Какой рынок выбрать для торговли?
Разберем преимущества и недостатки всех существующих рынков на основе нескольких критериев:
1. Минимальный порог для старта
2. Комиссии за совершение сделок
3. Стоимость и доступность платформы/торгового терминала
4. Количество инструментов
5. Валюта, в которой вы будете зарабатывать
Какие рынки существуют
Для начала, давайте разберемся, какие рынки существуют вообще.
Фондовый рынок
На фондовом рынке торгуют акциями, облигациями, валютами и прочими активами. В этой статье мы рассмотрим фондовый рынок США и фондовый рынок России.Срочный рынок
На срочном рынке торгуют фьючерсами и опционами. Мы рассмотрим российский срочный рынок (далее ФОРТС — Фьючерсы и Опционы Российской торговой системы , он же Futures & Options of RTS (FORTS)).
Рынок Форекс
Forex — это сложносокращенное слово от английского Foreign Exchange, что означает обмен валюты. Форексом называют международный валютный рынок. Он отличается высоким уровнем оборотов, поскольку задействованы серьезные участники: центральные банки и частные кредитные организации, инвестиционные фонды, а также крупные частные инвесторы.
Криптовалютный рынок
С момента появления первой криптовалюты — биткойна — прошло немногим более 10 лет. За это время активы приобрели огромную популярность и успели поставить несколько рекордов роста, продемонстрировав привлекательность для инвесторов. Невероятными темпами увеличивалось и количество криптовалют. По данным компании Ledger на август 2022 года, общее число монет и токенов превышает 18 тысяч. Сегодня вполне можно говорить о сформировавшемся криптовалютном рынке.
Преимущества и недостатки Фондового рынка США
+ разнообразие бумаг, можно торговать ОЧЕНЬ большим депозитом, доходность в долларах
— минимальный порог входа 2000-3000 $, дорогая комиссия, ежемесячная плата за платформу
Преимущества и недостатки Фондового рынка России
+ низкие комиссии, бесплатные торговые платформы, открытие счета с любым депозитом
— ограниченное количество ликвидных инструментов, средняя волатильность, доходность в рублях, инфляция по рублю выше, чем в других валютах
Преимущества и недостатки Срочного рынка ФОРТС
+ низкие комиссии, отсутствие платы за удержание короткой позиции, маржинальная торговля, волатильность выше чем на фондовом рынке
— ограниченное количество ликвидных фьючерсов, риски выше, чем на фондовом рынке
Преимущества и недостатки рынка Форекс
+ простота регистрации и открытия счета, минимальный порог входа (иногда от 1$), бесплатные платформы, высокая волатильность, доходность в долларах
— маржинальная торговля с плечом 1:500, высокая вероятность потери депозита без грамотного управления рисками
Преимущества и недостатки Крипторынка
+ высокая волатильность, регулируемые кредитные плечи, большое количество инструментов, простота регистрации и открытия счета, бесплатные платформы
— высокие комиссии, высокие риски для начинающих трейдеров.
Подводим итоги
Для старта я рекомендую начинать со Срочного рынка ФОРТС. Объясню почему:
— Порог для входа от 5 тысяч рублей. Чтобы торговать самый дорогой контракт (фьючерс на индекс РТС) понадобится около 50 тысяч рублей
— Низкие комиссии позволяют совершать большое количество сделок без существенных потерь по депозиту на этапе отработки своей стратегии
— Маржинальное кредитование (1:5 или 1:8) позволит увеличить прибыль, но не даст трейдеру возможности потерять весь депозит в одной сделке
Если у вас нет возможности торговать на Срочном рынке ФОРТС, открывайте счет для торговли на рынке Форекс, но не используйте максимальное плечо, которое предоставляет брокер. Например, при максимальном плече на 100$ вы можете купить 0.2 лота пары Золото/Доллар, не используя максимальное плечо вы должны торговать на минимальный лот 0.01.
Когда вы отработаете свою стратегию и наберетесь опыта, можно переходить на более рискованные инвестиции и торговать на крипте.
А если у вас достаточно большой капитал и нет желания «щекотать нервы», торгуйте на фондовом рынке, используя консервативные стратегии.
Все шаги после выбора рынка я написала в Дорожной карте трейдера. Жмите и изучайте.
Срочный vs фондовый
На этой неделе, как и в предыдущие периоды, операции с инструментами срочного рынка были наиболее популярны среди участников конкурса Конкурс «Лучший частный инвестор». Это не удивительно, поскольку эти инструменты сейчас наиболее интересны с точки зрения соотношения стоимости и ликвидности.
Тройка лидеров на этой неделе – первое место занимает участник, торгующий исключительно на срочном рынке, Gekko (+ 115,23); второе место ROS (+79,19); третье место mts_314rate.ru (+ 58,34). При этом Gekko и ROS удерживают лидерские позиции уже вторую неделю подряд. «В стратегиях работы участников, как и прежде, преобладают скальперские операции. Так Gekko за неделю совершил 889 сделок, ROS-756 сделок, а количество сделок совершенное mts_314rate.ru превысило 1190, — рассказывает о ходе конкурса Сергей Шульган директор учебного центра «УНИВЕРситет Персональных Инвестиций». — ИГ УНИВЕР поддерживает номинацию «Лучший трейдер фондового рынка 2011» и мы рады отметить, что участнику ROS удалось достичь результата в +79,19% работая исключительно на фондовом рынке. Этот участник использует скальперскую стратегию — его операции проводятся с наиболее ликвидными бумагами. Если рассмотреть сделки за 6 октября 2011 года, то после открытия рынка гэпом вверх, сформировался четкий тренд на понижение, на 15 минутных и 5 минутных графиках. ROS сделал несколько операций по акциям «Авдеевского коксохимического завода», но, так как ликвидность по инструменту стала снижаться, весь оставшийся день участник торговал более ликвидными бумагами: «Алчевський металлургический комбинат», «Центренерго», «Мотор Сич». Таким образом, как отмечает эксперт, в течении всей недели Ros отбирал наиболее ликвидные акции? по которым и совершал скальперские сделки. В целом, более 30% участников конкурса «ЛЧИ-2011» показывают положительный результат, а 15% сохраняют базовую стоимость портфеля, несмотря на затяжную коррекцию рынка. За результатами участников Конкурса можно следить на официальном сайте Конкурс «Лучший частный инвестор», организуемый «Украинской биржей» — это единственный в Украине биржевой конкурс среди частных инвесторов, благодаря которому любой желающий может попробовать свои силы в трейдинге. Информационный партнер конкурса «Лучший частный инвестор 2011» — Корреспондент.biz, конкурс проходит при поддержке интернет порталов FundMarket, Finance.ua
powered by lun.ua
Чем отличается фондовый рынок от срочного рынка
Встречайте новые бесплатные аудиолекции «Финансовая культура» от Банка России и сайта fincult.info
Аудиолекции рассказывают простыми словами о самых трендовых темах:
— какой формат семейного бюджета выбрать
— как избегать импульсивных покупок
— как инвестировать в акции, облигации и другие финансовые инструменты
— как защищаться от навязываемых финансовых услуг
— как не попасться на уловки кибермошенников
— и о многом другом
Делитесь аудиолекциями со своими друзьями и знакомыми, повышайте свою финансовую грамотность!
#финансоваякультура
#финкульт
#банкроссии
#финансоваяграмотность
Несколько слов о фондовом рынке
Одним из итогов перехода нашей экономики на рельсы рыночной экономики стало появление в России фондового рынка. Его появление – закономерное продолжение процесса приватизации, а также организации и функционирования бирж и биржевой торговли. В последнее время этот сегмент развивается достаточно стремительно. Все больше людей проявляют интерес к фондовому рынку как к способу получения дополнительного дохода и, как результат, многие банки и инвестиционные компании предлагают брокерские услуги для частных инвесторов.
Работа с частными лицами – это перспективное направление, но здесь важно, чтобы потенциальные инвесторы были достаточно просвещены и компетентны при работе на фондовом рынке.
С этой целью, одни инвестиционные компании открывают информационно-просветительские порталы, другие делают ставку на собственные учебные центры, третьи предоставляют возможность наблюдать за действиями «гуру» в режиме реального времени, есть и те, кто развивает учебные центры, в которых теория совмещается с практикой — слушатель получает возможность поучаствовать не только в учебных биржевых торгах, но и в реальных, без риска потери собственных средств. Большинство компаний также предлагают оформить бесплатную подписку на свои аналитические обзоры.
В этом разделе мы расскажем об особенностях поиска и выбора такой услуги как брокерское обслуживание.
ИНСТРУМЕНТЫ СРОЧНОГО РЫНКА — ФЬЮЧЕРСЫ, ОПЦИОНЫ, ВАРАНТЫ
На срочном рынке можно совершать спекулятивные операции с доходностью выше, чем на рынке акций, а также хеджировать (страховать) риски при инвестировании в акции.
Принцип хеджирования заключается в том, что потеря цены на одном из рынков компенсируется прибылью, получаемой на другом рынке. Чтобы застраховаться от возможного обесценивания своих акций, вы «продаете» фьючерсные контракты на эти акции. В случае снижения котировок на рынке акций — вы получаете убыток, одновременно на срочном рынке — доход по операциям с фьючерсами, что покрывает убыток.
Использование фьючерсных контрактов позволяет проводить операции с высокой доходностью, низкими издержками и минимальными вложениями средств. Эти свойства делают срочные контракты значительно более привлекательными по сравнению с акциями.
Использование фьючерсных контрактов предоставляет участникам рынка ценных бумаг прекрасные возможности для извлечения дохода при падении котировок на акции. Для этого вы можете сначала заключить контракт на «продажу» фьючерса, а когда цены упадут, «купить» его, получив таким образом прибыль. При этом на срочном рынке нет необходимости платить брокеру за предоставленный займ (кредитование бумагами), а возможности трейдера не зависят от наличия бумаг у брокера, как на рынке акций.
Операции на срочном рынке являются более выгодными по сравнению с операциями на рынке базисного актива (акций). Это связано не только с «эффектом плеча», но и с отсутствием транзакционных издержек, возникающих при проведении операций на рынке акций (плата за использование кредитных ресурсов и оплата депозитарных услуг).
Срочный рынок также интересен для участников, открывающих позиции на срочном рынке для хеджирования (страхования) своих рисков на рынке акций. Их целью участия на срочном рынке является не получение спекулятивной прибыли, а стремление обезопасить себя от неблагоприятного изменения цен на рынке акций.
Срочный рынок предоставляет возможность торговать с использованием «эффекта плеча», которое на этом рынке бесплатно и в среднем составляет 1:5-1:6, что выше, чем на рынке акций. При заключении фьючерсного контракта необходимо внести только часть стоимости базового актива (10-20%). Поэтому для работы на срочном рынке требуется значительно меньше средств, чем на рынке акций.
Фьючерс — это обязательный для выполнения контракт (сделка), в соответствии с которой одна сторона обязуется в день исполнения продать, а другая сторона — купить стандартное количество активов по заранее оговоренной цене. Исполнение контракта может также происходить по расчетной цене без физической поставки базового актива (расчетный фьючерс).
Фьючерсная сделка — это чисто спекулятивная сделка. При ее заключении чаще всего покупателю не нужен финансовый или товарный актив, являющийся объектом сделки, а продавец его не имеет. Игра здесь идет опять же «на интерес». Предположим, что заключен фьючерсный контракт на куплю-продажу 1000 акций Газпромa через 6 месяцев после заключения сделки с ценой исполнения 7 руб. за акцию. Заключив такой контракт, стороны приняли на себя обязательства по его исполнению, а именно: покупатель обязуется приобрести 1000 акций Газпромa по цене 7 руб. за акцию в оговоренный срок, а продавец — их продать на тех же условиях. Допустим, что в оговоренный в контракте срок исполнения договора курсовая стоимость акций установилась на отметке 7,15 руб. Расчет по сделке осуществляется, как правило, не поставкой акций покупателю и переводом денег продавцу, а выплатой разницы проигравшей стороной выигравшей. Кто же в нашем примере выиграл, а кто проиграл? Проигравшей стороной является продавец, который обязан продать акции по 7 руб. при курсовой стоимости 7,15 руб. А выигравшей стороной является покупатель, который приобретает акции дешевле курсовой стоимости. Поэтому продавец выплачивает покупателю 150 руб. (1000 акций х 0,15 руб.)
Опцион — это контракт, дающий его владельцу право продать (опцион «пут») или купить (опцион «колл») определенное количество акций по фиксированной цене до истечения срока действия контракта (названия опционов происходят от английских слов option — выбор, put — выложить, call — затребовать).
Покупая опционы «пут» или «колл», спекулянт получает возможность заработать огромную прибыль, если цена лежащего в основе опциона актива значительно и быстро изменится в соответствующем направлении, причем рискует он всего лишь премией, уплаченной за опцион.
Инвесторы, со своей стороны, покупая опционы «пут» на входящие в их портфели акции либо на определенные фондовые индексы, рассчитываемые по курсам принадлежащих им акций, могут тем самым застраховаться от падения стоимости их инвестиций в случае резкого спада на фондовом рынке
Варрант — ценная бумага, дающая ее владельцу право на покупку некоторого количества акций на определенную будущую дату по определенной цене. Обычно варранты используются при новой эмиссии ценных бумаг. Варрант торгуется как ценная бумага, цена которой отражает стоимость лежащих в его основе ценных бумаг.
Варранты приобрели популярность среди биржевых спекулянтов, потому что курс варранта на покупку акции, по которому он котируется на бирже, существенно ниже курса самой акции, поэтому для сохранения заданной позиции нужно меньше денег.
Срок действия варрантов достаточно велик, возможен выпуск бессрочного варранта
Виды бирж
В самом общем смысле существует несколько типов бирж: фондовая, товарная, валютная и другие. Преимущественно мы будем рассказывать о фондовой бирже, как о самом популярном и доступном для частного инвестора способе вложить деньги.
Биржа — это специальная площадка, на которой люди заключают сделки и обмениваются деньгами, товарами, ценными бумагами или производными контрактами. Под последними понимается обязательство купить или продать какой‑то актив, когда его цена достигнет определенного уровня.
В целом биржа работает почти так же, как обычный продуктовый рынок, то есть всё решает баланс спроса и предложения: чем выше спрос на тот или иной товар, тем выше его цена. Только на бирже в качестве товаров выступают ценные бумаги, их еще называют активами.
Если инвесторы теряют интерес к какому‑то активу, его стоимость начинает снижаться, вплоть до нуля, — и тогда компания, выпускающая эти ценные бумаги, может совсем уйти с биржи.
Важная особенность работы рынка ценных бумаг и биржи в целом — официальность и организованность. То есть процесс изначально устроен так, чтобы торговля велась по правилам, справедливо и без обмана. Поэтому к прямым торгам допущены только профессиональные участники: управляющие, брокеры и институциональные трейдеры в лице крупных финансовых организаций и инвестиционных фондов.
За их деятельностью на бирже наблюдает государственный регулятор. Он следит, чтобы участники торгов соблюдали ряд требований — например, регулярно публиковали свою отчетность о сделках и финансовом положении и набирали только квалифицированных сотрудников.
Раньше биржа была специальным помещением, где встречались представители продавцов и покупателей и договаривались об условиях сделки. Сегодня большинство торгов проходит в цифровом формате, то есть ни продавцам, ни покупателям не нужно находиться в каком‑то определенном месте — все операции можно совершать откуда угодно с компьютера или смартфона.
Обычные люди могут получить доступ к торгам на бирже, открыв счет у одного из брокеров. Зачем нужен брокерский счет
Какие сделки бывают на бирже?
Обычному частному инвестору, открывшему брокерский счет, доступны два основных вида биржевых сделок: спотовые и срочные.
Спотовые сделки — заключают на фондовом и валютном рынках. Расчеты по ним проходят либо сразу, либо в течение нескольких рабочих дней. Под расчетами понимается момент, когда продавец получает деньги, а покупатель — ценную бумагу или валюту.
Например, вы купили акции Х на фондовом рынке через обычную — спотовую — сделку. Это значит, с вашего счета спишутся деньги, а на счете сразу появятся купленные акции.
Но официально их владельцем вы станете только через один или два рабочих дня (в зависимости от режима торгов конкретного актива), когда пройдут все расчеты между биржей, брокером и депозитарием. Это важно учитывать, если вы покупаете акции для дивидендов. Как получать дивидендный доход
Срочные сделки — заключают на срочном рынке. Он называется так, потому что на нем торгуют инструментами с конкретной датой: фьючерсами и опционами. Они предполагают, что базовый актив сделки — ценные бумаги, валюта или какой‑то товар — поступит на счет покупателя через оговоренный срок, например через три месяца. Как работает срочный рынок
Например, вы купили фьючерс на акции Тинькофф с поставкой через три месяца. Небольшую часть денег в виде гарантийного обеспечения с вас спишут сразу, а остальное — через три месяца, когда наступит день исполнения обязательств по фьючерсу.
Что такое фондовая биржа?
Это вид финансовой площадки, на которой торгуют ценными бумагами: акциями, облигациями и паями инвестиционных фондов.
Обычно новички на бирже начинают свои сделки именно на фондовой бирже, потому что у нее есть ряд преимуществ.
Низкий порог входа — в отличие от прямых инвестиций в недвижимость или собственный бизнес вложения в ценные бумаги можно начать даже с нескольких тысяч рублей. А купив квартиру, нельзя через месяц докупить к ней еще один квадратный метр. Тогда как портфель из ценных бумаг можно увеличивать или уменьшать небольшими частями по 1000, 100 или даже 10 ₽. Подробнее про фонды Тинькофф Капитал
Простота — процесс покупки и продажи биржевых ценных бумаг не сложнее обмена валюты. Торговать ценными бумагами можно в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на tinkoff.ru. Как технически выглядит торговля на бирже
Безопасность — фондовый рынок, доступный широкой публике, строго регулируется государством. В первую очередь это делается для того, чтобы защитить частных инвесторов от обмана или кражи их средств и ценных бумаг.
Если вы только знакомитесь с инвестированием на фондовом рынке, посмотрите наш бесплатный курс «А как инвестировать». Из него вы узнаете, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов, как защитить деньги от инфляции и собрать свой первый диверсифицированный портфель. Посмотреть курс
Что такое товарная биржа?
Это место, где торгуют самыми разными товарами: нефтью, бензином, металлами, зерном, мясом и многим другим.
В основном на товарной бирже проходят сделки между юридическими лицами, которым нужно купить или продать сырье для своего бизнеса по справедливой цене.
Как правило, обычные частные инвесторы торговать на товарной бирже не могут.
Что такое валютная биржа?
Это часть биржи, где торгуют валютой. В России основной площадкой для таких сделок выступает Московская биржа.
В Тинькофф Инвестициях инвесторы могут покупать и продавать следующие валюты: