Ингеборга Моотц пришла на биржу в 75. Взорвала рынок и сделала €3 млн
Ингеборга Моотц начала инвестировать в дивидендные акции в 75 лет. Даже позже, чем пенсионерка из России Лариса Морозова. Несмотря на возраст, немка увеличила свое состояние до €3 млн. Рассказываем, как ей это удалось
Ингеборга Моотц (Фото: fbs.com)
Ингеборга Моотц родилась в 1922 году в маленьком немецком городке Гисен и с тех пор живет там в скромной квартире. Она росла в бедной многодетной семье, а в 17 лет вышла замуж и стала домохозяйкой. У Моотц не было собственных средств, а супруг был скупой. Она просила у него 50 немецких марок в неделю на карманные расходы, но он ей отказывал, а сам проигрывал по 300 марок в лотерею.
Однажды Моотц попыталась пойти работать, но муж заявил ей, что она слишком глупа и не сможет сама зарабатывать деньги. По его мнению, женщина должна сидеть дома. Ингеборга ответила ему, что тогда будет играть на бирже, но воплотила мечту только спустя много лет — до 48 лет ей пришлось быть домохозяйкой.
А потом она начала учиться на финансового консультанта. Через три месяца женщина заработала больше, чем ее муж, который был прокуристом — доверенным лицом торгового предприятия, который имеет право совершать сделки. Однако женщина заболела и была вынуждена отказаться от работы.
После смерти супруга, в 75 лет, Ингеборга решила начать торговать на бирже. У нее остался единственный доход — маленькая пенсия. Женщина хотела найти способ выжить и обнаружила, что незадолго до смерти ее супруг купил тысячу акций VEBA — немецкой государственной энергетической компании. В 2000 году она поглотила промышленную группу VIAG и стала крупнейшей энергетической компанией Германии E.ON. Эти акции стали стартовым капиталом для Моотц.
«Я решила, что это просто знак судьбы: я хотела играть на бирже — и вот в мои руки свалилась тысяча акций. Я сказала себе: из этой тысячи акций ты должна сделать миллион», — рассказала Моотц в интервью журналу «Эксперт» в 2006 году.
К 90-м годам она фактически перестала торговать на бирже. Тем не менее женщина продолжает жить на дивиденды , имеет возможность путешествовать и не беспокоится, на какие средства оплачивать счета. Хотя Ингеборга и живет скромно, она любит посещать спа-салоны и покупать новые наряды.
Приумножение богатства
В 1997 году Ингеборга продала унаследованные от мужа акции, которые стоили 40 тыс. немецких марок, продержав их у себя в течение года. Ее состояние выросло на 100%. На полученные деньги она купила акции банков IKB и Commerzbank и продала их в следующем году, получив прибыль в 130%. И это несмотря на тогдашний мировой экономический кризис. За восемь лет число купленных ею акций достигло 25 тыс. стоимостью более €500 тыс., а затем ее состояние превысило €3 млн. Так она получила прозвище «старушка на миллион долларов».
Ингеборга торговала по телефону, так как у нее не было компьютера, а биржевую информацию брала из газет и записывала данные в обыкновенную тетрадь. В 90 лет она все же купила ноутбук, но, скорее, из любопытства.
Моотц зарабатывала деньги не только себе. Однажды ее племянница отдала ей свои сбережения для управления. В результате Ингеборга заработала €100 тыс., на которые та купила дом. По словам Моотц, он стал первым домом в Гисене, за который заплатили такую большую сумму наличными.
Пенсионерка проводила лекции, написала книгу «Биржевой детектив», в которой поделилась своими методами, и давала телефонные консультации по €23. Ее целью было сделать людей более грамотными в финансовом плане.
«Я хочу освободить женщин. Они больше не должны зависеть от своих мужчин. Когда мужчина зарабатывает деньги, а женщина нет, это уже не партнерство», — говорила она.
Правила инвестирования Моотц
Ингеборга выработала стратегию, по которой определяла, акции каких компаний покупать. Она ориентировалась на индекс DAX, в который входят 30 самых крупных компаний Франкфуртской фондовой биржи. В редких случаях обращала внимание на индекс MDAX. В него входят 60 немецких компаний, чья капитализация меньше включенных в DAX.
Из этих индексов она выбирала только компании с большой историей, которые были основаны 100 и более лет назад. Если они смогли просуществовать такое количество времени, то наверняка выстоят в ближайшие годы. Она также покупала акции дочерних предприятий этих фирм.
Кроме того, Моотц предпочитала покупать акции банков, так как у них есть огромные суммы денег. Это позволяет им выплачивать хорошие дивиденды, говорила она. Банки также не сильно зависят от колебаний спроса и предложения.
В биржевой сводке из газет женщина узнавала, сколько стоят акции сегодня и какова была максимальная и минимальная цена за год.
«Чтобы убедиться, что сразу после покупки цена не упадет еще ниже, проверяю, каков был минимум падения за последние пять лет. После этого вычитаю из максимальной цены акций минимальную — и вот у меня примерный прогноз моих доходов на ближайший год», — сказала она в интервью.
Подобные прогнозы никогда не сбываются полностью, но дают представление о ситуации, отмечала Моотц. По ее словам, дальше она смотрит на дивиденды, и если они маленькие, то не покупает бумаги. Ингеборга также обращает внимание на состав акционеров, и если есть несколько крупных, то это тревожный сигнал. Она полагает, что крупные акционеры не захотят делиться прибылью с мелкими, поэтому дивиденды будут небольшие.
«Я порой воспринимаю себя как библейского Давида. Я — старая слабая женщина. И я одна борюсь с этой огромной биржевой системой, с этим Голиафом. И делаю это самым простым оружием, как делал и Давид», — говорила она «Эксперту».
Моотц советовала тем, кто только начинает инвестировать, первым делом поставить себе цель. Кроме того, нужно набраться терпения, не поддаваться панике во время колебаний котировок, но уметь вовремя продать акции. По ее мнению, держать ценные бумаги необходимо не менее года, но не более двух лет, чтобы не успеть к ним привязаться.
Пенсионерка также дала совет не тратить вложенные в акции деньги, словно это запасы на черный день. Лучше дать им расти, а тратить можно дивиденды. По ее словам, чрезмерное потребление губительно для тех, кто торгует на бирже.
Урок на всю жизнь
Неудача постигла Моотц всего однажды. В 1998 году она приобрела акции банка Bankgesellschaft Berlin. Женщина полагала, что так как в правление этой кредитной организации входят ведущие политики Германии, то он надежен.
Однако банк спонсировал политическую партию «Христианско-демократический союз» (ХДС) себе в убыток, а затем произошел скандал с канцлером Гельмутом Колем, который тогда был председателем этого союза. Его хотели судить за получение незаконных пожертвований в размере 2 млн марок и коррупцию. Следователи выяснили, что у ХДС были теневые счета, с помощью которых скрывались подобные пожертвования.
В итоге акции банка стали падать в цене, и Моотц потеряла около 10 тыс. марок. С тех пор она не покупала бумаги компаний, в совете директоров которых были политики.
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»
Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
Александра Хрисанфова
БПИФ ВТБ Акции компаний США акции
Фонды от ВТБ всё?
Просвятите, VTBG, VTBX, VTBA, биржевые фонды на золото, ММВБ и СП500, почему они больше не торгуются? я вижу цену индикатора индекса VTBXE, а сам фонд не в сессии. Я слышал про санкции, но каким образом ВТБ оказался санкционирован внутри своего же родного рынка?
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Что происходит с БПИФами VTBX и VTBM?
Приветствую всех форумчан!
После вчерашнего начала торгов торговля БПИФами VTBX и VTBM не осуществляется.
Если кто в курсе данной ситуации, то прошу подсказать что происходит и когда начнется торговля данными БПИФами?
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Судьба БПИФ с иностранными активами от ВТБ
Очень многие долгосрочные инвесторы хотя бы часть своего портфеля держали (и продолжают держать) в БПИФ от управляющей компании «ВТБ Капитал Управление активами». Оно и понятно — фонды были хорошие, комиссии — одни из самых низких на рынке. Несмотря на свою очень упоротую стратегию по ручному копированию (сэмплированию) индексов акций, я тоже нахожусь с вами в одной лодке. У меня тоже куплен фонд от ВТБ на евробонды — VTBU. Я покупал его в своё время на $1000, текущая стоимость неизвестна — базовый актив (еврооблигации российских компаний) не торгуется уже почти месяц. И всех нас интересовала судьба фондов после попадания управляющей компании под блокирующие санкции. Мне виделось всего два варианта развития событий:
1). Продажа активов, составляющих фонд, с последующим закрытием БПИФ и распределением вырученных при продаже денежных средств среди держателей паёв.
2). Передача полномочий по управлению фондами другой управляющей компании. Вчера на сайте УК «ВТБ Капитал Управление активами» опубликованы официальные документы, свидетельствующие о том, что пошли по второму пути. Фондами с иностранными активами внутри будет управлять УК «РСХБ Управление Активами». Что это за фонды? Давайте я для вас их перечислю:
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Колорады наши компании со своего рынка выживают. А как будет работать БПИФ ВТБ Акции компаний США? Ща его сливать начнут?
alkond75, как вы это увидели? В чём это выражается?
Депозитарные расписки торгуются без проблем на их биржах. Не вижу новостей о делистинге.
Дмитрий Зы, вроде сообщения брокеры шлют- типа если чё, мы за «русские» расписки не отвечаем. Ессессенно, чел задумываеца.
alkond75, не совсем понял: американские брокеры шлют сообщения, что за ДР российских компаний не отвечают?
Колорады наши компании со своего рынка выживают. А как будет работать БПИФ ВТБ Акции компаний США? Ща его сливать начнут?
alkond75, как вы это увидели? В чём это выражается?
Депозитарные расписки торгуются без проблем на их биржах. Не вижу новостей о делистинге.
Дмитрий Зы, вроде сообщения брокеры шлют- типа если чё, мы за «русские» расписки не отвечаем. Ессессенно, чел задумываеца.
Колорады наши компании со своего рынка выживают. А как будет работать БПИФ ВТБ Акции компаний США? Ща его сливать начнут?
alkond75, как вы это увидели? В чём это выражается?
Депозитарные расписки торгуются без проблем на их биржах. Не вижу новостей о делистинге.
Колорады наши компании со своего рынка выживают. А как будет работать БПИФ ВТБ Акции компаний США? Ща его сливать начнут?
Интересно, акции МММ после того как контора закрылась, между акционерами частными лицами торговались?
по идее — логично. Их дело выпустить акции, а вы торгуйте между собой.
Бахруз Бабаев, а они торговались?
Интересно, акции МММ после того как контора закрылась, между акционерами частными лицами торговались?
по идее — логично. Их дело выпустить акции, а вы торгуйте между собой.
Что будет в связи с наложением санкций?
SonOfKiyosaki,
а того, что уже было вам не достаточно?
Что будет в связи с наложением санкций?
Всем доброго дня. Объясните новичку. купил фон vtba, думая, что вложился в снпи500
снпи 500 опустился на 5% сегодня, а этот фонд на 20.
как они это объяснят? С кого спрашивать? И как такое может быть? в проспекте указано что фонд тупо следует за определенным американским етф. Там купил, нам продал.
Что теперь делать, ума не приложу. Завтра это могут исправить?
В связи с дроблением информация в «моем портфеле» изменится?
Фонд не торгуется с 30 апреля. Неужели управляющие на всё забили и ушли на каникулы до 11 мая?
Ольга Третья, ВТБ приостановил торги в связи с дроблением. «07 мая 2021 будет проведено дробление инвестиционных паев. Начиная с 10 мая 2021 г. торги данными инструментами будут производиться на основании новых параметров. »
Фонд не торгуется с 30 апреля. Неужели управляющие на всё забили и ушли на каникулы до 11 мая?
Ольга Третья, www.vtbcapital-am.ru/press-centre/news/10091168/
Фонд не торгуется с 30 апреля. Неужели управляющие на всё забили и ушли на каникулы до 11 мая?
Всё ниже и ниже:(
Stas-2020, так я и жду внизу приобрести ��
Marina Bystrova,
самое время
Stas-2020, рановато, буду от красной чёрточки ��
Marina Bystrova,
эти бумаги новые, они точно повторяют индекс SRP-500?
Stas-2020, состав разный у снп и втба. Плюс втба зависит от курса рубля.
Marina Bystrova, подскажите, пожалуйста, правильно я понимаю, что активы фонда в долларах, поэтому при изменении курса доллара к рублю меняется стоимость пая?
vitsen, да, именно так 🙂 если снп500 посыпется и рубль неожиданно начнет укрепляться, то данный инструмент полетит вниз с солидной скоростью 🙂
Всё ниже и ниже:(
Stas-2020, так я и жду внизу приобрести ��
Marina Bystrova,
самое время
Stas-2020, рановато, буду от красной чёрточки ��
Marina Bystrova,
эти бумаги новые, они точно повторяют индекс SRP-500?
Stas-2020, состав разный у снп и втба. Плюс втба зависит от курса рубля.
Marina Bystrova, подскажите, пожалуйста, правильно я понимаю, что активы фонда в долларах, поэтому при изменении курса доллара к рублю меняется стоимость пая?
Взял VTBA в конце октября, фонд показал рост 6,04%, также в портфеле есть фонд Сбера SBSP, он вырос на 7,63% за аналогичный период. «Оболочка» проигрывает физической репликации или недобросовестная работа УК?
vtlmrtnv, ну там смотря как брали. в стакане цена может колебаться между позициями маркет мейкера 1-2%. Могли взять VTB от верхней позиции, а сбер от нижней, как раз и разница.
Взял VTBA в конце октября, фонд показал рост 6,04%, также в портфеле есть фонд Сбера SBSP, он вырос на 7,63% за аналогичный период. «Оболочка» проигрывает физической репликации или недобросовестная работа УК?
vtlmrtnv, да, нормальная такая разница, более чем 1.5%! Куда ни сунься — везде наё… ывают, уроды.
Взял VTBA в конце октября, фонд показал рост 6,04%, также в портфеле есть фонд Сбера SBSP, он вырос на 7,63% за аналогичный период. «Оболочка» проигрывает физической репликации или недобросовестная работа УК?
Всё ниже и ниже:(
Stas-2020, так я и жду внизу приобрести ��
Marina Bystrova,
самое время
Stas-2020, рановато, буду от красной чёрточки ��
Marina Bystrova,
эти бумаги новые, они точно повторяют индекс SRP-500?
Stas-2020, состав разный у снп и втба. Плюс втба зависит от курса рубля.
Marina Bystrova, фонд VTBA — это, по сути, оболочка на ETF от Блэкрока:
23. Целью инвестиционной политики управляющей компании является обеспечение соответствия
изменений расчетной цены изменениям количественных показателей цен на паи (акции)
иностранного инвестиционного фонда iShares Core S&P 500 UCITS ETF (ISIN IE00B5BMR087).
(плюс, конечно же, курсовая разница)
Всё ниже и ниже:(
Stas-2020, так я и жду внизу приобрести ��
Marina Bystrova,
самое время
Stas-2020, рановато, буду от красной чёрточки ��
Marina Bystrova,
эти бумаги новые, они точно повторяют индекс SRP-500?
Stas-2020, состав разный у снп и втба. Плюс втба зависит от курса рубля.
Всё ниже и ниже:(
Stas-2020, так я и жду внизу приобрести ��
Marina Bystrova,
самое время
Stas-2020, рановато, буду от красной чёрточки ��
Marina Bystrova,
эти бумаги новые, они точно повторяют индекс SRP-500?
АЛРОСА
Юрий, ну так, если я того же мнения, то я уже не тупой хомяк, верно? Подбираю лишь фишки (в вашем примере) упавшие со стола во время сквозняка. А потом никому не отдаю до высокой цены или нового ск.
Посторонним В.
1:19 • Валерий Иванович
genubat, остальные выживали, как могли
Доллар рубль
Максим Лебедев, слишком умно, канеш, но если перевести, ждать-таки 70? Отлично. Лишь бы налик в стране не кончился.
натуральный газ
1:27 • Мираж
карочи, думаю, крупняку, шортившему хаи месяца, пора свои шорты выкупать, ветра в США сейчас для ветряков нет, почти штиль 1-2м/с, а надо от 5м/с и выше, но уже много где есть снег и холод ниже .
Совкомфлот
symbol, не умею, и не понимаю фьючи и опционы -вот нахрена мне сейчас продавать вам обещание продать мой$ по 89р в январе, если он может стать 120р. Встречный опцион купить у другого $ в январе за .
ОВК
И вообще, чем дольше живу, уже столько всякого увидишь, опыт жизни уже кричит о том, что страна идут по пути самоуничтожения будещего населения, ни перспектив для реального созидательного частного го .
Лукойл
Патриот, но не идиот, Венгрия и Словакия против ��
ГМК Норникель
0:07 • Moskvich01
drbv, согласен с тобой. Это так получается: как ты заработал миллионы? У меня миллион подписчиков))) А сами, кроме как примитивного анализа больше ничего не могут
Транснефть
0:04 • Сергей Хорошавин
Художник со справкой, скорее всего в районе 24-25 тысяч…
ЕВРОТРАНС
0:01 • Алексей Гарбузов
Max, какой вы логичный )))
БПИФ ВТБ Акции компаний США — факторы роста и падения акций
⚠️ Если вы считаете, что какой-то фактор роста/падения больше не является актуальным, выделите его и нажмите CTRL+ENTER на клавиатуре, чтобы сообщить нам.
БПИФ ВТБ Акции компаний США — описание компании
Инвестиционная стратегия
Экспозиция на диверсифицированный портфель акций крупнейших американских компаний, входящих в индекс S&P 500. Уникальная возможность инвестиций в одну из самых быстрорастущих и диверсифицированных экономик мира с низкими транзакционными расходами, отсутствием необходимости самостоятельного управления и выбора бумаг, а также получения статуса квалифицированного инвестора. Индикатором доходности фонда является ETF ISHARES CORE S&P 500.
Срок инвестирования
Рекомендуемый минимальный срок инвестирования – от 1 года
Когда начнут торговаться vtba
ВТБ и Открытие: перевод бумаг
Пришло письмо от ВТБ с информацией о переводе моей жены как клиента к брокеру Альфа-Банк. Насколько я понял, переводится и ИИС, и брокерский счёт. На этих счетах не было ни одной российской позиции, так что брокерский счёт в ВТБ останется, по всей видимости, пустым. Мы не планируем предпринимать какие-то действия по последующему уходу из Альфа-Банка. Это один из крупнейших банков и брокеров страны, и решением ВТБ довольны.
От Открытия также пришло письмо. Открытие переводит всех клиентов к брокеру «Инвестиционная Палата», о котором мало что известно. Открытие гарантирует прежний уровень сервиса и аналогичные тарифы. Не совсем понятен момент с переводом ИИС — в приложении к письму сказано, что для ИИС есть некое другое решение, чуть позже оно будет применено. Надеюсь, что имеется ввиду полный перевод ИИС как единого целого, вместе с остатками денежных средств и российскими бумагами.
В отличие от Альфа-Банка, Инвестиционная Палата — это тёмная лошадка. Что ж, посмотрим как будет выглядеть последующее обслуживание. Точно не планирую принимать эмоциональных решений и «бежать». Для начала присмотрюсь к сервису, и впоследствии приму решение, оставаться ли или мигрировать к другому брокеру.
46.9K views edited 06:15
Воскресный стрим: Мосбиржа открывается! Что нужно знать?
▪️ Открытие рынка;
▪️ Кто будет покупать?
▪️ Кто будет продавать?
▪️ Какие ОФЗ купить?
▪️ Когда откроют рынок акций?
▪️ Перевод бумаг ВТБ;
▪️ Перевод бумаг Открытие;
▪️ Особенности депозитарного учёта;
▪️ Проблемы с Euroclear.
Приглашаю вас сегодня, начало в 17-30 (время московское).
Мосбиржа открывается! Что нужно знать? | ХРОНИКИ КРИЗИСА #34
Донаты: https://new.donatepay.ru/@361095
Мой телеграм-канал: https://t.me/Finindie
Учёт инвестиций веду в Snowball Income: https://snowball-income.com/register/finindie
——
Здесь будут таймкоды
#Инвестиции #Деньги #Финансы
34.2K views 14:25
Сегодня стартовали торги российскими гособлигациями (ОФЗ)
Вот несколько фактов:
▪️ Доходность «коротких» выпусков с погашением через 4-10 месяцев (26209, 26220, 26211) варьируется в пределах от 16,5% до 18,5% годовых;
▪️ Доходность выпусков с погашением через 3-5 лет (26229, 26226, 26219) составляет всего 15% годовых;
▪️ Доходность «длинных» выпусков с погашением через 10-20 лет (26233, 26240, 26230) составляет чуть менее 14% годовых;
▪️ Доходность всех облигаций — ниже ожиданий. Я ожидал, что облигации будут стоить чуть дешевле, а значит — доходность будет выше (20% для коротких, 16-17% для длинных);
▪️ Банк России «засветился» в стаканах некоторых облигаций с утра (преимущественно, линкеров — индексируемых на инфляцию ОФЗ), выставив заявки на покупку на суммы от 50 до 100 млрд ₽;
▪️ Объем торгов — не самый впечатляющий, за 3 часа в сумме всеми ОФЗ наторговали на 10 млрд ₽.
Все доходности указаны без учёта налогов. Я, как и сообщал вчера, при таких доходностях ОФЗ покупать не планирую. Заготовленные на накопительных счетах (под больший, кстати, процент) рубли я оставляю для покупки акций. Нерезидентов так и не выпустили на рынок, им пока что запрещено продавать.
Вопросы на подумать:
1. Дадут ли нерезидентам в обозримом будущем возможность продавать? Если да — насколько сильно это изменит текущую картину?
2. О чём говорит такая кривая доходности? Дальнейшего повышения ставки ждать не стоит? Рынок закладывает скорое умеренное снижение ставки?
3. Является ли хорошей идеей покупка «длинных» облигаций сейчас подешевле с целью продать их через год подороже? Можно ли будет на этот раз заработать на цикле понижения ставки? Является ли такой риск оправданным? Я не для себя спрашиваю, а для друга 😉
32.1K views edited 12:13
Судьба БПИФ с иностранными активами от ВТБ
Очень многие долгосрочные инвесторы хотя бы часть своего портфеля держали (и продолжают держать) в БПИФ от управляющей компании «ВТБ Капитал Управление активами». Оно и понятно — фонды были хорошие, комиссии — одни из самых низких на рынке. Несмотря на свою очень упоротую стратегию по ручному копированию (сэмплированию) индексов акций, я тоже нахожусь с вами в одной лодке. У меня тоже куплен фонд от ВТБ на евробонды — $VTBU. Я покупал его в своё время на $1000, текущая стоимость неизвестна — базовый актив (еврооблигации российских компаний) не торгуется уже почти месяц.
И всех нас интересовала судьба фондов после попадания управляющей компании под блокирующие санкции. Мне виделось всего два варианта развития событий:
1). Продажа активов, составляющих фонд, с последующим закрытием БПИФ и распределением вырученных при продаже денежных средств среди держателей паёв.
2). Передача полномочий по управлению фондами другой управляющей компании.
Вчера на сайте УК «ВТБ Капитал Управление активами» опубликованы официальные документы, свидетельствующие о том, что пошли по второму пути. Фондами с иностранными активами внутри будет управлять УК «РСХБ Управление Активами». Что это за фонды? Давайте я для вас их перечислю:
▪️ БПИФ «ВТБ – Фонд Акций американских компаний» $VTBA;
▪️ БПИФ «ВТБ – Фонд Акций развивающихся стран» $VTBE;
▪️ БПИФ «ВТБ – Фонд Акций европейских компаний» $VTBL;
▪️ БПИФ «ВТБ — Фонд «Американский корпоративный долг — инвестиционный рейтинг» $VTBI;
▪️ БПИФ «ВТБ – Фонд «Американский корпоративный долг» $VTBH;
▪️ БПИФ «ВТБ – Еврооблигации в евро смарт бета» $VTBY;
▪️ БПИФ «ВТБ – Корпоративные российские еврооблигации смарт бета» $VTBU.
Сейчас вокруг ВТБ развиваются печальные события. После введения блокирующих санкций от банковской группы отваливаются большие куски бизнеса: зарубежные активы, брокерское обслуживание, управление фондами. Как акционера ВТБ, меня эта ситуация заставляет грустить. Но как клиент-физлицо я вижу, что компания делает всё возможное, чтобы максимально уберечь моё имущество и создать минимум проблем в сложившейся ситуации.
Остаётся надеяться, что качество управления фондами не пострадает, а торги БПИФ’ами возобновятся в самом скором времени.
30.9K views 08:14
По сети гуляет вот такое письмо от одного из небольших брокеров к своим клиентам. Это уже не первый слух, связанный с Универ Капитал, и на одном из стримов неделю назад мы обсуждали эту ситуацию.
Никаких публичных заявлений от брокера я не встречал — только копипасты из писем и скриншоты. Если вы вдруг являетесь клиентом «Универа», то можете подтвердить или опровергнуть факт получения такого письма.
По сути, за плохой риск-менеджмент брокера заплатили даже те клиенты, у которых не было плечей и был отключен овернайт. Печально, что в текущем законодательстве, регулирующем рынок ценных бумаг в России, никто из нас не защищён от подобного развития событий, и есть лишь надежда на принцип «too big to fail». Очень надеюсь, что из всего этого дерьма мы выйдем с изменениями в законодательстве и большей защитой имущества частного инвестора.
❗️ UPD: Мосбиржа официально подтвердила эту ситуацию. Завтра будет подробный пост с описанием ситуации и переводом с биржевого на русский.
33.0K views edited 12:23
УНИВЕР КАПИТАЛ — что случилось? Объясняю простыми словами
Представьте, что у клиента брокерской компании были ценные бумаги, и их распродали без его участия, а вырученные деньги отправили на покрытие долгов других людей. Да ну — бред какой-то! Ведь во всех курсах об инвестициях пишут, что бумаги хранятся в депозитарии, и до них никто никогда не доберётся. Как такое возможно?
Вот и я думал, что невозможно. А это именно то, что произошло с клиентами брокера ООО «УНИВЕР Капитал» в марте 2022 года. К сожалению, информация подтвердилась. Появились официальные комментарии биржи и брокера. А я постарался описать, что же произошло, и можно ли подобного развития событий избежать.
УНИВЕР КАПИТАЛ — что случилось? Объясняю простыми словами
Фондовая секция Московской биржи закрыта уже с 25 февраля. Такого длительного перерыва не было с начала её существования — с 1993 года. Биржа и Банк России выражают очень туманные формулировки, почему это сделано и не дают никаких точных сроков, когда всё…
37.1K views edited 09:00
То самое чувство, когда ЦБ открывает торги акциями, ориентируясь на состав портфеля Александра Елисеева ��
Правда, компании с иностранными корнями (Яндекс, Полиметалл, Х5, VK, OZON, HeadHunter, Глобалтранс, Тинькофф, Петропавловск, Fix Price) пока что торговаться не будут. По всей видимости, расчеты по ним тоже как-то завязаны на Euroclear.
Банк России
⚡️ 24 марта 2022 года начнутся торги 33 акциями*, входящими в индекс Московской Биржи (IMOEX)
Торги на Московской Бирже будут проходить с 9:50 до 14:00 мск, короткие продажи запрещены.
Торги на срочном рынке контрактами на индекс Московской биржи и отдельные…
36.4K views edited 12:03
Рынок российских акций: первый день торгов после 26-дневного перерыва
Рынок вырос. Я ничего не покупал. Потом куплю, когда все успокоются, и акции не будут делать +20% за час. Мне не горит.
В самом начале торгов обнаружился некий загадочный покупатель в стаканах крупнейших компаний: в Газпроме была заявка на 15 млрд ₽, в Новатэке и Норникеле — по 5 млрд ₽, в Роснефти была такая, что считать страшно. Правда, акции не снизились до тех цен, где стояли эти заявки.
Можно ли происходящее назвать полноценными торгами, а стоимость акций считать справедливой? Вопрос дискуссионный. Дело в том, что основные держатели акций — иностранные институциональные инвесторы — возможность покупать и продавать так и не получили. И когда получат — не совсем понятно.
Тем не менее, теперь я хотя бы знаю, сколько стоят почти все компоненты моего портфеля акций. Небольшое число компонентов так до сих пор и не торгуется: я о российских компаниях с иностранным происхождением. Очень надеюсь, что торги ими возобновятся очень скоро.
Учитывая сегодняшние результаты торгов и сегодняшний курс доллара, я могу подвести промежуточные результаты для моего портфеля акций (все вместе как единое целое: американские, китайские, российские и пр.) по периоду длиною в 3,5 года (с октября 2018 по сей день).
Если считать в рублях, то всё прекрасно! Среднегодовая доходность 33,5%.
В первую очередь скажем «спасибо» процессу девальвации (обесценивания) рубля. Не знаю, радоваться этому или нет.
Если считать в долларах, то выглядит грустнее, но не так уж и плохо. Среднегодовая доходность 8,7%.
Вновь и вновь возвращаюсь к магическим средним +9% в год в долларовом эквиваленте. Давление на доходность оказывает сразу несколько факторов:
а) просадка рынка американских акций — пока что небольшая, можно сказать незначительная;
б) сильное падение российских акций, помноженное на ослабление рубля;
в) продолжающееся уже больше года падение китайских акций;
г) не поступающие уже целый месяц дивиденды по иностранным компаниям.
Кстати, по ИИС в ВТБ в личном кабинете налоговой появилось предзаполненное заявление на получение вычета. Подписали, отправили, ждём поступления 52000₽. По ИИС в Открытии (подавал 19 января в обычной форме) пока ничего не приходило.
36.9K views edited 14:18
Как многим известно, сейчас перечисление дивидендов от иностранных компаний затруднено. Точных сроков по возобновлению взаимодействия с мировыми депозитариями никто назвать не может.
Но происходят странные дела: в чат и в комментарии под постами потихоньку начинают приходить люди с сообщениями о поступивших на счёт дивидендах. В начале месяца мне поступали дивиденды от Caterpillar и Accenture, но (как резонно заметили подписчики) это были «запоздалые» дивиденды, которые пришли российским клиентам ещё в феврале, просто мой брокер затупил с переводом.
Но вот сейчас людям поступают выплаты, которые самими американскими компаниями-эмитентами были отправлены уже после введения санкций и всяких блокировок:
▪️ Ameriprise Financial $AMP — компания отправила дивиденды 28 февраля, а 22 марта они поступили на Тинькофф;
▪️ D.R. Horton $DHI — компания отправила дивиденды 25 февраля, а 23 марта они поступили на Тинькофф;
▪️ Weyerhaeuser Company $WY — компания отправила дивиденды 28 февраля, а 23 марта они поступили на Тинькофф;
▪️ Capital One Financial $COF — компания отправила дивиденды 25 февраля, а 24 марта они поступили на ВТБ (внезапно). Кстати, у меня есть акции $COF на Тинькофф, но я пока что ничего не получал.
До всех событий между перечислением от самой компании и фактическим поступлением на счёт в России проходило примерно 2-3 недели. Что может объединять эти компании? Почему по ним дивиденды пришли, а по другим — не приходят? Ответов на эти вопросы нет.
Если вам поступали в марте дивиденды от иностранных компаний, то сообщите, пожалуйста, в комментариях под этим постом следующие сведения: наименование компании, дата фактического поступления средств, брокер. Буду вам признателен.
42.1K views 08:23
Воскресная прямая трансляция
Трансляция начинается раньше, чем обычно: в 16-30 (время московское).
В начале трансляции поговорим о старте торгов всеми акциями и корпоративными облигациями на Мосбирже — это произойдет уже завтра, в понедельник:
▪️ Что будет торговаться, а что — ещё нет;
▪️ Когда ждать открытия торгов БПИФ/ETF;
▪️ На что нужно обращать внимание теперь и что может серьезно повлиять на мою долгосрочную стратегию на российском рынке акций;
▪️ Какой прогресс по переводу бумаг из ВТБ/Открытия.
Затем почитаем очень интересный дневник трат: «Как живет предприниматель в найме в турецком Авсалларе с доходом 80 000 ₽»
Предприниматель из турецкого Авсаллара с доходом 80’000₽ в месяц | Читаю дневники трат
Для тех кто хочет поблагодарить автора: https://donatepay.ru/don/361095 Деньги пойдут на хорошее дело.
Мой Телеграм-канал: https://t.me/Finindie
#Инвестиции #Деньги #Финансы
31.5K views 13:31
Корпоративные облигации
Сегодня после более чем 1-месячного перерыва запущены торги корпоративными облигациями. Я посчитал доходность для некоторых облигаций, в которых есть хорошие объемы торгов и доходность к погашению более 20% годовых.
Сразу обращу ваше внимание на то, что это не является рекомендацией к покупке, и глубоко причины высокой доходности я не изучал. Также отмечу, что корпоративные облигации я сейчас не покупаю, хотя может и есть смысл купить немного. Это не какой-то шорт-лист, просто список наиболее активно торгуемых с доходностью 20%+. Для истории, скажем так.
▪️ АЛЬФА-БАНК АО БО 002Р-05 (RU000A100PQ8), погашение 21.08.2022, доходность 21%-21,5%;
▪️ Сбербанк ПАО 001Р-SBER12 (RU000A100K80), погашение 11.07.2022, доходность 20,5%-21%;
▪️ Банк ВТБ (ПАО) Б-1-251 (RU000A103YS0), погашение 31.10.2022, доходность 21,5%-22,8%;
▪️ АО ЭР-Телеком Холдинг ПБО-05 (RU000A1030K6), погашение 15.04.2024, доходность 23%-29%;
▪️ Боржоми Финанс 001P-01 (RU000A102SK1), ближайшая оферта 28.02.2024, доходность 25%-26%;
▪️ ГК Самолет БО-П09 (RU000A102RX6), погашение 15.02.2024, доходность 22,5%-23,5%;
▪️ Группа ЛСР ПАО БО 001Р-05 (RU000A100ZL8), погашение 24.10.2024, доходность 24%-26%;
�� РОСНАНО АО БО-002P-03 (RU000A100YR8), погашение 20.10.2022, доходность 55%-59%.
Доходность имеет такой большой разброс из-за большой разницы (спреда) между заявками на покупку и на продажу.
31.8K views edited 10:17
Сегодня после длительного перерыва возобновились торги акциями компаний с иностранным происхождением: Яндекс, VK, Х5 Ритейл, Тинькофф, Полиметалл, Глобалтранс, Озон, Фикс Прайс.
В октябре 2018 года прошла информация, что Сбербанк хочет купить контрольный пакет акций Яндекса, и акции компании упали более чем на 20%. Я тогда покупал акции по 1800-2000₽.
В октябре 2019 года депутат Горелкин внёс в Думу законопроект о запрете иностранцам владеть крупными пакетами акций в компаниях, связанных со значимыми интернет-ресурсами. Акции Яндекса рухнули более чем на 20% за день. Я немного подождал, и купил акции по 2070₽.
В марте 2020 года случился ковид, и в принципе все акции рухнули. Акции Яндекса не стали исключением, упав на 26% от пиковых значений. Я тогда тоже недолго думая докупил немного акций по 2540₽.
В 2020-2021 годах тоже было множество разных потрясений и испытаний, я продолжал покупать. Я покупал дорого, рынок российских акций наполнялся оптимизмом, а мой план не предполагал длительных выжиданий. Так что средняя цена выросла до 3600₽.
Сейчас, пожалуй, Яндексу предстоит справляться с самым большим испытанием за всю историю. Стоимость акций в рублях рухнула на 67% за полгода. У меня есть вопросы, на которые сейчас вряд ли есть у кого-то ответы:
▪️ Яндекс хотел стать международной компанией и развивал бизнес в 20 странах. Удастся ли удержаться хотя бы на части из этих рынков?
▪️ У компании есть конвертируемые облигации, по которым есть одно существенное условие: если акции компании не будут торговаться на NASDAQ более 5 дней, то у держателей облигаций есть право затребовать досрочное погашение. И Яндекс уже заявил, что если все держатели облигаций затребуют погашение, компания не справится с обязательствами. Какова судьба этих конвертируемых облигаций? Кто-то уже затребовал погашение?
▪️ Об иностранных инвестициях в российские бизнесы на какое-то время (возможно, превышающее даже мой горизонт инвестирования) можно забыть. Сможет ли Яндекс дальше развиваться и придерживаться своих планов в условиях, когда иностранные инвестиции привлекать практически невозможно?
▪️ Сейчас мы наблюдаем одну из крупнейших утечек мозгов в современной истории России. Люди уезжают. В первую очередь, это IT-специалисты, опыт которых очень востребован на международном рынке труда. Сможет ли Яндекс сохранить свой главный ресурс? Есть ли что предложить людям, чтобы сохранить их в компании?
Я не пишу в этом посте о преимуществах и сильных сторонах — это было бы слишком банально. Их поубавилось, но они всё ещё есть. Инвестиции в акции всегда были связаны с неопределённостью. Сейчас неопределённость кратно возросла, я это чувствую. Тем не менее, я вновь купил сегодня немного акций Яндекса по 2050₽.
БПИФ ВТБ Акции разв-ся рынков акции
Mr Zombie, где Вы нашли возможность продать его в Альфе? по фонду ни СЧА не рассчитывается, и активы фонда непонятно где заблокированы. Покупали то они ETF от ishares.
Этот фонд у меня переведен из ВТБ в Альфу, и его можно продать. Упал он у меня на 10%. К сожалению, не могу нигде найти прогнозов по нему. Как считаете, есть ли предпосылки к росту?
Интересуют пифы на бумаги развивающихся стран. Не те что были раньше вроде vtbe (тупая перепродажа американского фонда с прибавлением своей комиссии, которая молча пропала с портфелей Россиян).
Неуж нет грамотных инвесторов во всей стране которые могут предложить неквалам котируемые открытые пифы на бумаги торгующиеся не на натовских биржах а на биржах Бразилии, Индонезии, Индии, Китая и т.п.
Всем привет, интересно, сегодня VTBE у меня из Сбер-инвестор пропало. Ранее было просто в заморозке.
Михаил Гайлит, Такая же ситуация, единственное что нашел это изменение тикера на RSHE
Всем привет, интересно, сегодня VTBE у меня из Сбер-инвестор пропало. Ранее было просто в заморозке.
Народ, кто что слышал когда VTBE начнет торговаться и начнет ли вообще?
VTBM etf
Не давно речь заходила о том где парковать деньги. Предлагался фонд ликвидности втб.
Он же на ставках репо и офз как то основан.
С чем связано такое движение? Он же должен быть супер надежным?
Вадим (АА), «недавно» слитно. После «о том» поставить запятую. «Как-то» через дефис.
Вы с такими ошибками осмеливаетесь что-то анализировать на тему надёжности? Причём тут надёжность и снижение цены? Фонд ликвидировался? Нет. Есть риск ликвидации? Нет. Тогда о какой надёжности речь?
Вы купили биржевой инструмент, имеющий рыночную цену, что означает, что цена может меняться как в бОльшую сторону, так и в меньшую.
Вы приняли все риски, когда подписывали Договор на брокерское обслуживание. Вы приняли все риски, когда провели сделку купли-продажи.
Купили с расчётом на несколько лет? Возрадуйтесь и докупите ещё по сниженной цене.
Купили краткосрочно? Сами виноваты — этот инструмент не для кратковременных спекуляций.
Постарайтесь откинуть мою суровость из комментария и постичь суть — вы не понимали риск и саму суть биржевых инструментов.
VTBM etf
Не давно речь заходила о том где парковать деньги. Предлагался фонд ликвидности втб.
Он же на ставках репо и офз как то основан.
С чем связано такое движение? Он же должен быть супер надежным?
Авто-репост. Читать в блоге >>>