Скам в инвестициях это что

Что такое скам (scam)? ФИНИКО СКАМ?

Говоря о том, что такое хайп, невозможно обойти стороной термин scam. В переводе с английского, scam — это мошенничество, обман, но в сфере инвестиций это определение используется, когда хайп перестает выполнять свои обязательства перед инвесторами. Такую ситуацию называют скамом, а проект — соскамившимся.

Содержание статьи:

Хотите научиться проектировать? Учебный центр AboutDC приглашает на обучение:

• Курс А1. Вентиляция: с нуля до первого проекта
• Курс А2. ID-диаграмма. Расчет бассейнов и центральных кондиционеров
• Курс А3. Системы холодоснабжения: расчет чиллеров, фанкойлов, насосов и трасс
• Курс А4. Охлаждение ЦОД. Прецизионные кондиционеры. Фрикулинг

• Скам хайп-проекта (scam HYIP)

• Когда наступит скам хайпа

• Официальные причины скамов

• Что известно про ФИНИКО?

В июле 2021 года с огромным общественным резонансом закрылся проект ФИНИКО (FINIKO), заодно рухнула в цене и криптовалюта FNK. Общие потери вкладчиков достигают $350 млн. Можно ли это назвать скамом?

Схема работы любого хайп-проекта или финансовой пирамиды примерно одинакова. После запуска проекта инвесторы начинают делать вклады, у админов главная цель — отбить затраты на создание сайта и рекламу, и конечно что-то заработать сверху. Хороший админ дает заработать не только себе, но и многим участникам, тем больше, чем раньше вошедшим в проект. Жадный админ не дает выйти в профит никому из инвесторов, его задача — побыстрей собрать деньги, соскамить инвестпроект и запустить следующий.

Скам хайп-проекта (scam HYIP)

Аналитики считают, что скам — это остановка выплат под любым объяснением. Есть основные ситуации, когда инвестиционный проект можно считать соскамившимся:

1. Серьезно нарушен регламент выплат
2. Платит не всем участникам, а выборочно, как правило людям с большими структурами, чтобы они дальше приглашали.
3. Совершает рестарт, то есть пытается продолжить работу путем списания прежних обязательств перед вкладчиками.
4. Посреди работы вводит правила, затрудняющие вывод средств. Например: «пригласите 3-х человек», «сделайте реинвест», «теперь только в течение трёх дней» или «отныне по согласованию администратора».

Инвестиционные проекты работают по одинаковому принципу и имеют схожие предскамные звонки. Если эти сигналы вовремя услышать, то можно успеть вывести средства перед самым скамом. Они, конечно, не гарантируют 100% скорый скам, но лучше перестраховаться, чем потом жалеть о потерях.

Когда наступит скам хайпа

Говоря о хайпах важно знать некоторые сигналы, вероятно, ведущие к скаму:

1. Агрессивная реклама. Вероятно, админ собирает максимум депозитов и планирует скамиться, так как после большого потока инвесторов наступает затишье, а проценты выплачивать нечем.
2. Внезапный рост страховки. В последнее время в хайп-проектах распространены страховки от хайп-мониторингов – частичное покрытие убытков инвесторов при скаме. Рост страховой суммы – по сути один из видов рекламы хайп-проекта, а о рекламе см. пункт 1.
3. Затруднение вывода средств, необходимость согласований, верификации и др. сложностей.
4. Изредка хайпы показывают объёмы инвестированных средств, выплат и заработка инвесторов. Трезво оцените эти цифры. Ниже на картинке приведен один из примеров. Видно, что сумма депозитов несколько превышает сумму выплат и заработка. Если разница растёт, проект живет. Если уменьшается, это сигнал к скаму. Если уверенно стремится к нулю, это уже не сигнал, это уже повод к действиям.

Официальные причины скамов

Объявить инвестиционную компанию недействующей — отличная возможность официально оформить процедуру его закрытия. В этом случае можно рассчитывать на получение средств вкладчиков — основная идея скаммеров. Существует несколько наработанных схем, официальных причин, по которым чаще всегообъявляют scam и обогащаются чужими деньгами:

• Хакерская активность. Взлом аккаунтов участников системы и хищение их денег – правдоподобная и вполне реальная ситуация.
• Некомпетентность управляющего. Часто эфемерная причина неудачи, в результате которой и возникает скам, может зависеть от одного человека. Им становится управляющий финансист или трейдер.

С каждым скамом вы будете опытнее и внимательнее, и в итоге вы либо разочаруетесь в этой сфере и уйдете проигравшим, либо станете опытным инвестором, у которого прибыль из рабочих проектов будет всегда перекрывать минусы скамов. Чтобы вероятность ваша попасть на скам была минимальной, распределяйте средства по разным хайпам, не пренебрегайте правилами инвестирования и следите за новостями проектов, изучите виды хайпов.

Что известно про ФИНИКО?

Безусловно, у Финико есть все черты типичной финансовой пирамиды. Компания по легенде была построена опытным трейдером, который умеет хорошо торговать и зарабатывать на бирже. Финико обещала высокий доход и привлекала значительные капиталы. Реальной деятельности не вела и покрывать выплаты планировала за счет новых вкладов.

Пока число вкладчиков и приток денег нарастает, пирамидо отлично работает и даже даёт возможность заработать людям. Но когда приток вкладов замедляется, возникают финансовые проблемы. В этот момент у владельцев есть выбор: или соскамить проект прямо сейчас или придумать новый способ привлечь вкладчиков. Так появляются идеи запустить криптомонету FNK (сравните с алгоритмом работы ранее известного CashBery и их монетой CashBeryCoin).

Далее возможны и другие способы привлечь вкладчиков, но и они в конечном итоге исчерпываются. В итоге остаётся один вариант — закрыть проект. Чаще всего это делают под предлогом хакерской атаки, мол, хакеры взломали сервер супер-успешной компании, и пожинают плоды её гениального создателя, увы, оставшегося не у дел. Иногда это делается настолько грамотно, что даже суд верит в правдивость атаки и оправдывает создателя пирамиды. Как будет с ФИНИКО? Посмотрим.

Пока же у ФИНИКО налицо все признаки финансовой пирамиды и классического скама. 1 июля 2021 года ЦБ признал ФИНИКО мошеннической организацией. Люди потеряли $350 млн. Чаще всего к моменту суда деньги прячутся так далеко и так надёжно, что судебные приставы просто не с состоянии до них добраться. Надеемся, что в случае с ФИНИКО хоть кому-то что-то удастся вернуть.

Скам (SCAM) – что это такое и как определить,когда он будет?

Я постоянно получаю вопросы по почте о том, сколько, по моему мнению, будет жить та или иная инвестиционная компания, хайп, проект доверительного управления или брокер. Сразу отвечу на этот вопрос – Я понятия не имею, когда будет скам проекта, про который вы спрашиваете.

К сожалению, я не умею предсказывать будущее, однако за время инвестирования я понял, что существуют признаки появления серьёзных проблем в инвестиционных проектах. Вовремя заметив эти признаки можно успеть спасти не только средства на депозите, но и сохранить психологическое здоровье.

Если же процесс скам уже произошел\происходит, либо компания не исполняет по какой-либо причине перед вами свои обязательства, следует подумать о начале процедуры чарджбека (возврата платежа). Бесплатную консультацию по возврату застрявшего депозита можно получить здесь.

Итак, в этой статье подробно поговорим о следующих вещах:

• Скам (Scam) — что это такое;
• Официальные и неофициальные причины скамов;
• Признаки скорого скама инвестиционного проекта;
• Как защитится от скама.

Скам (SCAM) – что это такое?

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций. Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Со временем этот сайт стал больше базой знаний для читателей, а все актуальные события в портфеле и не только я публикую в открытом телеграм-канале. Подписывайтесь, если хотите быть в курсе того, куда я инвестирую.

Скам (scam – c англ. яз. афера, мошенничество) – это инвестиционный инструмент, который по какой-либо причине прекратил выполнять обязательство перед инвесторами. Понятие скама в основном используется среди инвесторов хайпов (читайте толковый словарь инвестора). Когда хайп перестает производить выплаты инвесторам, его называют скамом или говорят, что он соскамился. Перечислю самые распространенные официальные причины скамов:

• Взлом аккаунтов администрации проекта;

После скама, на сайте проекта появляется сообщение о том, что были взломаны аккаунты проекта в платежных системах и большая часть денег похищена. Самый распространенный и недоказуемый способ. Пример – проект KlosPamm.

• Косяк трейдера или одного из сотрудников проекта;

Рекомендую прочитать также:

Текущая ликвидность и мгновенная ликвидность: применение в стоимостном анализе

Current ratio и quick ratio — текущая ликвидность и мгновенная ликвидность

При использовании этой легенды, всю ответственность за скам взваливают на одного трейдера, либо сотрудника, в результате некомпетентных действий которого компания потеряла большую часть депозита. При этом имя сотрудника не разглашается. Пример – Euro Invest Company, Gamma IC.

• Проблемы со стороны партнеров, платежных систем, банков и т.д.

После прекращения выплат, на сайте проекта появляются сообщения о блокировке кошельков, о неисполнении финансовых обязательств со стороны партнеров. Яркий пример проект – Stability FX, скам произошел через несколько недель после краха платежной системы Либерти.

Стоит отметить, что вышеперечисленные причины скамов инвестиционных компаний в большинстве случаев совершенно не соответствуют истинному положению дел. Бывает, что администрация проекта вообще не собирается придумывать какую-либо причину скама, а просто отключает сайт.

В статье про риски при инвестировании, я уже рассказывал про торговые и не торговые. Так вот, в инструментах, где нет подтверждения реальной торговли вероятность скама в разы выше, как раз из-за наличия неторговых рисков. Именно поэтому я не рекомендую инвестировать в такие инструменты значительную часть портфеля.

Как же узнать, когда инвестиционный проект соскамиться, по каким признакам?

Признаки скорого скама инвестиционного проета

Как правило, скам инвестиционных компаний не случается на пустом месте. Перечислю основные признаки, которые могут предшествовать скаму проекта:

• Частые технические проблемы с сайтом компании, Ддос-атаки и сбои;

Когда админ понимает, что скоро скам, прекращается развитие функционала сайта, тратится меньше времени и средств на обслуживание.

• Резкое ухудшение качества работы службы поддержки клиентов;

Этот признак вытекает из предыдущего и связан с уменьшением желания администрации проекта тратить время и деньги на качественную службу поддержки клиентов.

• Проблемы с выводом средств;

Самый главный признак наличия проблем в проекте. Однако перед тем, как предпринимать какие-либо действия, следует ознакомиться с регламентом вывода средств в проекте. Очень часто начинающие инвесторы поднимают панику, когда через 2-3 дня им не приходят деньги на банковский счет, хотя стандартный межбанковский перевод занимает до 6 РАБОЧИХ дней.

• Неадекватное увеличение доходности;

Рекомендую прочитать также:

CAGR (Compound annual growth rate) и его применение в фундаментальном анализе

Что такое CAGR и как его использовать

Мошенники перед скамом стараются отжать у инвесторов как можно больше денег. Это обычно достигается с помощью появления новых щедрых инвестиционных планов, либо обещаний существенного увеличения текущей доходности.

• Резкие изменения в политике компании или представителя проекта;

Обычно этот признак проявляется при желании администрации проекта быстро привлечь внимание инвесторов на форумах, блогах и прочих ресурсах, где общаются инвесторы. Любые существенные изменения в поведении представителей проекта, наводят опытного инвестора на размышления о причинно-следственной связи изменений с текущим состоянием проекта.

• Существенное увеличение рекламного бюджета компании;

Заметное увеличение рекламных бюджетов может быть связано с желанием администрации компании (если это мошенники) в последний раз собрать побольше денег с инвесторов, после чего исчезнуть. Этот признак не обязательно свидетельствует о скором скаме, некоторые проекты постоянно проводят какие-либо рекламные компании, стараясь опередить конкурентов.

• Появление в сети существенного количества негативных отзывов;

Появление негативного фона (большое количество постов о выводе средств, плохие отзывы клиентов компании) на инвестиционных форумах, блогах и пр. ресурсах, может стать предпосылкой для скама. Конечное решение о судьбе проекта в таких случаях зависит от того, насколько крепкие нервы у админов и наличия запаса необходимых средств для продолжения деятельности проекта.

• Стабильное уменьшение посещаемости сайта проекта;

На сайтах многих инвестиционных проектов установлены счетчики посещаемости. Стабильное падение показателей посещаемости сайта компании может свидетельствовать об уменьшении объёма привлекаемых средств. Если проект является финансовой пирамидой, такая ситуация довольно скоро приведет к скаму проекта.

Если счетчик на сайте скрыт, то в сети достаточно много информации о том, как подсмотреть его показатели. Для примера, можно загуглить фразу — “Как узнать посещаемость чужого сайта”.

Как защититься от скама?

Все перечисленные выше признаки скамов я привел исключительно для расширения кругозора читателей ленивого блога. Даже при полном совпадении всех признаков, совсем не факт, что проект скоро соскамится. И наоборот, может не быть совершенно никаких предпосылок для скама, однако админы проекта импульсивно решат его закрыть.

Рекомендую прочитать также:

Отчетный период – что нужно знать инвестору

Что такое отчётный период и чем он важен

Для того, чтобы защитить свой капитал от скама инвестиционного проекта, достаточно придерживаться диверсификации инвестиционного портфеля, внимательно следить за новостями проектов, отслеживать ситуацию на форумах (таких как mmgp) и блогах (таких как smfanton.ru) и не пренебрегать золотыми правилами инвестора.

Помимо признаков возможных проблем инвест. проектов, так же следует прислушиваться к собственной интуиции. Если вдруг, вы почувствовали тревогу за свой капитал, возможно, вам стоит вывести средства из инвестиционного инструмента на некоторое время. Выводя средства из проекта, вы, конечно, потеряете часть прибыли, зато сохраните психологическое здоровье, которое стоит намного дороже любого депозита. Если же все плохо и вы не можете вывести деньги, есть высокая вероятность спасти деньги с помощью процедуры чарджбек. Получить бесплатную консультацию можно здесь.

Что такое скам и как инвестору распознать мошенничество

Инвесторы знакомы с таким понятием как «скам». Данное слово имеет множество значений, однако если говорить про скам проекта, то это подразумевает мошенничество.

Скам — это ситуация, когда инвестиционный инструмент по какой-то причине остановил выполнение своих обязанностей перед инвестором. В сфере цифровых валют данное слово часто используется при обсуждении ненадежных стартапов и первичного размещения монет, то есть ICO.

На сегодняшний день появляется все больше сомнительных проектов. Мошенники используют достаточно простую схему: они придумывают токен и соответствующий токенсейл. Затем аферисты привлекают множество инвесторов, которым обещают быстрый и большой заработок.

Скам. Фото: fortune.com

Когда преступники получают большую сумму денег от инвесторов, они сворачивают проект. На такие уловки чаще всего попадаются молодые и неопытные вкладчики.

Скам-проект — это мошеннический инвестиционный проект. Он может быть фальшивым изначально или стать таким в процессе.

Таким образом, можно скам-проект поделить на две категории:

• проекты, которые сначала приносили доход вкладчикам, однако потом прекратили это делать
• проекты, которые изначально были созданы для мошенничества, а затем вовсе пропали

Причины скамов

Проект можно назвать обычной финансовой пирамидой, так как он существует благодаря денежным средствам инвесторов. Если таковых нет, то проект закрывается, то есть превращается в скам.

Скам. Фото: czasdzieci.pl

На сегодняшний день преступники все чаще создают фейковые проекты для получения денег обманным путем. Мошенники обещают золотые горы инвесторам, которые вкладывают большие денежные средства в фальшивый проект. Вскоре такие проекты закрываются, а аферисты выводят со счетов все деньги.

Хакерская атака также может быть причиной скамов. Киберпреступники взламывают учетные записи и кошельки пользователей. Похищенные средства они выводят на подставные счета и кошельки. Таким образом проект становится скамом.

Скам. Фото: flipboard.com

Не все проекты являются успешными. Некоторые из них даже не дожидаются своей реализации. Существует множество причин, по которым проект может провалиться.

Паника инвесторов может спровоцировать резкое падение цен токенов, так как они начинают массово продавать токены. Естественно, что это негативно отразится на проекте.

Причиной скамов также могут быть разногласия среди разработчиков. Над созданием некоторых проектов может трудиться сразу несколько фирм. Когда интересы партнеров расходятся, то возникают проблемы. Из-за таких разногласий больше всего страдают инвесторы.

Проект может стать скамом из-за банального технического сбоя. Инвесторы теряют свои деньги, и проект закрывается.

Признаки скама

Существует несколько признаков, благодаря которым инвесторы могут обезопасить себя и распознать скам.

Если разработчики заранее не оповещали о сбоях и неполадках, то это один из первых признаков закрытия проекта.

Скам. Фото: technative.io

Мошенники очень часто манипулируют неопытными инвесторами. С каждым получением огромной прибыли вкладчики поддаются азарту и начинают вкладывать большие денежные суммы. В какой-то момент стартап закрывают, а инвесторы остаются без денег.

Если проект перестает оказывать необходимую техническую поддержку, игнорировать вопросы, то это является признаком скама.

Инвесторов также должны насторожить слишком активная реклама и пиар проекта. Особенно если для этого нет весомых причин.

Если токены становится сложнее перевести в фиат, то это серьезное основание считать проект скамом.

Как избежать скам

Вкладчикам настоятельно рекомендуют быть предельно внимательными при выборе проекта для инвестирования. Необходимо читать отзывы, изучить данные партнеров и спонсоров проекта. Отметим, что сверхприбыль не является гарантом успеха стартапа.

Гораздо разумнее вкладывать в известные цифровые валюты и токены, которые можно без проблем конвертировать в фиат при необходимости. Также нужно обращать внимание на то, в какой сети будет работать проект.

Современные хакеры способны обойти почти любую системы защиты. Поэтому инвесторам советуют проверять актуальность адресов сайта, официальных каналов и страниц в социальных сетях, а также информацию про создателей проекта.

Но самое главное — никогда не инвестируйте больше, чем готовы потерять.

Ружа Игнатова украла у вкладчиков $4 млрд, а китайская криптопирамида почти $6 млрд. Что такое скам и как не стать его жертвой

Mousetrap and bitcoin coin. Cryptocurrency scam or fraud concept.

На рынке криптовалют регулярно появляются новые монеты. Некоторые альткоины показывают месячный рост в сотни и тысячи процентов, поэтому соблазн вложить в них деньги очень велик. Но чтобы не стать добычей злоумышленников, нужно уметь распознавать признаки мошенничества.

Поможем врагу с билетами на Кобзона. Собираем на Mavic для наших защитников

Редакция MC.today разобралась, что такое скам, изучила его виды, причины возникновения и признаки, по которым можно понять, что вас скамят.

Что такое скам

Скам – это ситуация, когда компания по какой-то причине прекращает выполнение своих обязанностей перед инвесторами. Термин происходит от английского слова scam, что в переводе означает «афера», «мошенничество».

Скамеры завлекают своих жертв обещанием сверхприбылей

Обычно его применяют к инвестиционным и криптовалютным проектам, которые обещают вкладчикам «золотые горы», а затем исчезают вместе с их деньгами. Под скамом также подразумевают намеренное банкротство компаний и создание финансовых пирамид.

Участников подобных схем называют скамерами. В отличие от хакеров они не взламывают криптокошельки и не воруют данные банковских карт, а путем ложных обещаний и социальной инженерии убеждают жертв самостоятельно перечислять им деньги.

ICO – первичное размещение токенов

Криптовалютный рынок привлекает мошенников обилием новых проектов, в особенностях которых сложно разобраться, и высоким уровнем анонимности. Часто для скама используют схему ICO (initial coin offering) – выпуск новых токенов для привлечения инвестиций в проект.

Согласно исследованиям консалтинговой компании Satis Group, до 80% всех проведенных в 2018 году ICO были мошенническими. И лишь восьми процентам размещенных ICO удается выйти на стадию торговли на разных биржах криптовалют.

Причины скама

Все скам проекты можно условно разделить на две группы:

Проекты, которые были разработаны для проведения аферы и не имеют под собой никакой реальной основы, называют хайпами. Они в любом случае заканчиваются скамом, когда создатели собирают максимальную прибыль.

Причины для вынужденного скама могут быть разными – от кризисов в экономике до конфликтов между учредителями и поражения в конкурентной борьбе. Рассмотрим некоторые подробнее:

• Вкладов становится меньше, чем выплат . Если проект существует только благодаря регулярным денежным вливаниям, то уменьшение количества вкладчиков становится проблемой, которая пускает его ко дну.
• Паника инвесторов . Негативная информация о компании, изменения в законодательстве или неблагоприятная экономическая ситуация могут заставить клиентов массово забирать свои деньги.
• Хакерская атака . Киберпреступники могут взломать учетные записи и похитить средства пользователей, после чего проекту будет сложно рассчитаться со вкладчиками.

Курс Аналітик даних.

Протягом 4 місяців ви вивчите повний набір інструментів для аналізу даних та отримаєте можливість працевлаштування в Laba Group.

Признаки скама

Есть ряд признаков, которые могут указывать на то, что проект изначально задуман в качестве аферы. Один пункт из этого списка еще может быть случайностью, но два или более должны насторожить потенциального инвестора.

• Гарантированная доходность.
• Чрезмерно дорогая и назойливая реклама.
• Многоуровневая реферальная программа, когда существующие инвесторы привлекают новых.

Курс Front-end Basic .

Оволодій навичками розробки веб-інтерфейсів та стань справжнім Front-end розробником! Заробляй від 800$ на початку карʼєри.

Свои признаки скама есть и для действующих проектов и первым из них является прекращение выплат.

• Новые условия выплаты средств.
• Ограничения на вывод денег.

Виды скама

Продажа неизвестных токенов

Создатели криптовалют регулярно устраивают токенсейлы – прямую продажу монет ранним инвесторам. Таким образом проекты получают необходимые для старта инвестиции, а вкладчики – новые токены, которые можно продать в несколько раз дороже после их официального размещения на бирже.

Например, биржа Binance провела свой токенсейл в начале 2019 года. Тогда монеты BitTorrent (BTT) можно было купить по курсу $0,00012, а уже в мае того же года курс BTT взлетел до $0,00186, что на 1450% больше, чем во время предпродажи!

Однако токенсейл – это всегда риск для инвестора, поскольку его права в этом случае не защищены законами большинства стран. К тому же на старте проекта всегда существует недостаток информации о новом токене и его разработчиках, их планах, опыте и квалификации.

Этой ситуацией умело пользуются мошенники. Они утверждают, что приобрели еще никому не известные токены, которые многократно вырастут в цене после листинга на бирже. Затем их выставляют в продажу через одну из децентрализованных криптобирж, где отсутствует верификация пользователей. Чаще всего это биржа Pancakeswap.

В результате скамер получает деньги, а токен, который купил доверчивый пользователь, оказывается никому не нужным мусором.

Курс Комерційний директор.

Зосередження на практичних завданнях та послідовному аналізі проектів замість великої теорії. Реалізуй свої мрії про керівну посаду після завершення курсу.

Схема Pump&Dump

Этот вид скама также связан с выпуском токенов. При этом владельцы активов выполняют схему из двух тактов. Сначала каким-то образом искусственно повышают их стоимость. Другими словами накачивают ее (от английского pump). Затем следует ценовой обвал, или сброс (от английского dump).

Иногда, чтобы подогреть ажиотаж, мошенники связывают свой криптоактив с каким-либо громким событием, а затем резко продают токены на волне высокого спроса и оставляют инвесторов ни с чем.

Примером может послужить создание скам токена Squid Game, который позиционировался как актив от создателей популярного корейского сериала «Игра в кальмара». Интересно, что портал Gizmodo вовремя указал на сомнительные моменты, которые связаны со SQUID, однако к этому мало кто прислушался.

Буквально за несколько дней с момента релиза цена токена SQUID выросла до $2856, а затем упала почти до нуля. В результате более 41 тыс. пользователей приобрели фиктивные токены и потеряли на этом по самым скромным подсчетам более $20 млн.

Трейдинг через API

API (Application Programming Interface) – это интерфейс прикладного программирования, который позволяет разным приложениям взаимодействовать друг с другом.

Например, приложение с прогнозом погоды обращается с запросом к API сайта weather.com, чтобы подгрузить в свой интерфейс данные о температуре воздуха. А туристические сервисы подобным образом получают доступ к информации с различных серверов о расписаниях полетов, ценах, доступных местах и так далее.

В финансах и трейдинге API можно использовать для того, чтобы установить связь между вашим счетом на бирже и набором алгоритмов автоматической торговли – торговым ботом. В идеальном случае программа уменьшает затраты времени на анализ информации, продает и покупает в доли секунды, что увеличивает прибыль.

Но трейдинг через API – это также прекрасная возможность для мошенников. Даже если вы ввели для API запрет на вывод средств, существуют десятки способов использовать ваши деньги во вред вам и на пользу мошенникам. Например, устраивать Pump/Dump или играть против ваших позиций на фьючерсах с других аккаунтов.

Бонусы за регистрацию

Некоторые проекты предлагают бонусы за регистрацию. Например, криптобиржа Coinbase предлагает бонус $10 в криптовалюте при регистрации нового пользователя на бирже и покупке криптовалюты на сумму более $100.

Однако иногда за кажущейся выгодой скрываются подводные камни. В процессе регистрации могут всплыть дополнительные условия. Например, что бонус будет начислен только после пополнения счета на определенную сумму. Если после этого вы не сможете вывести средства, то проект можно считать скамом.

Помощь в выводе средств

Этот вид скама заключается в том, что мошенники обещают решить различные проблемы пользователей. Например, снять блокировку со счета, обойти ограничения на вывод средств и даже отредактировать записи в блокчейне.

Такие предложения со стопроцентной вероятностью являются скамом, так как решить вопросы с криптобиржами может только их служба поддержки, а транзакции в блокчейне вообще нельзя изменить или отменить.

Пирамиды

Старый вид мошенничества, который пришел в криптоиндустрию из сферы традиционных финансов. Создатели финансовых пирамид обещают большую прибыль в кратчайшие сроки и действительно выплачивают некоторым вкладчикам доход, но только за счет средств новых участников.

В результате получается структура пирамиды, в которой больше всего получают те, кто пришел раньше и смог втянуть в схему максимальное количество людей. Те, кто пришли последними и находятся в основании пирамиды, не только не получают прибыли, но и не могут вернуть первоначальные инвестиции.

Фейковые аккаунты известных людей

В соцсетях создают фейковую страницу известной в криптосообществе личности, например, Виталика Бутерина или Криса Ларсена. Затем делают очень выгодное предложение. Например, «только сегодня отправьте 10 ЕТН на этот кошелек, чтобы получить 20 ЕТН бонусов».

Личность знаменитости служит здесь магнитом, а предложение удвоить доход отключает осторожность. В результате пользователи добровольно отправляют свои монеты мошенникам и, конечно, не получают ничего взамен.

Фиктивные стартапы

Схема мошенничества предполагает сбор средств для финансирования стартапов в обмен на дивиденды. В дальнейшем организаторы находят причины, чтобы не выполнять свои обещания и закрывают проект.

Известные примеры скама в криптовалюте

OneCoin

Самую известную криптовалютную пирамиду Европы в 2014 году основала доктор юридических наук, болгарка с немецким паспортом Ружа Игнатова . Создатели рекламировали OneCoin, как «убийцу Bitcoin» и криптовалюту, инвесторы которой будут получать доход не только от роста актива, но и от привлечения новых пользователей.

Эксперты предупреждали, что этот проект нельзя считать настоящей криптовалютой. У OneCoin отсутствовала одноранговая сеть, майнингом могла заниматься только сама компания «One Coin Limited», а операции с монетой были доступны только через подконтрольные ей сайты.

Однако это не помешало Игнатовой вести бизнес с завидным размахом. Так, например, в июле 2016 года она провела съезд своих последователей на стадионе Wembley Arena в Лондоне. В это же время сеть заполонили фейковые версии ведущих мировых изданий с Ружей на обложке, а объем инвестиций в OneCoin по информации ВВС достиг 15 млрд евро.

После разоблачения в 2017 году Игнатова исчезла вместе с деньгами обманутых вкладчиков. Федеральное бюро расследований предлагало вознаграждение в $100 тыс. за любую информацию о мошеннице. Но никакой информации о ней не было вплоть до 2023 года.

В январе Игнатова якобы оспорила решение о продаже своего пентхауса в Лондоне. А еще спустя месяц проект BIRD со ссылкой на документы болгарской полиции сообщил, что основательницу криптовалютной пирамиды убили на яхте в Ионическом море еще в ноябре 2018 года.

Так это или нет доподлинно неизвестно. Ведь украденных Ружей $4 млрд вполне достаточно, чтобы изменить внешность, сделать новые документы и даже инсценировать собственную смерть.

PlusToken

Крупнейшая криптопирамида в Китае маскировалась под кошелек для цифровых валют. Спустя год после запуска, в июне 2019 года, пользователи стали жаловаться на проблемы с выводом денег. По данным полиции, ущерб от масштабного скама превысил $5,8 млрд.

Africrypt

Крупнейший в Африке скам проект запустили в 2020 году под видом платформы для инвестиций в криптовалюты. В апреле 2021 года инвесторы обвинили создателей Africrypt в мошенничестве. Объем похищенных средств оценивают в $4,5 млрд.

Как уберечься от скама

Прежде, чем инвестировать в криптовалюту, следует внимательно изучить всё, что связано с этим проектом. Чтобы не стать жертвой скама, следуйте этим правилам:

• Одним из главных признаков опасности эксперты называют обещания высокой доходности. Добросовестный бизнесмен не станет заранее гарантировать прибыль.
• Чтобы не дать потенциальным вкладчикам себя разоблачить, мошенники часто сообщают, что предложение ограничено по времени и решение нужно принимать уже сейчас. Это должно насторожить.
• Не инвестируйте в новый проект, пока не изучили его команду. Если команда регулярно выходит на связь, проводит вебинары и встречи с сообществом, то ей, скорее всего, нечего скрывать. Узнайте, участвовал ли кто-то из создателей в других проектах и каким был результат.
• Не отдавайте свою криптовалюту в управление малоизвестным трейдерам.
• Оцените код и технологии проекта. Многие скажут, что это невозможно из-за недостатка знаний в программировании. Но выход есть: обратитесь за помощью на специализированные форумы вроде bitcointalk. Там есть профессионалы, которые с радостью ответят на ваши вопросы.
• У каждого серьезного проекта должен быть white paper – документ, в котором подробно описаны идея проекта, цель привлечения денег и структура предполагаемых расходов. Если 10% средств пойдет разработку, а 80% на маркетинг, то перед вами наверняка скам.
• Если проект уже существует какое-то время, проверьте его дорожную карту. Всё ли, что было задумано, идет по графику? Надежная компания должна быть открытой для инвесторов.
• Много ответов может дать информация о домене. Серьезный проект перед выходом на ICO планируется как минимум за 12 месяцев. Поэтому, если домен зарегистрирован всего месяц назад, как это было с проектом OneCoin, то перед вами скорее всего скам.
• Воспользуйтесь сервисами для проверки на скам. Например, сервис Scamadviser регулярно обновляет список мошеннических проектов и позволяет проверить любой сайт на скам.
• Если решили использовать новое приложение для работы с криптовалютой, сначала убедитесь, что эксперты провели аудит его кода. Помогут в этом платформы для криптографического аудита, например CertiK .
• Не забывайте о том, то нельзя складывать все яйца в одну корзину. Распределите свои инвестиции по нескольким проектам и не вкладывайте в рискованные проекты больше, чем готовы потерять.

Итак, риски скама существуют при любых вариантах инвестирования. Но участники криптовалютного рынка сталкиваются с мошенничеством чаще других. Причина в слабом законодательном регулировании этого пока еще относительно молодого бизнеса.

Перед вложением денег проанализируйте команду, технологии и код, документацию и сайт выбранного проекта. Помните, что легких денег не бывает, а успешный инвестор, чтобы выявить признаки скама, должен провести большую подготовительную работу.

Курс Комерційний директор.

Зосередження на практичних завданнях та послідовному аналізі проектів замість великої теорії. Реалізуй свої мрії про керівну посаду після завершення курсу.

Главная > Полезные тексты > Ружа Игнатова украла у вкладчиков $4 млрд, а китайская криптопирамида почти $6 млрд. Что такое скам и как не стать его жертвой