Как взыскать деньги с банкрота

Взыскание задолженности с банкрота — что можно сделать, чтобы получить деньги

Вы подаете в суд в попытке взыскать долг с контрагента, но оказывается, что он – банкрот или находится в процессе банкротства. У многих опускаются руки, ведь шансы реально получить деньги кажутся минимальными, даже несмотря на хорошие судебные перспективы дела. Не теряйте надежду! Объясняем, как правильно построить процесс взыскания, чтобы можно было увидеть деньги на своем счете.

С чего начать взыскание задолженности с банкрота

Текущее или завершенное банкротство контрагента-должника еще не о чем не говорит, кроме как о бедственном финансовом положении компании. Но и такое положение может быть только на бумаге – если должник начал банкротство исключительно ради ликвидации и списания долгов. Поэтому первоочередная и главная задача – понять, насколько действительно у должника все плохо и есть ли реальные шансы вернуть хотя бы часть того, что он задолжал.

Что делать, если контрагент находится в стадии банкротства

1. Проверяем контрагента:
   • на какой стадии находится банкротство;
   • каков размер активов и пассивов (долгов), их соотношение;
   • кто из кредиторов уже заявил требования, имеет на руках судебные решения, включен в реестр кредиторов, каковы структура и объем задолженности;
   • есть ли фактическое погашение задолженности перед кредиторами;
   • оспаривались или нет сделки должника, с каким результатом;
   • кто руководитель, участники (акционеры) должника, реальны ли они или номинальны;
   • кого, помимо руководства и собственников, можно счесть контролирующим должника лицом (КДЛ) согласно ст. 61.10 Закона о банкротстве и согласно ст. 53.1 ГК РФ;
   • предъявлялись ли иски о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности, к кому именно, с каким результатом.
2. Проверяем свою готовность:
   • не истек ли срок исковой давности для заявления требования;
   • все ли в порядке с доказательственной базой;
   • соблюден ли претензионный или иной досудебный порядок, обязательный в вашем случае по закону или договору;
   • успеваем ли по времени просудить долг и вступить в банкротство на правах кредитора должника.

На стадии анализа и оценки рекомендуем придерживаться порядка действий для взыскания задолженности в арбитражном суде. Потому что в любом случае нужно оценить перспективы, хоть и с поправкой на состояние банкротства должника.

Что делать, если должник уже признан банкротом и исключен из ЕГРЮЛ

1. Анализируем, как проходил процесс банкротства и чем завершился. Это можно сделать на базе Единого реестра сведений о банкротстве (ЕФРСБ) по информации и документам из карточки соответствующей компании-должника.
2. Изучаем возможность и перспективы взыскания задолженности с банкрота в порядке привлечения руководства, собственников и (или) иных КДЛ к субсидиарной ответственности исходя из положений ст. 61.10 Закона о банкротстве и ст. 53.1 ГК РФ.
3. Оцениваем свою готовность к подаче иска о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности.
4. Изучаем возможность оспаривания ликвидации должника. Такой вариант стоит рассматривать, преимущественно, в ситуации банкротства по упрощенной процедуре – банкротство ликвидируемого должника, и когда шансов для взыскания через субсидиарную ответственность нет или очень мало.

Рекомендуем также по возможности уточнять сведения о должнике за последние 3 года:

• Совершались ли подозрительные сделки, которые повлияли на ухудшение финансового положения.
• Был ли вывод активов, чтобы избежать обращения на имущество взыскания.
• Не использовались ли номиналы – люди, которые только числятся в ЕГРЮЛ, но фактически не имеют отношения к компании.
• Не было ли реорганизационных процессов, по результатам которых ваша задолженность перешла к правопреемнику, а также законно ли проведена реорганизация.
• Где (у кого) в текущий момент находится финансовая документация должника.

По результатам анализа должны быть получены ответы на вопросы:

• Каковы перспективы взыскания – как в плане удовлетворения иска, так и применительно к реальному получению денег?
• Сколько по времени и затратам займет взыскание задолженности с банкрота – будут ли затраты оправданными?
• Начинаем или нет судебный процесс, какой и кому будем предъявлять иск?
• Какой стратегии будем придерживаться при подаче иска и ведении дела в суде?

Взыскание задолженности в процессе банкротства

Если должник еще существует, пусть и находится в процессе банкротства, всегда остаются шансы на взыскание задолженности. Какие именно – оценивается в ходе анализа. Но если вы решили вступить в процесс, то должны придерживаться следующих правил:

• Долг первично нужно просудить. Если срок исполнения обязательства приходится на период после начала процедуры банкротства, то обращаться нужно в рамках этой процедуры. То же самое касается текущей задолженности, например, периодических платежей, которые просрочены. Если речь идет о старом долге, то он просуживается в обычном порядке.
• Соблюдайте сроки – важно своевременно вступить в банкротство и оказаться включенным в реестр кредиторов. Тогда можно будет контролировать процесс изнутри, участвовать в принятии решений, влиять на них и пользоваться всеми правами кредитора в деле о банкротстве.
• Постарайтесь «подружиться» с другими кредиторами, у которых с вами одни и те же интересы. Тогда можно будет действовать сообща, в частности, при голосовании по важным вопросам. И это хорошо помогает в борьбе против лояльных должнику кредиторов, если они, конечно, есть.
• Контролируйте формирование конкурсной массы: наличие и состояние имущества, взыскание дебиторки, оспаривание подозрительных сделок, вопросы привлечения к субсидиарной ответственности по долгам ооо.
• Контролируйте правильность организации и проведения торгов.
• Если есть основания, инициируйте процесс отстранения арбитражного управляющего. Это особенно важно, если он – свой для должника, действует только в его интересах.

Ключевые ошибки – занимать пассивную позицию, пускать процесс на самотек, нарушать сроки и порядок действий в рамках процедуры банкротства. Поэтому важно назначать конкретных ответственных лиц за ведение дела и обеспечивать им качественную юридическую поддержку.

Взыскание задолженности с компании, которая признана банкротом и исключена из ЕГРЮЛ

Сразу можно сказать, что с несуществующего юридического лица взыскать ничего нельзя в принципе. Такие ситуации возникают, как правило, по двум причинам: кредитор сильно затянул с взысканием задолженности и (или) должник по-тихому прошел упрощенную процедуру банкротства. Но даже здесь можно ставить вопрос о взыскании долга с банкрота. Только не с основного должника, а с контролировавших его лиц – это, преимущественно, руководитель и владельцы бизнеса.

На сегодняшний день субсидиарная ответственность КДЛ по долгам компаний-банкротов стала хорошим инструментом взыскания задолженностей. По статистике, удовлетворяются порядка 50% исков (данные арбитражных судов за 2018 и 2019 годы).

Подать иск о привлечении КДЛ к субсидиарной ответственности можно как в рамках Закона о банкротстве, так и на общих основаниях, руководствуюсь положениями ГК РФ (ст. 399, ст. 53.1 ГК РФ). Но, поскольку мы ведем речь о должнике-банкроте, нужно рассматривать субсидиарную ответственность в порядке Главы III.2 Закона о банкротстве.

Субсидиарная ответственность в отношении КДЛ возникает, если имущества банкрота недостаточно для полного удовлетворения всех требований и такое последствие обусловлено действиями (бездействием) ответчика или ответчиков. Срок исковой давности – 3 года со дня признания должника банкротом, но не позднее 10 лет после совершения действий, ставших поводом для наступления ответственности.

Споры, которые возникают в связи с банкротством должника, но после его исключения из ЕГРЮЛ, считаются обособленными. Нельзя предъявлять иски к компании-должнику, которой уже не существует, поскольку нет истца, обладающего правосубъектностью. Однако ничто не мешает предъявлять требования руководителю, членам органов управления и собственникам бизнеса. Поэтому вопрос взыскания долга с банкрота можно и нужно решать с ними, а если не получится – ставить задачу их привлечения к субсидиарной ответственности. Если иск будет удовлетворен, ответчики будут отвечать солидарно: не сможет один вернуть деньги, обязаны будут вернуть остальные, или все вместе погашают задолженность за свой счет. Поскольку ответственность персональная, взыскание обращается на личное имущество ответчика. И в этом случае, как правило, более высоки шансы реального получения денег.

Всегда нужно ставить вопрос о субсидиарной ответственности, если:

• должник использовал номиналов, подставные компании, фирмы-однодневки;
• должник выводил активы, особенно если речь идет о 50% и более;
• незадолго до банкротства прошла реорганизация с «перекосом» в распределении активов/пассивов между участниками;
• крупные сделки, сделки с заинтересованностью проходили с нарушением порядка одобрения или без него;
• другие сделки совершались в пользу или в интересах КДЛ и повлекли ущерб (убытки) для компании-должника;
• были успешно оспорены сделки должника;
• учетные документы должника пропали, утрачены в полном объеме или частично;
• КДЛ или должник привлекались к уголовной (административной) ответственности в связи с исполнением своих функций (осуществлением деятельности);
• В ЕГРЮЛ вносились недостоверные сведения о компании, ее органах управления.

И именно в этих случаях, учитывая судебную практику, наиболее высока вероятность удовлетворения иска.

Полезные материалы по теме:

• Взыскание задолженности через банкротство
• Образец заявления кредитора о банкротстве

Как взыскать долги с банкрота?

Несостоятельность, банкротство – невозможность должника удовлетворять требования кредиторов. Банкрот освобождается от выполнения обязательств. Для кредитора инициация должником или его контрагентами процедуры банкротства является поводом для принятия срочных мер.

ВНИМАНИЕ: наш адвокат по банкротству Екатеринбурга поможет Вам взыскать долги с банкрота: профессионально, на выгодных условиях и в срок. Звоните уже сегодня!

Что делать кредитору при банкротстве должника?

В случае, если в отношении должника начата процедура банкротства, необходимо срочно предпринять ряд действий.

Кредитору нужно:

1. Направить в арбитражный суд заявление о включении в реестр требований кредиторов
2. Участвовать в собраниях кредиторов
3. Контролировать работу финансового управляющего в части включения новых участников реестра кредиторов, обжалования сделок должника банкрота, реализации имущества
4. Оспаривать определенную конкурсным управляющим очередность удовлетворения требований кредиторов
5. Составлять жалобы на конкурсного управляющего в случае нарушения прав кредитора
6. Осуществлять представительство в процессах по делу в арбитражном суде, чтобы влиять на общий ход процедуры банкротства
7. Привлекать контролирующие органы к субсидиарной ответственности, ведь после положительного процесса данной процедуры их долг никогда не спишется
8. Возбуждать уголовное дело по статье преднамеренное или фиктивное банкротство, часто страх получить срок способствует виновных найти средства для расчета с кредиторами
9. Контролировать процесс оценки имущества должника, не допуская занижения его стоимости для последующей реализации с торгов
10. Принимать иные меры, совместно разработанные с нашим адвокатом по защите прав кредиторов

Реестр кредиторов –список кредиторов и сумм их требований. Реестр ведет арбитражный управляющий, который назначает так же суд. Ведение реестра кредиторов арбитражным управляющим подразумевает включений и исключение требований из реестра. Данные действия управляющий предпринимает на основании вступивших в силу актов суда, позволяющих определить состав и размер требования.

Реестр так же предполагает распределение требований кредиторов по очередности их удовлетворения. Такую очередность определяет так же арбитражный управляющий.

Нужно понимать, что у арбитражного управляющего отсутствует обязанность искать информацию о кредиторе, если его имя или место нахождения изменились. Кредитор обязан подать в реестр такую информацию, или не может в дальнейшем рассчитывать на возмещение связанных с с ее отсутствием в реестре.

Как взыскать долг с банкрота физического лица?

Долги «физика» взыскиваются в процессе банкротства через процедуры реструктуризации и реализации имущества. Информация о введении в отношении банкрота той или иной процедуры публикуется на сайте арбитражного суда, в газете «Коммерсант».

В случае, если суд решил ввести в отношении должника реструктуризацию, кредиторы заявляют о своих требованиях в суд и получают сумму долга в соответствии с графиком реструктуризации путем ежемесячного взыскания части дохода должника.

Процедура вводится на период не более 3 лет.

После введения процедуры реализации имущества, необходимо в двухмесячный срок подать заявление о включении в реестр кредиторов. Требования из реестра удовлетворяются в порядке очередности и пропорционально размеру долга в общей массе требований.

Вырученные от продажи имущества должника средства поступают в конкурсную массу и распределяются в вышеуказанном порядке.

Обязательства по алиментам, компенсации вреда и выплате зарплаты (физлицо могло быть ИП) являются первоочередными.

Если процедура банкротства завершена, физлицо освобождено от обязательств и требования к нему не могут быть предъявлены. Но есть исключения. К примеру, если за банкротом сохранились долги, вытекающие из недействительности сделок, которые были заключены до инициации процедуры банкротства. Однако, выявление таких сделок является прерогативой арбитражного управляющего.

Взыскание долга с банкрота юридического лица

Взыскание долга с банкрота – юрлица проводится в ходе схожей процедуры.

Требование кредитора должно быть подтверждено договором или иными документами, на основании которых возникло.

После публикации сведений о введении какой-либо процедуры в отношении должника, кредитора есть месяц на подачу заявления о включении в реестр требований кредиторов.

Для взыскания долга с юрлица необходимо осуществлять права и нести обязанности члена собрания кредиторов, а именно:

1. Участвовать в собраниях, оценивая правомерность определенной арбитражным управляющим очередности удовлетворения требований
2. Обжаловать действия и бездействия арбитражного управляющего управляющего.
3. Осуществлять иные меры влияния на процессы увеличения конкурсной массы и процесса ведения арбитражным управляющим реестра.

Исковое заявление о взыскании долга с банкрота

Исковое заявление о взыскании долга с должника, в отношении которого ведется дело о банкротстве, необходимо подавать в случае, если требование кредитора является требованием по текущим платежам.

В соответствии с законом «О несостоятельности (банкротстве)», требования по текущим платежам не включаются в реестр требования.

Таким образом, кредитор по текущим платежам не является лицом, участвующим в деле, и взыскивает свои деньги в порядке искового производства.

Исковое заявление необходимо отнести в арбитражный суд, если требование вытекает из осуществления сторонами экономической деятельности. При этом, это не обязательно должен быть суд, рассматривающий дело о банкротстве.

Исковое должно соответствовать процессуальным требованиям АПК РФ, в том числе требованиям об обязательном претензионном досудебном порядке и другим.

Кроме того, в таком заявлении необходимо указать, по каким основаниям кредитор является кредитором по текущим платежам.

ПОЛЕЗНО: закажите составление иска в суд у нас, смотрите также советы адвоката по составлению заявления

Взыскание долга после банкротства

Возможностью взыскания долга по окончании процедуры банкротства обладают физические лица и юридические лица. В соответствии с ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» после вынесения решения суда об освобождении от обязательств можно предъявить требования, отвечающие следующим признакам:

• неразрывно связанные с личностью кредитора
• требования, не заявленные при проведении процедур банкротства
• требования кредиторов по текущим платежам о выплате выходного пособия, зарплаты, возмещения вреда здоровью, алиментные обязательства
• если в процедуре руководитель и (или) учредители были привлечены к субсидиарной ответственности, то их долг не будет списан окончанием дела
• требования к конкурсному управляющему, если он умышленно или по неосторожности допустил убытки также не будут аннулированы
• нельзя освободиться от долгов должнику, чьи действия по преднамеренному или фиктивному банкротству привели к обвинению его в порядке уголовно-процессуального законодательства с вынесением обвинительного приговора по делу
• есть иные основания продолжения взыскания долга после окончания процедуры банкротства гражданина или организации, которые можно выявить при консультации по Вашему делу

Помощь адвоката по взысканию долгов банкрота

Однако, на практике попытки взыскать долг по таким требованиям самостоятельно являются неудачными, поэтому помощь нашего адвоката будет необходима на данном этапе.

Дело о банкротстве является строго регламентированной процессуальной процедурой, пропуск срока в которой может стоить больших денег. При этом, процедура банкротства является одной из сложнейших правовых процедур. Доверьте свое дело о взыскании долга с банкрота адвокату.

Как взыскать долг с банкрота

Если должник погружается в процедуру банкротства, кредиторам стоит насторожиться и скоро познакомиться с банкротным делом. Видите ли, если должник начинает банкротиться, кредиторы вынуждены вставать в реестр кредиторов и выжидать, дойдет ли до них очередь удовлетворения требования (а очередь выстраивается как лесенка). Забегая вперед, научим вас относиться требования к той или иной категории, заявлять о своих требованиях другим кредиторам и взыскивать долги.

%%type:widget, id:zaym, name:quiz%%

Оглавление

• Банкротство должника – это приговор?
• Как обратить взыскание на текущие платежи
• Включение в реестр требований должника

Банкротство должника – это приговор?

Процедура банкротства широко распространена под лозунгом освобождения от долгов. Но если погрузиться в регулирование закона, то окажется, что освобождение от долгов происходит лишь по окончании банкротного процесса, а до его завершения в отношении гражданина применяются те или иные процедуры. Другими словами, долги не испарятся сами по себе.

Процедура банкротства может происходить как в судебном порядке, так и во внесудебном. В первом случае должник вправе обратиться в арбитражный суд в случае предвидения банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии будет исполнить денежные обязательства в установленный срок. Помимо этого, должны одновременно выполняться следующие условия (п. 2 ст. 4, ст. 8, п. 2 ст. 213.3 Закона N 127-ФЗ):

• Должник вправе начать процедуру банкротства, если требования (без учета установленных имущественных и финансовых санкций) составляют в совокупности не менее 500 000 рублей и они не исполнены в течение трёх месяцев с даты, когда должны были быть исполнены (п. 2 ст. 213.3 Закона N 127-ФЗ).

• Должник обязан обратиться в суд, если удовлетворение требований одного или нескольких кредиторов приводит к невозможности исполнения им обязательств в полном объеме перед другими кредиторами и общий размер таких обязательств – не менее 500 тысяч рублей. При этом в суд необходимо обратиться не позднее 30 рабочих дней со дня, когда должник узнал или должен был узнать о соответствующих обстоятельствах (п. 1 ст. 213.4 Закона N 127-ФЗ).

• В случае предвидения своего банкротства при наличии обстоятельств, очевидно свидетельствующих о том, что он не в состоянии исполнить обязательства в установленный срок, должник, отвечающий признакам неплатежеспособности или недостаточности имущества, не обязан, но вправе подать в суд заявление о признании его банкротом. Размер неисполненных обязательств в этом случае значения не имеет (п. 2 ст. 213.4 Закона N 127-ФЗ; п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 45).

Соответственно, иногда у должника есть как право начать процедуру банкротства, так и обязанность. При этом, в последнем из перечисленных сулчаев должны соблюдаться критерии очевидности неплатежеспособности или недостаточности имущества. Законодатель под неплатежеспособностью понимает неспособность удовлетворить в полном объеме требования кредиторов по денежным обязательствам и/ или исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.

В частности, неплатежеспособность предполагается, если (п. 2 ст. 213.6 Закона N 127-ФЗ):

• гражданин прекратил расчёты с кредиторами, то есть перестал исполнять обязательства в той или иной мере в срок;

• более чем 10% от просроченного обязательства должника не исполнены им в течение более чем одного месяца со дня, когда такие обязательства должны быть исполнены;

• размер задолженности гражданина превышает стоимость его имущества, в том числе права требования;

• наличие постановления об окончании исполнительного производства в связи с тем, что у гражданина отсутствует имущество, на которое может быть обращено взыскание.

Под недостаточностью имущества понимается превышение размера обязательств должника над стоимостью имущества (активов) должника. Как следствие, если один из критериев соблюдается, должник вправе запустить процедуру банкротства без учёта размера задолженности.

Процедура банкротства – это поистине затяжной процесс, который растягивается от полугода до нескольких лет. Судебная процедура, к тому же, затратна. Должник, если иное не было предусмотрено в мировом соглашении, а кредиторы не настроены нести сами бремя платежей, несет судебные расходы.

В частности, к ним относятся расходы на уплату государственной пошлины, расходы на включение сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и опубликование таких сведений, расходы на выплату вознаграждения арбитражным управляющим и оплату услуг лиц, привлекаемых последним для обеспечения исполнения своей деятельности (п. 1 ст. 59 Закона N 127-ФЗ). При отсутствии средств, достаточных для возмещения судебных расходов суд будет вправе на любой стадии прекратить прекратить дело либо возвратить заявление должника.

После оценки финансового положения гражданина, когда суд убедится в платежеспособности должника и наличии имущества, проводится одна из следующих процедур: реструктуризация долгов гражданина, реализация имущества гражданина, мировое соглашение.

При реструктуризации задолженности происходит изменении условий и сроков погашения задолженности. А значит – должнику не присваивается статус банкрота, как и не возникают иные негативные последствия от процедуры. При реализации имущество формируют в конкурсную массу и продают на торгах. При мировом соглашении должник и кредиторы вправе договориться о завершении банкротной процедуре (в некотором роде они находят золотую середину). При этом стороны могут попробовать несколько процедур. Например, начать с реструктуризации, а после прийти к мировому соглашению на той или иной стадии процесса.

Если вы являетесь кредитором, особенно по некрупной сделке, то может сложиться ощущение, что после признания должника банкротом долги «спишутся». Например, вы пропустите момент начала процедуры банкротства, не попадете в реестр кредиторов, либо ваше требование уйдет в последнюю очередь. Такой исход правда возможен, но в некоторых случаях, которые стоит остерегаться.

Как обратить взыскание на текущие платежи

Текущие платежи – это денежные обязательства, требования о выплате выходных пособий и/ или об оплате труда лиц, работающих или работавших по трудовому договору, и обязательные платежи, возникшие после даты вынесения определения о принятии к производству заявления о признании должника банкротом и возбуждения дела о банкротстве (п. 1 ст. 5, ст. 134 Закона N 127-ФЗ, п. 1 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 63).

Другими словами, запуская процедуру банкротства должник желает освободиться от прежних долгов, которые возникли до направления заявления в суд. Но это не значит, что в течение процедуры несостоятельности не набегают другие долги: например, ему также необходимо платить арбитражному управляющему, работникам организации (если мы говорим про банкротство работодателя), по коммунальным платежам и так далее. Эти платежи обычно ежемесячные и поэтому текущие.

К текущим платежам также относят оплату по гражданско-правовым сделкам и/ или иному предусмотренному в гражданском или бюджетным законодательстве основанию. В любом случае обязательство является текущим вне зависимости от того, когда была заключена сделка. Главное, чтобы обязательство возникло после даты вынесения определения о принятии заявления к производству и возбуждения дела о банкротстве. В свою очередь, обязательство – это когда настиг срок для выплаты или исполнения иного обязательства.

Если требование кредитора относится к текущим платежам, стоит еще раз перепроверить себя. В ином случае может возникнуть ситуация, что в суде будет установлено, что задолженность не относится к текущим платежам, а суду придется оставить заявление без рассмотрения. А значит, кредитор может не войти в реестр основных кредиторов и не удовлетворить требование вовсе.

Текущие требования погашаются за счет конкурсной массы вне очереди, то есть до погашения реестровых требований. Но для погашения текущих платежей также предусмотрена очередность, внутри которой требования удовлетворяются в календарной очередности (п. 2 ст. 134 Закона N 127-ФЗ).

Руководитель должника либо арбитражный управляющий должны сами отслеживать требования по текущим платежам и принимать меры по тому, чтобы кредиторы сами не заявляли о задолженности по оплате (п. 3 Постановления Пленума ВАС РФ от 06.06.2014 N 36). Но если такая ситуация возникла, кредиторы вправе обратить взыскание в общем порядке искового производства, то есть вне рамок дела о банкротстве.

И значит, кредитору требуется направить претензию, а после исковое заявление в общем порядке. После того, как решение будет исполнено в вашу пользу, получите исполнительный лист. Документ требуется подать в банк должника, в котором открыт счёт, либо обратиться в службу судебных приставов, которые сами займутся обращением взыскания на счёт в банке.

Включение в реестр требований должника

Если ваше требование не является текущим платежом, необходимо вступить в реестр требований кредиторов.

При процедуре наблюдения в реестр включаются только денежные требования из обязательств, возникших до даты принятия заявления о признании должника банкротом, то есть даты вынесения определения об этом. Наблюдение происходит тогда, когда арбитражный суд оценивает обоснованность заявления о признании должника банкротом.

Принятие арбитражным судом решения о признании должника банкротом влечёт за собой открытие конкурсного производства. В течение этой стадии в реестр включаются денежные (за исключением текущих платежей) и неденежные требования.

После того, как в газете «Коммерсантъ» появится информация о введении наблюдения в отношении должника, кредитору требуется подать заявление о включении его в реестр требований. При этом, ему даётся пресекательный срок в 30 дней (включая нерабочие дни) с момента публикации сообщения, который не подлежит восстановлению.

Указанные требования направляются в арбитражный суд, должнику и временному управляющему с приложением судебного акта или иных документов, подтверждающих обоснованность требований отдельного кредитора. Если требование будет принято, кредитор вправе принять участие в первом собрании кредиторов (п. 1 ст. 71, п. 1 ст. 73 Закона N 127-ФЗ).

Таким образом, для того, чтобы войти в число кредиторов и не пропустить цепочки удовлетворения требований кредиторов, необходимо правильно оценить, к каким платежам относятся ваши требования, своевременно заявить о требованиях. А после следуют остальные нюансы, в частности: отслеживание поведения арбитражного управляющего, участие в общих собраниях кредиторов и так далее.

%%type:widget, id:zaym, name:quiz%%

Чтобы увеличить шансы на положительный исход и безболезненное прохождение процедуры банкротства, взыскания задолженности должника, вы можете доверить процедуру нашему юристу. В отличие от «физических юристов» не потребуется присутствовать в офисе или быть в определенном городе, собирать все документы и перепроверять по сотне раз. Все общение будет проводиться онлайн через Интернет.

Для оформления заказа на работу с юристом, заполните форму «Взыскать долг». Если вы сомневаетесь или хотите убедиться в ответе, обратитесь к юристу в чат. Он находится в окошке справа и всегда будет рад проконсультировать.

Всегда ваш, DestraLegal

Как взыскать задолженность с организации при банкротстве или ликвидации

Взыскание долгов с контрагента — непростая процедура. Однако процесс осложняется в разы, если партнер по бизнесу начинает банкротиться или ликвидироваться. Можно ли вернуть средства в таком случае и что для этого нужно сделать? Ответили на эти вопросы в статье.

Полина Романовских Юрист, автор статей

Как взыскать задолженность при банкротстве организации

Сначала расскажем, как действовать, если контрагент обанкротился.

Что такое банкротство

• долг перед кредиторами больше 300 тысяч рублей;
• он не платит по долгам больше трех месяцев из-за того, что денег нет.

Представим: ООО «Флора» открыло небольшой магазин цветов. Бизнес не пошел: клиентов мало, доходов тоже. Через полгода накопились долги: 100 тысяч рублей за аренду, 500 тысяч банку по кредиту, еще 150 поставщику цветов. Банк подал иск, суд долг взыскал. Прошло три месяца. Цветочный магазин не платил по решению суда, так как денег по-прежнему не было. Кредитная организация подала заявление о признании общества несостоятельным. Сначала суд ввел процедуру наблюдения. Затем признал должника банкротом, открыл конкурсное производство, назначил арбитражного управляющего. Требования арендодателя и поставщика включили в реестр. Скромное имущество цветочного — стеллажи, холодильники, столы, фитолампы — продали на торгах. Всего удалось выручить 600 тысяч рублей. Общая сумма требований — 750 тысяч. Деньги пропорционально распределили между всеми кредиторами. После всех расчетов «Флору» ликвидировали. Это значит, что такого юридического лица больше не существует.

Подробнее о ходе процедуры банкротства читайте здесь.

Что делать, если контрагент банкротится

Если банкротство уже началось, нужно включить требования в реестр кредиторов. На это есть 30 дней, пока бизнес-партнер находится в процедуре наблюдения. Срок считают с момента опубликования сообщения на сайте ЕФРСБ. После того, как суд признает должника банкротом, на подачу заявления останется еще два месяца. Срок считается с даты опубликования сведений о признании должника банкротом на сайте ЕФРСБ. Спустя 30 дней реестр закрывают. В этом случае взыскать деньги еще сложнее: с «внереестровыми» кредиторами рассчитываются в самую последнюю очередь. Деньги к этому моменту могут закончиться.

Составили инструкцию, как включить требования в реестр кредиторов.

Шаг 1. Подготовьте заявление

В заявлении о включении требований в реестр укажите:

• ФИО и паспортные данные — для физлица;
• наименование, адрес, ИНН,ОГРН — для юрлица;
• банковские реквизиты;
• название суда, который рассматривает банкротное дело;
• данные о должнике: название, адрес, ИНН, ОГРН;
• номер банкротного дела;
• основания для включения в реестр. Опишите в заявлении, почему суд должен признать требования. Укажите обязательство, которое должник просрочил, сумму долга;
• требование о включении в реестр;
• дату подачи, подпись, печать.

К заявлению приложите:

• решение суда — если долг уже взыскали через суд;
• документы по требованию к должнику — если ранее долг через суд не взыскали. Это могут быть договоры, счета-фактуры, товарные накладные, акты приема-передачи, досудебные претензии и другое;
• квитанцию и опись вложения об отправке заявления должнику и арбитражному управляющему;
• доверенность, если заявление подает представитель.

Когда арбитражный управляющий получит заявление, он опубликует сообщение об этом на сайте ЕФРСБ. Другие участники банкротного процесса смогут изучить документы.

Шаг 2. Подайте заявление

Это можно сделать несколькими способами:

• Лично. Заявление и документы подают в канцелярию арбитражного суда. Не забудьте поставить на копии заявления отметку работника канцелярии о принятии документов. Это подтвердит дату и сам факт обращения в суд.
• Почтой. Документы складывают в конверт и отправляют через отделение почты России. Оформите письмо с описью вложения: так будет понятно, что в конверте.
• Через систему Мой арбитр. Чтобы войти, нужен подтвержденный аккаунт на Госуслугах. Далее выберите тип документа, заполните данные о должнике и кредиторе, прикрепите скан-копии документов. Если все заполнили верно, на электронную почту придет уведомление о принятии документов.

Шаг 3. Ждите определение суда

Арбитражный управляющий, учредители должника, другие кредиторы могут подать возражение на заявление. Например, если они подозревают, что должник и кредитор — аффилированные. Так связанные лица могут выводить имущество, чтобы оно не перешло другим кредиторам. На подачу возражения в процедуре наблюдения есть 15 дней, в конкурсном производстве — 30. Даже если возражений не будет, суд проверит обоснованность заявления кредитора. Затем примет решение, включать требования в реестр или нет. Суд рассматривает заявление в срок до 30 дней. Определение с результатом он направит арбитражному управляющему и кредитору-заявителю. Если судебный акт не устраивает, его можно обжаловать.

Шаг 4. Получите деньги

Если суд включил требования в реестр, остается ждать. Чтобы увеличить шансы на получение денег, можно обжаловать подозрительные сделки и привлекать к ответственности недобросовестных контролирующих лиц. По каким основаниям можно привлечь контролирующее должника лицо к субсидиарной ответственности, читайте здесь.

Параллельно арбитражный управляющий формирует конкурсную массу. Для этого он запрашивает информацию по деньгам на счетах должника, ищет его имущество и продает на торгах. Все, что удалось собрать, пойдет на погашение долгов.

Закон устанавливает порядок расчетов с кредиторами:

Текущие платежи: услуги ЖКХ, зарплаты, выходные пособия, налоги, судебные расходы в процедуре банкротства, вознаграждение арбитражному управляющему.

• Первая очередь кредиторов — граждане, здоровью и жизни которых должник причинил вред. Например, если сотрудник получил травму на работе.
• Вторая очередь — работники, бывшие сотрудники, авторы произведений. Им выплачивают зарплату, выходные пособия, вознаграждения за работу.
• Третья очередь — все остальные. В эту очередь попадают кредиторы по договорным обязательствам.

Требования погашаются по порядку. Кредиторы второй очереди получат деньги только после того, как все кредиторы первой очереди удовлетворят свои требования. А третья очередь — только после погашения всех долгов второй. Если в рамках одной очереди средств на всех не хватает, их распределяют пропорционально размеру требований в реестре.

Компанию «Ромашка» признали банкротом. У нее только два кредитора третьей очереди: ООО «Виселек» — сумма долга 300 тысяч рублей, ООО «Ландыш» — 700 тысяч. Арбитражный управляющий сформировал конкурсную массу в 500 тысяч рублей. Этого хватит, чтобы полностью рассчитаться с «Васильком». Но оставшиеся деньги не покроют и половины долга перед «Ландышем». Поэтому средства распределяются пропорционально между обоими кредиторами. «Василек» получит 150 тысяч — 30 % от 500 тысяч, а «Ландыш» — 350, то есть 70 % от 500.

Ситуация меняется, если требования одного из кредиторов обеспечены залогом (ст. 138 127-ФЗ). Конкурсный управляющий продает имущество на торгах. Здесь не действует правило об очередях: 70% средств от продажи получит залоговый кредитор. 20% пойдет на расчеты с кредиторами первой и второй очередей, если им не хватает денег. Остальное — на погашение долга по текущим платежам. Важно, что залоговый кредитор не получит больше суммы своего долга, даже если имущество продали дороже. Но бывает, что денег от продажи залога не хватает самому залоговому кредитору. Тогда удовлетворение оставшейся части обязательств он получает в порядке общей очереди.

Что делать, если у контрагента долги, но он еще не банкрот

Есть досудебная и судебная процедуры взыскания задолженности. Варианта два:

• Договориться с должником. Если контрагент добросовестный, он заинтересован урегулировать вопрос по долгам. Направьте ему претензию, где предлагаете решить вопрос путем переговоров. Укажите, что иначе обратитесь в суд. Условия о порядке рассмотрения претензии смотрите в договоре. Преимущество этого варианта в том, что вы решаете сразу две задачи. Если контрагент готов к переговорам, они начнутся. Если нет — вы выполните требование о соблюдении досудебного порядка урегулирования спора. По некоторым видам договоров он обязателен. Например, при поставке.
  С контрагентом договаривайтесь о комфортном для всех режиме погашения долга: рассрочке, отсрочке или выплатах равными частями в течение определенного срока.
• Подать иск. Если должник не идет на контакт, обращайтесь в суд. Требования к исковому заявлению и документам к нему указаны в ст. 125, 126 АПК РФ. По итогам суда получите исполнительный лист. Если контрагент и по нему платить не будет, придется обращаться в ФССП и взыскивать долг принудительно.

Чтобы повысить шансы на получение задолженности, обеспечьте обязательство. Включите в договор положения о поручительстве, залоге, удержании вещи. Если финансовое положение контрагента ухудшится, вы сможете взыскать долг с поручителя, продать заложенное имущество или удержать вещь должника, пока он не заплатит.

Возврат долга в процессе ликвидации

Ликвидация юридического лица — процедура, в результате которой организация прекращает деятельность. Ликвидация может быть добровольной или принудительной. В первом случае участники фирмы сами принимают решение закрыться по разным причинам: истек срок, на который создавалась компания, бизнес не принес ожидаемого дохода. Во втором случае организацию закрывают по решению суда. Такое возможно, если компания работала без лицензии, занималась запрещенной деятельностью, неоднократно нарушала авторские права (п. 3 ст. 61 ГК РФ). В любом случае итог один — юридически фирмы больше нет.

Еще существует процедура прекращения недействующего юрлица. Если фирма год не подает отчеты в налоговую и не проводит операции по счету, ее исключают из ЕГРЮЛ. Это делает ФНС. Процедура схожа с ликвидацией по правовым последствиям: права и обязанности никому не передают, организация перестает существовать.

Чем отличается ликвидация от других способов прекращения деятельности фирмы

Второй случай, когда юрлицо прекращает работу, — реорганизация. Она происходит в одной из пяти форм:

• Слияние. ООО «Ромашка» и ООО «Василек» объединяются в одну компанию «Ландыш». «Ромашка» и «Василек» больше не действуют.
• Присоединение. «Ромашка» решает стать частью «Василька». «Ромашка» больше не действует, «Василек» продолжает работать.
• Разделение. Учредители «Ромашки» — братья Петровы. Они больше не хотят вести бизнес вместе. Поэтому решают образовать из одной компании две: «Василек» и «Ландыш». «Ромашка» перестает существовать.
• Выделение. Младший брат Петр Петров хочет отделиться от старшего брата Ивана Петрова и вести свой бизнес. «Ромашка» продолжает работать под руководством Петрова-старшего, а ее часть становится «Васильком» Петрова-младшего.
• Преобразование. ООО «Ромашка» становится АО «Ромашка».

При реорганизации бизнес не прекращается, он приобретает другие формы. Самое важное отличие реорганизации от ликвидации — правопреемство. При ликвидации его нет: права и обязанности юрлица прекращаются. Передавать их некому. В случае реорганизации правопреемство возникает: права и обязанности организации сохраняются и передаются новым фирмам. Например, при разделении компании часть прав и обязанностей переходит одному юрлицу, оставшиеся — другому. Как их поделить, стороны отражают в передаточном акте. Это касается и долгов. Когда юрлицо ликвидируется, долги прекращаются вместе с ним. При реорганизации долги перейдут правопреемникам, которые будут обязаны их удовлетворить.

Как узнать о ликвидации контрагента

Информация о прекращении деятельности фирмы размещается на нескольких ресурсах:

• ЕГРЮЛ. Учредители должны опубликовать в реестре данные о ликвидации своей компании в течение трех дней с момента принятия решения. На сайте налоговой введите ОГРН, ИНН или название контрагента. Сведения о ликвидации появятся в результатах поиска. Даже выписку скачивать не придется.
• Вестник государственной регистрации. Это СМИ, в котором размещают сведения о некоторых важных фактах из жизни организаций: регистрации, реорганизации, ликвидации. Искать информацию о контрагентах можно здесь.
• Федресурс.
• Контур.Фокус тоже покажет, если контрагент ликвидируется. Предупреждение появится в карточке компании под названием организации. Если контрагент уже ликвидирован, вы увидите надпись красного цвета. Также сервис покажет, когда было вынесено это решение. Изучить ход процедуры подробнее можно в блоке «Записи в ЕГРЮЛ»

Что делать, если должник ликвидируется

Ликвидацией занимается ликвидационная комиссия лица, от имени фирмы действует ликвидатор, а не директор. Комиссия публикует сообщение о ликвидации в «Вестнике государственной регистрации». С этого момента у кредиторов есть два месяца, чтобы заявить о своих требованиях. Все долги, имущество, требования к должникам сводят в один документ — промежуточный ликвидационный баланс. Ликвидационная комиссия взыскивает долги для ликвидируемой компании, продает имущество. Этими деньгами компания расплачивается с кредиторами. По итогам расчетов утверждают окончательный ликвидационный баланс, юрлицо прекращает деятельность.

Если контрагент начал процедуру прекращения деятельности, необходимо заявить о своих требованиях. Важно, что обращаться нужно к ликвидационной комиссии, а не в суд.

Администрация города подала иск к ООО «Земледелец» о взыскании долга по аренде. При этом арендатор был в процессе ликвидации. Суд оставил иск без рассмотрения. Апелляция и кассация пришли к такому же выводу. В решении указано, что ГК РФ устанавливает обязательный досудебный порядок при рассмотрении требований к ликвидируемой фирме. Кредитор может обратиться в суд только после того, как он заявил требования перед ликвидационной комиссией. Если она ему отказала, тогда он может подать иск. Несоблюдение досудебного порядка урегулирования спора — одно из оснований, чтобы оставить заявление без рассмотрения. Так суды и поступили (постановление Арбитражного суда Московского округа от 24.03.2021 по делу № А41-87007/2019).

Обратиться к ликвидационной комиссии можно в форме письменного заявления. К нему приложить документы по обязательству. Требований в законе нет, главное — подтвердить обоснованность своих требований.

Как и при банкротстве, долги погашаются в определенном порядке. Он аналогичен банкротному, есть только два отличия:

• нет текущих платежей;
• в третью очередь платят в бюджет и внебюджетные фонды. Остальные кредиторы ждут своего часа в четвертой очереди.

Если деньги у контрагента есть, проблем не возникнет. Все кредиторы получат, что полагается. Еще и учредителям останется: они распределяют оставшееся имущество между собой. Если нет — будет возбуждена процедура банкротства.

Возвращение долга после ликвидации юридического лица

Ликвидация организации — это ее «юридическая смерть». Поскольку компании больше нет, выплатить долг некому. Вернуть деньги с такой фирмы невозможно.

Какая организация считается ликвидированной

С кредиторами рассчитались, оставшееся имущество распределили. Затем ликвидатор уведомляет налоговую о завершении ликвидации. Она вносит изменения в ЕГРЮЛ. С этого момента юридически организации больше не существует.

Способы вернуть долг с ликвидированного контрагента

После окончания процедуры ликвидации, взыскать деньги с компании уже не получится.

Если налоговая исключила фирму из ЕГРЮЛ как недействующую, можно привлечь ее контролирующих лиц к субсидиарной ответственности. Это возможно, если они действовали недобросовестно и неразумно, а кредитор из-за таких действий остался с непогашенными долгами (п. 3.1 ст. 3 Федерального закона № 14 «Об обществах с ограниченной ответственностью»).

Взыскать долг с контрагента возможно и в ходе процедуры банкротства, и в процессе ликвидации организации. Хотя это сложный и долгий процесс. Чтобы снизить риски, тщательно проверяйте контрагентов перед заключением договора, следите за юридической судьбой организации, обеспечивайте обязательства по сделке.

Полина Романовских Юрист, автор статей