Как обойти ограничение киви кошелька

Как избежать блокировки QIWI Кошелька и что делать, если это уже случилось (без паники!) ⁠ ⁠

Более 20 000 000 — примерно столько кошельков в QIWI на 2019 год. Каждый день специальные алгоритмы и сотрудники QIWI вылавливают из гигантского списка переводов те, что кажутся подозрительными или сомнительными. Порой попасть под раздачу могут и обычные пользователи, которые ничего такого не замышляли, и с ужасом смотрят на надпись «Ваш кошелек заблокирован». Если так вышло – не паникуйте. Перед вами памятка, которая поможет во всем разобраться и подскажет, как избежать блокировки.

Начнем с главного совета: если пользуетесь QIWI Кошельком регулярно, лучше сразу пройти онлайн-идентификацию и повысить статус кошелька с «Минимального» до «Основного». Вас попросят ввести свои паспортные данные — для того, чтобы использовать все возможности кошелька: например, переводить больше 15 000 рублей за одну операцию. По-другому никак – это требования законодательства РФ. Еще вы сможете делать покупки на зарубежных сайтах, да и вообще держать в своем кошельке крупные суммы.

ВАЖНО. С «Основным» статусом будет проще разблокировать свой кошелек, если это случится. Мошенники не очень-то любят оставлять в системе паспортные данные.

Какие бывают причины блокировок – очевидные и не очень

Допустим, ваш кошелек заблокировали, но почему? Вы же не делали ничего незаконного. Во-первых, прежде всего блокируют кошельки, когда есть подозрение на взлом. Тогда QIWI связывается с пользователем и просит подтвердить платеж. Помимо внутренних алгоритмов анализа, есть еще законы, которые обязывают все проверять. Во-вторых, не существует совершенной системы безопасности, которая со 100% точностью выискивает из огромного массива данных только нарушителей (вспомните фильм «Особое мнение» с Томом Крузом). Поэтому иногда вполне себе легальные и «белые» транзакции принимают за подозрительные.

ВАЖНО. Если вы не пользовались QIWI Кошельком 180 дней — вам присваивают статус «неактивного пользователя». QIWI продолжает хранить данные и обслуживать счет, но берет за это абонентскую плату — 10 рублей в сутки. Когда баланс достигнет нуля, учетная запись удаляется. Это прописано в оферте (и в памятке к оферте). К сожалению, сейчас пользователь узнает об изменении статуса, только если проверит его в личном кабинете. Но QIWI вскоре планирует запустить уведомления на почту.

Пример №1. День за днем, примерно в одно и то же время, на кошелек пользователя приходят десятки или даже сотни мелких платежей. Причем каждый раз от абсолютно разных и вообще никак не связанных друг с другом людей. Подозрительно? Еще как! На самом деле кошелек принадлежит стримеру, а все эти транзакции — обыкновенные донаты (то есть пожертвования). Выяснить это можно, посмотрев комментарии к каждому платежу («Стримеру на колу», «Купи себе нормальную веб-камеру», «Давай тащи!»). Если вас вдруг заблокировали, сразу пишите в службу поддержки с указанием, что вы стример. Ну или попробуйте QIWI Donate — он удобнее и таких казусов уже точно не будет.

Пример №2. Скажем, вам надо перевести своей любимой бабушке (или еще кому-то из родни) 50 000 рублей. Удобнее всего отправить эти деньги онлайн, например, через QIWI Кошелек. Чтобы упростить процесс, вы решаете завести его и себе. Регистрируетесь, пополняете счет и отправляете деньги порционно: сначала 15 тысяч, потом еще 15, еще 15 и, наконец, финальные 5 тысяч. И вроде бы все легально, но теперь давайте посмотрим на ситуацию глазами системы. Кто-то только что зарегистрировал себе кошелек, тут же положил туда весьма приличную сумму и уже через минуту пытается отправить ее на другой номер.

Конечно, в том, что вы попали под раздачу, вообще нет вашей вины — в конце концов, вы просто хотели подарить бабуле путевку в пансионат. Но именно таким способом, используя только что сделанные кошельки, мошенники пытаются как можно быстрее вывести украденные деньги себе на счет. К сожалению, с первого взгляда отличить заботливых внуков и внучек от очередных «разводил» бывает трудно.

А вот этот кейс может быть знаком пользователям QIWI, которые используют десктопную версию Telegram.

Пример №3. Допустим, вы листали перед сном какой-нибудь канал, включив у себя на ноутбуке VPN, а затем вам потребовалось перевести приятелю несколько тысяч рублей. Эта сумма как раз есть на вашем QIWI Кошельке, которым вы пользуетесь нерегулярно. Вы пытаетесь совершить платеж — и получаете блокировку. Отчасти систему можно понять: вдруг ни с того ни с сего с кошелька, зарегистрированного в России на российский номер телефона, посреди ночи кто-то пытается отправить на другой кошелек весь остаток средств. Причем сидит этот кто-то, если верить IP-адресу, в Румынии. В вашем случае блокировка неоправдана, а в другой ситуации это решение было верным, и система спасла деньги человека, чей кошелек пытались угнать.

Как вы уже поняли, ситуации бывают разные, не говоря уже о платежах на сайтах с сомнительной репутацией.

Как разблокировать свой кошелек

Увидев, что ваш кошелек заблокирован, не волнуйтесь: система может ограничить доступ к вашему кошельку для проверки.

В первую очередь напишите в службу поддержки платежной системы и следуйте инструкции. Вам могут понадобиться документы, чтобы доказать, что вы — это вы, законный владелец кошелька. Обычно фото паспорта и селфи с паспортом в руках — надежная страховка от мошенников, нашедших или укравших чьи-то документы. Еще нужен договор с сотовым оператором — опять же, для подтверждения, что указанный при регистрации номер действительно принадлежит вам. Если договора нет на руках, придется сходить в ближайший офис своего оператора. Именно поэтому советуем регистрировать QIWI Кошелек на свой активный номер телефона.

А еще QIWI может попросить экономическое обоснование транзакции (откуда и куда вы переводите деньги). Написать можно хоть от руки или сделать копию договора, если он у вас есть.

ВАЖНО. Если правда на вашей стороне, сотрудники безопасности точно вернут доступ к вашему кошельку. Обычно это занимает не больше суток.

Все, что мы описали выше, — не обязательные условия для каждого случая. Зачастую достаточно описать суть проблемы в заявке. Но документы помогут сотрудникам QIWI быстрее разобраться в ситуации и вернуть вам доступ к кошельку.

В общем, не стесняйтесь (и не ленитесь) обращаться в поддержку. Если вы не нарушали законов и не хитрили, вам гарантированно вернут доступ к кошельку в кратчайшие сроки. Сделать это можно на специальной странице QIWI.

Читайте также:
1. Как избежать блокировки QIWI Кошелька (вы здесь)
2. Из чего состоит QIWI и зачем им пользоваться (скоро)
3. Как обманывают в интернете: 5 опасностей, которые грозят вашим деньгам (скоро)
4. Кратчайшая история QIWI — от скретч-карт до блокчейна (скоро)

Что случилось с QIWI простыми словами: как теперь переводить деньги

КИВИ Банк с 26 июля временно ограничил физлицам вывод средств на банковские счета с кошельков, а также снятие наличных, говорится в пресс-релизе QIWI. На такие меры в организации пошли по требованию Центробанка, который выявил недочеты по итогам проверки.

«По итогам проверки Банком России были выявлены недочеты, типичные для крупных организаций уровня КИВИ Банка. Мы ввели временные частичные ограничения для физлиц по некоторым операциям по QIWI Кошельку. Сейчас мы находимся в диалоге с регулятором с целью уточнения всех деталей предписания и устранения выявленных недочетов», — пишут на сайте компании.

Ограничения

• вывести деньги из кошелька через СБП (систему быстрых платежей);
• снимать наличные с QIWI Карт, даже в офисах QIWI и партнеров;
• делать перевод из QIWI Кошелька через Contact;
• погасить кредит любого банка, кроме займов МФО (микрофинансовых организаций).

Перечисленные лимиты устанавливаются на одного пользователя, поэтому при наличии у него нескольких кошельков ограничения распространяются на все.

Какие возможности остались

В обычном режиме доступны следующие услуги:

• оплачивать игры;
• переводить деньги на другие кошельки, в том числе QIWI и Pyypl;
• погашать имеющиеся займы МФО;
• оплачивать ЖКУ и другие услуги со счета кошелька или по СБП;
• пополнять счет мобильного;
• пополнять кошелек любым привычным способом;
• оплачивать любые покупки с карты QIWI.

К электронному кошельку все еще можно привязать банковскую карту QIWI и использовать ее для оплаты в магазинах, уточнили в кредитной организации.

Что такое QIWI

QIWI — группа компаний, которая предоставляет платежные и финансовые сервисы в России и в других странах. В нее входит КИВИ Банк — платежная система, которая позволяет хранить деньги с целью накопления, платежа, перевода и оплаты услуг и товаров, а также пополнять кошелек на криптобирже Binance.

Shutterstock

Чтобы пользоваться QIWI Кошельком, необходимо скачать приложение на свой мобильный телефон или зарегистрироваться на официальном сайте. Затем предстоит процедура верификации — проверка личных данных пользователя, после чего ему предоставляют доступ к функциям кошелька.

Цифровой рубль простыми словами: зачем он нужен и как им пользоваться

Крипторынок

Аналитик рынка криптовалют Виктор Першиков считает, что ограничения на работу QIWI со стороны Центробанка могут оказать влияние на криптосферу в России, в частности на p2p-платежи (прямая торговля пользователей друг с другом без участия биржи в качестве посредника). Эксперт предположил, что этот сервис может быть отключен для снижения рисков.

«С точки зрения криптоинвесторов, QIWI был популярным способом пополнения аккаунтов на криптобиржах, в первую очередь Binance, которая несколько месяцев назад сняла ограничения для россиян. На текущий момент процессинг QIWI продолжает функционировать, и на возможность пополнения счета на бирже ограничений не накладывалось. Однако тенденция с платежной системой, очевидно, не самая позитивная, и я ожидаю, что в ближайшее время и этот сервис может быть отключен для снижения рисков», — объяснил Першиков.

Старший аналитик агрегатора онлайн-обменников Bestchange.ru Никита Зуборев напротив считает, что для криптовалютного сегмента мало что изменится из-за ситуации с КИВИ Банком. Он объяснил это довольно низкой популярностью этой платежной системы по сравнению с другими вариантами покупки и продажи криптовалют. Требования со стороны Центробанка к КИВИ Банку Зуборев назвал закономерными.

«Платежная система годами игнорировала тот факт, что ею пользуются мошенники в несопоставимо бoльших объемах, чем любыми другими», — заявил эксперт.

Зуборев также добавил, что ограничительные меры, которые в банке назвали «временными», могут продлиться гораздо дольше. Аналитик напомнил ситуацию с платежной системой WebMoney. ЦБ лишил ее расчетный банк лицензии в рамках борьбы с онлайн-казино в феврале 2022 года. Тогда, по словам эксперта, «временные ограничения стали перманентными».

Shutterstock

В декабре 2020 года Центробанк уже штрафовал КИВИ Банк на 11 млн руб. и наложил ограничения на часть платежей в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов.

В феврале этого года Роскомнадзор внес в реестр организаторов распространения информации сайт электронной платежной системы QIWI. Согласно закону, теперь QIWI обязан собирать, хранить и предоставлять по требованию спецслужб всю информацию о действиях и взаимодействиях пользователей на своей платформе.

Киви Банк по предписанию ЦБ ограничил физлицам перевод средств и снятие наличных

Киви Банк по предписанию ЦБ временно ограничил вывод средств на банковские счета до 1000 рублей в месяц, в том числе через СБП. Клиенты банка не смогут снимать наличные и делать переводы. ЦБ выявил недочеты по итогам проверки выполнения банком требований к составлению отчетности и ведению документации

В Qiwi ограничили снятие наличных и вывод средств по требованию Центробанка. Регулятор выдал Киви Банку ограничительное предписание в отношении ряда операций, вступающее в силу с 26 июля, сообщили в компании. У ЦБ есть претензии к составлению отчетности и ведению документации, уточнили в Киви Банке.

Киви Банк временно и частично ограничил физическим лицам до 1000 рублей в месяц вывод средств с кошельков на банковские счета и снятие наличных, говорится в сообщении кредитной организации. Пользователи Qiwi не смогут из-за ограничений вывести деньги из кошелька через СБП, перевести деньги из кошелька через систему Contact и погасить кредит любого банка, кроме займов микрофинансовых организаций.

Материал по теме

Пополнение счетов мобильных операторов, перевод денег на другие (кроме Qiwi) кошельки, оплата услуг, игр и товаров кошельками и картами Qiwi работают в обычном режиме, объясняется в сообщении. «Денежные переводы Contact, торговый эквайринг и выплаты на сторонние счета и карты от юридических лиц ограничения также не затрагивают», — сообщили в банке.

К электронному кошельку можно привязать банковскую карту Qiwi и использовать ее для оплаты в магазинах, уточнили в кредитной организации. В банке рассчитывают «быстро устранить выявленные недочеты и снять временные ограничения». «Даже с учетом временного предписания Киви Банк и группа Qiwi сохранят прибыльность и финансовую устойчивость», — заключили там. Акции Qiwi на Московской бирже упали на закрытии торгов 25 июля на 5,74%, до 632 рублей за бумагу.

Материал по теме

В декабре 2020 года Qiwi сообщила, что ЦБ оштрафовал Киви Банк на 11 млн рублей и наложил некоторые ограничения на большинство видов платежей в адрес иностранных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов. Нарушения могли касаться беттинга, серого рынка ставок, говорил собеседник Forbes из группы. ЦБ начал проводить проверку банков, которые были вовлечены в трансакции в пользу онлайн-казино, с конца 2019-го — начала 2020-го.

Qiwi тогда связывала ограничения с «эволюцией общего подхода ЦБ к интерпретации регулирования» и «общими тенденциями по усилению контроля в областях киберпространства и трансграничных платежей». Qiwi проведет реструктуризацию, в рамках которой разделит свой бизнес на российский и международный, чтобы сохранить листинг акций на бирже Nasdaq в Нью-Йорке, сообщила компания 10 июня. Завершить передачу российских активов АО «Киви» компания должна была в июне, а полностью разделить бизнес планировалось до конца августа.

Лимиты Qiwi кошелька на переводы — какая максимальная сумма в месяц

Электронный кошелек Киви Валлет уже давно заслужил репутацию удобного и современного платежного средства. Тем, кто предпочитает использовать систему в качестве надежного проводника платежей и переводов, будет интересно узнать, почему в Киви существует ограничение на исходящие платежи и на проведение денежных операций. И можно ли как-то справиться с данными настройками.

Какие лимиты на переводы в платежной системе Киви

Лимиты киви — это ограничение денежных сумм для операций, производимых со счета Киви кошелька, а также минимально допустимый остаток на нем личных средств. Такое «сдерживание» клиента было внедрено компанией в 2013 г. и ввело в действие процедуру идентификации владельца аккаунта Qiwi, согласно которой пользователи получают разные возможности при переводе средств с кошелька. В соответствии с законодательством РФ, которое обязывает платежные электронные сервисы производить идентификацию пользователей, Киви Валлет присваивает своим клиентам один из трех статусов, и для каждого установил свои лимиты.

В зависимости от уровня идентификации, для владельца кошелька установлены следующие qiwi ограничения:

Вид лимита	Статус пользователя/Сумма max лимита в руб.
Минимальный	Основной	Профессиональный
1. Допустимый остаток на балансе	15000	60000	600000
2. Платежи	40000	200000	4000000
3. Допустимая сумма на одну операцию	15000	60000	500000
4. Снятие наличных с карт Киви	Недоступно	5000/день и 40 000/мес.	100 000/день и 200 000/мес.

В зависимости от статуса пользователя, в системе qiwi лимиты установлены еще и на некоторые другие услуги, например оплату мобильных операторов или покупки на иностранных сайтах. Для сравнения, пользователь с минимальным статусом может только оплачивать услуги ЖКУ, интернета, мобильных операторов, штраф ГИБДД и пр. Для основного статуса становится доступной покупка на популярных зарубежных сайтах, например, AliExpress, Steam и им подобных. Профессиональный статус снимает ограничения на платежи через системы денежных переводов и на пополнение других электронных платежных систем.

Что делать, если превышен лимит ежемесячных переводов Qiwi

При достижении пользователем установленных для его статуса лимитов Киви кошелька система выдает ошибку, блокируя последующие операции с данным видом перевода.

При возникновении такой проблемы рекомендуется пройти идентификацию, которая повысит статус владельца кошелька и поможет увеличить денежные суммы, доступные на месяц. Снятие qiwi ограничений доступно с помощью нескольких способов:

1 способ — на сайте Киви

Для получения статуса «Минимальный» необходимо произвести следующие действия:

1. Авторизоваться в личном аккаунте Киви.
2. В самом низу страницы найти и перейти по ссылке «Идентификация».
3. Нажать «Получить статус «Основной».
4. Ввести свои ФИО, дату рождения, серию и номер паспорта.
5. Нажать кнопку «Подтвердить данные».

Внимание! Если владелец Киви кошелька не является гражданином России, то идентификация его аккаунта доступна в пунктах CONTACT, букмекерских конторах «Олимп» или «Бинго-Бум», а также в офисах QIWI, в салонах «Связной» и «Мегафон». При этом обязательно понадобится паспорт с заверенным нотариусом переводом, виза или ВНЖ, и оплата в размере до 300 руб.

Если у пользователя есть аккаунт в «Госуслугах», то повысить свой статус в системе Киви можно, нажав в том же разделе кнопку «Перейти в Госуслуги» и следуя дальнейшим инструкциям.

Получение статуса «Профессиональный» доступно при выполнении следующих шагов:

1. Пройдя по ссылке «Идентификация» выбрать «Получить этот статус» на вкладке «Профессиональный».
2. Подойти за услугой с паспортом в:

• пункт обслуживания CONTACT;
• пункт букмекерских ставок «Олимп» или «Бинго-Бум»;
• один из салонов «Связной»;
• один из офисов «Мегафон»;
• любой офис QIWI.

Заплатить комиссию за услугу в размере до 300 руб.

2 способ — в мобильном приложении кошелька

Действия аналогичны тем, что и для основной версии сайта.

3 способ — по телефону горячей линии

Доступен только для граждан России и только для повышения статуса кошелька до «Основной». Идентифицировать себя таким способом можно, позвонив по телефону горячей линии Киви 8-800-707-77-59. Для процедуры потребуется предоставить свои паспортные данные.

4 способ — через терминал Киви

Данный способ подходит только для получения статуса «Основной» пользователями Киви из России. Потребуется войти в аккаунт и ввести свои данные для идентификации. Какой способ выбрать, необходимо решать в каждом конкретном случае.

Возможно ли убрать ограничения на исходящие платежи полностью

Снять qiwi ограничения совсем не получится, в связи с действующим законодательством РФ. В данном случае, если превышен лимит ежемесячных переводов qiwi, увеличить его можно только до сумм, разрешенных к использованию при статусе «Профессиональный». Все денежные манипуляции со счетом, сумма на котором превышает указанную норму, будут заблокированы системой с соответствующим уведомлением. Ограничения введены в рамках действия закона «О противодействии отмыванию доходов».

Важно! При получении любого статуса не рекомендуется злоупотреблять полученными возможностями — если операции с крупными денежными средствами покажутся службе безопасности Киви подозрительными, аккаунт будет заблокирован до выяснения обстоятельств.

Как увеличить месячный лимит на вывод средств с Qiwi

Для многих пользователей системы остается актуальным вопрос — превышен лимит ежемесячных переводов qiwi, что делать. Найти ответ можно, отталкиваясь от условий обслуживания кошелька для идентифицированных пользователей. Поскольку сумма денежных средств, которую владелец кошелька может ежемесячно использовать, ограничивается только статусом платежа. Вывести деньги с Киви, если превышен месячный лимит, можно путем прохождения идентификации и повышения ее статуса. Так, например, при минимальном статусе аккаунта перевести на другой счет или карту можно лишь 40 000 руб. Но если поднять уровень идентификации до профессионального, доступно уже 4 000 000 руб. для вывода денег.

Важно! Несмотря на меры безопасности, которые предпринимает сервис для сохранения денежных средств клиента, не рекомендуется держать постоянно на остатке счета Киви крупные суммы. Это может привлечь внимание мошенников и иных третьих лиц, желающих заработать за чужой счет.

Какую сумму можно отправить на другой счет за один раз

Новым пользователям кошелька иногда бывает неясно, как при обозначенных qiwi ограничениях определиться с разовой суммой платежа и перевести его необходимому получателю. Рассмотрим данную операцию подробнее. В графе «Допустимая сумма на одну операцию» для каждого из статусов идентификации зафиксировано определенное значение. Для минимального — 15 000, означающая, что в пределах одной конкретной операции с переводом можно единоразово перевести до 15 000 руб. Если дополнительно необходимо перевести деньги на другой счет или карту, то лимит останется прежним. При этом общая сумма платежей в месяц не может превысить 400 000 руб. Для основного статуса эти суммы, соответственно, равны 60 000 и 200 000 руб., для профессионального — 500 000 и 4 000 000 руб.