Ввод/вывод средств на FTX: подробная инструкция
Мы подготовили подробную инструкцию по пополнению счета на FTX и выводу денег со счета на бирже. В инструкции рассмотрены разные способы ввода и вывода средств. Перед работой с счетом FTX, необходимо пройти KYC-верификацию. Инструкцию по верификации на FTX вы найдете здесь.
Внимание! Биржа FTX объявила о банкротстве – регистрация новых счетов, ввод средств и торговля через API недоступны. Если вы ищите биржу для торговли криптовалютой, рекомендуем изучить Binance, Bybit, OKX или Phemex.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.
Оглавление
- Как пополнить счет FTX
- Пополнение счета FTX криптовалютой
- Покупаем криптовалюту через банковскую карту
- Переводим криптовалюту с Binance на FTX
- Пополнение счета FTX фиатом
- Выводим криптовалюту c FTX
- Выводим фиат с FTX
- Выводим фиат банковским переводом
- Вывод фиат через криптовалюту
Как пополнить счет FTX
Пополнить баланс FTX можно двумя способами:
- Через банковскую карту.
- Криптовалютным переводом с кошелькаили другой биржи.
Биржа не поддерживает ввод и вывод через торговлю P2P. Список бирж и P2P-обменников смотрите здесь.
Рассмотрим подробнее доступные способы ввода и вывода.
Для ввода и вывода средств на FTX нужно пройти верификацию KYC. FTX KYC имеет два уровня: первый позволяет ежедневно вводить и выводить до $2000. Если объемы торговли пользователя превышают объемы переводов, лимит увеличивается до $9000. Фиатные депозиты на первом уровне KYC недоступны. Для безлимитных ввода и вывода криптовалюты и фиата, нужно пройти верификацию второго уровня.
Пополнение счета FTX криптовалютой
Покупаем криптовалюту через банковскую карту
Пополнить счет FTX в криптовалюте можно через банковскую карту.
Для этого идем в меню депозитов, выбираем валюту, нажимаем “Депозит”.
В способах оплаты выбираем покупку картой.
Откроется меню ввода данных карты. Вводим данные, сумму криптовалюты, подтверждаем операцию кодом из аутентификатора.
Важно: Указанная карта обязательно должна быть на то же имя, на которое зарегистрирован аккаунт FTX. Если аккаунт FTX подтвержден на одно имя, ввести средства через карту другого человека невозможно – транзакция будет отклонена.
Переводим криптовалюту с Binance на FTX
Зачисления на счет FTX проходят в кошельке биржи. Чтобы открыть кошелек, в правом верхнем углу нажимаем “Кошелек” и переходим в “Портфолио”.
Здесь можно перейти к вводу средств с помощью кнопки “Депозит с помощью карты” в правой части экрана. Другой вариант – нажать “Депозит” напротив валюты из списка, после чего откроется меню ввода конкретно этого актива. Рассмотрим второй способ.
Выбираем нужную криптовалюту (допустим, BTC).
Откроется окно зачисления криптовалюты. Здесь указан адрес нашего FTX-кошелька для данной монеты. В верхней плашке указаны блокчейн-сети, в которых можно сделать перевод. Выбор сети зависит от предпочтений пользователя. В большинстве случаев, рекомендуется выбирать нативную сеть самой криптовалюты.
Некоторые сети имеют ограничения: например, в сети Binance Smart Chain недоступно пополнение со смарт-контрактов. Перед переводом всегда внимательно читаем предупреждения в оранжевых боксах.
Чтобы продолжить, выбираем сеть, копируем адрес кошелька или сканируем код. Теперь переходим в меню криптовалютной биржи или кошелька, с которого будем делать перевод. В нашем случае, мы переводим средства с Binance.
В меню “Кошелек” выбираем “Обзор” или “Фиат и спот”.
В меню кошелька нажимаем “Вывод”.
Открывается меню вывода криптовалют. В строке “Адрес” вставляем адрес кошелька FTX и выбираем ту же сеть, что в меню ввода на FTX.
Внимательно проверяем сеть: при несовпадении сетей в кошельках ввода и вывода, деньги будут потеряны. Выбираем кошелек, с которого переводим средства (Спотовый/пополнение) и нажимаем “Вывод”. Затем подтверждаем перевод с помощью кода SMS/Email/Аутентификатора. Ждем, когда средства поступят на счет FTX. Время поступления зависит от нагрузки сети.
Пополнение счета FTX фиатом
Чтобы пополнить счет FTX фиатом, в меню депозита выбираем “Фиат”. Откроется меню ввода фиата.
Биржа FTX поддерживает 14 фиатных валют. Российский рубль на данный момент не поддерживается.
Чтобы завести USD, в строке с валютой нажимаем “Депозит”. Откроется выбор способов пополнения.
Для USD доступна покупка банковской картой, а также конвертация из долларовых стейблкоинов (USDC, BUSD, TUSD и USDP) и других криптовалют. Конвертация происходит по рыночным ценам биржи FTX. Биржа комиссию за конвертацию не берет.
Пополнение через карту и криптовалютным переводом мы рассмотрели выше.
Важно: При пополнении фиатом через стейблкоины к адресу кошелька прилагается мемо. Его нужно копировать и вставлять в меню вывода на сторонней бирже или кошельке. Без мемо перевод не будет выполнен, а деньги могут быть потеряны.
Как вывести средства с FTX
FTX поддерживает вывод криптовалют и фиата. Рассмотрим вариант вывода криптовалют на другую биржу или криптовалютный кошелек.
Выводим криптовалюту c FTX
Чтобы вывести средства, в меню кошелька находим нужную валюту и нажимаем “Сделать вывод”.
Далее выбираем криптовалюту в списке или находим ее в поиске. В нашем случае это BTC. Нажимаем “Вывод”.
Откроется окно ввода реквизитов. Идем на страницу биржи или кошелька-получателя. В нашем случае это Binance.
В меню Binance нажимаем “Кошелек“ и заходим в “Обзор кошелька“
Далее нажимаем “Ввод”. На других платформах эта кнопка может называться “Получить” или “Депозит”.
Выбираем “Ввод криптовалюты”.
Откроется список криптовалют. Выбираем нужную монету.
Затем выбираем сеть.
Важно: Выбранная сеть должна соответствовать одной из указанных в меню вывода FTX.
При несовпадении сетей во время транзакции деньги будут утеряны.
После выбора сети, автоматически сформируется адрес кошелька. Прежде, чем продолжить, еще раз убеждаемся, что выбрана нужная монета, сеть и кошелек (спот).
Копируем адрес и возвращаемся в окно вывода FTX.
Вставляем адрес кошелька Binance в поле “Адрес BTC”. Адрес можно сохранить и использовать повторно. Вводим сумму криптовалюты для вывода, в нижней части окна вставляем код из приложения-аутентификатора. После нажимаем “Вывод” и дожидаемся перевода.
Выводим фиат с FTX
Биржа FTX поддерживает следующие способы вывода фиатных валют:
- Через банковский перевод.
- Конвертация и вывод через криптовалюту.
Рассмотрим пример вывода фиата. Прежде чем начать, можно установить пароль для вывода средств на FTX. Это отдельный пароль, который служит дополнительной защитой аккаунта.
Чтобы установить пароль для вывода, идем в меню профайла и нажимаем “Настройки”.
Открывается панель управления профилем, идем во вкладку “Безопасность”. В списке ищем пункт “Пароль для вывода средств”. В поле вводим пароль и нажимаем “Установить пароль”. После этого пароль сразу готов к использованию. Его в любой момент можно изменить или отключить. Как только пароль установлен, средства можно выводить.
Выводим фиат банковским переводом
Заходим в меню кошелька и нажимаем “Сделать вывод“, затем “Фиат”. В поиске или списке выбираем нужную нам фиатную валюту, например USD, и нажимаем “Вывод”.
Далее выбираем способ перевода. Для вывода банковским переводом нажимаем “Вывести средства в фиате”.
Откроется окно ввода реквизитов. Здесь вводим наши банковские реквизиты, а также адрес регистрации.
Данные можно сохранить для повторного использования.
Важно: Указанный банковский счет обязательно должен быть на то же имя, на которое зарегистрирован аккаунт FTX. Если аккаунт FTX подтвержден на определенное имя, вывести деньги на счет другого человека невозможно – транзакция будет отклонена.
Если реквизиты введены верно, внимательно читаем все сноски и предупреждения в окне перевода. В них содержатся условия перевода и нюансы, которые могут осложнить операцию. Если все правильно, вводим пароль для вывода (если есть), принимаем условия перевода и подтверждаем его кодом приложения-аутентификатора. После ожидаем поступления денег на банковский счет.
Вывод фиат через криптовалюту
Фиат также можно вывести путем конверсии в криптовалюту и перевода на другую биржу или криптовалютный кошелек.
Для этого, в меню опций вывода выбираем интересующую нас криптовалюту для вывода (например, USDT).
Далее открывается стандартное окно вывода криптовалют. Чтобы совершить перевод, нужно повторить все шаги из инструкции по выводу криптовалют с FTX.
Заключение
FTX предлагает стандартные возможности ввода-вывода средств, а также 0% комиссии в большинстве случаев. Однако, стоит иметь ввиду, что биржа требует строгого соблюдения KYC, и каждый ввод и вывод через банковскую карту или банковский счет должны быть сделаны только на карту или счет самого пользователя.
Больше интересного в блоге CScalp!
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.
Биржа FTX — как вывести средства с биржи ftx на карту, комиссии на вывод средств
Торговля криптовалютными деривативами развивается, и появляется все больше профильных торговых платформ.
Видный игрок на рынке криптодеривативов биржа FTX, созданная в 2019 году и быстро закрепившаяся в топе.
Площадка предлагает большой набор инструментов для торговли: фьючерсы, токенизированные акции, токены с плечом, опционы, Move-контракты и тд. А также осуществляет обмен фиата на популярные криптовалюты. Кроме того, пользователи могут зарабатывать на предсказаниях — давать оценку вероятности ключевых политических и экономических событий.
FTX предлагает выгодные условия работы как для простых, так и для институциональных трейдеров. А также специальные условия для активных пользователей с большими торговыми оборотами.
Основные функции и возможности приложения FTX
FTX — Одно из самых узнаваемых приложений для криптовалют для мобильных пользователей. Их подход к созданию беззаботного, управляемого сообществом (с помощью сигналов), интуитивно понятного агрегатора цен на монеты и информационной панели делает криптовалюты более приемлемыми для масс. Это является воплощением принятия пользователей, которому следует отрасль.
Основные возможности мобильного приложения FTX:
- Отслеживание курса более чем 10 000 криптовалют в режиме реального времени. Вы можете сами добавлять интересующие вас монеты в портфель для отслеживания, и зайдя в приложение, будете видеть изменение цены.
- Установка оповещения, когда та или иная монета начинает расти или достигает того или иного уровня. Данная функция очень удобна, если вы активный трейдер. Просто ставите колокольчик, задаете нужный уровень для намеченной цены, или в процентах по изменению цены.
- Соединение с биржей. Данная функция позволяет автоматически синхронизировать ваши балансы и транзакции на любой крупной криптовалютной бирже. Это настраивается через публичные API ключи, которые можно получить на бирже криптовалют. Вы можете соединиться с Binance , FTX , Okex и другими крупными биржами, если у вас там есть аккаунт.
- Новости криптовалют. В разделе сигналы и новости, вы будете получать свежие новости из официальных источников по выбранным вами криптовалютам.
- Инвестирование в высокодоходные продукты. Вы можете покупать криптовалюту, акции, токены NFT и даже другую фиатную валюту с кредитной или дебетовой карты. Для этого нужно просто привязать ее к приложению. Это очень удобно и безопасно.
- Хранение криптовалюты. Приложение FTX также является и кошельком для криптовалют. Вы можете безопасно хранить любую криптовалюту. Для каждой монеты, как и для каждого блокчейна свой адрес.
- Получение дивидендов на любые активы. Даже при пассивном хранении активов, вы можете зарабатывать до 8% годовых.
Основная задача трекера FTX заключается в отслеживании стоимости криптовалют практически на всех существующих биржах. Это позволяет пользователям выбрать площадку с наиболее выгодными условиями для продажи или покупки монет. Сама же биржа FTX.COM специализируется на торговле криптовалютными деривативами, предлагая своим клиентам продавать и покупать не монеты, а фьючерсы и опционы.
Дизайн и интерфейс FTX
Как только вы заходите на сайт FTX, становится ясно, что вы смотрите на невероятно отшлифованный сайт с чистым дизайном и чётко обозначенными разделами. Интерфейс биржи интуитивно понятен любому, кто раньше пользовался обычными биржами, а доступ к таким важным функциям, как настройки и безопасность, чётко обозначен.
Несмотря на то, что FTX выглядит невероятно привлекательно, нельзя отрицать, что новички сразу почувствуют себя не в своей тарелке, как только их встретят на главной странице. Фьючерсы, Спот, Акции, Токены с привлечением заёмных средств, Волатильность и многое другое — всё это смотрит на вас с главной страницы — довольно пугающ
Это не критика дизайна сайта, а скорее способ подчеркнуть функционал биржи. Если ваш опыт криптовалютного трейдинга на сегодняшний день включал только покупку и продажу активов на стандартных биржах, вас ждёт резкая кривая обучения на FTX. Однако, если у вас есть мотивация узнать больше, то все инструменты чётко изложены для того, чтобы вы могли воспользоваться ими, когда вы будете готовы.
Приложение для смартфонов FTX (доступно на Android и iOS) так же отшлифовано, как и его настольный брат, и предлагает отличный функционал.
Торговля на FTX
FTX предлагает решения для профессионального трейдинга, включая фьючерсные контракты, опционы и токены с кредитным плечом. Фьючерсные контракты предоставляются по разным монетам, включая BTC, ETH, EOS, XRP и USDT. На каждую монету есть 3 фьючерса:
- контракт который истекает в этом квартале;
- контракт который истекает в следующем квартале;
- бессрочные контракты.
Фьючерсы, которые предоставляет FTX основываются на стейблкоинах и имеют систему поддержки ликвидности.
Токены с кредитным плечом являются токенами стандарта ERC-20, которые представляют собой позицию во фьючерсных контрактах с использованием заемных средств. Цена таких токенов стремится следовать цене позиции, на которой они основаны. Торговля токенами с кредитным плечом происходит на спотовых рынках FTX.
Опционы на FTX являются контрактами, который дает держателю право, но не требование, купить или продать некоторый актив в определенную дату и по определенной цене. Опционы торгуются так же как фьючерсы. Вдобавок сервис предлагает еще один торговый инструмент, контракты MOVE. Такие контракты представляют значение движения актива в определенный период времени. Следовательно, трейдер получит прибыль, если актив будет совершать много движений. Контракты MOVE похожи на фьючерсы, но с разницей что закрываются по силе движения актива, а не цене токена. Существует 3 типа MOVE контактов:
Дневные MOVE контракты закрываются через однодневный период;
- Недельные MOVE контракты закрываются по прошествии недельного периода;
- Квартальные MOVE контракты закрываются по прошествии трехмесячного периода.
Также площадка предлагает услугу внебиржевой торговли. Для доступа к OTC используется учетная запись биржи FTX. Котировки основных криптовалют для OTC можно найти на специальном портале, который создала команда разработчиков площадки.
Как открыть счет на FTX
Процесс регистрации довольно прост и похож на регистрацию на других криптобиржах.
2. Появится окно регистрации.
3. Вводим свой email и пароль. Проходим верификацию по капче. Соглашаемся с условиям. Жмем «Зарегистрироваться» (SIGN UP)
4. Закрываем окно, которое появится после регистрации. Здесь сообщается, что потребуется пройти верификацию перед тем, как начать работу со своим депозитом.
Настроить 2FA
1. Жмем шестеренку рядом с наименованием аккаунта.
2. Выбираем «Безопасность» и «Двухфакторная аутентификация»
3. Выбираем Authy, Google Authenticator или SMS.
4. Сканируем QR-код через приложение Google Authenticator
5. Вводим код из приложения и жмем «Отправить»
Теперь вы можно вносить средства для торговли. Однако у учетной записи есть общий лимит на снятие средств в размере $1000 до тех пор, пока вы не завершите проверку KYC. Для этого:
1. Переходим на страницу «Настройки», чтобы завершить процесс проверки KYC и разблокировать более высокие лимиты на снятие средств. Жмем кнопку «Включить торговлю и депозиты».
2. Жмем Физическое лицо
3. Для индивидуальных учетных записей форма подтверждения личности уровня 1 требует полного имени, страны проживания и штата, провинции или региона, чтобы получить ежедневный лимит на снятие средств в размере $2000. Заполняем данные.
4. Жмем «Отправить информацию»
*Для проверки KYC уровня 2 вам необходимо заполнить форму и загрузить документы, удостоверяющие личность, и документы, подтверждающие адрес.
**Проверка KYC уровня 3 требует, чтобы вы загрузили недавнюю выписку из банка, который вы планируете использовать для фиатных переводов.
Пополнение и вывод средств FTX
FTX биржа криптовалют поддерживает фиатные депозиты и снятие средств в долларах США, евро, фунтах стерлингов, австралийских долларах, канадских долларах, швейцарских франках, гонконгских долларах, SGD и ZAR, а следующие криптовалюты могут быть внесены на ваш счет FTX.
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Bitcoin Cash (BCH)
- Binance Coin (BNB)
- Litecoin (LTC)
- FTX Token (FTT)
- BitMax Token (BTMX)
- BiLira (TRYB)
- USD Stablecoins (USDT, USDC, TUSD, PAX, HUSD, and BUSD)
Комиссия за внесение и снятие средств в криптовалюте не взимается, поскольку FTX оплачивает комиссию за снятие средств с блокчейна. Однако за снятие фиатных денег на сумму менее $10 000 долларов комиссия в размере $75. Все остальные переводы осуществляются бесплатно.
FTX обрабатывает банковские переводы только по вечерам в будние дни (за исключением Silvergate SEN), а для обработки банковских переводов в долларах США может потребоваться до одного рабочего дня. Переводы в других валютах могут занять больше времени.
Вы можете внести или снять фиатные деньги со своего кошелька FTX и выбрать любую фиатную валюту. Также можно конвертировать другие фиатные валюты в доллары США, в своем кошельке FTX, которая позволит увидеть, как выбранные вами фиатные валюты конвертируются в стейблкоины в долларах США.
Все фиатные переводы обрабатываются через стороннюю внебиржевую службу, а операции с фиатными валютами доступны только пользователям, прошедшим проверку KYC Уровня 3.
Можно сделать вывод: криптомошенники начали использовать банкротство FTX
Мошенники стали использовать для обмана россиян банкротство биржи FTX, а также западные санкции против криптокошельков. Об этом «Известиям» рассказали участники рынка, информацию подтвердили источники в МВД. Злоумышленники обещают помочь с выводом средств, а на самом деле крадут деньги. Кроме того, важным трендом уходящего года было перечисление средств на децентрализованные площадки и «холодные» кошельки, но и оттуда преступники похищали деньги. По оценкам экспертов, объем криптомошенничества в России в 2022-м вырос на треть, до 6 млрд в рублевом эквиваленте.
Вернут или украдут
В 2022 году появились предложения для граждан РФ по разблокировке и выводу средств, замороженных на иностранных криптовалютных площадках в связи с западными санкциями. А ближе к концу года аналогичные объявления стали поступать и клиентам FTX — обанкротившейся площадки по обмену цифровой валюты, рассказала PR-директор криптовалютной биржи Garantex Евгения Бурова. Она добавила: предложения вывести замороженные на FTX средства за существенный процент можно найти в даркнете, особенно много их было в первые часы и дни после краха компании.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Казаков
Атака с последствиями: как пала одна из главных криптобирж мира
Инвесторы в одночасье потеряли миллиарды долларовСпецифика 2022 года, когда некоторые крупные площадки (Binance, Kraken, Huobi, KuCoin) ввели ограничения в отношении всех аккаунтов россиян или некоторых криптокошельков, попавших под санкции, привела к появлению новых схем мошенничества, подтвердил директор по аналитике ООО «КоинКит» Станислав Рождественский. Однако общаться на тему разблокировки средств стоит только со службой поддержки биржи, считает эксперт. Иначе получать средства с обанкротившихся площадок небезопасно.
Но такие трансакции уже происходят, например, с кошельков обанкротившейся в 2018 году биржи WEX, напомнил Станислав Рождественский. Если крипта из них попадет в аккаунт, перевод могут пометить как связанный с криминальной деятельностью, и биржа конфискует все средства клиента. Подобная ситуация может произойти и с перечислениями со счетов FTX, полагает эксперт. Поэтому не стоит распространять адрес кошелька. Мошенники встраивают схемы обмана в актуальную повестку, в текущих условиях преступники стали чаще использовать легенды с выводом и вложением денег на фоне западных санкций, сообщили в пресс-службе Почта Банка. Справка «Известий»
Криптобиржа FTX, которая входила в топ-5 по объему торгов, заявила о банкротстве 11 ноября. Активы пользователей, которые не успели вывести средства, оказались заморожены. 19 декабря экс-глава биржи Сэм Бэнкман-Фрид предстанет перед судом на Багамах, где он был задержан по запросу властей Соединенных Штатов. Комиссия по ценным бумагам и биржам США выдвинула Сэму Бэнкману-Фриду обвинения в организации схемы по обману инвесторов.
Фото: Getty Images/NurPhoto/Contributor
«Вводить полный запрет на оборот крипты контрпродуктивно»
Замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд — о жестком регулировании цифровых валют, санкционных схемах вывода денег за рубеж и акциях Meta
Распространение схемы, когда преступники связываются с жертвой и предлагают помощь в выводе крипты, подтверждает и источник в МВД. Он уточнил, что на самом деле злоумышленники уводят средства.
Так, в одном из подобных случаев мошенники представились сотрудниками биржи FTX, которые занимаются выводом денег, и сообщили москвичу, что у него на счете находится более $6 тыс. в криптовалюте, которые нужно срочно забрать с биржи в связи с западными санкциями. Сначала мошенники убедили его «открыть карту UnionPay», на которую можно вывести средства, для чего он перевел преступникам 12,5 тыс. рублей. Затем якобы для уплаты налога россиянин взял кредит и положил на свою карту 96 тыс. рублей. Наличие необходимой суммы, по словам «представителей FTX», должен был проверить Центробанк, чтобы пропустить операцию. А убедив жертву установить приложение Any desk, которое обеспечивает удаленный доступ к устройству, мошенники заполучили код к карте и похитили деньги, рассказал собеседник «Известий» в ведомстве.
Фото: Getty Images/NurPhoto/Contributor
«Биток» противостояния: как преступники охотятся на владельцев крипты
Почему правоохранители косо смотрят на биткоиновых миллионеровНедавно в управление внутренних дел также поступила жалоба на кражу почти 5 млн рублей. Злоумышленники предложили жертве помощь в проведении операций с цифровыми валютами через компанию HempCrypto и не вернули полученные средства, сообщил источник. «Известия» направили официальный запрос по поводу мошеннических схем с использованием криптовалюты в МВД и Центробанк.
Хакерский след
Все сегменты мирового нелегального рынка в сфере криптовалют, включая «скамы», даркнет и кражи, в 2022 году по объему могут превысить $10 млрд, заявил аналитик Станислав Рождественский. Причем показатель не учитывает банкротство империи FTX, а также крах валют Terra/LUNA. Объем мошенничества с криптой в России в этом году превысил 6 млрд рублей, хотя в 2021-м составил 4,5 млрд, отметил основатель Anderida Financial Group Алексей Тараповский. При этом, по его словам, на РФ приходится только 2–4% от всех подобных преступлений. Число активных криптомошенников в мире составляет порядка 3,5–4 тыс., и основной их целью становятся монеты биткоин и Ethereum.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Зураб Джавахадзе
Пост с криптой: в России могут легализовать деятельность майнеров
Законопроект, из-за которого спорили ЦБ и Минфин, готов к первому чтениюСерия громких банкротств на крипторынке, включая FTX, ускорила вывод средств инвесторами. Так, за месяц пользователи забрали с криптобирж 200 тыс. биткоинов, рассказал директор по коммуникациям BitRiver Андрей Лобода. Он добавил: недавно также был установлен исторический рекорд по оттоку криптовалюты — за семь дней инвесторы вывели $3,7 млрд. На фоне роста недоверия к централизованным биржам инвесторы активно переводили средства на децентрализованные платформы. Их оборот в ноябре, после краха FTX, взлетел более чем в два раза — до $107 млрд, отметил Станислав Рождественский. По его словам, пользователи также стали активно переводить крипту на «холодные» кошельки (физические носители). Однако на децентрализованные платформы начали смещаться и хакеры — число атак на такие биржи в 2022 году оказалось в 20 раз больше, чем на централизованные. Убыток от 10 крупнейших взломов на этом рынке превысил $2,5 млрд, рассказал эксперт. Мошенники атаковали и держателей «холодных» криптокошельков — под видом обновлений для их устройств злоумышленники распространяли шпионское ПО, знает аналитик исследовательской группы Positive Technologies Федор Чунижеков. Кроме того, новым пользователям, которые хотели перевести свои средства на аппаратные кошельки, преступники продавали поддельные устройства. По данным эксперта, в целом число случаев мошенничества резко увеличилось в 2022-м — только за первое полугодие оно превысило показатель за весь 2021 год на 27%.
Есть ли шансы вернуть деньги клиентам FTX и почему у украинцев они самые низкие
Из-за банкротства FTX, одной из крупнейших криптобирж мира, счета свыше миллиона ее клиентов оказались заморожены. Среди них и украинские пользователи. Есть ли у них шанс вернуть свои деньги и как уменьшить риск попадания в аналогичную ситуацию, разбирался «Минфин».
Сколько денег потеряют FTX клиенты
На момент объявления о банкротстве FTX была одной из самых крупных криптобирж мира. В последний раз о количестве клиентов она сообщила в прошлом году, тогда их насчитывалось 1,2 млн. Сейчас чаще всего звучит приблизительная оценка «около миллиона», которые из-за банкротства не имеют возможности забрать свои средства.
Особенно популярной биржа была в Юго-Восточной Азии, поэтому больше всего пострадавших именно из этого региона. Однако и украинцев у FTX было немало. В частности, о потере из-за нынешней ситуации $10 тыс. рассказал основатель K.Fund Василий Хмельницкий.
Дело о банкротстве FTX будет рассматриваться в США, в штате Делавэр. Среди сторон, заинтересованных в получении компенсаций, как инвесторы, вкладывавшие деньги в развитие компании, так и клиенты-владельцы счетов. У них разные шансы на возврат своих денег.
«Разные категории клиентов FTX будут иметь разные шансы на возврат средств. К примеру, американские клиенты, скорее всего, смогут компенсировать около 100% своих инвестиций, поскольку американская компания группы FTX, судя по всему, не пострадала. А вот у клиентов FTX International, в число которых могут входить и украинцы, дела похуже. Они могут рассчитывать только на компенсацию в размере 10−25% своих инвестиций», — рассказал «Минфину» советник юридической фирмы AVELLUM Андрей Фортуненко.
Ситуация осложняется еще и тем, что никто пока точно не знает, сколько средств осталось на счетах FTX и десятков родственных ей компаний, также вошедших в банкротство.
Новый главный исполнительный директор группы компаний FTX Джон Рэй, занимающийся поиском активов компании, рассказывает, что в ее отчетности царит хаос. «Учет компании был настолько слабым, что консультанты не смогли подготовить полный список работающих в FTX Group и указать условия их работы», — сообщил он.
Финансовое состояние компании напоминает разбитую мозаику, из которой Рэй с коллегами пытаются собрать целостную картину. Пока новые руководители FTX отчитались лишь о найденных $740 млн в криптовалюте на холодных кошельках и еще $560 млн, принадлежащих разным организациям группы. Сколько еще денег удастся разыскать, неизвестно.
Впрочем, нехватка средств — не единственная проблема. Как пишет The Wall Street Journal, банкротства в криптомире все еще остаются практически неизведанной территорией. Поэтому, по мнению экспертов, с которыми общалось издание, криптовалюта, которую клиенты размещали на этих платформах, может не принадлежать им по мнению суда по банкротству. Денежные средства могут войти в массу банкротства, которую разделят между кредиторами.
FTX далеко не первая криптобиржа-банкрот. Среди громких банкротств также можно вспомнить Thodex, Vebitcoin, Wex и другие. А уже после истоии с FTX о проблемах объявили Genesis и BlockFi. Некоторым биржам удается мягко покинуть рынок: они определяют сроки, в течение которых клиенты могут вывести средства. Однако часто клиентам приходится защищать свои права.
Как вернуть деньги со обанкротившейся биржи
По словам юриста украинского образовательного крипто-комьюнити Crypto Crew Максима Прижимирского, чтобы защитить свои права, клиенту обанкротившейся биржи для начала следует собрать ключевую информацию: где зарегистрирована биржа, какой орган выступает ее регулятором, каким способом передавались инвестиции и есть ли инвестиционный договор или смарт-контракт, подтверждающий факт инвестирования.
«После того как была собрана эта информация, я бы рекомендовал, в первую очередь, обратиться в координационный центр по предоставлению правовой помощи Министерства юстиции. Ведь одним из основных направлений деятельности Минюста является межведомственное и международное сотрудничество, а также сотрудничество с международными институтами.
На основе информации, которую мы предоставляем, координационный центр Минюста проверяет, есть ли международное соглашение о правовом партнерстве между Украиной и страной, где биржа зарегистрирована или проходит процедура банкротства», — рассказывает Прижимирский.
Следующим этапом переговоров с координационным центром является определение стратегии. Минюст формирует перечень документов, которые необходимо собрать для дальнейшего продвижения дела. Все они проходят нотариальное заверение, получают апостиль. Эта процедура может отличаться в зависимости от того, в какой стране вы подаете документы или какая страна отвечает за процедуру банкротства.
А вот Андрей Фортуненко считает, что украинские клиенты смогут вернуть средства только если обратятся с заявлением в иностранный суд, который будет рассматривать дело о банкротстве компании. Эта процедура может быть довольно сложной, поэтому есть смысл заручиться помощью профессионалрв. По мнению Прижимирского, обращаться следует в международную юридическую фирму и желательно, чтобы она имела представительство в стране, где зарегистрирована криптобиржа или где проходит банкротство.
Как выбрать надежную биржу
Инвестиции в криптоактивы высокорисковая деятельность. «При нынешней структуре рынка, надзоре за ним и его участниками отсутствуют гарантии защиты средств, даже для клиентов наиболее известных и, казалось бы, защищенных бирж», — убежден советник МЮФ Kinstellar Илья Мучник.
Вместе с тем, по мнению старшего юриста Stron legal sevices Ирины Микиты, выбирая биржу, следует обращать внимание на ряд факторов, в частности, наличие лицензии: где, когда и кем она была выдана. Также следует обращать внимание на KYC — процедуру открытия счета — чем она сложнее, тем безопаснее пользоваться услугами такой биржи.
«Обычно в контактах криптобиржи вы видите название компании, владеющей лицензией. Мы рекомендуем всегда читать отзывы финансовых регуляторов о той или иной компании. К примеру, немецкий и эстонский финансовые регуляторы размещают много информации о компаниях, незаконно осуществляющих свою деятельность на их территории», — рассказывает далее Ирина Микита.
Илья Мучник советует отдавать предпочтение биржам с большим объемом торгов и активов, профессиональными инвесторами и фондами в составе акционеров, аудитом, который проводят известные фирмы, публикуемой финансовой отчетностью. Также желательно, чтобы у биржи был локальный офис, а размещенные на ней активы были застрахованы.
Хотя, как показал пример FTX, даже надежная, на первый взгляд, биржа может в конце концов уйти с рынка. «Самый универсальный совет инвесторам — не держать все средства на одной бирже и пользоваться холодными кошельками. Также многие инвесторы сейчас склоняются в сторону децентрализованных бирж. Однако с таким вариантом также не все однозначно — децентрализованные биржи более уязвимы к взломам и хакерским атакам», — предупреждает Андрей Фортуненко.
Может ли Украина защитить инвесторов
Как пояснил «Минфину» заместитель Министра цифровой трансформации по вопросам развития IT Александр Борняков, в Украине отсутствует правовое поле, в котором были бы зарегистрированы украинские криптобиржи или криптобиржи-нерезиденты. Поэтому, по его словам, отсутствуют и эффективные правовые инструменты возврата средств для украинских пользователей.
Редакция поинтересовалась у юристов, как можно изменить законодательство, чтобы обеспечить гарантии для отечественных владельцев крипты.
По словам Ильи Мучника, все известные криптобиржи зарегистрированы в других юрисдикциях и почти недостижимы для украинских регуляторов, а потому любые изменения украинского законодательства вряд ли смогут повысить безопасность работы граждан с ними.
«Ситуация сравнима с открытием банковских счетов за рубежом — если гражданин решит открыть счет в высокорискованном банке с регистрацией в оффшорных юрисдикциях, украинский регулятор не сможет обезопасить его от потенциальных рисков», — объясняет юрист.
Андрей Фортуненко возлагает надежду на глобальные законодательные тренды. «На следующий год криптосообщество ожидает усиления законодательного регулирования во всем мире. По всей вероятности, правительства начнут регулировать деятельность провайдеров услуг с виртуальными активами (в частности, криптобирж) так же основательно, как и деятельность „традиционных“ финансовых учреждений», — объясняет он.
После банкротства FTX количество сторонников более жесткого регулирования крипторинка заметно приавилось. При этом не только среди чиновников, но и, как пишут иностранные СМИ, среди рядовых владельцев счетов в разных странах мира. Поэтому процесс глобальных изменений на рынке может в ближайшее время ускориться.