Что не осуществляет банк в рамках банковского сопровождения сопровождаемой сделки

Что не осуществляет банк в рамках банковского сопровождения сопровождаемой сделки

Статья 35. Банковское сопровождение контрактов

1. Правительство Российской Федерации устанавливает порядок осуществления банковского сопровождения контрактов, включающий в себя в том числе требования к банкам и порядку их отбора, условия договоров, заключаемых с банком, а также требования к содержанию формируемых банками отчетов.

2. Правительство Российской Федерации, высший исполнительный орган государственной власти субъекта Российской Федерации, местная администрация определяют случаи осуществления банковского сопровождения контрактов, предметом которых являются поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг соответственно для федеральных нужд, нужд субъекта Российской Федерации, муниципальных нужд, в форме нормативных правовых актов Правительства Российской Федерации, нормативных правовых актов высшего исполнительного органа государственной власти субъекта Российской Федерации, муниципальных правовых актов. При этом Правительство Российской Федерации вправе установить минимальный размер начальной (максимальной) цены контракта, цены контракта, заключаемого с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем), с учетом значения которого в соответствии с настоящей частью определяются случаи осуществления банковского сопровождения контрактов, предметом которых являются поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для нужд субъекта Российской Федерации и муниципальных нужд.

(в ред. Федерального закона от 31.12.2017 N 504-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Осуществление расчетов в ходе исполнения контракта, сопровождаемого банком, отражается на счетах, которые открываются в указанном банке.

Что не осуществляет банк в рамках банковского сопровождения сопровождаемой сделки

Статья 8.2. Основные права и обязанности уполномоченного банка. Банковское сопровождение

1. Уполномоченный банк вправе:

1) запрашивать у головного исполнителя, исполнителя документы и сведения, предусмотренные настоящим Федеральным законом;

2) получать от федерального органа в области обороны с соблюдением требований законодательства Российской Федерации о защите государственной тайны доступ к содержащейся в единой информационной системе государственного оборонного заказа информации о государственных контрактах, контрактах, банковское сопровождение которых он осуществляет;

3) приостанавливать операции по отдельному счету в случаях, установленных статьей 8.6 настоящего Федерального закона;

4) осуществлять иные права в соответствии с законодательством Российской Федерации.

2. Уполномоченный банк обязан:

1) заключить с головным исполнителем, исполнителем договоры о банковском сопровождении и открыть им отдельные счета. В договор о банковском сопровождении включается условие о согласии клиента на предоставление уполномоченным банком информации, предусмотренной настоящим Федеральным законом, государственному заказчику, головному исполнителю, исполнителю и ее передачу в единую информационную систему государственного оборонного заказа;

2) передавать в единую информационную систему государственного оборонного заказа, в том числе по запросу федерального органа в области обороны, информацию о каждом открытии, закрытии отдельного счета, об изменении его реквизитов, информацию об ограничении распоряжения отдельным счетом на основании и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или договором банковского счета, информацию о данных об участниках расчетов по государственному оборонному заказу, об исполненных распоряжениях, включая документы, представленные головным исполнителем, исполнителем и являющиеся основанием для составления распоряжений. Информация, указанная в настоящем пункте, предоставляется уполномоченным банком не позднее одного рабочего дня, следующего за днем соответственно исполнения распоряжения, открытия, закрытия отдельного счета, изменения его реквизитов, ограничения распоряжения отдельным счетом на основании и в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации или договором банковского счета, получения соответствующего запроса. В случае, если распоряжение составлено на основании документов, которые ранее передавались уполномоченным банком в единую информационную систему государственного оборонного заказа, повторного представления таких документов не требуется. В этом случае уполномоченный банк уведомляет федеральный орган в области обороны о том, что такие документы уже содержатся в единой информационной системе государственного оборонного заказа, и указывает в уведомлении их реквизиты и дату их представления. Порядок, состав и формат представления, направления информации и документов уполномоченным банком определяются Банком России по согласованию с федеральным органом в области обороны и органом финансового мониторинга;

(в ред. Федеральных законов от 18.02.2020 N 20-ФЗ, от 25.02.2022 N 29-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) осуществлять мониторинг расчетов по государственному оборонному заказу в порядке, установленном настоящим Федеральным законом;

4) осуществлять контроль распоряжений в порядке, установленном статьей 8.5 настоящего Федерального закона;

5) отказывать головному исполнителю, исполнителю в принятии к исполнению распоряжений о совершении операций, предусмотренных статьей 8.4 настоящего Федерального закона, а также в случаях, предусмотренных статьей 8.5 настоящего Федерального закона;

6) соблюдать установленный настоящим Федеральным законом режим использования отдельного счета и осуществлять контроль за его соблюдением;

7) уведомлять головного исполнителя о поступивших распоряжениях исполнителей о совершении операций по отдельному счету, не соответствующих режиму использования данного счета;

8) отвечать на запросы государственного заказчика, направляемые в соответствии с пунктом 3 статьи 6.2 настоящего Федерального закона;

9) уведомлять головного исполнителя, исполнителя о необходимости закрытия отдельного счета в связи с получением уведомления от государственного заказчика о полном исполнении государственного контракта;

(п. 9 в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

9.1) предоставлять головным исполнителям, исполнителям льготное финансирование на условиях, установленных Правительством Российской Федерации, в целях исполнения государственных контрактов, контрактов по государственному оборонному заказу;

(п. 9.1 введен Федеральным законом от 25.02.2022 N 29-ФЗ)

10) исполнять другие обязанности в случаях, установленных главой 3.3 настоящего Федерального закона.

(п. 10 в ред. Федерального закона от 29.07.2018 N 263-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3. Банковское сопровождение осуществляется уполномоченным банком безвозмездно.

4. Неисполнение уполномоченным банком обязанностей, установленных частью 2 настоящей статьи и статьями 8.3, 8.4 и 8.5 настоящего Федерального закона, является основанием для применения к нему мер, предусмотренных Федеральным законом от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», и для привлечения должностных лиц уполномоченного банка к ответственности, установленной Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.

5. Орган финансового мониторинга анализирует информацию об операциях, полученную им на основании настоящего Федерального закона и Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и при наличии информации о рисках неисполнения государственного контракта сообщает об этом государственному заказчику, в том числе по его запросу.

Банковское сопровождение

Банковское сопровождение — предоставление Банком комплекса услуг, позволяющих обеспечить Контроль целевого расходования денежных средств в рамках исполнения Сопровождаемого договора с использованием Отдельных счетов, открываемых в Банке, в том числе мониторинг расчетов и контроль Заявок на перевод в соответствии со специальным режимом работы Отдельных счетов, а также доведение результатов Банковского сопровождения до сведения Заказчика и Организатора закупок

Заказчик – Организатор закупок, дочернее (зависимое) общество Организатора закупок, иное лицо, являющееся Заказчиком по соответствующему Сопровождаемому договору, заключенному по результатам конкурентной закупки, проведенной Организатором закупок.

Заявка на банковское сопровождение – заявка, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на изменение Реестра контрагентов – заявка на изменение перечня Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на перевод – Распоряжение на перевод, по которому Банком не принято решение о согласовании или несогласовании по результатам рассмотрения Обосновывающих документов.

Исполнитель – индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, заключившее с Заказчиком Сопровождаемый договор.

Контроль целевого расходования денежных средств – осуществляемая Банком в соответствии с Договором и Дополнительным соглашением процедура проверки соответствия предоставленных Исполнителями Обосновывающих документов и Распоряжений на перевод условиям Сопровождаемого контракта, условиям соответствующих договоров (контрактов), на основании которых инициируются Распоряжения на перевод.

Личный кабинет – специализированный раздел на интернет сайте Банка по адресу: goz.gazprombank.ru , доступный Исполнителю при использовании логина и пароля, предоставленного Банком, для формирования и передачи в Банк Обосновывающих документов.

Обосновывающие документы – договоры (контракты), счета (либо заменяющие их документы), акты приемки имущества/выполненных работ, акты приемки в эксплуатацию, накладные и/или другие документы (в том числе расчеты-обоснования, пояснения, справки, отчеты, а также выписки из бухгалтерских документов), составленные по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации и подтверждающие факт установления гражданских прав и обязанностей и факт выполнения работ/услуг, связанных с исполнением Сопровождаемого договора.

Оператор электронной площадки – Общество с ограниченной ответственностью «Электронная торговая площадка ГПБ», юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местом нахождения по адресу: 117342, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 40, ОГРН 1047796450118.

Организатор закупок — Публичное акционерное общество «Газпром», юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местом нахождения по адресу: 117997, Москва, ул. Наметкина, д. 16, ОГРН 1027700070518.

Особые товары – одна или несколько позиций товара, приобретаемого (поставляемого) по Сопровождаемому договору, определенным образом указанных Организатором закупок в Заявке на банковское сопровождение либо в Реестре контрагентов, в отношении расчетов за куплю-продажу (поставку) которых Банк не осуществляет Контроль целевого расходования денежных средств.

Отдельный счет (ОБС) – расчетный счет, открытый в Банке Исполнителю (Участнику исполнения/реализации Сопровождаемого договора) для проведения операций при исполнении Сопровождаемого договора, предполагающий специальный режим проведения расходных операций после подписания Дополнительного соглашения.

Распоряжение на перевод — платежное поручение или иной расчетный (платежный) документ, форма которого определена Положением Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».

Реестр контрагентов – перечень Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, указываемый в соответствующей Заявке на банковское сопровождение или Заявке на изменение Реестра контрагентов, полученной Банком от Организатора закупок посредством Электронной площадки.

Сопровождаемый договор – договор поставки, заключенный между Заказчиком и Исполнителем, подлежащий банковскому сопровождению и переданный на сопровождение в Банк Организатором закупок.

Сопутствующие услуги – доставка, сборка, монтаж и иные услуги, оказываемые третьими лицами, привлекаемыми Исполнителем или Участником исполнения/реализации Сопровождаемого договора, для исполнения своих обязательств по Сопровождаемому договору.

Схемные платежи – платежи, осуществляемые Заказчиком, Исполнителем, а также Участниками исполнения/реализации Сопровождаемого договора, на основании Инструкции по проведению Схемных платежей, представленной Организатором закупок в Банк.

• указанных в Реестре контрагентов лиц, не являющихся налоговыми резидентами Российской Федерации;
• федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления;
• государственных и муниципальных учреждений и унитарных предприятий;
• субъектов естественных монополий;
• получателей денежных средств за оказанные коммунальные услуги, включая электроэнергию, водоснабжение и пр.;
• указанных в Реестре контрагентов непосредственных производителей товаров, входящих в состав предмета Сопровождаемого договора;
• указанных в Реестре контрагентов лиц, привлекаемых Исполнителем для оказания Сопутствующих услуг, при условии, что совокупная стоимость таких услуг не превышает 3 (три) процента от стоимости Сопровождаемого договора;
• указанных в Реестре контрагентов финансовых агентов (факторов) по договорам финансирования под уступку денежного требования (факторинга), возникших при исполнении обязательств по Сопровождаемому договору и/или договорам, заключенным во исполнение Сопровождаемого договора;
• Банка.

Банковское сопровождение: инструкция по применению

Что вообще такое банковское сопровождение и как понять, нужно ли оно вам?

Банковское сопровождение — это контроль банком всех расчётов исполнителя по контракту. По требованию заказчика подрядчик, и — если это предусмотрено условиями договора — субподрядчики, открывают специальные счета в сопровождающем банке, и в дальнейшем все операции в рамках контракта проводятся только через эти счета.

Банковское сопровождение помогает заказчику убедиться в том, что деньги используются по назначению. Имея полную информацию обо всех операциях всех участников в рамках контракта, банк проверяет целевое расходование средств.

Правительство сделало банковское сопровождение обязательным для крупных госконтрактов, в том числе с 2015 года для договоров государственного оборонного заказа и с 2017-го для долевого строительства. Также сопровождение применяется при исполнении договоров капитального ремонта. Набирает популярность данная услуга и в частных коммерческих сделках. Поэтому, если планируете крупные контракты, есть вероятность, что придётся столкнуться с этим инструментом.

Простое или расширенное — как выбрать?

Сложившаяся практика предусматривает два вида банковского сопровождения: простое и расширенное. Простое — это мониторинг движения денежных средств по счёту поставщика: банк проводит расчёты, и ежемесячно предоставляет отчёты заказчику по контракту.

Расширенное сопровождение — это услуга, в рамках которой банк берёт функции контроля за использованием денежных средств исполнителем по контракту: исполнитель обязан направлять в банк документы, подтверждающие целевое расходование конкретного платёжного поручения (договора, сметы, акта выполненных работ или приёма/сдачи, счёта, счёта-фактуры, УПД и пр.).

В госконтрактах выбор между простым и сложным банковским сопровождением зависит от стоимости контракта и определяется 44-ФЗ (ПП 963). Если речь о коммерческом, а не государственном контракте, то условия контроля устанавливает заказчик совместно с банком — в данном случае сопровождение может быть как простым, так и расширенным.

В каких случаях сопровождение обязательно?

В госзаказе простое банковское сопровождение обязательно для крупных контрактов.

Субъектам Российской Федерации и органам местного самоуправления рекомендуется установить для контракта обязательное банковское сопровождение, если его начальная цена с единственным поставщиком (подрядчиком, исполнителем) составляет не менее 1 млрд рублей для субъекта РФ и не менее 200 млн рублей для МО. Рекомендованное условие для расширенного банковского сопровождения — сумма контракта от 5 млрд рублей.

Если речь о федеральном уровне, то обязательно сопровождение для контрактов с единственным поставщиком или контрактов жизненного цикла свыше 10 млрд рублей (всё это описано в постановлении правительства № 963).

Также обязательно банковское сопровождение в договорах на исполнение государственного оборонного заказа и счетов застройщиков, привлекающих деньги дольщиков на расчётный счёт, а не на счета эскроу. Кроме этих случаев заказчик может сам потребовать сопровождение в конкурсной документации. Например, торги в рамках ПП 615 (договор на капитальный ремонт многоквартирного дома).

Где кроме обязательных случаев будет полезно банковское сопровождение?

Госкомпании и естественные монополии, в отличие от государственных заказчиков, применять сопровождение не обязаны. Но часто его требуют от своих поставщиков, чтобы предотвратить перерасход и нецелевое использование денег.

В ближайшее время банковское сопровождение могут сделать обязательным для фондов капитального ремонта и их подрядчиков — пока такой законопроект обсуждается в Госдуме.

Кроме того, эту банковскую услугу можно использовать и в коммерческих сделках. Любой заказчик, который хочет удержать финансовые потоки под контролем, может предусмотреть в контракте требование о банковском сопровождении. В конечном счёте это даёт возможность повысить эффективность расходов, уменьшить риски и быстро принимать решения при распоряжении финансами.

А для поставщиков это простой способ подтвердить свою надёжность, получить аванс.

Как выбрать банк?

При обязательном банковском сопровождении, заказчик выбирает банк из списка уполномоченных банков. Его можно найти на сайте Минфина. Также банк может быть выбран на основании конкурсной процедуры.

Для сопровождения коммерческих сделок заказчик может выбрать любой банк из личных предпочтений, но в любом случае лучше внимательно посмотреть и оценить устойчивость кредитной организации.

Итак, банк выбран. Следующий шаг — подрядчик заключает договор на сопровождение и открывает специальный счёт под сопровождаемый контракт.

Сколько стоит банковское сопровождение?

Простое сопровождение бесплатно, так же и сопровождение контрактов гособоронзаказа. Стоимость коммерческого банковского сопровождения зависит от условий заказчика: чем детальнее контроль, тем дороже услуга.

Например, стоимость обязательного банковского сопровождения в рамках 44-ФЗ, которую банки не могут превысить, зафиксирована в постановлении правительства № 963:

•‎ при цене контракта от 500 млн до 1 млрд рублей — банковское сопровождение не дороже 1,15% начальной (максимальной) цены контракта;

•‎ если контракт — 1—5 млрд рублей, сопровождение — 1,12%;

•‎ если контракт — 5—10 млрд рублей, сопровождение — 1,09%;

•‎ контракт на 10—15 млрд рублей стоит не больше 1,05%;

•‎ а контракт от 15 млрд рублей — до 1%.