Как перевести с брокерского на иис

Перевод ценных бумаг другому брокеру в 2023 году. Как сохранить свои деньги

В этой статье расскажем, как правильно переводить ценные бумаги от одного брокера к другому, чтобы в будущем не переплачивать налоги. На что нужно обратить внимание, если ваши активы переданы другому профучастнику в одностороннем порядке. Как вернуть свои налоги, если из-за переводов вы заплатили лишнего.

Когда и зачем нужно переводить ценные бумаги

При желании инвестор может перевести свои финансовые активы от одного брокера к другому, если его перестало устраивать обслуживание, брокерские комиссии или у него появились иные веские причины. Это касается как ИИС, так и обычного брокерского счета. Весна 2022 года ознаменовалась массовым переводом россиянами своих инвестиционных портфелей от брокеров, пострадавших от западных санкций. Причем многие профучастники централизованно и в одностороннем порядке переводили зарубежные активы своих клиентов, чтобы спасти их от блокировки. Перевод ценных бумаг проводился в соответствии с временным порядком, установленным решением совета директоров Банка России 18 марта 2022 года. Далеко не всегда централизованный перевод активов выполнялся корректно, что могло привести к увеличению налоговой нагрузки инвесторов. Поговорим об этом ниже.

Как правильно переводить ценные бумаги

• Открыть новый брокерский счет (заключить договор доверительного управления).
• Дать поручение прежнему брокеру/доверительному управляющему на закрытие счета с переводом активов на новый брокерский счет, а также предоставить ему реквизиты депозитарного счета.
• Подать новому брокеру поручение на прием бумаг.

Перевод ценных бумаг с ИИС

В этом случае необходимо не только перенести все бумаги, но и закрыть старый ИИС. По закону на это дается 30 дней с момента заключения нового договора ИИС. Если срок будет нарушен — вы лишитесь права на инвестиционные налоговые вычеты. Ведь по закону у инвестора должен быть только один инвестиционный счет.

Если вы перенесли с прежнего ИИС на новый ИИС не все бумаги, будет считаться, что фактически у вас функционировало два счета, что прямо запрещено законом. Для инвестора это означает, что он не выполнил все условия для получения права на вычет. Но самое досадное, что если человек уже получил по ИИС налоговый вычет и вернул налоги, ему придется отдать эти деньги государству. Кроме того вы должны заполнить и подать в ФНС налоговую декларацию на обнуление инвестиционного вычета. А за то, что НДФЛ был уплачен в бюджет не полностью и несвоевременно, ФНС наложит штрафные санкции.

После расторжения старого договора ИИС, надо взять у прежнего брокера документы на переводимые активы и отдать их новому брокеру. В документах должна содержаться информация о счете, брокере, инвесторе, дате и стоимости покупки бумаг, торговых операциях, остатке денежных средств, уплаченных брокерских комиссиях т.д.

На фоне западных санкций профучастники переводили с ИИС своих клиентов только зарубежные бумаги. А как известно, чтобы сохранить вычет по ИИС, нужно перевести ВСЕ активы на новый ИИС, закрыть старый счет и уложиться в 30 дней. Положение инвесторов усугублялось тем, что многие из них уже получили налоговый вычет по ИИС и им грозили возвраты и штрафы.

Вопрос сохранения льготы в условиях частичного перевода c ИИС зарубежных активов урегулировал Минфин России. А Центробанк информировал профучастников, что перевод зарубежных бумаг от попавшего под санкции брокера к новому брокеру не лишает инвестора права на вычет по ИИС. Это касается обоих типов инвестиционных вычетов — А и Б. Но право на льготу сохраняется в следующих случаях:

• ИИС действует до введений санкций, а при переводе активов менялось только место их хранения (депозитарий). При этом сами бумаги продолжали числиться на ИИС.
• Профучастник под санкциями перевел другому профучастнику все активы, хранящиеся на ИИС, и передал все права и обязанности по договору ИИС.
• При переводе ценных бумаг их учет на ИИС был прекращен, но клиент открыл новый ИИС у другого брокера и в течение одного месяца расторг договор с прежним брокером.

Таким образом, право на вычет по ИИС при частичном переводе бумаг можно сохранить, если этот перевод был от профучастника, пострадавшего от западных санкций.

Перевод ценных бумаг из-за смены обычного брокерского счета

Вы можете иметь столько обычных брокерских счетов (не ИИС), сколько захотите. Поэтому вам не нужно соблюдать сроки перевода ценных бумаг, как в случае с ИИС.

Срок владения активами при переводе с одного брокерского счета на другой не прерывается, а значит, сохраняется и льгота на долгосрочное владение ценными бумагами. В то же время принимающей стороне нужно предоставить всю информацию о переводимых активах (брокерские и депозитарные отчеты), чтобы брокер корректно рассчитал прибыль и налог при их продаже.

Перевод ценных бумаг от зарубежного брокера

В этом случае инвестору нужно обратиться к иностранному брокеру с запросом на перевод ценных бумаг, а также предоставить ему реквизиты нового брокера. Дальнейший порядок аналогичен переводу внутри России.

Как НДФЛка помогла вернуть налог по переведенным с БКС Кипр и проданным в БКС РФ бумагам

Галина держала ценные бумаги в БКС Кипр. В 2021 году она решила закрыть зарубежный счет и перевести акции в БКС Мир Инвестиций в РФ. Вскоре Галина продала эти бумаги у российского брокера, который рассчитал налог со всей суммы дохода.

Девушка обратилась за помощью в НДФЛку. Эксперт рекомендовал Галине запросить в БКС Кипр документы на покупку акций. На основе полученных данных эксперт рассчитал налоговую базу с учетом покупной стоимости кипрских бумаг. В итоге вышел убыток.

Далее эксперт подготовил уточненную декларацию за 2021 год, в которую включил доходы и расходы от продажи зарубежных бумаг и отправил ее в налоговый орган. Таким образом, прибыль 2021 года была уменьшена на сумму убытка, а ФНС вернула на счет Галины излишне удержанную сумму налога.

При переводе ценных бумаг без согласия клиента оба брокера/депозитария — передающий (который под санкциями) и принимающий обязаны сообщить инвестору, где размещены его активы.

Кроме того подсанкционный брокер передает новому брокеру всю информацию о финансовых активах, включая информацию о цене, по которой клиент покупал эти бумаги. Но как мы видим, на практике марта 2022 это происходило не всегда. Остановимся на этом подробнее.

Налоговые риски при массовом переводе ценных бумаг

В период массовых переводов (весна 2022 г.) подсанкционные брокеры не всегда успевали сформировать и передать полный пакет данных о передаваемых активах новому профучастнику. Тогда новый брокер при определении прибыли не учитывал расходы на покупку бумаг у старого брокера. Соответственно, НДФЛ удерживался со всей суммы сделки, когда бумага продавалась или погашалась.

Попавший под санкции брокер сделал перевод иностранных ценных бумаг Ивана другому брокеру без документов на их покупку. Вскоре Иван продал эти бумаги, а новый брокер, как налоговый агент, удержал с дохода Ивана 13% налога. Доход от продажи ценных бумаг составил 300 тысяч рублей, а удержанный налог — 39 тысяч рублей (300 тыс. * 13%) ушел в бюджет.

Если с вами случилась такая ситуация, то вам нужно обратиться к брокеру, у которого вы купили эти бумаги и получить ответ за период покупок.

Если этого не сделать, то вся сумма дохода от продажи этих бумаг будет облагаться налогом по ставке 13% или 15%. То есть закупочная стоимость в расходах учитываться не будет.

Изменим условия примера

Узнав о переводе своих акций, Олег запросил в старом месте документы на покупку бумаг и передал их новому брокеру. Когда акции были проданы, то новый брокер рассчитал налог с учетом входящей цены:

300 тыс. рублей — доход от продажи акций

200 тыс. рублей — закупочная стоимость акций

100 тыс. рублей — финансовый результат от сделки (300 тыс. — 200 тыс.)

13 тыс. рублей — НДФЛ к уплате (100 тыс. * 13%).

Так из-за отсутствия документов о закупочной стоимости реализованных бумаг, Иван столкнулся с дополнительными расходами. При том же доходе, что и у Олега он заплатил на 26 тыс. рублей больше налога.

Как вернуть излишне удержанный брокером НДФЛ

Если брокер, принявший ценные бумаги у санкционного брокера, удержал НДФЛ со всего дохода при их продаже, вы можете обратиться в ФНС для возврата излишне удержанного налога.

Для этого вам необходимо заполнить налоговую декларацию 3-НДФЛ за отчетный год, собрать брокерские справки и отчеты и подать в ИФНС по месту своего учета.

После приема документов начинается камеральная налоговая проверка, которая может занять до трех месяцев. В случае положительного решения в течение 30 дней на ваш счет поступят деньги.

Если же ФНС установит, что возврат налога не положен, то составит акт налоговой проверки и вынесет решение об отказе. Причины могут быть разные, например, в неправильном заполнении декларации, отсутствии важного документа и так далее.

Чтобы избежать неприятных последствий, вы можете обратиться в онлайн-сервис НДФЛка.ру, и наши эксперты помогут решить все вопросы и вернуть деньги.

Как в НДФЛке помогли вернуть переплаченный налог

В 2021 году Илья решил сменить брокера. Он сделал перевод ценных бумаг из БКС в ВТБ и стал торговать с нового счета. Новый брокер не предупредил инвестора о том, что ему нужно предоставить документы, подтверждающие затраты на покупку переведенных активов. По итогам 2021 года брокер рассчитал 13% НДФЛ со всего дохода от продажи этих бумаг.

Часть денег в качестве налога была списана со счета клиента. Поскольку брокер не смог удержать всю сумму налога из-за недостатка средств на счете, он сообщил об этом в ФНС. В свою очередь налоговая выставила Илье сумму НДФЛ к доплате.

Илья обратился в НДФЛку, так как наши эксперты не раз готовили для него декларации на возврат налога по ИИС. Илья запросил у первого брокера необходимые документы, затем эксперт заполнил декларацию и отправил ее в налоговый орган. Так вместо доплаты налога Илья вернул 68 тыс. рублей.

Возвращать излишне уплаченный НДФЛ можно за три прошедших года. Например, в 2023 году вы можете вернуть налог за 2022, 2021 и 2020 годы, если в эти периоды у вас была переплата.

Как НДФЛка помогла вернуть налоги трехлетней давности

В марте 2019 года Максим перевел свои активы из Бинбанка в Открытие. В конце 2019 года на счет Максима, который он открыл у нового брокера, поступили деньги за погашение облигаций. Со всей суммы выплаты брокер удержал 13% налога — 95 680 рублей.

В 2022 году Максим обратился в НДФЛку. Суть проблемы — облигации были приобретены в 2017 году, но Максим не представил новому брокеру документы на их покупку. Соответственно, брокер при расчете налога эти расходы не учел. Клиент запросил в Бинбанке отчет за 2017 год, а эксперт подготовил декларацию и пояснения для налоговой инспекции. В результате работы эксперта Максим вернул 95 тыс. рублей за 2019 год.

Есть еще способ защитить себя от повышенных налогов при продаже переданных новому брокеру бумаг без данных о цене закупки. Как правило, брокер рассчитывает налоги по итогам года на следующий год в январе. Сумма НДФЛ, подлежащая уплате, удерживается брокером со счета инвестора и перечисляется в бюджет. Если на счете клиента нет средств, брокер не сможет удержать налог, и уведомит об этом ФНС. В свою очередь налоговая направит инвестору уведомление с указанием суммы подлежащего уплате НДФЛ. Срок уплаты налога по уведомлению — не позднее 1 декабря года, следующего за отчетным.

Чтобы не дожидаться налогового уведомления (обычно ФНС их рассылает в октябре следующего за отчетным года), нужно подать декларацию 3-НДФЛ и документы, указывающие закупочную стоимость проданных бумаг. Таким образом, налог к уплате будет в разы меньше. Декларацию следует подать в ИФНС по месту своей прописки не позднее 30 апреля, а налог уплатить не позднее 15 июля года, следующего за отчетным.

Какие документы нужны для возврата НДФЛ

Вместе с декларацией 3-НДФЛ в налоговую необходимо подать следующие документы:

1. Отчет от первого брокера и выписка по счету депо за период покупок и продаж переведенных активов.
2. Справка 2- НДФЛ от второго брокера.
3. Отчет от второго брокера с момента перевода ценных бумаг до момента их продажи. Также вы можете запросить справку о неучтенных расходах при расчете налоговой базы (в свободной форме) или расчет-детализацию НДФЛ.
4. Пояснения для ФНС (необязательно, но лучше приложить для упрощения проверки).

Заключительные положения

На момент написания этой статьи известно, что Госдума РФ приняла в третьем и окончательном чтении закон, предусматривающий сохранение владельцам ИИС налоговой льготы при переводе зарубежных активов от одного брокера к другому.

Так по новому закону норма об обязательном переводе ценных бумаг и закрытии прежнего ИИС в течение 30 дней не будет применяться в отношении договоров на ведение ИИС, расторгнутых после 24 февраля 2022 года.

Краткие выводы, как сохранить деньги и льготы при переводе финансовых активов

• При переводе ценных бумаг от одного профучастника к другому инвестор должен предоставить сведения о закупочной стоимости передаваемых активов. Это необходимо для корректного расчета прибыли и налогов.
• Для сохранения налоговой льготы владельцы ИИС переводят все активы без остатка, закрывают старый и открывают новый ИИС в течение 30 дней.
• Для инвесторов, чьи брокеры пострадали от санкций и переводили ценные бумаги другому профучастнику, при соблюдении определенных условий право на налоговый вычет сохраняется.
• Если брокер удержал налоги со всего дохода без учета расходов на покупку бумаг, можно обратиться в ФНС и вернуть переплату через декларацию 3-НДФЛ.
• После трехлетнего держания бумаги на обычном брокерском счете ее можно продать без уплаты НДФЛ. При переводе ценных бумаг другому брокеру срок владения не прерывается, а значит сохраняется и льгота на долгосрочное владение.

Мы рассказали о том, как в условиях перевода активов вернуть излишне уплаченные налоги, когда можно закрыть ИИС без потери вычета. Перед тем, как идти в ФНС за возвратом налогов мы рекомендуем обратиться к экспертам онлайн-сервиса НДФЛка.ру. Они сделают всю работу за вас и при необходимости уладят вопросы с ФНС.

Как перевести акции с одного брокерского счета на другой

Инвестирование всегда было сопряжено с системными и рыночными рисками. К ним также относится сбой в работе брокерской компании. Например, ее банкротство или ликвидация, введение ограничений со стороны рыночного регулятора, санкции или банальное неудовлетворение качеством услуг. Если у вас на брокерском счете (БС) уже имеются ценные бумаги, необходимо перевести активы к другому брокеру. В статье расскажем, как перенести акции от одного брокера к другому, какие документы понадобятся, и есть ли альтернатива. Также обозначим сложности, с которыми придется столкнуться.

1. Зачем менять брокера
2. Алгоритм перевода бумаг между брокерами
3. Оценить финансовую целесообразность
4. Продажа ценных бумаг
   1. Убытки на спреде
   2. Ликвидность
   3. Крупный объем сделки
   4. Расходы на комиссию

   Зачем менять брокера

   Причины на перевод акций к другому брокеру могут быть самыми разными. Например, ликвидация брокерской компании. Она больше не может обслуживать ваш счет, значит управлять активами необходимо через другого посредника. Банкротство также является негативным событием, что скажется на вашем портфеле.

   Нередко внутренние и международные санкции нарушают работу брокера. Им закрывают доступ к биржам или ограничивают возможности инвесторов из конкретной страны. Тогда приходится искать другого отечественного или зарубежного посредника.

   Порой причины намного понятнее. Клиентов не устраивают тарифы, повысилась комиссия с заключенных сделок, упало качество обслуживания или отсутствуют некоторые услуги. Как видите, инвестора никто не ограничивает в возможностях, он может перевести акции от одного брокера другому в любое время и по любой причине.

   Обратите внимание! Встречаются и бытовые причины, например, развод. Один из супругов оформляет передачу части портфеля или всего его объема второй стороне процесса.

   Алгоритм перевода бумаг между брокерами

   Для начала представим основу процесса перевода активов. Далее на него наложим подробности и нюансы, которые необходимо будет учесть.

   Брокера, у которого находятся ваши бумаги, мы будем называть Б-1, а того, кому их переводите — Б-2.

   Итак, шаги следующие:

   • определить экономическую выгоду от переноса активов;
   • запросить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у Б-1 и Б-2;
   • передать заявление Б-1 о выводе активов;
   • предоставить Б-2 заявление на прием активов;
   • собрать для Б-2 документы о стоимости бумаг, чтобы отобразить их в новом счете.

   Депозитарный счет (депо) — отдельный счет, где хранится информация о владельцах ценных бумаг и информация об активах. Записи депо подтверждают права конкретного человека на акции и облигации конкретного эмитента. В свою очередь, брокерский счет необходим для проведения операций с ценными бумагами.

   Далее рассмотрим более подробно каждый пункт. Заранее отметим, что придется понести расходы на проведение операций с ценными бумагами.

   Оценить финансовую целесообразность

   Есть два варианта решения для сложившейся ситуации:

   • продать все акции и перевести деньги;
   • поменять брокера без продажи акций, то есть провести полноценный перевод бумаг.

   В первом случае инвестор распродает все активы из своего портфеля у Б-1, уплачивает НДФЛ и выводит деньги. Далее все просто: необходимо пополнить новый брокерский счет у Б-2 и снова купить акции, облигации и прочее.

   Перенести ценные бумаги

   Сохраняются срок владения и право на налоговые льготы

   Отсутствие комиссий за перенос

   При переводе сохраняется цена покупки, что выгодно, если она ниже рыночной

   Биржевая сделка проходит намного быстрее, чем перевод

   Подготовку документов можно доверить брокеру за отдельную плату

   Не нужны никакие документы

   Во втором случае весь наш портфель акций «переезжает» между брокерами — со старого счета на новый к другому брокеру. Соответственно, требуется выбрать новую компанию, завести БС, составить заявления на проведение операции и подготовить документы.

   Для оценки целесообразности операции следует сравнить старый и новый тариф, стоимость перевода акций, расходы на брокерское и депозитарное обслуживание. Далее посмотрим, когда выгоднее обычная продажа акций и их повторная покупка у нового брокера.

   Продажа ценных бумаг

   Это самый простой способ, который не предполагает запроса и передачи каких-либо документов. Более того, вам не придется тратиться на услуги по выводу акций со счетов Б-1 и их зачисление на Б-2. Проще говоря, «продал-купил». Однако есть несколько серьезных минусов.

   Убытки на спреде

   Вполне вероятно, что акции не достигли своего ценового пика. При продаже с получением дохода инвестору придется уплатить с него налог. Однако при продаже с убытком никакого налога нет. Возможно, через неделю акции войдут в коррекцию, отскочат и достигнут более высокой стоимости.

   Ликвидность

   Под ликвидностью понимают возможность быстро купить или продать конкретный актив. Если у вас в портфеле непопулярные акции, то, возможно, придется подождать некоторое время, пока найдется покупатель. Иногда для заключения сделки придется сильно занижать цену.

   Крупный объем сделки

   Продажа большого количества акций по текущей рыночной цене бывает убыточной. Если разом выложить заявку на крупную сумму, например, 10 млн рублей, то в стакане ордеров она будет выглядеть как «плита». Сам факт ее наличия способен негативно повлиять на котировки. Теперь представьте, что таких заявок будет несколько.

   Существует стратегии для биржевого стакана, например, разбивка на части или скрытые заявки, которые позволяет сохранить стоимость. Инвестиционные фонды и крупные игроки, оперирующие миллионами рублей, способны продать целый «айсберг» по цене ее верхушки и не понести потерь. Частным инвесторам приходится сложнее. В такой ситуации даже выход «в ноль» уже считается успехом.

   Расходы на комиссию

   При продаже ценных бумаг брокер взимает комиссию за свои услуги посредничества. Она составляет определенный процент от суммы сделки и взимается даже с убыточной продажи. Чем больше сумма, тем больше расходы на комиссию.

   При повторной покупке акций у следующего брокера инвестору потребуется снова платить за комиссию. Поэтому необходимо заранее изучить тарифный план и провести хотя бы примерные расчеты.

   Важно! При продаже ценных бумаг прервется срок владения ими. Данный фактор важен, если вы храните ценные бумаги на ИИС, так как вы лишитесь прав на налоговые вычеты. При продаже активов или досрочном его закрытии владелец лишается налоговых привилегий.

   Налоговый вычет при продаже с ИИС

   Инвесторам, которые держат бумаги на индивидуальном инвестиционном счете, предоставляются налоговые вычеты. Они бывают двух типов: А и Б. Вычеты предоставляются только при условии, что договор на обслуживание ИИС не будет расторгнут три года, и деньги со счета не выводятся, а используются только для покупки активов.

   Инвестиционный налоговый вычет по ИИС типа Б позволяет не платить НДФЛ на доход от инвестиционной деятельности.

   Вычет типа А предоставляется на годовые взносы и позволяет оформить возврат ранее уплаченного налога. Вычет разрешается получить уже на следующий год после пополнения ИИС.

   Ведущий специалист по налогообложению • Стаж 4 года
   Задать вопрос

   Максимальная сумма возврата составляет 13% от годового взноса, но не более 52 тыс. рублей. Для быстрого оформления документов советуем обратиться к нашим экспертам. Мы заполним для вас декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно отправим ее в ИФНС.

   Как перевести ценные бумаги к другому брокеру

   Итак, предположим, что продажа не наш случай. Тогда для перевода необходимо предпринять следующие шаги:

   • завести брокерский счет у Б-2 (часто возможно сделать онлайн);
   • подать поручение в Б-1 на вывод ценных бумаг;
   • подать поручение на перевод ценных бумаг (на прием) в Б-2.

   Поручение на снятие ценных бумаг у Б-1 выглядит примерно так (в данном случае Финам):

   

   У каждого брокера своя форма поручения, поэтому она может незначительно отличаться от вышеприведенной. Однако суть везде одинаковая. Реквизиты клиентского счета вы найдете в брокерском договоре, сведения о счете депо — в депозитарном. Данные об эмитенте и ценных бумагах представлены в брокерском отчете. Основанием для перевода достаточно указать номера депозитарных договоров с обоими брокерами.

   В блоке про контрагента необходимо указать данные, касающиеся нового брокера. Для этого необходимо самостоятельно запросить у него нужную информацию. Дата сделки и расчетов должна быть одинаковой на поручениях о снятии с учета и приеме ценных бумаг.

   Поручение подается в бумажном или электронном виде, все зависит от правил в самой компании. Так, банк ВТБ принимает заявление на перевод (вывод) акций в бумажном виде, его необходимо заполнять в офисе организации. Там же вам смогут помочь при его оформлении.

   Прием ценных бумаг у другого брокера

   Итак, мы составили поручение на вывод активов. До этого желательно заранее оповестить Б-2 о своем намерении перевести к нему акции и облигации. Есть шанс, что он самостоятельно заполнит заявление для приема, для чего потребует предоставить некоторые сведения о договоре с Б-1 и ваших активах. Чаще всего требуется передать следующие данные:

   • реквизиты предыдущего депозитария;
   • номер и дату заключения депозитарного и междепозитарного договора;
   • информацию о ценных бумагах по каждому эмитенту.

   Необходимые сведения можно найти там же, где вы их брали для поручения для Б-1. Также они дублируются в вашем личном кабинете на сайте или в приложении брокера. После передачи всей информации Б-2 пришлет заполненное поручение для проверки внесенных данных.

   Отдельный вопрос касается расходов на приобретение акций и облигаций. Обычно новый брокер запрашивает брокерский договор с Б-1; отчеты за периоды выписки по депо, когда вы покупали бумаги; заявление о расходах за сделки. Все эти данные возможно запросить у Б-1 через личный кабинет. Обратите внимание, что по каждой акции и облигации формируется собственная выписка депо.

   Заявление о расходах заполняется самостоятельно, форму выдает Б-2. Это необходимо, чтобы верно отобразить балансовую стоимость вашего портфеля.

   Обратите внимание! Перевод ценных бумаг от брокера к другому брокеру целесообразен лишь в некоторых случаях. Например, если стоимость ваших активов близка или выше сотни тысяч рублей. При таких объемах расходы за перевод могут оказаться меньше издержек от купли-продажи. Также перенос в другой банк сохраняет срок владения, что важно при ИИС и хранении бумаг на БС более трех лет.

   Частые вопросы

   Сколько стоит перевести акции другому брокеру?

   При срочном выводе ценных бумаг необходимо оплатить работу депозитария, оформление выписки со счета депо и комиссию. У каждого брокера свои расценки. Например, чтобы вывести ценные бумаги из ВТБ, нужно заплатить комиссию не менее 500 рублей плюс 65 рублей за работу депозитария.

   Сколько длится перенос ценных бумаг другому брокеру?

   Предельно допустимый срок составляет 30 дней. Если подготовить все документы сразу для Б-1 и Б-2, то перенос вполне реально провести в рамках одной недели. Результат зависит от сроков, за которые депозитарий обрабатывает запросы на получение выписок. Поэтому желательно заранее узнать у депо сроки обработки обращений.

   Можно ли перенести ИИС к другому брокеру?

   Да, разрешается переносить портфель на новый ИИС, который вы открываете у другого брокера. При этом возможно иметь только один инвестиционный счет, поэтому старый придется закрыть после завершения процедуры переноса. Права на налоговые вычеты сохраняются, если старый ИИС был закрыт в течение 30 дней после открытия нового.

   Могут ли мне отказать в переносе акций другому брокеру?

   Да. Обычно такое происходит, если в поручениях отображены не все данные о новом и старом брокере. Также отказ поступает, если сведения в поручениях на вывод и прием ценных бумаг не сходятся. Поэтому при переносе акций с ИИС следует быть внимательным или заплатить брокеру за подготовку документов.

   Заключение

   Как видите, перенести акции от одного брокера к другому достаточно просто. Необходимо только подготовиться к процедуре оформления и заранее рассчитать возможные убытки. Помните, что порой распродать и снова собрать портфель у нового брокера бывает выгоднее, чем платить за перевод. Также обратите внимание, что если вы храните ценные бумаги на ИИС, то для сохранения прав на вычеты требуется уложиться в 30-дневный срок.

   Публикуем только проверенную информацию

   Пополнить счет

   Пополнить ваш индивидуальный инвестиционный счет в Тинькофф Инвестициях можно с дебетовой карты Тинькофф или с карты другого банка. Деньги поступят мгновенно и без комиссии с нашей стороны.

   В личном кабинете на сайте tinkoff.ru перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Портфель» → выберите свой ИИС → «Действия» → «Пополнить счет». Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф

   В приложении Тинькофф Инвестиций перейдите на экран вашего ИИС и нажмите на кнопку «Пополнить». Скачать приложение Тинькофф Инвестиций

   

   Можно даже не пополнять ИИС: вы можете выбрать нужный актив в каталоге Тинькофф Инвестиций и сразу его купить с карты Tinkoff Black или с карты другого банка. Мы автоматически и без комиссии пополним ИИС на нужную сумму, а затем купим ценную бумагу или валюту. Это произойдет мгновенно, поэтому вы не упустите выгодную цену на бирже.

   Пополнить ИИС можно только в рублях, но хранить валюту на счете не запрещено — для этого ее нужно купить на бирже. Как купить валюту на ИИС

   Зачем нужно автопополнение ИИС?

   Автопополнение ИИС позволяет сформировать привычку регулярно переводить на индивидуальный инвестиционный счет часть зарплаты или других финансовых поступлений. Благодаря автопополнению к концу года вы не забудете внести нужную сумму, которая необходима для получения максимального налогового вычета.

   Чтобы настроить автопополнение, в приложении Тинькофф Инвестиций на вкладке «Главная» нажмите на ваш индивидуальный инвестиционный счет → на экране этого счета в верхнем правом углу нажмите на значок ⚙️ → «Автопополнение». После этого сдвиньте ползунок вправо, чтобы настроить параметры регулярного перевода.

   Выберите сумму из предложенных вариантов или укажите свою. Минимальная сумма за одну операцию — 1 ₽. При этом на индивидуальный инвестиционный счет можно ежегодно вносить до 1 000 000 ₽. Также вы можете установить периодичность автопополнения: ежедневно, раз в неделю или раз в месяц. У них свои особенности:

   при ежедневном автопополнении первый платеж поступит на следующий день после настройки;
   при еженедельном потребуется выбрать день недели, когда на ИИС будет зачисляться платеж;

   при ежемесячном нужно выбрать число, когда будет приходить платеж, например 25-е число каждого месяца.

   В коротком видео показали, как настроить автопополнение ИИС в приложении Тинькофф Инвестиций

   Деньги списываются только с дебетовой карты Тинькофф — привязать другой счет в Тинькофф или карту другого банка не получится. Комиссий за автопополнение ИИС нет.

   Чтобы изменить параметры автопополнения, нажмите на поле с сохраненными параметрами и настройте новые. Чтобы отключить автопополнение, просто сдвиньте ползунок влево. После этого ваши сохраненные параметры аннулируются, а с дебетовой карты перестанут списываться деньги.

   Нужно ли пополнять ИИС каждый год?

   Нет, такого требования нет. Вы можете вносить деньги на свой индивидуальный инвестиционный счет, когда захотите. Пока вы не совершаете сделки с ценными бумагами или валютой, платить за обслуживание счета не придется. Какие есть тарифы на ИИС

   Если вы хотите узнать все особенности ИИС и его налоговых вычетов, можно пройти бесплатный курс «Зачем открывать ИИС». На нем вы узнаете, как выбрать наиболее выгодный тип вычета и получить его, какие потребуются документы, а также какие ограничения есть при использовании ИИС.

   Какая максимальная сумма пополнения ИИС?

   На индивидуальный инвестиционный счет ежегодно можно вносить до 1 000 000 ₽. Этот лимит обновляется каждый год — 1 января.

   Есть ли комиссия за пополнение ИИС?

   Комиссии нет. Пополнить счет можно мгновенно — с дебетовой карты Тинькофф или с карты другого банка.

   Внести деньги на ваш индивидуальный инвестиционный счет можно в любое время суток и день недели. Но операции с ценными бумагами или валютой получится совершить только в рабочее время биржи. Когда работает биржа

   Можно ли перевести бумаги с брокерского счета на ИИС?

   Нет, так сделать не получится. По закону ИИС можно пополнить только в рублях.

   Как пополнить ИИС в долларах?

   Внести на ИИС сразу доллары нельзя: по правилам индивидуальный инвестиционный счет можно пополнить только в рублях. Но вы можете сначала внести на счет рубли, а потом купить на них доллары или другую валюту на бирже. Как пополнить ИИС в рублях

   Могу ли я пополнить ИИС с карты другого банка?

   Да, вы можете внести деньги на счет с карты любого банка — без комиссий и в любое время суток. Но при пополнении ИИС в Тинькофф Инвестициях с карты другого банка есть лимит: не больше 150 000 ₽ за одну операцию.

   Как перевести ИИС от одного брокера к другому

   

   У меня открыт индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), но условия брокера перестали меня устраивать. Поэтому подыскала более выгодные предложения на рынке и перевела ИИС к другому брокеру. Рассказываю, как это сделать в короткие сроки, снизить комиссию за перевод активов и не потерять налоговый вычет.

   Почему инвесторы меняют брокера

   Если открываете ИИС у одного брокера, то это не означает, что нельзя со временем перейти к другому. Иногда возникают ситуации, при которых приходится менять брокера.

   Изменились условия обслуживания: выросли тарифы, брокер начал удерживать лишние комиссии. Стали происходить частые технические проблемы и сбои. Или сервис обслуживания стал хуже, чем у конкурентов.

   Брокер лишился лицензии или обанкротился. Чтобы не попасть в такую ситуацию, важно сразу выбрать надежного брокера, с положительной деловой репутацией.

   Появились новые брокеры с более выгодными условиями обслуживания. Но не забывайте учитывать риски, с которыми можете столкнуться. Внимательнее изучите брокерскую компанию, к которой хотите перейти. Посмотрите отзывы о новом брокере и последние новости о нем. Уточните условия обслуживания и тарифы.

   ВАЖНО: не все брокеры принимают инвестиционный счет, который обслуживался в другой брокерской компании.

   Шаг 1 — выбрать нового брокера

   Чтобы выбрать нового брокера, сравните несколько брокерских компаний по следующим позициям: тарифы, комиссии за проведение операций и обслуживание инвестиционного счета, набор дополнительных услуг, новые сервисы, надежность брокера, отзывы об обслуживании. Обязательно контролируйте сроки — инвестиционный счет не всегда открывают в день обращения или подписания соглашения. О том, как выбрать и проверить брокера, мы написала в одной из предыдущих статей.

   Как начать заработать на инвестициях
   Шаг 2 — открыть ИИС у нового брокера и получить его реквизиты

   Обратитесь к выбранному брокеру и заключите с ним договор брокерского обслуживания. Для заключения договора нужен паспорт и свидетельство ИНН. Брокер предложит заполнить заявление о присоединении к договору на брокерское обслуживание ИИС. После открытия счета возьмите у нового брокера реквизиты, необходимые для зачисления активов на новый инвестиционный счет.

   

   Образец заявление о присоединении к договору на брокерское обслуживание

   Еще открыть счет ИИС можно онлайн, не обращаясь к брокеру лично. Для этого нужно перейти на официальный сайт брокера, где вам предложат пройти идентификацию и открыть счет одним из способов: через портал «Госуслуги», мобильное приложение банка брокера или заполнить анкету на сайте брокера — в анкете указываете паспортные данные и СНИЛС.

   Шаг 3 — решить, как распорядиться активами

   Если на вашем ИИС имеются ценные бумаги — есть два варианта, как ими распорядиться:

   • перевести ценные бумаги к новому брокеру;
   • продать активы и перевести деньги.

   Переведите ценные бумаги к новому брокеру . Если выбрали этот вариант, учтите, что придется заплатить двойную комиссию за депозитарий. За списание ценных бумаг комиссию возьмет депозитарий прежнего брокера, за зачисление бумаг на новый ИИС — депозитарий нового брокера. Обычно комиссия фиксированная и колеблется в диапазоне от 100 до 2000 ₽ за каждое поручение.

   Пример:
   На вашем ИИС находятся акции пяти разных компаний — вам придется оформить 5 поручений за списание этих акций с инвестиционного счета и ещё 5 поручений за зачисление бумаг на новый счет

   Депозитарии брокеров обязаны предоставлять информацию о сделках с ценными бумагами в вышестоящие депозитарии. Поэтому придется заплатить дополнительную комиссию от вышестоящего депозитария: Национальному расчетному депозитарию или Санкт-Петербургскому расчетно-депозитарному центру — зависит от биржи, на которой покупали акции. Каждый из вышестоящих депозитариев устанавливает свои тарифы на комиссии. Посмотреть их можно на официальном сайте вышестоящего депозитария.

   Продайте активы и переведите деньги . Этот способ несет определенные риски: фондовый рынок не стоит на месте, и цены на ваши активы могут значительно упасть или вырасти, пока вы продаете ценные бумаги у одного брокера и покупаете у другого. Многие брокеры не взимают комиссию за перевод денег, но некоторые — могут взять за вывод и за ввод денег.

   ВАЖНО: некоторые активы перевести нельзя. К таким активам относится иностранная валюта, фьючерсы и опционы.

   Шаг 4 — открыть ИИС и перевести активы
   

   Когда откроете инвестиционный счет у нового брокера, в течение 30 дней переведите активы на него.

   Возьмите у старого брокера отчет о состоянии вашего депозитарного счета на дату обращения, чтобы правильно заполнить документы для перевода ценных бумаг.

   

   Уведомление о расторжении договора на брокерское обслуживание ИИС

   ВАЖНО: проверяйте все реквизиты перед подписанием документов — любая ошибка может затянуть время, и вы не уложитесь в срок.

   Списание активов. Когда подпишите уведомление о расторжении договора, депозитарий прежнего брокера закроет ваш счет депо, и торговать на бирже вы не сможете. А также брокер расторгнет счет, когда все активы будут перенесены на новый счет — заявление может быть подписано в одну дату, а перенос активов — растянуться на пару дней.

   Зачисление активов. Если приняли решение перенести ценные бумаги, вам необходимо по каждому эмитенту оформить поручение на списание и зачисление акций. При этом необходимо указать точное количество ценных бумаг, имеющихся на счете. Перевод бумаг осуществляет вышестоящий депозитарий. Вместе с поручением нужно предоставить новому брокеру копию договора на брокерское обслуживание ИИС с прежним брокером и актуальный отчет о состоянии депозитарного счета, который вы получите у старого брокера, на дату подачи поручения.

   Похожие публикации:

   1. Какой из блоков не относится к основным блокам электронного курса
   2. Сняли деньги за подписку как вернуть
   3. Что происходит с рынком криптовалюты
   4. Эсэфай акции что за компания