Как читать брокерский отчет
6 сентября 2021
Не все брокеры адаптировали свои отчеты для массового читателя, в них много специальной информации, и это может отпугнуть новичка. Рассказываем, как и зачем нужно читать брокерский отчет и что в нем можно пропустить.
Что входит в отчет брокера
В отчете собрана детальная информация об остатках денег и ценных бумаг на брокерском счете, а также история движения активов за выбранный период: покупки, продажи, начисления дивидендов и купонного дохода, списание комиссий брокера, биржи и депозитария, налогов — каждая трансакция со всеми подробностями.
Хотя брокер по закону обязан отчитываться перед клиентами, единой формы для этого документа нет. У каждой компании свой шаблон — и они могут сильно отличаться.
Как правило, это таблица на нескольких страницах в формате Excel или PDF. Если брокер не присылает отчет на почту клиента, значит, можно самостоятельно сформировать его на сайте или в приложении.
Основные разделы брокерского отчета
В шапке отчета содержится информация о брокерском счете: ФИО владельца, номер договора на оказание брокерских услуг, курс иностранной валюты на начало и конец отчетного периода (если на счете есть валюта), дата формирования отчета и так далее.
Пример отчета ВТБ Брокер
Как правило, в начале отчета есть сводная таблица, в которой можно найти суммы по основным категориям:
- Входящий остаток — сколько всего денег было на счете в начале отчетного периода.
- Исходящий остаток — сумма на счете в конце отчетного периода.
- Сумма зачислений — сколько денег поступило на счет за отчетный период.
- Сальдо расчетов — разница между суммами зачислений и трат за период. Если за месяц инвестор внес на счет 20 тысяч рублей и потратил 80, то сальдо составит −60 тысяч.
- Дивиденды компаний в портфеле. Не все компании платят акционерам дивиденды. Многие направляют прибыль в развитие. Но если это все же происходит, то инвестор увидит сумму выплат в этой графе. Надо отметить, что дивиденды компаний в составе ETF начисляются непосредственному владельцу акций, то есть фонду. А фонд в свою очередь реинвестирует эту прибыль (исключение — FXRD с выплатой дивидендов ). Поэтому, если в вашем портфеле преобладают индексные фонды и мало отдельных акций, дивиденды будут нулевыми или незначительными.
- Комиссия брокера за весь период.
- Оценка активов на счете, включая деньги и ценные бумаги.
Обзорная информация помещается на первой странице. Весь остальной отчет занимают более детальные таблицы по четырем блокам: остатки денег на счете, движение денег по счету, остатки ценных бумаг и движение ценных бумаг. «Остатки» показывают состояние счета на начало и конец отчетного периода и как счет изменился за это время. «Движение» — каждую операцию в отдельности.
Что еще есть в отчете брокера и что можно не читать
На некоторых понятиях, которые встречаются в отчетах брокеров, стоит остановиться отдельно.
Пример отчета ВТБ Брокер
- Внебиржевой рынок. Если по заявке инвестора брокер совершает сделки за пределами российских торговых площадок (например, покупает активы непосредственно на биржах США), то в отчете они отражаются в виде отдельных остатков на субсчете внебиржевого рынка. У непрофессионального инвестора в этой колонке будет ноль.
- Срочный рынок. Как и операции на внебиржевом рынке, спекуляции с деривативами (фьючерсами, опционами и другими производными инструментами) не входят в «репертуар» большинства инвесторов, и практического смысла эта информация для них не несет.
- Информация о займах. Если инвестор торгует «с плечом», отчет отразит сумму задолженности и уплаченные брокеру проценты. К этой информации следует быть внимательным: даже опытный инвестор может по неаккуратности совершить покупку на сумму выше, чем есть на счете. Большинство брокеров в таких случаях не переспрашивают клиента, а сразу проводят сделку. Так незаметно для себя можно оказаться в долгу.
- Сделки РЕПО. Так называется продажа актива с одновременным заключением соглашения на его последующий выкуп. Иногда брокер совершает такие сделки с бумагами на счетах клиентов в собственных интересах (если клиент не запретил это при заключении брокерского договора). Эти операции тоже отражаются в отчете, а с ними и комиссии, которые брокер платит владельцу бумаги.
- Плановый исходящий остаток. Сделки, которые инвестор совершил непосредственно перед формированием отчета, могут отражаться как заключенные, но не завершенные. Так называемый режим «т+2» на Московской бирже означает, что расчеты по сделкам происходят с опозданием на два дня. Таким образом, оценка фактического исходящего остатка и планового (с учетом незавершенных сделок) могут отличаться. То же происходит при операциях с производными финансовыми инструментами.
Зачем читать отчет брокера
- История операций может быть полезна при получении налоговой льготы на долгосрочное владение ценными бумагами (ЛДВ). Напомним, что инвестор освобождается от уплаты налога на доходы с продажи акций и облигаций, которые находились в его портфеле более трех лет. По памяти вам может быть трудно вспомнить, какие ценные бумаги и в каком количестве попали на счет три года тому назад, а какие позже. А брокерский отчет за нужный период поможет это увидеть. Поэтому перед продажей ценных бумаг стоит изучить отчет брокера, чтобы рассчитать свой налоговый вычет.
- Брокер платит за клиентов подоходный налог. И брокерский отчет — официальный документ, который это фиксирует. Если брокер вдруг потеряет лицензию и инвестору придется переводить активы к другому брокеру, то отчет поможет отчитаться перед новым брокером об уплаченных налогах и избежать повторного начисления.
- Иногда взглянуть на историю своих операций по счету просто полезно. Например, инвестор может увлечься каким-то видом ценных бумаг, отойти от своей стратегии и допустить в портфеле перекос. Необходимость ребалансировки будет видна и без брокерского отчета, но он поможет восстановить последовательность действий, которые привели к ошибке.
- В отчете — самые точные суммы комиссий брокера и биржи. Дело в том, что не всегда можно рассчитать комиссию в момент сделки. Поэтому сначала приложение показывает теоретически максимальную цифру, а после, в отчете, — реальную. Это связано с минимальной комиссией за операцию. Допустим, инвестор хочет купить 100 акций. Брокер не знает заранее, сколько сделок ему придется для этого совершить — ведь не обязательно именно сейчас кто-то продает 100 акций. Часто приходится покупать несколько пакетов у разных продавцов. Поэтому при первичном расчете брокер будет исходить из самого пессимистичного сценария: 100 сделок по 1 акции. А поскольку существует минимальная комиссия, приложение покажет 100 минимальных комиссий — сумма будет сильно завышена. После совершения сделки она пересчитается. И именно в брокерском отчете можно будет увидеть достоверную цифру.
- Наконец, отчет брокера — это официальный документ, подтверждающий доходы. Его можно предъявлять, например, при подаче документов на визу.
Что еще почитать:
Поделиться
Последние новости
Делистинг FinEx ETF с Московской биржи не навредит инвесторам
7 августа 2023
FinEx планирует дополнительные шаги, направленные на получение лицензии от Казначейства Бельгии
26 июня 2023
От тюльпанов до каналов: 7 главных экономических пузырей прошлого
14 июня 2023
Как устроены зеленые облигации Москвы
6 июня 2023
© 2023 Finex-ETF
8 800 234-18-04
в будни с 10:00 до 19:00
Получайте самое свежее в Telegram
Здесь вы найдете советы, как экономить, копить и правильно инвестировать.
Читайте аналитику в Telegram
Следите за новостями в нашем аналитическом ТГ-канале.
Смотрите видео
Мы регулярно снимаем обучающие ролики и вебинары для инвесторов на YouTube.
ВКонтакте
Рассказываем про инвестиции, показываем портфели, расшифровываем аналитику.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.
Как читать брокерский отчет от Тинькофф Инвестиций
Брокерский отчет — это документ с подробной информацией обо всех операциях по вашему брокерскому счету. В нем отражаются пополнения и выводы денег, сделки, а также остатки по ценным бумагам и валюте.
Брокерский отчет нужен, когда вы хотите посмотреть сделки за определенный период, посчитать суммарную комиссию или сумму пополнений и выводов денег с брокерского счета. Если вы хотите посмотреть аналитику по доходности своего портфеля, в приложении Тинькофф Инвестиций в разделе «Главная» нажмите на нужный вам счет → «Аналитика портфеля». Подробнее про раздел аналитики
Важно помнить, что брокерский отчет формируется в режиме «Т+3». Это значит, что информация в отчете отображается с задержкой в три рабочих дня.
Например, вы продали 50 акций Газпрома 22 марта 2022 года. Чтобы эти изменения отразились в брокерском отчете, нужно заказать его не раньше 25 марта.
Ниже рассмотрим, как выглядят разные разделы отчета и какая информация в них содержится.
Шапка отчета
В шапке брокерского отчета указывается следующая информация.
Наименование брокера, а также его ИНН и КПП.
Дата расчета, на которую был выгружен отчет.
Информация об инвесторе: ФИО клиента, номер договора и дата открытия брокерского счета или ИИС.
Отчет о сделках и операциях за выбранный период. В приложении Тинькофф Инвестиций и в личном кабинете на сайте tinkoff.ru можно заказать отчет за один месяц. Если месяц не окончен, отчет сформируется с первого числа месяца по дату формирования отчета.
Также вы можете заказать брокерский отчет за любой произвольный период. Для этого в приложении Тинькофф Инвестиций перейдите на вкладку «Чат» → выберите диалог с поддержкой → отправьте сообщение «Заказать брокерский отчет» → далее робот Тинькофф уточнит ваш E‑mail и попросит указать период, за который вам необходим отчет.
Раздел 1. Информация о сделках
Раздел 1.1. Информация о совершенных и исполненных сделках на конец отчетного периода. В этом разделе брокерского отчета отражены сделки, по которым биржевые расчеты уже полностью завершены.
При покупке ценных бумаг они отображаются на брокерском счете сразу после исполнения сделки. Однако расчеты и полный переход прав собственности происходят только через два рабочих днях. В данном разделе брокерского отчета будут отображаться как раз только те сделки, расчеты по которым завершены полностью.
Первые столбцы таблицы посвящены уникальным номерам сделки и поручения.
Номер сделки — уникальный номер сделки из внутреннего учета брокера.
Номер поручения — уникальный номер заявки, по которой была совершена сделка.
Признак исполнения — если указано «А», то сделка совершена по подписке на сервис автоследования. Если поле пустое, значит, сделка совершена самостоятельно.
Далее идет информация о дате и времени сделки, а также торговой площадке и режиме торгов.
Дата заключения — дата совершения сделки.
Время — время совершения сделки.
Торговая площадка — биржа, на которой совершена сделка: ММВБ — Московская биржа, СПБ — Санкт-Петербургская биржа, ВНБ — внебиржевой рынок.
Режим торгов — краткое наименование режима торгов биржи, на которой была заключена сделка. Расшифровка сокращений есть в конце брокерского отчета, в разделе 5.
Следующие столбцы дают основную информацию о сделке: ее вид, а также название и код актива.
Вид сделки — покупка, продажа или сделка РЕПО.
РЕПО 1 — прямое РЕПО, РЕПО 2 — обратное РЕПО. Если вы видите сделки РЕПО в своем брокерском отчете, значит, они производились для закрытия технического минуса на счете, например когда вы продаете ценные бумаги и сразу же выводите деньги с брокерского счета. В данном случае РЕПО — это чисто технические сделки, которые не влияют на ваш финансовый результат.
Сокращенное наименование актива — название валютной пары или ценной бумаги.
Код актива — здесь указываются краткие уникальные коды актива (тикер или ISIN).
Далее дается подробная информация о цене сделки: цена за единицу, количество и итоговая сумма.
Цена за единицу — стоимость единицы актива.
Валюта цены — валюта, в которой выражается цена сделки с активом.
Количество — сколько единиц актива куплено или продано.
Сумма (без НКД) — общая сумма сделки, то есть цена актива, умноженная на его количество. В случае с облигациями сумма указывается без учета накопленного купонного дохода (НКД).
НКД — начисленный, но еще не выплаченный купонный доход по облигации. Это часть процентного купонного дохода, который начисляется держателю в соответствии с количеством дней владения купонной облигацией — от даты ее выпуска или даты погашения предыдущего купона.
НКД рассчитывается биржей каждый день и при продаже ценной бумаги не сгорает, а добавляется к цене сделки.
Сумма сделки — у облигаций это общая сумма сделки с учетом НКД, у всех остальных ценных бумаг сумма сделки будет повторять значения из столбца «Сумма (без НКД)».
Валюта расчетов — валюта, в которой прошли расчеты по сделке, она совпадает с валютой цены.
Далее указывается информация по комиссиям от брокера, биржи и клирингового центра.
Комиссия брокера — сумма комиссии, которую брокер удержал поверх суммы сделки.
Валюта комиссии — валюта, в которой брокер списал комиссию. Обычно это та же валюта, в которой торгуется актив.
Комиссия биржи — сумма комиссии, которую удержала биржа.
Валюта комиссии биржи — валюта, в которой биржа списала комиссию. Может отличаться от валюты, в которой торгуется актив.
Комиссия клир. центра — сумма комиссии, которую удержал клиринговый центр биржи. Это организация, которая отвечает за денежные расчеты при торговле ценными бумагами.
Валюта комиссии клир. центра — валюта, в которой клиринговый центр списал комиссию. Может отличаться от валюты, в которой торгуется актив.
Ставка РЕПО (%) — процентная ставка по сделкам РЕПО. Этот столбец не заполняется для обычных сделок по покупке и продаже активов.
Контрагент/брокер — встречная сторона по сделкам, которая поставляет активы в депозитарий и списывает за них деньги. Для сделок на Московской бирже это Национальный клиринговый центр (НКЦ). Для Санкт-Петербургской биржи — Клиринговый центр МФБ. В свежих брокерских отчетах Клиринговый центр МФБ будет называться СПБ Клиринг — это новое название той же организации.
В некоторых случаях контрагентами по сделке могут быть Тинькофф Банк (ТБ) или АТОН — это значит, что сделка прошла через сервис внебиржевых сделок.
В следующих столбцах снова дается информация по датам. При этом дата заключения сделки, дата расчетов и дата поставки могут отличаться из‑за особенностей режима торгов.
Дата расчетов — дата, в которую были завершены денежные расчеты по сделке.
Дата поставки — дата, в которую активы поставляются на депозитарный счет клиента. У операций с валютой эта ячейка будет пустой, так как на депозитном счете ведется учет только ценных бумаг.
В последних столбцах таблицы указываются статус брокера и тип расчета по сделке. Для некоторых внебиржевых сделок дополнительно указывается тип, номер и дата договора.
Статус брокера — указывается «К» (комиссионер), так как именно брокер списал комиссию по сделке.
Тип, номер и дата договора — эти столбцы заполняются только при внебиржевых сделках.
Тип расчета по сделке — CLR значит, что расчет по сделке прошел через клиринговую организацию (это стандартный тип расчета для сделок на бирже). Для внебиржевых сделок тип расчета обозначается буквами NET. Остальные возможные сокращения перечислены в конце брокерского отчета, в разделе 6.
Особенности отображения сделок в брокерском отчете
Брокерский отчет формируется в режиме «Т+3», то есть информация в нем отображается с задержкой до трех рабочих дней.
Например, вы продали 50 акций Газпрома 22 марта 2022 года. Чтобы увидеть эти сделки в брокерском отчете, нужно заказать его не раньше 25 марта.
Число биржевых заявок не равно числу сделок. При покупке или продаже активов биржевая заявка может исполниться несколькими сделками. Например, если на бирже не хватает объема, чтобы исполнить вашу заявку одной сделкой, поручение будет разбито на несколько сделок. В брокерском отчете такие операции имеют разные номера сделки, но единый номер поручения.
Иногда в брокерском отчете могут появляться сделки, на которые вы не давали прямых поручений. Эти операции нужны либо для покрытия технического минуса по итогу торгового дня, либо для совершения сделок овернайт:
1. Технический минус. Может возникнуть при маржинальной торговле, а также если вы используете деньги, полученные от сделки с незавершенными расчетами.
Например, вы продали акцию и тут же хотите вывести деньги. По большинству сделок деньги от биржи приходят только через два рабочих дня. Но Тинькофф позволяет вам снять деньги сразу же — это реализуется с помощью сделок РЕПО или покупки и продажи валюты в режимах TOM и TOD. Эти сделки бесплатны и не влияют на ваш финансовый результат.
2. Сделки овернайт. Иногда брокеру нужно взять взаймы ценные бумаги на ночь между двумя торговыми сессиями. Такие операции тоже оформляются как сделки РЕПО, но по ним в столбце «Ставка РЕПО (%)» будет указано −0,5%. Это значит, что по итогу такой сделки инвестор получит вознаграждение в размере 0,5% годовых от суммы сделки. Чтобы включить или выключить овернайты, в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций выберите вкладку «Портфель» → ⚙️ → «Овернайт». Что такое овернайт на брокерском счете
Раздел 1.2. Информация о неисполненных сделках на конец отчетного периода
В этом разделе отображается информация о биржевых и внебиржевых сделках, расчеты по которым еще не прошли. Дата расчетов по сделке зависит от режима торгов, по которому торгуется актив. Чаще всего расчеты производятся через два рабочих дня после исполнения сделки.
Раздел 1.3. Сделки за расчетный период, обязательства из которых прекращены не в результате исполнения
Тут отображаются только внебиржевые офсетные сделки. Зачастую этот раздел будет пустым.
Раздел 1.4. Информация об изменении расчетных параметров сделок РЕПО
Здесь отображается вторая часть сделок РЕПО, которые заключил клиент. Сейчас в Тинькофф таких сделок нет, поэтому раздел будет пустым.
Раздел 2. Операции с денежными средствами
Этот раздел состоит из нескольких таблиц. В первой приведена краткая информация по всем типам валют.
Валюта — краткое название валюты, информация по которой указана в этой строке.
Входящий остаток на начало периода — количество валюты на счете на первое число периода, за который сформирован брокерский отчет.
Исходящий остаток на конец периода — количество валюты на счете на последнее число периода, за который сформирован брокерский отчет.
Плановый исходящий остаток на конец периода (с учетом не исполненных на дату отчета сделок) — остаток на конец периода с учетом совершенных сделок, расчеты по которым еще не прошли.
Задолженность клиента перед брокером — долг перед брокером в виде неоплаченных комиссий.
Сумма непокрытого остатка — долг перед брокером за сделки с кредитным плечом в режиме маржинальной торговли.
Задолженность клиента перед депозитарием (справочно) — не заполняется.
В следующих таблицах раздела отображается детальное движение средств по каждой из валют на брокерском счете:
Брокерский отчёт, как читать, понимать и делать выводы.
Приветствую всех любителей финансовых рынков! По многочисленным просьбам в этой статье разберемся с брокерским отчётом и детализацией вариационной маржи. Как его читать, на что нужно обращать внимание. Как понять сколько заработано чистой прибыли и посчитать наш заработок в процентах от начальной суммы счёта. В качестве примера возьмем так называемый публичный счёт, на котором показана реальная работа торговой системы «ручей дохода». В плане постепенного увеличения размера этого самого счёта. Сама торговля на этом депо начинается с 1 ноября 2021 года. Исходная сумма была 158,438 тысяч рублей. По биржевым меркам сумма небольшая.
Для подписчиков канала напомню, что на нём есть плейлист с названием «Если у вас минимальный депозит». Там показан сам процесс большинства торговых дней. Как положительных, так и убыточных сделок по фьючерсу на индекс РТС. Как происходит живая торговля в целом(без нюансов и нудных, растянутых эпизодов трейдинга). Работая с маленьким депозитом, вы не сможете стабильно зарабатывать определённую сумму и платить себе ежемесячную зарплату. Депозит должен быть минимум раз в десять больше ваших ежемесячных расходов. Но, опередить инфляцию и смешные проценты на банковские вклады, сможете вполне.
Торгуя на бирже относительно стабильно(по итогу, скажем месяца), зарабатывая даже самый минимум(1-2%) от депозита в день(пусть и не всегда). В конечном результате вы будете всё равно впереди упомянутых инфляций и банковских депозитов. На данном счёте заключается максимум три-четыре сделки за сессию. Делается это в определённое время, или там где подсказывает наша торговая система. Время, затраченное на этот счёт от 30 мин. до часа в день. Остальное время уделяется другим активам фондовой биржи.
Как читать брокерские отчеты
Итак, заходим в личный кабинет брокера(здесь «Брокер Открытие») и заказываем справку по счёту. Жмём на вкладку не Московской биржи, а срочный рынок forts. Задаём период торгов: с 1 ноября 2021 года и по сегодняшний день 20 июня 2022 года.
Кликаем «заказать» и наш отчёт показывается «в обработке». Через пару минут отчёт готов и начинаем внимательно его изучать. Что мы здесь видим? Отчёт получился за 7 месяцев с 1 ноября 2021 по июнь 2022 года. Входящий остаток (изначально внесённая сумма на счёт) 158,438 т. р. Биржевой сбор за весь торговый период — 1809,77 коп. Движение средств -499 рублей. Далее, комиссия брокера, биржевой сбор — 3216.14 коп. Итого исходящий остаток(сумма заработанная за весь период торгов) у нас составила- 273,485.88 т. р
Заработок трейдера
А теперь посчитаем чистую прибыль, за указанный период наших трейдов. Считаем нашу прибыль за минусом всех расходов (оплат комиссий и налогов). Берём указанную в отчёте вариационную маржу и из неё вычитаем всю расходную часть. 120,542.47 минус все выше перечисленные расходы(комиссия брокера, биржевой сбор) и остаётся у нас 115,000 т. р. Далее, из этой суммы нам нужно вычесть налог на доход физического лица НДФЛ 13%, который брокер удержит и оплатит за нас этот самый налог. И остаётся наша чистая прибыль 100,000 т. р Если выразить это в процентном отношении, то получается 63 % заработано чистой прибыли за 7 месяцев. Что в среднем составляет 9% почти 10% в месяц.
Вполне очевидно, что никакой депозитный банковский вклад не даст нам таких процентов. Да и не бывает такого в природе, чтоб банки выплачивали проценты каждый месяц. Проценты выше банковских можем платить себе только мы,-трейдеры биржевых инструментов. Понятное дело, что если мы идём в таком темпе (9% в месяц), то за 10 месяцев уже увеличиваем наше депо-копилку на 90%(!)Проценты заработка в месяц, конечно же разные. Это зависит от многих событий происходящих в экономике и политике и не только нашей страны. Поэтому, оставаясь в жёстких рамках выбранной вами торговой системы,- за год вполне реально удвоить(как минимум!) свой первоначальный счёт и это не пустые слова.
Таким образом, при строгом следовании нашему алгоритму трейдинга, без спешки и фанатизма,- идёт процесс постепенного накопления денег на нашем брокерском счёте. Ну а дальше, если вы грамотно работаете с небольшим депозитом на бирже, постепенно наращивая начальную сумму, то и с любым другим счётом вы справитесь в любом случае :)). И вам не неважно будет, маленький это счёт, или это депозит на полтора и выше миллиона. Чем больше сумма счёта, тем бОльшими объёмами можно оперировать как на срочном, так и на спот рынках. Следовательно и прибыль тоже увеличивается. Здесь уже как говорится,-кто на что учился :)) Дело и техники и вашей дисциплины управления рисками, в том числе.
Вариационная маржа
Так, теперь давайте посмотрим детализацию вариационной маржи. Здесь же, период у нас задан в справке по счёту. Выбираем: детализация вариационной маржи срочного рынка Московской биржи. Нажимаем на заказать отчёт. Отлично! В обработке. Итак отчёт сформирован. Прокручиваем мышкой вниз и видим в разделе вариационная маржа знакомую нам по справке к счёту цифру 120,572 руб. 47 коп. Последняя была 17 июня, то есть в пятницу буквально перед выходными.
Итак, продолжим заключать сделки на этом публичном счёте, постепенно, без нервов и суеты, увеличивать его размеры. В заключении хочу всем пожелать успехов в этом непростом и нелёгком бизнесе. Всем грамотных и стабильных трейдов! Отчёты под роликом. Посмотреть видео об этом
Источник: Сергей Владимиров
Как разобраться в ежедневном отчете брокера (CME)
Чтение брокерских отчетов наверняка не является одним из самых захватывающих занятий в жизни, но оно важно для разумного управления капиталом. Если вы не читаете или не понимаете отчеты о брокерской деятельности, приходящие вам на почту в конце дня, вы можете не заметить угроз, нависающих над вашим портфелем, ошибок или даже откровенного мошенничества, которое может быть скрыто от беглого взгляда.
Начни пользоваться ATAS абсолютно бесплатно! Первые две недели использования платформы дают доступ к полному функционалу с ограничением истории в 7 дней.
Как читать отчеты брокера
«Когда люди берут ипотечный кредит или покупают в рассрочку газовый гриль, им нужно время, чтобы понять условия договора. Но когда дело доходит до инвестиций и управления капиталом, это может стать для них слишком сложно и скучно, чтобы разобраться. И люди занимаются своей жизнью, своими детьми и наблюдают за игрой в мяч », — сказал Стив Сасс, директор программы проекта финансовой безопасности в Центре исследований пенсионного обеспечения в Бостонском колледже.
Так что, получив на почту письмо от брокера с отчетом, не удаляйте его в корзину. Откройте и ознакомьтесь внимательно. Да, чтение брокерского отчета не особенно интересно, но очень важно, чтобы уделить внимание каждому пункту брокерского отчета. Если что-то выглядит неуместным, не стесняйтесь обращаться к вашему брокеру с просьбой дать объяснение или, при необходимости, обратиться к регулирующим органам, таким как FINRA, которые контролируют брокерскую отрасль.
Пример чтения брокерского отчета
Возьмем для примера один из стандартных брокерских отчетов, который ежедневно получает трейдер, торгующий фьючерсами и облигациями на американских рынках.
Дизайн отчета, порядок размещения данных в нем — привилегия брокера, выпускающего его. В случае с вашим брокером, отчет может отличаться сильно или не очень. Но важная и базовая информация должна обязательно содержаться в нем в том или ином виде.
Брокерский отчет, который мы взяли для примера, начинается с раздела Trades Confirmations (подтверждение сделок). Как понятно из названия раздела, он содержит перечень совершенных трейдером сделок с учетом всех комиссий.
Второй раздел — Purchase & Sale (Покупки и Продажи) — отражает финансовый результат от проведенных операций.
В данном примере в разделе Trades Confirmations 7 августа был продан 1 фьючерсный контракт на свинину по цене 45,95 с поставкой в декабре. Комиссия составила:
- за клиринг 2,03 доллара
- сбор NFA 0.02 доллара
- брокерская комиссия 8,00 долларов.
DR ( debit) расходы , а CR (credit) доходы.
В разделе Purchase & Sale 7 августа сделка на покупку 1 контаркта на говядину привела к закрытию короткой позиции, открытой 3 августа привела к результату +100 долларов. В отчете 100 CR. Если бы ранее не была открыта продажа, то подобной записи в в этом разделе отчета не было бы.
Вторая сделка по фьючерсу Lean Hogs — короткая позиция, закрыла ранее открытую длинную позицию с отрицательным результатом 10 долларов. В отчете 10 DR.
Раздел Open Positions содержит подробные данные о текущих позициях. Если вы открыли позицию, но еще не закрыли ее, она будет отражена в этом разделе.
Для перенесенных на следующий торговый день позиций учитывается текущий PnL. Он может быть положительный или отрицательный. На данном примере в первой сделке он отрицательный -8310,0о долларов. Отражен в отчете как 8310,0о DR. Во второй сделке PnL положительный +1990,0о долларов. Отражен в отчете как 1990,00 CR
Раздел Exercises и Assignments отображают данные опционов, по которым происходит экспирация.
Вслучае, если происходит экспирация купленного опциона «в деньгах», то появляется раздел Exercise. При этом вся уплаченная при покупке премия, списывается в пользу продавца опциона. В нашем случае появляется запись 1225.00 DR. Подробнее об опционах Вы можете почитать в нашей статье ЧТО ТАКОЕ ОПЦИОНЫ. 5 ПРИМЕРОВ ХЕДЖИРОВАНИЯ ОПЦИОНАМИ.
Вслучае, если происходит экспирация проданного опциона, то появляется раздел Assignments. При этом вся премия списывается в пользу продавца опциона. В нашем случае появляется запись 855.00 CR
Резюме
Если вы обнаружите неточности или расхождения в вашем брокерском отчете, свяжитесь с вашим менеджером или брокерской фирмой как можно скорее. Если они не могут решить проблему, рассмотрите вопрос о подаче жалобы в регулирующий орган.
Возможно, вам не нравится читать финансовые документы, но когда дело доходит до брокерских отчетов, халатность может стать чрезмерно опасной.
Понравилось? Расскажите друзьям:
- Поделиться Facebook
- Поделиться Twitter
- Поделиться Pinterest
- Поделиться LinkedIn
- Поделиться Vk
Другие статьи блога:
© Copyright — Atas.Net | API | Custom indicators
DISCLAIMER: Trading on the financial markets is often accompanied by a high level of risk. The product of our company is the software that gives an opportunity to get additional data for market analysis. The client, in turn, uses the data at his/her own discretion. Any information provided on this site is for informative purposes only and not to be construed as a recommendation for trading operations.
X Этот сайт использует файлы cookie. Продолжая просматривать сайт, вы соглашаетесь на использование нами файлов cookie. Настройки файлов cookie Читать далее Принять все
Manage consent
Общие сведения о конфиденциальности
Этот веб-сайт использует файлы cookie для улучшения вашей навигации по веб-сайту. Из них файлы cookie, которые классифицируются как необходимые, хранятся в вашем браузере, поскольку они требуются для работы основных функций веб-сайта. Мы также используем сторонние файлы cookie, которые помогают нам анализировать и понимать, как вы используете этот веб-сайт. Данный тип файлов будет храниться в вашем браузере только с вашего согласия. У вас также есть возможность отказаться от этих файлов cookie. Но отказ от некоторых из этих файлов cookie может повлиять на ваше использование данного веб-сайта.
Необходимые
Always Enabled
Необходимые файлы cookie требуются для правильного функционирования работы веб-сайта. Эти файлы cookie обеспечивают анонимность основных возможностей и функций безопасности веб-сайта.
| Cookie | Duration | Description |
|---|---|---|
| .AspNetCore.Antiforgery.RCuQdhHRBFg | session | Служит в целях безопасности для предотвращения подделки запросов |
| ATAS.Billing | 10 day | Токен авторизованного пользователя |
| aviaCookieConsent | 1 year | Этот файл cookie указывает на то, что Вы согласны с использованием файлов cookie на нашем сайте |
| aviaPrivacyEssentialCookiesEnabled | 1 day | Этот файл cookie указывает на то, что Вы согласны с использованием файлов cookie на нашем сайте |
| aviaPrivacyRefuseCookiesHideBar | 1 day | Этот файл cookie указывает на то, что Вы согласны с использованием файлов cookie на нашем сайте |
| BillingAuthorized | 10 day | Служит для отображения залогинился ли пользователь |
| bulkTime | 1 year | Оптимизатор изображений коротких пикселей WordPress |
| cookielawinfo-checkbox-others | 11 months | Этот файл cookie устанавливается плагином GDPR Cookie Consent. Файл cookie используется для хранения согласия пользователя на использование файлов cookie в категории «Другие» |
| cookielawinfo-checkbox-performance | 11 months | Этот файл cookie устанавливается плагином GDPR Cookie Consent. Файл cookie используется для хранения согласия пользователя на использование файлов cookie в категории «Производительность» |
| language | session | Этот файл cookie используется для сохранения выбора языка пользователя |
| LanguageSwitcher | session | Этот файл cookie используется для сохранения языковых предпочтений пользователя |
| oftinf | never | Записывает ID партнера, который привел пользователя |
| PHPSESSID | session | Этот файл cookie характерен для приложений PHP. Этот файл cookie используется для хранения и идентификации уникального идентификатора сессии пользователя, чтобы управлять сессией пользователя на сайте. Этот файл cookie является сессионным и удаляется при закрытии всех окон браузера |
| wp-wpml_current_language | 1 day | Сохраняет текущий язык. WordPress плагин WPML |
Аналитические файлы cookie используются для понимания того, как посетители взаимодействуют с веб-сайтом. Эти файлы cookie помогают предоставлять информацию о таких показателях, как количество посетителей, показатель отказов, источник трафика и т. д.
| Cookie | Duration | Description |
|---|---|---|
| ___dc | 10 year | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| _clck | 1 year | В браузере сохраняется идентификатор и предпочтения пользователя Clarity, которые уникальны для этого сайта. Это обеспечивает, чтобы в последующих посещениях того же сайта поведение было применено к тому же идентификатору пользователя |
| _clsk | 1 day | Объединяет несколько просмотров страниц пользователя в одну запись сеанса Clarity |
| _ga | 2 year | It registers a unique identifier used to generate statistical data on how visitors use the website |
| _gat | 1 day | Использует Google Analytics для анализа количества запросов на сайте |
| _gat_gtag_UA_51120514_1 | 1 minute | Google настроен, чтобы различать пользователей |
| _gat_gtag_UA_51120514_2 | 1 minute | Google настроен, чтобы различать пользователей |
| _gcl_au | 3 months | Google Tag Manager provides anexperimental evaluation of theeffectiveness of advertising onwebsites that use its services |
| _gid | 1 day | Регистрирует уникальный идентификатор, который используется для создания статистических данных о том, как посетитель использует сайт |
| _ym_d | 1 day | Этот файл cookie используется для хранения даты первой сессии пользователя на сайте |
| _ym_isad | 1 year | Этот файл cookie используется для сбора информации о пользователе, например, его особенности, поведение на сайте и целевые действия |
| _ym_retryReqs | never | Регистрирует статистические данные о поведении пользователей на сайте, используется для внутреннего анализа |
| _ym_uid | 1 year | Этот файл cookie используется для сбора несвязанной с идентификацией личности информации о поведении посетителя на сайте и несвязанной с идентификацией личности статистики посетителей. |
| abTesting | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat | |
| ANONCHK | 1 day | Регистрирует данные о посетителях из нескольких посещений и нескольких сайтов. Эта информация используется для оценки эффективности рекламы на сайтах |
| b24_crm_guest_pages | never | Установлен уникальный идентификатор конкретного пользователя. Это позволяет сайту, используя функциональность чата, целенаправленно предлагать пользователю соответствующие предложения |
| b24_crm_guest_utm | never | Установлен уникальный идентификатор конкретного пользователя. Это позволяет сайту, используя функциональность чата, целенаправленно предлагать пользователю соответствующие предложения |
| c.gif | session | No description |
| CLID | 1 year | Инструмент поведенческого анализа, который помогает понять пользовательский опыт |
| metrika_enabled | session | Используется для отслеживания посетителей на нескольких сайтах для показа соответствующей рекламы на основе предпочтений посетителя |
| MUID | 1 year | Microsoft широко используется как уникальный идентификатор пользователя. Этот файл cookie позволяет отслеживать пользователя при синхронизации идентификаторов в нескольких доменах Microsoft |
| roistat_ab | past | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_abTests | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_call_tracking | 7 day | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_emailtracking_email | 7 day | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_emailtracking_emails | 7 day | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_emailtracking_tracking_email | 7 day | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_first_visit | 10 year | Генерируется номер первого посещения пользователя в Roistat |
| roistat_geo_data | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_geo_data | It is used to identify website users in the Roistat system | |
| roistat_is_need_listen_requests | session | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_is_save_data_in_cookie | session | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_isMultiDomain | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_isNeedToListenRequests | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_last_settings_update_time | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_leadHunterEnabled | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_leadHunterTargetPagesMap | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_metrika_counter_id | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetEnabled | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetFBEnabled | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetFBLink | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetTelegramEnabled | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetTelegramLink | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetViberEnabled | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetViberLink | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetVKEnabled | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetVKLink | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetWhatsAppEnabled | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_multiwidgetWhatsAppLink | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_onlineChatEnabled | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_onlineChatSettings | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_promo_code | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_proxy_forms | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_settings_saved | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_settings_version | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat_visit | 14 day | Генерируется номер первого посещения пользователя в Roistat |
| roistat_visit_cookie_expire | 14 day | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat-leadhunter-form-template | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat-leadhunter-pulsator-settings | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat-leadhunter-pulsator-template | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat-multiwidget-pulsator-settings | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat-multiwidget-pulsator-template | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat-online-chat-iframe-template | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| roistat-online-chat-pulsator-template | never | Используется для идентификации пользователей сайта в системе Roistat |
| SM | Используется при синхронизации MUID между доменами Microsoft | |
| SRM_B | 1 year 24 day | Инструмент поведенческого анализа, который помогает понять пользовательский опыт |
| sync_cookie_csrf | 10 minutes | Этот файл cookie используется для отслеживания подключения к сайту и сторонним платформам управления данными. Этот файл cookie также собирает информацию о поведении пользователя на сайте, которая используется для оптимизации сайта |
| utm_campaign | never | Реферальные данные пользователя |
| utm_content | never | Реферальные данные пользователя |
| utm_medium | never | Реферальные данные пользователя |
| utm_source | never | Реферальные данные пользователя |
| utm_term | never | Реферальные данные пользователя |
| yabs-sid | 1 year | It registers statistical data aboutuser behaviour on the website;it is also used for internalanalysis and websiteoptimization |
| yandexuid | 1 year | Регистрирует статистические данные о поведении пользователей на сайте, используется для внутреннего анализа и оптимизации сайта |
| ymex | 1 year | Регистрирует статистические данные о поведении пользователей на сайте, используется для внутреннего анализа и оптимизации сайта |
| yuidss | 1 year | Собирает информацию о поведении пользователей на нескольких сайтах. Эта информация используется для оптимизации релевантности рекламы на сайте |
advertisement
Маркетинговые файлы cookie используются для предоставления посетителям релевантной рекламы и маркетинговых кампаний. Эти файлы cookie отслеживают посетителей на веб-сайтах и собирают информацию для показа персонализированной рекламы.
| Cookie | Duration | Description |
|---|---|---|
| _fbp | 3 months | Этот файл cookie устанавливает Facebook, чтобы после посещения сайта отобразить рекламу на Facebook или цифровой платформе, которую использует реклама Facebook |
| ads/ga-audiences | session | Использует Google AdWords для повторной оценки посетителей, которые, скорее всего, станут клиентами на основе интернетповедения посетителя на различных сайтах |
| CONSENT | 2 year | Используется для определения того, согласился ли посетитель с маркетинговой категорией в баннере файла cookie. Этот файл cookie необходим для обеспечения соответствия сайта GDPR |
| fr | 3 months | Facebook определяет этот файл cookie, чтобы показывать пользователям рекламу путем отслеживания поведения пользователей в интернете, на сайтах, на которых есть пиксели Facebook или социальный плагин Facebook Facebook определяет этот файл cookie, чтобы показывать пользователям рекламу путем отслеживания поведения пользователей в интернете, на сайтах, на которых есть пиксели Facebook или социальный плагин Facebook |
| i | 10 day | Этот файл cookie устанавливает OpenX для регистрации анонимизированных данных пользователя, таких как IPадрес, географическое местоположение, посещенные сайты, рекламные объявления, на которые нажимает пользователь, и т. д., чтобы обеспечить соответствующую рекламу |
| IDE | 1 year | Использует Google DoubleClick, чтобы зарегистрировать и сообщать о действиях пользователя сайта после просмотра или нажатия на рекламные объявления рекламодателей, для измерения эффективности рекламы и предложения целевых рекламных материалов |
| pagead/1p-user-list/# | session | Отслеживает, проявил ли пользователь интерес к конкретным продуктам или событиям на нескольких сайтах, и определяет, как пользователь перемещается между сайтами. Он используется для оценки рекламных усилий и облегчения выплаты реферальных вознаграждений между сайтами |
| Remixlang | 1 year | Определяет предпочитаемый язык посетителя. Позволяет сайту задать предпочитаемый язык после повторного входа посетителя |
| test_cookie | 15 minutes | Он используется для определения того, поддерживает ли браузер пользователя файлы cookie |
| tr | session | Использует Facebook, чтобы обеспечить ряд рекламных продуктов, например, ставки в режиме реального времени от рекламодателей третьей стороны |
| VISITOR_INFO1_LIVE | 5 months 27 days | Пытается оценить длительность запрета пользователей на страницах, в которые интегрированы видеоклипы YouTube |
| YSC | session | Регистрирует уникальный идентификатор для сохранения статистики о том, какие видеоклипы из YouTube пользователь видел |
| yt-remote-cast-available | session | Сохранение предпочтений проигрывателя видеоклипов пользователя |
| yt-remote-cast-installed | session | Сохранение предпочтений проигрывателя видеоклипов пользователя |
| yt-remote-connected-devices | constantly | Сохранение предпочтений проигрывателя видеоклипов пользователя |
| yt-remote-device-id | constantly | Сохранение предпочтений проигрывателя видеоклипов пользователя |
| yt-remote-fast-check-period | session | Сохранение предпочтений проигрывателя видеоклипов пользователя |
| yt-remote-session-app | session | Сохранение предпочтений проигрывателя видеоклипов пользователя |
| yt-remote-session-name | session | Сохранение предпочтений проигрывателя видеоклипов пользователя |
| yt.innertube::nextId | never | Этот файл cookie, установленный YouTube, регистрирует уникальный идентификатор для хранения данных о том, какие видео с YouTube просматривал пользователь |
| yt.innertube::requests | never | Этот файл cookie, установленный YouTube, регистрирует уникальный идентификатор для хранения данных о том, какие видео с YouTube просматривал пользователь |
Файлы cookie без категорий — это те, которые анализируются и еще не были отнесены к какой-либо категории.
| Cookie | Duration | Description |
|---|---|---|
| ls-popup-229 | 1 year | Это файл cookie, который позволяет запомнить, сколько раз отображалось всплывающее окно |
| ls-popup-last-displayed | 2 year | Это файл cookie, который позволяет запомнить, сколько раз отображалось всплывающее окно |
| qmb | session | Нет описания |
| remixir | past | Нет описания |