертировать в доллары или евро и тратить их на биржевые активы.
Что инвесторам советуют юристы?
В Национальном союзе частных трейдеров и инвесторов на финансовых рынках рекомендуют инвесторам, которые считают себя ущемленными в правах, писать претензии в Банк России.
О сжатых дедлайнах на перевод бумаг
По словам Бориса Романова из «S&K Вертикаль», в действующих соглашениях с клиентами не отражены возможные сроки уведомления о необходимости перевода активов сторонним брокерам. Если клиент «Альфа-Инвестиций» попробует предъявить претензии в суде, то вероятность, что их удовлетворят, низка, отмечает эксперт. Инстанция может счесть санкции в отношении банка и его «дочек» форс-мажором. С брокера невозможно взыскать убытки из-за заморозки иностранных бумаг, которые клиент не успел перевести.
«Потери, связанные с заморозкой активов на ИИС до снятия санкций, не могут стать основанием для иска о взыскании убытков», — отмечает Сергей Иванов, юрист ЮК РКТ.
По мнению юристов, основное, что может сделать каждый инвестор для защиты своих прав — отправить жалобу в Центробанк.
Елена СМИРНОВА, Banki.ru
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >
Важная информация
для инвесторов
Приём заявок на перевод завершён. Поручения клиентов по переводу иностранных ценных бумаг к другим брокерам исполнены. Инвесторам нужно дождаться подтверждения в личном кабинете и смс о том, что другой брокер принял ваши иностранные ценные бумаги.
Комиссии за перевод активов не будет.
Ниже мы собрали ответы на важные вопросы.
Как перенести ИИС к другому брокеру и сохранить налоговые льготы?
Поручения на перевод уже исполнены. Для сохранения налоговых льгот нужно сделать следующее:
1. До 16 мая откройте ИИС у брокера, которого вы выбрали, и узнайте реквизиты нового счёта.
2. С 16 по 20 мая подайте заявку в личном кабинете Альфа-Инвестиций. В заявке укажите реквизиты нового ИИС.
Почему мои иностранные ценные бумаги, которые хранятся в Euroclear, не были переведены, хотя я подавал поручение?
Мы получили ваше поручение на перевод и направили все необходимые документы и инструкции по приёму ценных бумаг новому брокеру и в депозитарий Euroclear, где хранятся ваши активы.
Но Euroclear без объяснения причины не сделал перевод до 6 мая.
К сожалению, эти иностранные ценные бумаги останутся на вашем брокерском счёте. Сделки с ними снова станут доступны после снятия ограничений с Альфа-Банка.
Мне пришло подтверждение о переводе. Но в Альфа-Инвестициях и у нового брокера иностранные ценные бумаги отображаются неверно. Это ок?
Если вы получили подтверждение о переводе иностранных ценных бумаг, значит, они уже у брокера, которого вы выбрали. Скоро всё будет отображаться корректно.
Нужно ли платить налоги при переводе к новому брокеру?
Налоги по бумагам на брокерском счёте и право на налоговые льготы по ИИС учтёт ваш новый брокер. Вся необходимая информация по вашим активам передана, чтобы расчёты были корректными. Если дохода от сделок не было, налог платить не нужно.
Смогу ли я торговать иностранными ценными бумагами у нового брокера?
Да, но есть исключения. Если ранее вы не могли продать некоторые бумаги, то смена брокера ни на что не повлияет.
Можно ли торговать российскими ценными бумагами в Альфа-Инвестициях?
Да, сделки с акциями и облигациями российских компаний, а также ОФЗ можно проводить без ограничений.
Как сейчас торговать валютой?
Покупать и продавать доллары США и евро в Альфа-Инвестициях пока нельзя. Ограничений по сделкам с китайским юанем, фунтами стерлингов, турецкой лирой, швейцарским франком или гонконгским долларом нет. Валюту можно оставить на брокерском счёте или перевести на счёт в Альфа-Банке — как вам будет удобно.
Иностранные
ценные бумаги
В апреле 2022 года Минфин США внёс Альфа-Банк в список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons). Это наложило жёсткие ограничения на бизнес банка. Американским гражданам и компаниям запрещено вести дела с лицами и организациями из списка SDN, их активы и счета в американской юрисдикции блокируются. До 6 мая Альфа-Банк должен был завершить все операции в долларах и евро, в том числе операции с иностранными ценными бумагами.
Мы отказались от централизованного перевода брокерских счетов с иностранными ценными бумагами к выбранным нами брокерам из-за возможных рисков для клиентов и принимающей стороны. У клиентов была возможность самостоятельно и оперативно перевести свои иностранные ценные бумаги к любому из 35 российских брокеров.
Выполнение поручения на перевод ценных бумаг — технически сложный процесс. Поручения на перевод подали сотни тысяч клиентов Альфа-Инвестиций. Нагрузка на наших специалистов выросла в несколько раз и работать пришлось в круглосуточном режиме. Многие процессы мы доработали, чтобы ускорить перевод и успеть выполнить максимум поручений. Но есть клиенты, поручение которых выполнить не удалось.
Все расходы на хранение иностранных ценных бумаг, которые остались на счетах в Альфа-Инвестициях, мы взяли на себя.
13 декабря Альфа-Банк направил в Минфин Бельгии документы для получения специальной лицензии, которая даст клиентам возможность перевести свои заблокированные активы к другому брокеру.
22 декабря Минфин Бельгии выдал депозитарию НРД документы об организации процесса вывода активов, которые заблокированы на счетах НРД в Euroclear. Альфа-Банк 7 января передал через грантора в Минфин Бельгии и Euroclear все документы и реестры для разблокировки активов тех клиентов, кто не подал до 21:00 мск 2 января заявления об отказе от перевода своих заблокированных активов. Не передавались данные для разблокировки активов клиентов, которые находятся под персональными ограничениями США и ЕС, и в других случаях, которые Банк России перечислил в своих разъяснениях.
Как работают
Альфа-Инвестиции
Сервис Альфа-Инвестиции работает как обычно. По американским и российским ценным бумагам, валютным торгам ограничений на сделки нет. Дивиденды и купоны по акциям российских эмитентов выплачивают в обычном режиме.
Единственное ограничение: торговать европейскими бумагами или переводить их другим временно не получится. По иностранным акциям дивиденды и купоны временно не выплачивают.
Главные новости оперативно рассказываем в телеграм канале Альфа-Инвестиций.
Теперь обо всём подробно.
Ценные бумаги
Можно ли покупать и продавать российские ценные бумаги?
Да, торговать российскими ценными бумагами можно без ограничений по графику биржевых торгов. Сделки проходят в мобильном приложении или десктопной версии Альфа-Инвестиций. Короткие продажи временно ограничены Центральным Банком.
Могу ли я покупать и продавать иностранные акции?
Вы можете торговать американскими акциями без ограничений. Торговать европейскими ценными бумагами или переводить их другим временно не получится.
Смогу ли я получать дивиденды по иностранным ценным бумагам?
Мы не сможем зачислить дивиденды и купоны по таким бумагам, пока не снимут ограничения на расчёты с европейскими депозитариями.
Какие ограничения действуют для иностранных граждан?
Сейчас нерезиденты не могут покупать и продавать ценные бумаги на биржевом и внебиржевом рынках. Ограничена продажа принадлежащих им активов, кроме валюты, дивиденды и купоны временно не выплачиваются.
С 01.04.2022 года для нерезидентов будут доступны сделки в режиме Т+0. С 04.04.2022 года нерезиденты не смогут торговать на российском фондовом рынке.
Можно ли перевести российские ценные бумаги со счёта другого брокера?
Да, вы можете перевести ценные бумаги российских компаний со счёта другого брокера на счёт в Альфа-Инвестициях и наоборот. Поручение на перевод ценных бумаг можно подать в личном кабинете на сайте. Подробная инструкция о том, как это сделать, есть в разделе Вопросы и ответы.
Можно ли торговать на внебиржевом рынке?
Торговать на внебиржевом рынке временно нельзя. О том, когда торги возобновятся расскажем в нашем телеграм-канале.
Операции со счётом
Могу ли я вывести деньги с брокерского счёта?
Вывести рубли и валюту можно на ваш счёт в Альфа-Банке через приложение Альфа-Инвестиций и личный кабинет на сайте. На счета в других банках валюту вывести пока не получится. Мы сразу сообщим вам, как только такая возможность появится.
Что будет с моей маржинальной позицией?
Все ваши непокрытые позиции сохраняются.
Можно ли совершать маржинальные сделки с ценными бумагами?
Сейчас можно открывать только длинные позиции. Короткие позиции временно ограничены Центробанком, чтобы стабилизировать ситуацию на фондовом рынке.
Можно ли выводить деньги или переводить их между счетами под залог российских, иностранных ценных бумаг или иностранных валют (вывод в маржу)?
Из-за запрета Центробанка — нет. Выводить можно только свои деньги.
Почему у меня образовался минус?
Проверьте историю сделок в брокерском отчёте. Скорее всего есть непокрытая позиция. Если вы открыли её не намеренно, то закройте обратной сделкой или пополните счёт на необходимую сумму.
Как отключить маржинальную торговлю?
Подайте заявление через отделение Альфа-Банка. Мы работаем над тем, чтобы сделать эту услугу удалённой.
Валюта
Можно ли покупать и продавать валюту?
Да, покупать и продавать валюту можно без ограничений. Комиссию за сделку спишем согласно вашему тарифу.
Какие новые валюты появились в приложении Альфа-Инвестиции?
Инвесторы могут покупать четыре новые валюты: турецкая лира, швейцарский франк, гонконгский доллар и китайский юань. Валюты торгуются лотами: 1 лот — 1000 у.е. Комиссию за сделку спишем согласно тарифу, а комиссии Центробанка в размере 12% — не будет.
Какая сейчас комиссия на покупку иностранной валюты для юридических лиц?
Спишем комиссию за покупку или продажу валюты согласно вашему тарифному плану.
Можно ли покупать и продавать валюту на бирже?
В мобильном приложении и десктопной версии Альфа-Инвестиций можно покупать и продавать доллары и евро от 1 у.е.
Короткие позиции по долларам и евро временно ограничены Центробанком, чтобы стабилизировать ситуацию на фондовом рынке. Если вы открыли короткую позицию в валюте после 10:00 4 марта 2022 года, при закрытии спишется комиссия в соответствии с вашим тарифом.
Работа со стратегиями доверительного управления
и паевыми инвестиционными фондами
Почему курс валют меняется, а стоимость фондов в иностранной валюте нет?
Это связано с приостановкой сделок по погашению, покупке и обмену паёв. Мы пересчитаем стоимость активов тех фондов, которые торгуются в иностранной валюте, с учётом актуального курса после полного возобновления торгов. До этого времени в портфеле отображается стоимость активов с учётом курса, который был актуален на день закрытия биржи.
Можно ли инвестировать в ОПИФы и БПИФы?
Торги постепенно возобновляются, и восстанавливается торговля открытыми и биржевыми фондами. Актуальный список доступных фондов вы найдёте в приложении Альфа-Банк → Инвестиции → Фонды, а также в приложении Альфа-Капитала.
Как работает вывод денег из стратегий доверительного управления (ДУ)?
Если вы подали заявку до 28 февраля 2022
Проверьте статус заявки в приложении Альфа-Капитал → раздел Портфель → кнопка История в нижней части экрана.
Если в истории операция отображена со статусом «Распоряжение на вывод», значит, заявка находится в режиме ожидания. Она будет выполнена после возобновления исполнения приостановленных поручений. Сумма вывода будет рассчитана после открытия биржи на основе стоимости активов на момент продажи.
В первые дни после открытия биржи вероятна высокая волатильность рынка, поэтому мы рекомендуем рассмотреть возможность отзыва заявки. Для этого вы можете обратиться по номеру 8 800 200-28-28 (бесплатно по России).
Если заявка подана 28.02.2022 и позже
Заявка принята и находится в режиме ожидания. Она будет выполнена после возобновления исполнения приостановленных поручений. Сумма вывода будет рассчитана после открытия биржи на основе стоимости активов на момент продажи.Уточнить подробности вы можете по телефону 8 800 200-28-28 (бесплатно по России), в приложении или в Личном кабинете Альфа-Капитала.
Как работает вывод денег из паевых инвестиционных фондов (ПИФ)?
Если заявка подана 25.02.2022 и позже.
Заявка будет выполнена после того, как возобновятся исполнения поручений на погашение паёв. Сумма вывода будет рассчитана после открытия биржи на основе стоимости активов на момент совершения сделки по продаже.
Уточнить подробности вы можете по телефону 8 800 200-28-28 (бесплатно по России), в приложении или в Личном кабинете Альфа-Капитала.
Как открытие торгов на Московской Бирже влияет на стоимость моего портфеля?
Сделки с открытыми и биржевыми фондами постепенно возобновляются. Это значит, что по мере открытия фондов, будет пересчитана актуальная стоимость и, как следствие, обновится стоимость портфелей инвесторов, в состав которых входят фонды.
Важно при этом не паниковать, возможная волатильность рынка ожидаема в текущих условиях. Как показывает практика, после кризисных ситуаций рынки всегда восстанавливаются. Мы рекомендуем дождаться восстановления и сейчас.
Остались вопросы?
Если у вас остались вопросы, обратитесь в клиентский сервис Альфа-Инвестиции в чате мобильного приложения, по электронной почте support@alfadirect.ru или по телефону: