Верификация криптобирж что это

Верификация личности в криптовалюте: польза или вред?

Многие люди даже не имеют представления о данном процессе и боятся его. Стоит ли обходить стороной прохождение верификации? Какие плюсы и минусы есть у KYC. Верификация личности в криптовалюте: давайте разбираться.

Обычная практика

Сегодня прохождение верификации пользователя на криптовалютной бирже, кошельке или в хранилище становится частой практикой. Буквально пару лет назад верификация была дополнительной опцией. Сейчас без её прохождения нельзя пользоваться услугами разных криптовалютных компаний. Может ли это стать опасностью для пользователей, поскольку будет отсутствовать один из главных плюсов криптовалют – анонимность? Или же верификация — это вынужденная мера.

Что такое KYC или верификация личности в криптовалюте?

KYC — это аббревиатура, которая с английского расшифровывается как «know your customer» или «знай своего клиента». KYC описывает процесс верификации пользователя, который позволяет компаниям идентифицировать своих клиентов. Любой пользователь, который зарегистрировал аккаунт, например на криптобирже, должен подтвердить свою личность при помощи фото и документов. После прохождения верификации пользователь сможет пользоваться услугами и продуктами компании в полном объёме.

Если рассматривать ситуацию от лица компаний, которые внедряют KYC, то это не их прихоть. Верификация скорее как регулятивная норма, которая помогает бороться с преступностью и отмыванием денег.

Криптовалютные компании и верификация

Некоторые компании (провайдеры) не позволяют вам пользоваться основными услугами без прохождения верификации. Например, популярная биржа Binance. Вы просто не сможете пополнить ваш кошелек и начать торговать на данной бирже без прохождения первого этапа верификации. Также есть компании, которые требуют KYC прямо во время процесса регистрации на сайте.

Какие-то провайдеры оставляют за вами право выбора прохождения верификации. При этом они просто ставят лимиты или ограничивают функции. Например, биржа FTX, Kucoin. Без верификации вы сможете вводить на счёт только определенное количество средств. Обычно эта сумма около 1000$. Также на некоторых биржах разрешен ввод, но не вывод средств без подтверждения личности.

Этапы прохождения верификации

Как правило, существует 2 основных этапа верификации:

1) «Базовая» или подтверждение личности и документов.

2) «Продвинутая» или подтверждение адреса и местонахождения.

Чем выше уровень вашей верификации, тем больше возможностей вам откроется. Всё зависит от конкретного провайдера. На базовом этапе верификации вам разрешат пользоваться большей частью функций компании, а на продвинутом уровне увеличат, например, ввод и вывод средств на сайт компании ежедневно с 5–10 Биткоинов до 100 и более.

Верификация личности: документы

На первом этапе верификации вам необходимо предоставить:

1) Свои данные: ФИО, адрес, индекс, данные документа, удостоверяющего личность;

2) Фотографию паспорта или водительского удостоверения;

4) Биометрия лица (не везде).

Обычно после подачи документов нужно подождать некоторое время: от нескольких минут до нескольких дней.

Чтобы пройти следующий уровень верификации, вам необходимо подтвердить свой адрес. Для этого существует множество документов. Рекомендации по тому какие документы использовать вы сможете найти конкретно в процессе верификации. Они могут отличаться у того или иного провайдера. Однако мы рекомендуем отправлять выписки с банковских счетов через приложение Сбербанка или Тинькофф банка в России. Это наиболее быстро и просто. Вероятность принятия такого документа крайне велика.

Обратите внимание, что одной из главных проблем неопытных пользователей при прохождении верификации является неправильная подача документов, вследствие чего вам отклонят верификацию. Поэтому рекомендуется с первого раза всё сделать правильно, аккуратно и по инструкции.

Например, люди присылают некачественные фото документов, селфи в плохом освещении, где не видно всего лица, или липовые документы, подтверждающие ваш адрес. Всё это является поводом для отклонения заявки на верификацию.

Плюсы KYC

В первую очередь KYC — это превентивная мера в борьбе с мошенничеством и отмыванием денег через криптовалюту. Криптовалюта является анонимной, поэтому она крайне популярна в даркнете, на чёрных рынках и в мошеннических операциях. Благодаря процедуре KYC криптобиржи, кошельки и компании могут гарантировать, что через них проходят только чистые деньги от чистого человека. KYC предотвращает кражи, оборот наркотиков, оружия и тд.

Также повышается уровень доверия как к биржам и компаниям, так и к их клиентам. Параллельно с этим соблюдаются требования государственных регуляторов разных стран.

Помимо этого, в некоторых компаниях процедура верификации позволяет вернуть доступы к своему аккаунту и своим средствам в случае утраты пароля. Такая система внедрена, например, в криптовалютном хранилище Simba Storage.

Минусы KYC

Однако большая часть криптосообщества считает, что сама процедура верификации губительна для криптовалюты. И они окажутся правы. Верификация личности лишает криптовалюту одной из её главных особенностей: анонимности.

Самый главный минус для пользователей, которые проходят верификацию, — это дискомфорт от того, что кто-то будет обладать всеми вашими данными. Многим не важна дополнительная безопасность, люди пользуются криптовалютой за её анонимность.

Именно поэтому многие не любят и отказываются от KYC. Ваши данные — ваша ценность, а сама сеть блокчейна анонимна, и странно было бы лишать её данного преимущества, открывая свою личность.

Выводы

Верификация личности — действительно спорный феномен в отношении криптовалют. С одной стороны KYC дает дополнительную безопасность как провайдерам услуг, так и пользователям, но с другой стороны, напрочь убивает так важную для многих идею анонимности криптовалют.

Однако сегодня у нас нет особого выбора: проходить верификацию или нет. Регуляторы многих стран обязывают криптобиржи и другие компании проводить верификацию пользователей. И сегодня вы просто не сможете пользоваться многими услугами популярных провайдеров крипто услуг без прохождения KYC. Однако хочется сказать новичкам в мире криптовалют, что верификацию не стоит бояться. Ваши данные всегда надёжно защищены компаниями, и злоумышленники не смогут получить к ним доступ. Если вам нечего скрывать — вам не стоит бояться KYC.

Каждый пользователь должен решить сам, что для него важнее и комфортнее: безопасность или анонимность.

Читайте также:

• Полезные советы для новичков в криптовалюте
• Криптовалюта Solana: особенности ее блокчейна и отличия от биткоина
• Безопасность криптокошелька: как не потерять все свои средства?

«Криптовалюта стала слишком заметной». Зачем биржи вводят KYC

Криптовалютная биржа Bybit объявила, что до 8 мая все ее клиенты должны будут пройти верификацию для использования любых продуктов и сервисов платформы. Для минимального уровня проверки пользователям нужно будет предоставить удостоверяющие личность документы и пройти идентификацию по фото. Биржа входит в топ-5 крупнейших торговых криптоплатформ и до этого не вводила ограничений, позволяя пользоваться услугами относительно анонимно.

«В легальном поле»

Правительства и регулирующие органы во всем мире планомерно ужесточают требования по соблюдению правил противодействия отмыванию денег (AML), касающиеся криптовалюты. Операторы кошельков и криптовалютные биржи вынуждены предпринимать шаги для соблюдения постоянно меняющихся нормативных требований, комментирует решение биржи сооснователь ENCRY Foundation Роман Некрасов.

Чаще всего, говоря о регулировании, упоминают США, но тренд на ужесточение требований существует не только там, отмечает эксперт. О необходимости пресекать использование криптовалют для отмывания доходов не первый год говорит Глобальная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). При этом любая криптобиржа, даже если она не зарегистрирована в США и формально не работает с американскими пользователями, находится в зоне риска, если не выполняет требования регуляторов США. Проверка личности и оценка рисков: что такое KYC и AML

Bybit хочет развиваться в легальном поле, что снимает с нее ряд рисков и повышает доверие пользователей. Фактически ее руководство просто выполняет директиву FATF 5AMLD от 2018 года, поясняет криптоэксперт и автор телеграм-канала GFiS Channel Таисия Романова. Дополнительной причиной для ввода обязательной верификации, по ее мнению, может быть риск понижения статуса биржи в системах криптовалютного скоринга. Такие системы маркирования «грязной» криптовалюты имеют отдельную градацию рисков для бирж с разными условиями по правилу KYC (Know Your Customer, «Знай своего клиента»). Отсутствие обязательного KYC автоматически переносит площадку в категорию medium risk или даже ниже. Это может создать пользователям проблемы при взаимодействии с биржами первого эшелона со статусом low risk. «Логика простая: если нет KYC, значит через биржу потенциально может происходить отмывание денег. При этом за последний год Bybit существенно повысила требования по «чистоте» криптовалюты, которую заводят на биржу пользователи», — дополняет Романова. Криптовалюту стали чаще блокировать на биржах. Как защитить свои активы По наблюдениям Некрасова, Bybit пока не заходит в откровенно строгие юрисдикции, и не пытается получать европейские или американские лицензии, так как это привело бы к повышенному спросу к самой площадке со стороны регуляторов в этих странах. Но и оставаться в сером поле при их экспансии рынка тоже было бы опасно в первую очередь для них же самих, отмечает эксперт. Bybit зарегистрирована в Британских Виргинских Островах, и в середине апреля перенесла штаб-квартиру из Сингапура в Дубай. Анонсируя смену локации, глава биржи Бен Чжоу написал, что его команда «уделила достаточно времени работе с госструктурами, регулирующими оборот виртуальных активов (VARA)». Это позволило бирже «добиться значительного роста» на Ближнем Востоке и за его пределами. «Не стать мировой прачечной». Дубай усиливает контроль за криптобизнесом «О том, что через биржи с низкими требованиями по части AML и KYC проходят средства из подсанкционных регионов, говорят последний год довольно активно. То, что именно в Дубай направлена часть финансовых потоков из России, тоже пишут постоянно. Это отражает внимание, которое привлекает к себе юрисдикция со стороны мировых, и особенно американских регуляторов», — рассуждает Некрасов. Дубай, по его наблюдениям, не собирается противостоять США, и, скорее всего, местные власти дали понять руководству Bybit, что необходимо повышать сложность доступа для пользователей из подсанкционных регионов.

Анонимность и приватность

Площадки поменьше имеют возможность придерживаться более гибкой политики KYC/AML, но в какой-то момент этот вопрос, скорее всего, коснется и их. Поэтому действительно анонимных каналов конвертации криптовалют в фиатные средства, скорее всего, скоро уже не останется, рассуждает Таисия Романова, отвечая на вопрос о том, насколько относительная анонимность может сохраняться при операциях с криптоактивами. «По большому счету их уже нет, — дополняет Романова, — так как и банк, и площадка видят транзакционную активность по банковской карте. И если она принадлежит лицу, совершающему операцию, то вся его активность уже доступна к просмотру». Некрупные сделки с криптовалютами традиционно проходили в онлайн-обменниках, а не на криптобиржах, дополняет Некрасов. По крайней мере, для россиян это наиболее оптимальный путь в мир криптовалют. На крупных p2p-сервисах также заметно сильное ужесточение требований к противодействию отмывания доходов, отмечает эксперт, ссылаясь на новость о закрытии сервиса LocalBitcoins. «Есть OTC (over the counter) биржи — аналог p2p для крупных инвесторов, где монеты продаются крупными лотами. Но я думаю, что в ближайший год или два площадки с низкими требованиями по части AML и KYC будут вынуждены как минимум ужесточить требования. Криптовалюта стала слишком заметной, чтобы оставлять за ней такое поле свободы на фоне тотального ужесточения контроля за всеми сферами жизни человека», — говорит Некрасов. Для действительно большого количества пользователей важна приватность как исходная идеология и ценность криптовалюты, считает Романова. Как в значении «анонимность», так и в контексте контроля за своими средствами и возможности распоряжаться ими по собственному усмотрению. Такие возможности еще остаются, благодаря небольшим площадкам, децентрализованным биржам (DEX), частным обменникам и сервисам OTC, в том числе и с наличными средствами. В этом преимущество таких сервисов, но в этом же и состоят риски, так как ответственность и проверка надежности сервисов лежат на самом пользователе. «При таких условиях многие пользователи выберут отказ от анонимности ради удобства и безопасности. Но для тех, кому важнее приватность, варианты останутся всегда. Закрыть эту возможность полностью, на мой взгляд, все же невозможно», — заключает эксперт.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru.

Что такое верификация на биржах — мнения экспертов

Она необходима для защиты от мошенничества, финансовых преступлений и соблюдения международных норм в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Эксперты Profinvestment рассказали, что такое KYC, какие этапы она включает и какие биржи без верификации работают в 2023 году.

Что включает в себя KYC

· Как правило, процедура верификации состоит из нескольких этапов:

· В первую очередь пользователь должен зарегистрироваться на платформе.

· Затем – указать основные свои данные, такие как имя, фамилия, электронная почта и/или телефон, гражданство.

· И наконец, предоставить дополнительную информацию о пользователе, в том числе точный адрес, дата рождения и т.д.

Для прохождения KYC пользователь должен предоставить сканы документов, подтверждающих его личность и место жительства. К таким документам могут относиться паспорт, водительские права, счет за коммунальные услуги, выписка из банка. Некоторые биржи могут также потребовать от пользователя сделать фото с паспортом в руках или записать короткое видео.

После того, как пользователь успешно пройдет процедуру KYC, его аккаунт будет подтвержден и ему будут доступны все функции платформы. Однако в отдельных случаях биржи могут требовать от клиентов проходить дополнительные проверки при совершении операций на большие суммы или использовании определенных функций платформы.

Зачем нужна верификация на криптобиржах

Верификация на криптовалютных биржах необходима для обеспечения безопасности пользователей и платформы в целом. Она помогает предотвратить мошенничество, кражу личных данных и финансовые преступления.

Кроме того, она помогает соблюдать международные нормы в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Если биржа отказывается внедрять KYC, она не сможет работать в определенных юрисдикциях из-за запрета регуляторов. На середину 2023 года большинство крупных бирж ввели процедуру верификации клиента. Есть торговые площадки которые это сделали, например, Huobi, MEXC, OKX, Bingx.

Прохождение процедуры верификации может быть неудобно для пользователя, ведь нужно предоставлять личные данные и сканы документов. Однако это необходимый шаг, с которым придется смириться либо найти для своих целей другие сервисы, более анонимные. В целом, верификация KYC на биржах – это важный шаг для защиты пользователей и платформы от мошенничества и финансовых преступлений

Все, что нужно знать о верификации на криптобирже

Идентификация клиентов — сегодня большая проблема для технологических компаний, финансовых организаций и для правительственных учреждений. Не менее остро эта задача стоит и перед криптоотраслью: с одной стороны, требуется соблюдать необходимую приватность и защищать данные пользователей от взломов и «третьей стороны», с другой — надо что-то делать с ростом мошенничества с криптовалютой.

Правила KYC / AML, предлагая свое решение проблемы идентификации, обеспечивают приятие криптовалют в обществе, но в то же время, они вызывают конфликт между пользователями и регуляторами. Давайте рассмотрим, в чем состоит это противоречие, что собой представляют сами правила, как пройти верификацию на бирже и соответствовать всем правилам KYC/AML.

Правила GDPR

Глобального регулирования криптоотрасли не существует. Каждая страна вырабатывает свой свод законов и норм. Вместе с тем, Совет по финансовой стабильности стран G-20, Международный валютный фонд, Комиссия по ценным бумагам и биржам CША (SEC) и многие другие регуляторы стремятся найти консенсус, который бы позволил придать единообразие нормативно-правовому контролю в экосистеме криптовалют.

Один из таких примеров — Общие Положение о защите данных (GDPR), как раз направленное на унификацию норм защиты данных пользователей в государствах Евросоюза (ЕС). GDPR вступило в силу совсем недавно — 25 мая 2018 года. Так, в соответствии с положением, пользователи и организации должны соблюдать нормы KYC/AML (знай своего клиента/отмывание денег), разработанные для обеспечения безопасности данных клиентов.

В настоящее время США, Великобритания и многие другие страны также сделали правила KYC и AML неотъемлемой частью своих нормативно-правовых баз криптовалюты.

Однако нормы KYC и AML являются также и основным препятствием для криптозащиты, так как противоречат одной из основополагающих идей блокчейна — анонимности. Иначе говоря, криптовалютные транзакции должны быть анонимными и недоступными для отслеживания. Но поскольку регуляторы озабочены проблемой киберпреступности, то как раз анонимность вызывает у них непереносимую мигрень. Именно поэтому сейчас все чаще встречается необходимость прохождения верификации на биржах криптовалют.

Что такое KYC и ALM

Миллиарды фиатных валют ежедневно обретают цифровую форму и наоборот, поэтому правительства и финансовые учреждения ощущают острую необходимость отслеживать это движение. Они считают, что отсутствие такого контроля чревато катастрофическими последствиями для финансовой и территориальной безопасности государств. Фактически, это и есть настоящая причина, по которой власти стремятся ограничивать рынок криптовалют.

Несмотря на разные подходы, для любого правительства ликвидация анонимности — задача №1. Соответственно, анонимные счета все чаще запрещают. Так, в Южной Корее власти запретили все анонимные криптосчета.

Что такое KYC

Норма KYC или «знай своего клиента» относится к процессу идентификации клиентов и проверки их личности. По сути, KYC используется компанией всякий раз, когда кто-то пытается открыть счет на обменнике или провести финансовую транзакцию. Процесс KYC обычно включают в себя:

• Проверку личности и подтверждение гражданства;
• Проверку пользователя на участие в незаконной деятельности;
• Изучение источника средств и пункта назначения;
• Поиск подозрительных транзакций или оценка слишком больших объемов транзакций.

Целью KYC является, главным образом, отсев тех, кто по какой-либо причине не имеет права пользоваться услугой. Например, несовершеннолетние, незарегистрированные иммигранты или люди с криминальным прошлым. Причем информация из собранной базы данных должна предоставляться правоохранительным органам для расследования преступлений.

Что такое AML

AML похож на KYC, но сфокусирован на «борьбе с отмыванием денег», когда незаконно полученные доходы пытаются преобразовать в «чистые» и «законные» активы. Процесс AML включает:

• Мониторинг транзакций на сумму свыше $10 тыс.;
• Требование сообщать об определенных видах операций;
• Контроль движения монет как за рубежом, так и внутри страны;
• Получение информации KYC для подтверждения личности человека, и проверки, не был ли он причастен к незаконной деятельности.

Эти шаги призваны помочь распознать и изъять незаконные средства и предотвратить преступления.

Необходимость верификации на биржах криптовалют

Для финансовых регуляторов и правительств KYC и AML имеют решающее значение как способ для предотвращения преступлений, связанных с отмыванием денег, кражами и другими незаконными действиями. Использование этих политик легализует криптоотрасль. Вот почему они важны.

Когда верификация на бирже является обязательным элементом, регулирующие органы уверены в законности совершенной сделки. Таким образом, пользователь подтверждает, что является законопослушным гражданином, и у государства нет оснований для претензий к нему.

Итак, верификация на бирже обеспечивает:

• Безопасность клиентов, так как повышают надежность проекта/команды и всех участников операций;
• Соблюдение биржами обмена криптовалют международных норм, способствующих массовому принятию криптовалют;
• Защиту проектов, частично доказывая, что проекты — не афера;
• Безопасность инвестиций — никто не хочет принимать участие в финансировании преступников или «отмывателей» денег.

Говоря о преимуществах цифровой идентификации, нужно отметить, что благодаря ей миллиарды людей имеют доступ к финансовым системам. Другое дело — развивающиеся страны, где более чем у 1,2 млрд нет такой возможности как раз из-за отсутствия идентификации клиентов и проверки подлинности транзакции.

Сочетание KYC и AML ставит человека в центр индустрии финансовых услуг и контролирует его личные данные.

Какие данные нужно раскрыть

Основным направлением процедур KYC / AML является проверка личности и подтверждение места жительства. Требуется, чтобы пользователь предоставлял точную информацию, в противном случае он попадает в категорию подозрительных лиц и будет подвергнут строгому процессу расследования на предмет мошеннических действий.

Для прохождения верификации на бирже пользователю потребуется предоставить паспорт, водительские права или другой правительственный идентификатор. Недопустима форма идентификации по кредитной карте, профилю соцсетей, студенческому билету, если удостоверяющий документ не имеет фотографии или истек срок его годности. В случае инвесторов также производится проверка на состояние собственного капитала (если человек заявляет, например об $1 млн). От пользователя потребуют подтвердить наличие активов.

Важно соблюдать период предоставления информации о себе, иначе проверка будет дисквалифицирована. Длительность обработки может затягиваться до 4 недель, начиная с момента завершения процесса подачи заявки KYC.

Процедура верификации на бирже

Для регистрации новой учетной записи — например, на бирже криптовалют Binance — пользователю необходимо выполнить следующие шаги:

• В верхнем меню веб-сайта отыщем кнопку «Регистрация» и нажмем на нее;

Страница биржи Binance Источник: binance.com

• В форму введем адрес электронной почты и пароль, который должен включать не менее 8 символов, состоящих из букв и цифр. Подтвердите галочкой, что вы совершеннолетний;

Форма для регистрации аккаунта Источник: binance.com

• На ваш емейл будет отправлено письмо с информационной ссылкой, на которую нужно будет нажать, получив таким образом доступ к учетной записи;
• После подтверждения капчей, что вы не бот, вас предупредят о возможных рисках на платформе. Нужно подтвердить, что они вам известны;

Предупреждение о рисках Источник: binance.com

• После откроется страница вашей учетной записи;

Аккаунт Источник: binance.com

• Далее перед верификацией учетной записи вас попросят включить двухфаторную идентификацию (2FA);

Форма для включения 2FA Источник: binance.com

• Затем заполняйте поля формы для идентификации учетной записи, причем информация должна обязательно соответствовать вашему ID. Это и есть начало KYC;

Форма для идентификации Источник: binance.com

• В целом, верификация на бирже занимает 7-14 дней. Вам нужно будет подтвердить свою личность документом с фотографией — иногда может быть запрошен снимок через веб-камеру устройства. И доказать место своего проживания, например, предоставив счет за коммунальные услуги или выписку из банка.

Вот и вся процедура.

Плюсы и минусы KYC и ALM

Существует не так много точек входа для нормативно-правовой базы KYC в общей структуре блокчейна. А торговые криптоплатформы предоставляют реальную возможность для введения правил KYC в пространство криптовалют, благодаря чему легко ввести правило обязательной верификации на бирже. Однако эффективность правил KYC и ALM напрямую зависит от своевременного предоставления поставщиками услуг информации о подозрительных действиях. Соответственно, государственные и финансовые регуляторы стремятся повысить уровень своего внимания к деятельности бирж. И далеко не всегда надзор благоприятен для деятельности криптообменников.

Так, в Индии банковские счета некоторых основных платформ обмена криптовалюты были заморожены из-за отсутствия сообщений о незаконной деятельности. Собственно, неудивительно, что ведомства засомневались. По оценкам Управления по наркотикам и преступности ООН, суммы по отмыванию денег ежегодно составляют от 2% до 5% мирового ВВП, т.е. до $2 трлн. Часть денег направляется на финансирование преступлений. Как раз правила KYC и ALM, по идее, должны пресекать поток незаконных средств в легальную денежную систему от таких преступлений, как коррупция, манипулирование рынком, торговля людьми, наркотиками и оружием.

Вряд ли кто-то возразит. Однако иногда благие намерения ведут прямиком в ад. Чрезмерное регулирование вступает в противоречие с ценностями технологии блокчейн — анонимности, свободы и неподконтрольности перемещения финансовых потоков. И, как ни странно звучит, KYC и ALM укрепляет старую финансовую систему, являясь достаточно эффективным рычагом воздействия на криптоотрасль. Мало того, из-за отсутствия должного механизма верификации от глобальной платежной системы отрезаны целые страны.

«Они (правительства) создали всеобъемлющий, глобальный аппарат наблюдения. Система, которая держит миллиарды в бедности, убивает инновации и дает повод для банковской системы блокировать конкуренцию», — таково мнение главы Epiphyte Эдона Яго (Edan Yago).

Так что, криптосообщество справедливо усматривает прямую угрозу своим основам. Пример тому — популярный биржевой сервис ShapeShift, который долго сопротивлялся внедрению KYC, в конце концов, в сентябре прошлого года уступил, и в результате объем торгов существенно упал, поскольку некоторые из его клиентов перешли на менее строгие платформы.

Кроме того, некоторые платформы собирают и хранят такие объемы данных о пользователях, которым вполне сопоставимы с теми, что имеются у спецслужб. Не говоря уже о тех, кто использует предлог исполнения норм KYC и ALM для сбора исчерпывающей персональной информации. Недавний пример, биржа HitBTC, на которую многие жалуются как раз за злоупотребления KYC и ALM. Известны случаи, когда HitBTC замораживала монеты, даже если пользователи предоставили все требуемые для идентификации документы.

«В отчете об источнике средств опишите все действия, которые вы выполнили с ними перед их отправлением в ​​HitBTC, — к примеру, их приобретение, обмен, пересылку с одного адреса на другой. Просьба показать всю цепочку данных событий в хронологии. Пожалуйста, приложите скриншоты для подтверждения каждого вашего шага», — было написано в дополнительном запросе к пользователю от HitBTC.

Неудивительно, что запрос дополнительной информации биржей, трейдеры расценивают как попытку удержать их средства. Ведь неизвестно — соответствует ли чрезмерный запрос HitBTC правилам KYC?

Если говорить о плюсах, то, конечно, KYC и AML повышают доверие к криптовалютам как на индивидуальном, так и на институциональном уровне. Во многих случаях процедура KYC помогает избежать финансовых краж, и рядовой клиент также получает ряд преимуществ с помощью этой политики. Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены.

Скорее всего, в будущем появятся еще более строгие правила для прохождения верификации на бирже, чем KYC и ALM, хотя пока что еще есть биржи без верификации. Несмотря на дальнюю цель криптоотрасли — стать альтернативой традиционным финансам, она вынуждена играть по правилам, установленным правительствами и регуляторами. Вопрос в том, будет ли найден консенсус и сумеет ли криптоотрасль сохранить свои ценностные основы под таким прессингом? Далеко не факт.

Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в Telegram.
Обсудить актуальные новости и события на Форуме