Надежность и выгода: как выбрать брокера для инвестиций
Почему важно, что брокер был надежным, и что еще нужно учитывать при выборе брокера?
Кто такой брокер?
Начнем с того, что инвестор покупает и продает ценные бумаги не напрямую, а через брокера. Тот, в свою очередь, заключает договор с биржей или другим брокером, то есть выступает профессиональным посредником между биржей и инвестором.
Функции брокера могут выполнять банки, инвестиционные и брокерские компании, главное, чтобы у них была соответствующая лицензия. Лицензированием брокеров занимается Банк России.
Инвестор заключает договор с брокером, после чего тот открывает ему брокерский и/или индивидуальный инвестиционный и депозитарный счета. На первых хранятся деньги, а на последнем учитываются акции, облигации и другие финансовые инструменты, которые купит инвестор.
С брокерского счета можно торговать ценными бумагами, покупать и продавать валюту или, например, драгметаллы. Брокер не только выполняет поручения на покупку или продажу активов, но также готовит отчеты об операциях и движениях средств по счету и выступает налоговым агентом, то есть рассчитывает и удерживает НДФЛ с прибыли от сделок клиента.
Некоторые брокеры предлагают услугу финансового консультирования, разрабатывают прибыльные инвестиционные идеи и стратегии, дают индивидуальные советы по формированию портфелей.
Почему важно, чтобы брокер был надежным?
Банковские вклады застрахованы в пределах 1,4 млн рублей (а в некоторых случаях и до 10 млн рублей). Но как обстоит дело с деньгами на брокерском счету и вложениями в ценные бумаги?
Через брокера клиент покупает акции, облигации и другие активы, которые учитываются и хранятся в депозитарии (подробнее об этом мы рассказывали в этом материале). А оставшиеся денежные средства хранятся на брокерском счету.
Если брокер становится банкротом, физическое или юридическое лицо не лишается своих активов, ведь информация об инвесторе и его активах продолжает храниться в депозитарии. А вот свободные денежные средства на брокерском счету и ИИС в России не застрахованы. К тому же в случае банкротства брокера придется пройти процедуру перевода активов в другому участнику рынка, а это небыстро. В это время ваши возможности распоряжаться своим портфелем будут ограничены.
Именно поэтому важно, чтобы брокер был надежным.
Как выбрать надежного брокера?
При выборе брокера для торговли ценными бумагами важно оценить, насколько он надежен. Есть несколько критериев, на которые нужно обратить внимание:
- Наличие лицензии Банка России. Обычно таких лицензий несколько: на брокерскую, дилерскую, депозитарную деятельность и т.д. Проверить, есть ли у брокера та или иная лицензия, можно на сайте банка России в разделе «Реестры».
- Оценки рейтинговых агентств. В России всего четыре рейтинговых агентства: «Эксперт РА», НРА, НКР, АКРА. Банк с брокерской лицензией или отдельный брокер может иметь сразу несколько рейтингов от разных агентств. К примеру, Экспобанку присвоен рейтинг A-.ru от НКР и ruA от «Эксперт РА», оба со стабильными прогнозами. Важно также обращать внимание на изменения рейтинга или прогноза.
- Величина и опыт брокера. Хорошо, если брокер входит в топ-50 и имеет продолжительную историю работы на рынке.
- Репутация брокера. Изучите отзывы о брокере на различных специализированных платформах, например, Банки.ру, SmartLab. Почитайте, что пишут о нем в СМИ.
На что еще обращать внимание при выборе брокера?
Надежность — пожалуй, самый важный, но не единственный критерий отбора брокера. Сравнивать различные компании можно на основании следующих факторов:
-
Стоимость обслуживания. Каждый брокер устанавливает свои тарифы на обслуживание клиентов: комиссию за сделку по покупке или продаже ценных бумаг, комиссию за участие в первичном размещении, сделки с валютой, металлами, внебиржевые сделки и т.д. Также некоторые брокеры взимают плату за обслуживание брокерского счета, услуги депозитария, подачу заявок по телефону, предоставление кредитного плеча или за ввод и вывод денег.
За услугу консультирования, как правило, взимается отдельное вознаграждение, которое может зависеть от «успешности» рекомендаций, оборота по счету и других параметров.
Некоторые брокеры предлагают различные тарифные сетки для новичков и профессионалов. Поэтому важно правильно определить свои цели и задачи и решить, насколько активно вы планируете торговать, чтобы выбрать наиболее оптимальный для себя тариф.
Ознакомиться с тарифами брокерского обслуживания Экспобанка можно здесь.
У Экспобанка есть собственное приложение Expo Invest. В нем доступен просмотр и проведение сделок с широким перечнем инструментов (российские и иностранные акции и облигации, валюта, ETF, биржевые ПИФы и др.), в том числе маржинальные сделки. В приложении можно следить за состоянием портфеля в различных валютах и движением котировок, узнавать об актуальных инвестиционных идеях от опытной команды аналитиков и получать уведомления при достижении цены актива целевой отметки.
Скачать и опробовать приложение Экспо Инвестиции можно в AppStore и Google Play.
Вам также может быть интересно
Что такое IPO, и как в него инвестировать
IPO (Initial Public Offering) – это процесс первичного размещения акций компании на открытом рынке. Он позволяет компаниям привлекать дополнительный капитал путем продажи своих акций широкому кругу инвесторов.
Персональные данные: почему важно защищать их?
В настоящее время, когда все больше банковских операций осуществляется через интернет, защита персональных данных становится критически важной. Чтобы данные не оказались в руках мошенников, банки разработали комплекс мер по их защите. Но не менее важно, чтобы каждый человек соблюдал правила личной «цифровой гигиены».
Основы портфельного инвестирования: как распределить инвестиции по разным классам активов
Портфельное инвестирование – это стратегия инвестирования, которая заключается в распределении инвестиций по различным активам с целью снижения рисков и повышения доходности.
Развернуть Свернуть
8 800 500-07-70 Бесплатно для регионов России
+7 495 213-19-91 Для звонков из-за границы
Важная информация
Официальный сайт АО «Экспобанк»,
1994—2023 Универсальная лицензия ЦБ РФ № 2998
Адрес: Каланчёвская ул. 29, стр. 2 Общая почта:info@expobank.ru
Интернет-банк Expo Online
Банк-Клиент
для юридических лиц и ИП
Правовая информация
Условия использования данного интернет-сайта
Указанные ниже условия определяют порядок использования данного интернет-сайта. Пользуясь доступом к этому интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, соглашаетесь соблюдать изложенные ниже условия в полной мере.
Обращаем Ваше внимание, что если Вы уже являетесь клиентом АО «Экспобанк», то настоящие условия следует применять совместно с положениями и требованиями, определенными в соответствующем договоре между Вами и АО «Экспобанк». Просим принять во внимание, что все продукты и услуги АО «Экспобанк» предоставляются Вам на основании соответствующих договоров.
АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменить настоящие условия в любое время без предварительного уведомления пользователей данного интернет-сайта путем внесения необходимых изменений в настоящие условия. Продолжая использовать доступ к данному интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, подтверждаете Ваше согласие соблюдать все изменения в настоящих условиях.
Доступ к сайту
АО «Экспобанк» имеет право по своему усмотрению в одностороннем порядке ограничить доступ к информации, содержащейся на данном интернет-сайте, в том числе (но, не ограничиваясь) если есть основания полагать, что такой доступ осуществляется с нарушением настоящих условий.
Обращаем Ваше внимание, что данный интернет-сайт разработан таким образом, и его структура подразумевает, что доступ к интернет-сайту и получение соответствующей информации должны начинаться со стартовой страницы интернет-сайта. В этой связи, доступ к любой странице этого интернет-сайта посредством прямой ссылки на такую страницу, минуя стартовую страницу данного интернет-сайта может означать, что Вы не увидите важную информацию о данном интернет-сайте, а также условия использования этого интернет-сайта.
Авторские права
Информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, предназначена только для Вашего личного использования. Запрещается сохранять, воспроизводить, передавать или изменять любую часть данного интернет-сайта без предварительного письменного разрешения АО «Экспобанк». Разрешается распечатка информации с данного интернет-сайта только для Вашего личного использования такой информации.
Продукты и услуги третьих лиц
В случае если на данном интернет-сайте находятся ссылки на интернет-сайты третьих лиц, такие ссылки не являются поддержкой, продвижением, либо рекламой со стороны АО «Экспобанк» продуктов или услуг предлагаемых на таких интернет-сайтах третьих лиц. Вы самостоятельно несете всю ответственность, связанную с использованием Вами указанных ссылок для доступа к интернет-сайтам третьих лиц. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за содержание, использование или доступность таких интернет-сайтов третьих лиц или за любые потери или ущерб, возникающие в результате использования таких интернет-сайтов третьих лиц. АО «Экспобанк» не проверяет, не гарантирует и не несет ответственности за точность и корректность информации, содержащейся на таких интернет-сайтах третьих лиц.
Данный интернет-сайт может содержать материалы и информацию, предоставленные третьими лицами. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за точность и корректность таких материалов и информации.
Третьим лицам запрещается размещать ссылки на данный интернет-сайт в других интернет-сайтах или размещать ссылки в данном интернет-сайте на другие интернет-сайты без предварительного получения письменного согласия АО «Экспобанк».
Отсутствие оферты
Никакая информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве предложения или рекомендации о приобретении или размещении любых инвестиций или о заключении любой другой сделки или предоставлении инвестиционных советов или оказании услуг.
Отсутствие гарантий
Принимая во внимание, что АО «Экспобанк» предпринимает и будет предпринимать все разумные меры для обеспечения аккуратности и достоверности информации размещенной на данном интернет-сайте, следует учитывать, что АО «Экспобанк» не гарантирует и не принимает никаких обязательств (прямых и косвенных) по отношению к точности, своевременности и полноте размещенной на данном интернет-сайте информации.
Оценки, заключения и любая другая информация, размещенные на данном интернет-сайте следует применять только в информационных целях и только для Вашего персонального использования (принимая во внимание порядок изменения настоящих условий, изложенный в начале).
Никакая информация, размещенная на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного, юридического, налогового или любого другого совета или консультации, и не предназначена и не должна использоваться при принятии каких-либо решений (в том числе инвестиционных). Вам следует получить соответствующую специфическую профессиональную консультацию, прежде чем принять какое-либо решение (в том числе инвестиционное).
Ограничение ответственности
АО «Экспобанк» ни при каких обстоятельствах не несет ответственности или обязательств ни за какой ущерб, включая (без ограничений) ущерб или потери любого вида вследствие невнимательности, включая (без ограничений) прямые, косвенные, случайные, специальные или сопутствующие убытки, ущерб или расходы, возникшие в связи с данным интернет-сайтом, его использованием, доступом к нему, или невозможностью использования или связанные с любой ошибкой, несрабатыванием, неисправностью, компьютерным вирусом или сбоем оборудования, или потеря дохода или деловой репутации, даже в тех случаях, когда в явно выраженной форме Вам было сообщено о возможности таких потерь или ущерба, возникших в связи доступом, использованием, работой, просмотром данного интернет-сайта, или размещенных на данном интернет-сайте ссылок на интернет-сайты третьих лиц.
АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменять, приостанавливать или прекращать временно или на постоянной основе работу данного интернет-сайта или любой его части с предварительным уведомлением или без предварительного уведомления в любое время по своему усмотрению. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все изменения, приостановление или прекращение работы данного интернет-сайта не влекут возникновения каких-либо обязательств перед Вами со стороны АО «Экспобанк».
Регулирующее законодательство
Настоящие условия регулируются законодательством Российской Федерации. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все вопросы и споры, возникающие в связи с данным интернет-сайтом и условиями его использования подлежат рассмотрению в юрисдикции Российской Федерации.
Данный интернет-сайт разработан для использования в Российской Федерации и не предназначен для использования любым физическим или юридическим лицом, находящимся в юрисдикции или стране, где публикация информации, размещенной на данном интернет-сайте или возможность доступа к данному интернет-сайту или распространение информации с помощью данного интернет-сайта или иное использование данного интернет-сайта нарушают законодательство такой юрисдикции или страны. В случае если Вы решили воспользоваться доступом к информации, размещенной на данном интернет-сайте, обращаем Ваше внимание, что Вы самостоятельно несете ответственность за соблюдение применимых местных, государственных или международных законов, и Вы самостоятельно несете ответственность за любое использование информации размещенной на данном интернет-сайте вне юрисдикции Российской Федерации. В случае возникновения какого-либо вопроса, связанного с применением регулирующего законодательства, рекомендуем Вам обратиться за помощью к Вашему консультанту по юридическим вопросам.
Как выбрать брокера для покупки акций
Мы придумали для вас уроки инвестиционной грамотности, которые помогут разобраться в основах инвестирования всего за 5 минут. Каждый урок — это немного теории и несколько вопросов, чтобы проверить себя.
Как отличить честного брокера от мошенника? Какие задать вопросы, чтобы выбрать идеальный сервис и не переплачивать? Сколько платить за работу брокера, и как оценить ее качество? Обо всем этом всего за 5 минут.
Азбука Инвестора уже рассказала вам, что такое биржа, и вы уже разобрались, кто за что отвечает, и как все работает. Но ваш путь к первым инвестициям рано начинать без брокера. О нем и поговорим.
Что важно знать о брокере?
Брокер — это посредник между вами и биржей, другими словами, ваш проводник. Он дает вам доступ к биржевым торгам и обеспечивает вас всем необходимым, в том числе — технической базой для торгов.
От его оборудования, например, зависит, как быстро будут исполнены ваши приказы на покупку или продажу активов. Вот почему так важно выбрать надежного брокера.
Вспомните, как вы обычно выбираете сервисы. Скорее всего, вы изучаете предложения на рынке и сравниваете их по нескольким важным для вас характеристикам. Точно так же и с брокером. Критериев при выборе брокера, как в любом сервисе, очень много. Ориентируйтесь на базовые. Мы говорим о финансах, то есть о ваших будущих прибыли и убытках. Да, и то и другое неизбежно, и важно это понимать.
Работая с брокером, вам нужно будет сосредоточиться на своих финансовых целях и активах, вот почему так важно не отвлекаться на вопросы обслуживания вашего счета, непрозрачность комиссий, или другие финансовые дискомфортные тонкости.
Проясните это сразу. У вашего брокера должна быть репутация, которая не вызывает вопросов, прозрачные тарифы на обслуживание. Если какие-либо условия или детали сотрудничества не очевидны, брокер должен объяснить все, что непонятно.
Среди других важных критериев: уровень поддержки клиентов, качество программного обеспечения и инфраструктуры, тарифная политика.
Как оценить уровень сервиса и на что обратить внимание?
Первое, на что стоило бы ориентироваться — это насколько надежен брокер и какой уровень сервиса вам готовы предложить. Позвоните в офисы трех брокеров, задайте несколько вопросов, чем наивней, тем лучше, и просто сравните свои впечатления.
Долго ждали ответа? А как вам уровень компетенции специалиста?
Все эти вопросы помогут оценить уровень сервиса, которым вам, возможно, пользоваться в будущем. Если сразу столкнулись с проблемой, стоит задуматься, даже если комиссии минимальны. Работа с таким брокером в условиях реальной торговли наверняка чревата сложностями, которые могут обойтись вам дороже.
Дорожит ли брокер клиентами, заботится ли о них? Пусть на этот вопрос вам ответят не рекламными слоганами, они у всех примерно одинаковые, а делом. Обратитесь на горячую линию, попробуйте открыть счет и сразу узнаете, сколько это занимает времени и каких усилий требует. Чем более формально с вами общаются, тем больше компания, а значит, индивидуального подхода ждать не стоит.
Это объяснимо: компаниям-гигантам сложно обеспечить индивидуальный подход. Потому, если индивидуальное отношение и внимание входят в ваши приоритеты, присмотритесь к небольшой компании.
Остальные преимущества брокера зависят от вашего опыта, инвестиционной стратегии и технических требований. Начинающему трейдеру будет важно одно, а профессионалу — другое. Брокер, которого стоило бы выбрать, понимает это и будет стремиться обеспечить оптимальное качество услуг как для новичков, так и для профессионалов.
В вашем случае, когда нет опыта торговали на бирже, стоит обратить внимание на компании, в которых за вами будет закреплен персональный менеджер. Он поможет освоиться. Часто у брокера есть услуги для начинающих, которые очень помогают набираться опыта, такие, например, как обучение, индивидуальные консультации, готовые несложные инвестиционные продукты.
Изучите инвестиционные продукты компании, которые не потребуют от вас знаний и экспертизы. Обратите внимание на минимальную сумму входа в продукты, фиксированную и потенциальную доходность, защиту инвестированной суммы. Вполне возможно, что именно с готовых продуктов начнется ваша инвестиционная судьба.
Сколько и за что платить брокеру?
Если у вас уже есть стратегия, ваша цель будет другой: снизить издержки. В таком случае вам нужно будет провести подробный анализ тарифных линеек и дополнительных комиссий брокера.
Как правило, комиссию брокеру нужно будет заплатить за совершение сделок, за покупку готовых инвестиционных продуктов,за вывод денег на ваш личный счет, возможно, у вашего брокера будут и другие комиссии, обо всем этом нужно договориться «на берегу», чтобы не столкнуться с лишними расходами, на которые вы не рассчитывали. Например, иногда брокер не включает в свои комиссионные комиссию биржи, а она обязательно будет — так появляются скрытые, неочевидные для вас платежи. Уточните все это заранее.
Какие вопросы задать брокеру, чтобы не переплачивать?
Для того чтобы избежать лишних трат и скрытых платежей, задайте брокеру следующие вопросы:
ВОПРОС ПЕРВЫЙ. Какой будет абонентская плата, и нужно ли платить дополнительно за программное обеспечение?
Надежный и честный брокер заинтересован в том, чтобы тарифы были максимально прозрачными.
ВОПРОС ВТОРОЙ. Я хотел бы работать на срочном рынке. Предоставьте мне, пожалуйста, информацию о комиссии за покупку одного фьючерсного контракта.
Получив ответ на этот вопрос, вы сможете потренироваться в расчетах, а заодно оценить лояльность брокера и качество консультации, которую получите.
ВОПРОС ТРЕТИЙ. Какие комиссии мне нужно заплатить? Нужно ли мне платить дополнительную комиссию бирже? Комиссии фондового рынка складываются из комиссии за сделку и комиссии за хранение ценных бумаг. Обратите внимание и на комиссию биржи — часть брокеров включают ее в комиссию за покупку, а часть — взимает дополнительно.
Покупка акций и облигаций на длительный срок это в первую очередь комиссии Депозитария, здесь может быть как фиксированная плата, так и процент от стоимости бумаг. При поступлении доходов по ценным бумагам зачастую взимается дополнительная комиссия.
Брокер может подготовить вам и индивидуальное предложение по тарифам. Но для этого нужна полная ясность в том, какими будут сумма для инвестирования, планируемый оборот и желаемая комиссия.
ВОПРОС ЧЕТВЕРТЫЙ. Как мне вывести деньги на личный счет? Из дополнительных расходов может возникнуть комиссия при выводе средств. Уточните у брокера, как быстро происходит вывод денег, и какими способами можно пополнить счет.
Брокерские компании могут предложить вам возможность торговли с заемными средствами, то есть деньгами, которые вам дадут в долг на определенных условиях. Здесь важно выяснить, сколько придется заплатить за использование заемных средств и какие именно бумаги можно на них покупать. Разные брокеры могут предложить вам разные условия торговли в кредит, или иначе — торговли с разным размером кредитного «плеча». Так это называют профессионалы.
Как все работает технически?
Технические возможности брокера — одна из ключевых его особенностей. Ведь именно его задача обеспечить вас всем необходимым для бесперебойной работы.
Брокер должен быть готов предоставить вам исчерпывающую информацию о программном обеспечении. Какое программное обеспечение предоставляет брокер, для каких устройств и операционных систем, насколько оно интуитивно понятно, есть ли обучающие материалы по работе с программным обеспечением, сколько серверов использует брокер? Бывают ли сбои в работе оборудования?
Конечно, ни один брокер по доброй воле не стал бы афишировать информацию о технических неполадках, но отзывы о работе с тем или иным брокером постоянно появляются на тематических ресурсах трейдеров, в чатах и на форумах, так что найти их не составит большого труда. В век развитых технологий шило в мешке не утаишь, и сравнить отзывы о работе программного обеспечения брокеров несложно.
Сравните брокеров по всем этим параметрам и гарантируйте себе комфортные условия для торговли.
Как открыть счет и попробовать торговать на бирже, не потратив денег?
Разобраться в том, как работает личный кабинет, как устроены торги на бирже, и даже купить первые ценные бумаги можно, не рискуя своими деньгами. Для этого предусмотрен демо-счет. Это виртуальный тренажер реальной торговли. Вы так же, как и все другие инвесторы, открываете счет, получаете на него деньги и можете ими распоряжаться, не рискуя реальными сбережениями.
Новичкам в биржевой торговле мы советуем начинать именно с такого счета. И расскажем о нем подробнее. Но уже в следующем уроке Азбуки Инвестора.
Проверьте себя
Как называется возможность торговать в долг?
Использовать заемный шлем
Правильно!
Подсказка: Понятие рассрочка на бирже не используется. Бывает, что расчеты по сделкам проходят не день в день, а на следующий, через два дня или в другой срок. Но назвать это рассрочкой нельзя. Заемный шлем – это понятие, которые мы придумали. Верный ответ – кредитное плечо.
Нет!
Подсказка: Понятие рассрочка на бирже не используется. Бывает, что расчеты по сделкам проходят не день в день, а на следующий, через два дня или в другой срок. Но назвать это рассрочкой нельзя. Заемный шлем – это понятие, которые мы придумали. Верный ответ – кредитное плечо.
Использовать кредитное плечо
Правильно!
Подсказка: Понятие рассрочка на бирже не используется. Бывает, что расчеты по сделкам проходят не день в день, а на следующий, через два дня или в другой срок. Но назвать это рассрочкой нельзя. Заемный шлем – это понятие, которые мы придумали. Верный ответ – кредитное плечо.
Нет!
Подсказка: Понятие рассрочка на бирже не используется. Бывает, что расчеты по сделкам проходят не день в день, а на следующий, через два дня или в другой срок. Но назвать это рассрочкой нельзя. Заемный шлем – это понятие, которые мы придумали. Верный ответ – кредитное плечо.
Пользоваться рассрочкой
Правильно!
Подсказка: Понятие рассрочка на бирже не используется. Бывает, что расчеты по сделкам проходят не день в день, а на следующий, через два дня или в другой срок. Но назвать это рассрочкой нельзя. Заемный шлем – это понятие, которые мы придумали. Верный ответ – кредитное плечо.
Нет!
Подсказка: Понятие рассрочка на бирже не используется. Бывает, что расчеты по сделкам проходят не день в день, а на следующий, через два дня или в другой срок. Но назвать это рассрочкой нельзя. Заемный шлем – это понятие, которые мы придумали. Верный ответ – кредитное плечо.
Как попробовать торговать на бирже, не используя реальные деньги?
Открыть у брокера демо-счет и попробовать свои силы в инвестициях за виртуальные деньги на реальных торгах
Правильно!
Подсказка: Демо-счет — правильный вариант ответа. Чужим счетом вам воспользоваться никто не позволит, как и открыть фиктивный счет.
Нет!
Подсказка: Демо-счет — правильный вариант ответа. Чужим счетом вам воспользоваться никто не позволит, как и открыть фиктивный счет.
Получить фиктивный аккаунт на бирже и совершать сделки
Правильно!
Подсказка: Демо-счет — правильный вариант ответа. Чужим счетом вам воспользоваться никто не позволит, как и открыть фиктивный счет.
Нет!
Подсказка: Демо-счет — правильный вариант ответа. Чужим счетом вам воспользоваться никто не позволит, как и открыть фиктивный счет.
Пользоваться чужим счетом и криптовалютой
Правильно!
Подсказка: Демо-счет — правильный вариант ответа. Чужим счетом вам воспользоваться никто не позволит, как и открыть фиктивный счет.
Нет!
Подсказка: Демо-счет — правильный вариант ответа. Чужим счетом вам воспользоваться никто не позволит, как и открыть фиктивный счет.
Что больше всего должно насторожить вас при выборе брокера?
У него нет лицензии
Правильно!
Подсказка: В России, как и в других развитых странах, услуги брокера лицензированы. Это главное, что нужно уточнить у брокера. Комиссия может быть высокой, в каких-нибудь случаях клиентов это может даже устраивать. Отсутствовать комиссия также может, если брокер готов не брать за это деньги. Кредитное плечо — дополнительная услуга, и ее наличие не обязательно.
Нет!
Подсказка: В России, как и в других развитых странах, услуги брокера лицензированы. Это главное, что нужно уточнить у брокера. Комиссия может быть высокой, в каких-нибудь случаях клиентов это может даже устраивать. Отсутствовать комиссия также может, если брокер готов не брать за это деньги. Кредитное плечо — дополнительная услуга, и ее наличие не обязательно.
У него низкая комиссия по ряду тарифов
Правильно!
Подсказка: В России, как и в других развитых странах, услуги брокера лицензированы. Это главное, что нужно уточнить у брокера. Комиссия может быть высокой, в каких-нибудь случаях клиентов это может даже устраивать. Отсутствовать комиссия также может, если брокер готов не брать за это деньги. Кредитное плечо — дополнительная услуга, и ее наличие не обязательно.
Нет!
Подсказка: В России, как и в других развитых странах, услуги брокера лицензированы. Это главное, что нужно уточнить у брокера. Комиссия может быть высокой, в каких-нибудь случаях клиентов это может даже устраивать. Отсутствовать комиссия также может, если брокер готов не брать за это деньги. Кредитное плечо — дополнительная услуга, и ее наличие не обязательно.
У него высокая комиссия по ряду тарифов
Правильно!
Подсказка: В России, как и в других развитых странах, услуги брокера лицензированы. Это главное, что нужно уточнить у брокера. Комиссия может быть высокой, в каких-нибудь случаях клиентов это может даже устраивать. Отсутствовать комиссия также может, если брокер готов не брать за это деньги. Кредитное плечо — дополнительная услуга, и ее наличие не обязательно.
Нет!
Подсказка: В России, как и в других развитых странах, услуги брокера лицензированы. Это главное, что нужно уточнить у брокера. Комиссия может быть высокой, в каких-нибудь случаях клиентов это может даже устраивать. Отсутствовать комиссия также может, если брокер готов не брать за это деньги. Кредитное плечо — дополнительная услуга, и ее наличие не обязательно.
У него нет возможности предоставить вам кредит для торговли
Правильно!
Подсказка: В России, как и в других развитых странах, услуги брокера лицензированы. Это главное, что нужно уточнить у брокера. Комиссия может быть высокой, в каких-нибудь случаях клиентов это может даже устраивать. Отсутствовать комиссия также может, если брокер готов не брать за это деньги. Кредитное плечо — дополнительная услуга, и ее наличие не обязательно.
Нет!
Подсказка: В России, как и в других развитых странах, услуги брокера лицензированы. Это главное, что нужно уточнить у брокера. Комиссия может быть высокой, в каких-нибудь случаях клиентов это может даже устраивать. Отсутствовать комиссия также может, если брокер готов не брать за это деньги. Кредитное плечо — дополнительная услуга, и ее наличие не обязательно.
По каким критериям выбирать брокера?
Тарифная политика и программное обеспечение
Правильно!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Нет!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Программное обеспечение и уровень сервиса
Правильно!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Нет!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Репутация и высокий рейтинг надежности
Правильно!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Нет!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Ни один из перечисленных вариантов
Правильно!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Нет!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Всё перечисленное
Правильно!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Нет!
Подсказка: Каждый из этих пунктов важен.
Представленная в настоящем документе информация подготовлена АО «ИК «Ай Ти Инвест» (далее — Компания, лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 045-07514-100000 от 17.03.2004 на осуществление брокерской деятельности предоставлена Центральным Банком Российской Федерации (Банком России)) и предназначена исключительно для ознакомления.
Материалы, предоставленные Компанией, основаны на информации, полученной из открытых источников, которые рассматриваются Компанией как надежные. Компания не имеет возможности провести должную проверку такой информации и не несет ответственности за точность, полноту и достоверность материалов, предоставленных Компанией. При принятии инвестиционных решений инвестор должен провести собственный анализ финансового положения эмитента, процентных ставок, доходности и всех рисков, связанных с инвестированием в ценные бумаги и другие финансовые инструменты и при необходимости воспользоваться услугами финансовых, юридических и иных консультантов.
Стоимость инвестиций может как снижаться, так и повышаться, и инвестор может потерять первоначально инвестированную сумму. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Материалы и сведения, предоставленные Компанией, носят исключительно информационный характер, предназначены для лиц, которые вправе получать такие материалы и сведения, и не должны рассматриваться как заверение об обстоятельствах, имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения какой-либо сделки.
Настоящий документ, включая любые его части и отдельные положения настоящего документа, не могут рассматриваться в качестве оферты (включая публичную оферту), приглашения делать оферты, коммерческого намерения Компании заключить сделку на условиях, изложенных в документе, а также гарантий Компании в отношении последствий заключения какой-либо сделки и/или использования какого-либо инструмента.
Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, не является формой выражения мнения Компании и/или ее сотрудников о том, отвечает ли конкретная ценная бумага или финансовый инструмент вашим финансовым и/или иным интересам. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. Компания не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данных материалах. Настоящий документ, включая любые его части и положения, а также любые комментарии Компании и ее работников в отношении данного документа не могут рассматриваться в качестве консультации, совета, разъяснений Компании в отношении рассматриваемого или любых других финансовых инструментов и сделок.
Любое использование информации, представленной в данном документе, включая любые части/разделы документа, допускается только на собственный страх и риск пользователя. Любое копирование и воспроизведение информации, представленной в данном документе, как в устной, так и в письменной форме, допускается только при условии предварительного разрешения (согласия) Компании. Представленная информация и мнения подлежат изменению без уведомления получателей данной информации и мнений. Представленная информация не является персональной инвестиционной рекомендацией. Не является рекламой ценных бумаг и иных финансовых инструментов
АО «ИК «Ай Ти Инвест» · ИНН 7717116241 · КПП 770301001 · ОКПО 54776777
Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг: № 045-07516-010000, № 045-07514-100000, № 045-08543-000100
Как выбрать брокера
Брокер – ваш посредник на бирже, доверенное лицо, которое будет совершать сделки от вашего имени. Заключив договор с конкретным брокером, вы станете инвестором, то есть начнете играть на изменении курсов акций и получать дивиденды.
Перед тем, как выбрать брокера для торговли акциями, проверьте, имеет ли он право торговать на бирже. Уточните, зарегистрирована ли конкретная брокерская компания в налоговом органе, и имеет ли она лицензию (доступ) для торговли на бирже.
Ключевые критерии выбора
Несмотря на наличие большого количества компаний, предоставляющих брокерские услуги, найти брокера для торговли на финансовых рынках не так-то просто. Вот несколько ключевых критериев, которые помогут вам выбрать посредника:
Чем выше рейтинг, тем лучше. Его обозначают буквами от А до D. Максимальный рейтинг – AAA, за ним следуют AA+ и A, минимальный – D. В идеале брокер должен иметь рейтинг от А и выше.
Доступ на фондовые биржи
Солидные брокерские компании открывают доступ на большую часть фондовых бирж (например, Лондонскую, Токийскую, Шанхайскую, NYSE). Но если вы планируете брать только российские акции, будет достаточно Московской фондовой биржи.
Это сумма, с которой можно прийти к брокеру и начать торговлю. Она может исчисляться и сотнями тысяч, и миллионами рублей. Начать с малого не получится. Впрочем, есть и исключения: например, в интернет-магазине акций Freedom24 можно начать с 5000 рублей.
Брокер берет комиссию с каждой сделки (от 0,1 до 1%). Ее размер имеет значение, если вы планируете активно торговать акциями. Инвесторам с долгосрочными планами стоит обратить внимание на минимальную плату. Некоторые брокеры устанавливают минимум – те деньги, которые они должны получить с клиента за один месяц или год. Если комиссии не достигли минимума (например, 200 рублей), с вас берут дополнительные деньги. Если вы планируете постоянно торговать, такой минимум на вас никак не отразится. Консервативному инвестору стоит найти брокера, который не берет дополнительных денег.
Выгодно ли брокеру, чтобы трейдер зарабатывал?
Брокер берет комиссию с любых сделок и не терпит убытков вне зависимости от результатов. Но это не значит, что брокеру неважно, получает ли трейдер прибыль.
Комиссия брокера зависит от числа клиентов, размера инвестиций (то есть сумм, которые вы вкладываете в акции), количества самих сделок. Ему выгодно, чтобы вы «вошли во вкус» и зарабатывали прибыль, совершая как можно больше сделок. Если вы потеряете деньги – все или одну часть, вполне возможно, вы откажетесь от самих инвестиций. Вы потеряете деньги – брокер потеряет клиента. Чтобы этого избежать, он предоставляет актуальную и правдивую информацию, дает рекомендации, составляет пакеты акций для диверсификации рисков.
Как продать акции без брокера?
Быстрее и проще всего продать акции с использованием брокерского счета. Несмотря на взимание комиссий, этот способ действительно самый удобный, так как найти контрагента для сделки проще.
Однако частное лицо может продать акции без брокера, заключив договор купли-продажи. Такой способ реализации ценных бумаг займет больше времени. Для начала вам необходимо подтвердить право собственности на акции, а для этого придется обратиться к держателю реестра ценных бумаг. После вас ожидает еще один важный этап — перерегистрация ценных бумаг. Тем самым, чтобы продать акции по договору купли-продажи, вам придется потратить время для того, чтобы урегулировать все юридические тонкости самостоятельно. По договору брокерского обслуживание временные затраты существенно сокращаются, а процесс продажи значительно упрощается.
Как выбрать брокера
Если вы читали нашу статью «Дать денег Минфину» или хоть немного интересовались инвестициями, то уже знаете, что для доступа к биржевым торгам нужен посредник — брокер.
Брокер — это финансовая организация со специальной лицензией. Счет у брокера позволяет совершать сделки на бирже. Иногда функции брокера есть у банка, иногда это отдельная коммерческая организация. Иногда это организация внутри финансовой группы.
На август 2021 года в России почти 250 действующих брокеров. Расскажу, что делают брокеры и на что обращать внимание при выборе. Так станет понятнее, где лучше открыть брокерский счет новичку.
Как выбрать брокера и открыть брокерский счет
- Изучите рейтинги участников торгов.
- Проверьте, есть ли у брокера лицензия Центробанка на брокерскую деятельность. Обычно вместе с ней идет лицензия на депозитарную деятельность, также вдобавок могут быть лицензии на дилерскую деятельность и на управление активами.
- Выясните, можно ли открыть счет через интернет.
- Уточните, какие рынки и активы доступны через брокера и с какими ограничениями вы можете столкнуться.
- Проверьте, чтобы у брокера был терминал для нужной вам платформы, например программа для ПК или приложение для смартфона.
- Выберите тарифный план. Обращайте внимание на комиссию за сделки и обязательные платежи.
- Заключите договор на брокерское и депозитарное обслуживание.
- Дождитесь извещения о том, что брокер открыл вам счет и зарегистрировал вас на бирже.
- Теперь можно внести деньги на счет, установить предоставленную брокером программу для компьютера или приложение для смартфона и купить нужные вам активы на бирже.
Кто такой брокер
Брокер — ваши «руки» на бирже. С помощью брокера вы покупаете и продаете ценные бумаги, заключаете контракты и обмениваете валюту.
Что делает брокер:
- Учитывает переданные клиентом денежные средства и имущество.
- Регистрирует вас на бирже и присваивает специальные коды для совершения сделок.
- Дает вам информацию о ходе торгов.
- Принимает от вас распоряжения: «Купить то», «Продать это» и др.
- Дает отчеты о сделках, о движении денег и ценных бумаг.
- Выдает справки об уплаченных налогах, о цене приобретенных бумаг и т. п.
Также брокер работает налоговым агентом: удерживает и перечисляет государству налоги на дивиденды, рассчитывает и удерживает налог с дохода, полученного от сделок с ценными бумагами и производными инструментами. Однако бывают ситуации, когда инвестор должен сам декларировать доход и платить налог. В этом вопросе много тонкостей, о них поговорим в другой раз.
Как происходит работа с брокером
Договоры. Первым делом вы заключаете договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Эти два вида обслуживания обязательны, они идут вместе. В зависимости от способа заключения у вас на руках может быть полный текст договора с печатью и подписью, короткое извещение о заключении договора или даже извещение, полученное по электронной почте. Договор с одним брокером заключается один раз.
Вы можете открыть брокерский или индивидуальный инвестиционный счет — ИИС. ИИС — примерно то же самое, но с ограничениями и налоговыми вычетами. Когда открываете ИИС, брокер может вам заодно открыть и брокерский счет. Далее речь в основном пойдет про обычные брокерские счета, но все это в целом справедливо и для ИИС с самостоятельным управлением.
Обычно договор с одним брокером заключается один раз, но возможны и исключения, когда надо будет оформить дополнительные документы. Например, если вы решили открыть ИИС в дополнение к брокерскому, который открыли раньше, или получить доступ к иностранным торговым площадкам, если у вас появился статус квалифицированного инвестора.
Открытие счетов. Брокер открывает вам счета в собственной системе учета и регистрирует вас на бирже. Когда это готово, вы получаете извещение об открытии счетов. Теперь можно переводить деньги на брокерский счет.
Ввод денег. Есть разные способы пополнить брокерский счет. Наиболее универсальный — рублевый банковский перевод. Точные реквизиты и формулировку назначения платежа предоставит брокер. Перевод можно сделать через банковское приложение, интернет-банк , кассу банка.
Софт. Для торговли вам потребуется установить и настроить специальную программу — торговый терминал. Как установить программу и настроить ключи шифрования — читайте в инструкции брокера.
У некоторых брокеров торговля возможна и через личный кабинет на сайте или через веб-версию торгового терминала. Кроме того, крупные брокеры обычно предоставляют приложения для торговли через смартфон или планшет.
Торговый терминал для компьютера устроен сложнее, чем приложения для смартфона. Чтобы разобраться с работой терминала, попробовать выставить заявки и не рисковать реальными деньгами, потренируйтесь совершать сделки в игровом режиме. Это можно сделать как до заключения договора, так и после.
Демосчет позволит разобраться с технической стороной торговли, но игровые сделки и настоящие могут сильно различаться психологически. Убыток на демосчете не так страшен, как потеря реальных денег. Однако не все брокеры дают возможность торговать на демосчете.
Участие в торгах. Торги проходят по расписанию биржи. Например, на фондовом рынке Московской биржи основная сессия проходит с 10:00 до 18:40 по Москве. Есть также вечерняя сессия с 19:00 до 23:50, где торгуются не все акции и фонды. В другое время купить или продать акции и паи фондов нельзя
В течение торговой сессии вы можете подавать заявки. Заявка — это вы как бы говорите: «Хочу купить столько-то лотов того-то по такой-то цене» или «Продаю вот это, столько-то лотов по такой-то цене». Некоторые заявки почти гарантированно ведут к сделке, а некоторые могут не исполниться вовсе.
Например, вы хотите купить облигацию МТС 001Р-1 за 100,74% номинала, то есть 1007,4 ₽, а все продают за 100,85% и дороже. Тогда заявка будет поставлена в очередь: вдруг кто-то предложит свои облигации по этой цене. Если никто не предложит до конца торгов, заявка так и не будет исполнена и брокер ее снимет.
Можно поставить рыночную заявку, не указывая конкретную цену. Тогда бумаги будут куплены или проданы по тем ценам, что есть в данный момент. Это позволяет быстро совершить сделку, но есть риск получить плохую цену, если объем заявок на покупку или продажу с адекватными ценами небольшой.
Заявки можно снимать самостоятельно, пока они не исполнились, то есть не привели к сделке. По частично исполненной заявке можно снять ту часть, которая еще не исполнилась. А вот отменить сделку не получится, даже если вы ошиблись с ценой, количеством или направлением.
Бывают ситуации, когда купить или продать ту или иную бумагу нельзя из-за отсутствия продавцов или покупателей. Такое бывает в основном с неликвидными — не очень популярными — бумагами.