Как оплатить по реквизитам без комиссии
Очень удобный классный сайт, никаких очередей, сел вечерком и оплатил все ровно за 10 минут. Я очень очень довольна! Спасибо за ваше существование ✌ ✌ ��
Пользуюсь данным сервисом полтора года и всем довольна. Долго не было моей УК, но она таки появилась! Если появляются какие-то новые квитанции, типа за кап. ремонт — они оперативно появляются на сайте. Платежи проходят стабильно, не видела задержек. Главное — сайт меня спасает от походов на почту к бабушкам и огромным толпам!!
Пользуюсь сайтам давно! Всё нравится! Отдельное спасибо онлайн-операторам (Омск): (Юля,Оля) Девочки вы просто СУПЕР ! МОЛОДЦЫ! Всегда советую всем пользоваться этим сайтом. Большая экономия во времени. В электронной почте завела папку коммуналка -2016 куда стекаются все про плаченные квитанции за год . Бонусы отправляю на благотворительность.
Как переводить деньги и не платить комиссии
Заплатить за коммунальные услуги, перевести другу за кофе, оплатить уроки репетитора — все это можно сделать в приложении Тинькофф. В этой статье — все способы переводить деньги через Тинькофф без комиссии
Но сначала — проверьте ваши лимиты
За переводы и снятие наличных сверх лимита может быть комиссия в зависимости от тарифного плана карты. С Tinkoff Black можно бесплатно переводить в месяц до 20 000 ₽. За переводы больше этой суммы банк возьмет 1,5%, минимум 30 ₽. Если уже переводили деньги, проверить, сколько осталось до конца лимита, можно в приложении Тинькофф.
Нажмите на счет → пролистайте экран до блока «Детали счета» → «Тарифные лимиты». Здесь указано, сколько осталось бесплатных пополнений, снятий и переводов. Лимиты указаны за расчетный период, то есть не календарный месяц, а между выписками по вашей карте.
Теперь посмотрим, какие способы перевода выбирать в зависимости от ситуации, кому и как нужно отправить деньги.
Оплатить ЖКУ, товары, обучение или госуслуги
Картой Tinkoff Black можно оплачивать товары и услуги без комиссии. Для этого переведите деньги по полным реквизитам счета или оплатите услуги конкретного поставщика прямо в приложении. Например, так можно платить за ЖКУ, образование и детский сад, уплачивать налоги, штрафы, госпошлины и даже пополнять карту «Тройка».
Способ подходит и для того, чтобы перевести деньги другому человеку — например, чтобы оплатить услуги ИП. В этом случае деньги попадут сразу на карту получателя, по реквизитам счета, привязанного к карте.
Мария хочет заказать мебель у частного мастера, который оформлен как ИП. Мастер прислал счет в мессенджер, и Мария оплатила его по полным реквизитам. Сумма счета — 47 000 ₽, комиссия Тинькофф за такой перевод — 0 ₽.
Условия. Перевод по России с дебетовой карты Tinkoff Black по полным банковским реквизитам бесплатный, независимо от суммы, получателя платежа и его банка.
Скорость платежа. Обычно от часа до 2 рабочих дней. На срок влияют праздничные и нерабочие дни — перевод, отправленный на выходных или праздниках, будет идти дольше.
Как перевести в приложении Тинькофф. Есть несколько способов: ввести реквизиты самостоятельно или выбрать поставщика из тех, что уже есть в приложении.
Найти по организации: «Платежи» → «Платежи» → выберите, что будете оплачивать, например ЖКУ, университет или детский сад, налог или услуги туроператора. Затем найдите в списке нужную вам организацию и введите свои реквизиты. Они зависят от того, что оплачиваете. К примеру, понадобятся ФИО, номер лицевого счета или договора. Укажите сумму. Найти получателя можно еще быстрее. В приложении введите в поиске ИНН или название компании и сразу переходите к оплате.
По полным реквизитам. «Платежи» → «Переводы» → «По реквизитам» → заполните реквизиты или отсканируйте квитанцию, укажите сумму перевода и нажмите «Перевести».
Для перевода по полным реквизитам нужно знать:
банк получателя — название, БИК и корреспондентский счет. В приложении Тинькофф достаточно ввести БИК, а название и корсчет банка подтянутся сами;
счет получателя;
ИНН и КПП. У ИП нет КПП, поэтому в таком случае ставится 0;
назначение платежа, например «Оплата образовательных услуг»;
НДС. Если есть счет на товары или услуги, НДС в нем указан — 10 или 20%. В остальных случаях в поле надо выбрать «НДС не облагается».
У получателей бюджетной сферы вместо расчетного счета — единый казначейский счет, который начинается с 03, 02 или 04. В названии получателя пишется обычно отделение федерального казначейства или местного комитета по финансам, а в скобках — сам получатель и его лицевой счет.
Так выглядит платежное поручение, которое банк сформировал по реквизитам отправителя
По номеру карты
Этот способ подходит, если вы знаете только номер карты: так часто бывает, если деньги нужно перевести другому человеку — например, за аренду или услуги.
Как перевести в приложении Тинькофф: «Платежи» → «Переводы» → «По номеру карты».
Условия. Другие банки могут взимать дополнительные комиссии при переводе на свои карты, это надо уточнить у получателя. Условия Тинькофф такие:
на карты Тинькофф переводы без комиссии на любую сумму;
на карты других банков в месяц можно перевести без комиссии до 20 000 ₽. Если переводить больше 20 000 ₽, комиссия будет 1,5% от суммы превышения, минимум 30 ₽. Если лимит бесплатных переводов в этом месяце у вас исчерпан, приложение предупредит о комиссии.
С подпиской Tinkoff Pro лимит бесплатных переводов — 50 000 ₽
Первый месяц подписка бесплатна, далее — 199 ₽ в месяц. Если считать выгоду подписки только для переводов, то она полностью окупается при сумме переводов больше 33 000 ₽ в месяц.
Например, Иван ежемесячно переводит хозяину квартиры 25 000 ₽. Из‑за превышения лимита он платит комиссию: 5000 ₽ × 1,5% = 75 ₽. Это меньше, чем стоимость подписки Tinkoff Pro.
А Андрей платит за квартиру 35 000 ₽. Без подписки комиссия за переводы составит 15 000 ₽ × 1,5% = 225 ₽. Это больше, чем стоит подписка, поэтому Андрею стоит ее подключить, даже если он не пользуется другими ее преимуществами.
Ограничения. Максимальная сумма перевода с карты на карту — 1 000 000 ₽ за раз, 5 000 000 ₽ за месяц. В сутки не больше 20 операций с одной карты.
По номеру телефона
Это самый простой способ перевести деньги. В приложении можно ввести номер телефона, а приложение по умолчанию выберет способ без комиссии.
Условия. Зависят от банка-получателя перевода:
если банк получателя — Тинькофф, то перевести с дебетовой карты Тинькофф можно любую сумму без комиссии;
если банк получателя подключен к Системе быстрых платежей , то лимита нет. Но комиссия может быть со стороны банка-получателя, поэтому важно подключить систему в обоих банках — если у получателя она не подключена, пришлите ему эту инструкцию ;
если получатель не подключил СБП или банка получателя нет в списке СБП, то с карты Тинькофф все равно можно перевести без комиссии до 20 000 ₽ за расчетный месяц.
При превышении этих лимитов комиссия — 1,5% от суммы превышения, минимум 30 ₽.
Ограничения. У СБП их несколько:
максимальная сумма одного перевода — 1 000 000 ₽;
количество переводов — 20 переводов в сутки;
сумма за календарный месяц — не более 5 000 000 ₽.
Как найти в приложении: «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона» → введите номер получателя → выберите банк из списка или нажмите «Другой банк». Если дать приложению доступ к телефонной книге, можно не вводить номер вручную, а выбирать из списка контактов.
В приложении будут видны счета получателя, на которые можно перевести деньги, во всех банках
Перевести родственникам
Для частых переводов близким есть два способа: выпустить дополнительную карту к своему счету или открыть совместный счет и сделать допкарту к нему. Дополнительные карты можно передать тем, кому переводите чаще всего.
Например, Алексей живет в Москве и каждый месяц перечисляет маме в Волгоград на карту 10 000 ₽ со своей карты Tinkoff Black. Но у Алексея бывают и другие переводы, а бесплатный лимит — 20 000 ₽. Алексею выгодно открыть совместный счет или выпустить дополнительную карту к своему счету для мамы и установить ежемесячный лимит 10 000 ₽. Мама тратит деньги напрямую с карты, а бесплатный лимит у Алексея не расходуется.
Условия. Совместный счет — это отдельный рублевый счет для общих трат. К счету можно добавить клиентов Тинькофф или других банков. У участников будет своя виртуальная карта, а потом можно заказать и пластиковую. Человек, для которого вы открыли счет, сможет переводить деньги со счета по номеру карты, телефона или счет и платить картой в интернете. Открытие и обслуживание совместного счета — бесплатно. Подробнее о совместном счете
Дополнительная карта выпускается к вашему действующему счету Tinkoff Black. Выпуск допкарты бесплатный, комиссии за пополнение тоже нет. Допкарта бывает виртуальной и пластиковой.
Виртуальную карту можно оформить только на свое имя — это такая же карта, как основная, но у нее не будет физического носителя. Виртуальной картой можно пользоваться сразу: платить в интернете, а для безопасности установить лимит, больше которого нельзя потратить.
Пластиковую карту можно оформить на имя получателя, забрать карту можно лично, а если живете в разных городах России, то оформить сразу на адрес получателя.
При совместном счете и виртуальной карте вам не нужно будет переводить деньги на счета в другие банки. Самый простой способ пополнить счет — перевести деньги в приложении со своей Tinkoff Black.
Держатель счета, к которому выпущена карта, может установить лимит на покупки и снятие наличных
Как открыть совместный счет в приложении: «Главная» → «Открыть новый счет или продукт» → «Совместный счет».
Как оформить допкарту в приложении: «Главная» → «Открыть новый счет или продукт» → «Заказать допкарту» → «Для другого человека» → выберите, кому доставить карту → укажите данные держателя новой карты → выберите тип карты, платежную систему и дизайн → подтвердите выпуск карты одноразовым кодом.
Перевести деньги себе
В приложении можно переводить деньги на свои счета в разных банках. Это удобно, если у вас несколько карт разных карт, нужно оплачивать кредит или есть счет для накоплений.
Пополнять свои счета в Тинькофф. К дебетовой карте Tinkoff Black можно открыть несколько счетов: накопительный счет, вклад или совместный счет с родными — их пополнение без комиссии. Пополнение кредитки или брокерского счета в Тинькофф Инвестициях тоже бесплатно.
Как найти в приложении: «Переводы» → «Между счетами» → выберите нужный счет, с какого списать деньги и на какой зачислить.
Пополнить счет со своей карты другого банка. Это можно сделать из приложения Тинькофф:
На «Главной» выберите счет, который хотите пополнить.
Нажмите «Пополнить» → «С моего счета в другом банке».
Выберите нужный банк и введите сумму перевода. Если переводите в первый раз, другой банк может запросить подтверждение в приложении или по СМС. При следующих переводах деньги будут зачисляться сразу.
Другой способ — добавить свою карту другого банка, чтобы пополнять счета в Тинькофф или оплачивать покупки, телефон или переводить деньги. Все карты будут собраны в одном приложении и не нужно будет заходить в личный кабинет других банков.
Как добавить карту: на главной приложения выберите «Открыть новый счет или продукт» → «Привязать карту» → введите номер своей карты другого банка. Теперь вы сможете пополнять счет напрямую из приложения.
С нашей стороны комиссии нет, но некоторые банки-отправители ее взимают.
Перевести себе в другой банк. Аналогично можно переводить себе деньги в другой банк из приложения Тинькофф. Введите свой номер телефона и выберите нужный банк. Чтобы не тратить лимит и избежать комиссии со стороны других банков, подключите переводы через Систему быстрых платежей в банке-получателе. Если переводить не через СБП, то будет расходоваться лимит переводов на карту: до 20 000 ₽ за расчетный период или до 50 000 ₽ без комиссии, если есть подписка Tinkoff Pro.
Как найти в приложении: «Платежи» → «Переводы по телефону» → введите свой номер, к которому привязана карта в другом банке.
Со стороны Тинькофф за пополнение и перевод на свой счет комиссии нет, но она может быть со стороны другого банка. Чтобы пополнять счет бесплатно, подключите Систему быстрых платежей. Инструкция: как подключить систему быстрых платежей в другом банке
Перевести клиенту Тинькофф
Любому клиенту Тинькофф можно перевести деньги по номеру договора, по QR‑коду или по Bluetooth. Все эти переводы пройдут без комиссии.
Как перевести в приложении Тинькофф
По номеру договора: «Переводы» → «По номеру договора» → введите номер договора.
По QR‑коду: «Переводы» → «По номеру договора» → «Отсканировать QR‑код».
По Bluetooth: «Платежи» → «Переводы» → «Переводы рядом» → нажмите «Продолжить» → выберите получателя из списка устройств. Перевод пройдет, если получатель находится рядом, а для приложения Тинькофф в вашем телефоне включен доступ к Bluetooth.
Клиенту Тинькофф можно без комиссии перевести деньги любым способом, но быстрее всего — по номеру телефона, договора, QR‑коду или по Bluetooth
Как повторить перевод
Любой однажды сделанный в приложении платеж можно повторить. Для этого можно настроить регулярный платеж или шаблон.
Регулярный платеж можно настроить только некоторым получателям: за мобильную связь, интернет и ТВ, при уплате штрафов ГИБДД. Комиссии за автоплатеж нет.
Шаблон сохраняет уже исполненный платеж в избранном. Например, можно сделать шаблон, чтобы каждый месяц платить за музыкальную школу ребенка.
Как создать шаблон в приложении: нажмите на Tinkoff Black → пролистайте вниз до нужной операции и нажмите на нее → «Избранное» → дайте имя, сохраните его и подтвердите одноразовым кодом.
Чтобы повторить перевод или сделать его шаблоном, найдите его в истории операций
Шаблон можно сделать регулярным: «Платеж» → «Избранное» → выберите нужный шаблон → нажмите значок «Настройка» ⚙️ в верхнем левом углу экрана → «Редактировать» → «Сделать регулярным» → выберите периодичность и дату платежа → подтвердите редактирование шаблона одноразовым кодом.
Дебетовая карта Tinkoff Black
Кэшбэк до 15% в четырех выбранных категориях покупок
Как переводить деньги внутри банка и не только
Банковские переводы давно стали частью повседневной жизни: с их помощью можно легко разделить счет в ресторане или заплатить за аренду квартиры. Разбираемся, какие есть способы перевести деньги и какую комиссию придется за них заплатить.
Через приложение или интернет-банк
Сейчас это основной способ любых переводов. Вот как перевести деньги между своими счетами, клиентам Газпромбанка и в другие банки.
Между своими счетами. Здесь все просто: найдите перевод между счетами в разделе «Переводы» и выберите, откуда списать и куда зачислить деньги.
Клиенту Газпромбанка. Откройте в приложении раздел «Переводы», найдите клиента по номеру телефона или карты, заполните данные и отправьте перевод.
В другой банк. Отправить деньги клиентам других банков можно в том же разделе «Переводы» по номеру телефона, карты или счета. Выбираете нужную опцию, заполняете данные и отправляете деньги.
Еще в приложении можно пополнить карту Газпромбанка с карты другого банка. Для этого:
- Зайдите в раздел «Карты» и выберите карту для пополнения.
- Нажмите «Пополнить», а потом — «С карты другого банка».
- Введите реквизиты карты и сумму перевода.
- Подтвердите операцию паролем из СМС.
За одну операцию можно перевести от 50 до 150 000 ₽ — за это Газпромбанк комиссию не возьмет. В сутки можно пополнять карту таким способом на сумму не больше 1 млн ₽, а в месяц — не больше 3 млн ₽. Возможно, второй банк возьмет комиссию за услугу — проверьте это перед тем, как подтвердить операцию.
Если ваш второй банк участвует в Системе быстрых платежей (СБП), можно воспользоваться «стягиванием» me2me от СБП. Для этого в разделе «Пополнить» выберите «Со своего счета в другом банке». А если связать счет в Газпромбанке с мобильным приложением другого банка, то переводить деньги между своими счетами можно будет без СМС-подтверждения — это может быть удобно, если вы находитесь за границей.
Переводы в другие банки по номеру телефона проводятся через Систему быстрых платежей (СБП). До 100 000 ₽ в месяц можно переводить без комиссии, потом с комиссией — 0,5%.
За переводы без СБП придется заплатить 1,5% (минимум 50 ₽). В сутки можно перевести не больше 300 000 ₽.
Через банкомат
В банкомате можно переводить деньги только по номеру карты — в остальном, все устроено так же, как в приложении. Чтобы перевести деньги, вставьте карту в банкомат и введите пин-код. Потом выберите пункт «Перевод с карты на карту» и следуйте инструкциям на экране.
Еще через банкомат можно сделать перевод не только внутри банка, но и в другой банк. Для этого нужно проделать те же действия: открыть раздел «Перевод с карты на карту» и ввести номер карты другого банка. Комиссия за перевод 1,5% (минимум 50 ₽).
Расширенные возможности карты с сервисом «ГПБ Плюс»
«ГПБ Плюс» — платный сервис Газпромбанка, который улучшает условия дебетовой карты. Он дает бесплатное информирование, увеличенный лимит кешбэка, больше операций снятия наличных в сторонних банкоматах без комиссии, а еще с ним выше бесплатные лимиты на переводы по номеру карты и через СБП. Например, в зависимости от карты можно бесплатно переводить по номеру карты до 60 000 ₽ в месяц, а через СПБ — до 200 000 ₽ в месяц.
Обновлено: 13 июня 2023
Похожие статьи раздела
Как устроена Система быстрых платежей
Как сэкономить на межбанковских переводах
Платите по реквизитам в ВТБ Онлайн
Как правило, все платежи перечисляются на следующий банковский день. В редких случаях отправка платежа может занять 2-3 рабочих дня.
Какая комиссия будет при совершении платежей по реквизитам?
0% — ЖКХ, на счет своего ИП в ВТБ, налоги и штрафы ГИБДД
0,5% (минимум 10 Р, максимум 3 000 Р) – в адрес организаций
0,9% (максимум 3 000 Р) – в адрес прочих госучреждений
При оплате с кредитной карты комиссия может отличаться
Как правильно заполнить «Назначение платежа»?
Наиболее корректно указывать назначение платежа в следующем формате:
Оплата за автомобиль по Договору от 21.02.2023 № 56
Оплата за юридические услуги по счету от 18.01.2023 № РНД/27
Предоставление займа по Договору от 05.04.2023 № 78….
Статус и подтверждение платежа
Как узнать, прошел ли мой платеж?
Чтобы узнать, исполнен ли ваш платеж, зайдите в мобильное приложение или интернет банк ВТБ Онлайн и найдите интересующую вас операцию в Истории. Нажмите на эту операцию и скачайте чек. В графе «Статус» скаченного чека вы увидите актуальный статус операции:
Исполнено – операция выполнена банком и деньги отправлены получателю
В обработке – операция выполняется банком
Отклонено – операция отклонена банком
Как подтвердить платеж, совершенный в ВТБ онлайн?
Сразу после совершения платежа в ВТБ онлайн вы можете скачать чек, который служит подтверждением того, что банк принял данную операцию в обработку. Для этого найдите совершенную операцию в Истории, скачайте чек или отправьте его получателю.
Чек по операции с синей печатью имеет такую же юридическую силу, как и справка, выданная в офисе банка
Как подтвердить оплату налога, штрафа или пошлины?
Вы можете получить справку по любой операции в разделе «История» ВТБ онлайн. При этом имейте в виду, что подтверждать оплату налогов, штрафов и пошлин по закону необязательно. Предоставлять подтверждение платежа – это право, а не обязанность заявителя (210-ФЗ от 27.07.2010 «Об организации предоставления государственных и муниципальных услуг»)
За отказ принимать документы без подтверждения оплаты должностное лицо можно привлечь к административной ответственности. Сотрудники ведомств должны самостоятельно проверить наличие информации о платеже в системе государственных и муниципальных платежей (ГИС ГМП).