Как уведомить банк о смене юридического адреса ооо

ПО ЗАКОНУ

3 МИН

О каких изменениях нужно сообщать банку

Компания может сменить адрес, вид деятельности или генерального директора — и об этом обязательно нужно сообщать налоговой и банку, иначе сведения о бизнесе перестанут быть достоверными. Рассказываем, как и о каких изменениях стоит информировать ФНС и кредитные организации.

Почему это важно

115-ФЗ обязывает банки ежегодно обновлять сведения о каждом клиенте. Если сведения обновить не удаётся, банк может ограничить дистанционное обслуживание. Договор об открытии расчётного счёта подразумевает обязанность клиентов своевременно уведомлять об изменениях в документах.

Пример

Компания перестала выпускать швейные машины и занялась организацией курсов кройки и шитья — сменились коды ОКВЭД. Банку это неизвестно, и когда на расчётный счёт компании начинают поступать платежи за услуги по обучению, он усомнится в достоверности предоставленной информации о бизнесе.

О каких изменениях стоит сообщать банку:

смена адреса;
смена генерального директора или продление полномочий действующего директора, изменения в составе участников общества и бенефициарных владельцев;
изменения в учредительных документах;
смена вида деятельности организации или развитие нового направления в деятельности компании (обновление перечня кодов ОКВЭД в данном случае обязательно — читайте, как это сделать);
изменения контактных данных компании (телефон, e-mail, ФИО контактного лица и т.д.);
смена системы налогообложения.

Как уведомлять банк

В каждом из вышеперечисленных случаев нужно предоставить в банк документы, которые подтверждают произошедшие изменения и отражают их суть. С их перечнем можно ознакомиться в разделе «Внесение изменений в юридическое дело».

Получите бесплатную консультацию по вопросам комплаенс, даже не имея расчётного счёта в Сбере, обратившись за помощью по номеру горячей линии для корпоративных клиентов 0321 доб. 6 с мобильного или 88005555777 доб. 6 с городского телефона.

Подробнее о правилах безопасного бизнеса и способах выстроить доверительные отношения с банком — в разделе «Как вести бизнес без блокировок по 115-ФЗ».

Определить уровень риска нарушений 115-ФЗ для вашего бизнеса поможет сервис «Риск блокировки», а проконсультироваться по результатам анализа операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник».

Статью актуализировали 20 марта 2023

Уведомление в банк о смене юридического адреса

Смена юридического адреса – явление распространенное. Предприятие может найти место с более низкой арендой, переехать ближе к производству, в более престижный офисный центр и так далее. Как только это произошло, следует сразу уведомлять ИФНС, которая в дальнейшем автоматически распространит эту информацию в органы статистики, ПФР, ФСС и ФОМС. Обязанность уведомлять банки и партнеров о смене юридического адреса существует у любой компании.

Как заполняются документы

Отсутствие уведомления в банке о смене юридического адреса или несвоевременная его подача могут повлечь за собой следующие проблемы:

Нарушение обмена корреспонденции с банком. Финансовые организации направляют все письма, уведомления, в том числе, и претензии по юридическому адресу. Если организация вовремя не сообщит о его смене, то она может не получить важной информации.
Приостановление банком проведения платежей. Отсутствия уведомления о смене юридического адреса является нарушением положений контракта и основанием для применения соответствующих санкций.
Требование досрочно погасить кредит. Обязанность уведомлять финансовую организацию об изменении местонахождения содержится не только в договоре на открытие и обслуживание расчетного счета, но и в кредитном договоре. Нарушение данного пункта может подвигнуть банк к направлению клиенту требования о досрочном погашении долга.

Уведомление в банк о смене юр адреса составляется в произвольном виде. В нем должно быть несколько обязательных реквизитов:

Наименование банка, куда направляется уведомление с указанием должности сотрудника или структурного подразделения. Обычно документ передается в операционное управление или отдел по работе с клиентами.
Реквизиты компании, сменившей юридический адрес, чтобы финансовая организация могла ее однозначно идентифицировать.
Название документа для оперативного приятия решения сотрудниками банка о дальнейших действиях.
Указание в уведомлении на новый юридический адрес. Если изменились еще какие-либо реквизиты, следует также об этом сообщить в документе (из-за смены юрадреса может измениться КПП).

Уведомление рекомендуется составлять на фирменном бланке и подписывать руководителем или главным бухгалтером. Подпись ответственного сотрудника должна быть в карточке с образцами подписей предприятия хранящейся в банке.

Приложения к документу

Направляя банку уведомление о смене юридического адреса, необходимо приложить к нему:

Выписку из ЕГРЮЛ на текущую дату, где будет содержаться подтверждение об изменении предприятием местонахождения. Кроме того, данный документ удостоверяет, что предприятие существует и является правоспособным.
Учредительные документы. Изменение юридического адреса отражается в уставе. Его актуальная редакция должна находиться в банке. Специалисты финансовой организации проверят документы и на наличие других корректировок, чтобы исключить риски при обслуживании клиента.
Письмо из Росстата. При смене юридического адреса может измениться ОКАТО или другие коды, присваиваемые органами статистики. Данная информация необходима банку для полноценной идентификации клиента.
Актуальное свидетельство ИНН. Изменение местонахождения может повлечь смену ИФНС, в которой налогоплательщик состоит на учете, поэтому банк требует данный документ. Смены инспекции может и не произойти, но проверить это иным способом, кроме как получить свидетельство ИНН на текущую дату, невозможно. ИП а такой ситуации может предоставить только свое свидетельство ИНН как физического лица.

Некоторые банки требуют заявление на изменение данных от клиента. Такое требование может быть установлено внутренними документами финансовой организации, и ему следует подчиниться, заполнив установленную форму.

Обмен корреспонденцией с финансовым учреждением осуществляется по системе «клиент-банк». Применение электронной подписи и защищенных каналов связи придает передаваемым документам статус юридически значимых. Если ИП или ООО не пользуются таким сервисом, потребуется принести уведомление в банк лично. В такой ситуации все копии документов должны быть заверены.

Все описанные действия по взаимодействию с банком можно выполнить самостоятельно. Однако риск ошибки есть всегда. Чтобы его исключить, обращайтесь к нам. Мы подготовим и направим в банк уведомление о смене юридического адреса компании быстро и на выгодных условиях.

Нужно ли уведомить банк об изменении адреса юридического лица?

Каждый раз при внесении изменений в данные организации в ЕГРЮЛ налоговая инспекция самостоятельно уведомляет о них внебюджетные фонды и органы статистики. Однако обязанность сообщать банкам и контрагентам о смене адреса местонахождения лежит на предпринимателе. Соответствующее сообщение должно быть направлено во все банки, где у компании открыты счета.

цена за 11 месяцев:

цена за 11 месяцев:
Закажите прямо сейчас

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.
Политика конфиденциальности

Информация о том, в течение скольких дней организация должна уведомить банк, содержится в договоре расчётно-кассового обслуживания, как правило, это 3‒5 рабочих дней.

Процедура информирования банка об изменениях реквизитов компании и перечень необходимых документов содержатся в приложениях к договору, но могут изменяться банком в одностороннем порядке.

Типовой перечень документов для предоставления в банк в связи со сменой юридического адреса:

актуальная выписка из ЕГРЮЛ;
устав, учредительный договор;
информационное письмо об учёте в Статрегистре Росстата;
для ООО, АО ‒ новое свидетельство о постановке юридического лица на учёт в ИФНС, выданное после регистрации изменений, для ИП ‒ уведомление о постановке физического лица на налоговый учёт (если изменение юридического адреса не повлекло за собой смену налогового органа, обслуживающего организацию, и не изменился КПП юридического лица, подавать эти документы не надо);
заявление о внесении изменений в банковскую карточку подписей (изменения банк обычно вносит самостоятельно без замены карточки).

Нормальной деловой практикой являетсясрочно сообщить в банк о смене юридического адреса и направить сканы документов через систему «клиент-банк», а позже предоставить в офис банка оригиналы документов для снятия копий и сверки.

Административной ответственности за непредоставление банку сведений и документов, связанных с изменением юридического адреса организации, не предусмотрено, однако за нарушение условий договора возможен штраф и дальнейшие санкции в виде блокировки счёта и расторжения договора расчётно-кассового обслуживания.

При смене юридического адреса компания «Ригби» обеспечит уведомление банков в срок и в надлежащей форме. Именно к нам обращаются юридические лица, желающие провести смену адреса в пределах своей налоговой, без изменения КПП.

Узнайте, нужно ли уведомить банк об изменении адреса юридического лица

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.
Политика конфиденциальности

Уведомление в банк о смене юридического адреса

Смена адреса у юридического лица (организация, компания, предприятие и т.д.) – событие, требующее документального отображения в учредительных документах компании, а также государственных базах данных. Также юр лица обязаны уведомлять банки, в которых открыты расчетные счета, о текущих изменениях.

Основные этапы изменения адреса юридического лица

Прежде чем направлять уведомление банку и другим бизнес-партнерам, компания должна официально зафиксировать изменения. Процедура смены юрадреса в общем виде выглядит следующим образом:

Созыв собрания учредителей фирмы.
Принятие решения об изменении местонахождения компании.
Внесение корректив в Устав и другие учредительные документы.
Визит к нотариусу.
Написание заявления в местное отделение налоговой инспекции.
Оплата государственной пошлины.
Подача пакета документов в ИФНС.
Получение готовых бумаг с зафиксированной сменой юридического адреса.
Информирование банка, партнеров и контрагентов.

Как заполняются документы для банка

Уведомление банку-партнеру по поводу смены юридического адреса должно быть направлено уже после официальной регистрации изменений в ИФНС. По правилам делопроизводства и делового этикета такие документы должны соответствовать определенным требованиям:

уведомление нужно печатать на фирменном бланке или простой офисной бумаге с проставлением основной печати организации;
документ подлежит обязательной регистрации в качестве исходящей корреспонденции;
к уведомлению прилагаются бумаги, подтверждающие смену адреса расположения юридического лица.

В документе потребуется указать следующие данные:

наименование организации и основные реквизиты (адрес, е-мейл, телефон, факс, ИНН, ОГРН и т.д.);
наименование документа;
регистрационный номер отправления;
дата и место нахождения;
ФИО руководителя банка;
название банка;
обоснование направления уведомления (ссылка на пункт договора с банком об открытии расчетного счета);
просьба направлять всю корреспонденцию банка (счета, выписки, уведомления и т.д.) по новому юридическому адресу и использовать обновленные реквизиты;
подпись руководителя;
печать.

Приложения к документу для банка

Чтобы уведомление в банк о смене юридического адреса носило официальный характер, к нему прилагают пакет подтверждающей документации. Это условие является обязательным. Представителям банка для изменения данных по клиенту потребуются копии следующих документов:

лист записи в ЕГРЮЛ, полученный после регистрации смены юридического адреса (дата получения не более 30 дней с момента изменения адреса);
измененный Устав и учредительный договор компании;
бумаги, подтверждающие уведомление о смене адреса органы статистики;
заявление на имя руководителя банка о внесении изменений в карточку подписей.

Так как для многих организаций важен временной фактор, уведомление и документы из приложения могут быть отсканированы и отправлены онлайн через клиентскую службу банка. Но после этого потребуется посетить ближайшее отделение банка и предоставить в офис оригиналы документов по смене юридического адреса.

Почему выбирают нас

Обязанность юридического лица уведомить соответствующие государственные органы о смене адреса местонахождения прописана законодательно. В свою очередь банки прописывают это требование в договорах на обслуживание юридических лиц. Клиент обязан уведомить банк об изменении ключевых реквизитов в течение 3-5 дней после смены адреса в ИФНС. Не все компании имеют свободные ресурсы для выполнения всех регламентированных процедур самостоятельно, поэтому многие их них прибегают к нашим услугам. Сотрудничество с нашей компанией позволяет заказчикам получить определенные гарантии и преимущества:

своевременное уведомление банка и других заинтересованных сторон о смене адреса;
составление запросов, подготовка документов и передача их получателям;
адекватные цены;
помощь во всех сопутствующих областях (изменение учредительных документов, подача документов в ИФНС, бухгалтерские услуги и т.д.);
отстаивание интересов клиента в случае наложения штрафа, блокировки счета или расторжения договора расчетно-кассового обслуживания (при пропуске сроков для уведомления);
помощь в открытии счетов в других банках;
подготовка информационных писем для отправки контрагентам и т.д.

Как уведомить банк о смене юридического адреса ооо