CNBC: сотрудники Binance помогают пользователям обходить KYC-контроль
Некоторые сотрудники и волонтеры криптовалютной биржи Binance оказывают пользователям из Китая и других стран консультации по уклонению от KYC -проверок. Об этом сообщает CNBC со ссылкой на китайскоязычные чаты, контролируемые торговой платформой.
По данным СМИ, называемые «ангелами» участники групп делятся советами по подделке банковских документов, фальсификации адресов и сокрытию страны происхождения для обхода контроля и получения дебетовой карты Binance.
Представители биржи в комментарии изданию заявили, что «сотрудникам Binance прямо запрещено предлагать или поддерживать пользователей в обходе их местных законов и нормативных политик».
«Нарушившие эти правила будут немедленно уволены или подвергнуты проверке», — добавили они.
24 марта 2023 | 17:23 Апдейт:
Представители Binance в комментарии Cointelegraph сообщили о начале внутреннего расследования. Оно затронет сотрудников, которые «могли нарушать политику компании».
Также биржа внедрила «продвинутые инструменты обнаружения», позволяющие выявлять пользователей из находящихся под ограничениями юрисдикций.
Китай с 2017 года запретил регулируемым учреждениям участвовать в транзакциях с цифровыми активами, а в 2021 году отнес операции с криптовалютами к незаконной финансовой деятельности. Несмотря на это пользователи пытаются различными способами обойти ограничения.
Напомним, в начале марта 2023 года представители банковского комитета Сената США направили Binance письмо с просьбой предоставить подробную информацию о политике KYC/AML и процедурах контроля за отмыванием денег. Они обвинили платформу во взаимосвязях с преступниками, назвав ее «рассадником незаконной финансовой деятельности».
Позднее глава Binance Чанпэн Чжао опроверг обвинения в отмывании полученных незаконным путем средств.
Предоставленный биржей ответ сенаторам, хотя и описывал политику биржи по соблюдению требований KYC/AML, почти не затронул тему финансов.
Подписывайтесь на ForkLog в социальных сетях
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER
Рассылки ForkLog: держите руку на пульсе биткоин-индустрии!
Трейдеры нашли способ обмануть KYC благодаря Палау
Как пишет Wall Street Journal, возможность получить цифровую резиденцию особенно привлекла внимание криптовалютных трейдеров. Они ищут альтернативные доступы к платформам, которые запрещены в их странах проживания.
Как работает цифровая резиденция Палау
Технологическая платформа цифрового проживания правительства Палау, RNS, была запущена в январе 2022 года и предоставляет цифровое и физическое удостоверение личности. Чтобы получить одобрение, соискатели должны пройти проверку на отмывание денег, поделиться контактной информацией и предоставить форму, удостоверяющую личность.
Смотрите последние новости криптовалют, видеообзоры, подборки полезных советов, гайды и интервью на YouTube-канале BeInCrypto. Подписывайтесь, будет интересно!
Одобрение занимает около 10 дней. Резиденция предоставляется на один год, пять или 10 лет, в год нужно платить $248. Удостоверение резидента Палау можно использовать для проверки личности (KYC) в различных компаниях по всему миру, от баров до криптовалютных бирж.
Цифровое резидентство оказалось особенно популярно в криптоиндустрии. RNS предлагает трейдерам использовать документ, чтобы обойти запреты страны на криптовалютные услуги, которые запрещают доступ к определенным незарегистрированным биржам и рискованным инвестиционным продуктам.
«Не теряйте доступ к криптовалюте. В 2023 году криптовалюта была ограничена Канадой, Аргентиной и США. Получите второе удостоверение личности. Из Республики Палау. Получите доступ к любой крупной бирже», — говорится в сообщении RNS.
По словам главы программы по цифровому резидентству Джея Энсона, как и в случае с любым удостоверением личности, правительство не может контролировать, как человек использует документ. Однако RNS не поощряет использование вторичного идентификатора для обхода запретов на криптовалюту.
Как Binance связана с Палау
Основатель криптобиржи Binance Чанпэн Чжао отправился в Палау в июне прошлого года для запуска удостоверений личности в виде невзаимозаменяемых токенов (NFT). Тогда он уверял, что программа является «очень инновационной». Однако затем в Binance заявили, что после тщательной проверки решили не инвестировать в эту программу и официально сотрудничать с Палау.
Помимо этого, клиентам Binance в США удалось присоединиться к платформе, несмотря на запрет обслуживать американских клиентов. Однако биржа уверяет, что имеет средства контроля, чтобы люди из запрещенных стран не могли получить доступ через удостоверение личности Палау. Всего у платформы есть около 2000 пользователей с документами Палау.
Однако неизвестно, имеется ли в иске Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) какое-либо упоминание Палау. 5 июня SEC предъявила Binance 13 обвинений, которые касаются незаконной деятельности в США, махинаций с деньгами клиентов и еще целого ряда серьезных нарушений.
Топ криптобирж | Ноябрь 2023
OKX Перейти →
В Binance рассказали, как ИИ может обойти верификацию на бирже
Чжао сослался на сгенерированный искусственным интеллектом видеоклип с Джошуа Сюи — соучредителем и генеральным директором видеоплатформы HeyGen. Ролик включал созданный ИИ аватар Сюи, который выглядит точно так же, как настоящий глава HeyGen, и воспроизводит его выражение лица и голос.
«Оба этих видеролика были на 100% сгенерированы искусственным интеллектом, с моим собственным аватаром и голосовым клоном», — отметил Сюй.
По словам главы HeyGen, инструмент искусственного интеллекта, который вскоре станет общедоступным, позволит любому создать реальный цифровой аватар всего за «две минуты».
С чем связаны опасения Чжао
Как и многие другие биржи, Binance применяет меры KYC, включающие требование отправки видео с изображением пользователя и определенных документов для получения доступа к услугам или даже для вывода средств с платформы.
С развитием ИИ-инструментов, в частности, дипфейков, мошенники смогут обходить процедуру видеоверификации на многих биржах.
«Это довольно страшно с точки зрения видеоверификации. Не отправляйте людям токены, даже если они пришлют вам видео», — предупредил Чжао.
Искусственный интеллект помогает ловить хакеров
Несмотря на опасения Чжао, некоторые участники крипторынка начали использовать ИИ-технологии. Например, аналитическая компания Elliptic внедрила искусственный интеллект, чтобы повысить точность и скорость выявления новых рисков.
Elliptic внедрила чат-бот ChatGPT в свои внесетевые аналитические и исследовательские операции. Так фирма сможет бороться с новыми факторами риска «в больших объемах и с большей скоростью, чем когда-либо прежде». Однако в то же время компания ввела определенные ограничения на использование ИИ и не планирует прибегать к плагинам ChatGPT.
Топ криптобирж | Ноябрь 2023
OKX Перейти →
Китайские пользователи обходят KYC в официальных чатах Binance
Основатель Binance Чанпэн «CZ» Чжао любит похвастаться миллиардными вложениями биржи в системы идентификации клиентов, известные как KYC. Среди прочего, они предназначены для блокировки доступа на платформу пользователям, которые не должны на ней быть, включая жителей Китая. Однако данные из официальных чатов Binance показывают, что китайские пользователи регулярно обходят биржевые препятствия, чтобы скрыть свое местонахождение или происхождение.
Некоторые из стратегий, которыми делятся в чатах сами сотрудники Binance и другие пользователи, включают подделку банковских документов или предоставление ложных адресов. Эксперты в области финансового регулирования выразили озабоченность тем, насколько легко можно обойти меры идентификации клиентов и борьбы с отмыванием денег через Binance.