Биржа криптовалютных деривативов
Деривативы – производный финансовый инструмент, стоимость которого определяется ценой базового актива. Обычно, в случае с криптовалютами, в качестве базового актива выступает Bitcoin, однако деривативы могут быть и на другие цифровые валюты, такие как Ethereum, EOS и т.д. Деривативы дают трейдерам возможность минимизировать риски и при этом увеличить прибыль. Рынок производных инструментов значительно вырос за последние несколько лет и далее мы расскажем почему это произошло.
Изначально деривативы были разработаны для минимизации риска при торговле волатильными активами, однако впоследствии стали также эффективным инструментом спекуляции цифровой валютой.
Процесс торговли деривативами заключается в размещении сделки, которая может быть длинной или короткой, в зависимости от того, где ожидается следующая цена конкретной криптовалюты. Если трейдер назовет это правильно, он получит прибыль. Если он ошибается, он понесет убытки.
Ставки могут быть значительно увеличены, когда трейдеры используют кредитное плечо для своих позиций, известное как маржинальная торговля, которая имеет эффект мультипликатора. Следовательно, трейдеры могут разместить ордер на размер, в несколько раз превышающий сумму средств, имеющихся на их счету. Некоторые из основных бирж предлагают кредитное плечо до 100x, что фактически означает, что с помощью средств в размере 1000 долларов вы можете разместить сделку на максимальную стоимость в 100000 долларов США.
Как мы уже отмечали, рынок производных криптовалюты в последние годы резко вырос, и объем торгов в настоящее время в 10-20 раз больше, чем на спотовом рынке. В результате появляется все больше торговых платформ для удовлетворения этого возросшего спроса.
Принцип работы криптовалютных деривативов достаточно прост: трейдер размещает ордер на короткой или длинной позиции в зависимости от его прогноза будущей цены. Если прогноз оказывается верным, то трейдер получает прибыль, в противном случае – несет потери.
Используя кредитное плечо, трейдеры могут выставлять более крупные ордера за счет мультипликатора. Например, если трейдер имеет $1000 на счёте, то с кредитным плечом он может разместить ордер на $100 000.
Деривативы на крипто рынке. Фьючерсы. Форварды. Опционы. Бессрочные свопы для криптовалют
Криптодеривативы — это вторичные контракты или финансовые инструменты, стоимость которых определяется основным базовым активом. Напрмер BTC, ETH или другой вктив.
3.4K открытий
Для понимания давайте будем рассматривать базовый актив BTC.
Спотовые рынки против деревативных рынков
BTC спот — рынок позволяет трейдерам покупать и продавать Bitcoin в любое время, но и поставляется с некоторыми ограничениями.
Например, инвесторы могут зарабатывать деньги только тогда, когда цена биткойнов растет.
Если цена упадет, любой, у кого есть BTC, понесет убыток. Даже тем, кто был достаточно удачлив, чтобы продать до значительного падения и намеревался выкупить по более низкой цене, нужно, чтобы цены отскочили вверх.
Если этого не произойдет, то нет никакого способа получить прибыль.
Еще одна характеристика спотовых рынков заключается в том, что они вынуждают трейдеров держать активы, которыми они хотят спекулировать.
С другой стороны, дериватив Биткойн может позволить людям торговать контрактами, которые следуют цене Биткойна, без необходимости фактически владеть каким-либо Биткойном.
Как торговать на производном рынке биткойнов?
Представим на примере BTC. Вы полагаете, что цена пойдет вверх, а другой человек считает, что цена пойдет вниз. Вы и этот другой трейдер можете подписать соглашение, в котором говорится, что по истечении определенного периода времени, когда цена изменится в любом направлении, одна из сторон должна будет заплатить другой стороне разницу в цене.
Например, предположим, что цена BTC составляет 50 000 долларов.
Вы считаете, что цена вырастет.
Ваш оппонент другой трейдер делает ставку на снижение.
Если к моменту исполнения контракта цена вырастет до 60 000 долларов, ваш оппонент трейдер заплатит вам 10 000 долларов.
Если цена упадет до 40 000 долларов, вам придется заплатить 10 000 долларов.
Как видите, с помощью такой сделки или контракта трейдер или инвестор может зарабатывать деньги, даже когда цены падают, без необходимости владеть базовым активом.
Хотя примерно так деривативы работают в контексте торговли, на самом деле они бывают во многих уникальных вариациях.
Самыми популярными производными инструментами в индустрии криптовалют являются фьючерсы, опционы и бессрочные контракты.
Что такое биткойн-фьючерсы?
Как описано выше — это просто контракт или соглашение между двумя сторонами о покупке и продаже BTC по заданной цене в конкретную дату в будущем (отсюда и название).
Однако ни одна из сторон не обязана фактически владеть базовым активом, в данном случае биткойном. Вместо этого они просто рассчитываются по контракту в долларах США или с помошью стэйблкоинов например USDT.
Что отличает фьючерсные контракты от других производных инструментов, так это конкретная дата расчетов.
Как инвестировать в фьючерсы на биткойны?
Давайте рассмотрим пример того, как кто-то торгует фьючерсами на биткойны.
Одна из первых вещей, с которой трейдер должен будет решить, — это продолжительность контракта .
Биржи предлагают несколько вариантов, таких как еженедельные, двухнедельные, ежеквартальные и т. д.
Предположим, вы хотите торговать еженедельными контрактами BTC, и каждый контракт стоит 1 доллар, когда цена составляет 1 BTC = 50 000 долларов. Это означает, что для открытия позиции стоимостью 1 BTC вам потребуется 50 000 контрактов.
На этом этапе трейдер может открыть длинную позицию (ставка на повышение цены) или короткую позицию (ставка на снижение цены).
Какое бы направление вы ни выбрали, при открытии позиции биржа, по сути, подберет вам кого-то, идущего в противоположном направлении.
Через неделю, когда контракты должны быть урегулированы, один из трейдеров должен будет заплатить другому.
Если вы решили открыть короткую позицию, а через неделю цена упала, вы получите прибыль. Если цена выросла, вы понесете убыток.
Кстати частый вопрос:
Какая разница между форвардом и фьючерсом, ответ прост ни какой. Только фьючерсы торгуются на бирже, а форварды это вне биржевые контракты.
Что такое биткойн-опционы?
Опционы на биткойны также являются деривативами контрактами, которые следуют за ценой биткойнов, за исключением того, что они не обязательно должны быть рассчитаны на дату истечения срока их действия.
Причина, по которой они называются опционами, заключается в том, что они дают трейдерам возможность или право покупать или продавать по заранее установленным ценам в определенные даты в будущем.
Как торговать опционами на биткойны?
Основы опций: call и put
Если мы воспользуемся тем же примером, что и выше, с заменой фьючерсов на опционы, следующие ключевые детали должны измениться.
С опционами вы не открываете длинную или короткую позицию, вместо этого у вас есть опционы «call» и «put».
Опцион call дает его владельцу право купить биткойн по согласованной цене после истечения срока действия контракта.
И наоборот, put -опцион дает его владельцу право продать.
В любом случае собственник полностью решает, воспользоваться ли он своим правом или нет.
Например, если вы покупаете опцион call за BTC за 40 000 долларов США, срок действия которого истекает через неделю, это означает, что через неделю, независимо от цены, у вас есть возможность купить один BTC за 40000 долларов США (цена, по которой вы возможность купить актив в будущем называется страйк-ценой) .
Если цена BTC выросла до 50 000 долларов, вы, безусловно, воспользуетесь своим правом, так как вы можете купить BTC по более низкой цене, а затем продать его с прибылью в 10 000 долларов.
Если цена упала ниже 10 000 долларов США, вы могли бы просто позволить опциону истечь, поскольку покупка BTC по страйковой цене приведет к убыткам.
Важно понимать, что опционы не предлагают инвесторам безрисковый метод торговли.
У каждого опциона своя цена, называемая премией, которая варьируется в зависимости от рыночных условий. Поэтому, когда трейдер позволяет истечь своему опциону, не воспользовавшись своим правом на покупку или продажу, он все равно теряет премию, которую они заплатили за этот опцион.
Что такое бессрочные свопы / контракты криптовалют?
Бессрочные контракты на биткойны — это производные инструменты (деривативы), которые, в отличие от фьючерсов или опционов , не имеют срока истечения или даты расчетов .
Трейдеры могут держать свои позиции открытыми столько, сколько они хотят при определенных условиях.
Одним из них является то, что на счете должна быть минимальная сумма BTC ( маржа) .
Еще один важный фактор, который следует учитывать, — это размер финансирования .
Это уникальный механизм, который помогает привязать цену бессрочного контракта к цене Биткойна.
Из-за ограничений по времени цена фьючерсного контракта всегда будет совпадать с ценой базового актива на момент истечения срока его действия. Поскольку бессрочные контракты не истекают, их цены могут начать значительно отклоняться от цен на биткойны.
Решение этой проблемы состоит в том, чтобы одна сторона трейдеров платила противоположной стороне.
Как торговать с бессрочным контрактом?
Например, если слишком много трейдеров имеют длинные позиции, а цена бессрочных контрактов BTC чрезмерно поднимается выше спотовой цены BTC, у людей не будет стимула открывать короткие позиции.
Этот сценарий приведет к положительной норме финансирования. Когда ставка фондирования положительна, все длинные позиции должны оплачиваться короткими.
Когда ставка финансирования отрицательная, короткие позиции платят за длинные. Этот платеж помогает стимулировать трейдеров закрывать длинные позиции и, возможно, открывать короткие, в результате чего цена снова снижается до фактической рыночной цены Биткойна.
Кстати: Чтобы было понятно, этот платеж производится напрямую между трейдерами. Биржи не собирают никаких денежных выплат.
Рассмотрим пример.
На бессрочные контракты BTC / USD стоят 1 доллар BTC. Если цена составляет 40 000 долларов, вы можете открыть позицию на 40 000 контрактов для торговли эквивалентом 1 BTC.
Если вы открываете длинную позицию , вы можете удерживать свою позицию столько, сколько захотите, пока цена не вырастет до уровня, который вас устраивает. Это могут быть часы, дни или даже месяцы. Как только вы решите закрыть нашу позицию, биржа позаботится о выплате вам разницы между вашей ценой входа и текущей рыночной ценой. Этот платеж, по сути, исходит от другого трейдера, который решил продать и потерять деньги. Единственные комиссии, которые вы должны учитывать, — это платежи по вышеупомянутой ставке финансирования и любые дополнительные комиссии за обмен.
Описанный выше сценарий — самый простой способ торговать бессрочными контрактами.
Однако есть еще один элемент, который вы можете включить в свою торговлю.
Кредитное плечо позволяет вам торговать позицией, стоимость которой намного выше вашей первоначальной маржи. Например, если вы используете 100-кратное кредитное плечо, это означает, что вы можете начать со 100 долларов и умножить его на 100, чтобы торговать позицией на сумму 10 000 долларов. С повышенным потенциалом прибыли увеличивается и риск. Чем больше вы используете кредитное плечо, тем больше вероятность того, что вы потеряете все свои деньги из-за небольшого движения цены против вас.
Кстати подробней о торговле с кредитным плечом здесь.
Как всегда, с любым финансовым инструментом, проведите собственное исследование, практикуйтесь, прежде чем рисковать реальными деньгами, и никогда не рискуйте больше, чем вы можете позволить себе потерять.
Торговля криптодеривативами предлагает несколько перспектив роста для хорошего трейдера.
Хитрость заключается в том, чтобы разработать стратегию, прежде чем начинать работу с криптодеривативами.
Трейдер должен проанализировать и понять риски, связанные с торговлей деривативами, прежде чем начинать трейд. Одно можно сказать точно рынок деривативов на криптовалютах это не то с чего стоит начать новичкам.
Деривативы в криптоиндустрии
Дериватив – это финансовый контракт между двумя или большим количеством сторон, основанный на будущей цене базового актива. Обычно об этом виде финансовых контрактов заходит речь, когда начинается обсуждение фьючерсных контрактов на биткоины и разнообразные альткоины. И это логично, ведь дериватив, по сути – одна из старейших форм финансовых контрактов из ныне существующих на рынках. Их начали применять ещё средневековые купцы, которые путешествовали по всей Европе и регулярно участвовали в периодических ярмарках (ранняя форма развития рынка). За прошедшие века, деривативы были немало доработаны, что позволило им стать одним из наиболее простых и распространённых финансовых инструментов. Сейчас под этим термином также подразумеваются и различные ценные бумаги, получающие свою стоимость в зависимости от цены базового актива или эталона. Контракт заключается между сторонами, которые планируют в будущем продать или приобрести определённый актив по определённой цене. А ценность самого контракта будет определяться изменениями или колебаниями цены того эталона, с которым он связан. Обычно, в качестве базовых активов. использующихся при расчёте деривативов, используются валюты (или криптовалюта), сырьё, облигации, акции, рыночные индексы или процентные ставки. Их можно торговать либо на специализированных биржах, либо напрямую между двумя клиентами (C2C). И между этими двумя вариантами есть существенные различия как по способу торговли, так и по регулировке. Впрочем, большинство трейдеров используют как первый вариант, так и второй – в зависимости от ситуации на рынке.
Зачем это нужно трейдерам?
Затем, что деривативы можно использовать как для хэджирования рисков, так и для спекуляции на изменении цены базового актива. Но чаще, всё же – именно для хэджирования, то есть – для защиты от серьёзного колебания цен. Чётко прописанный контракт, по которому сделка обязана осуществиться на строго заданных сейчас условиях – отличная защита от любых изменений. Что касается спекуляции, то это когда трейдеры пытаются предсказать изменение цены базового актива со временем и сделать так, чтобы покупка или продажа в будущем оказалась более выгодными. Это довольно рискованно – не просто так известный финансист Уоррен Баффет однажды назвал деривативы «финансовым оружием массового уничтожения», поскольку считал именно их виновными в глобальном финансовом кризисе 2007-2008 годов. Существует множество способов использования этого финансового инструмента в реальной жизни. Например, до начала упомянутого кризиса, крупнейшая американская холдинговая компания Berkshire Hathaway начала продажу опцион путов по четырём крупнейшим фондовым индексам, включая S&P 500 и FTSE 100. Что такое опцион пут? Это одна из форм деривативов, при котором новый владелец получает право, но не обязательство, продать определённый базовый актив продавцу опциона по определённой цене к заранее назначенной дате. То есть многочисленные инвесторы получили возможность вот прямо сейчас выбрать, по какой цене продавать свои акции в будущем. И если цена акций к тому времени бы упала, то инвесторы выиграли бы, поскольку с большим удовольствием продали бы их по старой – заранее установленной цене. Но если бы эта стоимость выросла, то компания бы получила чистую премию за неиспользованный опцион, ведь никто не захотел бы продавать акции дешевле реальной цены на рынке. Berkshire Hathaway пошла на значительный риск, однако он оказался оправданным, так что данный шаг принёс компании 4,8 миллиардов долларов прибыли. Можно привести ещё один интересный пример использования деривативов – связанный с авиационным бизнесом. Авиакомпании очень зависят от топлива, стоимость которого колеблется в зависимости от цен на нефть и ряда других факторов. Поэтому чтобы избежать негативного влияния этих колебаний, используются деривативы для хэджирования. Известен пример Southwest Airlines – крупнейшего лоукостера США, который смог эффективно использовать данный финансовый инструмент. Им удалось заблокировать цену на авиатопливо в период, когда стоимость нефти была необычайно низкой, так что теперь компания платит за заправку на 25-40 процентов меньше, чем её конкуренты. Существуют также примеры использования подобных финансовых инструментов, которые не связаны с традиционными финансовыми системами. Например, есть целый сегмент так называемых «погодных деривативов», которые защищают фермеров и поставщиков сырья от финансовых потерь, связанных с экстремальной погодой, типа морозов, ураганов и наводнений.
Какие бывают основные формы?
Есть 4 основных вида – фьючерсы, форварды, свопы и опционы.
Фьючерсы и форварды несколько схожи между собой. Они обязуют покупателя (или покупателей) приобрести актив в будущем по согласованной цене к определённой дате. Разница в том, что фьючерсы торгуются в основном на биржах, поэтому – стандартизированы и несколько упрощены. Форварды, в этом плане, более гибкие, поскольку дают трейдерам возможность настраивать условия под свои нужды. Поэтому и торгуются они преимущественно на внебиржевых платформах, так что стоит дополнительно учитывать риски, связанные с контрагентами. Опционы дают своему владельцу право в будущем купить или продать базовый актив по установленной сейчас цене. Но только право, а не обязательство, что и отличает их от фьючерсов. Свопы – разновидность деривативов, которая позволяет двум сторонам обмениваться между собой схожими финансовыми потоками. Чаще всего, речь идёт о процентных ставках и валютных курсах. Обычно происходит обмен фиксированного денежного потока на «плавающий». То есть трейдер может использовать процентный своп для того, чтобы перейти от кредита с переменной процентной ставкой к варианту с фиксированной, или – наоборот.
Какое отношение всё это имеет к криптоэкономике?
Самое непосредственное – всё больше трейдеров хотят спекулировать на колебании курсов криптовалют, а с помощью деривативов это делать проще всего. Это не удивительно – за последние годы цена биткоина достигла небывалого максимума – 19800 долларов за 1 BTN, а затем – всего за несколько дней потеряла чуть ли не треть стоимости и продолжила падение в течение всего 2018 года до уровня в 3200 долларов. Впрочем, вскоре ситуация изменилась, так что в 2019 биткоин вновь поднялся до приличного уровня – порядка 12 тысяч долларов за монету. На данный момент (июль 2020), цена значительно упала из-за общего нисходящего тренда на финансовых рынках, но уже откатилась до уровня в 10400 долларов. В декабре 2017 года, прямо на пике «бычьего» положения дел на рынке криптовалют, Чикагская биржа опционов (CBOE) и Чикагская товарная биржа (CME) запустили торговлю фьючерсами на биткоины. Это стало поворотным событием для криптоинвесторов, поскольку у них появилась возможность хэджировать риски, неразрывно связанные с торговлей криптовалютами. Теперь к этой торговле могли присоединиться крупные трейдеры, путём заключения контрактов, стоимость которых можно было согласовать заранее. Кроме того, многие более мелкие трейдеры получили возможность спекулировать на колебаниях курсов биткоина и наиболее популярных альткоинов. То есть прямо сейчас они покупают крипту по рыночной и относительно низкой цене, а в будущем – обязуются продать по более высокой, не зависящей от состояния дел на рынке. Впрочем, это актуально только во время бычьего тренда, да и в целом – довольно рискованная процедура, как и все остальные попытки спекуляции на цене базового актива. Альтернативный вариант – стратегия «shorting», которую можно использовать и на медвежьем рынке, и на рынке, переживающем затяжной нисходящий тренд. Согласно этой стратегии, трейдеры занимают активы у третьей стороны (биржи или брокера) и продают их на рынке прямо сейчас, если ожидается снижение цены. А когда стоимость падает до определённого уровня, трейдер закупает то же количество активов, которое занимал, и возвращают их посреднику. Трейдеры выигрывают за счёт колебания цен, посредники в любом случае получают комиссию за свои услуги.
Где проходит торговля крипто-деривативами?
Либо на традиционных биржах, либо на криптовалютных, но регулируемых. Ну и, конечно же, на некоторых внебиржевых платформах. В настоящее время, из традиционных бирж с фьючерсами на биткоин работает CME Group, а Чикагская биржа опционов, наоборот, эту работу прекратила. Также с этими деривативами работает всемирно известная биржа Nasdaq. А в связи с нарастающим интересом к крипте со стороны традиционных крупных инвесторов, можно рассчитывать на то, что к торговле фьючерсами по крипте присоединятся и другие крупные платформы. Уже сейчас, впрочем, некоторые институциональные биржи предлагают подобные виды финансовых контрактов. Так, например, институциональный поставщик криптовалютных активов LedgerX, ещё в 2017 году – сразу после получения разрешения от Комиссии по товарным фьючерсам США (CFTC) – начал торговать регулируемыми свопами и опционами на крипту. Другая подобная платформа — Bakkt, несколько раз откладывала запуск торговли такими фьючерсами, но всё же тоже их запустила. Крупнейшие криптовалютные биржи также участвуют в подобной торговле. Например, мальтийская криптобиржа OKEx предлагает торговлю фьючерсами и бессрочными свопами, причём – с плечом 100х, ещё и с помощью оптимизированных и масштабируемых механизмов. На ней можно работать с биткоинами, эфиром, EOS и даже некоторыми стейблкоинами, такими как USDK.
Какие у этого процесса недостатки?
Вообще, все торговые стратегии, основанные на колебании цен, подразумевают определённый уровень риска. В ситуации с крипто-деривативами всё ещё опаснее из-за отсутствия соответственной регулировки криптовалют в целом. Пожалуй, самый большой риск для трейдеров, планирующих спекулировать на криптовалюте – волатильность. Цены падают и влетают настолько сильно и быстро, что они даже не успевают оценить ситуацию. Особенно это опасно для тех, кто торгует на марже.
Рынок криптовалют – крайне сложная штука, в которой очень трудно ориентироваться начинающим пользователям. Ошибки могут быть очень дорогостоящими, а непредсказуемое поведение крипто-деривативов лишь повышает риск того, что что-то пойдёт не так. Единственное, что от этого может уберечь – повышенная осторожность, чёткое следование учебным пособиям, умение разбираться в функциях, предоставляемых платформой, и надёжная стратегия.
Официальное регулирование – отдельная тема. Дело в том, что регуляторы большинства стран крайне настороженно относятся как к самой крипте, так и к фьючерсам на неё. В США, например, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) внимательно наблюдает за этим сегментом рынка и уже даже начала выдвигать обвинения некоторым дилерам, работающим с обеспеченными биткоинами свопами на некоторые ценные бумаги на территории страны. Так что вести торговлю приходится с осторожностью. В Европе ситуация чуть проще, поскольку Европейская экономическая зона до сих пор не выработала чётких руководящих принципов, касающихся регуляции рынка криптовалют.
- Криптовалюта (27)
- Блокчейн (32)
- Криптоэкономика (40)
- Безопасность (30)
- Финансы и инвестиции (22)
Что такое деривативы в криптовалюте и зачем их использовать?
Сегодня также популярностью пользуются деривативы. Изначально они использовались для минимизации риска при торговле волатильными активами. Но затем их признали эффективным инструментом спекуляции криптой. Торговля деривативами предусматривает размещение сделки – длинной или короткой, исходя из того, какой вы ожидаете увидеть будущую стоимость криптомонеты. Если вы «угадаете» направление, то получите прибыль. Если ваш прогноз не совпадет с реальностью, то столкнетесь с убытками.
Какие существуют деривативы криптовалют?
Под криптодеривативами подразумевают срочные контракты, в которых базовым активом считаются курсы крипты. Большая часть таких контрактов – расчетная, а значит, не требуется реально отправлять монеты. Трейдер получает возможность заработать на росте цены криптовалют. В эту категорию входят такие же инструменты, как и при работе с активами других рынков (фондового, валютного, товарного). Сегодня платформа для трейдинга криптовалют может предложить следующие варианты криптодеривативов:
- Фьючерсы – срочные контракты, которые предполагают, что по окончании срока действия одна сторона обязуется купить, а другая – продать прописанный объем криптоактивов по цене, указанной в условиях. Преимущество: нужно вносить не полную стоимость, а лишь гарантийное обеспечение, которое может составить 2-20% от полной суммы.
- Форварды – срочные контракты внебиржевого рынка, похожие на фьючерсы. В них также предусматривается заключение сделки в будущем на оговоренных условиях. От криптофьючерсов отличаются тем, что нет стандартного контракта, не участвует центральный контрагент, отсутствует гарантийное обеспечение.
- Опционы. Такие деривативы в криптовалюте предоставляют покупателю право на продажу или покупку крипты в момент исполнения по установленной ранее стоимости. Второй участник, а именно продавец опциона, обязан совершить операцию по запросу покупателя.
- CFD – контракты на разницу цен. По этому договору его участники обязаны рассчитаться, исходя из разности курсов на момент составления и исполнения контракта.
Разнообразие вариантов позволит каждому найти подходящий вариант, даже розничному инвестору.
Зачем нужны деривативы в криптовалюте?
Если вы выбрали для себя мировую или укр. биржу криптовалют, то при обычной торговле вы столкнетесь с рядом ограничений. Первое – заработок строится лишь на покупке монет подешевле и продаже подороже. С деривативами вы сможете получать прибыль как от роста цены, так и от ее снижения.
Второй момент – при стандартной торговле заработок зависит только от доступного капитала. При небольшой стартовой сумме вы сможете рассчитывать на небольшой доход. Криптодеривативы позволяют задействовать кредитное плечо – дополнительные средства от биржи под залог баланса на счету. Важно учитывать, что такая возможность как повышает шансы на высокую прибыль, так и увеличивает риски.
На правах рекламы
Много сидишь в социальных сетях? Тогда читай полезные новости в группах «Наш Костанай» ВКонтакте, в Одноклассниках, Фейсбуке и Инстаграме. Сообщить нам новость можно по номеру 8-776-000-66-77