Вне биржи и по договору: кто и как продает и покупает заблокированные акции
Уже несколько месяцев клиенты подсанкционных брокеров и владельцы зарубежных бумаг ищут пути, как избавиться от замороженных активов на счетах. Можно ли заключить стандартный договор купли-продажи для таких акций и где найти покупателей?
Из-за санкций на фоне «спецоперации»* России на Украине многие российские инвесторы в последние месяцы столкнулись с блокировкой иностранных ценных бумаг. По данным ЦБ на начало июля, только акций, принадлежащих инвесторам-физлицам, было заблокировано на сумму более 320 млрд рублей. Именно тем, что инвестирующие в иностранные бумаги неквалифицированные инвесторы могут фактически потерять право распоряжаться своими активами, и объяснял ЦБ свои планы лишить их возможности покупать зарубежные акции.
Биржевые торги иностранными бумагами на Мосбирже не ведутся с конца февраля. С блокировкой бумаг столкнулись клиенты подсанкционных брокеров — структур крупных банков, которые попали под американские блокирующие санкции «первой волны», сразу после начала боевых действий. Хотя подсанкционные брокеры переводили иностранные портфели клиентов другим брокерам, которые под санкции не попали, в части случаев это не помогло — бумаги оказались заморожены, несмотря на перевод. Кроме того, в конце мая Центробанк остановил торги иностранными бумагами, на которые приходилось примерно 14% от клиентского портфеля брокеров в денежном выражении, доступного для торгов на СПБ Бирже — основной площадке для торгов зарубежными акциями. Эти бумаги были заблокированы международными депозитариями. Из-за разорванных отношений между Euroclear и НРД (Национальный расчетный депозитарий, входит в группу Мосбиржи) недоступными к продаже или покупке через российских брокеров оказались также ETF от компании FinEx. Инвесторам с замороженными активами, которые не хотят ждать разблокировки бумаг, пришлось искать варианты, как вернуть деньги.
Материал по теме
Внебиржевые торги
Сейчас российские инвесторы могут продать заблокированные акции на внебиржевом рынке — например, на таких площадках, как Санкт-Петербургская валютная биржа или MOEX Board.
Чтобы купить или продать ценные бумаги на внебиржевом рынке, нужно открыть счет у аккредитованного брокера и иметь статус квалифицированного инвестора. Доступ к внебиржевому рынку предлагают многие брокеры, например «Финам», БКС, «Фридом Финанс». Важно понимать, что цена активов на внебиржевом рынке может отличаться от цены на бирже: это происходит из-за более низкого объема торгов.
В случае с заблокированными активами основная проблема состоит в поиске покупателя. Так, «Алор брокер» запускал услугу по продаже заблокированных акций на внебиржевом рынке, однако спроса на такие активы не было, рассказал представитель компании. Найти покупателя можно самостоятельно, например через социальные сети. Так, если клиент самостоятельно найдет продавца, брокер может помочь совершить сделку, рассказал замгендиректора по брокерскому бизнесу компании «Финам» Дмитрий Пантеровский. За сделку брокер берет свои комиссионные: например, в «Финаме» это 0,118%, но не менее 1450 рублей.
Брокеры пытаются облегчить клиентам поиски покупателей на заблокированные активы. Так, брокер «Открытие Инвестиции» создал Telegram-бот для торговли еврооблигациями на внебиржевом рынке. Подключиться к чату может любой брокер, а пока торговать через бот могут клиенты «Инвестиционной палаты» (брокера, которому «Открытие Инвестиции» перевел иностранные бумаги своих клиентов). Покупку замороженных активов можно также предложить своему брокеру, однако нет гарантии, что ему будет интересна такая сделка, указывает «Открытие».
Как купить акции без брокера
Биржевые операции в интересах инвесторов проводят брокеры и другие зарегистрированные участники и получают за это комиссионное вознаграждение. Размер комиссии брокера назначается по-разному, чаще всего включает плату за проведенные транзакции и другие услуги, а также абонентскую плату. Но работа с платным посредником выгодна не всем и не всегда.
Когда и кому выгодно покупать акции без брокера
Желание купить акции, минуя брокера или иного посредника, связано чаще всего со слишком большим вознаграждением, а иногда с тем, что нужный актив не продается на бирже.
Последние новости:
Приобретать акции без посредников выгодно тем, кто инвестирует малую сумму. Плата за брокерское обслуживание для них бывает непропорционально велика.
Покупать напрямую выгодно тем, кто интересуется лишь определенными акциями, продающимися вне бирж. Плата за прямые продажи почти всегда меньше комиссий посредников.
Покупать без брокера выгодно тем, приобретает акции собственного предприятия. Здесь посредник и вовсе не нужен.
Если акции удается купить без посредников один раз, то следующие самостоятельные покупки этих же акций еще легче. Это также касается покупки акций за начисленные дивиденды.
Особенно выгодно покупать акции без посредника инвесторам, которые делают это редко, и долго держат акции у себя.
Хотя есть ситуации, где посредник просто необходим:
- если нужные акции продаются только через биржу;
- если покупаются не определенные акции, а формируется инвестиционный портфель из бумаг разных эмитентов;
- если купленные акции приходится скоро и быстро продавать.
Последние два пункта касаются всех инвесторов-спекулянтов. Их заработок прямо зависит от быстроты и свободы обращения с разными бумагами. Прямые сделки с акциями этого не обеспечивают.
Как самостоятельно купить акции своего предприятия?
Многие компании являются акционерными обществами, а их акции свободно продаются и покупаются на вторичном рынке. Такие фирмы часто стремятся сделать сотрудников совладельцами. Это стимулирует эффективность работы и преданность фирме. В некоторых случаях руководство обязано иметь акции своей фирмы, чтобы их благополучие прямо зависело от успеха фирмы.
✔ Покупка акций своего предприятия. Use your Company Stock Purchase Plan (SPP)
Купить акции своей фирмы проще всего. Достаточно обратиться к ответственному за это лицу и определить желаемое количество акций и вариант оплаты. Можно приобрести акции в счет заработка. Заботиться об открытии специального счета не нужно, все предусмотрено заранее.
✔ Обмен дивидендов на акции своего предприятия. Use your Company Stock Option Purchase Plan (SOPP)
Следующий этап после покупки акций своей компании. Когда на акции начисляются дивиденды, их можно не снимать, но настроить инвестиционный план так, чтобы на них приобретались новые акции и зачислялись на личный счет. Похоже на сложный процент, что в перспективе сулит большую прибыль.
✔ Получение опционов на акции своего предприятия. Use your Company Stock Option Purchase Plan (SOPP)
Если в предыдущем случае акции приобретались за уже заработанные деньги, то здесь можно в счет заработка получить опционы – право на покупку акций своего предприятия без уплаты пошлин. Опцион гораздо дешевле самих акций.
Этот вариант также предлагается только сотрудникам.
✔ План прямых закупок акций. Direct Stock Purchase Plan (DSPP)
Инициаторами этой системы были крупные компании, которые искали возможность продавать свои акции небогатым инвесторам.
- Такой план полезен покупателям без больших сбережений, т.к. они могут инвестировать в надежные, прибыльные фирмы.
- Это выгодно руководству акционерных обществ. Они привлекают больше средств, но не рискуют, что кто-то приобретет крупный пакет и получит право вмешиваться в руководство.
Системы DSPP есть у многих известных компаний:
Кока-Кола (The Coca-Cola Company)
Можно начать с вложения в 500 долл., можно разделить оплату на 10 платежей. Следующие покупки должны быть не меньше 50 долл. Максимальная инвестиция через DSPP – 250 тыс. долл. Оплата из средств инвестора невелика, сразу 10 долл. на страховку и 3 цента за приобретение каждой акции. Есть программа обмена дивидендов на новые акции. За это возьмут 5%, но не более 2 долл.
Эксон Мобил (Exxon Mobil)
Первая инвестиция должна составить 250 долл. единовременно или 5 платежей по 50 долл. Возможно реинвестирование дивидендов в акции. В этом плане нет комиссий, ни за открытие счета, ни за реинвестирование. Верхняя планка также 250 тыс. долл.
Джонсон и Джонсон (Johnson & Johnson)
Здесь для начала нужно всего 25 долл. Такую же сумму требует каждая новая покупка. Платить за настройку счета и покупку акций не нужно. Максимальная величина вложения – 50 тыс. долл.
Уолматр (Walmart)
Начинается с 250 долл. или 10 переводов по 25 долл. Плата за первоначальную настройку 20 долл., и по 5 центов за каждую купленную акцию. Обмен дивидендов на новые акции проводится бесплатно. Максимальная сумма инвестирования по плану – 150 тыс. долл.
Альтрия Групп (Altria Group)
План стартует с 500 долл. или переводов по 50 долл. причем первые 5 подряд. За настройку сразу возьмут 10 долл., за каждую покупку – по 3 цента. Реинвестирование стоит 5% от суммы, но не более 3 долл. Максимальная инвестиция по плану – 250 тыс. долл.
Есть еще множество фирм, акции которых можно купить через планы продаж. Вот список некоторых крупнейших американских компаний, работающих с DSPP:
- American Greetings Corp;
- Apache Corporation;
- Callaway Golf Company;
- CenturyLink Inc.;
- Chubb Limited;
- ConAgra Brands Inc.;
- Duke Energy;
- Exxon-Mobil Corporation;
- General Mills Inc.;
- Honeywell International;
- Kellogg Company;
- Manpower Group Inc.;
- Morgan Stanley;
- Norfolk Southern Corporation;
- Raytheon Company;
- The 3M Company;
- The Bank of New York Mellon;
- The Charles Schwab Company
- Union Pacific Corporation;
- United States Steel Corporation;
- Xerox Corporation;
- Zions Bancorporation.
Как открыть счет в DSPP?
Здесь нет сложного алгоритма и особых требований. Достаточно зайти на сайт интересующей фирмы, выбрать ее план прямых продаж, найти раздел «регистрация» и следовать подсказкам. Придется заполнить электронную анкету, как при регистрации личного кабинета на сайте. В анкете нужно ввести личные данные клиента.
Как платить за акции при покупке через DSPP?
Открывать для этого специальный счет, как при работе с брокером, не нужно. Принимаются платежи с карты, банковского счета, через систему переводов и пр.
Как продавать акции в рамках DSPP?
Продажа идет по тем же каналам что и покупка. Инвестор обращается к тому же агенту, сообщает ему о желании продать акции. Агент в течение нескольких дней проводит продажу и переводит вырученные деньги клиенту.
У покупок по DSPP есть очевидные преимущества:
- Клиент экономит на комиссиях за операции, нет постоянной платы за обслуживание.
- Не нужно принимать самостоятельных решений, как при работе через брокера, или платить кому-то за такие решения, как при доверительном управлении.
- Все происходит удаленно, через интернет. Для клиента открывается аккаунт, пользоваться которым не сложнее, чем профилем в социальной сети.
Недостатки DSPP это:
- Ограниченный набор акций. Чаще всего только один вариант по одному плану.
- Не быстрая покупка акций. И еще более медленная их продажа.
Direct Stock Purchase Plan – вариант для долгосрочных, на годы и десятилетия, инвестиций в надежные компании. Подойдет для пенсионных накоплений, но не для быстрого заработка на купле-продаже акций.
Реинвестирование дивидендов. Dividend Reinvestment Plans (DRIPS)
Этот процесс уже упоминался для прямых покупок акций и реинвестирования акций для работников компании-эмитента. Но таким же образом можно менять дивиденды на новые акции не только в DSPP.
Обмен по DRIPS может быть бесплатным и автоматическим. Это выгодно, когда фирма начисляет дивиденды по акциям, и бессмысленно когда их нет.
Открытие брокерского счета без брокера
Вариант для торговли акциями на бирже. Когда-то в доцифровую эпоху операции на биржах производили люди и к торгам допускались непрофессионалы. Обычный человек мог купить и продать активы, хотя сделки на крупные суммы все равно вели через брокеров.
Теперь некоторые зарегистрированные на биржах компании открывают брокерские счета, где клиенты могут через специальные компьютерные программы самостоятельно покупать и продавать акции. Это похоже на работу через дисконтного брокера, который только выполняет указания, но не дает советов и не принимает собственных решений.
Самостоятельная работа через брокерский счет требует больше усилий от клиента, но дешевле работы с брокером.
Как продать акции без брокера и брокерского счета?
Возможны ситуации, когда человек имеет в собственности акции, но не имеет брокерского счета или договора с посредником. Такая ситуация возможна, если акции были куплены давно, а потом их держатель не занимался инвестициями, если покупка была разовой и случайной, если акции были получены в наследство, подарены и т.д.
В такой ситуации можно сделать следующее:
Узнать продаются ли данные акции только на бирже или их может выкупить эмитент. Участвуют ли акции в DSPP.
Если эмитент может выкупить акции по рыночной стоимости, то проще и дешевле продать их ему.
Если акции торгуются только на бирже, то придется договариваться с брокером, либо искать прямого покупателя.
Обычно продажа через посредника обходится дороже операции через постоянного брокера, но ради единичной акции начинать работу с брокером смысла не имеет. Дольше и труднее всего может оказаться поиск прямого покупателя на акции. Обычно так не делают.
Выводы
Самостоятельные операции с акциями существенно ограничены. Они могут быть интересны для инвестиций в определенные фирмы на долгий срок.
Тем, кто желает зарабатывать на спекуляциях акциями или предполагает быстрые сделки с ними, покупка вне биржи без посредников не подойдет.
Также прямые покупки не подходят для тех, кто формирует инвестиционную корзину из разных акций.
Как купить акции в интернете физическому лицу
На фоне снижающихся ставок банковских депозитов инвестиции в ценные бумаги становятся все более популярным способом сохранить сбережения. Грамотно вложенные деньги не только надежно защищены от влияния инфляции, но также приносят своему владельцу неплохой пассивный доход. Хотите пополнить ряды успешных инвесторов? Тогда вам нужно определиться с суммой вложений и выбрать наиболее удобный способ покупки акций публичных компаний. И Freedom24.ru станет в этом надежным помощником.
Как стать инвестором через интернет
Одним из наиболее распространенных способов обзавестись активами является покупка финансовых инструментов на фондовом рынке. Акции российских и зарубежных эмитентов доступны для покупки через ПАО Московская Биржа или ПАО «СПБ Биржа». Некоторые иностранные активы можно купить только при наличии выхода на другие рынки. Думаете, инвестиции доступны только профессионалам? На самом деле все намного проще:
● выберите надежного брокера (физические лица не имеют прямого доступа к бирже);
● откройте торговый счет и пополните его баланс;
● совершайте сделки с инструментами.
Сегодня заработать на вложении средств в ценные бумаги может любой, кто хочет наладить стабильный пассивный доход, не отказываясь от основного места работы. Причем все операции с легкостью можно совершать в интернете. Freedom24.ru — проект ИК «Фридом Финанс», ваш пропуск в мир инвестиций. Мы поможем каждому максимально эффективно задействовать его финансовые ресурсы.
Плюсы инвестиций в ценные бумаги
Если сравнивать акции с остальными инструментами фондового рынка, можно выделить несколько их весомых преимуществ:
● Неограниченный потенциал доходности. Покупка-продажа ценных бумаг может стать не просто средством дополнительного заработка. Достаточно вспомнить инвесторов, которые еще на старте вложились в акции Apple, Google, Microsoft (так, за 2020 год они прибавили в цене 43, 22 и 34% соответственно).
● Высокая ликвидность. Вы всегда можете быстро реализовать акции крупнейших компаний и высвободить деньги. В первую очередь, это актуально для «голубых фишек» — акций наиболее крупных и надежных эмитентов.
● Просто купить. Вы открываете счет у брокера, вносите деньги и сразу получаете доступ к активам. Причем все действия совершаются онлайн.
● Широкий выбор. Цены акций стартуют от нескольких копеек или центов, так что начать можно даже с небольшой суммы.
При наличии базовых знаний и навыков инвестиции в акции могут стать неплохим способом заработка. Теперь давайте более подробно разберем порядок покупки ценных бумаг через интернет.
Кто такой брокер и как его выбрать
Так как ассортимент инвестиционных активов действительно впечатляет, разобраться в нем бывает очень непросто. Брокер — специализированная компания, имеющая лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности. Это позволяет ей оказывать услуги в сфере биржевой торговли ценными бумагами. Физическое лицо не может напрямую торговать акциями. Поэтому вы выбираете не просто посредника между собой и рынком, а настоящего бизнес-партнера, который даст полезные рекомендации и поможет выбрать наиболее удачные для вложения акции. При выборе брокера обязательно учтите следующие обстоятельства:
● компания должна иметь положительную репутацию;
● чем больше стаж работы на рынке, тем лучше;
● обязательно проверяйте наличие лицензии;
● брокер должен иметь полноценный качественно оформленный сайт, а не одностраничный портал.
Не хотите тратить свободное время на поиск партнера для выхода на фондовый рынок? Freedom24.ru существенно упрощает процесс инвестирования. В нашем онлайн-магазине покупка-продажа ценных бумаг совершается всего за пару кликов.
Открытие счета
Для этого потребуется пройти процедуру верификации. У всех брокеров она схожа и может отличаться по объему запрашиваемой информации. После регистрации на сайте вам будет доступен личный кабинет, где вы сможете легко купить понравившиеся ценные бумаги. Вы можете открыть брокерский счет через Freedom24.ru.
Это очень просто и займет совсем мало времени. Все клиенты нашего интернет-магазина не платят комиссию:
● за открытие и ведение брокерского счета;
● за пополнение баланса с карты любого банка;
● за первую покупку активов.
Ассортимент магазина ценных бумаг доступен каждому гражданину Российской Федерации. Вы можете не переживать за сохранность своих денег, так как Freedom24.ru гарантирует высшую степень защиты как счетов, так и персональных данных. Все приобретенные вами ценные бумаги учитываются по вашему счету депо в депозитарии ИК «Фридом Финанс». Станьте владельцем акций крупнейших российских и зарубежных компаний всего за пару кликов.
Покупка финансовых инструментов
Чтобы купить ценные бумаги на бирже, необходимо выставить торговый приказ (заявку). Как только он будет исполнен, вы станете обладателем актива. Вся процедура происходит с использованием специальной программы — торгового терминала, доступ к которому предоставляется непосредственно брокером. Однако не каждое приложение ориентировано на широкий круг пользователей. Иногда инвестор сталкивается с проблемой освоения терминала, интерфейс которого явно не рассчитан на начинающих. Избавьте себя от лишней головной боли. На Freedom24.ru можно приобрести любой актив без установки специализированных программ. Мы позаботились о том, чтобы каждый желающий мог купить ценные бумаги даже при отсутствии опыта торговли на бирже. Просто выберите понравившиеся ценные бумаги, положите их в корзину на сайте, а затем оплатите при помощи любой банковской карты. Всего пара минут, и вы уже самый настоящий акционер Газпрома, Сбербанка или Tesla.
Как выбрать актив
Покупка-продажа ценных бумаг — дело ответственное. От того, насколько грамотно сформирован инвестиционный портфель, будет зависеть, его доходность, размер и стабильность выплаты причитающихся дивидендов. Есть акции, по которым эмитент обещает очень высокие дивиденды. Однако такие активы могут оказаться наиболее рисковыми. Поэтому может быть опасно инвестировать в них все имеющиеся средства. Обратите внимание на важность диверсификации своего портфеля. Основную часть денег стоит вложить в «голубые фишки», а также инструменты фондового рынка со средним уровнем риска. На активы, по которым обещают самые большие дивиденды, лучше отвести минимальную долю всех сбережений. В нашем интернет-магазине Freedom24.ru вы найдете ценные бумаги всех направлений. Поэтому ассортимент активов точно придется по вкусу как самым осторожным, так и рисковым инвесторам. Купить акции можно в любое время суток, даже когда торги на бирже не ведутся.
Как формируется доход
Инвестиции в ценные бумаги направлены на два вида дохода:
● регулярная выплата дивидендов;
● реализация купленных бумаг, если их цена со временем выросла.
Чем выше ликвидность инструмента, тем легче будет его продать, когда вы решите, что пора зафиксировать прибыль. Инвестиции в акции в расчете на прирост цены и дивиденды — скорее долгосрочные. Однако если вы купите ценные бумаги эмитента, имеющего потенциал развития, есть вероятность заработать намного быстрее и больше. Чем стабильнее компания, тем ниже доходность ее акций. При этом вы почти не рискуете. Дивиденды по «голубым фишкам» всегда выплачиваются вовремя и в полном объеме.
Преимущества Freedom24.ru
Если вы хотите сформировать финансовую подушку безопасности и получать больший доход, чем от банковского вклада, воспользуйтесь услугами интернет-магазина акций Freedom24.ru. Мы предлагаем:
● быстрое бесплатное открытие, ведение и пополнение счета;
● простейшую процедуру покупки ценных бумаг;
● широчайший ассортимент активов для инвестиционного портфеля любого масштаба;
● сделки в режиме 24/7;
● высокий уровень безопасности операций;
● доступ к российскому и американскому фондовым рынкам;
● совершение всех операций через интернет.
Мы предоставляем всю полезную информацию о ценных бумагах, чтобы вам было проще сформировать инвестиционный портфель. В карточке ценной бумаги можно увидеть потенциал ее роста и размер дивидендов. Freedom24.ru — это первый онлайн-магазин акций в России, который дает каждому желающему шанс стать полноправным инвестором и получать дополнительный заработок от своих сбережений.
Как быстро инвестор может продать акции и от чего это зависит: разбор
Акция — собственность инвестора, а значит, у него есть возможность ее продать. Например, когда нужно оперативно получить наличные или избавиться от актива, который теряет в цене. Как быстро можно это сделать?
Фото: Shutterstock
Что влияет на скорость продажи акций
В теории продать акцию можно в любой момент, пока работает биржа или ваш брокер. Главный вопрос — есть ли на вашу акцию спрос. То есть все упирается в ликвидность актива — его востребованность на рынке. Чем она выше, тем проще продать акцию, не потеряв в цене.
Ликвидность же зависит от популярности акции, известности компании, ежедневного объема торгов по ней и ситуации на рынке, рассказала аналитик ФГ «Финам» Юлия Афанасьева. Однако, это не постоянные характеристики. Никто не сможет гарантировать вам, что ваши акции будут ликвидны всегда.
«Бывают ситуации, когда объемы торгов по акциям повышаются на новостях и превышают обычные внутридневные объемы в 10-20 раз. Но нет гарантий, что завтра влияние новостей сохранится, и акцию можно будет продать. Бывает, что акция — лидер роста уже 10 лет, но на панике покупателей нет, потому что они ждут более низких цен, или просто у них нет денег», — отметила эксперт.
Если инвестор принимает решение продать принадлежащую ему акцию, как быстро он может это сделать? Точное время продажи определить не получится. Возможна и ситуация, когда акцию продать нельзя. Например, если на бумагу нет спроса, она заблокирована или больше не обращается на бирже, пояснил старший персональный брокер «БКС Мир инвестиций» Павел Макаров.
Как можно быстро продать акцию
Вариантов может быть несколько, они зависят от того, котируется ли ценная бумага на бирже. Если это биржевая акция, то можно использовать мобильное приложение, которое есть практически у любого брокера, и выставить заявку на продажу своей акции. В нем указана рыночная цена, которая постоянно меняется в ходе торгов. Ликвидную бумагу можно продать по рыночной цене.
Однако некоторые бумаги торгуются лотами, то есть можно купить или продать только определенное количество акций, например, сто. Соответственно, вы сможете выставить заявку на продажу минимум на один целый лот. Может оказаться, что на бирже не найдется достаточно покупателей на указанное вами количество лотов или отдельных акций по текущей цене, но будут заявки на покупку за меньшую цену. В таком случае брокер может продать часть бумаг по текущей цене, а другую часть — по следующей по списку. Тем не менее, вы можете зафиксировать минимальную цену, по которой вы готовы продать актив, выставив защитный ордер ( стоп-лосс ).
Также можно выставить лимитную заявку — это указание брокеру, какое количество бумаг или лотов и по какой цене вы хотите купить или продать. В этом случае брокер продаст акции по указанной вами цене либо по цене выше, когда найдется покупатель.
Вы также можете использовать непосредственно торговый терминал вместо приложения или дать голосовое поручение трейдеру. Старший персональный брокер «БКС Мир инвестиций» Павел Макаров отметил, что последний вариант может занять больше времени, поскольку зависит от загруженности линии.
Продажа акции на внебиржевом рынке также, скорее всего, займет больше времени. В отличие от биржи, где продавцы и покупатели находят друг друга автоматически, на внебиржевом рынке это сделать сложнее. Такой способ доступен квалифицированным инвесторам.