Справка об открытых расчётных счетах
Информация об открытых расчётных счетах юрлица или ИП оказывается востребованной в различных ситуациях. В этой статье расскажем о том, что представляет из себя этот документ, в каких случаях он может понадобиться, где и как его получить.
Поделиться
Справка о расчётных счетах: кому и для чего она может потребоваться
ИП и ООО формально могут не открывать счёт в банке (закон не обязывает), но работать без него будет затруднительно. По счетам производятся текущие приходные и расходные операции в рамках заявленной деятельности, они могут быть открыты в одном или нескольких банках, а информация о них оформляется в виде справки.
Этот документ может потребоваться владельцу счёта или иным лицам. В первом случае справка бывает необходима:
- для участия в тендере;
- при разработке бизнес-плана;
- для привлечения кредитных средств, инвестиций;
- для участия в судебном разбирательстве;
- при реорганизации или ликвидации компании.
Справка, выдаваемая напрямую иным лицам, требуется по менее радостным поводам. Такие документы запрашиваются правоохранительными структурами, как правило, при проведении следственных и иных действий в отношении ИП или юрлица.
Кто выдаёт справки об открытых расчётных счетах
Выдают справки о расчётных счетах структуры, которые имеют доступ к этой информации. Это банки, оказывающие услуги РКО, и налоговая служба, куда кредитные организации направляют сведения.
Каждый банк располагает сведениями о счетах, открытых только в нём самом, а налоговая служба аккумулирует их, формируя единую информационную базу.
Поэтому, если ИП или юрлицо имеет несколько счетов, открытых в разных банках, запрос нужно делать во все кредитные организации либо в ФНС, которая располагает этими сведениями.
Форма и содержание справки
Законодательство не регламентирует непосредственно порядок формирования и выдачи справок об открытых расчётных счетах. Поэтому справка составляется уполномоченными органами в свободной форме, на официальных бланках, с печатью и подписью должностного лица.
В справке указываются:
- реквизиты ИП или юрлица, по которому она выдаётся;
- перечень расчётных счетов с указанием по каждому из них номера, типа, валюты и банка, в котором он открыт.
Кто может получить справку
Информация о расчётных счетах не является общедоступной, получить справку может само юрлицо, ИП или их наделённые полномочиями представители, а также:
- суды;
- судебные приставы;
- следственные органы
- счетная палата;
- ПФР;
- ФСС и другие уполномоченные органы для осуществления возложенных на них функций.
Как получить справку о наличии расчётных счетов у юрлица или ИП
Запрос может быть направлен в банк или налоговую в письменном виде на официальном бланке, с печатью и подписью должностного лица. В заявлении должны быть указаны:
- реквизиты ИП (юрлица), по которому запрашивается справка;
- цели и основания для получения справки, в том числе ссылки на законодательные и иные документы, например для исполнительного производства;
- сведения о лицах, имеющих право на получение справки.
Направление запроса возможно в электронной форме: через личный кабинет ФНС или интернет-банк кредитной организации.
Так, Сбербанк в режиме онлайн не только открывает вклады, но и через «Сбербанк Бизнес Онлайн» принимает заявления от клиентов (ИП и юрлиц) на выдачу справок.
Подготовка справки занимает, как правило, до 5 рабочих дней. Налоговая служба выдаёт документ бесплатно. Банки могут взимать плату в соответствии с тарифами РКО. Сбербанк делает это бесплатно.
Документы для получения справки
Если запрос на выдачу справки подаётся при посещении налогового органа или банка, ИП (его представитель) или представитель юрлица прикладывает к заявлению подтверждающий статус заявителя документ. В качестве него выступает, как правило, выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП. Компетентному органу необходимо направить запрос на официальном бланке.
Если ИП или юрлицо направляет запрос в налоговую или банк онлайн, то никаких сканов документов представлять не нужно. Статус заявителя подтверждён предоставленным ему доступом в личный кабинет.
Заключение
Получить справку об открытых расчётных счетах несложно. Для этого нужно соблюсти установленный порядок, грамотно составить заявление и воспользоваться каналами коммуникаций с налоговой или банком.
Как узнать, в каких банках открыты счета?
Наличие нескольких счетов в разных банках уже никого не удивляет. Одни открывают счета и не пользуются ими, а другие держат две-три карточки для покупок, чтобы получить максимум бонусов. Однако мало кто задумывается, что чем больше открыто счетов, тем больше риск. Если сведения о счетах попадут к мошенникам, они смогут оформить кредит или рассрочку. Чтобы снизить риски, разберитесь в собственных счетах — закройте карточки, которыми вы не пользуетесь, и регулярно проверяйте, в каких банках открыты счета. Эксперты МБК рассказали, как проверить счета через ФНС и приложения банков.
Зачем нужно проверять счета?
Первая причина: комиссия за обслуживание счета. Причем платить нужно, даже если не пользуетесь им. Стоимость годового обслуживания составляет около одной тысячи рублей плюс плата за смс-информирование. Если открыт не один счет, за год набегает немало. Вторая причина: мошенничество в кредитной сфере. Мошенники легко оформят кредит в банке или займ в МФО, если получат информацию о счете. В результате вы потратите уйму времени, доказывая, что не имеете к займам никакого отношения, а кредитная история тем временем испортится.
Как мошенники узнают о счетах?
Все просто: аферисты узнают данные через фишинговые страницы в интернете. Это фейковые сайты, которые собирают конфиденциальную информацию о пользователях и передают ее мошенникам. Зная Ф.И.О., номер счета, контактный телефон и другие сведения, можно оформить небольшой займ в микрофинансовой организации или получить рассрочку. Многие часто не замечают, что перешли на фишинговые сайты, ведь они имитируют сайты известных магазинов или компаний. Чтобы обезопасить себя, МБК рекомендует внимательно смотреть на URL-адрес и не переходить по сомнительным ссылкам.
Как проверить открытые счета через ФНС?
Федеральная налоговая служба (ФНС) содержит данные об открытых и закрытых счетах. Для проверки потребуется зайти в личный кабинет налогоплательщика. Кликнув на Ф.И.О., расположенные в верхней части страницы, вы попадаете в профиль, в котором можно узнать об открытых и закрытых счетах. На странице отображаются расчетные и депозитные счета, оформленные за выбранный промежуток времени или за время начиная с 2014 года. Там же указана дата открытия и название банка.
Как узнать о счете через банк?
- Выберите номер счета или карты и перейдите в раздел «Реквизиты и выписки».
- Чтобы узнать данные о счете, выберите пункт «Информация о карте». Здесь содержатся данные карты: номер, срок действия, секретный код, имя и фамилия владельца.
- Чтобы узнать реквизиты, перейдите в раздел «Реквизиты счета». В этом же разделе можно увидеть, где была открыта карта.
- Узнать движения по счету можно в разделе «Выписки и справки». Для получения выписки выбираете счет и указываете период.
Выписка предоставляется бесплатно. Это документ в формате PDF с перечнем операций за выбранный период.
Что делать, если нет приложения?
Для того чтобы заказать справку об открытии счета или выписку, нужно подать запрос на сайте банка или посетить отделение организации с паспортом. Первый вариант займет меньше времени. Если на сайте нет стандартной формы, то заполните заявление в произвольной форме. Обязательно укажите данные:
- контакты для оперативной связи: e-mail и мобильный телефон;
- вид запрашиваемой справки;
- цель получения справки;
- способ получения: в электронном или бумажном виде.
Сотрудники банка перезванивают, чтобы исключить мошенничество. При возникновении сомнений вас пригласят в отделение для идентификации. Не забудьте взять паспорт.
Как долго делается справка?
При заказе справки через мобильное приложение или личный кабинет счет идет на минуты. В «Сбере» справка была готова через одну минуту, в «Тинькофф» — в течение часа, в «Райффайзенбанке» — моментально. Документ загружается в приложение.
Если заказываете справку на сайте или в отделении, не ждите моментального ответа. Банку нужно время на обработку запроса. Обычно справку выдают в течение 30 дней после обращения.
Как еще получить информацию о счетах?
Данные о личном счете можно получить в некоторых бухгалтерских и юридических компаниях. Поскольку информация является конфиденциальной, она передается только после подтверждения личности. Разглашение конфиденциальных сведений третьим лицам — преступление.
Стоимость получения данных о счете в сторонних компаниях варьируется от трех до пяти тыс. руб. в Москве.
Коротко: как узнать, где открыт банковский счет
- На сайте ФНС в личном кабинете налогоплательщика. Данные хранятся в разделе «Сведения о банковских счетах». Там можно увидеть открытые и закрытые счета за все время начиная с 2014 года.
- В мобильном приложении или личном кабинете банка. Нужные сведения можно получить по каждому счету в разделе «Информация о карте».
- На сайте банка и в отделении. Нужно подать заявление на получение информации. Запрос обрабатывается в течение 30 дней.
- В юридических и бухгалтерских компаниях. Стоимость услуги в Москве — от трех до пяти тыс. руб.
Автор: Дмитрий Гирсон Сахаров
Подписывайтесь на канал «Инвест-Форсайта» в «Яндекс.Дзене»
Наши телеграм-каналы:
Стартапы и технологии
Новые бизнес-тренды
Цифра в финансах: новые возможности или риски?
Узнать сведения о своих банковских счетах можно через Интернет
Как узнать информацию о своих банковских счетах – такой вопрос нередко возникает не только у простых граждан, но также у индивидуальных предпринимателей и представителей организаций. На самом деле ничего сложного в этом нет – получить необходимые сведения можно через Интернет, то есть не обращаясь лично в кредитные учреждения (банки).
Сведения о банковских счетах физическим лицам доступны в электронном сервисе ФНС России «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»: раздел «Профиль», вкладка «Сведения о банковских счетах». При этом налоговый орган располагает данными только о счетах, открытых после 1 июля 2014 года, по счетам, открытым до этой даты, информацию необходимо получать в банках.
Предприниматели и юридические лица получить информацию о своих банковских счетах могут через «Единый портал государственных услуг». Для этого необходимо перейти в раздел «Получение заявителем сведений о наличии счетов организации (индивидуального предпринимателя) в банках» («Категории услуг» — «Налоги и финансы»).
При этом у предпринимателей и представителей юридических лиц (лиц, действующих без доверенности от имени организации) должен быть квалифицированный сертификат ключа проверки электронной подписи (КСКПЭП).
Напомним, бесплатно получить КСКПЭП можно в удостоверяющем центре ФНС России. Точки выдачи сертификатов располагаются в налоговых инспекциях. Полный перечень их адресов с указанием времени предоставления услуги размещен на официальном сайте ФНС России в разделе «Порядок получения электронной подписи».
Как узнать счета должника по исполнительному листу?
Можно ли узнать в каких банках у должника открыты счета?
После вынесения судебного решения о взыскании денежных средств и получения исполнительного листа граждане в большинстве случаев обращаются к судебным приставам-исполнителям для возбуждения исполнительного производства.
Но есть другой вариант – самостоятельно принять меры к исполнению судебного решения. В соответствии с частью 1 статьи 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» кредитор вправе предъявить исполнительный лист напрямую в банк должника, чтобы с его счета списалась необходимая денежная сумма. Так возможно не только сэкономить время на исполнительные процедуры, но и опередить других взыскателей.
В данной статье разберемся с тем, как узнать следующие сведения в отношении должника по исполнительному листу: в каких банках у него имеются счета.
Согласно действующему законодательству взыскатель вправе получать от налоговых органов сведения о счетах должника. Главным условием для этого является наличие у него исполнительного листа с неистекшим сроком предъявления к исполнению.
Получение информации в каких банках у должника открыты счета
Чтобы получить информацию об открытых счетах должника следует сделать запрос в налоговую инспекцию. Согласно части 10 статьи 69 ФЗ «Об исполнительном производстве» и абзаца 7 пункта 5 письма ФНС РФ № МН-22-6/469@ от 11.06.09г. налоговые органы обязаны выдать данную информацию в течение 7 дней с момента получения запроса.
У налоговых органов, банков и иных кредитных организаций может быть запрошена следующая информация:
✔ О наименовании и местонахождении банков и иных кредитных организаций, в которых открыты счета должника;
✔ О номерах расчетных счетов, количестве и движении денежных средств в рублях и иностранной валюте;
✔ Об иных ценностях должника, находящихся на хранении в банках и иных кредитных организациях.
Налоговые органы, органы, осуществляющие государственную регистрацию прав на имущество, лица, осуществляющие учет прав на ценные бумаги, банки и иные кредитные организации, иные органы и организации представляют запрошенные сведения в течение семи дней со дня получения запроса.
Для подтверждения своих прав на получение сведений о счетах должника взыскатель может предъявить в налоговый орган одновременно с запросом подлинник либо заверенную в установленном порядке копию исполнительного листа.
Обратиться за получением сведений о банковских счетах должника взыскатель может в любой территориальный налоговый орган, в том числе в ИФНС России (либо УФНС России) по месту своего нахождения (месту жительства) или месту нахождения организации-должника.
Таким образом, для ускорения процесса взыскания, рекомендуем сделать заверенную копию исполнительного листа у нотариуса, и по ней запросить сведения в налоговом органе, а оригинал исполнительного листа предъявить в службу судебных приставов.
Если у вас остались вопросы, можете обратиться к нам через форму обратной связи, расположенную внизу страницы.
Заказать услугу
Оставьте заявку на услугу, мы перезвоним и ответим на вопросы, запишем на прием, сообщим о стоимости услуг, подготовим индивидуальное предложение.